Долговые обязательства как бизнес

Список вариантов для заработка постепенно расширяется. Не так давно на финансовом рынке появилась возможность вкладывать деньги в долговые обязательства.

Этот вариант получения дополнительной прибыли доступен для всех категорий инвесторов: банковского сектора, юрлиц и простых граждан. В долговой рынок сегодня можно вкладывать самые разные суммы, выкупая задолженности на несколько миллионов и получая доход в размере 100% с одного лота.

Долговые обязательства как инструмент для инвестиций

Дебиторская задолженность возникает в тот момент, когда услуга уже оказана или товар отгружен, а плата за них еще не поступила. Такое положение дел для компании так или иначе является убыточным, поскольку гарантии возврата долга нет. Еще одна сложность в том, что сама дебиторская задолженность числится частью общего капитала, но не может быть использована в качестве актива.

Компаниям приходится требовать с дебиторов оплату по счетам, но порой времени и сил на это не хватает. И тогда у сторонних инвесторов появляется возможность выкупить долгосрочные обязательства. Сегодня на этом можно хорошо заработать, и многие фонды и отдельные граждане вкладывают резервные средства именно в этот сектор.

ДОЛГИ ИСЧЕЗНУТ САМИ! 5 Гениальных Методов Вернуть Все Долги БЕЗ ДЕНЕГ | Грант Кардон

Как инвестировать в долговые обязательства

Любое финансовое вложение обернется прибылью, если разумно распоряжаться средствами. Чтобы инвестировать в долговые обязательства с минимальными рисками, стоит подыскать себе надежного и грамотного партнера.

Компания «Содружество» уже достаточно долго работает с дебиторской задолженностью, самостоятельно организуя торги по банкротству. Подробнее о ее деятельности и условиях партнерства можно узнать на сайте https://sodrugestvo.org/page/investicii-dlya-yurlic.

Такое сотрудничество имеет свои преимущества, поскольку партнер:

• подыскивает организации, желающие продать дебиторку;
• тщательно анализирует платежные возможности должника;
• обговаривает все условия сделки;
• ведет переговоры с должником;
• запускает процесс взыскания долговых обязательств;
• организует торги по банкротству.

На возврат долга и получение прибыли уходит до 10 месяцев. Долговые обязательства инвестор выкупает с дисконтом, а риски по сделке снижены за счет деления займа на несколько частей.

Любая дебиторская задолженность может принести хорошую прибыль. Но следует сначала провести анализ объекта для вложения. Тогда появляются уверенность и гарантия в получении 100% прибыли.

На правах рекламы

Самое актуальное в рубрике: Интересно

Больше интересного в жанре: Новости

Источник: newsomsk.ru

Что входит в долгосрочные и краткосрочные обязательства компании

Для решения финансовых вопросов многие компании привлекают внутренние и сторонние источники финансирования. Во втором случае у фирмы на определенной стадии могут возникнуть так называемые долгосрочные и краткосрочные обязательства. При их наличии одной из главных задач фирмы или предприятия являются своевременные возвраты долгов, при этом полученные средства не являются собственностью фирмы, она просто пользуется ими до того момента, когда придет срок их возврата. Как разделяются активы и обязательства на краткосрочные и долгосрочные согласно Международным стандартам финансовой отчетности?

Признаки краткосрочных обязательств

1. Общий размер заемных средств во многом определяет продолжительность производственного цикла предприятия. Чем более значительны краткосрочные обязательства субъекта хозяйственной деятельности, тем меньшие суммы он будет привлекать, чтобы использовать их для оплаты текущих расходов в процессе работы фирмы.
2. Краткосрочные обязательства предприятия заменяют бесплатный источник заемного капитала.
3. Суммарный размер задолженностей часто определяется тем, насколько успешно компания осуществляет торговлю своей продукцией. Активно работающее предприятие вынуждено постоянно расходовать финансы, поэтому часто ему требуются заемные средства.
4. При составлении бухгалтерской отчетности фирмы стоит помнить, что краткосрочные обязательства в балансе – это «Пассив».
5. В некоторых случаях задолженности, сроки которых менее 12-месячного периода, можно погашать при помощи текущих активов. Данные финансовые средства задействованы при плановой деятельности субъекта хозяйствования, а чтобы использовать их для погашения задолженностей, зачислить их надо не позднее 12-месячного срока с даты создания задолженности.
6. Сумма данной разновидности задолженности зависит от частоты выплат по ней, что дает возможность оперативно работать с источниками средств при осуществлении производственной деятельности.
7. Размер краткосрочных обязательств трудно оценить в перспективе, данная ситуация вытекает из невозможности точно рассчитать размер сумм, составляющих основу обязательств по долгам.

Расчет коэффициента и его значение

Описываемая задолженность выражается при помощи коэффициента, который демонстрирует долю обязательств по отношению к общему долгу. Чтобы рассчитать данный коэффициент, пользуются следующей формулой:

Ккз = Ко : (Ко + До)

Ккз – коэффициент, который необходимо рассчитать,

Показатель, который будет получен после проведенных операций, показывает, насколько субъект хозяйствования в течение 12-месячного периода зависит от заемных финансовых вливаний. Если коэффициент краткосрочных обязательств получился высоким, это свидетельствует о том, что фирма платежеспособна, респектабельна и надежна.

Краткосрочные обязательства и их составляющие

При внесении в отчетность долговых обязательств, должны учитываться все заемные средства фирмы. Краткосрочные обязательства компании состоят из следующих компонентов:

• Условной оплаты.
• Средств, которые занимались на длительный срок, но их часть нужно вернуть в сроки, не превышающие 12-месячного периода.
• Кредиторской задолженности.
• Доходов, которые предприятие не заработало.
• Долговых обязательств до востребования.
• Депозитных вкладов, размещенных на 12-месячный период, и которые будут возвращены.
• Налоговых отчислений.
• Дивидендов, которые необходимо выплатить владельцам акций.
• Займов по векселям со сроками менее 12-месячного периода.
• Задолженностей, требующих погашения не позднее 12-месячного срока.

Вопрос: Как отразить в учете организации (должника) исполнение ее обязательств по договору краткосрочного процентного займа поручителем (юридическим лицом) и дальнейшее погашение организацией задолженности перед ним, если помимо суммы, выплаченной поручителем кредитору, организация уплачивает поручителю начисленные на эту сумму проценты, размер которых соглашением о выдаче поручительства не установлен?
Посмотреть ответ

Разновидности краткосрочных обязательств

Краткосрочные обязательства можно разделить на несколько подвидов:

1. Операционные. К этому типу задолженностей можно отнести: оплату на аренду, авансовые отчисления, полученные субъектом хозяйствования, налоги, текущие платежи в бюджет. К группе операционных обязательств отнесены задолженности компании по полученным материалам, которые будут задействованы в производстве, а также начисленная, но пока не выплаченная зарплата работникам фирмы.
2. Долги, подлежащие возврату не позднее 12-месячного периода с даты формирования отчетности.
3. Средства, которые требуются для погашения задолженностей в течение 12-месячного периода. К этой категории относятся бонусные выплаты, отчисления работникам фирмы за отпуска, бонусы и прочие краткосрочные обязательства.

Условия возникновения задолженности

Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и взыскать 3 700 000₽

Как купить дебиторскую задолженность на торгах по банкротству и взыскать 3 700 000₽

У нашего партнерского проекта — Академии взыскания дебиторской задолженности и у ее руководителя Вадима Куклина специфическая деятельность — покупка дебиторской задолженности на торгах.

Это реальный пример того, как купить долг за 6% от номинала и заработать на нём.

Содержание:

• Термины и сокращения
• Алгоритм заработка на долгах
• Результаты проведенного анализа
• Приобретение лота
• Взыскание долговых обязательств
• Составление претензии к должнику и уведомление его о смене кредитора

Один из учеников Вадима, Александр Верхошинский, уже несколько лет покупает лоты с дебиторской задолженностью для себя и для инвесторов и успешно взыскивает по ним деньги.

Я хочу подробно рассказать об одной из его сделок с прибылью 543% годовых, которую можно использовать как пошаговое руководство для начинающих специалистов торгов.

Впрочем, обо всём по порядку…

Термины и сокращения

ДЗ или «дебиторка» — дебиторская задолженность на сленге аукционеров и специалистов по взысканию долгов. Это документ, который подтверждает долговые обязательства заемщика (дебитора) перед кредитором.

Взыскание долгов — процедура, состоящая из досудебной, внесудебной и судебной стадий и последующего исполнительного производства.

Лот — основная единица торга на аукционе, которая может включать в себя один долг или портфель из нескольких долгов.

КУ (конкурсный/арбитражный управляющий) — лицо, назначенное арбитражным судом для управления активами должника и организации мероприятия для их продажи.

Алгоритм заработка на долгах

1. Поиск дебиторской задолженности.

15.07.2018 года Александр потратил весь день на просмотр лотов с долгами. Четырнадцать из них оказались совершенно непригодными для взыскания; не зря статистика утверждает, что 98% долгов на торгах — «пустышки».

Зато, читая информацию о пятнадцатом лоте, Александр даже задержал дыхание от восторга. Сначала он решил, что что-то перепутала от жары и усталости. Но нет, цифры и буквы на экране не были миражом.

Его безмерную радость поймут только те, кому уже приходилось перебирать тысячи лотов в поисках того самого высоколиквидного и реального к взысканию долга. Бывают такие дни, когда кажется, будто конкурсные управляющие выкладывают неинтересные предложения только для создания видимости работы.

Александр сразу отправил запрос конкурсному управляющему и стал с нетерпением ждать ответа. Стоит ли говорить, что никакие другие лоты в тот день он больше не смотрел и не анализировал.

В первый день ответ не поступил. На второй день Александр тоже не получил никаких вестей от конкурсного управляющего и начал понемногу терять терпение.

Для эффективного взаимодействия с конкурсными управляющими он всегда пользуется функцией подтверждения о прочтении писем. И если через 5 дней ответа не поступит, то Александр получит напоминание.

Впрочем, 5 дней ждать не пришлось. Подтверждение ликвидности лота оказалось в его электронном ящике уже на третьи сутки.

2. Развернутый анализ дебиторки.

Этот пункт обязателен. Как минимум, вы рискуете потерять внесенный аванс, если потом выяснится, что долг неликвиден и придется отказаться от выкупа лота. А в худшем случае вы можете лишиться всей уплаченной суммы, купив права требования к дебитору, с которого невозможно ничего взыскать.

О правилах анализа дебиторки перед покупкой читайте в статье.

Александр с командой уже 4 года занимаются взысканием чужих долгов и ищут стоящие лоты для тех, кто хочет купить дебиторскую задолженность на торгах. Инвесторов, которые приобретали с его помощью дебиторку в 2015-2018 годах, оповещают об интересных вариантах по email.

Если обобщить опыт анализа различных лотов с дебиторкой, то можно выделить основные показатели, по которым можно убедиться в возможности взыскания долга.

Рассмотрим их на примере лота, который выиграл Александр для своего инвестора.

3. Критерии оценки ликвидности дебиторской задолженности юридических лиц.

Настоятельно рекомендуется проверить эти параметры:

• контактные данные: веб-сайт, номер телефона, адрес;
• есть ли записи о должнике в поисковых системах;
• активно ли предприятие на данный момент и не находится ли оно в стадии банкротства, реорганизации или ликвидации;
• заключает ли организация государственные контракты (это будет весомым плюсом);
• не является ли юридический адрес массовым;
• есть ли у предприятия реальный директор;
• имеется ли решение суда по иску о взыскании долга.

Чтобы получить подробный план поиска и проверки ликвидной дебиторской задолженности на торгах, запишитесь на бесплатную онлайн-встречу Академии взыскания дебиторской задолженности.

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Результаты проведенного анализа

Аукцион стартовал 13 апреля 2018 года в 8 часов утра. Вот что к этому моменту удалось узнать Александру после сбора информации о предприятии-должнике и о его учредителях.

Общий долг «ГарантСтройЭксперт» составлял 49 709₽. Также организация имеет задолженность на сумму 39 539,52₽ и еще 10 169,51₽ в виде накопившихся процентов за неуплату.

Официальное название фирмы-должника — ООО «СТРОЙГАРАНТ». Офис компании находится по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, ул. Крупской, строение 143. Фактический адрес компании совпадает с юридическим. Есть стационарный телефон и сайт.

Реальный адрес и наличие нескольких контактов для связи — большой плюс для проведения дальнейших работ по взысканию долга.

Компания основана 30 января 2008 года и работает по сей день под руководством директора Руднева М.А, уставной капитал организации составляет 12 000₽. Как показал финансовый анализ, у нее нормальное имущественное и стабильное финансовое положение.

Компания занимается строительством помещений. Работает по упрощенной системе налогообложения, не имеет филиалов, не имеет связей с другими предприятиями.

К 2018 году доход компании вырос на 36%. Это говорит о высокой эффективности ее работы.

Теперь немного о показателях фирмы. Рентабельность имущества — 68%. Это на 2% больше среднеотраслевых значений в сфере строительства. Показатель продаж — 292%. Это на 6% выше среднеотраслевых цифр.

А долги с покупателей в 2018 собирались на 14% быстрее, чем в 2017 году.

Еще несколько фактов для более четкого понимания дел компании.

За время работы организации ее имущественный капитал вырос с 867 000₽ до 1 182 000₽. Деятельность фирмы обеспечена своими средствами на 98%, что соответствует более чем 30% от суммы активного оборота. Активы из оборота превышают платежные обязательства более чем на 5000%, то есть, компании не угрожает зависимость от заемных средств (их всего 2%).

Итог: фирма признана надежной, в отношении нее нет открытых исполнительных производств.

Итак, возможность успешного взыскания долга подтверждают основные показатели:

• наличие четких координат: интернет-ресурс, телефон, адрес;
• стабильные показатели деятельности;
• государственные контракты в портфеле;
• высокая надежность предприятия;
• наличие только одного иска о взыскании.

Найденная на торгах дебиторская задолженность отвечала абсолютно всем перечисленным критериям ликвидности, поэтому Александр решил ее приобрести.

Пути взыскания денег в этом случае:

• заключение мирового соглашения о погашении задолженности с соглашением простить часть долга (около 10-30% от полной суммы);
• взыскание всего долга;
• объявление должника банкротом.

В видео наш эксперт Вадим Куклин развенчивает распространенные мифы о взыскании дебиторки.

Взыскать дебиторку. «Грязный бизнес» или достойная работа?

Приобретение лота

На ключевой стадии сделки нужно ответить на несколько вопросов и определиться с такими моментами:

• рассчитать цену покупки лота;
• выбрать период для подачи заявки на участие в публичных торгах;
• убедиться в том, что назначенная цена сохраняется в тайне от организатора аукциона;
• подстраховаться на случай срыва сделки.

Александр уже опытный участник торгов, и ему было проще найти ответы и победить в торгах.

Протокол о результатах аукциона

Однако об успехе сделки можно говорить только после полного взыскания долга.

Чтобы было понятнее, где и каким образом покупать дебиторскую задолженность, предлагаю прочесть мою статью на эту тему.

Взыскание долговых обязательств

Именно на этом этапе владельцы дебиторки получают прибыль или остаются в минусе, если недостаточно качественно проработали долг.

В интернете можно прочесть множество подобных историй. Например, был случай, когда две женщины потратили полмиллиона на покупку долга одного ООО, рассчитывая взыскать 12 миллионов.

Через месяц они узнали о банкротстве ООО и поняли, что им никто не заплатит. Покупатели даже пытались уговорить конкурсного управляющего отдать им обратно 500 000₽. Разумеется, после подписания договора деньги возврату не подлежат.

Поэтому важно или сотрудничать со специалистами, которые «съели собаку» в вопросах анализа и взыскания долгов, или обучаться у практиков.

А теперь вернемся к сделке Александра.

Составление претензии к должнику и уведомление его о смене кредитора

В документе Александр указал сумму долга и дополнительно предложил свои идеи насчет того, как организации перевести активы в другие компании.

Представители ООО изучили информацию, оценили предложение и без долгих переговоров подписали мировое соглашение. Долг удалось взыскать всего через 7 дней.

Вот так за несколько месяцев можно заработать почти 4 миллиона рублей.

Инвестор получил деньги, вложенные в покупку чужого долга на торгах, а также 1 миллион прибыли по договору соинвестирования.

Доходность сделки составила 543% годовых, если смотреть по формуле расчета доходности.

Покупка долгов на торгах по банкротству и их взыскание — это действительно прибыльный бизнес, где обычные люди, без юридического образования, могут зарабатывать даже с небольшими вложениями. Ведь цена на долговые обязательства на последнем этапе торгов падает до 1-5% от номинала.

Обучение работе с дебиторской задолженностью в нашей Академии проводит эксперт Вадим Куклин, знающий все подводные камни и преимущества этого бизнеса.

На своем бесплатном мастер-классе он и его команда расскажут, как:

• находить долги на онлайн-площадках торгов;
• анализировать лоты;
• взыскивать деньги законными методами, используя различные стратегии взаимодействия с должниками.

Если вы хотите получить пошаговый план покупки ликвидной дебиторки и зарабатывать от 150 000₽ в месяц на ее взыскании, регистрируйтесь на бесплатный мастер-класс, который проводят Вадим Куклин и его команда.

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать как скупать дебиторские долги за копейки и зарабатывать на взыскании от 150 000₽ в месяц чужими руками!

Источник: torgi-blog.com