Среднесрочный период — это период владения активами или инвестиционный горизонт, который носит промежуточный характер. Точный период времени, который считается среднесрочным, зависит от личных предпочтений инвестора, а также от рассматриваемого класса активов. На рынке фиксированного дохода облигации со сроком погашения от пяти до 10 лет считаются среднесрочными облигациями. День трейдера, который редко имеет открытые позиции на ночь может рассмотреть запас , который проводится в течение нескольких недель , как положение «средний термин», в то время как долгосрочный инвестор может определить средний срок как период выдержки от одного до трех лет. Точно так же домовладельцы могут рассматривать любой период менее 10 лет как среднесрочный горизонт, когда речь идет о недвижимости.
Понимание среднесрочной перспективы
Определение горизонта или срока инвестирования часто основывается не столько на самих инвестициях, сколько на намерениях, стоящих за инвестициями, например, когда средства будут использоваться для других целей, или будет ли единовременная выплата или поток дохода желаемым результатом. Наиболее распространенные термины обычно считаются короткими, средними и длинными.
взгляд на BTC. среднесрочная перспектива
Хотя этот термин не обязательно обозначает конкретный период времени, большинство считает краткосрочным все, что меньше трех лет; от трех до 10 лет в среднесрочной перспективе; и все, что превышает 10 лет, считается долгосрочным. Поскольку эти временные рамки считаются гибкими, то, что может быть среднесрочной инвестицией для одного человека, может казаться долгосрочным вложением для других, и наоборот.
Допуск к риску, доходность и срок действия
На толерантность инвесторов к риску в значительной степени влияет срок инвестиций, а срок инвестиций часто определяется тем, на что и когда будут использоваться деньги. Например, если вы намереваетесь приобрести автомобиль в течение следующих двух лет, то будет разумно инвестировать консервативно в такие инструменты, как традиционные сберегательные счета или компакт-диск с подходящим сроком до погашения. Поскольку средства потребуются в ближайшее время, волатильность на рынках с более высоким риском может фактически помешать достижению вашей цели.
Более долгосрочные цели, такие как пенсионные накопления за 20 лет до выхода на пенсию, обычно могут позволить себе больший риск. Поскольку средства не потребуются в течение некоторого времени, счет может выдерживать определенные рыночные колебания в надежде на более раннюю прибыль. По мере приближения человека к пенсионному возрасту назначенный временной горизонт может сместиться с долгосрочного на среднесрочный, что побудит к переходу к более консервативным инвестициям.
Среднесрочные цели часто ищут баланс между риском и доходностью, будучи более консервативными, чем долгосрочные инвестиции, но более терпимыми к риску, чем краткосрочные варианты. Среднесрочные инвестиции могут включать различные облигации со сроком погашения от трех до 10 лет. Среднесрочный инвестиционный портфель также может направить часть капитала в фонды дохода или даже фонды роста, чтобы попытаться воспользоваться дополнительным временем по сравнению с более краткосрочным портфелем, где сохранение капитала имеет первостепенное значение.
Карл Мэттсон: Важно понимать, какие перспективы для бизнеса откроют «облачные» технологии
Статья подготовлена NESrakonk.ru
Источник: nesrakonk.ru
Среднесрочное планирование: характеристика, ключевые моменты
Задача планирования считается одной из самых острых. Данный процесс можно разделить на следующие составляющие: стратегическое планирование, среднесрочное и краткосрочное (оперативное) планирование. Первый вид имеет дело с определением масштабных целей и задач, которые стоят перед предприятием. Также на данном этапе определяются методы достижения этих целей и решения проблем. А вот среднесрочное направлено на планирование определенных мероприятий по реализации стратегии.
Какие задачи решаются при планировании
В первую очередь, создается производственно-финансовый план. Это основа процесса стратегического планирования. На данном этапе определяется возможность осуществления плановых показателей производства на основании финансовой состоятельности. Проще говоря, для начала следует соотнести планы с имеющимися ресурсами.
Также нужно рационально оценить все возможности, благодаря которым можно будет осуществлять корректировку плановых показателей в случае, если, к примеру, изменится ситуация на рынке. Результатом всей проделанной работы должен быть план на год или полтора, который принимается к исполнению и определяет объемы производства, продаж, условия расчетов и так далее. Без такой промежуточной работы невозможно достигнуть конечной цели, поэтому данный вид планирования считается неотъемлемой частью происходящих процессов.
Характеристика среднесрочного планирования
При таком планировании и принятии основных решений появляется острая необходимость в оценке влияния разрабатываемого плана на эффективность предприятия. Для этого придется досконально изучить всю систему работы, начиная от покупателей и производства и заканчивая финансовыми ресурсами. Результатом анализа альтернатив становится определение путей совершенствования эффективности работы предприятия.
Реализация плана
Задачи, которые решаются в ходе среднесрочного планирования, всегда требуют комплексного подхода. Следует заметить, что предприятие или организация рассматривается как экономическая единица, тем не менее комплексный подход в любом случае предполагает анализ не только внутренних взаимосвязей, но и среды, которая окружает объект исследования. Только после описания финансовой модели можно начинать планировать финансовую и хозяйственную деятельность структуры. Для этого нужно позаботиться о составлении отчета о прибыли, отчета о движении денежных средств, балансового отчета и возможных дополнительных форм. По итогу мы получаем модель предприятия как инструмента финансового среднесрочного планирования.
Как создать модель предприятия
Способов на самом деле немало. Чаще всего используются следующие варианты:
- Первый способ — это упрощенная модель, задача которой заключается в ситуационном анализе финансового плана. Самые главные плюсы данного способа — это относительная простота в реализации, наглядность и прозрачность системы. Проще говоря, можно сразу проследить все внутренние и внешние взаимосвязи. Главный недостаток — это возможная погрешность расчетов. Также немаловажным является достаточно длительная процедура сбора и подготовки исходных данных. Но несмотря на все недостатки, этот метод достаточно часто используется руководителями только потому, что является самым быстрым.
- Второй способ — это комплексная модель. В данном случае мы можем говорить о системе, которая базируется на онлайн-подаче исходных данных. Становится совершенно очевидным, что комплексный подход основывается на прописанных алгоритмах преобразования первичной информации. Такая модель явно выигрывает на фоне упрощенного подхода. Во-первых, можно отметить быструю подготовку исходных данных, автоматическое контролирование выполнения поставленного плана, сведение к минимуму ошибок в расчетах. Но и без минусов в системе не обошлось. В первую очередь это существенные издержки при ситуационном анализе. Выражаются они в том, что модели для среднесрочного финансового планирования, которые основаны на интеграции в информационную систему, в какой-то мере имеют некоторую степень свободы, но эта свобода ограниченная. К примеру, учет отсрочки платежей, сбоев в производстве и тому подобное, то есть все эти случаи заранее прописаны. Но что делать с новыми идеями, которые в своей реализации меняют организационную структуру и уже настроенные бизнес-процессы? Остается единственный выход. Это перестройка модели. А здесь уже понадобится достаточно ресурсов и времени.
Итог таков: комплексная модель — идеальный вариант для создания производственно-финансового плана, который является основой для деятельности предприятия, а также контроля за исполнением этого плана. А вот для ситуационного анализа лучше всего воспользоваться упрощенными подходами.
Среднесрочное планирование. Ключевые моменты
В первую очередь стоит отметить, что базируется данный вид планирования на долгосрочной стратегии. Главная цель — это достижения максимально эффективного общего баланса между загрузкой и спросом. В то время как суть краткосрочного планирования заключается в том, чтобы поставить цели и задачи, которые должны быть выполнены в ближайшее время.
С чего начинается планирование
Прежде всего, нам стоит обратить внимание на поиск всевозможных методов грамотного использования производственных мощностей. Причем срок использования ресурсов должен быть выше, чем полгода. И нельзя забывать об учете возможных колебаний спроса в условиях меняющегося рынка. Возлагается данная функция на операционных менеджеров.
Обычно это руководители центральных служб организации, деятельность которых заключается в решении тактических задач. Планирование направлено на выявление очередности достижения стратегических целей. Речь идет о конкретных этапах реализации процесса среднесрочного стратегического планирования.
При этом учитываются перспективы развития рыночной конъюнктуры, предполагаемая динамика потребительского спроса. Немаловажную роль играет и имеющийся потенциал в области ресурсов. Внутри предприятия среднесрочное планирование выражено в форме программ.
Задачи и методы планирования
В первую очередь, это выявление предпосылок для реализации программ, которые направлены на следующую ступень — долгосрочное планирование. Для того чтобы привести план в исполнение, следует учитывать множество аспектов планирования: финансовый, экономический, технический и технологический. Метод среднесрочного планирования берет в расчет возможности всех подразделений на базе собственной оценки. Именно поэтому можно считать его весьма надежным. Единственный недостаток — это дублирование одинаковой информации, а также повторение ее на самых разных уровнях: территориальном, товарном, функциональном.
Каков итог?
Главный инструмент среднесрочного планирования — это бизнес-план. Итоговая цель этой программы — прирост капитала и повышение конкурентоспособности. Бизнес-план — это нечто среднее между стратегическим планированием, рассчитанным на долгосрочную перспективу, маркетинговым планом, который расписывается обычно на год и текущим планированием. Средний срок стандартного бизнес-плана — 5 лет. От его реализации зависят конечные цели стратегии.
Источник: fb.ru
Средняя степень
Среднесрочный период — это финансовый период, который обозначает временной горизонт или период владения активом или инвестицией. Как долго срок, как правило, зависит от инвестора и характера актива. Здесь активом может быть акция, облигация или недвижимость.
Понимание соответствующих временных горизонтов активов имеет важное значение, поскольку оно может влиять на факторы риска и доходности. Прежде всего, инвесторы, которые выбирают среднесрочные инвестиции, делают это из-за компромисса между краткосрочными и долгосрочными инвестициями, поскольку существует более естественный баланс между риском и доходностью.
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
- Среднесрочное значение в финансах
- Объяснение среднесрочных инвестиций
- Примеры среднесрочных инвестиций
- Среднесрочные инвестиции против долгосрочных инвестиций
- Часто задаваемые вопросы (FAQ)
- Рекомендуемые статьи
- Среднесрочный период можно назвать периодом погашения инвестиции, которая считается умеренной в зависимости от целей и требований инвестора, а также характера инвестиции. В зависимости от актива это могут быть дни, недели или годы.
- Такой срок обычно имеет умеренный риск и доход по сравнению с краткосрочными и долгосрочными инвестициями.
- Подходящим примером являются среднесрочные облигации (MTN), которые представляют собой долговые расписки, выпущенные компаниями для поддержания стабильного денежного потока. MTN обычно проводятся на срок от 5 до 10 лет.
Объяснение среднесрочных инвестиций
Среднесрочное финансирование — это один из трех типов инвестиционного холдинга, основанный на его временном горизонте: краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный. Это может показаться простой концепцией — удерживать инвестиции в течение разумного периода времени. Но идея заключается не только в затраченном времени.
Во-первых, разные инвестиции имеют разные временные горизонты. Во-вторых, принятие любого конкретного термина зависит от финансовых целей инвесторов. В-третьих, перед выбором актива инвесторы должны взвесить факторы риска и доходности.
Как правило, люди готовы брать на себя более высокие риски при долгосрочных инвестициях, поскольку со временем (обычно годами) колебания имеют тенденцию к выравниванию. Кроме того, чем выше риск, тем выше доход для инвесторов.
И наоборот, инвесторы стремятся свести к минимуму риск при краткосрочных инвестициях, поскольку рыночные колебания могут быстро уравновеситься, а могут и не уравновеситься. Следовательно, доход от актива также будет пропорционально меньше. Однако это зависит от инвестора. Некоторые свинг-трейдеры получают прибыль от чрезвычайно краткосрочных колебаний.
Таким образом, риск и доход будут средними в инвестициях с разумным сроком погашения. То есть риск и доходность будут выше, чем у краткосрочных инвестиций, и ниже, чем у долгосрочных.
Кроме того, от них зависит то, что люди считают краткосрочными, среднесрочными или долгосрочными. Например, инвестор может рассматривать 5-летний период владения акциями как долгосрочную перспективу, тогда как инвестиции во взаимный фонд на тот же период могут быть среднесрочными.
Кроме того, на фондовом рынке этот термин означает разные периоды для разных инвесторов. Например, внутридневной трейдер может рассматривать 10-дневный период владения в долгосрочной перспективе. Свинг-трейдер может рассматривать тот же период как средний, тогда как трейдер, торгующий по принципу «купи и держи», может рассматривать его как краткосрочный.
Примеры среднесрочных инвестиций
Рассмотрим следующие примеры среднесрочных инвестиций:
Пример №1
Эллен была инвестором, которому было немного за 50. Поэтому она хотела подготовиться к выходу на пенсию. Она заметила, что существует много вариантов пенсионных инвестиций. Поэтому Эллен решила сделать два вложения: 10-летнюю облигацию с умеренным и высоким риском, которая обещала доход в среднем 12%, и 15-летнюю облигацию со средним риском и ожидаемой доходностью 9%. Первые инвестиции рассчитаны на средний период, а вторые — на длительный период.
Пример #2
Вот новости августа 2022 года, когда глобальные фонды акций привлекали приток в течение двух недель. Агентство Reuters сообщило, что это может быть связано с охлаждением инфляционного давления в Соединенных Штатах, вызванным падением цен на сырьевые товары и производителей.
Приток акционерного капитала составил $3,22 млрд, т.е. 19% увеличение за первую неделю августа. Приток краткосрочных и среднесрочных фондов составил 663 млн долларов, тогда как высокодоходные фонды принесли 1,78 млрд долларов.
Среднесрочные инвестиции против долгосрочных инвестиций
Основное различие между среднесрочными и долгосрочными инвестициями заключается во временном горизонте или периоде владения активом. Однако то, что является средним, а что длинным, зависит от двух основных факторов – инвестора и инвестиций. Например, у инвестора могут быть какие-то среднесрочные финансовые цели или долгосрочные цели при выборе инвестиции. Кроме того, то, что является среднесрочным или долгосрочным для одного инвестора, может не быть таковым для другого.
Например, человек может инвестировать во взаимный фонд на 10 или 15 лет, но тот же человек не будет готов держать акции в течение того же периода. Опять же, это связано с характером инвестиций, риском и ожидаемой доходностью.
Вот анализ примерного периода для инвестиций различных периодов. Давайте также рассмотрим краткосрочный аспект инвестиций для лучшего понимания.
Инвестиции/ активыКороткий срокСредняя степеньДолгосрочныеСвязь 10 летЗапасДниНеделиМесяцыПаевые инвестиционные фонды 4 годаНедвижимость 10 лет
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
1. Что такое среднесрочное финансирование?
В финансах короткие, средние и длинные сроки подразумевают период владения инвестициями, активами или даже кредитом. Что является средним, зависит от инвесторов и характера инвестиций. Тем не менее, средний уровень — это золотая середина между краткосрочными и долгосрочными. Следовательно, он имеет умеренный временной горизонт.
2. Что такое среднесрочная нота?
Компании выпускают ноты через дилеров, а инвесторам предоставляется возможность выбирать из различных сроков погашения. MTN — это долговая нота со сроком погашения от 5 до 10 лет, следовательно, средняя. MTN помогают компаниям поддерживать постоянный денежный поток, который приносит пользу бизнесу.
3. Какова среднесрочная перспектива?
Продолжительность любого срока, а не только среднего, зависит от инвестора и типа инвестиций. Следовательно, разные активы имеют разные горизонты инвестирования в зависимости от целей инвесторов. Они могут выбрать то, что они считают средним или умеренным сроком погашения.
4. Каковы среднесрочные финансовые цели?
Финансовые цели — это цели, стоящие за людьми, инвестирующими в актив, — прибыль, стабильный доход и т. д. Финансовые цели в среднесрочной перспективе относятся к потребностям или потребностям людей в будущем, например пенсионным планам.
Рекомендуемые статьи
Эта статья была руководством по среднесрочной перспективе и ее значению. Мы подробно объясняем тему с примерами и сравнением с долгосрочными инвестициями. Вы также можете найти несколько полезных статей здесь —
- Среднесрочные примечания
- Кривая доходности
- Кредит до зарплаты
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
Источник: voxt.ru
