В современном постоянно растущем рынок торговых взаимоотношений, с постоянным ростом количества финансовых сделок по приобретению и продажи товаров и услуг, могут возникнуть случаи связанные с задержкой оплаты по вине покупателя. На практике же это происходит довольно часто, и в особенности для крупных рыночных участников оптовых или розничных организаций, имеющих огромные финансовые движения. Избежать задержек в возврате денежных средств поможет Альфа-Банк факторинг.
Определение понятия факторинг
Этот сервис, предоставляемый многими банковскими организациями, входит в число финансовых продуктов для юридических лиц и держателей среднего бизнеса, оказывая помощь в решении возникающих проблем наиболее приемлемым образом.
Источник: helpalfa.ru
Обслуживание по факторингу в Альфа-Банке: условия и тарифы
Собеседование в Альфа Банке (Людоедские Условия Труда)
Евгений Смирнов
# Факторинг
Новинка от Альфа-Банка
С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.
- Тарифы
- Условия факторинга
- Требования к соискателям
Яндекс.Бизнес для предпринимателей
Приведёт к вам клиентов, пока вы занимаетесь другими делами. Реклама будет работать сама, о вашем бизнесе узнает аудитория Яндекс Карт и Поиска. Тысячи предпринимателей уже оценили эффективность сервиса!
Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.
Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:
- эффективное управление оборотными средствами;
- повышение оборачиваемости активов;
- увеличение выручки;
- сокращение кассовых разрывов;
- возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:
- получение отсрочки платежа;
- повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
- организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.
Тарифы
В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк. Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом. Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.
Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Минимальная стоимость услуги в Альфа-Банке – 1,4% от суммы накладной. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.
Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым. Максимальная сумма выдачи – 50 млн рублей.
Факторинг как услуга включает следующие функции:
- После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100% цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
- Компания-фактор контролирует долг покупателя.
- Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
- Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.
Перейти на страницу услуги
Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.
Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.
Условия факторинга
В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:
- Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
- Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
- Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
- Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.
Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование. Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 95 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки. Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.
Требования к соискателям
Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:
- положительная кредитная условия;
- финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
- заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.
Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.
Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.
Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.
Источник: delen.ru
Альфа банк факторинг
Рынок банковских услуг сегодня богат предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса. Одним из интересных предложений является факторинг, который представляет собой пакет услуг для компаний, которые осуществляют торговую деятельность, принимая платежи на условиях отсрочки после проведения поставки. Основной проблемой таких компаний чаще всего является существенная дебиторская задолженность. Предлагаемый Альфа банк факторинг позволяет решить проблему отвлечения из оборота средств, тем самым способствуя росту объемов продаж и развитию бизнеса.
Что подразумевает под собой Альфа банк факторинг?
Компании-поставщики, которые работают с крупными объемами товаров для покупателей (будь то широкие розничные или оптовые сети) на условиях отсрочки платежа, сталкиваются не только с наличием временного лага между моментом отгрузки товара и поступлением денег на расчетный счет. Есть и дополнительные трудности (такие как необходимость своевременного контроля задолженности должников, отслеживание платежей). Услуга Аб факторинг станет решением всех этих проблем, ведь в таком случае банк возьмет решение всех этих проблем на себя.
Сберфакторинг
Суть операции заключается в следующем.
- Сразу после отгрузки товара покупателю банк перечисляет денежные средства на счет поставщика в размере до 90% от суммы задолженности (после предоставления подтверждающих отгрузку документов).
- Оставшиеся деньги за вычетом комиссии переводятся после того, как оплатит покупатель (срок обычно составляет до 120 дней). В обмен банк получает уступку денежного требования по договору.
- Далее работу с должником проводят сотрудники банка: они следят за размером задолженности, контролируют сроки погашения, проводят сверки с дебиторами и ведут всю дополнительную аналитику. В это время организация-поставщик, вернув деньги за свой товар, имеет возможность запустить в оборот полученные средства и продолжать производство или закупки.
Подобное финансирование позволяет эффективно планировать денежные потоки и улучшить экономическое положение организации. Максимальная выгода достигается в том случае, если механизм факторинга перезапускается для каждой новой отгрузки.
Факторинг от Альфа банка — преимущества и недостатки
Обеспечение пополнения средств без необходимости внесения залога является не единственным преимуществом, которое обеспечивает Альфа факторинг. Главный плюс заключается в возможности значительно увеличить объемы продаж, причем в сжатые сроки. При этом в отличие от кредита, развитие компании идет активнее в силу отсутствия существенной долговой нагрузки. Комиссия за так называемые длинные деньги приближена к стоимости за пользование краткосрочным займом. Поставщик получает возможность спокойно заниматься своей основной задачей – реализовывать товар, в то время как решение финансовых вопросов берет на себя банк.
Источник: bankiros.ru
