“В финансах бардак! Давно не вижу прибыли. В отчетах хаос. Дивиденды не выплачиваются. Мечтаю о порядке в процессах. Хочу получать достоверные цифры и вовремя” — именно такие запросы мы как финансисты чаще всего слышим от собственников бизнеса.
Как вашему бизнесу перейти от хаоса в финансах к порядку, расскажем подробнее.
Шаг 1. Определите ответственного за финансы
Первый и самый главный шаг — определите ответственного за финансы. Если нет ответственного, все дальнейшие шаги бесполезны.
Кто может быть ответственным:
— штатный финансовый директор
— финансовый директор на аутсорсинге
— экономист
— главный бухгалтер
— собственно сам директор предприятия.
Как выбрать такого ответственного?
Во-первых, у него должны быть знания и опыт. Только человек, понимающий законы экономики, правила антикризисного управления, обладающий многолетним опытом работы с финансами различных компаний и отраслей, может знать все нюансы управления денежными потоками.
Бизнес с нуля 2021 — Как навести порядок в бизнесе? Финансовый детокс = Успешное предпринимательство
Во-вторых, у него должно быть на это время. Финансы предприятия — не дополнительная обязанность и не факультатив. Загруженный своими обязанностями сотрудник не сможет мыслить стратегически, не сможет выделить время на построение и проверку гипотез и создание грамотно функционирующей системы.
В-третьих, у него должен быть желание навести порядок в финансах.
Шаг 2. Выделите время
Собственник предприятия и топ-менеджеры должны осознать, что им придется тратить время на то, чтобы не только выслушать проблемы и предложения от ответственного за финансы, но и проверить вместе гипотезы, рассмотреть различные варианты и пути решения проблем.
Наведение порядка в финансах — это всегда болезненный процесс для предприятия.
Практически всегда этот процесс вызывает сопротивление со стороны сотрудников всех уровней.
Чтобы порядок наводился не только на бумаге и формально, но и в реальности, необходимо проводить беседы с персоналом, подробно разъяснять необходимость изменений, причины и последствия, необходимо одобрение тех, кто эти новшества поддерживает. Плюс придется разработать и ввести в работу множество новых инструкций и приказов, расписать изменения документально, и все это тоже потребует вашей воли и вашего времени.
Продолжение читайте завтра!
Не знаете, с чего начать наведение порядка в своем бизнесе? Приходите обсудить план ваших действий на бесплатной консультации-знакомстве с финансовым директором. Записаться:
Источник: dzen.ru
Как правильно вести финансовый учет: три отчета, которые откроют вам глаза на реальное положение дел в бизнесе
Управленческий учет: ключевые ошибки собственника бизнеса в управлении финансами.
Многие предприниматели знают о бухгалтерском, налоговом и кадровом учете, но не вникают в то, как вести финансовый учет в бизнесе. В результате не знают, какую прибыль реально приносит их дело, и не застрахованы от кассового разрыва — ситуации, когда нечем платить по счетам.
В основе успешного бизнеса лежат три отчета. Мы подготовили статью, в которой подробно рассказали о роли каждого из них. Здесь разобрали пошаговую стратегию для тех, кто хочет навести порядок в деньгах фирмы — рекомендуем сразу применять полученные знания на практике.
Как вести финансовый учет: руководство для начинающих
Шаг 1: учитываем деньги на счетах.
Первое, что нужно сделать для оценки текущего состояния бизнеса, — составить отчет о движении денежных средств. Он наглядно продемонстрирует, какие суммы поступили на счет и были потрачены за определенный период.
ОДДС может выглядеть так
Отчет очень важный — с его помощью реально предотвратить кассовый разрыв. Вы увидите, сколько денег на каждом счету, и поймете, можете ли извлечь некую сумму из оборота (например, вывести часть прибыли на личные нужды) без ущерба для бизнеса.
Если работать без этого отчета, можно оказаться в неприятной ситуации:
У Дмитрия небольшое производство консервированной продукции, которое снабжает несколько магазинов. 5 сентября на его счету лежало 50 000 рублей, 10 сентября должны были поступить еще 40 000 от заказчика за партию товара. На имеющуюся сумму владелец закупил сырье. 8 сентября клиент обратился с просьбой предоставить отсрочку по оплате до 15 сентября, и Дмитрий согласился, забыв о том, что 12 числа спишут платеж по кредиту за оборудование. В итоге денег не хватило, и банк начислил пеню за просрочку.
Дополнительно рекомендуем завести платежный календарь и вносить туда все запланированные обязательства: как ваши перед партнерами, клиентами и сотрудниками, так и контрагентов перед вами. Так вы сможете ориентироваться в том, кто, кому и сколько должен, и будете принимать решения, опираясь на факты.
Пример платежного календаря
Шаг 2: анализируем финансовую ситуацию.
ОДДС, который мы разобрали в предыдущем разделе, помогает убедиться, что вы можете своевременно платить по счетам. Для более углубленного анализа нужны также:
- Отчет о прибыли и убытках предприятия.
- Баланс.
В отчете о прибылях и убытках предприятия отражаются ваши доходы и расходы. Разница между ними — это чистая прибыль за выбранный период. Может оказаться, что в данный момент деньги на счетах есть, но вы работаете в убыток — отчет это покажет.
Пример отчета о прибылях и убытках предприятия
Баланс — это перечень активов и пассивов фирмы. Он нужен, чтобы понять, в чем выражается состояние бизнеса: в деньгах, имуществе или чем-то еще. К активам относятся средства на счетах и в кассе, недвижимость, транспорт, сырье для производства, дебиторка и т. п. Пассивы — это личные и кредитные средства, за которые покупаются активы.
На вопрос «Как правильно вести финансовый учет?» можно ответить так: составлять ОДДС, отчет о прибыли и убытках предприятия и баланс. Они позволят оценить реальное положение дел: понять, приносит ли бизнес прибыль на самом деле, можно ли давать контрагентам отсрочку, не грозит ли вам кассовый разрыв. Без этих трех отчетов вы управляете фирмой наобум и сильно рискуете.
Клиентам Фингуру основные данные для оценки ситуации в бизнесе доступны в мобильном приложении.
Шаг 3: планируем бюджет и прогнозируем будущее своего дела.
Отчеты помогают оценить текущую ситуацию в бизнесе. Чтобы развиваться, важно просчитывать ходы наперед: составлять бюджет и финансовые прогнозы.
Здесь вам не помешает помощь грамотного бухгалтера или финансового аналитика. Если решите действовать самостоятельно, используйте специализированные сервисы для управления финансами («Бизнес Аналитика», «Финолог» и т. п.), которые соединяют денежные потоки, позволяют планировать бюджет и визуализируют данные так, чтобы их легче было воспринимать.
Разобравшись, как вести финансовый учет в бизнесе, вы сможете контролировать развитие своего дела и прибыль, которую оно приносит. Чтобы составить полную картину, прочтите нашу статью о том, как использовать для учета Excel — самый простой и доступный каждому вариант.
Хочу все знать!
Свежие статьи про то, как экономить на полезных сервисах и получать удовольствие от ведения бизнеса
Кэшбэк — популярный инструмент для повышения лояльности клиентов. Человек делает покупки в вашем магазине и получает определенный процент от потраченной суммы в виде баллов (обычно 1 рубль=1 балл). Он может вывести бонусы на карту, электронный кошелек или счет мобильного (как правило, собрав определенную минимальную сумму) либо использовать их для оплаты следующих заказов.
Бывает, что магазин расположен в проходном месте, посетители есть, а продажи идут вяло. Причин может быть много: непродуманный ассортимент, унылые продавцы, покупателям неудобно, о ваших акциях никто не знает. Ясно одно — если ничего не предпринимать, удержать бизнес на плаву в текущей ситуации вряд ли получится.
1 января 2022 года изменился порядок оформления электронных подписей. Сертификаты, выданные до конца 2021 года, можно будет использовать и дальше, но не все, а только при соблюдении одного условия.
- Аутсорсинг бухгалтерии
- Бухгалтерские консультации
- Регистрация ООО
- Регистрация ИП
- Бухгалтерское сопровождение ООО
- Бухгалтерское сопровождение ИП
- Расчет заработной платы
- Чат Бухгалтер
- Мой Фингуру
- Рекомендуй и зарабатывай
Фингуру 300000, г. Тула, ул. Жуковского, д. 58, помещ. 601, 605 (6 этаж)
Источник: fingu.ru
Снежана Манько — Как навести порядок в финансах компании: Практическое руководство для малого и среднего бизнеса
Как навести порядок в финансах компании: Практическое руководство для малого и среднего бизнеса
Издательство:
Литагент Альпина
978-5-9614-5268-6
3.57 / 5 . Голосов: 7 1
Добавить в избранное
Ваша оценка:
Без понимания реальных финансовых показателей невозможно стабильно вести и развивать бизнес. В крупных компаниях это знают. Финансы в них налажены и автоматизированы, а финансовые показатели менеджерами используют как приборную доску в управлении самолетом.
В малом и среднем бизнесе руководители чаще всего работают «по ощущениям», а не по фактическим показателям, чем наносят бизнесу немалый ущерб. Книга поможет вам разобраться в финансовой отчетности, управленческом учете и финансовом планировании. Вы научитесь автоматизировать финансы в компаниях малого и среднего бизнеса, а также создавать и развивать отделы финансов, чтобы управлять компаниями через финансовые показатели.
Как навести порядок в финансах компании: Практическое руководство для малого и среднего бизнеса — читать онлайн бесплатно ознакомительный отрывок
Как навести порядок в финансах компании: Практическое руководство для малого и среднего бизнеса — читать книгу онлайн бесплатно (ознакомительный отрывок), автор Снежана Манько
Как навести порядок в финансах компании: Практическое руководство для малого и среднего бизнеса
Редактор Д. Сальникова
Главный редактор С. Турко
Руководитель проекта М. Шалунова
Дизайн обложки Ю. Буга
Корректоры Е. Аксёнова, Н. Витько
Компьютерная верстка М. Поташкин
Все права защищены. Данная электронная книга предназначена исключительно для частного использования в личных (некоммерческих) целях. Электронная книга, ее части, фрагменты и элементы, включая текст, изображения и иное, не подлежат копированию и любому другому использованию без разрешения правообладателя. В частности, запрещено такое использование, в результате которого электронная книга, ее часть, фрагмент или элемент станут доступными ограниченному или неопределенному кругу лиц, в том числе посредством сети интернет, независимо от того, будет предоставляться доступ за плату или безвозмездно.
Копирование, воспроизведение и иное использование электронной книги, ее частей, фрагментов и элементов, выходящее за пределы частного использования в личных (некоммерческих) целях, без согласия правообладателя является незаконным и влечет уголовную, административную и гражданскую ответственность.
Когда после работы с крупными компаниями, где выстроены и автоматизированы бизнес-процессы, отстроена методология управления финансами, где работают команды сильных финансистов, консультантов, аудиторов, где вопрос «Как повысить показатель EBITDА[1]?» вызывает не смех, а реальную озабоченность топ-менеджмента, я погрузилась в финансы средних, небольших и малых компаний, и обнаружила, что финансами это назвать нельзя. Скорее уж финансовым хаосом или отсутствием финансового менеджмента, финансового управления и даже самого элементарного финансового учета.
Сначала я подумала, что это, наверное, единичный случай. Но… одна компания, потом вторая, пятая, десятая, пятидесятая, около сотни компаний (выручка от 0,3 до 30 млн руб. в месяц, количество сотрудников от трех до ста пятидесяти, направлений деятельности от одного до двенадцати), с которыми мне удалось поработать за последние годы по вопросам финансового моделирования, финансового анализа, автоматизации бизнеса, внедрения учетных систем, подготовки управленческой отчетности, найма финансового персонала, создания финансовых отделов, обучения руководителей финансовой грамотности, – везде примерно одно и то же. Стало понятно, что бардак в финансах – не уникальный случай, а массовая системная ошибка в малом и среднем российском бизнесе (не без исключений, конечно).
Ошибка заключается вот в чем.
1. Владелец бизнеса (он же, как правило, и генеральный директор, если речь идет о малом бизнесе) понимает, что в финансах компании бардак. Происходит это, когда он не может найти ответы на вопросы:
сколько прибыли он заработал;
сколько может вывести дивидендов;
почему работаем больше и больше, а денег нет;
кто должен нам, кому должны мы;
почему опять нет денег и где их брать (кассовый разрыв);
каков вклад каждого сотрудника в результат.
Я уже не говорю про такие вопросы, как «сколько стоит мой бизнес», «какие в бизнесе есть активы», «как привлечь финансирование под низкую ставку», «что будет с результатом, если открыть новые направления, запустить новые продукты и т. д.», – о них многие не задумываются.
2. Владелец бизнеса делегирует вопрос финансов специалисту (бухгалтеру, финансисту, консультантам), чтобы начать считать деньги (типовой запрос – «считать хоть что-нибудь», или «считать все», или «навести порядок в финансах»), не понимая, что должно получиться на выходе, что будет результатом решения этой задачи.
3. Через какое-то время появляются учет, цифры, отдельные отчеты, но общая картина по-прежнему не видна и не понятна, так как нет управленческой отчетности (набора данных для принятия взвешенных и экономически обоснованных управленческих решений). Также по-прежнему нет нормального финансового планирования, финансового анализа, контроля и финансового менеджмента, нет комплексной системы управления финансами. В принципе, логично, ведь на предыдущем этапе не было такого запроса. Что просили, то и получили.
Второй вариант развития событий – система появляется (особенно если ее заказали у внешних консультантов, которые знают, что должно быть на выходе, и выполнили задачу по созданию системы). Но компания не начинает использовать систему по назначению, использует минимально или не использует вообще, аргументируя так: «Нам еще рано финансовым планированием заниматься / некому вносить данные в систему / некогда вести учет…» Компания не готова. А владелец и не настаивает.
В результате как был бардак, так и остался.
4. Владельцу бизнеса некогда заниматься финансами, всегда есть масса более важных дел, чем изучать отчеты и утверждать бюджеты. Сайт переделать, руководителя отдела продаж нанять, конверсию повысить. Франшизу запустить. Нужно же развивать бизнес. Как и раньше – «на ощупь», интуитивно.
И получать прибыль «по ощущениям».
Почему так происходит?
На мой взгляд, причин три.
1. Отсутствие базового финансового, экономического образования у владельцев и руководителей бизнеса, тогда как финансы – это одна из ключевых функций в бизнесе наряду со стратегией, маркетингом, управлением персоналом и пр. Это не хорошо и не плохо, это просто факт.
Следствие – непонимание того, что представляет собой система управления финансами в бизнесе, какие риски приносит ее отсутствие, о чем говорят цифры и как управлять бизнесом через показатели. Чрезмерные затраты. Неэффективность бизнеса в целом. Отсутствие контроля. Неумение нанимать нужных финансистов и работать с ними.
В выигрышном положении те бизнесы, в которых один из партнеров разбирается в финансах. Они изначально более системные, управляемые и масштабируемые.
2. Финансисты, которых нанимают владельцы малых и средних компаний, не всегда понимают, чего от них хотят. Не знают, как управлять финансами, в силу невысокой квалификации, отсутствия опыта, желания заниматься этими вопросами.
Базовое российское финансовое образование (а я преподавала в нескольких экономических вузах), к сожалению, не прививает культуру мышления в интересах бизнеса. Спросите у тех, кто приходит к вам на собеседования: «Каков ценный конечный продукт твоей деятельности? Что ты даешь компании? Каковы критерии твоей эффективности? В чем польза от тебя как от финансиста?» В лучшем случае вас сочтут странным.
Источник: libking.ru
