Вам нравится трейдинг и вы хотите начать бизнес, связанный с трейдингом? Статья для тех, кто хочет торговать на бирже и параллельно развивать собственное дело. Расскажем о моделях бизнеса, важности сообщества и приведем примеры успешных трейдеров-бизнесменов.
Статья подготовлена командой бесплатного торгового терминала CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой e-mail в форме ниже.
Зачем успешному трейдеру бизнес
Действительно, зачем? Люди считают, что прибыльные трейдеры не хотят заниматься ничем, кроме трейдинга, но это не так. Вот размышления, которые приводят трейдеров к собственному делу.
Уверен, что могу больше
Человек понимает, что у него хватит сил торговать и развивать проект. Если это можно совмещать, то почему не начать свое дело? Возможно, как бизнесмен я смогу не меньше, чем как трейдер?
Хочу стабильности
Доходы успешных трейдеров заманчивы, но никогда не стабильны. Каждый трейдер понимает — сегодня я могу заработать, а могу и закончить день с убытком. Решение проблемы: бизнес как диверсификация. Я уделю трейдингу меньше времени и, возможно, заработаю меньше, но зато получу источник дохода, который не зависит от рынка.
Частный Трейдинг Как Бизнес [Трейдинг]
Трейдер я не очень, но из трейдинга уходить не хочу
Тоже вариант. Человек понимает, что у него не получается зарабатывать с рынка, но тема трейдинга нравится и заниматься чем-то другим он не хочет. Как быть? Остаться в трейдинге как бизнесмен, а не как трейдер. Например, не все в индустрии футбола забивают голы, есть судьи, тренеры, агенты — в других сферах так же.
Сообщество – основа успеха
Вне зависимости от модели доход трейдера-бизнесмена прямо связан с размером его аудитории.
Аудитория — это общее количество людей, которые потребляют ваш контент (зрители в YouTube, подписчики канала в Telegram, участники сервера Дискорд и т.п.).
Почему аудитория важна? Если ваша аудитория 1 000 человек, то за месяц из нее к вам придет один клиент. Из аудитории в 100 000 – 100 клиентов. Цифры взяты для примера, но связь вам понятна — чем больше аудитория, тем больше своего продукта вы сможете ей продать.
Следующая ступень развития аудитории – сообщество.
Аудитория превращается в сообщество, когда подписчики начинают не только следить за контентом, но и общаться с автором и друг с другом.
Сообщество более лояльно и активно, чем аудитория. Из аудитории в 1 000 человек вы получите одного клиента, из сообщества в 1 000 членов – 10 клиентов. Всем нам приятно, когда можно задать вопрос ведущему или пообщаться с единомышленниками в чате. Люди это ценят.
Резюме: Сообщество – это фундамент, на котором строится бизнес трейдера. Если вы создадите сообщество вокруг себя, то сможете монетизировать его.
Модели бизнеса
Трейдинг как бизнес
Я пропустил публикацию четвергового и пятничного обзора на этой платформе, интересующихся отсылаю на мой сайт где вы найдёте ещё много другой полезной информации.
Частный трейдинг как бизнес
380 просмотров
Трейдинг как бизнес
Не секрет, что многие новички, приходящие на финансовые рынки, относятся к своей деятельности по-разному, кто-то ждёт вознаграждения просто за присутствие, участие в трейдинге, кто-то рассматривает трейдинг как хобби, кто-то как азартную игру. Но очень мало людей относятся к трейдингу как к бизнесу, как к фабрике производящей деньги. Может быть поэтому мы видим столь много историй о потерях депозитов и столь мало об успешных трейдерах.
Большинство людей понимают, что в бизнесе основная цель – это зарабатывание денег. Неважно, что вы производите или какие оказываете услуги, прежде всего вы зарабатываете деньги. Строите вы самолёты или печёте булочки, строите дома или чистите одежду – везде целью вашей деятельности является зарабатывание денег.
Чтобы зарабатывать деньги на финансовых рынках, вам нужно вести торговлю как бизнес. Хобби уносит деньги, бизнес приносит деньги. У бизнеса есть план, процесс и система. У бизнеса есть клиенты, которым он продаёт товары или услуги по цене, превышающей их себестоимость. Именно бизнес сделал нашу цивилизацию такой, какой мы её знаем. Именно бизнес даёт нам всё что мы только пожелаем.
Без бизнеса мы бы до сих пор жили в пещерах.
Только от того, как начинающий трейдер подходит к торговле, и, естественно от типа рынков, на которых он торгует, зависит успех новичков с самого начала их деятельности. Многие люди считают торговлю азартной игрой, и это происходит из-за ложного восприятия трейдеров, как людей с лёгкостью жонглирующих миллионами, картину сильно искажают литературные и кинопроизведения, в которых трейдеры часто просто пытаются угадать и предсказать направление движения акций или валютных пар, или пользуются инсайдерской информацией.
Если трейдер случайным образом выбирает сделки без системы или преимущества, то это форма азартной игры. В Лас-Вегасе или Монте-Карло, или в любом другом городе где работают игровые залы, есть множество игроков, которые делают ставки вопреки всем шансам, надеясь на везение или слепую удачу, и предприятия, которые принимают такие плохие ставки, называются казино.
Казино — это не игроки, это бизнес, так как у них есть ограничения производственные (по количеству столов), и они принимают ставки, в деле, где они обладают, пусть небольшим, но преимуществом. Казино зарабатывает деньги на математическом преимуществе, которое оно имеет над своими клиентами, игроками.
Чтобы быть успешным трейдером, нужно действовать как предприятие, зарабатывающее деньги, как казино, а не как игрок. Я постоянно привожу цифры математического преимущества казино над игроками – в европейской рулетке 1,35 %, в американской 2,63%. И вот это достаточно ничтожное преимущество сделало казино символом больших денег. Безусловно слепая удача может проявить благосклонность к отдельным игрокам, но на длинной дистанции казино всегда в плюсе. Постройте свой трейдинг как бизнес, сделайте своё собственное казино.
Крайне важно, чтобы трейдер вёл свою торговлю как бизнес, если он хочет быть прибыльным. Эмоции, самомнение и азарт, как правило, не являются хорошей деловой практикой и не имеют положительного значения для ведения хорошего бизнеса, скорее они способны из хорошего бизнеса сделать плохой.
В трейдинге зарабатывание денег должно быть главной целью и должно оставаться всегда в центре внимания трейдера. Веселье и азарт в торговле могут быть слишком дорогим удовольствием. Реальность такова, что большую часть времени хорошая торговля утомляет, она просто-напросто скучна. Хотя для некоторых людей нет более привлекательного зрелища чем наблюдение за процессом роста капитала. Трейдер должен подходить к своим входам в сделки, выходам из сделок и к определению размера позиции, так как если бы он работал в любом другом бизнесе, используя дисциплинированный и отлаженный процесс для увеличения своего капитала и достижения успеха.
Вы не можете открыть никакой бизнес и рисковать в нём капиталом, пока у вас не будет полноценной системы с действующим торговым планом, имеющим преимущество и позволяющим добиться успеха именно в зарабатывании денег. Попробуйте открыть бизнес по продаже подгнивших овощей и довольно быстро вы увидите куда вас это приведёт, но овощи товар скоропортящийся и, если вы не будете упорствовать и быстро снижать цены на плохой товар, возможно вы сможете даже немного откладывать, только потому, что правильно выбрали стратегию поведения в ситуации, когда природа действует против вас. В трейдинге всегда все и всё против вас и только ваша правильная стратегия, подразумевающая правильное, т.е. по правилам, ведение бизнеса, позволит вам достичь успеха.
Ваш производственное оборудование в трейдинге — это ваши текущие позиции; вы должны покупать их по меньшей цене, чем вы собираетесь их продать. Будь то покупка по более низкой цене и продажа по более высокой цене или покупка по высокой цене для продажи по ещё более высокой цене, все эти действия должны быть сделаны с целью получения валовой прибыли.
Ваши клиенты — это те, кому вы продаёте; они должны быть готовы платить большую цену, чем вы потратили, когда покупали свои позиции.
Ваши поставщики – это те, у кого вы покупаете позиции; они должны предлагать вам меньшие цены на лучших условиях, тогда вы купите именно у них.
Убыточные сделки — это ваша цена ведения бизнеса. Это производственные издержки – аренда, электричество, вода, транспорт, туалетная бумага в конце концов, убытки от брака и т.д.
Ликвидность — это самый важный фундамент для торговли, вы же не хотите застревать на неподвижных сделках. Торгуйте там, где есть ликвидность и узкие спреды между ценами спроса, и предложения. Вам нужно продавать продукцию или услуги, а если нет спроса – избавляться от таких позиций.
Ваша торговая психология и образ мышления — это руководитель вашего бизнеса, Генеральный директор и председатель совета директоров; вы не можете позволить страху, жадности, эгоизму или советам посторонних привести к невыгодной ошибке если вы выйдете за пределы вашей системы. Плохих руководителей тоже увольняют, поэтому если нет прибыли, вам придётся приложить усилия и добиться её, так как все вакансии в этом предприятии заняты только вами.
У вашего бизнеса обязательно должна быть страховка для уменьшения рисков. Стоп-лоссы, диверсификация и хеджирование — ваша страховка от больших потерь, ваш страховой полис от пожара и наводнения.
Конъюнктура решает все. Вы должны вести свой бизнес находя на графике такие уровни цен, где есть много покупателей и продавцов, чтобы прокатиться по тренду как можно дальше и не застревать на позициях, которые никому не нужны и цена по которым никуда не движется.
Ваши текущие торговые позиции помимо того, что являются производственным оборудованием также являются и вашим сотрудниками. Вы как хороший начальник, удерживаете и поощряете тех, кто продуктивен и приносит большую прибыль, и увольняете непродуктивных или вы попросту потеряете деньги.
Расширение вашего бизнеса может произойти только после того, как вы получите прибыль, достаточную для увеличения позиции без увеличения рисков. Освоив систему входов и выходов, вы можете добавлять новые рынки и искать новые возможности, на которых вы также будете иметь преимущество.
Ваш торговый капитал — это основа вашего бизнеса. Потеряв все свои деньги, вы потеряете способность работать и останетесь без дела. Ваше предприятие закроете, а вы станете банкротом.
Единственная причина заниматься бизнесом — зарабатывать деньги. Если вы не зарабатываете деньги, значит ваш бизнес плох и требуется новый бизнес-план.
Трейдинг как бизнес означает работу в рамках систематически прибыльного процесса. Занимайтесь трейдингом как бизнесом, как настоящий профессионал своего дела, а не как любитель или азартный игрок, или как человек ищущий развлечений.
Если статья вам понравилась не забудьте поставить лайк, поделиться с друзьями и подписаться на этот блог.
Источник: vc.ru
Преимущества для активных трейдеров, которые регистрируются
По мере того, как торговля становится более доступной в результате распространения онлайн-брокерских и дисконтных брокерских фирм, все больше людей принимают участие в фондовом рынке. Однако, как частные лица или индивидуальные предприниматели, трейдеры не могут воспользоваться некоторыми налоговыми преимуществами и стратегиями защиты активов, которые доступны компаниям.
Работа в качестве независимого трейдера может быть способом для людей получать дополнительный доход или даже, возможно, индивидуальные предприниматели, претендовать на статус трейдера или торговать через юридическое лицо.
Для активного трейдера создание легального торгового бизнеса часто обеспечивает лучший налоговый режим и защиту активов.
Ключевые выводы
- У частных лиц, которые хотят активно участвовать в фондовом рынке, есть несколько вариантов: они могут торговать как физические лица или индивидуальные предприниматели, претендовать на статус трейдера или торговать через юридическое лицо.
- Для активного трейдера создание легального торгового бизнеса часто обеспечивает лучший налоговый режим и защиту активов.
- Если человек не может претендовать на статус квалифицированного трейдера (как определено Налоговой службой), весь доход, который он получает от торговой деятельности, считается нетрудовым или пассивным доходом, когда он подает свой индивидуальный подоходный налог.
- Если вы не можете претендовать на статус квалифицированного трейдера, другой способ убедиться, что вы получаете аналогичный налоговый режим (по сравнению с квалифицированным трейдером), — это создать отдельное юридическое лицо, через которое вы будете вести свою торговую деятельность.
Налоговый режим для трейдеров
По данным налоговой службы (IRS), торговля не является коммерческой деятельностью.Фактически, весь доход от торговли считается нетрудовым или пассивным доходом. Это предполагает — с точки зрения IRS — что физические лица являются инвесторами, и любая торговая деятельность осуществляется для долгосрочного накопления капитала (а не для оплаты текущих обязательств). По этой причине, если физическое лицо не может претендовать на статус трейдера, оно будет рассматриваться как любое другое физическое лицо, подающее налоговую декларацию.
Доход от торговли также не может быть уменьшен путем внесения взносов на индивидуальный пенсионный счет (IRA) или пенсионный фонд. Единственное преимущество статуса пассивного трейдера заключается в том, что доход, полученный от торговли, не облагается дополнительными налогами на самозанятость. После этого вычеты будут такими же, как и те, которые обычно предоставляются работникам W-2 (обычно ограничиваются процентами по ипотеке, налогами на имущество и благотворительными вычетами). Суммы большинства вычетов ограничиваются процентом скорректированного валового дохода.
Поскольку IRS не считает торговлю коммерческой деятельностью, все расходы, необходимые для торговли, не подлежат налоговым вычетам. Для наиболее активных трейдеров стоимость предметов первой необходимости, таких как образование, торговая платформа, программное обеспечение, доступ в Интернет, компьютеры и т. Д., Может быть значительной.
Для большинства трейдеров самая большая налоговая проблема, с которой они сталкиваются, заключается в том, что вычеты за торговые убытки ограничиваются прибылью.После этого только 3000 долларов могут быть вычтены из обычного дохода.В год, когда чистые капитальные убытки превышают 3000 долларов, физические лица могут переносить на будущий доход только 3000 долларов из этих убытков в год.
Возможные налоговые средства правовой защиты для трейдеров
Чтобы избежать такого налогообложения, некоторые активные трейдеры пытаются претендовать на статус трейдера. (Требования для получения статуса трейдера изложены в Публикации IRS 550.)
Квалифицированному трейдеру разрешается заполнить форму Приложения C и вычесть коммерческие расходы, которые могут включать образование, развлечения, маржинальные проценты и другие расходы, связанные с торговлей. Квалифицированные трейдеры также могут использоватьвычет по статье 179 за оборудование, используемое в торговой деятельности. Наконец, квалифицированный трейдер может избрать выбор по разделу 475 (f) (также называемый выборами по рыночной цене (MTM)).
Бухгалтерский учет по текущим рыночным ценам (MTM) позволяет квалифицированным трейдерам преобразовывать свои приросты капитала и убытки на обычные доходы и убытки. В последний день года предполагается, что все позиции продаются по рыночной стоимости, и рассчитывается гипотетическая прибыль или убыток. На следующий год база для каждой из этих позиций рассчитывается исходя из предположения, что они также были приобретены по рыночной стоимости. Гипотетические прибыли и убытки на конец года добавляются к фактическим прибылям и убыткам для целей налогообложения.
Поскольку прибыли и убытки считаются обычным доходом в рамках MTM, все убытки вычитаются в том году, в котором они произошли.В рамках MTM трейдеры не связаныограничениемчистых потерь капитала в размере 3000 долларов США;они могут вычесть все убытки в том году, в котором они произошли, обеспечивая максимальные налоговые льготы в текущем году.Некоторые трейдеры также выберут MTM, чтобы избежать правила 30-дневной коммерческой продажи, которое дисквалифицирует вычеты за убытки по «практически идентичным» ценным бумагам, купленным в течение 30 дней до или после продажи.
Как IRS определяет квалифицированного трейдера
В Публикации 550 IRS и Порядке получения доходов 99-17 и 99-49 IRS изложило общие руководящие принципы в отношении деятельности, которая квалифицирует торговлю как бизнес. Чтобы заниматься бизнесом в качестве торговца ценными бумагами, человек должен торговать на постоянной основе и получать большую часть своего дохода черездневную торговлю. Согласно IRS, трейдер — это тот, кто постоянно и активно торгует, чтобы получить прибыль от краткосрочных колебаний цен на ценные бумаги.
Трейдеры — это люди, которые ежедневно совершают несколько сделок, чтобы получить прибыль от внутридневных колебаний рынка, и делают это постоянно в течение года. Они тратят значительное количество времени на документирование и исследование сделок и стратегий и несут значительные расходы на ведение своего бизнеса. Хотя это специально не требуется, большинство квалифицированных трейдеров будут открывать и закрывать несколько сделок ежедневно и удерживать свои позиции менее 30 дней.
Для активных трейдеров преимущества квалификации очевидны, но эти правила открыты для интерпретации IRS и судами. В действительности, только небольшой процент людей имеет право на этот статус IRS.
Создать отдельное юридическое лицо
Если вы не можете претендовать на статус квалифицированного трейдера, другой способ убедиться, что вы получаете аналогичный налоговый режим, — это создать отдельное юридическое лицо, через которое вы будете вести свою торговую деятельность.Создав компанию с ограниченной ответственностью (LLC) или товарищество с ограниченной ответственностью, вы можете получить тот же налоговый режим, что и квалифицированный трейдер, без необходимости соответствовать требованиям.
Этот тип юридического лица обычно менее пристально контролируется IRS. Маловероятно, что кто-то столкнется с трудностями и расходами при создании юридического лица, если он не будет заниматься торговлей как бизнесом.
Людям чрезвычайно трудно изменить выборы, такие как MTM, после того, как они были выбраны. В случае компании, если есть преимущество в изменении методов бухгалтерского учета или юридической структуры, предприятие может быть просто распущено и соответствующим образом реформировано.
Больше успеха — больше сущностей
Для очень успешных трейдеров некоторые финансовые консультанты могут предложить сформировать бизнес-структуру, включающую несколько организаций, как способ максимизировать налоговые и защитные преимущества, предоставляемые бизнесу.Несмотря на то, что фактическая структура определяется финансовыми целями человека, этот тип юридической бизнес-структуры обычно включает корпорацию C, которая существует как генеральный партнер или управляющий член нескольких компаний с ограниченной ответственностью. Таким образом, дополнительный доход может быть передан юридическому лицу (обычно до 30% от выручки) через контрактную плату за управление, чтобы воспользоваться дополнительными доступными налоговыми стратегиями.
Например, чтобы покрыть расходы на колледж или дать детям деньги, не облагаемые налогом, члены семьи могут стать наемными работниками.Затем корпорация может воспользоваться вычетом из заработной платы и расходами на образование, а также создать счета в системе социального обеспечения и медицинской помощи. Планы медицинского возмещения могут быть созданы для финансирования всех типов плановых медицинских процедур и взносов на медицинское страхование.Пенсионные счета, такие как индивидуальные пенсионные счета (IRA) и планы 401 (k), могут быть переведены впенсионный фонд 401a, тип пенсионного фонда, который позволяет делать ежегодные взносы и никогда не может быть доступен кредиторам или через судебный иск. Поскольку корпорация платит налоги с чистой прибыли, цель состоит в том, чтобы оплачивать как можно больше расходов за счет долларов до вычета налогов и минимизировать налогооблагаемую прибыль.
Этот тип бизнес-структуры также обеспечивает отличную защиту активов, поскольку отделяет бизнес от отдельного лица. Долгосрочные активы могут принадлежать другим компаниям с ограниченной ответственностью, которые могут использовать методы бухгалтерского учета, более подходящие для инвестиций. Все активы защищены от кредиторов и юридических обязательств физических лиц, поскольку они принадлежат отдельным юридическим лицам.
Однако объем правовой защиты определяется законодательством штата.Многие консультанты предлагают создать юридическое лицо в штате Невада из-за отсутствия в нем корпоративного налога с продаж, гибкости в изменении заказов в качестве единственного средства защиты со стороны кредиторов, анонимности в связи с отсутствием списка акционеров и назначения должностных лиц корпорации.
Суть
Хотя торговля через сложную юридическую структуру имеет очевидные преимущества, она также может значительно усложнить личные дела. Для трейдеров, которые стабильно приносят прибыль, но не могут или не хотят претендовать на статус трейдера, торговля через простой бизнес имеет важное значение.
Если вы хотите создать пенсионный фонд для отсрочки уплаты налогов, выплаты заработной платы близким или возмещения значительных медицинских расходов без уплаты налогов, то дополнительная сложность станет достойным компромиссом для получения преимуществ сложной структуры. В любом случае, чтобы получить лучший налоговый режим и правовую защиту, в ваших интересах поговорить с финансовыми специалистами, которые понимают, как создаются и действуют эти организации для трейдеров.
Источник: nesrakonk.ru