Бизнес как привлечь финансовые ресурсы

Реализация любой бизнес-идеи не обходится без финансовых вложений. При воплощении небольшого проекта предприниматели ограничиваются своими силами, например, продажей собственного имущества. Масштабные планы, требуют инвестиционных денежных вливаний. Что необходимо для привлечения финансовых инвестиций в бизнес? Где искать инвесторов и чем их можно привлечь?

Вот основные вопросы, нуждающиеся в подробных ответах.

• С чего начать?
• Где найти инвестора для бизнеса?
• Как привлечь инвесторов?

Поиск инвестора для бизнеса: с чего начать?

Не стоит рассматривать потенциального инвестора как «доброго дядю», раздающего деньги всем подряд. Великолепие идеи его вряд ли заинтересует. Убедит лишь конкретика – размер прибыли от инвестирования, подтвержденный подробным бизнес-планом.

Поэтому поиск инвестора следует начинать с таких шагов, как:

1. Проработка идеи – составление бизнес-плана.
2. Сбор информации о работе конкурентов.
3. Привлечение людей в команду.
4. Разработка грамотной презентации.
5. Регистрация в онлайн-сервисе (и не одном), специализирующемся на поиске инвесторов.

Это только начало пути. Вероятно, придется принимать участие в конкурсах, знакомиться с деловыми людьми на разного рода мероприятиях (специализированные выставки, акции и так далее). Только после этих шагов появятся потенциальные инвесторы. Получение инвестиций – нелегкий процесс. Вышеперечисленные пункты носят опциональный характер.

Как привлечь инвестиции на Wildberries

Однако в общем алгоритм выглядит именно так.

Что же дальше? Предъявление инвестору результатов подготовительной работы. Высылается резюме с кратким изложением наиболее важной информации. Далее инвестор знакомиться с предложением – обоснованием коммерческого интереса сторон.

По сути, ему предоставляется бизнес-план, содержащий:

• Описание идеи проекта, на какую целевую аудиторию рассчитан, его выгоды.
• Детализацию функциональных обязанностей членов команды.
• Указание на аналоги – конкурентов. Объяснение преимуществ предлагаемого продукта.
• Подробный бюджет – стоимость, расписанная детально.
• Шаги необходимые для воплощения проекта – конкретные сроки.
• Маркетинговый аспект – каким образом будет продвигаться продукт, и привлекаться клиенты.
• Уникальные стороны бизнеса и его возможные перспективы.

Все завершается презентацией, после проведения, которой инвестор должен четко понимать следующие аспекты:

1. Наличие возможных рисков и методов, позволяющих их преодолеть.
2. Объем инвестиционного финансирования.
3. Период окупаемости.
4. Размер ожидаемой прибыли.

Выполнение всех пунктов не гарантирует получение инвестиций. Многое зависит от продукта, знания рынка и правильно проведенной презентации.

Источники инвестирования. Где найти инвестора для бизнеса?

Источники финансирования можно разделить на несколько групп. К какой из них обращаться за финансированием бизнеса? Это зависит от нескольких моментов: на какой стадии бизнес в данный момент (создается, проходит этап становления, находится в стабильном состоянии или в застое), к какой сфере деятельности относится (производство или услуги).

Финансовый консалтинг.

Друзей, знакомых и родственников может заинтересовать даже набросок бизнес-идеи. К серьезным инвесторам с таким предложением обращаться бессмысленно. Только близкие профинансируют дело, опираясь на потенциал автора идеи и его желание раскрутиться. Хотя присутствует риск навсегда испортить дружеские отношения.

Бизнес может прогореть, и возврат денег отложится на неопределенный срок. В другом варианте, когда деятельность окажется успешной, появится недовольство размером процента от бизнеса.

Инвестиционными фондами называют учреждения с коллективной формой инвестирования. Такие организации объединяют юридических и физических лиц, вкладывающих средства с одной единственной целью – получить доход. Эта форма инвестирования считается самой современной.

Фонды инвестиционного типа применяют различные финансовые инструменты, отсюда и разнообразие их видов. Одни вкладывают в денежные рынки (долговые обязательства), другие ориентированы на рынок недвижимых объектов. Дело осложняется тем, что такие структуры практически не интересуются сферой инновационных проектов.

Обратиться в банковскую организацию за кредитом на создание или развитие бизнеса несложно. Вероятно, эта мысль приходит в голову первой. Здесь есть одно препятствие – потребуется залог, гарантирующий возврат денег. Даже если он имеется, размер кредита не превысит 70% от стоимости залогового имущества. Присутствуют два неприятных момента: не все могут предоставить залог, не каждый осилит выплату процентов.

Успешных бизнесменов в любом городе достаточно. Они руководят малым или средним бизнесом, владеют предприятиями, учреждают компании и так далее. Для таких людей поиск возможности для выгодного вложения средств – привычное дело.

В чем особенности данного источника инвестиций:

1. При финансировании не потребуется залог и поручители.
2. Охотно инвестируется деятельность малого бизнеса – его развитие или открытие.
3. Благодаря опыту бизнесмена, возможна помощь в виде консультации.
4. Частному инвестору легче разобраться в деталях бизнес-идеи.

Если инвестор увидит выгоду, то непременно профинансирует проект.

Финансовый потенциал венчурных организаций, в основном состоит из капитала частных инвесторов. Фонды венчурного типа активно финансируют дорогостоящие инновационные разработки в сфере наукоемкого производства – бизнес-идеи, относящиеся к области фармакологии, биоинженерии, информационным технологиям и так далее.

1. Допустима высокая степень риска – ставка делается на сверхвысокую прибыль.
2. За инвестиции бизнесмен расплачивается долей в предприятии, которую затем может выкупить.
3. Инвестор контролирует реализацию проекта. Возможно его вмешательство в процесс управления производством.

Подобный источник инвестиций, безусловно, очень эффективен. Однако для его привлечения необходим бизнес-план, позволяющий инвестору убедиться в высокой прибыльности дела. Максимальный срок венчурного финансирования пять лет.

Цель бизнес-инкубаторов – поддержка начинающих бизнесменов, делающих первые шаги в малом или среднем бизнесе. Местом их размещения являются пустующие площади промышленных объектов.

Особенности:

1. Льготы на аренду производственных площадей и оборудования сроком на пять лет.
2. Бесплатные консультации по вопросам ведения бизнеса и поиска инвестора.
3. Род деятельности бизнесмена значения не имеет.

Как оказаться в бизнес-инкубаторе? Подать заявку. Она рассматривается администрацией структуры. Это шанс для быстрой реализации бизнес-проект с наименьшими расходами.

Государство активно помогает частному бизнесу.

Из каких источников может финансироваться бизнес-проект:

1. Из региональных и городских фондов, занимающихся поддержкой предпринимательской деятельности.
2. Из региональных корпораций, в которых региональное правительство сотрудничает с частными инвесторами. Их объединяют совместные инвестиционные проекты.
3. Существует целый список государственных грандов и субсидий.
4. Наличие особых экономических зон, технопарков, технополисов под эгидой государства также нельзя исключать из перечня существующих вариантов.
5. Возможно, идея вписывается в рамки целевой госпрограммы (федеральной или региональной). Их достаточно много.
6. Есть госгарантия на кредитование, когда размер предлагаемого кредита недостаточен для реализации проекта.

Конечно, получение государственного финансирования – дело сложное и зачастую не результативное. Беседы с чиновниками, сбор документов, подготовка материалов и обещания во многих случаях заканчиваются отказом. В качестве аргументов ссылки на недостаточное финансирование или наличие огромного числа перспективных бизнес-идей. Однако нельзя упускать этот шанс. Некоторые используют «черный ход» – действуют через знакомых или консультантов.

Более простым и дешевым способом открытия бизнеса для новичков в предпринимательском деле является франшиза.

В чем преимущество этой системы:

1. Отпадает необходимость в создании и раскрутке собственного бренда.
2. Не нужно учиться на личных ошибках – профессионалы уже создали и многократно «обкатали» программу. Остается лишь использовать готовый бизнес.
3. Бизнесмен пользуется раскрученным брендом, которому доверяют потребители. Вкладывать огромные средства в рекламу не придется.
4. Франчайзер снабжает своего франчайзи полной информацией по ведению дела, консультирует по вопросам сбыта, продвижения и прочим важным нюансам, способствующим успешной работе.

Бизнесменам, работающим по франшизе, проще кредитоваться – они представляют известную торговую марку. В качестве поручителя, гарантирующего возврат кредитных средств, может выступить собственник франшизы.

Как привлечь инвесторов к финансированию своего бизнеса: 10 советов от опытных бизнесменов

Теория хороша в сочетании с практикой. Отсутствует личный опыт?

Учтите советы специалистов:

• Наличие опытного партнера или бизнес-ангела

Этот шаг станет залогом результативного поиска инвесторов. Партнер займется улучшением бизнеса и представит его в выгодном свете будущему спонсору. По сути бизнес-ангелы – это инвесторы-профессионалы, вкладывающие собственные деньги в прибыльные инновационные бизнес-проекты.

Становясь партнерами, они превращают красивую идею в успешно работающее предприятие, занимаются привлечением новых инвестиций для его дальнейшего развития.

• Поиск инвесторов сравним с марафоном

Для реализации миллионного проекта (в долларах) необходимо настроиться на полугодовые поиски заинтересованного лица. Это около семи дней в течение каждого месяца, потраченных на деловые встречи с обладателями солидных капиталов. Плюс время на редакцию презентационного материала, дополнение финансовой модели, ответы на вопросы и прочую подготовительную работу.

Она должна иметь удобный для инвесторов вид. Подобным вопросом обычно занимаются финансовые консультанты, свободно владеющие финансовыми терминами. Хотя автору идеи полезны упражнения в денежных вопросах. Они позволяют увидеть проект с высоты – с иного ракурса и определиться с важными показателями планируемой деятельности.

Даже малейшая заинтересованность проектом – повод для встречи. Для чего это нужно? Для получения отзыва, понимания рынка, анализа целей инвесторов. Неудачные переговоры тоже результат. Инвесторы обмениваются информацией.

Возможно, предлагаемую вами бизнес-идею порекомендует другому фонду.

Любой инвестор может отказаться от финансирования на самом последнем этапе – после длительных переговоров. Ему даже не придется объяснять причины отказа. Вот почему важно иметь запасные варианты. Найдя одного потенциально спонсора, не останавливайте поиски, в идеале их должно быть не менее трех.

Прочные отношения выстраиваются на доверии. Поэтому в ходе встреч, главное говорить правду: не завышать доходность бизнеса, упоминать о рисках и прочих слабых монетах. Для начального этапа допустимо о чем-то умолчать.

• Правильно оценить собственную идею

Влюбленность в собственную идею – дело хорошее, но объективная оценка важна не меньше. Она помогает устранять фактически имеющиеся проблемы.

Инвесторов убеждают фактами. Им необходимо видеть реальные бизнес-показатели. Для убедительности используют общую информацию, рыночный прогноз, статистические данные, подтверждающие развитие компании и рост базы клиентов.

• Перебор с документами не всегда уместен

Перечень документации, запрашиваемой в инвестиционных фондах, весьма внушительный. Многих такая ситуация сразу же напрягает. Инвесторы относятся к категории опытных людей, трезво оценивающих поступающие заявки. Для первого этапа не требуется полный объем документов, достаточно ограничиться презентацией с нужной информацией и расходно-доходной картой. Главное, емко и грамотно представить продукт.

Кроме привычных мест (инвестфондов, венчурных организаций и прочих) не стоит упускать из вида тематические мероприятия. На них возможно общение с экспертами – полезные контакты и связи лишними не будут. Участие в конкурсах также позволяет привлечь внимание нужных людей – победители получают финансовые средства, финалистов обязательно замечают инвесторы.

Источник: crediti-bez-problem.ru

2. Формы привлечения финансовых ресурсов

Кредиторские счета и счета начислений часто называют спон­танными, поскольку их объем представляет собой функцию от масштаба деятельности компании. По мере расширения деятель­ности фирмы пассивы увеличиваются, и за счет этого финанси­руются ее активы. Привлекательность данного способа привле­чения финансовых ресурсов заключается в том, что фирма об­ладает определенной свободой действий в плане определения объема начислений и кредиторской задолженности.

Начисления — это еще не выплаченная краткосрочная кредиторская задолженность, начисленная, но невыплаченная заработная плата, задолженность по налогам, процентам и дивидендам. С расширением масштаба деятельности, например с увеличением объема продаж, затраты труда обычно растут, а вместе с ними увеличивается сумма начисленных налогов. Начисления пред­ставляют собой бесплатное финансирование, что лишь усиливает привлекательность этого способа финансирования. Таким образом, начисления — это источник беспроцентного финансирова­ния.

Коммерческий кредит

Разновидностью спонтанного финансирования выступает коммерческий кредит, т.е. средства, которые фирма должна по­ставщикам. Коммерческий кредит также является краткосроч­ной кредиторской задолженностью. Эта форма краткосрочного финансирования применяется почти во всех сферах бизнеса и является основным источником краткосрочных средств для большей части фирм. В промышленно развитых странах большинство покупателей могут не оплачивать стоимость товара при его доставке, им предоставляется небольшая отсрочка, ограниченная крайним сроком платежа. На период отсрочки продавец то­вара предоставляет покупателю кредит.

Принято выделять три типа предоставления коммерческого кредита — открытые счета, векселя и банковские акцепты. По­вторяющиеся продажи покупателям на внутреннем рынке почти всегда осуществляются по открытому счету и основаны на до­говоре. Поставщик отправляет товар покупателю и выписывает накладную, в которой указывает вид поставляемого товара, его цену, общую стоимость поставки и условия продажи. Формаль­но покупатель не предоставляет письменных обязательств, сви­детельствующих о том, что сумма взята в долг у продавца. Продавец предоставляет кредит, основываясь на информации о кре­дитоспособности покупателя.

В случаях, когда заказ большой и не предполагает сложной системы скидок за немедленную оплату, продавец может попро­сить покупателя подписать простой вексель. Покупатель выпи­сывает вексель, который служит подтверждением задолженности продавцу. Вексель должен быть оплачен к определенной дате.

Его применяют, когда продавец желает официально оформить задолженность (например, если срок платежа по открытому счету истекает, продавец может потребовать от покупателя предостав­ления векселя). У данной формы финансирования есть два преиму­щества. Во-первых, поскольку это обязательство уплаты «по тре­бованию» или «на предъявителя», держатель такого векселя мо­жет продать его или использовать в качестве обеспечения займа. Во-вторых, вексель исключает возможность любых последующих споров о существовании задолженности.

Если есть сомнение в кредитоспособности покупателя, про­давец может попросить покупателя о том, чтобы его банк акцеп­товал переводной срочный вексель. В этом случае банк высту­пает гарантом задолженности покупателя. Такие банковские ак­цепты (акцептованные банком векселя) имеют больший вес и более высокую степень защищенности, чем акцептованные тор­говые векселя.

В настоящее время некоторые крупные компании (ТНК BP, Газпром) успешно используют вексельные программы для реше­ния проблем текущего (оперативного) финансирования, покрытия кассовых разрывов и расчетов с поставщиками. Векселя компа­нии используются также для расчетов с кредиторами и контр­агентами. Отсутствие жесткого регулирования делает возможным оперативную организацию финансирования, а также открывает доступ к большему числу участников фондового рынка. Кроме того, оперируя векселем, фирма создает себе благоприятный имидж и кредитную историю, которая может способствовать привлечению других видов финансирования. Основными потен­циальными потребителями данного типа финансирования явля­ются крупные производители и экспортеры, которые осуществ­ляют свою деятельность циклично.

Предприятиям реально­го сектора экономики во многих случаях легче и дешевле удов­летворить текущие финансовые потребности путем выпуска крат­косрочных ценных бумаг, а не привлечения банковских кредитов.

Самофинансирование

Важное место среди собственных источников финансирова­ния занимают нераспределенная прибыль и амортизация. Вме­сте взятые, они образуют фундамент самофинансирования. Обычно фирма не распределяет всю прибыль на потребление. Сохраня­емая для нужд инвестирования нераспределенная прибыль явля­ется главной формой роста собственного капитала.

Этот финан­совый источник используется, прежде всего, для приобретения оборудования и товарно-материальных запасов и показывает, какую часть полученной прибыли фирма реинвестировала. По­скольку процент прибыли, выплачиваемый акционерам, умень­шает объем рефинансируемой прибыли, решение о выплате ди­видендов неизбежно является решением о финансировании. Привлечение капитала с помощью новых акций обходится до­роже, чем использование собственной нераспределенной прибыли, на величину трансакционных издержек. В остальном эти источ­ники финансирования равноценны.

Другим крупным источником самофинансирования являются амортизационные отчисления. Нормативы и методы амортизации в этих странах увязаны в еди­ную систему с налоговыми отчислениями от прибыли компаний, льготами по инвестиционному кредиту, затратами на инноваци­онную деятельность. Не все средства амортизационного фонда используются на инвестиционные цели. Так, по оценкам ряда экспертов, на вос­производственные нужды используется только часть амортиза­ционных отчислений: 35-40% (по отдельным отраслям — не более 10%), а по многим предприятиям (убыточным и малорентабель­ным) они практически не используются по целевому назначе­нию. В связи с обесценением в результате инфляции оборотно­го капитала и загрузкой производственных мощностей в сред­нем по отраслям на 51,2% амортизационные отчисления используются предприятием как источник пополнения оборот­ных средств для выполнения текущих обязательств.

В современной российской практике важным источником самофинансирования выступает сумма устойчивых пассивов. Устойчивые пассивы — это нормативная задолженность фирмы перед персоналом по заработной плате, перед налоговыми орга­нами и др. Приведенные разновидности источников и форм финансирования хозяйственной деятельности фирмы дают лишь качественные характеристики этих источников, позволяющие осуществлять выбор схем финансирования в рамках сложивше­гося на предприятии баланса интересов. Но не менее важны и количественные параметры привлекаемых финансовых ресурсов.

Источник: studfile.net

Способы привлечения средств в фандрайзинге

Фандрайзинг – это процесс привлечения финансов, а также других нематериальных ресурсов для реализации благотворительного проекта со стороны юридического лица.

В большинстве случаев речь идет о некоммерческих проектах. Людей, от которых поступает такая помощь, называют донорами, а людей, которые принимают участие в организации сбора средств, называют фандрайзерами. Также в качестве источников финансирования могут выступать меценаты, инвесторы и спонсоры. Среди возможных источников привлечения денег – фонды, компании, частные лица и органы власти.

Особенности фандрайзинга

В отличие от бизнеса фандрайзинг имеет следующие особенности:

• составление бизнес-плана, а также предложения для спонсоров;
• определение целевой аудитории для дальнейшего сотрудничества с ней;
• наличие отношений с партнерами, которые удовлетворяют интересы.

Что касается методов фандрайзинга, их классифицируют на несколько категорий: телефандрайзинг, почтовый вид фандрайзинга, индивидуальный или событийный фандрайзинг. В первом случае обращение с партнерами происходит через телефонную связь, во втором – по почте, в третьем – с помощью личной беседы, в четвертом – посредством организации и проведения разных благотворительных мероприятий.

Принципы фандрайзинга

Диверсификация источников. Чем больше у компании будет источников для сбора средств, тем лучший результат он получит. Также стоит помнить, что суммы из разных источников могут отличаться. Благодаря гранту можно получить больше денег, чем от частного (или корпоративного) лица – это факт.

Долгосрочная перспектива. В 95% случаях благотворители предпочитают общаться с людьми, у которых «за плечами» есть опыт в фандрайзинге, как минимум – реализованные проекты. Это свидетельствует о перспективе долгосрочных отношений.

Благодарность за благотворительность. Говорите «спасибо» тем людям, которые помогают вам финансово. Значимость этого жеста сложно переоценить – своевременная обратная связь сумеет расположить благотворителя в положительном ключе.

Уровень эффективности. Время от времени подвергайте анализу свою деятельность. Определением критериев эффективности во фандрайзинге позволяет оценить результат, качество финансовых вложений, перспективы роста и развития.

Инвестирование. Чтобы привлечь дополнительные деньги, необходимо знать, как и куда их следует потратить. Фандрайзинг предполагает 100% вложение инвестиций в работу. В контексте вопроса стоит обратить внимание также и на показатель PR.

Корпоративная этика. Уровень общения между партнерами сказывается на репутации компании, которая занимается фандрайзингом. В мире уже давно существует Кодекс Фандрайзера. В России его нормы впервые были разработаны в 2020 году.

Постоянное развитие и самосовершенствование. Нельзя забывать, что мир не стоит на месте. Нужно уметь меняться и подстраиваться под него, развиваться, искать более эффективные пути решения проблем, ставить новые цели и задачи.

Источники сбора средств в фандрайзинге

Среди основных источников сбора средств во фандрайзинге можно выделить:

1. Благотворительные фонды, работа которых сосредоточена на некоммерческих проектах, в том числе на конкурсной основе.
2. Органы государственной власти. Их источником финансирования являются бюджеты разных уровней, включая функционирование комитетов по науке и т.д.
3. Коммерческие компании, работающие в целях получения дохода. Согласно закону РФ, часть из этих доходов может быть потрачена на благотворительность.
4. Частные лица в виде граждан (резидентов/нерезидентов).

Фандрайзинг: как привлечь денежные средства

Первое место. На первое место в фандрайзинге выходят массовые рассылки, вложения, предложения. Данный метод считается наиболее старым, но таким же популярным, как и раньше. Обычно к письму прилагается форма для сбора средств, образец платежа или пожертвования. Еще одна вариация метода – это вложение в издания СМИ.

В этом случае адресная доставка отсутствует – предложение получает покупатель.

Второе место. Второе место занимают безадресные обращения к целевой аудитории. У фандрайзера нет базы данных, он предпочитает распространять листовки, буклеты, другие материалы для ТЦ, магазинов и кафетериев. В данном варианте процент откликов минимален – он достигает 1-5% и не является эффективным.

Третье место. Стеклянные ящики для пожертвований, которые в Европе называют «donation boxes». Они устанавливаются на крупных торговых площадках с целью сбора средств по одному из благотворительных направлений. Главная особенность данного метода – организация не знает, кто и сколько денег пожертвовал. Соответственно, анонимные платежи нельзя персонализировать, направить работу в долгосрочное русло.

Четвертое место. Прямой диалог, который имеет место в промо-акциях. Волонтеры работают в людных местах, а также имеют возможность лично рассказать о преимуществах благотворительности, учесть личные качества и особенности собеседника.

Главный недостаток прямого диалога – часто люди не способны сделать разовое пожертвование спонтанно, тем более – если вопрос касается крупных денежных сумм.

Пятое место. Проведение благотворительных мероприятий. Сюда можно отнести акции, забеги, концерты, собрания, акции и т.д. Механизмы фандрайзинга в данном случае включают в себя лотереи, аукционы, пожертвования в виде СМС. Часто к процессу привлекают известных личностей, политиков, звезд и артистов.

Шестое место. Реклама в СМИ до сих пор занимает важное место в жизни человека. Рекламу читают в транспорте, с помощью периодических изданий, по телевизору или в сети. Ролик должен освящать проблему, рассказывать о путях решения. Рекомендуется совмещать рекламу вместе с другими способами фандрайзинга.

Седьмое место. Новые медиа – еще один метод распространения информации о фандрайзинге. Речь идет поддержке через интернет, мобильную связь, MMS технологии, мобильные приложения и другие достижения в области технологий. Здесь желательно учесть несколько составляющих: наличие личного сайта и ведение базы контактов людей, которые принимают участие в благотворительности.

Восьмое место. Фандрайзинг и бизнес – это перспектива развития социальной жизни граждан. Во-первых, пожертвования от лица предпринимателей ощутимо больше, чем пожертвования со стороны физических лиц. Во-вторых, благотворительность может стать залогом успеха для двух сторон, а в бизнесе нужно использовать все возможности.

Источник: chance.su