Главный финансовый регулятор России Центробанк включил 14 казанских фирм в список нелегальных кредиторов и финансовых пирамид. В списке, в частности, оказались «Финико» и «Гафаров и партнеры». У них специалисты Центробанка усмотрели признаки финансовой пирамиды. События последних дней говорят о том, что регулятор не ошибся.почему люди несли последние сбережения и брали кредиты, чтобы вложить в финансовые пирамиды?
- Что за компания, и кто ее учредитель
- Центробанк ввел компанию в «черный список»
- Признаки пирамиды
- Татарстан объявил компанию «Финико» финансовой пирамидой
Что за компания, и кто ее учредитель
Формально ИП Кирилл Доронин является создателем проекта «Финико», но фактически с самой компанией он никак не связан. И если вдруг, хотя «вдруг» с финансовыми пирамидами не происходит, компания просто уйдет с рынка, то никаких претензий господину Доронину предъявить не сможет ни один из потерпевших.
Кстати, вполне успешный молодой человек в этой теме не новичок. Он уже был учредителем почти двух десятков фирм, канувших в лета вместе с деньгами своих «инвесторов», а точнее обычных россиян, которые верят в легкие деньги, доверяя свои кровно заработанные средства фирмам-пузырям.
Бросили Работу и Начали БИЗНЕС По Продаже Фиников
Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат». За полтора года по всей России он открыл около 800 офисов. Услугами фирмы пользовались 28 тыс. человек с совокупной суммой долга в 1,5 млрд рублей. Антиколлекторское агентство выкупало долги граждан у банков, обещая закрыть их за 30 % от суммы долга.
Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков. Конечно, деньги россиянам никто не вернул.
Центробанк ввел компанию в «черный список»
Центробанк уже внес эту фирму в список финансовых пирамид. А правоохранители возбудили уголовное дело в отношении неустановленной группы лиц, связанной с деятельностью «Финико». Пока еще заявлений от пострадавших нет, но, по предварительным оценкам, сумма инвестиций клиентов компании достигает 7 млрд рублей. А некоторые из них сообщают, что не могут вывести обратно вложенные деньги.
В декабре 2020 года силовики провели обыски в пяти офисах «Финико». Главный из них — в Казани на улице Московской, в бизнес-центре Kremlevskaya Plaza. Компанией заинтересовались, в том числе и оперативники управления экономической безопасности МВД по РТ, специалисты экспертно-криминалистического центра МВД, отвечающего за изучение электронных носителей, серверов и баз данных.
Тогда в Казань прибыли и сотрудники главного управления экономической безопасности МВД России. «Финико» считают крупнейшей пирамидой после компании «Рост», которую разоблачили в 2015 году. Однако никаких денег и компромата в компьютерах не нашли. Руководитель «Финико» заявлял, что компания продолжает работать, а он готов давать комментарии.
Признаки пирамиды
У «Финико» нет юрлица с адресом и лицензии в России. В пользовательском соглашении компании указано юридическое лицо Cyfron FNK LTD, зарегистрировано оно в Сент-Люсии. Это одна из особенностей финансовой пирамиды. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране, по ее законам.
У компании существовали несколько сайтов с разным наполнением и различающейся информацией о регистрации. Большинство из них сейчас недоступны. Сервера сайтов компании находятся за пределами страны, правоохранительные органы закрыть их не могут.
Компания обещает запредельную сверхприбыль в 25—30% при средней доходности на легальном финансовом рынке не выше 10%.
Еще один признак финансовой пирамиды – «Финико», как в сетевом маркетинге, стремится привлечь близких и друзей своих клиентов. Есть ощущение, что бонусы вкладчикам выплачивают в виде процентов от инвестиций привлеченных людей.
Татарстан объявил компанию «Финико» финансовой пирамидой
Татарстан признан лидером в ПФО по количеству финансовых пирамид, нелегальных форекс-дилеров и черных кредиторов. В список вошли более 1 800 организаций и интернет-проектов, выявленных с прошлого года. Одной из таких является компания «Финико». Детище Кирилла Доронина Центробанк внёс в список фирм с признаками нелегальной финансовой деятельности, или, проще говоря, финансовых пирамид. Об этом пишет сайт kazanfirst.ru.
Источник: pronedra.ru
Пирамида «Финико» пытается возродиться. Вкладчикам обещают вернуть деньги через новую компанию
Финансовая пирамида «Финико» лопнула, но лицо компании Кирилл Доронин не готов просто так сдаваться. Теперь он создаёт новую организацию, через которую обещает выплатить долги развалившейся пирамиды. И пока одни вкладчики ждут денег, другие уже нашли виноватых. Ими оказались банки России.
«Финико» признали финансовой пирамидой через три года существования
Летом 2019 года жители Казани Зыгмунт Зыгмунтович, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров основали компанию «Финико», лицом которой стал Кирилл Доронин. Организация работала по системе автоматической генерации прибыли, то есть сервис берёт у клиента деньги, вкладывает их на бирже и получает прибыль, процентом от которой делится с вкладчиком.
По сообщению газеты «КоммерстантЪ», в декабре 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана на компанию «Финико» было заведено уголовное дело об организации финансовой пирамиды. А 1 июля 2021 года Центробанк России нашёл в деятельности компании признаки мошеннического проекта.
В пятницу, 16 июля, Кирилл Доронин вышел в прямой эфир в инстаграме, где сообщил о крахе «Финико» и о том, что его компаньоны перестали выходить на связь, а значит, финансы компании предприниматель не контролирует.
Кирилл Доронин пытается возродить компанию
После стрима представитель компании запостил запись в свой аккаунт и прикрепил пост, где расписал план по восстановлению организации.
Приступаю к исправлению ситуации. Кейс грандиозный. Как землетрясение, — написал Кирилл Доронин. — План. Создать компанию, мне подконтрольную, и запустить прибыль в ликвидность токена. Восстановить доступ к капиталу «Финико» и запустить возврат.
Позже в его сторис появился анонс «продукта», под которым он, скорее всего, подразумевает создание новой компании.
В чате в телеграме FNK token болталка появилась запись из Zoom, где 20 июля прошла групповая беседа «лидеров», у которых были собственные структуры в компании (обычно это работает следующим образом: человек вступает в организацию, а потом начинает приводить других. Так он становится их «лидером». — Прим. Medialeaks). Там модератор прокомментировал вопрос о выплатах в новой компании Кирилла Доронина.
— А откуда деньги, Зин? Если он это (финансы. — Прим. Medialeaks) не контролирует, то откуда этот пул денег выплачивать людям? — спрашивает одна из «лидеров».
— У нас большой карт-бланш для старта. Как вчера сказал Кирилл, полтора месяца разогнаться, а потом в течение пяти-шести месяцев рассчитаться со всеми. Просто математику посмотрите, и всё, — говорит модератор.
Вкладчики «Финико» нашли виноватого
Несмотря на то что Центробанк признал «Финико» финансовой пирамидой, да и сама компания рухнула, некоторые пострадавшие не теряют надежду. В своих чатах они обсуждают, как выбираться из долгов, которые набрали ради вкладов, а также пытаются понять, не окажутся ли снова обманутыми, если пойдут за Кириллом Дорониным.
Регулярно в сообществе FNK token болталка появляются сообщения о том, что пускай не всё, но некоторую часть денег некоторым участникам пирамиды всё же вернули.
Впрочем, большинство читателей чата в это не верят, ведь процент кажется им слишком большим.
Другие вкладчики поддерживают друг друга, отправляя в сообщениях шуточные песни.
Другие же вкладчики уже нашли виноватого в их бедах. По их мнению, пирамида рухнула не сама, а с подачи банков, которые теряли деньги из-за того, что россияне несли деньги не им, а в «Финико» или иные компании, которые тоже недавно разорились.
Финансовая пирамида — это модель получения денег, где средства распределяются между людьми в зависимости от их «уровня». Часто финансовые пирамиды маскируются под инвестиционные фонды и различные коммерческие проекты, которые якобы вкладывают денежные средства в высокодоходные финансовые инструменты или «сверхприбыльные проекты», например акции.
Ранее в Medialeaks разобрались, как не стать жертвой мошенников. Нигериец и камерунец вымогали у пенсионерок из России деньги, притворяясь богатыми любовниками. Они обещали дорогие подарки, а потом просили оплатить доставку (и она обошлась старушкам в 2,5 миллиона рублей).
В Москве тоже неспокойно, там водительница сбила на пешеходном переходе троих детей. Двое из них погибли, и Medialeaks разобрался, почему пользователи Сети думают, что она может остаться безнаказанной.
Источник: medialeaks.ru
Пирамида «Финико»: кто основал, сколько зарабатывали и что будет дальше
Центробанк внес казанскую компанию «Финико» в «черный список», а правоохранители возбудили в отношении фирмы уголовное дело. Однако доверчивые граждане продолжают инвестировать в нее свои сбережения. На что нужно обратить внимание вкладчикам «Финико» — в 12 карточках Sntat.
Компания «нон грата»
Казанская компания «Финико» привлекает россиян вкладывать деньги, обещая невероятную прибыль. Вкладчики утверждают, что предложенная им схема помогает купить машину или квартиру за 35% стоимости. Центробанк уже внес эту фирму в список финансовых пирамид, а правоохранители возбудили уголовное дело в отношении неустановленной группы лиц, связанной с деятельностью «Финико». Пока еще заявлений от пострадавших нет, но по предварительным оценкам, сумма, инвестиций клиентов компании достигает 7 млрд рублей. А некоторые из них сообщают, что не могут вывести обратно вложенные деньги.
Визит силовиков
Уже в декабре силовики провели обыски в пяти офисах «Финико». Главный из них — в Казани на улице Московской, в бизнес-центре Kremlevskaya Plaza. Компанией заинтересовались в том числе и оперативники управления экономической безопасности МВД по РТ, специалисты экспертно-криминалистического центра МВД, отвечающего за изучение электронных носителей, серверов и баз данных.
Тогда в Казань прибыли и сотрудники главного управления экономической безопасности МВД России. «Финико» считают крупнейшей пирамидой после компании «Рост», которую разоблачили в 2015 году. Однако никаких денег и компромата в компьютерах не нашли. Руководитель «Финико» заявлял, что компания продолжает работать, а он готов давать комментарии.
Кто основал «Финико»?
Формально индивидуальный предприниматель Кирилл Доронин, создатель проекта «Финико», с самой компанией никак не связан. В случае краха проекта и пропажи денег предъявить ему претензии будет практически невозможно. Сам же Доронин не скрывает, что КФЭИ «закончил с грехом пополам», зато увлекается психологией. Его характеризуют как манипулятора и человека, который умеет вселить веру ненавязчиво убеждать. Доронин держится очень уверенно, общается с людьми без давления.
Сомнительная репутация и авантюризм
Предприниматель был учредителем почти 20 фирм, многие из них закрылись. Издал книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за 7 шагов», успеха которая не имела. Кирилл Доронин — в прошлом основатель скандального проекта по избавлению от кредитов «Эскалат».
За полтора года по всей России он открыл около 800 офисов, услугами фирмы пользовались 28 тыс. человек с совокупной суммой долга в 1,5 млрд рублей. Антиколлекторское агентство выкупало долги граждан у банков и обещало закрыть их за 30 % от суммы долга. Компания закрылась из-за множества предъявленных к ней судебных исков.
Зарубежная прописка
У «Финико» нет юрлица с адресом и лицензии в России. В пользовательском соглашении компании указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрировано оно в Сент-Люсии. Это — одна из особенностей финансовой пирамиды. В спорной ситуации искать правду придется в другой стране и по ее законам. Но россиянин судиться туда не поедет.
Сайты — дублеры
У «Финико» существовали несколько сайтов с разным наполнением и различающейся информацией о регистрации компании. Большинство из них сейчас недоступны. Подозрительно, что компания так часто меняла интернет-страницы. Доступный сайт компании — на английском языке. Там после регистрации можно ознакомиться с условиями «Финико» и даже найти их на русском.
Создается впечатление, что компания авторитетная, открыта к международному сотрудничеству. В то же время, не всю информацию пользовательского соглашения потенциальный клиент прочитает. Сервера же сайтов компании находятся за пределами страны, правоохранительные органы закрыть их не могут.
«Генерация прибыли» в — тумане
На одной из страниц компания заявляет, что «разработала автоматическую систему генерации прибыли, которая работает по принципу прогнозируемых рисков, управляемых статистикой децентрализованных продуктов». Непонятно, что означает этот набор слов. Напоминает способ психологического воздействия: на неграмотных в финансовом плане граждан такая формулировка произведет впечатление, заставит сделать вывод, что эффективная компания занимается серьезной деятельностью.
Предсказание будущего
Модель заработка денег с помощью специалистов на финансовых рынках (Forex, фондовый и криптовалютный), о которой заявляет «Финико», больше похожа на предсказание, что невозможно на фондовом рынке. Компания обещает запредельную сверхприбыль в 25-30% при средней доходности на легальном финансовом рынке не выше 10%. Торговля с регулярной высокой доходностью на финансовых рынках невозможна. Невероятная прибыль достигается якобы за счет работы узконаправленных профессионалов с крупными игроками фондового рынка.
Где отчетность?
Если компания имеет отношение к торговле на бирже, все, что она делает должно открыто отображаться в трек-листах и статистике. Финансовые эксперты не видят отчетность о деятельности «Финико». Несколько ссылок на аккаунты Финико были удалены с сервиса Myfxbook. Невозможно проконтролировать движение средств. Рубли конвертируются в биткоины, биткоины — во внутреннюю валюту «Финико».
Список лицензированных российских брокеров и западных компаний можно найти на сайте Центробанка.
Нет ответственности
Своих вкладчиков организация называет «инвесторами», но брокером при этом не является и услуги инвестирования не предоставляет. Покупку недвижимости или авто «Финико» называет «игровыми программами». Обещая регулярные проценты, компания противоречит сама себе, не несет ответственности за убытки клиента, не гарантирует сохранность его денег.
Собственные «фантики»
«Финико» использует крипту и внутреннюю валюту, некий CFR, при этом к чему привязана эта валюта, нигде не написано. Кроме того, серьезный трейдер не может физически принимать деньги. Клиент дает ему торговый доступ к своему счету, а по итогам месяца выплачивает процент с прибыли. Вопрос, если у компании есть прибыль, как она заявляет, то зачем ей отправлять деньги? Это отличает мошенников от немошенников.
«Приведи друга»
Еще один признак финансовой пирамиды – «Финико», как в сетевом маркетинге, стремится привлечь близких и друзей своих клиентов. Есть ощущение, что бонусы вкладчикам выплачивают в виде процентов от инвестиций привлеченных людей.
Источник: sntat.ru
