2021 год принёс большой оптимизм в мире криптовалют. Последствия пандемии коронавируса вынудили многих искать альтернативные направления для инвестиций. В попытке защитить портфели в столь неспокойное время, инвесторы вплотную заинтересовались Биткоином.
Популярность Биткойна возросла настолько, что некоторые отраслевые аналитики делают смелые прогнозы о цене криптовалюты. К примеру, в Citi считают, что уже к концу года цена цифрового актива может дорасти до 300 тыс. долларов. В то же время Майк МакГлон из Bloomberg прогнозирует Биткойну отметку в 50 тыс. долларов.
Согласно метрике прогнозирования цены Биткойна Stock-to-Flow (S2F), уже к декабрю котировка по паре BTC/USD составит 100 тыс. долларов. Популярность криптовалюты продолжает расти и на фоне впечатляющей динамики отрасли децентрализованных финансов, которая обеспечивает прибыль отраслевым инвесторам. Сегодня уже и институциональные инвесторы не боятся работать с виртуальными валютами.
Так, в декабре 2020 года наделала шуму страховая компания Massachusetts Mutual, купив биткойны на 100 млн долларов. На фоне стремительного роста популярности виртуальных валют как обыватели, так и владельцы бизнесов задаются вопросом о том, как заработать на криптовалюте. Многие уже попробовали организовать бизнес на цифровых активах, но в долгосрочной перспективе прибыльной оказалась лишь малая часть проектов.
Сергей Мавроди о Bitcoin (криптовалюте).
Интересный факт: за 2020 год появилось столько же криптовалют, сколько за 2018 и 2019 вместе взятые.
*данные взяты с сайта coinmarketcap.com на начало каждого года.
Как построить бизнес на крипте — компания для работы с криптовалютой
Криптовалюта штурмом захватила деловой мир, и ее популярность огромна. Количество созданных компаний для работы с криптовалютой значительно увеличилось. Этот огромный рост объясняется тем, что криптовалюты более надежны, эффективны и безопасны по сравнению с традиционными фиатными валютами. Создание компании для работы с криптовалютой является сложной задачей, поскольку в последнее время запускается много приложений, блокчейн-платформ, криптобирж, а конкуренция очень высока.
Оглавление
- Что такое бизнес по обмену криптовалют?
- Рабочий процесс обмена
- Бизнес на основе технологии блокчейн
- Регистрация компании для работы с криптовалютой
- Примеры успешных криптобизнесов
- ScienceSoft
- Ripple Labs Inc.
- LeewayHertz
- ChromaWay
Наши эксперты помогают стартаперам и инвесторам на этапе становления бизнеса. Мы готовы предоставить вам юридическое сопровождение регистрации компании для работы с криптовалютой, получения крипто лицензии и открытия корпоративных счетов в зарубежных банках и международных платежных системах. Подробности в конце статьи.
Что такое Криптовалюта и как на ней Заработать | Биткоин, Эфириум, Рипл | Трейдинг криптовалют
Одной из разновидностей компании для работы с криптовалютой являются криптобиржи.
Что такое бизнес по обмену криптовалют?
Обмен цифровой валюты — это бизнес, позволяющий клиентам обменивать криптовалюту или цифровую валюту на иные активы, такие как традиционные бумажные деньги или остальные цифровые валюты.
Это обычный способ обмена криптовалют. Чтобы торговать более профессионально, используется обмен, требующий от пользователя подтверждения своего идентификатора на открытой учетной записи.
Компании для работы с криптовалютой чаще используют Биткойны, Ethereum и Litecoin. В бизнесе обмена криптовалютой используются четыре типа бирж.
Централизованная криптобиржа
Централизованная криптобиржа — одна из важнейших движущих сил транзакций. Централизованные биржи криптовалют — это онлайн-платформа, компания для работы с криптовалютой, используемая для покупки и продажи криптоактивов.
В терминах централизованного обмена криптовалютой идея централизации относится к привлечению посредника или третьей стороны для помощи в проведении транзакций.
Децентрализованная криптобиржа
Децентрализованная криптобиржа — это компания для работы с криптовалютой и обмена, не использующая сторонние службы для хранения средств и информации клиентов. Вместо этого сделки происходят напрямую между пользователями посредством автоматизированного процесса.
Такие системы, как децентрализованные биржи, организовывают путем создания прокси-токенов и активов или с помощью децентрализованной системы условного депонирования с несколькими подписями среди решений.
Биржа однорангового обмена
Одноранговые биржи — это торговые площадки, компании для работы с криптовалютой, где люди могут обмениваться криптовалютой или торговать ею напрямую друг с другом. Они предоставляют техническую платформу, где покупатели и продавцы могут совершать сделки на своих условиях. В отличие от традиционных бирж, они не обрабатывают фиатные платежи и не хранят средства пользователей.
Гибридный обмен
Ограничения как централизованных, так и децентрализованных криптовалютных бирж привели к созданию гибридной криптобиржи. Эта специализированная компания для работы с криптовалютой сочетает в себе положительные черты централизованной и децентрализованной криптобиржи.
Гибридные криптобиржи устраняют недостатки централизованных и децентрализованных торговых площадок, но используют удобство и ликвидность централизованных платформ, а также анонимность и безопасность децентрализованных платформ.
Оффшорная компания
Бесплатная консультация
подбор подходящей юрисдикции исходя из вида деятельности, предпочитаемого налогового
режима, структуры компании и т.д.
подбор подходящей юрисдикции исходя, из вида деятельности, предпочитаемого налогового режима, структуры компании и т. д.
Свяжемся с вами в течение 10 минут
Свяжемся с вами в течение 10 минут
Рабочий процесс обмена
Криптобиржи — это веб-сайты, на которых пользователь может покупать, продавать или обменивать криптоактивы, биткойны, лайткойны, эфириум, на иную цифровую валюту или фиатные деньги, например, доллар США. Но под веб-сайтом и платформой скрывается зарегистрированная официально компания для работы с криптовалютой. Поэтому важно правильно выбрать юрисдикцию для регистрации криптокомпании, получить лицензию и открыть корпоративный счет в иностранном банке.
Чтобы торговать более профессионально криптобиржа требует, чтобы пользователь подтвердил свой идентификатор в открытой учетной записи. Если пользователь хочет торговать напрямую или купить небольшую сумму, он также может найти иные платформы формата P2P без проверки личности.
Продавец BTC (биткойнов) или любых альткойнов депонирует BTC с адресом криптобиржи. Пользователь может использовать свой положительный баланс BTC для продажи за USD.
Точно так же покупатель BTC депонирует USD на криптобирже, а затем использует баланс для покупки BTC у продавцов. Бизнес по обмену криптовалют осуществляется виртуально посредством обмена, где пользователь может конвертировать фиатную валюту в цифровую валюту с помощью кредитных карт, дебетовых карт и банковских переводов. Когда пользователь получает криптовалюту, ее можно перемещать с одной биржи на другую и с одного кошелька на другой.
Депонирование фиатных денег происходит на банковских счетах криптобиржи. Поэтому компании для работы с криптовалютой не могут вести деятельность без открытых счетов в зарубежных банках или платежных системах.
Ознакомьтесь с нашими услугами по открытие корпоративных счетов в иностранных банках и PSP:
Услуги по открытию банковских счетов для торговли криптовалютой
от 2999 EUR
от 2999 EUR
от 3999 EUR
от 2999 EUR
Бизнес на основе технологии блокчейн
Помимо торговли криптоактивами, компании для работы с криптовалютой могут использовать её и платформу блокчейн для привлечения капитала и оказания услуг. Создание такого бизнеса всегда начинается с планирования первоначальных затрат.
Когда мы говорим об услугах блокчейна, они не ограничиваются только биткоинами.
Индустрия высоких технологий нашла применение блокчейна в финансах и иных ключевых отраслях. Технологию распределенного реестра блокчейн можно использовать для повышения прозрачности управления данными и уменьшения мошенничества.
Блокчейн позволяет клиентам получить доступ к облачному решению, создавать, размещать и использовать собственные приложения, смарт-контракты и другие функции в системе блокчейн.
Программисты, владеющие C ++, могут создать новую криптовалюту без какой-либо финансовой схемы, поскольку необходимый основной код с открытым исходным кодом легко доступен бесплатно, например, на Github.
Вместо этого основная стоимость запуска компании для работы с криптовалютой — это время, а не деньги.
Компетентный программист может создать новую цифровую валюту всего за 30 минут, потому что основной код уже написан. Однако она вряд ли будет успешной.
Успешные компании для работы с криптовалютой обычно имеют уникальные цифровые валюты с скорректированными хешами, и изменение хеша может занять месяцы. Компании для работы с криптовалютой также обычно вкладывают много времени в маркетинг, успех в конечном итоге зависит от того, примут ли люди и начнут ли использовать цифровую валюту.
Стоит выбрать работу с юристом, который знаком с ICO и проблемами ценных бумаг. Это увеличит начальные затраты, но может иметь значительные долгосрочные выгоды.
Текущие расходы на криптовалютный бизнес минимальны. Для запуска компьютерных программ, на которые полагаются компании для работы с криптовалютой, требуется много энергии, но майнеры платят за эту энергию. Криптовалюты в настоящее время зарабатывают большую часть денег на первичных предложениях монет (ICO), которые сродни первичным публичным предложениям (IPO) акций. ICO может принести единовременный приток наличных за счет продажи монет. После этого любые монеты, которые есть у самого бизнеса, будут расти в цене, поскольку цифровая валюта становится более популярной и сама растет в цене.
В будущем некоторые компании для работы с криптовалютой начнут получать больше доходов от комиссий за транзакции.
Многие монеты стоят 10 центов на момент запуска ICO, но компании для работы с криптовалютой могут выбирать любую цену. Некоторые выбирают возрастающую структуру цен, чтобы привлечь первых пользователей. После ICO стоимость цифровой валюты определяется открытым рынком.
Потенциал прибыли для криптовалютного бизнеса чрезвычайно высок. Например, одна криптокомпания привлекла 133 миллиона долларов капитала через ICO.
Регистрация компании для работы с криптовалютой
Возможно, в вашей стране на законодательном уровне закреплено государственное регулирование виртуальных валют. Например, в Украине на днях приняли закон, легализующий их на государственном уровне. В противном случае стоит подобрать юрисдикцию для регистрации компании для работы с криптовалютой. И в этом помогут наши эксперты.
Обратитесь сегодня к ним по электронной почте, указанные в конце статьи. Вам предоставят консультацию, подбор наиболее приемлемой юрисдикции, юридическое сопровождение регистрации криптокомпании, процесса получения криптолицензии и открытия банковского счета.
Создание юридического лица, такого как LLC или корпорация, защищает вас от привлечения к личной ответственности в случае судебного преследования вашего бизнеса, связанного с криптовалютой.
Примеры успешных криптобизнесов
ScienceSoft
Обладая 32-летним опытом разработки пользовательского программного обеспечения, ScienceSoft предлагает комплексную разработку пользовательских решений для блокчейна, включая смарт-контракты, частную цепочку блоков, кошельки, а также dApps и DAO.
Используя Ethereum, Graphene и Hyperledger, фирма ScienceSoft помогает клиентам автоматизировать, защитить и улучшить следующие бизнес-процессы:
- Цепочка поставок и управление активами.
- Торговля и трансграничные платежи.
- Управление документами и претензиями.
- Управление идентификацией.
- Управление клиентским опытом и многое другое.
Помимо индивидуальной разработки, предложение ScienceSoft по блокчейну включает консультации по блокчейну (с расчетом совокупной стоимости владения, проектированием архитектуры, консультированием по безопасности и т. Д.) И интеграцию приложений блокчейна или их компонентов.
- Штаб-квартира: МакКинни, Техас.
- Количество сотрудников: 700+.
- Предполагаемый годовой доход: 25 миллионов долларов.
Ripple Labs Inc.
Эта американская финтех-компания, основанная Брэдом Гарлингхаусом в 2012 году, разработала протокол Ripple и платформу обмена, которая предоставляет решения для трансграничных платежей с помощью технологии блокчейн.
Ripple предлагает платежную систему в режиме реального времени, позволяющую банкам и другим поставщикам финансовых услуг осуществлять транзакции напрямую друг с другом без переписки со сторонними организациями. Они соединяют банки, поставщиков финансовых услуг и всемирные торговые организации через свою глобальную платежную систему RippleNet.
Финансирование Ripple составляет 93,6 миллиона долларов, а его офисы расположены в восьми странах: Нью-Йорке, Сингапуре, Сиднее, Индии, Бразилии, Люксембурге и Великобритании.
- Штаб-квартира: Сан-Франциско, Калифорния, США.
- Сотрудники: 150+.
- Предполагаемый годовой доход: 5 миллионов долларов.
LeewayHertz
Компания для работы с криптовалютой LeewayHertz специализируется на создании блокчейн-приложений для стартапов и предприятий. Она была основана в 2007 году и создала несколько цифровых платформ для облачных вычислений, мобильных устройств, блокчейна и Интернета вещей.
LeewayHertz услуги включают разработку программного обеспечения, консалтинг Hedra hashgrapgh, услуги запуска ICO и STO. Также специализируются на разработке блокчейнов на другой платформе, dApps и смарт-контрактах.
- Штаб-квартира: Сан-Франциско, Калифорния, США. Дополнительные офисы находятся в Лейк-Форест, Иллинойс, и Гургаоне, Индия.
- Количество сотрудников: 250.
- Предполагаемый годовой доход: 1 миллион долларов.
ChromaWay
Эта компания для работы с криптовалютой и разработке блокчейнов была создана с 2014 года. ChromaWay работает с частным и государственным секторами для создания смарт-контрактов и других децентрализованных приложений блокчейнов, в основном для секторов недвижимости и финансов.
Одним из основных достижений было создание кошелька для зеленых активов, представляющего собой платформу, которая связывает зеленых инвесторов с потенциальными инвестиционными возможностями. Эта инициатива способствовала достижению целей Парижского климатического соглашения.
Основное внимание уделяется блокчейну как базе данных. ChromaWay представил postchain — инструмент управления распределенными базами данных с распределенным контролем.Услуги включают разработку блокчейнов, цифровых валют, токенизацию, базу данных консорциума и т. д.
- Штаб-квартира: Стокгольм, Швеция. У него также есть офисы в Тайбэе и Пало-Альто.
- Сотрудники: 13.
- Предполагаемый доход: 2 миллиона долларов.
Ждем от вас запросов на консультацию по регистрации компании для работы с криптовалютой в разных юрисдикциях мира. Также воспользуйтесь нашей бесплатной консультацией по подбору корпоративного счета в зарубежном банке.
На какие типы делятся криптобиржи?
В бизнесе обмена криптовалютой используются четыре типа бирж.
Централизованная криптобиржа — это онлайн-платформа, используемая для покупки и продажи криптоактивов. Привлечение посредника или третьей стороны для помощи в проведении транзакций.
Децентрализованная криптобиржа — это биржа, сделки на которой происходят напрямую между пользователями посредством автоматизированного процесса.
Одноранговые биржи — это торговые площадки, компании для работы с криптовалютой, где люди могут обмениваться криптовалютой или торговать ею напрямую друг с другом.
Гибридная криптобиржа.
Как блокчейн улучшает нашу жизнь?
Помимо торговли криптоактивами, компании могут использовать платформу блокчейн для привлечения капитала и оказания услуг. Когда мы говорим об услугах блокчейна, они не ограничиваются только биткоинами. Индустрия высоких технологий нашла применение блокчейна в финансах и иных ключевых отраслях. Технологию распределенного реестра блокчейн можно использовать для повышения прозрачности управления данными и уменьшения мошенничества. Блокчейн позволяет клиентам получить доступ к облачному решению, создавать, размещать и использовать собственные приложения, смарт-контракты и иные функции в системе блокчейн.
Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:
Лучшие страны для релокации бизнеса в ближайшие 5 лет Греция – наилучшая динамика улучшения бизнес-климата за 3 последних годаСингапур – лучшее место для ведения бизнеса в ближайшие 5 летБангладеш и Вьетнам –…
Вечный спор Apple и Saudi Aramco — какая компания сейчас самая дорогая в мире по рыночной капитализации Пандемия COVID-19 принесла много проблем. Волатильность на фондовых рынках была непредсказуемо сильной. Это само собой повлекло неоднократную смену лидера в рейтинге самых дорогих компаний мира,…
Евросоюз разработает меры против неправомерного использования «подставных компаний» Налоговая стратегия Евросоюза будет направлена на достижение цели справедливого и эффективного налогообложения транснациональных компаний, а также на борьбу с использованием подставных компаний. Европейская комиссия хочет…
Как открыть консалтинговую компанию в Польше Консалтинг в Польше представляет собой платную помощь квалифицированных консультантов по широкому спектру вопросов, связанных с экономикой, коммерцией, производством и другими вопросами, которые являются актуальными для…
Европейская комиссия VS компаний-пустышек 20 мая 2021 года Европейская комиссия выступила с инициативой, направленной на борьбу с подставными компаниями. Речь идет об организациях, которые используются в трансграничных соглашениях для…
Какие типы компаний можно открыть в Польше? Республика Польша, являясь экономически и политически стабильным государством, привлекает инвесторов и бизнесменов своим месторасположением, системой налогообложения. Вести бизнес на территории Польши необходимо, придерживаясь требований Закона…
Как зарегистрировать компанию в Мексике: процедура, расходы, нюансы В рейтинге Doing Business 2020 Мексика находится на 60 позиции. Но, расположение в середине списка не уменьшает преимущества юрисдикции для бизнеса. Ведь не зря бизнесмены…
Покупка готовой компании в Польше с НДС номером Предлагаем вам приобрести готовую компанию в Польше, у которой уже есть НДС-номер. Вы получаете одновременно европейскую компанию и возможность избежать уплаты НДС при сделках с…
Источник: internationalwealth.info
Как устроен рынок криптовалют в России и можно ли на нем заработать
Криптовалюта — это актив, в выпуске которого не участвует Центральный банк или другой регулятор денежного обращения страны. У него нет материального выражения, он создается с помощью криптографических алгоритмов и функционирует в цифровом виде. Крипту могут создать компании, организации и даже частные лица. Важно!
Криптовалюта простыми словами — это актив, который обращается только в цифровом виде и используется в основном для инвестирования и накопления, а не как универсальное средство обмена. Впервые о криптовалюте стало известно в 2008 году.
Тогда человеком или группой авторов под псевдонимом Сатоси Накамото была опубликована статья «Биткоин: система цифровой пиринговой наличности», в которой описана полностью децентрализованная система электронной наличности. Первая криптовалюта — биткоин — появилась в 2009 году, ее, как считается, создал Накамото. В некоторых странах криптовалюта легализована.
В России отношение к криптовалюте среди регулирующих органов разнится. Банк России видит большие риски для финансовой стабильности при обращении криптовалюты и выступает за ее запрет. Минфин и правительство считают, что криптовалюта может обращаться в стране, однако необходимо четкое регулирование. Дискуссии о месте криптовалюты в России ведутся до сих пор.
Чем криптовалюта отличается от обычных денег типа рубля и доллара
Ключевое отличие криптовалюты от рубля или доллара в том, что у нее отсутствует централизованный орган, который будет эмитировать (выпускать в обращение) деньги. То есть ни банки, ни госорганы не могут повлиять на трансакции, которые совершают участники системы. Вся организационная деятельность происходит коллективно участниками сети, контроля над ней нет у какого-то одного участника. Криптовалюта обладает некоторыми свойствами традиционных фиатных денег (стандартное средство оплаты в национальных валютах): она может выступать в качестве сбережения. Однако не может выступать заменой традиционным деньгам.
Что такое блокчейн
Криптовалюта строится на системе блокчейн (буквально — цепочка блоков) — технологии шифрования и хранения данных (реестра), которые распределены по множеству компьютеров, объединенных в общую сеть. Блокчейн — это база данных, которая хранит все совершенные трансакции, причем каждый новый блок содержит данные о предыдущем блоке.
В каждом блоке содержится ограниченное количество трансакций. В процессе создания блоков применяются сложные алгоритмы, требующие большой вычислительной мощности. Поэтому считается, что в блокчейн крайне трудно внести ложные данные. Именно поэтому технология хорошо подходит для ведения реестра операций, например, платежных. В случае криптовалют в блоки записывается информация о движении средств: какие суммы перешли, из какого кошелька в какой.
Формы криптовалюты
13.05.2022 19:01
Как создается криптовалюта
Криптовалюты создаются в процессе майнинга (добычи). Это решение сложных математических задач на мощных компьютерах, в ходе которого тратится большое количество электроэнергии. В результате майнинга появляется криптомонета — криптографический хэш-код, который невозможно подделать из-за его длинного и сложного математического написания.
В результате математических операций формируются новые криптовалютные блоки. За проведение этих расчетов майнеры (добытчики) получают вознаграждение. Сейчас майнинг чаще всего оказывается более затратным, нежели торговля активами на биржах, однако здесь потребуются знания и опыт.
Преимущества и недостатки криптовалюты
- Анонимность (нельзя отследить получателя и отправителя денег, известны только номера криптокошельков).
- Открытый код, позволяющий добывать виртуальные монеты любому желающему.
- Независимость от регулятора.
- Не подвержена инфляции, так как выпускается в ограниченном объеме и увеличить его нельзя.
Недостатки криптовалюты
- Риск полного запрета со стороны государственных органов.
- Невозможность отменить платеж.
- Высокая волатильность, что может повлечь полную потерю вложенных средств.
- Риск полной потери доступа к активам в случае утери пароля к кошельку.
- Отсутствие гарантий и страховок.
- Отсутствие четкого законодательного регулирования.
Хранение и использование криптовалюты в России
Хотя покупатель и продавец криптовалюты могут физически находиться в России, торговля криптой обычно происходит на виртуальных площадках, зарегистрированных за рубежом, а значит, формально сделки происходят не в России, объясняет сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов. «Такие операции пользователь совершает на свой страх и риск», — добавляет он.
Если человек хочет оставаться в правовом поле, то при продаже криптовалюты ему нужно заплатить налог. Порядок и основания для уплаты налога Минфин разъяснял в своих письмах. «Сейчас большинство пользователей предпочитают никак не заявлять о своих трансакциях, тем более происходят они в виртуальном пространстве», — говорит Некрасов.
21.07.2022 20:00
Для физических лиц на данный момент нет ограничений на покупку и продажу криптовалюты, добавляет Станислав Панков. При этом важно фиксировать все факты покупки и продажи криптовалюты, потому что ежегодно необходимо отчитываться перед налоговой службой за прибыль физического лица, замечает эксперт.
Для этого необходимо каждый год подавать декларацию по форме 3-НДФЛ (утвержденный налоговый отчет о доходах физического лица). Налогоплательщики должны заполнять и сдавать в ФНС такую справку с указанием полученных за предыдущий год доходов, отмечает Панков. «При покупке криптовалют необходимо строго фиксировать все факты передачи денежных средств обменникам, которые продают криптовалюты, и подтверждать законность происхождения денежных средств. Если инвестор покупает криптовалюты за деньги, которые, например, получает в виде официальной зарплаты на свой банковский счет, то подтвердить их происхождение будет легко. Если же это покупки за наличные деньги, то происхождение необходимо объяснять, иначе такого инвестора могут заподозрить в отмывании денег через криптовалюты», — объясняет он. Такие случаи бывают, предупреждает эксперт.
«Для торговли криптовалютой нужно открыть свой криптокошелек. Это займет две — три минуты. Нужно скачать мобильное приложение, установить его на смартфон, открыть и создать кошелек. Очень важно аккуратно сохранить приватные ключи, которые являются чем-то вроде секретного пароля пользователя кошелька, их никому нельзя показывать», — говорит Панков.
Существующие криптовалюты: список
В мире существует несколько тысяч криптовалют. Приведем список из 10 крупнейших по капитализации криптовалют*:
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Tether (USDT)
- USD Coin (USDC)
- BNB (BNB)
- Binance USD (BUSD)
- XRP (XRP)
- Cardano (ADA)
- Solana (SOL)
- Dogecoin (DOGE)
*На 2 сентября 2022 года
Как можно заработать на криптовалюте
Для начала инвестору следует понять, какой уровень терпимости к риску он готов принять, говорит Некрасов из ENCRY Foundation. Затем следует определиться, на какой горизонт он будет инвестировать: год, пять, десять лет, какой суммой может рискнуть, ведь криптовалюты — это высокорисковые активы, предупреждает он. «В целом подход к инвестированию в криптовалюты мало чем отличается от составления инвестстратегии при покупке акций», — поясняет эксперт.
Также стоит помнить, что динамика крипторынка во многом зависит от макроэкономических факторов. «Крипторынок сильно коррелирован с фондовыми рынками США и Азии, так что ждать, что NASDAQ и Shttps://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10971071″ target=»_blank»]www.banki.ru[/mask_link]