Бизнес карта ИП на что тратить

Бизнес-карта «Открытия», не имеющая кредитного лимита, — универсальный инструмент, который позволяет сократить количество операций через кассу. С помощью данного платежного средства можно совершать различные покупки и получать бонусы.

Содержание скрыть

Описание бизнес-карты от банка «Открытие»

Продукт разработан для представителей малого и среднего бизнеса — индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Выпуск возможен только при наличии расчетного счета, открытого в банке.

Для каких целей подходит

Карта подходит для расчетов с контрагентами, покупок в интернете, снятия наличных и т. д. Все операции можно контролировать, ведь они отображаются в интернет-банке.

Корпоративные карты могут быть выпущены не только для владельца бизнеса, но и для сотрудников. С помощью нескольких платежных средств можно ускорить различные бизнес-процессы.

На что ИП может тратить деньги с расчетного счета, а на что нет?

Особенности бизнес-карты

Платежное средство можно оформить онлайн-способом на официальном сайте банка. Доставка бесплатная. При необходимости можно установить индивидуальный лимит на расходные операции.

Одна из особенностей карты заключается в том, что с помощью нее можно экономить на топливе до 30%:

• кэшбэк в размере 5% предусмотрен в рамках программы лояльности финансовой организации «Открытие»;
• скидка 5% предоставляется при оплате товаров и услуг через приложение Benzuber;
• получение дополнительной выгоды возможно при оформлении возврата НДС в размере 20% через приложение Benzuber.

Преимущества продукта

Безналичные расчеты выполняются круглосуточно без комиссии. Для получения информации об операциях можно получить услугу «СМС-инфо». Комиссия за ее предоставление не взимается.

Условия обслуживания

В течение первых 6 месяцев карта обслуживается бесплатно. Далее начинает списываться со счета ежемесячный платеж — 149 руб.

Бонусы от партнеров

Выгодными предложениями от партнеров банка можно воспользоваться после открытия расчетного счета. Доступные бонусы:

• бесплатное использование сервиса Tilda по тарифному плану Personal в течение 2 месяцев;
• бесплатная CRM-система для старта бизнеса и доступ к расширенному набору функций на 1 месяц от «Мегаплана»;
• до 60 тыс. руб. на рекламную кампанию в социальных сетях Facebook и Instagram от Aitarget One;
• подписка на 3 месяца на магазины «Премиум» или «Мега-Магазин» от eBay for business;
• 9 тыс. руб. на первую рекламную кампанию от социальной сети «ВКонтакте»;
• 6 тыс. руб. на первую рекламную кампанию от «Яндекс.Директ».

Как рассчитывается кэшбэк по бизнес-карте «Открытия»

Кэшбэк начисляется в рамках программы лояльности «Деловой доход». Для получения бонусов нужно ежемесячно тратить не менее 15 тыс. руб. с использованием бизнес-карты. Со всех покупок на счет возвращается 1%. Повышенная ставка в размере 5% распространяется на следующие категории:

• товары для дома;
• фастфуды и рестораны;
• АЗС.

Можно ли тратить средства с бизнес-карты на собственные нужды

Индивидуальный предприниматель вправе тратить деньги с карты по своему усмотрению. Однако есть некоторые нюансы:

1. При использовании режимов УСН «Доходы минус расходы» или ОСНО необходимо разграничивать бизнес-расходы и траты на личные нужды. В противном случае можно столкнуться со штрафами и пенями из-за занижения суммы налога.
2. При налоговых режимах УСН «Доходы», ПСН, ЕНВД не требуется формальный учет трат по бизнес-карте.

Юридическим лицам запрещено тратить средства на собственные нужды. Картой можно оплачивать только бизнес-расходы.

Все траты должны подтверждаться документами — квитанциями, чеками, актами.

Пополнение расчетного счета с помощью платежного средства

Расчетный счет можно пополнить через банкоматы «Открытия» и партнерских финансовых организаций, используя бизнес-карту. Комиссия — 0,15% от внесенной суммы. Она списывается с расчетного счета в день зачисления средств.

Комиссия за снятие наличных с карты

При снятии наличных в банкоматах «Открытия» и сторонних финансовых организаций взимается комиссия. Она зависит от обналичиваемой суммы:

• до 100 тыс. руб. — 0,99%, но не менее 199 руб.;
• от 100 тыс. до 500 тыс. руб. — 1,99%;
• от 500 тыс. до 1 млн руб. — 2,99%;
• более 1 млн руб. — 4,99%.

Комиссия в размере 0,4% предусмотрена для юридических лиц, снимающих деньги в банкоматах «Открытия» с целью выдачи заработной платы сотрудникам, стипендий, пенсий и т. д.

Лимиты на финансовые операции

В соответствии с условиями тарифов, за сутки со счета можно снять не более 300 тыс. руб., а за месяц — не более 3 млн руб. Лимит на переводы и платежи в пользу операторов мобильной связи составляет 40 тыс. руб. в сутки для каждой оформленной бизнес-карты, в пользу нефинансовых компаний, которые предоставляют услуги типа «электронный кошелек», — 10 тыс. руб. в сутки для каждой бизнес-карты.

Некоторые ограничения также предусмотрены для операции пополнения расчетного счета:

• при использовании банкоматов Альфа-Банка — 90 тыс. руб. за операцию, 300 тыс. руб. в сутки (до 8 операций), 720 тыс. руб. в месяц;
• при использовании банкоматов Промсвязьбанка — 300 тыс. руб. в день (до 8 операций), 600 тыс. руб. в месяц.

Комиссия за предоставление документов

Клиент может запросить выписку по специальному карточному счету. Комиссия не взимается, если индивидуальный предприниматель или юридическое лицо обращается с заявлением в офис банка. Заплатить сумму в размере 350 руб. требуется только в том случае, если предоставление документа запланировано заказным письмом. Выдача дубликата выписки стоит 700 руб.

По заявлению клиента также возможно предоставление копий чеков, подтверждающих платежи. Комиссия — 950 руб. за каждый документ.

Выпуск бизнес-карты

Заявку на выпуск можно подать через интернет. Однако для получения карты потребуется встретиться с представителем банка и подписать необходимые документы.

Заявка на открытие счета

На официальном сайте банка есть форма для онлайн-заказа. В ней требуется указать:

• телефонный номер;
• фамилию, имя, отчество;
• название организации или ИНН;
• адрес электронной почты;
• регион.

Подбор тарифа на обслуживание

Клиенту не требуется выбирать тарифный план. После подачи заявки на выпуск платежного средства или открытие расчетного счета звонит консультант банка. Он рассказывает о действующих тарифах и помогает сделать выбор.

Выпуск бизнес-карты «Открытие»

На изготовление платежного средства требуется несколько дней. О том, что оно выпущено, банк сообщает посредством СМС-сообщения. Также можно самостоятельно узнать статус готовности, зайдя в интернет-банк или позвонив по телефонному номеру 8 (800) 444-44-55.

Какие тарифы для бизнес-карты предлагает банк

Банк «Открытие» предлагает 3 вида бизнес-карт: Digital Business Cars, универсальные Visa и MasterCard. Тарифным планам, подключенным к данным платежным средствам, свойственна только 1 отличительная черта, касающаяся платы за возобновление расчетов по специальному карточному счету в случае перевыпуска банковского продукта до истечения его срока действия. На универсальном тарифе комиссия составляет 499 руб., а на плане, разработанном для Digital Business Cars, — 0 руб.

Дополнительная информация

Чтобы картой не могли воспользоваться посторонние лица, нужно после ее получения установить ПИН-код. Данная функция предусмотрена в интернет-банке. При необходимости ПИН-код можно изменить. Услуга бесплатная. Для изменения секретной комбинации можно воспользоваться любым банкоматом «Открытия» или интернет-банком.

Если бизнес-карта утеряна или украдена, ее нужно незамедлительно заблокировать. Это можно сделать при обращении в офис банка «Открытие» или при звонке в службу поддержки по номеру 8 (800) 444-44-55 или +7 (495) 224-44-55. В некоторых случаях платежное средство блокируется без учета желания клиента. Возможные причины — предотвращение потенциально мошеннических действий по карте, инициатива ФНС, Федеральной службы по финансовому мониторингу и т. д.

Источник: otkrytiebank.ru

Сотрудники не потратят лишнего: с бизнес-картой ПСБ легко установить лимиты для каждого

Один из самых ценных навыков бизнесмена — умение балансировать между работой и остальной жизнью. Эффективным инструментом в достижении work-life-balance становится бизнес-карта. ПСБ выдает ее владельцам расчетных счетов, чтобы упростить проведение платежей своим клиентам — представителям малого, среднего и микробизнеса.

Корпоративная карта позволяет рационально расходовать деньги на нужды компании. Ей можно оплачивать представительские и командировочные расходы, на нее можно вносить денежные средства и при необходимости снимать наличку для расчетов за доставку воды, рекламу, обучение сотрудников, авиабилеты и на другие цели. Что такое бизнес-карта и как пользоваться выгодным сервисом с умом, рассказывают эксперты.

Платить и работать с наличными самым простым способом

«Зачем мне корпоративная карта, если есть расчетный счет», — говорят бизнес-новички. Однако компетентные владельцы компаний в курсе, что этот инструмент приводит к оптимизации и ускорению многих процессов, избавляя от головной боли с бухгалтерией. Вдобавок к бизнес-фишкам держатели таких карт получают преимущества и в повседневной жизни в виде кешбэка и скидок.

По сути, это обычная банковская карта, но привязанная к специальному карточному счету ООО или ИП. Соответственно, при расчетах такой картой деньги идут со счета организации. Она избавляет от необходимости работать с наличкой — снимать и хранить крупные суммы в офисе, оформлять кассовые документы. Если же наличные нужны, их можно снять в ближайшем банкомате. Так, вы имеете доступ к деньгам 24/7 из любой точки России.

Основное преимущество бизнес-карты — скорость оплаты. Все переводы совершаются мгновенно, без лишней бумажной волокиты: не придется ждать, пока поставщик выставит счет на оплату, а своя бухгалтерия оформит платежное поручение.

Бизнес-карта на все случаи жизни

Как всего лишь один инструмент поможет оптимизировать бизнес? За счет корпоративной карты легко:

• Проводить основные расходы бизнеса: оплачивать заправку на АЗС, рекламу, воду, чай и кофе для офиса, оргтехнику и так далее.
• Использовать для командировочных расходов: трансфер, гостиницы, билеты, командировочные сотрудникам.
• Оплачивать бытовые офисные расходы: коммунальные услуги, интернет, обслуживание офисной техники, курьерские службы, телефонию и многое другое.
• Рассчитываться за представительские расходы: ресторан, такси, переговорные и конференц-залы, подарки клиентам.

Обычно владельцы бизнеса оформляют карты для себя и сотрудников. Текущие расходы можно лимитировать и контролировать. Так, сотрудник, находясь в командировке, может использовать карту в рамках фиксированной суммы. По возвращении бухгалтер увидит все расходы из банковской выписки и сможет сверить их с авансовым отчетом.

Преимущества бизнес-карты

Корпоративная карта хороша для структурирования финансовой отчетности. Покупки, внесение и снятие наличных автоматически отображаются в выписке и личном кабинете. Но это не единственное ее достоинство.

Оплачивать покупки в розничной сети или интернет-магазине можно без заключения договора с поставщиком и комиссии, что повышает скорость операций. Если индивидуальный предприниматель работает по упрощенной системе налогообложения, он может использовать бизнес-карту как личную — без комиссии. Налоговая не требует отчетов за расходы у ИП на УСН.

Оплачивать топливо бизнес-картой выгоднее и проще, чем через платежные поручения. В ПСБ действует акция для клиентов по оплате* топлива через сервис «Яндекс.Заправки». Экономия может составить до 30%*. Расплачиваться на АЗС нужно бизнес-картой Mastercard от ПСБ через геосервисы «Яндекса».

Спецпредложение ПСБ по карте «МИР Premium Business»** действует на расходы на командировки: начисление баллов в размере 1%** от всех безналичных покупок, кешбэк в баллах от S7 Airlines за покупку авиабилетов, безлимитная страховка на неограниченное число поездок** с покрытием на долларов, консьерж-сервис 24/7, включая аренду автомобиля, ремонт и эвакуацию авто.

Пополнение карты

Внести средства на баланс просто: для этого нужно выполнить несколько пошаговых действий:

• кликнуть на раздел «карты» в мобильном приложении;
• установить нужный счет пополнения, отправив соответствующую заявку в мобильном приложении;
• активировать услугу зачисления денег на счет;
• найти ближайший банкомат ПСБ или его банков-партнеров;
• внести деньги — до рублей в день на одну карту. Если необходимо вносить большие суммы, то можно оформить дополнительные карты;
• забрать чек.

Не нужно ехать в офис, идти в кассу, тратить рабочее время. Комиссия за внесение 0% — в банкоматной сети ПСБ и банков-партнеров.

Бизнес-карта — удобный платежный инструмент, привязанный к расчетному счету компании или ИП. Главная миссия корпоративного пластика — уменьшить долю наличного оборота, упростить финансирование текущих затрат бизнесмена, снизить расходы на проведение платежей для максимально комфортного ведения дел, чтобы времени хватало на всё.

Подробную информацию о бизнес-картах можно получить по телефону: , на сайте psbank.ru или в офисах ПСБ.

Офисы в Челябинске:
ул. Тимирязева, 30;
ул. 40 лет Победы, 35.

Офис в Магнитогорске:
пр. Карла Маркса, 75.

* Предложение доступно для держателей бизнес-карт Mastercard Промсвязьбанка. Скидка предоставляется в зависимости от количества оплаченных литров топлива ежемесячно на один аккаунт «Яндекс.Заправки»: на первые 200 литров — скидка 10%, на каждый литр более 200 и до 5000 литров — скидка 5%, на каждый литр более 5000 и до 10000 литров — скидка 3%, на каждый литр более 10000 и до 20000 литров — скидка 2%, на каждый литр более 20000 литров — скидка 1%.

Предложение действительно с 25 марта 2021 по 31 декабря 2021. Предложение распространяется на все виды топлива на всех АЗС, входящих в сервис «Яндекс.Заправки». За каждый отчетный период «Яндекс.Заправки» предоставит документы для возмещения 20% НДС (акты и счет-фактуру). Для возмещения оплаченного НДС клиенту необходимо направить полученные документы в налоговую инспекцию.

Предложение может быть в любой момент приостановлено, прекращено или изменено без объяснения причин либо в случае окончания бюджета. Информация о приостановлении/ прекращении/изменении условий предложения будет размещена на сайте https://lp.psbank.ru/smb/gas-station.

Информация актуальна на дату публикации, носит информационный характер и не является публичной офертой. ПAO «Промсвязьбанк». Генеральная лицензия на осуществление банковских операций от 17 декабря 2014 года.

Источник: 74.ru

На Что Можно Тратить Деньги с Бизнес Карты Сбербанк • Что такое бизнес-карта

Подводя итог, можно сказать, что при правильном использовании корпоративная карта — инструмент, с помощью которого можно легко контролировать расходы подотчетных лиц, ускорить бизнес-процессы и наладить оперативные расчеты за товары и услуги с поставщиками. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как пользоваться корпоративной картой: | Экспертиза на РБК Татарстан

Заказать бизнес-карты от Сбербанк вам и вашим сотрудникам можно на сайте или в личном кабинете в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн). Получить их можно в любом отделении банка.

Как пользоваться корпоративной картой:

Сегодня мы расскажем о том, кому можно доверить корпкарту, на что можно тратить с нее деньги, чем подтвердить расходы, почему бухгалтер недоволен некоторыми тратами и при чем тут 115-ФЗ.

Под корпоративными картами понимаются любые карты, которые используются в бизнес-целях. По типу они делятся на дебетовые и кредитные, по используемой валюте на рублевые и валютные, по персонификации на именные и неименные.

Именные карты выдаются конкретному сотруднику и могут использоваться только им. Если сотрудник увольняется, карта блокируется.

Неименные бизнес-карты может использовать любой сотрудник организации, который ее получит. Например, в компании несколько сотрудников, которые иногда ездят в командировки, они могут передавать карту друг другу.

Порядок пользования неименной картой лучше прописать во внутреннем регламенте организации, чтобы не возникало путаницы. Каждый работник должен отчитываться за совершенные траты.

Можно просто получить карту, привязанную непосредственно к расчетному счету, либо открыть отдельный карточный счет, к которому привязывается одна или несколько карт.

Выдача корпоративной карты регулируется внутренними регламентами компании, мы уже упоминали, что именные карты не должны передаваться другому лицу, для прочих таких ограничений нет.

Использовать корпоративную карту можно только в рабочих целях, для личных покупок — собственные карты. Не забывайте, что фактически покупки совершаются со счета организации и отвечать за расходование денег компании придется в т.ч. ее директору.

• личные покупки в супермаркетах, заправка за счет корпкарты личного авто и другие аналогичные траты;
• крупные суммы снятия наличных — карта предназначена в первую очередь для безналичных расчетов, нетипичные расходы и частые снятия наличных — повод для сомнения в законности операций, в соответствии с 115-ФЗ банк вправе в этом случае запрашивать подтверждающие документы по произведенным расходам и направлениях расходования средств;
• выплата зарплаты и дивидендов;
• передача карты для использования несотрудниками, например, членами семьи.

Оговоримся, что вышеуказанные правила актуальны для организаций. ИП может пользоваться корпоративной картой с большей свободой, т.к. средства на его счете являются финансами физлица.

За расходы по карте должно отчитаться ответственное (подотчетное) лицо, которое ее использовало. Если картой пользовались несколько сотрудников, то каждый отчитывается за себя.

Первичные документы должны быть оформлены в соответствии с законодательством РФ или того государства, где совершена покупка или оплата (если речь о валютной карте для загранпоездок).

Дебет 10, 41, 44, 60, 76 Кредит 71 — получен отчет сотрудника по расходам, они разнесены по бухгалтерским счетам по видам затрат;

Мнение эксперта
Сергеева Марина Анатольевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту

Решив открыть бизнес-счет, необходимо прийти в банк, выпускающий в обращение пластиковые карты класса бизнес, и узнать об условиях, на которых они предоставляются. Например, в Сбербанке необходимо иметь лицевой счет. Еще потребуется: А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Как оформить бизнес-карту Сбербанка для ИП и юридических лиц

Представитель компании получает пластиковую карту с чипом в ПИН-конверте после подписания акта приема-передачи. Лично владельцу карта выдается под расписку.

Кредитная бизнес-карта

Суточный лимит на выдачу наличных установлен в размере 170 000 рублей. За месяц вы сможете снять не более 5 млн рублей. Комиссия за снятие наличных составляет 7% от суммы (но не менее 300 рублей). Лимита на пополнение счета нет.

Благодаря этой услуге вы сможете застраховать средства, находящиеся на корпоративной карте, от кражи на территории любой страны. По программе страхования вы сможете вернуть до 1 млн рублей.

Защита действует при незаконном списании денежных средств со счета, потере карты, хищении наличных средств, снятых с расчетного счета с помощью бизнес-карты.

Что можно делать с бизнес картой Сбербанк? Ответы на вопросы

Деньги с дебетовой карты можно снять в банкомате: до 300 000 Р в месяц бесплатно в банкомате Тинькофф; до 150 000 Р в месяц бесплатно в любом другом банкомате по всему миру.

Мнение эксперта
Сергеева Марина Анатольевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что такое бизнес-карта, зачем она нужна

• Проведение оплаты 24/7. Закупки для бизнеса можно оплачивать без выдачи наличных под отчет и оформления платежек. Платите напрямую с расчётного счёта как обычной картой.
• Экономию на комиссии. Оплачивайте нужные товары и услуги бизнес-картой и не тратьте деньги на комиссию за платежные поручения.
• Контроль расходов. Подключите СМС-оповещение и мгновенно узнавайте о пополнении или списании.
• Управление картами в режиме онлайн. Устанавливайте лимиты по каждой бизнес-карте, просматривайте отчеты, заказывайте новые карты в личном кабинете «Сбербанк Бизнес Онлайн».
• Мгновенные переводы на любую карту Сбербанка с минимальной комиссией в размере 1,5%.
• Удобный сбор выручки за день при наличии нескольких торговых точек, заведений общепита или салонов (администратор сам вносит деньги на счет через любой банкомат).

Перевод со счета ИП на карту Сбербанка можно сделать тремя способами: в отделении банка, с помощью банкомата или через личный кабинет на сайте банка. Обычно для перевода нужен только номер карты, на которую вы отправляете деньги.

Преимущества продукта

Снятие наличных осуществляется в пределах установленного собственного лимита. При этом стоит помнить о размере комиссии, которая составляет 1,4% для банкоматов Сбербанка и 3% для иных видов банкоматов.

Это интересно! Блокирование бизнес пластика – эта опция, которая доступна для его держателя или представителя юрлица. Функция приостановки действия пластика осуществляется в случае выявления предположений о том, что пластиком пользуются посторонние лица.

Мнение эксперта
Сергеева Марина Анатольевна, эксперт по банковским продуктам
Задать вопрос эксперту

В заявке укажите фамилию, имя и телефон контактного лица, а также город, в котором находится организация. Нажмите кнопку «Отправить заявку». Менеджер свяжется с вами по указанному номеру и обсудит детали. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Бизнес-карты от Сбербанка: 5 лучших предложений для ИП и ООО

• Бизнес кешбек — отдельная программа для держателей таких карт. Если вы сделали покупки у партнёров, то за них начисляют бонусы. Каждый приравнивается к рублю в пропорции 1 к 1. Например, за расходованные на покупки 500 рублей будут начислены 500 бонусов. Их принимают партнёрские магазины и компании, перечисленные на сайте банка. Баллы тратят не как рубли, а как скидку.
• Бонусы. Снова-таки, для карт (только Мастеркард и Виза) действуют разные скидки от партнёров. В их перечне вы найдёте и крупные бренды, и салоны, магазины, и даже АЗС, авиакомпании. Бонусы тоже являются скидкой.
• Специальные предложения — дисконт от партнёров.

Защита действует при незаконном списании денежных средств со счета, потере карты, хищении наличных средств, снятых с расчетного счета с помощью бизнес-карты.

• Как пользоваться корпоративной картой: | Экспертиза на РБК Татарстан

• Как оформить бизнес-карту Сбербанка для ИП и юридических лиц
• Кредитная бизнес-карта
• Что такое бизнес-карта, зачем она нужна
• Преимущества продукта
• Бизнес-карты от Сбербанка: 5 лучших предложений для ИП и ООО

Источник: ural-sib.com