Что такое диверсификация бизнеса краткое

Сегодня в контексте экономики можно часто слышать термин «диверсификация». Для развития государства, особенно в переходный период, это важный ресурс, помогающий изменить качество деловых отношений. Диверсифицированная экономика – залог успешного подъема страны во время кризиса, широкое поле возможностей для предпринимательства и новый уровень развития общества.

• Оглавление
• Что такое диверсификация — научный взгляд
• Как реализуется диверсификация — примеры
• Разновидности диверсификации
• Государственный уровень диверсификации
• Конкуренция на рынке – залог процветания
• Недостатки диверсификации
• Выводы

Что такое диверсификация — научный взгляд

Для успешной деятельности на современных развивающихся рынках бизнесменам важно понимать базовые принципы функционирования законов экономики. Основное правило, которое скрывает термин «диверсификация», обеспечивает устойчивую прибыль, преодоление вызовов времени и разнообразных кризисных моментов в истории фирмы. На помощь придет проверенный уже несколькими поколениями бизнесменов и экономистов феномен – диверсификация.

Диверсификация

Итак, диверсификация экономики – что это? Простыми словами это явление можно объяснить так: не стоит держать все яйца в одной корзине, делать ставку на один вариант развития событий. Диверсификация – это определенный вектор стратегического развития, процесс, который направлен на работу фирмы сразу в нескольких вариантах. Полученное разнообразие в деятельности фирмы или предпринимателя делает его развитие динамичным, мобильным и гибким, реагирующим оперативно и успешно на любые рыночные возможности.

Так достигается не просто высокая прибыльность, но и обход конкурентов, причем честными и конструктивными методами. Жизнеспособность и долговечность организации в результате диверсификации является одной из главных задач руководства, действующего в условиях нестабильной экономики.

Существует большой выбор альтернативных решений, ассортимент товаров и услуг. Выбор этих объектов внимания бизнеса осуществляется по определенным критериям. Сделать правильный выбор партнера, поставщика или исполнителя – значит получить высокий и гарантированный результат. Бизнес ожидают рост прибыли, количества потребителей и заказчиков, снижение рисков и угроз либо их полная нейтрализация.

Все это влияет на финансовые показатели компании. В случае исполнения угроз разобьются «яйца» только в одной или нескольких корзинах, но частично или по большей части ресурсы, активы и шансы на выживание будут сохранены. Вовремя принятые меры и прогнозирование рисков – один из признаков дальновидного стратегического развития.

Диверсификация: что это такое и как диверсифицировать риски, производство, бизнес + виды и примеры

Как реализуется диверсификация — примеры

Взаимоотношения между субъектами рынка приводят к разным формам диверсификации. В основном различают два типа:

1. в виде расширения спектра услуг, ассортимента товаров, разнообразия изделий (количественный рост вариантов);
2. рост направлений деятельности фирмы или субъекта, без связи между собой (качественное разнообразие).

Например, технический предприниматель развивает одновременно торговую точку, ремонтную мастерскую, общепит. Все эти подразделения дополняют друг друга и способны на раздельное существование. Если речь идет о деятельности вуза, то может появиться большое количество новых специальностей, кафедр, факультетов, что усиливает конкурентную позицию учреждения на образовательном рынке. Бизнесмен с крупным капиталом может размещать инвестиции в совершенно разных отраслях рынка – от недвижимости до высоких технологий, подстраховывая свои средства от кризиса.

Что необходимо сделать, чтобы успешно диверсифицировать экономику? Чтобы грамотно распределить риски и получить максимальную отдачу от бизнеса, проводят диверсификацию не только на производстве, но и в менеджменте. В этом вопросе ключевую роль играют качество управления, уровень стратегических решений, своевременность реакции руководства на любые перемены в отрасли, государственной и мировой экономике. Руководитель должен уметь вовремя и эффективно приложить усилия для распределения следующих направлений работы:

1. капитала, находящегося в управлении;
2. гибкого изменения политики ценообразования на продукты, товары и материалы, услуги;
3. управляющих и контролирующих центров;
4. мощностей производства.

Если речь идет о государственном уровне экономической диверсификации, то необходимо внедрить масштабный системный механизм регулирования, управления и компенсации. Только так можно обеспечить более-менее устойчивый формат экономических отношений, стабильный рост, развитие экономики и выживание граждан, не говоря о процветании. Это может выражаться в инвестициях в золото, валюту других стран, иностранные бонды, налоговом планировании. Рациональная структура золотовалютного резерва, разные направления капиталовложений в кризисные моменты существенно помогают государству урегулировать шаткую ситуацию на финансовом рынке, скорректировать вектор развития страны.

Показателем уровня экономической диверсификации служит специальный индекс Херфиндаля-Хиршмана. Он позволяет оценить доминирование тех или иных секторов экономики, спрогнозировать позиции страны или корпорации в ближайшем или отдаленном будущем, спланировать меры по преодолению одновариантности развития событий.

Разновидности диверсификации

Можно выделить следующие классификационные признаки диверсификации:

• По степени вовлеченности в распределение посторонних ресурсов и организаций.Это внутренняя либо внешняя диверсификация. В первом случае фирма сама инициирует запуск новых выпускающих линий, разрабатывает новый профиль работы, при этом стремится сохранить и усовершенствовать старые сегменты получения дохода.

На внешнем плане экономическая диверсификация выражается в привлечении других фирм, в скупке контрольных пакетов акций и поглощении компаний из смежной сферы. На базе этих фирм могут быть сформированы либо подразделения головной компании, отделы и ресурсная база, либо они продолжают свою работу в прежнем ключе, но уже под эгидой выкупившей их корпорации.

• По специфике направления работы.Характеристикой такой диверсификации выступает связанность или отсутствие связи с основным профилем деятельности компании. При связанной диверсификации растет разнообразие в работе, но в пределах главного направления, есть очевидная и логическая взаимозависимость. Например, в агропроме фермеры получают максимальный доход от земли, высаживая несколько культур или разводя разные породы скота.

Несвязанная диверсификация означает коренные изменения, развитие идет в совершенно ином сегменте. Таким путем формируются многоотраслевые корпорации, которые могут вести совершенно разноплановую деятельность. Промышленное производство может иметь дочернее ответвление, которое занимается выпуском продуктов питания или игрушек, реализацией туристических услуг.

Есть мнение, что существует так называемая комбинированная диверсификация, сочетающая признаки двух видов. Варьируя использование того или иного типа изменений, можно быстро и успешно провести весь процесс диверсификации. Однако в данном случае требуется более тщательное стратегическое планирование и оперативное внедрение изменений. Часто для успешной реализации плана привлекаются бизнес-консультанты, опытные инвесторы, специалисты в своей области.

Государственный уровень диверсификации

Государственная диверсификация проводится на федеральном уровне, инициатива исходит от управляющих структур после внимательного изучения состояния рынка и перспектив. Система управления должна обеспечивать стабильность и устойчивость экономического развития страны. Диверсификация реализуется в следующих направлениях:

1. распределяются риски при инвестировании государственных активов в евробонды и валюты;
2. пересматривается план налоговых поступлений;
3. создаются золотовалютные запасы и федеральные финансовые резервы ценных металлов, топлива.

Наиболее целесообразно проведение диверсификации государственной экономики в тех странах, которые явно зависимы от экспорта собственных полезных ископаемых. Будучи сырьевым придатком, в полной зависимости от цен на нефть или аграрную продукцию, такая страна обречена на кризис в случае изменения спроса или падения цен на бирже. Меняются времена, расходуются природные ресурсы – и вот уже когда-то богатая лесами и нефтью страна вынуждена искать новые пути извлечения доходов, чтобы избежать обнищания.

Необходима полная реновация экономических процессов, выработка эффективных направлений работы и извлечения доходов. Есть удачные примеры такой диверсификации. Например, в Индонезии, Чили или Малайзии правительства вовремя среагировали на риск кризиса. Бывшие сырьевые государства теперь имеют развитые экономические отрасли, пусть немногочисленные, но интересные и перспективные в инвестиционном плане. Теперь развитые страны с уважением смотрят на свои бывшие сырьевые колонии как на пример успешно реализованной стратегии по изменениям в экономике.

Что касается состояния экономики России, ей требуется внедрение инноваций, что буквально жизненно необходимо для дальнейшего преодоления кризисного состояния. Известная проблема России – «нефтяная игла», которая обеспечивает лишь немногие отрасли. В стране наиболее успешными являются отрасли ВПК (военно-промышленный комплекс), топливно-энергетическая – именно они стали основными производственными источниками.

В России наблюдается высокий темп развития туризма, сервисного сектора, торговли и выпуска товаров широкого потребления. Но большинство стратегически важных товаров предназначены на экспорт или военные цели, не для народного потребления и приобретения. Закупка продуктов питания и бытовых товаров осуществляется за рубежом с дальнейшей перепродажей внутри страны. Это снижает покупательскую способность и возможность доходов для местного производителя.

Для российских граждан ипотечный и другие крупные кредиты в основном представляют недоступные варианты финансирования. Высокий уровень инфляции не позволяет успешно откладывать и копить средства, дисбаланс на финансовом рынке и неуверенность в будущем делают развитие предпринимательства очень сложным. А в условиях политических санкций вследствие ряда событий на мировой арене Россия оказалась перед лицом новых сложностей, ограничения позиций на рынке.

В данном случае от правительства требуется расставить приоритеты в вопросах импортозамещения, уделить внимание развитию новых отраслей и ключевых предприятий, которые способны повлиять на финансовую независимость страны. Были реализованы специальные программы по диверсификации экономики после распада СССР с его плановой экономикой. За 2000-2010-е годы улучшились показатели несырьевого экспорта, доля газа и нефти в бюджете экспорта на порядок снизилась.

Конкуренция на рынке – залог процветания

Яркий образец распределения – так называемая горизонтальная диверсификация. Фирма может выпускать совершенно новые изделия, создавать инновационные проекты, предлагать новые услуги. Например, финская компания Nokia, выпускавшая автомобильные покрышки, успешно реализовала проект по выпуску различных серий сотовых телефонов. Они вошли в историю не только как первые популярные мобильники, но и отличились качеством.

По большому счету диверсификация деловой деятельности представляет собой конкуренцию, которая ведет к закономерным и ожидаемым конструктивным изменениям. Источники финансирования грамотно распределяются, субъект предпринимательства входит в смежные отрасли. Иногда эта стратегия реализуется методом поглощения других предприятий, даже экономического захвата (но это уже экстремальный вариант, близкий к рейдерству). В некоторых случаях поглощение приводит к спасению кризисной фирмы, сохранению рабочих мест и новому притоку ресурсов.

Плюсы диверсификации в конкурентном отношении очевидны:

1. бизнес достигает максимальной гибкости;
2. сохраняется активная, конкурентная позиция на рынке и в отрасли, осваиваются новые отрасли;
3. нейтрализуются риски, очевидные при однопрофильной деятельности;
4. достигается максимальный результат даже в условиях неопределенной рыночной обстановки – диверсификация не зависит от проблем в одном секторе.

Взвесив свои возможности и тщательно оценив ресурсы, предприниматель может приступать к плановой диверсификации своего предприятия. Эти меры никогда не бывают лишними, но могут дать компании новые возможности. Возникает новая финансовая синергия – ведь крупной компании легче взять серьезный заем, чем мелкой, да и на порядок дешевле. Совмещение потенциалов способно дать большой плюс всем сторонам, участвующим в реализации сценария изменений.

Недостатки диверсификации

Существуют ли минусы у этого явления? Да, любая деятельность может иметь деструктивный характер либо принести ряд проблем. Но чаще всего эти последствия связаны с некорректным внедрением инноваций. Возможно закрытие фирм вследствие неосторожного распределения ресурсов, безграмотности управленческих кадров, краткосрочном видении ситуации. Минусы могут выражаться в следующем:

1. повышается риск потери средств как следствие неправильного вложения;
2. протекание диверсификации само по себе затратно;
3. сдерживается рост прибыли, но увеличиваются издержки;
4. требуется поиск и привлечение компетентных специалистов, особенно для освоения новых видов деятельности;
5. увеличиваются расходы на сам процесс распределения;
6. важно учитывать тонкие нюансы развития и обслуживания разных рынков, производства новых типов продукции, культурные различия (что хорошо продается в одной стране, в другой совершенно не востребовано по ряду причин).

В случае успешного исполнения задуманного сценария вложение в новые виды деятельности или коммерческие объекты становится прибыльным, доходность восстанавливается и прирастает. Размещение средств должно быть оправданным, продуманным, в крайнем случае – безопасным, потери – некритичными для «ядра» организации.

Слабые стороны диверсификации стоит учитывать, особенно в случае масштабной компании. Любая ошибка в таком случае может выражаться в миллионных убытках. Во избежание негативного итога следует ее скупиться на привлечении серьезных и опытных специалистов, с которыми любые инновации обернутся плюсом. Также важно учитывать, что быстрые результаты после инвестиций не могут наступить сразу, требуется определенное время, возможно – годы, в течение которых произойдут и станут очевидны конструктивные изменения.

Выводы

Диверсификация является действенным и актуальным инструментом, который служит средством нейтрализации рисков, сглаживания неопределенности в любой экономике. С учетом сегодняшней глобализации и взаимосвязанности всех экономических процессов в мире важно понимать: любые кризисные явления в одной части земного шара обязательно отразятся на экономике в других странах.

Единство финансовых и фондовых рынков, широкая деятельность международных корпораций приводят к кумуляции мировых ресурсов. Все возможные риски могут коснуться как мультимиллионеров, так и скромных индивидуальных предпринимателей – например, из-за скачка курсов валют или нехватки полезных ископаемых, нефти, газа. Важно понимать текущие закономерности, учитывать в работе компании все возможные угрозы – извлекать из них возможности.

Успешная диверсификация деятельности современных компаний – это проверенный метод, который стоит взять на вооружение всем бизнесменам. Этот вектор развития поможет сохранить и приумножить любые капиталы, сформировать портфель инвестиций и усилить конкурентоспособность.

Источник: bankis.ru

Что такое диверсификация и зачем она нужна

В любой отрасли, где присутствует вложение капитала, будь то личные инвестиции в ценные бумаги или корпоративная производственная схема с многомилионными денежными вливаниями, конечной целью всегда является получение прибыли. При этом вполне естественным желанием является минимизация сопутствующих рисков и предотвращение получения убытков.

Для решения этих задач могут применяться различные стратегии, одной из самых эффективных среди которых является диверсификация. Что скрывается под этим понятием, зачем применяется и какие разновидности бывают — со всем этим мы разберемся по ходу данной статьи.

• Что такое диверсификация

• Зачем нужна диверсификация
• Виды диверсификации

Что такое диверсификация

Понятие диверсификации

Диверсификация — это внесение разнообразия в ассортимент выпускаемой продукции, расширение рынков сбыта, распределение инвестиционного портфеля между разными активами и прочие мероприятия, призванные снизить риски и повысить доходность в различных сферах коммерческой деятельности.

Сам термин происходит от новолатинского «diversification» («разнообразие, изменение»), которое в свою очередь было образовано от латинских слов «diversus» и «facere» («разный» + «делать») и буквально переводится, как «делать разное».

Проще всего принцип действия диверсификации описывает всем известная поговорка о том, что не стоит складывать «все яйца в одну корзину». Если сложить их вместе, риск потери всего запаса в случае падения корзины будет очень велик. Но если хранить яйца в разных местах, разбить их сразу все будет гораздо сложнее.

Что такое диверсификация, простыми словами объясняется в наглядном видео ниже:

Что такое диверсификация простыми словами

Зачем нужна диверсификация

Основная задача диверсификации — снижение рисков потери капитала, совмещенное с сохранением схемы получения дохода.

Без этого вложение денег в любой потенциально прибыльный инструмент ничем не отличалось бы от игры в рулетку, то есть ставка делалась бы только на удачу.

В любых отраслях инвестирования и экономической деятельности умелое применение стратегий диверсификации позволяет создать гибкую структуру:

• Получения прибыли;
• Защиты от убытков и банкротства;
• Сохранения активов в периоды глобальных экономических кризисов.

При этом диверсификация не означает полное устранение риска получения убытков, а лишь направленное снижение вероятности их получения.

В отдельных отраслях диверсификация может оказывать дополнительный положительных эффект. Например, применение некоторых видов диверсификационных стратегий в экономике приводит к расширению ассортимента товаров и услуг на рынке.

Диверсификация в производстве позволяет компаниям бороться с конкуренцией и понижать уровень зависимости от поставщиков и конечных реализаторов продукции. Ну, и наиболее привычный пример положительного влияния диверсификационных мер — возможность сформировать эффективный и надежный портфель в сфере инвестиций.

Виды диверсификации

Какой бывает диверсификация

Принцип диверсификации может быть применен практически в любом виде коммерческой деятельности — в производстве, инвестировании, бизнесе, торговле биржевыми активами и т. п. При этом почти всегда речь идет о снижении рисков получения убытка и повышении эффективности отдельного рассматриваемого субъекта или, например, целой экономической отрасли.

В зависимости от предпринимаемых действий можно выделить следующие виды диверсификации:

• Введение новшеств — создание запасных вариантов получения прибыли на случай сокращения интереса потребителя к уже имеющимся видам продукции или услуг;
• Планирование — построение системы управления производством, бизнесом или инвестициями, направленной на формирование устойчивой долгосрочной схемы получения дохода и подготовку вариантов реагирования на различные непредвиденные ситуации;
• Уравновешивание рисков — подбор ассортимента активов с разным уровнем доходности и риска с целью увеличения вероятности компенсирования убытка в различных ситуациях.

Также можно классифицировать диверсификационные мероприятия по применяемой стратегии и масштабам осуществляемых действий:

• Горизонтальная — расширение ассортимента продукции/услуг с целью нивелирования рисков потери интереса клиентов в рамках уже существующей потребительской структуры;
• Вертикальная — снижение зависимости от отдельных элементов существующей цепочки получения прибыли, которые могут значительно влиять на экономическую эффективность. Например, создание собственных подразделений поставки и реализации продукции;
• Концентрическая (связанная) — внедрение новых элементов производства или предоставление услуг, которые могут повысить эффективность и доходность имеющейся коммерческой системы;
• Конгломератная — создание разнопрофильных подразделений с целью охвата как можно большего количества рынков сбыта и, как следствие, смягчение влияния потери доходности по некоторым из них.
• Наивная — стремление снизить риски путем распределения капитала без какой-либо стратегии. Например, инвестирование в случайные виды активов без изучения их потенциальной доходности.

Перечисленные классификации диверсификационных стратегий довольно условны и в реальной жизни могут значительно отличаться в зависимости от рассматриваемого вида деятельности.

Диверсификация портфеля

Диверсификация портфеля

Диверсификация портфеля — это вид стратегии в инвестировании, когда в портфель входят разные инвестиционные активы (ценные бумаги, акции, облигации и т.д.), что снижает риск потери инвестированных средств.

Поскольку вложение средств всегда подразумевает наличие рисков, формирование портфеля активов нужно проводить с учетом диверсификации. При этом речь идет о распределении денег между разнотипными инструментами получения дохода. Самые распространённые из них:

• Банковские депозиты — надежный способ приумножения имеющихся средств, основным недостатком которого является небольшой процент доходности. Может применяться дополнительная диверсификация в виде открытия депозитов в разных банках;
• Недвижимость — покупка земельных участков, зданий и помещений, которые в любых ситуациях позволяют сохранить активы и даже приумножить их за счет сдачи в аренду. Риски дополнительно можно нивелировать путем приобретения недвижимости разного целевого назначения — жилой и коммерческой;
• Валюты — покупка долларов, евро и других фиатных активов экономически развитых стран, в том числе с целью снижения риска девальвации национальной валюты;
• Биржевые активы — акции, облигации , индексы, фьючерсы и прочие виды инвестиционных инструментов, которые отличаются повышенной прибыльностью наряду с такими же высокими рисками.

Важный момент — чтобы диверсификация портфеля была эффективной, недостаточно случайным образом распределить его между перечисленными категориями.

Выбор конкретных активов нужно проводить с учетом соотношения потенциальных рисков и доходности, а также слежением за их реакцией на локальные и общие экономические события.

Диверсификация инвестиций

Диверсификация инвестиций

Диверсификация инвестиций — это подход в инвестировании, который предполагает выбор разнорисковых инструментов в рамках отдельной категории, чаще всего биржевых активов.

Сбалансированными инвестициями данного вида считаются те, в которых, наряду с высоко прибыльными активами вроде криптовалют и акций молодых перспективных компаний, присутствуют ценные бумаги стабильно развивающихся корпораций, государственные облигации, драгоценные металлы и устойчивые валюты вроде евро, доллара и британского фунта.

При этом не стоит забывать, что чрезмерное бесконтрольное распыление капитала между большим количеством активов может оказывать эффект прямо противоположный изначальным ожиданиям от диверсификации.

В этом случае присутствует риск вложения средств в недостаточно надежные или ликвидные бумаги вследствие неспособности качественно проанализировать их все.

То же самое касается и невозможности следить за реакцией отдельных активов на новости и экономические события, если их в инвестиционном портфеле слишком много.

Поэтому рекомендуется в процессе диверсификации инвестиций распределять средства не более, чем между 10–15 активами с разными уровнями риска и потенциальной доходности.

В идеале они должны относиться к взаимно несвязанным рыночным категориям (валюты, индексы, сырьевые фьючерсы, ETF, акции и т. п.), чтобы не наблюдалось корреляции изменения их стоимости вследствие реакции на одни и те же события.

Диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса

Диверсификация бизнеса — это не только распределение капитала между разными «корзинами», но и укрепление положения компании или бизнесмена на рынке. Причем достигается это разными способами.

Во-первых, проводится расширение ассортимента товаров и/или услуг. Причем более эффективным является охват совершенно новых категорий продукции, что позволяет продолжить получать доход в случае, если интерес клиентов к старым снизится (горизонтальная диверсификация).

Также может уделяться внимание добавлению сопутствующих товаров/услуг, способствующих повышению внимания потребителей к основному бизнесу (концентрическая). Например — создание в продуктовых супермаркетах отделов с игрушками, школьной канцелярией и прочими товарами, привлекающими внимание детей. Благодаря этому, покупатель с ребенком чаще будет заходить в такой магазин, нежели в заведение конкурента, которому нечего предложить детям.

Еще один вариант — географическая диверсификация бизнеса, заключающаяся в открытии новых офисов и филиалов в разных городах и даже странах. В этом случае значительно снижаются риски потери дохода из-за, например, возросшей конкуренции в отдельной локации, поскольку полученная в других местах прибыль позволит перекрыть эти убытки.

Самый сложный вид диверсификации, который чаще всего сложно применить малому и среднему бизнесу — конгломератная, заключающаяся в создании или покупке дочерних компаний, ведущих деятельность в несвязанных друг с другом направлениях. В этом случае снижение прибыльности в одном подразделении будет нивелировано доходами других.

Довольно яркий пример — корпорация Alphabet Inc., которая кроме того, что владеет самой известной поисковой системой Google, поглотила еще более сотни разноплановых компаний — видеохостинги, производители гаджетов, разработчики ПО, рекламные сервисы, облачные платформы и т. д.

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики

Диверсификация экономики — это экономическая модель, при которой страна получает доход из разных сфер бизнеса, т.е. должны быть равномерно развиты различные отрасли экономики.

Когда речь идет об экономике целого государства, диверсификация является таким же обязательным условием для стабильного развития и процветания, как и в случае с обособленным бизнесом.

Особенно это актуально для стран, зацикленных на одном или нескольких видах промышленной деятельности. Например, в России экономика в основном держится на нефтедобывающей и энергетической отраслях. Поэтому им и выделяется больше всего финансирования.

При этом, например, сфера услуг и сельское хозяйство являются одними из наименее приоритетных направлений. А теперь представьте, что будет если добыча нефти и газа резко перестанет приносить доход? Сможет ли РФ найти необходимые ресурсы в других отраслях, которые все это время развивались очень слабо или вообще не развивались? Очевидно, что если эта ситуация произойдет в настоящий момент, то последствия для российской экономики будут катастрофическими.

Чтобы устранить риски возникновения подобных сценариев и построить стабильно растущую экономику, государство должно применять стратегии диверсификации и заниматься развитием многих отраслей, в том числе тех, которые могут стать полезными в перспективе.

Кроме того, нужно оказывать поддержку малому и среднему бизнесу, а также увеличивать товарооборот на международных рынках, в том числе за счет увеличения ассортимента производимой продукции.

Диверсификация производства

Диверсификация производства

Диверсификация производства — это перераспределении финансирования между несколькими производственными линиями с целью снижения рисков получения убытков.

Обычно диверсификация производства заключается в применении в одной или сразу нескольких из следующих стратегий:

• Развертывание производственных мощностей для выпуска дополнительных видов продукции с целью охвата большего количества рынков сбыта. Это позволяет избежать банкротства в случае, если основное производство перестанет быть прибыльным;
• Замена устаревших технологических линий более совершенными, в том числе направленными на производство новых видов продукции. Это позволяет увеличить доходность по самым убыточным направлениям и снять нагрузку с более прибыльных. Часто совмещается с предыдущей стратегией диверсификации;
• Поглощение участников производственной цепочки (или создание собственных аналогичных подразделений) с целью снижения зависимости предприятия от сторонних факторов. Например, покупка компании-поставщика в перспективе позволяет снизить затраты на закупку материалов, необходимых для производства. Также устраняются риски остановки производственных линий из-за несвоевременных поставок или неожиданного прекращения сотрудничества с доставщиком сырья.

Применяя перечисленные виды диверсификации, можно достигнуть не только уверенного роста эффективности производства, но и обеспечить его выживание даже во времена глобальных экономических кризисов.

Диверсификация рисков

Диверсификация рисков

Диверсификация рисков — это распределение инвестиционных средств среди различных групп активов как, например, акции, облигации, криптовалюты, недвижимость и т.д.

Во всех вышеперечисленных типах диверсификации риски занимают центровое место. При этом основной задачей является минимизация их влияния на финансовое состояние инвестора, предприятия или целой экономической отрасли.

Диверсификация рисков может заключаться как в их уравновешивании, так и в устранении присутствующих разновидностей. Кстати, классифицироваться они могут по нескольким признакам:

• Макроэкономические — связаны с состоянием экономики государств или глобальными кризисами;
• Государственные — возникают вследствие изменения законодательства и политических форс-мажоров, например, силовой смены власти. Одни из самых опасных, поскольку сложно предсказуемые;
• Отраслевые — влияют на целые пласты экономики, например, вследствие потери спроса на отдельные категории товаров;
• Специфические — все риски, которые имеют непосредственное отношение к отдельно взятому субъекту бизнеса или производства. То есть речь идет о таких вещах, как снижение конкурентоспособности, потеря рынка сбыта товаров, задержка поставки материалов и прочие ситуации, способные спровоцировать падение доходности.

Если речь идет о бизнесе или производстве, эти виды рисков практически всегда присутствуют одновременно, а их диверсификация проводится комплексами мер, описанными в соответствующих разделах статьи выше.

Разновидности инвестиционных рисков можно классифицировать аналогичным образом, но при этом они будут иметь косвенное отношение к инвестору, поскольку касаются не его лично, а тех компаний, которые выпустили ценные бумаги, или отраслей экономики, влияющих на курсы определенного вида биржевых активов. Диверсификация таких рисков проводится по уже неоднократно упомянутому принципу формирования портфеля из разнотипных ценных бумаг, валют, индексов и прочих инвестиционных инструментов разного уровня доходности.

Куда вложить деньги

Что такое хедж фонд: понятие, виды, принцип работы

Кто такой рантье и как им стать. Как правильно инвестировать

Источник: cryptofans.ru

Диверсификация – что это такое простыми словами

Статьи о бизнесе и не только

Автор devel-oformitel На чтение 5 мин Просмотров 78 Опубликовано 27.06.2019

В последнее время люди в повседневной жизни все чаще сталкиваются со специфическими понятиями, без которых все сложнее ориентироваться в окружающем мире. Эта статья посвящена такому понятию как диверсификация . Разберем, что такое диверсификация, зачем она нужна в повседневной жизни, бизнесе и инвестировании.

Содержание

1. Стратегия диверсификации
2. Диверсификация – что это?
3. Зачем диверсифицировать риски
4. Примеры диверсификации
5. Что такое диверсификация производства или бизнеса
6. Диверсификация инвестиций

Стратегия диверсификации

Родители инвестируют в развитие в надежде, что какие-нибудь из полученных знаний и умений во взрослой жизни принесут ребенку определенные дивиденды. Это и есть диверсификация.

Суть процесса диверсификации заключается в том, чтобы прилагать усилия либо вкладывать деньги в разные направления деятельности, уменьшая риски. Обычно это понятие связано с инвестированием или бизнесом.

Диверсификация – что это?

Термин диверсификация имеет латинское происхождение и состоит из двух частей: diversus «разный» + facere «делать», дословно можно сказать «делать разное».

Диверсификация – это вложение капитала в разные проекты с целью минимизации рисков получения убытка.

Итак, какие же существуют варианты диверсификации:

• расширение перечня выпускаемых товаров или услуг;
• увеличение рынка сбыта;
• налаживание новых производственных линий;
• инвестирование капитала в разные виды бизнеса.

Зачем диверсифицировать риски

Диверсификация – это инструмент снижения уровня рисков, в результате чего вы получаете такие выгоды:

• получение дополнительной прибыли;
• сохранение капитала даже в нестабильные периоды в экономике;
• предотвращение банкротства или снижения объемов производства;
• уменьшение влияния форс-мажорных ситуаций.

Примеры диверсификации

Приведем еще несколько примеров диверсификации.

Экономика России в настоящее время завязана на нефтедобывающей промышленности и ценах на нефть. В последние годы правительством предприняты меры по снижению этой негативной зависимости. Одной из которых является метод диверсификации, то есть развитие нацелено на новые отрасли промышленности и расширение перечня значимых для экономики. Такие глобальные процессы проходят под неусыпным контролем профессиональных экономистов и финансистов.

Второй пример гораздо понятнее и привычнее для покупателей. Это зависимость цен от морального устаревания товара, такие как скидки на одежду прошлого сезона и рост цен на актуальные модели. Диверсификация цен преследует цель получения дохода за счет роста объема продаж.

Что такое диверсификация производства или бизнеса

Диверсификация бизнеса предполагает два пути:

1. Развитие собственных мощностей, чаще используется при недостаточном объеме капитала и предполагает увеличение номенклатуры выпускаемой продукции собственными силами.
2. Приобретение готовых производственных линий или предприятий, зачастую связано с крупными финансовыми вложениями, но имеет очевидный плюс – новые производственные мощности можно запустить сразу в работу.

Остановимся подробнее на типах диверсификации производства. Она бывает двух типов: связанной и несвязанной.

• Связанная предполагает, что новая деятельность предприятия связана с основным производством, и делится на два подтипа: вертикальную и горизонтальную.
• Вертикальная диверсификация представляет собой внедрение новых процессов в существующий производственный цикл. Примером прямой будет служить создание розничной сети сбыта, обратной – присоединение деятельности поставщиков. Такое предприятие будет иметь полномасштабную производственную цепочку от добычи сырья до его реализации.
• Горизонтальная диверсификация предусматривает увеличение перечня выпускаемых товаров и услуг, то есть расширение номенклатуры или географическое расширение, предполагающее поиск новых рынков сбыта на других территориях.
• Несвязанная диверсификация предполагает, что новая деятельность предприятия не связана с прежним либо основным производством. Несвязанный тип делится на центрированную и конгломератную.

Центрированная диверсификация представляет собой выпуск новой продукции на имеющихся производственных мощностях. В то время как конгломератная – это приобретение принципиально новых предприятий, развивающихся в других отраслях.

Решение, какой вид диверсификации выбрать для данного предприятия, зависит от стратегии развития компании и принимается только после детального системного разбора текущей ситуации.

Диверсификация инвестиций

Инвестиции (вложение капитала с целью получения прибыли) и риски – это неразрывные понятия, поэтому тут для минимизации рисков диверсификация особенно важна. Разнообразие инструментов для формирования инвестиционного портфеля – это залог успеха любого инвестора.

Остановимся подробнее на самых актуальных.

1. Валюта разных стран – это самый понятный инструмент, который предполагает вложение денег в валюты нескольких государств.

1. Вклад в банке может быть как в валюте, так и в драгоценных металлах. Это наиболее безопасное вложение финансов, в связи с чем имеет низкую доходность и выгоден лишь в случае длительного периода хранения. Такой вид распределения денежных средств предполагает открытие счетов в разных банках.

1. Недвижимость – такие инвестиции выгодны при условии, что помещение легко продается без потери стоимости. Диверсификация таких инвестиций представляет собой приобретение разных видов недвижимости: жилых и коммерческих помещений.

1. Акции представляют собой наиболее рисковый из приведенных инструментов, но и наиболее доходный. Для такого рода инвестирования необходимо обладать специальными знаниями в экономике и следить рынком ценных бумаг. Формирование инвестиционного портфеля в этом случае предполагает приобретение акций нескольких компаний из разных отраслей экономики.

Диверсификация – это инструмент минимизации рисков. Если вы владелец бизнеса, то для вас актуальным будет получение дополнительного дохода путем диверсификации производства. Если вы начинающий инвестор или эксперт на рынке ценных бумаг, то вам поможет диверсификация инвестиционного портфеля. А благосостояние любой страны и ее граждан зависит от грамотной диверсификации экономики.

Источник: abcbiznes.ru