Каждый опытный инвестор по-своему распределяет капитал и покупает активы, формируя подходящий для себя портфель. Но вот тем, кто только начинает путь в биржевой торговле, пригодится базовая модель диверсификации портфеля, чтобы на первых же шагах уберечь себя от ошибок.
Основные ошибки инвесторов-новичков при диверсификации
Если начинающий инвестор не поинтересуется базовой стратегией наполнения портфеля, то скорее всего совершит ряд распространённых ошибок.
- Вложит капитал только в акции или только в облигации или только в валюту.
- Инвестирует в одну отрасль, которая сейчас кажется наиболее прибыльной.
- Выберет для вложения ценные бумаги, выпущенные в одной стране.
- Купит бумаги одного или двух эмитентов.
- Выберет для инвестирования несколько десятков разных компаний.
- Наполнит портфель и забудет о нём.
Зачем нужна диверсификация активов
Диверсифицировать инвестиционный портфель — значит сделать его разнообразным по наполнению. Это нужно для баланса и уменьшения рисков. Например, если инвестор покупает исключительно акции компании X, то при падении цен на эти акции весь инвестиционный портфель тоже потеряет былую стоимость, инвестор останется в убытке. А если бы его портфель ещё наполняли доллары, облигации и акций нескольких других компаний, то потеря на одном поле не оказалась бы катастрофой. Поэтому важно правильно наполнять портфель.
Диверсификация портфеля: что это?
Стратегия распределения активов в инвестиционном портфеле
Когда инвестор набирается практического опыта, он в состоянии разработать собственную индивидуальную стратегию по наполнению портфеля. Каждая стратегия не может быть универсальной из-за того, что у разных инвесторов разные цели по доходности, разная степень готовности рисковать, неодинаковый объемов первоначального капитала и срок инвестирования. Но уже разработана и признана базовая модель распределения активов в инвестиционном портфеле. О ней мы и расскажем подробнее.
Принципы базового портфеля
Самое главное, что всегда нужно держать в голове, — разнообразие. Оно должно касаться видов активов, их распределения, отраслей эмитентов и других факторов.
Акции, облигации и степень риска
Акции относят к высокорисковым инструментам — их цена может скакать вверх и вниз несколько раз за торговый день. Облигации справедливо считаются более надежным из-за низкой волатильности: они менее подвержены ценовым колебаниям на рынке. Но при этом акции потенциально способны принести больше прибыли. Поэтому среди ценных бумаг в портфеле стоит держать как акции, так и облигации.
Компании-эмитенты
Нельзя набирать ценные бумаги только одной компании, даже если сейчас она в списке голубых фишек и блещет успехом по всем фронтам. Рынок умеет удивлять и менять местами лидеров и аутсайдеров. Лучше выберите ряд компаний даже в одной и той же отрасли. Ещё лучше, если эти компании из разных стран
Отраслевая принадлежность, деление по секторам
Когда речь идёт о выборе ценных бумаг, важно выбрать не только разные компании-эмитенты, но проследить, чтобы компании принадлежали к разным отраслям. Кризис может случится в целой отрасли, тогда ценные бумаги всех отраслевых компаний потеряют в цене. Поэтому не стоит покупать акции только, например, нефтегазового сектора. Выбирайте ещё сырьевую отрасль, недвижимость, здравоохранение, IT, промышленную отрасль, изготовителей товаров первой и второй необходимости.
Диверсификация Инвестиционного Портфеля по Методу Уоррена Баффета | Что Такое Диверсификация?
Валюта
Полезно держать деньги в нескольких разных валютах и соблюдать базовые правила.
Ходовая валюта
Основная часть капитала должна быть в наиболее ходовой для инвестора валюте. Если инвестор основную часть времени проводит в РФ, то и основную долю капитала лучше держать в рублях. Иначе при резкой необходимости в деньгах придётся менять валюту и терять на обмене.
Резервная валюта
Для остальной часть своего капитала стоит выбрать резервную валюту: евро, американские доллары, фунты стерлингов, швейцарские франки, китайские юани.
Драгметаллы
Не стоит забывать про инвестиции в драгоценные металлы. Во время рецессии инвесторы часто выбирают для вложений реальные активы типа золота или серебра.
Что дальше: ребалансировка портфеля
Когда инвестор грамотно наполнил портфель, ему не стоит забывать о нём, полагая, что теперь всё нормально. Примерно раз в год нужно «сверять часы» с рынком: проводить ребалансировку. Котировки меняются, поэтому пропорции активов и инструментов должно нужно проверять на актуальность: убирать ненужное и докупать что-то более перспективное.
Диверсификация инвестиционного портфеля напоминает раскладывание яиц по корзинам: если разобьются, то не все сразу. Правильно диверсифицированный портфель снижает риски и даёт возможность балансировать при любых волнениях на рынке. Более подробные советы по диверсификации вам сможет дать персональный брокер. Обращайтесь за ним в Банк «ЦентроКредит».
Откройте брокерский счёт прямо сейчас
Отсутствие минимальной суммы при открытии брокерского счета
Заявка успешно отправлена!
Ошибка при отправке формы. Попробуйте снова.
Вас могут заинтересовать
Ваши обращения
Заявка успешно отправлена!
Дополнительная информация
Раскрытие информации
Частным клиентам
Корпоративным клиентам
Инвестиции
Продолжая использовать наш сайт, вы даёте согласие на обработку, в т.ч. с помощью метрических программ Google Analytics, Яндекс Метрика, и иных аналогичных по функционалу счетчиков рекламных систем партнеров Банка, ваших данных: файлов cookie, ip-адреса пользователя, id пользователя, сведений о местоположении, типе устройства, времени посещения страницы, сведениях о ресурсах сети Интернет, с которых были совершены переходы на сайт ccb.ru и сведения о действиях пользователей на сайте ccb.ru и взаимодействии с кампаниями персонализации.
Обработка представляет собой предусмотренные Федеральным законом от 27.07.2006 г. № 152-ФЗ «О персональных данных» сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение, извлечение, использование, передачу, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение обрабатываемых данных, и осуществляется Банком и партнерами Банка в целях эффективности работы сайта, проведения ретаргетинга, статистических исследований и обзоров, а также, с целью управления размещением материалов рекламного характера в информационно-телекоммуникационной сети Интернет.
Если вы не хотите, чтобы ваши данные обрабатывались, пожалуйста, отключите использование файлов cookie в своём браузере.
Для повышения эффективности работы сайта на нем используются файлы cookie. В cookie содержатся данные о Ваших прошлых посещениях сайта. Если Вы не хотите, чтобы эти данные обрабатывались, отключите cookie в настройках браузера
Источник: www.ccb.ru
Для чего нужна диверсификация инвестиционного портфеля
Диверсификация инвестиционного портфеля – способ снижения рисков для инвестора и возможность получать стабильный доход. Эксперты финансового портала Выберу.ру рассказали, как диверсифицировать свои вложения.
Диверсификация – что это
Диверсификация – это вложение средств в различные биржевые инструменты: акции, облигации, драгметаллы, валюту. Такая стратегия позволяет перестраховаться на случай падения доходности какого-либо актива. В такой ситуации прибыль по другим инвестициям перекроет убытки.
Однако стоит учесть, что приобретение ценных бумаг разных предприятий не всегда будет считаться диверсификацией. Например, покупая акции Лукойл , BP и Total, вы не получите диверсифицированный портфель. Несмотря на то, что все эти компании находятся в разных странах, они относятся к одной отрасли. При падении цен на нефть доходность всех активов снизится.
Сбалансированный портфель призван снизить риски и убытки, которые могут возникнуть при падении котировок на ценные бумаги, в ситуации неблагоприятной политической обстановки или во время кризисов.
Методы диверсификации
Существуют различные методы диверсификации. Обычно инвесторы используют их, комбинируя друг с другом.
По классу активов
Различные активы имеют разную доходность и степень риска:
- Наибольшей предсказуемостью и стабильностью отличаются облигации. Покупать можно корпоративные бумаги и бумаги федерального займа.
- Вложения в акции более рискованные, но позволяют получить хорошую прибыль в случае роста котировок.
- Опытные игроки вкладываются во фьючерсы и опционы. Однако такие инструменты характеризуются большой непредсказуемостью.
Кроме этого, инвесторы могут вкладывать деньги в драгоценные металлы и валюту.
По секторам
Все отрасли экономики развиваются по своему собственному пути. И даже в период кризисов одни – проседают, а другие – показывают стабильный рост. Поэтому инвестиционный портфель должен быть диверсифицирован по секторам: нефтегазовая сфера, авиационная промышленность, фармацевтика, IT и т. д.
По странам и валютам
Распределяя инвестиции по различным валютам, вкладчик получает возможность обезопасить себя при резких скачках курсов. Изменение цены одной из валют существенно не повлияет на весь портфель.
Активы разных стран позволяют избежать влияния политических и экономических факторов. Если в экономике одного из государств начнутся проблемы, убытки будут компенсироваться ценными бумагами других стран.
Эксперты рекомендуют не вкладывать более 10% денег в один актив. А доля инструментов, относящихся к одному сектору экономики, не должна превышать 20% от всего объёма инвестиций.
Разновидности сбалансированных портфелей
Экономическая ситуация меняется постоянно, поэтому точно сказать, какие вложения выиграют, сложно. Однако существует несколько разновидностей сбалансированных портфелей, которые снижают инвестиционные риски:
- Вечный портфель. В таком портфеле в равных долях присутствуют активы 4 видов: акции, облигации, золото и валюта. На каждый приходится 25% вложений.
- Портфель 50/50. Он наполовину состоит из облигаций, наполовину – из акций. Ценные бумаги диверсифицируются по валютам и странам.
- Продвинутый портфель. Похож на вечный, но, помимо стандартных инструментов, включает вложения в альтернативные инвестиции, например, в криптовалюту.
Многие начинающие инвесторы стремятся сформировать свой портфель из акций крупных компаний, которые показывают стабильный рост и пользуются повышенным спросом. Такая стратегия может быть проигрышной. Статистика говорит о том, что за периодом подъёма неминуем этап падения и длительный процесс восстановления.
Вывод: стратегия диверсификации означает вложение денег в разные активы. Она помогает инвесторам снизить риски и получать доход даже при проседании отдельных составляющих инвестиционного портфеля.
Источник: invlab.ru
Как собрать диверсифицированный инвестиционный портфель
Ситуация на фондовом рынке меняется очень стремительно, и лучший способ защитить инвестиционный портфель от резких просадок — диверсифицировать вложения. О том, как это сделать, мы расскажем в этой статье.
Что такое диверсификация
Это способ снижения инвестиционных рисков за счет распределения капитала между разными объектами вложений. Суть подхода проста: если один актив принесет убытки, есть шанс, что другие это компенсируют. На практике диверсификация сводится к выбору инструментов, которые, с одной стороны, будут защищать капитал от колебаний рынка, а с другой — обеспечат нужное соотношение риска и доходности.
Важно понимать: чтобы получить действительно сбалансированный портфель, недостаточно купить как можно больше ценных бумаг. Нужно выбрать бумаги, которые не зависят друг от друга или от одного показателя. Далее мы рассмотрим основные правила грамотной диверсификации вложений.
Вкладывайте в разные активы
Распределите деньги между несколькими инструментами — акциями, облигациями, депозитами, паевыми фондами. Чем разнообразнее активы, тем меньше шанс, что падение одного из них ударит по всему портфелю.
Один из самых распространенных способов диверсификации — распределение средств между акциями и облигациями. Соотношение этих бумаг в портфеле может быть любым: 50/50, 40/60, 30/70. Оптимальная пропорция зависит от предпочтений инвестора, его финансовых целей и отношения к риску. Если вы придерживаетесь консервативной стратегии и не допускаете серьезных просадок портфеля, сделайте ставку на облигации. А если готовы рискнуть ради потенциально высокой доходности, отведите большую долю портфеля под акции.
Если вам не хочется выбирать бумаги самостоятельно, вы можете вложиться в паевой инвестиционный фонд. Покупая паи ПИФа, вы получаете готовый инвестиционный портфель из множества ценных бумаг, которым управляет профессиональный управляющий.
Распределите вложения по секторам экономики
Чтобы ваш портфель не зависел от ситуации в одном конкретном секторе, инвестируйте в компании из разных сфер. Когда одни отрасли в упадке, другие растут, что наглядно демонстрирует и нынешний коронакризис. Например, из-за пандемии пострадали авиационные и нефтегазовые компании, а вот производители лекарств и онлайн-ритейлеры, наоборот, выросли.
Условно отрасли можно разделить на циклические и защитные. К первым относятся сферы, сильно зависящие от состояния экономики, — добыча нефти и угля, тяжелая промышленность, банковский сектор. Акции таких компаний, как правило, отличаются высокой волатильностью, что повышает инвестиционные риски. Среди защитных отраслей можно выделить здравоохранение, производство потребительских товаров, телекоммуникации. Спрос на эти услуги обычно стабилен, а значит — акции компаний менее подвержены колебаниям.
Инвестируйте в разные рынки и валюты
Ещё одно важное правило диверсификации заключается в распределении средств между странами и валютами. Географическая диверсификация уменьшает зависимость портфеля от политических и экономических проблем в конкретной стране, а распределение по валютам защищает от колебания курсов.
Чтобы вложиться в компании, развивающие бизнес в разных странах, стоит присмотреться к акциям, которые торгуются на американском фондовом рынке. Например, компании Visa, MasterCard работают по всему миру, Starbucks получает основную часть выручки в США, Alibaba — в Китае, а Яндекс — в России.
Снизить зависимость портфеля от курса рубля поможет диверсификация капитала по валюте. Вы можете купить валюту в банке или на бирже, открыть валютный вклад, вложиться в валютный ПИФ или акции зарубежных компаний. Выбор зависит от отношения к риску и финансовых целей.
Подведем итоги
Диверсификация полезна для любого портфеля: делая ставку на разные активы, вы снижаете риски и защищаете вложения от внешних факторов. Чтобы создать сбалансированный портфель, рекомендуется распределить капитал между разными инструментами, отраслями, странами и валютой. Если же у вас нет времени на распределение активов, обратитесь за помощью к нашему финансовому советнику или выберите готовое инвестиционное решение.
Источник: dzen.ru
