Брокерская компания как бизнес

В нашем блоге мы регулярно пишем об устройстве фондового и финансового рынка, различных стратегиях поведения для инвесторов, финтех-технологиях и т.п. В последние пару лет наблюдается приток новых инвесторов на российские биржевые площадки – это отчасти вызвано растущей финансовой грамотностью, отчасти – низкими ставками по депозитам, а частично – серьезной волатильностью на мировых рынках, которая дает возможность заработать.

У начинающих инвесторов возникает множество вопросов, от понимания ответов на которые может зависеть успешность их деятельности на бирже. Сегодня мы постараемся ответить на самые главные из них.

Зачем на бирже нужны брокеры

Согласно действующим законам, частные лица не могут напрямую продавать и покупать акции на бирже. Для этого нужна лицензия. Она есть у специализированных посредников, которых называют брокерами.

Основные задачи компании-брокера:

Как открыть бизнес кредитного брокера | «Работаю на себя»

регистрировать клиентов на бирже,
присваивать им коды для совершения операций,
вести учет средств и активов (акций, облигаций и т.п.),
совершать расчеты,
выступать налоговым агентом клиента (высчитывать и удерживать НДФЛ).

Выбор брокера из сотен может показаться непростым занятием, однако существуют вполне четкие критерии, на которые стоит опираться при анализе Вот, на что следует обращать внимание:

Наличие лицензий регулятора – сейчас в России это Центробанк. У российских брокеров на сайте должны быть опубликованы лицензии ЦБ, если вы видите какие-то непонятные бумаги на иностранных языках, выданные иностранными регуляторами (или какими-то другими организациями) – это красный флаг, который не стоит игнорировать.
Рейтинг надёжности компании – понятно, что рейтингов много, их составители используют разные методики и т.п. Однако топ рейтингов обычно состоит из одних и тех же компаний, те из них, что показывают стабильно высокие результаты и стоит рассмотреть в первую очередь.
Срок работы на рынке – тут все логично, если компания действует на рынке не один десяток лет, значит она уже переживала немало кризисных периодов в экономике – это явный плюс.
Наличие доступа к российским и международным площадкам – информация о членстве брокера на разных площадках также должна быть представлена на сайте. Если работать с разными рынками можно в рамках единого счёта, это еще один большой плюс.
Разнообразие тарифных планов и прозрачность расчетов – об этом речь пойдет ниже.

Сколько стоит быть инвестором

Деньги, которые инвестор платит при покупке акций и других инструментов – далеко не единственные затраты, о которых следует знать. Существует несколько типов комиссий за брокерские услуги.

Комиссии за операции – определенный процент от суммы сделки. Иногда учитывается и оборот – чем выше объемы торгов инвестора (много маленьких сделок или не очень много, но крупных), тем ниже комиссии. Важный момент: есть еще комиссия самой биржи, в ITI Capital она включена в тарифы.
Депозитарное обслуживание – права инвесторов на ценные бумаги учитываются депозитарием брокера. Эти услуги также платные. Существуют различные тарифы – для инвесторов или для спекулянтов.
Софт, инфраструктура для торговли – существуют как бесплатные так и платные торговые приложения и программы, услуги прямого подключения к биржи в обход инфраструктуры брокера, колокация серверов для размещения их максимально близко к торговому ядру – эти расходы могут быть весьма существенными.
Дополнительные сборы – помимо описанных выше затрат существуют и различные дополнительные сборы. Например, комиссии за вывод средств, проценты при маржинальном кредитовании для операций «с плечом» и т.п.

Что случится с акциями, если брокер обанкротится

Один из частых вопросов – как защищены активы биржевых инвесторов? Важно понимать, что инструмента, аналогичного системе страхования банковских вкладов, для биржи не существует. То есть деньги и активы клиентов не застрахованы. Однако, если брокерская компания по какой-то причине прекращает работу, то по закону клиенты должны иметь возможность перевести свои ценные бумаги в депозитарий другой компании или непосредственно в реестры компаний, выпустивших акции.

Перевод акций похож на денежный перевод – это не самая сложная операция, которая тоже может облагаться комиссиями.

Конечно, в случае недобросовестных брокеров возможны проблемы – в теории существует вероятность потери активов и денег при банкротстве. В российской истории было несколько подобных случаев, один из наиболее свежих – банкротство «Энергокапитала».

Защититься от таких неприятностей можно, выбрав надежную брокерскую компанию, которая имеет все лицензии и много лет на рынке. Это серьезно снижает вероятность потери всех активов.

Что почитать об инвестициях

В этом материале мы собрали десять книг, которые помогут разобраться с устройством современного фондового рынка, тонкостями инвестирования на нем, и том, как здесь используются передовые технологии.

А вот здесь собраны аналитические статьи о текущей ситуации на рынках в России и мире.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

Тестовый счет с виртуальными деньгами
Софт для торговли на бирже: торговый терминал, мобильные приложения
Модельные портфели

Источник: habr.com

Как открыть брокерскую компанию

Брокерская деятельность на биржевом рынке – это посреднические услуги в сфере инвестирования для компаний и частных лиц. Брокеры занимаются тем, что проводят сделки с ценными бумагами в интересах клиентов и получают за каждую такую операцию заранее оговоренный процент от прибыли.

По закону брокером может быть как физическое, так и юридическое лицо, однако частный посредник может только продавать и покупать ценные бумаги, в то время как брокерская компания – еще и осуществлять дилерскую, депозитарную деятельность и доверительное управление ценными бумагами.

Особенности организации брокерской фирмы

Чтобы стать частным брокером, необходимо получить лицензию Федеральной службы по финансовым рынкам России и обладать начальным капиталом не менее 10 млн рублей. Чтобы открыть брокерскую компанию – иметь лицензию, капитал от 10, 35 или 60 млн рублей (в зависимости от типа деятельности), а также штат специалистов с определенной квалификацией. Существует два способа открыть брокерскую фирму: регистрация собственной конторы с нуля или открытие партнерского филиала компании, которая уже существует на рынке.

Брокерские услуги – прибыльная сфера, привлекательная для амбициозных бизнесменов. Однако, несмотря на доступность условий регистрации, которые посильны многим владельцам крупного бизнеса, около 80% инвесторов в России обслуживается всего десятью брокерскими фирмами. Это связано с тем, что помимо обязательных условий существует ряд дополнительных требований, без которых невозможно организовать работу и привлечь клиентов:

Также не стоит забывать об обязательных биржевых рисках, которые связаны с дополнительными финансовыми расходами.

Оформление субброкерской деятельности

Оптимальный способ организации брокерской фирмы при ограниченных финансовых средствах – регистрация субброкерской деятельности. Такой тип оформления предусматривает использование уставного капитала и лицензии крупной брокерской компании для привлечения инвесторов в других регионах или странах.

Партнерский договор с крупной брокерской компанией обладает значительными преимуществами перед созданием самостоятельной фирмы. Во-первых, вы сможете использовать доверие к известной организации и сразу же начнете привлекать и обслуживать клиентов без вложений в рекламу. Во-вторых, брокерские компании предлагают выгодные условия поддержки своих агентов и могут обеспечить аудит и страхование от потери денежных средств. Условия оформления в каждой брокерской фирме различны, поэтому рекомендуем их уточнять индивидуально.

Как открыть брокерскую компанию: Видео

Источник: ipinform.ru

Брокерский счет: что это, как работает и как открыть у брокера

В условиях снижения тарифов по вкладам банковских организаций завидную востребованность обретают источники пассивного заработка. В последнее время граждане охотно спрашивают о специфике инвестирования в фондовые биржи и особенностях действий с ценными бумагами.

Важно помнить о том, что участие в торгах напрямую для граждан и юридических лиц невозможно.

Чтобы осуществлять инвестиционные вложения и проводить транзакции на фондовом рынке, потребуется заручиться помощью компетентного посредника – брокера (организация, имеющая лицензию на доступ к мировым биржевым рынкам).

В статье представлена информация о том, как зарабатывать на брокерском счете, не становясь жертвой мошенников и приобретая выгодные активы.

Что такое брокерский счет – простыми словами о сложном

Личный клиентский счет, открываемый организацией-брокером и предназначающийся для безопасного хранения деловых бумаг и валютных единиц называется брокерским счетом.

Применяется для осуществления операций купли-продажи различных ценных бумаг (акции, облигации, фьючерсы, опционы, форварды и пр.) на отечественной бирже и на иностранных рынках.

У инвестора нет возможности приобрести ценные бумаги на бирже. Необходим брокер – посредническое лицо, имеющее подтвержденную лицензию от Центрального банка. Брокерская компания создает счет, на который инвестор перечисляет накопления.

Брокер получает возможность приобретать и продавать ценные бумаги по поручениям вкладчика.

Количество счетов владельца не ограничено, возможно зачисление финансовых средств и ценных бумаг любой валюты. Сумма вложений в течение 12 календарных месяцев не лимитирована. Вывод сбережений со счета может быть осуществлен в любом размере и в любой временной промежуток. Предусматривается льгота долгосрочного владения.

Разобравшись, что такое брокерский счет, нельзя забывать о том, что счет в банке и «кошелек брокера» – неидентичные понятия, и сопоставлять их ошибочно. Используя лицевой счет, гражданин не может участвовать в торгах и зарабатывать на биржевом рынке.

С другой стороны, учетные единицы схожи тем, что на них хранятся доверенные банковскому учреждению средства. Но присутствуют существенные различия.

Обратите внимание! Главнейшее преимущество брокерского счета заключается в том, что владелец получает доступ к финансовым инструментам лидирующих международных и российских компаний. Прибыль вкладчика формируется из акционных дивидендов, процентных платежей по облигациям и дохода от сбыта ценных бумаг, если их стоимость повысилась.

Какие виды брокерских счетов бывают

Виды брокерских счетов принято классифицировать по следующим признакам.

По количеству вкладчиков

Могут быть индивидуальными либо коллективными (это зависит от численности владельцев).

Коллективные наиболее популярны в Соединенных Штатах. Супружеская чета, приятели или деловые партнеры могут иметь неограниченный доступ к финансовым накоплениям и ценным бумагам. В

Российской Федерации, напротив, распространены индивидуальные кошельки. Если лицо-резидент запланирует ведение брокерского счета за границей, могут возникнуть проблемы с выводом денежных средств.

По методу сотрудничества с компанией-брокером

Управление счетом может быть доверительным (вкладчик доверяет управление сбережениями менеджеру портфеля проектов) и самостоятельным (осуществление торговых сделок инвестор берет на себя).

По способам оплаты

В зависимости от способа внесения платежа, брокерский счет подразделяется на наличный, маржинальный, клиринговый, индивидуальный инвестиционный. Если вкладчика интересует, где открыть брокерский счет новичку, желательно отдать предпочтение наличному виду. Это самый надежный и безопасный метод.

Есть возможность внести любую денежную сумму и сразу осуществлять биржевые транзакции. Чтобы применить выручку от проданных акций, необходимо подождать, когда они поступят на кошелек.

Маржинальный счет позволяет воспользоваться дополнительными услугами и торговыми инструментами. Ключевая особенность кроется в том, что выгодные предложения упущены не будут, даже если на счете не хватает средств. Ценные бумаги приобретаются под залог активов.

Используя опционный счет, можно заниматься сбытом опционов (соглашение, дающее покупателю полномочие приобрести либо продать актив в конкретный момент времени по стоимости, оговоренной накануне). Продавцу акции переводят денежные средства, и он обязуется в грядущей перспективе заключить с покупателем сделку.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – брокерский кошелек с налоговыми льготными платежами от государства.

Брокерский счет: что это такое и как открыть счет у брокера, сколько это стоит и где лучше открыть на 2022 год:

Отличие от ИИС

Индивидуальный инвестиционный счет (в Российской Федерации открытие является возможным с 2015 года), как одна из разновидностей брокерского, позволяет получить доступ к торгам на бирже, но с определенным лимитом. Еще одно существенное отличие – выплата налоговых льгот от государственных органов.

Выручка владельца однозначно становится больше, если брать в расчет депозитные и брокерские кошельки. Он может покупать активы коммерческих и государственных организаций. ИИС могут создавать банковские учреждения, брокерские и менеджерские компании.

Инвестор вправе открыть только один счет и лишь у одного брокера. Сумма, перечисляемая в течение 12 календарных месяцев, не должна превышать 1 млн российских рублей (другие валютные единицы использовать нельзя). Получение налоговых льгот возможно в том случае, если кошелек действует, как минимум 3 года. Вывод финансовых накоплений невозможен до завершения срока применения.

Необходимо знать! Доступ имеется только к отечественным фондовым биржам (Московская, Санкт-Петербургская). Льготные выплаты составляют вычеты на доходы и взносы.

Разница ИИС и брокерского счета – объяснение для новичков:

Как это работает?

Инвестор связывается с брокером (лицензированная организация) и заключает соглашение о создании счета.
Вкладчик перечисляет материальные накопления на депозит.
Используя программное обеспечение, потребитель управляет своим капиталом. Когда возникает необходимость в приобретении ценных бумаг, он формирует запрос на осуществление сделки (по телефонному номеру, через утилиту либо мобильное приложение).
Брокерская компания формально подтверждает проведение операции. С депозита списываются инвестиционные и комиссионные денежные суммы, после чего клиент получает уведомление о том, что финансовые активы теперь в его распоряжении.

Зачем открывать брокерский счет

Объяснение, для чего нужен брокерский счет, подразумевает множество нюансов.

Брокерская организация дает вкладчику возможность выйти на биржевый рынок и начать осуществлять сделки купли-продажи ценных бумаг. За такую услугу предусматриваются комиссионные платежи.

Немаловажен и тот факт, что право на участие в торгах имеют лишь посреднические брокерские компании, у которых есть подтвержденная лицензия. Это делает сотрудничество плодотворным и незаменимым. Инвестору подробно разъясняют, как пользоваться брокерским счетом.

Важно! Брокеры не применяют собственные сбережения, а лишь распределяют доходы вкладчиков. В большинстве случаев инвесторов интересует вопрос о том, как создать брокерский счет доверительного типа управления. Причина этому проста: вдаваться в подробности торговли на бирже у них попросту нет желания. Тогда посредническая фирма вольна самостоятельно принимать решения о покупке либо сбыте финансовых инструментов.

Как и где лучше открыть брокерский счет в РФ на 2022 год,-по каким критериям выбирают брокера, конкретные примеры

В настоящий момент граждане и организации могут открыть брокерский счет в российском банковском учреждении, либо у посредника. Надежный брокер должен иметь лицензионный документ от Центрального Банка, стаж работы более 15 лет (чтобы была устойчивость к экономическим изменениям) и место в рейтинге Московского биржевого рынка. Это критерии, позволяющие выбрать надежную посредническую компанию.

Сбербанк. Установив мобильную утилиту «Сбербанк Инвестор», пользователи получают возможность создать брокерский кошелек, выбрать одну из методик, предложенных опытными аналитиками, и осуществлять мониторинг результатов в режиме реального времени.

Обслуживание является бесплатным. Качественная техническая поддержка.

Как открыть брокерский счет

Брокер создает для потребителя торговый счет, с которого можно осуществлять деятельность на биржевой площадке.

Страхование брокерского счета

Страхование брокерского счета необходимо для сохранения активов вкладчика в том случае, если посредник станет банкротом, либо лишится подтвержденной лицензии. Финансовые инструменты инвестора должны сохраниться в виде депозитов, после чего поступают на счет другой брокерской компании.

Но нередки случаи, когда фирма разоблачается в мошенничестве, а доверитель теряет сбережения и ценные бумаги. Что можно предпринять для минимизации рисков? И застрахованы ли деньги на брокерском счете?

Сотрудничать только с крупными компаниями. Им банкротство и потеря лицензии не угрожают. На официальном сайте Московского биржевого рынка перечень обширных организаций обновляется ежемесячно.
Не доверять все накопления одной фирме. Если капитал существенный, логично будет распределить его по нескольким брокерским кошелькам. Например, между несколькими государственными банковскими организациями и одной международной.
Иметь документационное подтверждение сделок. Брокер должен предоставлять вкладчику отчетные документы о финансовых транзакциях, а также депозитную выписку с перечислением всех активов. Полезное решение, если есть беспокойства о банкротстве.
Не хранить свободные средства на кошельке. Без вложений в выгодные акции нет смысла сохранять огромные денежные суммы на брокерском и индивидуальном инвестиционном счетах.
Создайте обособленный счет. Это не панацея безопасности, но такой кошелек защищен от банкротства брокерской фирмы. Но есть нюанс: его обслуживание может обойтись дороже. Кроме того, не все компании предлагают подобные услуги.

Вопросы и ответы

Какие могут быть риски?

Риски – один из важных вопросов, возникающих накануне решения заключить с посредником сделку. Подразумеваются следующие «подводные камни»:

Долгосрочное ведение бизнеса не является возможным без наличия диверсифицированного портфеля российских и международных активов. Это, в свою очередь, предполагает оплату экспертных консультаций.
Главный источник дохода брокерских фирм – комиссионные выплаты за заключенные финансовые сделки. По этой причине посредники мотивируют вкладчиков на регулярное приобретение либо продажу финансовых инструментов.
За профессиональный аналитический анализ придется хорошо заплатить. Брокеры не разглашают такие сведения безвозмездно.
Нельзя забывать об осторожности. Под видом опытных и доброжелательных брокеров нередко скрываются мошенники.

Таким образом, открытие и ведение брокерского счета является непростой задачей (и не всегда гарантированно прибыльной). Чтобы не потерять сбережения, не стоит пренебрегать мерами предосторожности.

Если вам понравилась статья, то подписывайтесь на мой телеграм канал.

Источник: articles.opexflow.com