В настоящее время одним из важнейших условий обеспечения безопасности любого предприятия, ориентированного на получение стабильных прибылей и эффективную работу, является разработка программы управления рисками предприятия. Ее целями и задачами являются: а) идентификация, анализ, определение количества и оценка всех рисков предприятия, сопутствующих его операционной, финансовой и стратегической деятельности.
Такие риски состоят из традиционных страховых рисков, а также финансовых, товарных, юридических, экологических и других рисков, которые угрожают стабильности доходов (например, введение торгового эмбарго, или потеря престижа торговой марки); б) выработка конкретных рекомендаций по борьбе с выявленными рисками; в) контроль за ходом выполнения рекомендованных мероприятий и внесение необходимых корректив. В идеале, для управления рисками на предприятии должно быть создано специальное подразделение, возглавляемый риск-менеджером — руководителем, который занимается исключительно проблемами управления рисками и координирует деятельность всех подразделений с целью регулирования риска и обеспечения компенсации возможных потерь и убытков.
Диверсификация инвестиционного портфеля. Как диверсифицировать инвестиционный портфель
Задача риск-менеджера и его подразделения состоит в разработке стратегии и принципов управления риском на предприятии, которые должны быть изложены во внутренних нормативных документах. Примером организации административной структуры по управлению риском на предприятии может служить отдел, состоящий из риск-менеджера и небольшой рабочей группы из двух-трех человек.
В зависимости от планов и финансовых возможностей предприятия в части управления рисками имеются два пути: либо создавать штатный отдел (что больше подходит для крупных предприятий и объединений), либо воспользоваться услугами сторонних фирм (для средних и малых предприятий). На самом начальном этапе процесса управления рисками на предприятиях при комплексном страховании Страховая компания должна будет сама выполнять эту работу, т.е. выявить возможные риски на всех этапах производственного процесса, провести их оценку и анализ, подготовить рекомендации по воздействию на риски, составить перечень превентивных мероприятий.
И только после этого произвести страхование «оставшегося» уровня рисков. Казалось бы, вопреки здравому смыслу произвести работу, которая приведет к максимальному снижению страховых взносов при комплексном страховании, но в этом то и состоит привлекательность данного страхового продукта. Основные способы управления рисками: 1) поглощение риска, применяемое для слабых рисков или невозможности использования иных способов; 2) уклонение от риска, применяемое в мобильных системах; 3) разделение и передача риска. Ни один из этих способов не обеспечивает полного исключения риска, некоторая его часть остается на собственном удержании субъекта.
10. Диверсификация, как метод управления рисками предприятия (организации).
- диверсификация видов финансовой деятельности — предусматривает использование альтернативных возможностей получения дохода от различных финансовых операций — краткосрочных финансовых вложений, формирования кредитного портфеля, осуществления реального инвестирования, формирования портфеля долгосрочных финансовых вложений и т.п.;
- диверсификация валютного портфеля («валютной корзины») предприятия — предусматривает выбор для проведения внешнеэкономических операций нескольких видов валют (обеспечивается снижение потерь по валютному риску предприятия);
- диверсификация депозитного портфеля — предусматривает размещение крупных сумм временно свободных денежных средств на хранение в нескольких банках. Так как условия размещения денежных активов при этом существенно не меняются, это направление диверсификации обеспечивает снижение уровня депозитного риска портфеля без изменения уровня его доходности;
- диверсификация кредитного портфеля — предусматривает разнообразие покупателей продукции предприятия и направлена на уменьшение его кредитного риска. Обычно диверсификация кредитного портфеля осуществляется совместно с лимитированием концентрации кредитных операций путём установления дифференцированного по группам покупателей кредитного лимита;
- диверсификация портфеля ценных бумаг — позволяет снижать уровень несистематического риска портфеля, не уменьшая при этом уровень его доходности;
- диверсификация программы реального инвестирования — предусматривает включение в программу инвестирования различных инвестиционных проектов с альтернативной отраслевой и региональной направленностью, что позволяет снизить общий инвестиционный риск по программе.
Ограничение
Портфельное управление и диверсификация рисков
Для продолжения скачивания необходимо пройти капчу:
Источник: studfile.net
Диверсификация управления рисками
Диверсификация риска – это метод уменьшения величины риска с помощью формирования диверсифицированного портфеля из небольших рисков вместо того, чтобы принимать один крупный вид риска такого же типа.
Смысл управления рисками заключается не в его полном устранении, а в его использовании для выгоды компании, их диверсификации и избегания. Диверсификация рисков – это одно из основополагающих понятий в теории инвестирования. Суть риска состоит в том, что от реакции на риск напрямую зависят шансы на успех.
Диверсификация – это не только покупка активов различного типа, но и фактор долгосрочного развития и достижения целей и стратегий. Для получения максимально оптимального соотношения между издержками и уровнем риска необходим комплексный подход к менеджменту рисками.
Китайский с нуля для начинающих
Увлекаем Китаем, китайским языком и культурой
В системе управления рисками большую роль играет верный способ уменьшения риска, который и будет определять эффективность данной системы. Для достижения компанией поставленных финансовых целей основным компонентом является диверсификация. Основной принцип диверсификации заключается в простом правиле – нельзя рисковать больше, чем это позволяет объем существующего капитала.
Замечание 1
Диверсификация является рискованной стратегией, так как содержит неопределенность и является затратным и сложным способом управления рисками.
Смысл стратегии состоит в том, чтобы угроза одной составляющей компании не затронула её остальные сегменты или активы. При меньшем пересечении сегментов в разных зонах риска существует наибольшая безопасность будущего компании.
Принципы диверсификации рисков
Если диверсификация используется в качестве основного метода управления рисками, следующие принципы должны приниматься во внимание:
«Диверсификация управления рисками»
Готовые курсовые работы и рефераты
Решение учебных вопросов в 2 клика
Помощь в написании учебной работы
- Анализ перспективности новой отрасли
- Точность подсчета необходимых инвестиций
- Возможность использования различных ресурсов с максимизацией эффективности
- Использование альтернативных вариантов получение прибыли от разнообразных финансовых операций
- Гибкость компании, скорость приспособления к изменениям окружающей среды
- Учет дополнительных преимуществ для компании
- Понимание потенциала для роста компании в будущем
- Понижение рискованности портфеля инвестирования в целом
Преимущества и недостатки диверсификации рисков
Для планирования диверсификации необходимы время, точный анализ, усилия, оценка состояния компании и её возможностей роста. Диверсификация является довольно трудоёмким и трудным процессом, при неправильном использовании которого компания может столкнуться с проблемами и убытками.
Замечание 2
Таким образом, изначально все возможные методы управления рисками должны быть проанализированы. И для каждого из них необходимо рассмотреть как позитивные последствия их использования, так и негативные.
В случае с диверсификацией, её преимущества заключаются в следующем:
- Ориентированность на высокую прибыль, то есть максимизацию доходности портфеля
- Уменьшение зависимости синергии и масштаба
- Улучшение конкурентоспособности компании
- Увеличение кредитоспособности организации
- Повышение её производительности на основе повышения количества оборудования и расширения ассортимента товара
- Распределение риска, или, другими словами, защита от крупных потерь в одной из сегментов деятельности
- Снижение зависимости от определенного вида актива
Недостатками такого метода управления рисками, в свою очередь, являются:
- Необходимость новых навыков и компетенций, которыми не обладает компания
- Значительный объем финансирования и организационных ресурсов, которые необходимы для применения метода
- Неопределенность менеджмента диверсификации, её принципов
- Долгосрочность отдачи
- Необходимость резервов денежных средств
- Возможность замедления роста основной деятельности как результата управления рисками
Исходя из перечисленного, можно сделать вывод о том, что при выборе данного способа управления рисками необходимо взвесить все возможные потери и перспективы.
Источник: spravochnick.ru
Что означает диверсификация рисков
Диверсификация рисков — это стратегия, которая применяется инвесторами и владельцами бизнеса для управления рисками. Распределение инвестиций и средств бизнеса по разным ресурсам и секторам экономики дает возможность компенсировать нестабильность в одной области за счет других. Диверсификация финансовых и инвестиционных рисков позволяет не подвергать угрозе все сразу и сохранить часть доходов в случае кризиса.
Все инвестиции в определенной мере сопряжены с рисками, поэтому их невозможно избежать полностью. Но, к счастью, диверсификация рисков позволит чрезмерно не фокусироваться только на определенной сфере.
Способы диверсификации рисков
В чем заключается диверсификация риска?
Диверсификация инвестиций не ограничивается исключительно распределением финансов между разными ресурсами и активами (акции, облигации, деривативы, криптовалюты, биржевые товары). Виды диверсификации рисков более обширны. Вы можете распределять вложения в разных пропорциях между компаниями, секторами экономики (финансы, промышленность и т.д.), валютами, различными географическими регионами (по странам с высоким уровнем экономики) и брокерами.
Диверсификация рисков имеет огромное значение в мире бизнеса. Например, вместо того чтобы зациклиться на одной области, компания может перейти к новым продуктам и секторам.
Можно привести такой пример диверсификации рисков в бизнесе: компания, которая занимается производством медицинского оборудования при снижении спроса на него может начать осваивать производство лекарственных препаратов. Для этого ей придется закупить соответствующее оборудование и нанять квалифицированных специалистов.
Где вы могли слышать о диверсификации рисков
Это понятие часто всплывает в периоды экономической нестабильности, когда на финансовых рынках возникает множество неопределенностей. Чтобы не подвергать себя колебаниям фондового рынка, инвесторы могут распределить свои финансы между разными ресурсами (например, облигациями и биржевыми товарами).
Сопутствующие термины
Диверсификация портфеля
Диверсификация портфеля — это способ.
Источник: capital.com