Бизнес-карта — это банковский платежный инструмент, привязанный к расчетному счету организации (ИП или юридического лица). Банки выпускают дебетовые и кредитные карты с платежными системами Visa, MasterCard или Мир. Также бизнес-карты называют корпоративными. 22 мая 2023, 00:58
Предназначение бизнес-карты
Бизнес-карты были созданы, чтобы упростить ведение финансовой отчетности организации и для удобства работы сотрудников. Если работник совершает платежи от имени фирмы по бизнес-карте, бухгалтеру не нужно предварительно готовить авансовый отчет, а сам держатель карты освобождается от обязанности обращаться за наличными в бухгалтерию — он просто делает платеж картой, а данные автоматически отображаются в выписке к расчетному счету. Правда предоставлять впоследствии чек об оплате или товарную накладную в бухгалтерию нужно.
Особенно удобно пользоваться бизнес-картой сотрудникам, находящимся в командировке вдали от офиса. Не придется брать с собой наличные, а при выезде за границу, покупки автоматически будут конвертироваться из валюты в рубли. С помощью корпоративной карты можно забронировать отель и оплатить авиабилет, а также оплатить другие командировочные расходы.
Благодаря корпоративным картам владелец бизнеса может сократить расходы на бухгалтерские услуги и инкассацию наличных, а также уменьшить временные затраты сотрудников на обращения в банк с целью внесения на счет выручки, снятие наличных по чековой книжке, отправку платежных поручений.
К одному счету можно выпустить несколько карт: для владельца бизнеса и сотрудников компании. Карты могут отличаться по уровню: есть моментальные, классические, золотые и платиновые. Оформить бизнес-карту можно только при условии открытого расчетного счета в банке. Средняя стоимость корпоративной карты в год варьируется от 1 200 до 3 600 рублей.
С помощью бизнес-карты можно:
- пополнять расчетный счет организации путем внесения выручки через банкомат;
- совершать платежи (хозяйственные расходы, оплата счетов контрагентам и другие расходные операции), в том числе и в интернете;
- снимать наличные в банкомате.
По каждой карте можно установить индивидуальным лимит на расходные операции. Отслеживать все операции по бизнес-картам можно с помощью смс-уведомлений, а также в интернет-банке.
Карты выпускаются именные и неименные. Владельцем может быть как руководитель предприятия, главный бухгалтер, так и любой сотрудник. Обычно банки не ограничивают количество бизнес-карт, выпущенных к одному счету. От карт, привязанных к счету физлица, их отличает надпись Business или Бизнес на лицевой стороне.
Дополнительные возможности
Совершать платежи по бизнес-карте можно и с помощью приложений мобильной оплаты: Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay. Также банки предлагают различные бонусные программы, например, подключают по бизнес-карте услугу Priority Pass, позволяющую ожидать рейс в бизнес-зале аэропорта, начисляют кэшбэк или баллы за покупки, предоставляют скидки при оплате у партнеров.
Источник: crcard.ru
Бизнес карта ип как пользоваться
Как открыть счет корпоративной карты?
Счет открывается в рамках заявки на корпоративную карту, отдельных заявлений оформлять не нужно.
Для карты открывается отдельный бизнес-счет, он используется для проведения операций с использованием карты. Его открытие и обслуживание полностью бесплатно.
Открыть счет вы можете в Интернет-банке для бизнеса. Для этого достаточно зайти в раздел Карты – Корпоративные карты и заполнить короткую заявку.
Если у вас еще нет основного расчетного счета в Банке «Санкт-Петербург», вы можете открыть его за несколько шагов.
Можно ли выпустить корпоративную карту к расчетному счету?
Да,к расчетному счету можно выпустить неограниченное количество корпоративных карт.
Можно ли снять наличные с бизнес-карты?
Наличные можно снимать, но за это взимается комиссия. При этом процент за снятие будет ниже, чем при использовании чековой книжки. Узнайте подробности на странице «Тарифы и условия обслуживания». А оплачивая покупки бизнес-картой, вы сэкономите на комиссии: для безналичных платежей она отсутствует.
Как пользоваться бизнес-картой?
Для того, чтобы начать пользоваться картой, вам достаточно получить ее в офисе Банка, дополнительных действий для активации карты не требуется. Корпоративной картой можно пользоваться так же, как вашей личной картой – оплачивать покупки в торгово-сервисных предприятиях, снимать наличные и пополнять счет. Для удобства использования вы можете установить расходный лимит для каждой корпоративной карты, а также подключить SMS/e-mail-информирование для контроля расходования средств.
Существуют ли ограничения по выдаче наличных с бизнес-карты?
Держатель бизнес-карты может получать наличные с расчётного счёта в пределах установленного лимита, но не более 100 000 рублей по всем счетам предприятия в сутки и не более 3 000 000 рублей по расчётному счёту в течение календарного месяца.
Сколько карт обслуживается бесплатно при подключении пакета услуг?
При подключении пакета услуг РКО и единовременном заказе корпортивной карты обслуживание первой карты будет бесплатно, остальные выпущенные каты предоставляются на платной основе в соответстивии с тарифами.
Выпуск и перевыпуск
Как оформить корпоративную карту?
Если у вас уже есть расчетный счет в Банке «Санкт-Петербург», подать заявку на корпоративную карту вы можете одним из удобных для вас способов:
- Подать заявление на выпуск корпоративной карты в офисе Банка. Подробнее о расположении офисов и часах работы здесь.
- Оформить карту онлайн без визита в офис, подав заявку в Интернет-банке для бизнеса.
- Заказать карту по телефону 8 /812/ 332 7878
Если у вас еще нет основного расчетного счета в Банке «Санкт-Петербург», вы можете открыть его за несколько шагов.
Как заказать бизнес-карту онлайн?
Заказать корпоративную карту (бизнес-карту) онлайн вы можете в Интернет-банке для бизнеса. Для этого достаточно зайти в раздел Карты – Корпоративные карты и заполнить короткую заявку. Вы можете выбрать удобный офис Банка для доставки карты.
По факту готовности карты вы получите sms-сообщение.
Забрать карту можно в выбранном офисе Банка. Подробнее о расположении офисов и часах работы здесь.
Можно ли получить бизнес-карту не по месту ведения счета?
Да, если вы подаёте заявление в отделении банка, вы можете самостоятельно выбрать отделение, которое обслуживает юридических лиц, для получения карты. Если заявление оформляется в Интернет банке, вам будут предложены отделения, в которые может быть доставлена карта.
Сколько хранится бизнес-карта в банке после выпуска?
Бизнес-карта хранится 90 дней после выпуска
Сколько бизнес-карт можно выпустить?
К одному счету можно выпустить неограниченное количество карт
Как определить статус готовности бизнес-карты?
Узнать статус заказанной карты Вы можете как самостоятельно в Интернет-банке,так и по телефону 8 /812/ 332 7878
Расходы и отчетность
Как сформировать выписку по бизнес-карте в интернет-банке?
Для того что бы сформировать выписку в интернет-банке необходимо зайти в представление «Карты»-> «Корпоративные карты»,выбрать необходимою карту,установить параметры и нажать кнопку «Выписка». Так же выписку можно направить на e-mail выбрав необходимый формат.
Какие расходы можно осуществлять по бизнес-карте?
Карту можно использовать для представительских, командировочных и хозяйственных расходов в пределах территории РФ. Ограничением является использование карты для выплаты заработной платы.
Наиболее удобно использовать карту для покупки билетов, оплаты гостиниц, такси, покупки канцтоваров и строительных материалов, оплаты топлива на АЗС.
Кроме того, использование бизнес-карты позволяет вам избавиться от необходимости выдачи наличных вашим сотрудникам под отчет.
Как можно контролировать расходы по бизнес-карте?
Вся информация об операциях по бизнес-картам доступна в Интернет-банке. Для учета расходов по карте достаточно сформировать выписку по карте в Интернет-банке и получить чеки и авансовый отчет от работников. Дополнительно можно подключить SMS-уведомления.
Акции
Как оформить получение кешбэка при бухгалтерском учете?
Для того, чтобы не допустить нарушений, рекомендуется проконсультироваться в налоговой службе.
Как прекратить участие в акции?
Участник имеет право прекратить участие зарегистрированной Карты в Акции. Для этого Участник отправляет сообщение по Системе «Интернет-банк » с темой «Вопрос по корпоративной карте».
Источник: www.bspb.ru
Бизнес-карта
Оформите бизнес-карты на сотрудников, установите на них лимит использования и не беспокойтесь о расходах персонала в поездках.
Помогает при инкассации
Cамостоятельно вносите выручку на счет и не зависите от графика работы банка. Зачисление средств в этот же день.
История платежей
Вам не придется искать недостачу или вспоминать, на что ушла конкретная сумма — все это в вашем смартфоне.
Наличные больше не проблема
Больше не думайте, где хранить и как собирать выручку — всё на одной карте в вашем кошельке.
Всё быстро и доступно
Расчёты в магазинах, АЗС, оплата гостиницы и покупка авиабилетов для командировки.
Тарифы
Выпуск карты
590 руб. — мгновенные карты MasterCard Business Unembossed с бесконтактным чипом / МИР Business Unembossed с бесконтактным чипом
1500 руб. — персонализированные карты MasterCard Business с бесконтактным чипом / МИР Business с бесконтактным чипом / Visa Classic /Visa Unembossed/ Visa Gold
Услуга смс-банк в форме sms-сообщений по бизнес-карте, в месяц
Ведение карточного счета, в месяц
- по пакетам услуг «Премиум-Класс 3,6,12» Не взимается
- по пакетам услуг «Бизнес-Класс 3,6,12» 199 руб.
- по тарифным планам «Твой выбор», «Промо», пакетам услуг «Взлетай!» и «Комфорт-класс» 229 руб.
Страхование рисков по бизнес-картам
1200 рублей / 1 год
- 1500 рублей (со сроком страхования 1 год) или
- 2500 рублей (со сроком страхования 2 года).
Выдача наличных денежных средств в любых банкоматах
До 20 000 рублей – 1% (мин 135 руб.)
От 20 001 рублей до 200 000 рублей – 1,5% (мин 135 руб.)
От 200 001 рублей до 300 000 рублей — 1,75% (мин 135 руб.)
От 300 001 рублей до 600 000 руб. – 3% (мин 135 руб.)
От 600 001 рублей и выше – 5% (мин 135 руб.)
Лимиты выдачи наличных
150 000 руб. в день
1 500 000 руб. в месяц
Внесение наличных в банкоматах:
Тарифный план Промо
до 100 тыс. руб. за день – 0,15%
от 100 тыс. руб. до 300 тыс. руб. за день – 0,2%
от 300 тыс. руб. до 1 млн руб. за день – 0,25%
свыше 1 млн. руб. за день – 0,3%
Тарифный план Твой выбор
до 100 тыс. руб. за день – 0,1%
свыше 100 тыс. руб. за день – 0,15%
свыше 1000 тыс. руб. за день – 0,2%
Пакеты услуг Бизнес-класс 3, 6, 12
до 200 тыс. руб. в месяц – бесплатно
свыше 200 тыс. руб. в месяц – 0,1%
Пакеты услуг Премиум-класс 3, 6, 12
до 500 тыс. руб. в месяц – бесплатно
свыше 500 тыс. руб. в месяц – 0,1%
Пакет услуг Взлетай!
до 200 тыс. руб. в месяц — бесплатно
свыше 200 тыс. руб. в месяц — 0,15%
Управление картой в интернет-банке Light
- управление лимитами по картам;
- подключение функций оплаты и внесения наличных.
Тарифы на операции, проводимые с использованием банковских карт c 01.05.2023
Скачать (PDF, 395.9 Кб)
УБРиР расширил сеть банкоматов
Мы объединились с Райффайзенбанк, ВТБ, Альфа-банк, Промсвязьбанк, ВУЗ-банк, чтобы пользоваться бизнес-картой было еще удобней
- 22 200 банкоматов
- в 76 регионах
Документы
Клиентам и держателям банковских карт
Бланк «Заявление клиента на выпуск / перевыпуск / установление доступных услуг / установление платежного лимита / блокирование / разблокирование банковских карт»
Скачать (PDF, 301.06 Кб)
Бланк «Заявление держателя на выпуск/ перевыпуск / блокирование банковской карты»
Скачать (PDF, 162.81 Кб)
Ответы на популярные вопросы
Как посмотреть информацию о карте
Для получения краткой информации по картам на Главной странице выберите вкладку «Карты»:
На экране будут отображены имеющиеся корпоративные (бизнес) карты (не более четырех). Для просмотра всех карт (если их более 4х), а также для просмотра подробной информации по картам, нажмите (или через меню «Продукты» → «Карты»), раскроется экран:
Как посмотреть операции по карте
Для просмотра операций, совершенных по карте, выпущенной к корпоративному счету нажмите на
В открывшейся форме будут отображены расходные операции и доступный остаток по выбранной карте за текущий день с учетом использованного лимита:
Для получения информации о расходных операциях по карте за период нажмите на «за период», укажите даты начала и окончания периода, и нажмите «Получить». Период от начальной до конечной даты запроса не может превышать 91 день:
«Дата транзакции» – это дата операции, совершенной с использованием карты,
«Дата списания по счету» – это дата отражения на корпоративном расчетном счете операции, совершенной с использованием карты.
! Обращаем внимание, что при получении информации по карте за период (не зависимо от указанной даты окончания периода) строки «Доступно с учетом месячного лимита» и «Доступно с учетом суточного лимита» содержат данные по доступным остаткам по карте на текущий момент.
Для печати списка операций нажмите на и выберите подходящий для Вас формат: в pdf или в excel.
Как установить лимиты по карте
Если к корпоративной карте подключена услуга «Расходование денежных средств с корпоративного расчетного счета» (КРС), то по ней можно устанавливать лимиты и при необходимости изменять их. Для этого кликните по и справа от карты раскроется форма для установки лимитов:
В форме можно установить:
- Общий лимит расходов по карте (в месяц),
- Общий лимит расходов в сутки,
- Лимит на сумму операций за рубежом в сутки,
- Лимит на выдачу наличных в банкоматах в сутки,
- Лимит на сумму операций через Интернет и MOTO-операций в сутки.
Чтобы просмотреть весь список лимитов необходимо один раз кликнуть по ползунку справа в форме, и удерживая нажатой клавишу мыши, потянуть ползунок вниз.
Скорректируйте значения в области «Лимит» и нажмите ставшую активной кнопку
Как заблокировать карту
Чтобы заблокировать карту необходимо нажать кнопку . При клике на кнопку справа раскроется форма, в которой необходимо выбрать причину блокировки.
Если выбрать причину «Временная блокировка» и нажать кнопку 
, то карта станет временно неактивной, у неё будет статус «Блокирована» и разблокировать ее можно будет в любой момент, нажав кнопку 
. Аналогично статус карты будет меняться при выборе других причин блокировки, например, статуст «Потеряна» будет соответсвтовать причине «Потеряна», а «Украдена» причине «Украдена».
! При выборе причин «Потеряна» или «Украдена» Вы не сможете разблокировать карту в дальнейшем, но у Вас будет возможность заказать новую.
После выбора причины нажмите кнопку , подтверждение действия проиходит по аналогии с другими ЭД системы, в зависимости от вида используемой подписи, появится либо окно «Ввод одноразового СМС-кода», либо окно ввода PIN-кода USB-токена.
Как пополнить баланс карты
Способ №1 Для оформления платежа вам необходимо перейти в блок «На карту или счет», заполнить номер карты или счета и сумму платежа. Назначение платежа в платежном поручении формируется автоматически: указывается ФИО получателя, номер карты/номер счета и фраза «НДС не облагается». При указании клиентом номера счета КРС или номера карты, выпущенной к счету КРС, автоматически оформляется платежное поручение на счет КРС.
Все действующие в Банке контроли сохраняются, т.е. при наличии соответствующих условий присваивается пачка 777, направляется платежное поручение на согласование в Модуль Мидл, Модуль СФМ, Журнал операций с нерезидентами.
Способ №2 В разделе «Платежи», далее «Платежи», нажать кнопку «Создать», далее «Контрагенту». В реквизитах получателя указать :БИК банка получателя 046577795, счет получателя — корпоративный счет, ИНН получателя — (ИНН клиента), наименование получателя — (наименование клиента).
Способ №3 В разделе «Карты» нажать кнопку «Пополнить».
Способ №4 В разделе «Счета», далее «Счета и тарифы», в поле, где указан корпоративный счет, нажать «Операции», из выпадающего списка выбрать «Пополнить».
Источник: www.ubrr.ru