Любой бизнес связан с рисками, но пандемия и последовавший за ней экономический кризис затронули даже самых стойких. Казалось бы, разве может быть еще менее подходящее время для рискованных вложений? Однако венчурные инвестиции (они же — инвестиции в инновационные стартапы) бьют все рекорды, и перспектива стать частью этой тенденции крайне заманчива.
Предлагаем разобраться, что же движет инвесторами, как они выбирают проекты, и что можно сделать стартаперу, чтобы повысить свои шансы привлечь инвестиции.
Время чтения: 6 минут
Почему инвесторов интересуют стартапы
— это почти в 2 раза больше чем в 2020 году. Еще более взрывная динамика наблюдается в России: в 2021 году показатель вырос в три с половиной раза https://dsight.org/get_report/VR2021/
по сравнению с предыдущим годом.
Почему же мы видим такой подъем на венчурном рынке ? Все началось еще в 2020 году благодаря:
- низкой доходности традиционных инвестиционных инструментов (например, вкладов и облигаций);
- взрывному росту онлайн-бизнесов в ответ на вызовы пандемии;
- растущей популярности вложений во все высокотехнологичное.
В отличие от традиционных инструментов, вложения в стартап несут дополнительные риски, но и сулят повышенную прибыль в случае благополучного исхода.
Доходность обычно выше там, где выше риски
Вложившись на раннем этапе развития стартапа , инвестор может дождаться прироста его стоимости, а затем продать свою долю.
Что мешает стартапам привлекать инвестиции
Вопреки красивой статистике, стартапы часто сталкиваются со сложностями в привлечении капитала. Инвестиции в стартап — рискованное мероприятие, и, по разным оценкам, прогорают от 50% до 90% всех молодых компаний. Стать так называемым «единорогом» вроде AirBnB повезет и вовсе 1%.
На какие риски чаще всего обращают внимание инвесторы:
- Продуктовый или технологический — риск, что с продуктом что-то пойдет не так, либо идея вообще окажется неосуществимой.
- Рыночный — риск, обусловленный конкуренцией и спросом, жизнеспособностью продукта и бизнес-модели в реальных рыночных условиях.
- Человеческий фактор — все, что касается найма команды и управленческих ошибок.
Найти инвестора непросто еще и потому, что на начальном этапе стартапы не могут показать никакого фактического результата. Все, что у них есть — это идея, да и та может быть непонятной для инвесторов. Далеко не каждый готов купить «кота в мешке», а до следующих стадий стартапу нужно еще дорасти.
READ MORE Что такое MVP продукт и как презентовать его инвесторам?
Так на каких этапах можно привлечь инвестиции?
Если коротко, то на всех. Но важно знать, где именно вы находитесь — так вы будете лучше понимать и свои потребности, и риски, и какой тип инвестора может заинтересоваться вашим бизнесом. Выделяют следующие этапы развития стартапа :
Pre-seed — это те самые первые шаги, когда у основателей есть только сырая идея. Первая прибыль появляется на стадии запуска, а на этапе «выхода» инвесторы как раз фиксируют прибыль через продажу своих долей или акций компании.
Мы сконцентрируемся на трех первых этапах: именно здесь закрывается больше всего молодых компаний, но и потенциальная прибыль инвесторов выше.
В редких случаях возможно получение финансирования от:
- бизнес-инкубаторов;
- государства (гранты, субсидии);
- стартап-акселераторов;
- бизнес-ангелов .
- Финансирование нужно, чтобы превратить идею в действующий бизнес и начать деятельность.
- Расходы растут, доход отсутствует.
- стартап-акселераторы;
- бизнес-ангелы ;
- посевные фонды.
- Происходит выход на рынок, начинаются продажи.
- Финансирование нужно для роста и развития продукта.
- Расходы значительно увеличиваются, появляются первые доходы.
Логично, что чем дольше существует стартап и чем более проработана идея, тем выше шансы заручиться поддержкой частных инвесторов . На начальном этапе это маловероятно, но возможно. Шансы возрастают на посевной стадии с появлением MVP: здесь уже основатели могут обращаться к стартап-акселераторам и бизнес-ангелам . На третьем этапе подключаются венчурные фонды.
Что нужно знать о типах инвесторов
- Стартап-акселератор — проект поддержки стартапов, где основатели могут пройти обучение или менторскую программу, а также претендовать на pre-seed и seed-инвестиции. Стартапы проходят отбор и после выпуска получают одинаковую для всех сумму.
- Бизнес-ангел — частное лицо, готовое вложить в стартап собственные средства в обмен на долю в компании. Обычно бизнес-ангелы выбирают компании из тех отраслей, в которых разбираются сами, и поэтому могут поделиться своим опытом или связями.
- Венчурный фонд — это компания, которая управляет средствами других организаций (пенсионных фондов, корпораций, банков) и состоятельных частных инвесторов. Как правило, венчурные фонды интересуются быстрорастущими компаниями, которые уже перешагнули посевную стадию.
Суммы инвестиций в стартап-проекты на ранних стадиях
Подобно венчурным фондам действуют и так называемые суперангелы : хоть это и частные лица, средства они берут извне.
Существует также особый вид фондов — посевной фонд . Как видно из названия, такие фонды готовы инвестировать в стартапы еще на посевной стадии.
Как видите, найти источники инвестиций на ранних этапах развития стартапа более чем реально. Однако конкуренция на каждом из них огромна, и для инвестора важно понимать, осознает ли стартап существующие риски и какие способы минимизации этих рисков он готов использовать.
Как помочь себе на первых этапах
Молодые компании могут помочь себе и потенциальным инвесторам оценить и снизить некоторые из рисков, связанных с инвестированием в стартапы .
Минимизировать продуктовые риски
Начните с разработки минимально жизнеспособного продукта (MVP) или дизайн-прототипа. Стартап с MVP — это уже не просто идея в голове. Если готова визуализация продукта, то у вас больше шансов убедить инвестора. Более подробно о том, что дает разработка MVP, можно прочитать в нашей статье.
READ MORE Как MVP поможет вам найти инвестиции
Тогда же стоит определить и модель монетизации, чтобы начать зарабатывать как можно раньше.
Оценить рыночные риски
Лучший способ минимизировать рыночные риски — это исследование рынка. Есть два варианта, и мы советуем по возможности использовать оба:
- Предварительное исследование . Еще до разработки MVP стоит провести анализ конкурентов и составить портрет потенциальных пользователей. Это поможет уточнить функционал первой версии приложения.
Мы уже писали про важность предварительных исследований — вы можете прочитать об основных этапах и инструментах по ссылке ниже.
READ MORE Исследование приложений: зачем это нужно и как провести
- Бета-тестирование . Тестирование MVP на реальных потребителях дает возможность усовершенствовать продукт до официального релиза. Кроме того, они могут стать вашими первыми реальными пользователями, а «живые» приложения интереснее инвесторам.
Сформировать надежную команду
Крайне важно, чтобы инвестор видел, что у вас есть сильная и надежная управленческая команда, например СЕО, СТО и операционный директор. Хорошо, если у них будет предпринимательский и отраслевой опыт.
Также не лишним будет наличие у вас понятной бизнес-модели , внутренних регламентов, процедур.
Начать работать на репутацию и имидж
На стадии запуска обеспечьте освещение вашей идеи в СМИ. Если о вашем стартапе говорят — это хороший знак для инвесторов. Это значит, что вы уже небезразличны потенциальным пользователям, и есть большая вероятность, что они купят ваш продукт в будущем.
Так где же «ловить» инвестора?
Стартапы ищут инвесторов через «сарафанное радио», делают рассылки по базе инвесторов и обращаются к посредникам. Но и инвесторы не сидят на месте, поэтому имеет смысл приложить усилия к тому, чтобы попасть в их поле зрения.
Мероприятия для стартапов
Каждый месяц в России и в мире проходят различные онлайн- и офлайн-мероприятия: конференции, хакатоны, митапы, форумы. Это отличная возможность не только познакомиться с потенциальными клиентами, партнерами и инвесторами, но и получить поддержку экспертов и оценку своей идеи.
Питч-сессии
Это особый вид мероприятий, где вместе собираются стартапы и инвесторы. Предприниматели по очереди выступают с презентациями своих проектов, а инвесторы потом связываются с заинтересовавшими их стартапами. В России каждый год проходит довольно много подобных сессий — например, Разведка боем, Сколково AdVentureLand и Точка PITCH DAY.
Стартап-акселераторы
Акселератор — это не только источник финансирования, но и целая программа, где можно многому научиться у опытных наставников. В России наиболее популярны корпоративные акселераторы, например GenerationS, Timeweb Hub, акселератор Фонда развития интернет-инициатив, iDealMachine, акселератор Сбербанка и 500 Startups. Обычно акселераторы проводят всего 1-2 набора в год, зато это дает возможность как следует подготовиться.
Чек-лист минимальных требований для встречи с инвестором
Поиск инвестора — это целый бизнес-процесс. Конечно, у каждого из них могут быть свои особые требования к стартапам. Тем не менее, можно выделить минимальный набор характеристик, которым должна отвечать компания на той или иной стадии, чтобы претендовать на инвестиции.
Надеемся, что наш чек-лист будет полезен вам при подготовке ко встрече с инвесторами. А презентовать проект позволит грамотно разработанный MVP. Мы в Purrweb 7 лет помогаем стартапам создавать первые версии их продуктов. Есть идея? Заполните форму ниже, и мы свяжемся с вами!
Насколько публикация полезна?
Оцени эту статью!
13 оценок, среднее 4.7 из 5.
Оценок пока нет. Поставьте оценку первым.
Так как вы нашли эту публикацию полезной.
Подписывайтесь на нас в соцсетях!
Источник: www.purrweb.com
Как найти инвестора для открытия бизнеса
Начинать свой бизнес без стартового капитала очень непросто. Но это не значит, что у всех бизнесменов на момент начала их работы были свои средства. На данный момент существует несколько способов получить деньги, причём не со своего кармана, а от постороннего человека. Особую популярность получили инвестиции в малый бизнес.
Так что если найдёте инвестора, который согласится поддержать ваш проект, то сможете забыть о финансовых проблемах. Конечно, если сумеете правильно использовать привлечённые средства и получить от дела прибыль.
Многие перспективные бизнес-идеи попросту не могут быть реализованы из-за нехватки средств. Именно потому поиск инвестора для открытия дела или вложения в уже действующий бизнес является такой важной составляющей умелого руководства.
А для того чтобы инвестор смог оценить перспективы сотрудничества с вами, надо подготовить бизнес-план, в котором описываются преимущества для инвестора, и почему он должен выбрать именно ваш проект для инвестиций. Но прежде чем задумываться о бизнес-плане и других способах привлечения инвестиций, надо узнать, где же обитают эти инвесторы. Также не помешает выяснить, как найти инвесторов для открытия бизнеса и чем их привлечь. Именно об этом мы сейчас поговорим.
Зачем нужно искать инвестора
Давайте начнём с самого начала, ведь большинство людей, которые интересуются инвестициями, слабо понимают, что именно они из себя представляют. Это не просто деньги, которые даёт хороший дядя, потому что ему понравились ваши идеи. Это сложное финансовое вложение, которое возлагает на обе стороны серьёзную ответственность.
Инвестирование в малый бизнес помогает инвесторам зарабатывать на своих деньгах, получая дивиденды от вложенных средств. А вот сторона, которой платят, сможет развивать бизнес, а не потерять его ещё на этапе планирования. Здесь важно уловить момент, когда появляется максимально подходящее время для реализации идеи, и пока нет достаточно сильного конкурента, на фоне которого вы потеряетесь.
Заёмные деньги – это реальный выход. Потому поиск инвестора для бизнеса является одним из первоочередных заданий, которые должен выполнить предприниматель. Уже имея финансовую поддержку, он может спокойно заниматься своей деятельностью. Конечно, можно пойти в банк и взять кредит, но частный предприниматель, реализующий свои проекты с кредитом, рискует сильнее. Именно потому желательно свести риски к минимуму.
Особенность современных бизнес-инвесторов в том, что они являются яркими представителями элиты, которые отлично разбираются во вложениях, и в том, как и куда вкладывать свои деньги. Потому если на ваш проект обратили внимание такие люди, можете считать, что у будущего бизнеса более чем неплохие шансы на реализацию.
Никакой благотворительности – если требуются инвестиции для развития бизнеса, вы их получите, но учтите, что инвесторы будут ожидать отдачи, причём чем быстрее, тем лучше. Конечно, можно попробовать получить грант, но шансы на это очень низкие. Компании, которые выдают гранты, делают тщательный отбор, потому получить этот «джек-пот» могут только исключительные проекты.
Чем привлечь инвестора для открытия бизнеса
Никто не будет давать деньги просто так. Инвестора надо привлекать, причём не просто хорошей идеей, а возможностью того, что вкладывая в проекты деньги, можно получить отличную прибыль. Многие люди зарабатывают инвестициями себе на жизнь и очень богатую старость, учитывая, что удачные инвестиции могут расти.
Если ваш проект может обеспечить достаточный пассивный доход, значит, он удачный для инвестиций. По сути, инвестор становится практически партнёром молодого бизнесмена, и может получить дивиденды от бизнеса.
Но когда мы ищем инвестора для открытия бизнеса с нуля, можно не переживать, что это будет слишком трудно. Существуют даже целые биржи, что предлагают инвесторов, и инвестиции, которые они могли бы сделать.
Только надо учесть, как именно преподнести свои проекты, чтобы получить инвестора. Для этого идею надо представить следующим образом:
- Объяснить, насколько уникальным и востребованным может быть планируемое дело;
- Указать размеры нужных инвестиций;
- Определить приблизительные сроки, на протяжении которых эти инвестиции будут окуплены;
- Указать, какой уровень прибыли можно ожидать в рассматриваемом бизнесе;
- Есть ли гарантия возвращения инвестиций, и какие они.
От ваших ответов на каждый из этих вопросов зависит, обратят ли на ваши проекты внимание инвесторы. Для открытия бизнеса с нуля инвесторы выбирают только самые перспективные проекты, которые к тому же могут принести максимальную прибыль при минимальных вложениях. Потому если нужен инвестор для развития бизнеса, постарайтесь максимально привлекательно описать свой проект. Это и является ключевым моментом при привлечении денег для дела.
Бизнеса с нуля
Если нужны инвестиции в производство, надо искать инвестора, который согласен оплачивать ваши проекты. Как правило, чтобы знать, где искать инвестора, нужно уточнить регион инвестиции. Например, это может быть Московская область. Но иногда база инвесторов требует более подробной дислокации и уточнения других нюансов. В любом случае ищите средства для предпринимательства, используя следующие инструкции:
Составление чёткого плана действий
Дело в том, что вы ещё должны убедить потенциального инвестора, что если он вложит сюда деньги, то они себя окупят. В данном случае, люди, которые ищут деньги, должны максимально подробно описать свою компанию или то, какой она будет, если в неё начинать вкладывать. То есть, обязательно надо указать перспективы рассматриваемой идеи. Кроме того, для людей, ищущих соинвестора, будет уместным совет использовать расчёты, в которых обосновать, на что пойдут первоначальные вложения. Навряд ли кто-то даст сумму, высосанную из пальца.
Выбрать тип инвестиции
В данном случае выбирается не сам инвестор, потому не имеет значения, будет ли это частный инвестор или средства поступят от биржи. На самом деле определяется тип отношений между сторонами. Ведь, несмотря на то что частные инвестиции для малого бизнеса с нуля являются необходимостью, некоторые формы сотрудничества совершенно невыгодны для одной из сторон, исходя из чего дальнейшая работа оказывается невозможной.
Именно потому ещё на момент составления плана, чтобы получить максимальную отдачу, комфортный тип сотрудничества надо указать в документе. Выплаты будут выплачиваться:
- В виде процентов от вложенной суммы;
- В виде процента от прибыли в течение всего действия проекта;
- В качестве доли в бизнесе.
Проконсультироваться с профессионалами
В таком случае, выбирая, где найти инвестора для бизнеса, вы в то же время ищете делового партнёра, более опытного и знающего, чем вы. Тогда можете спокойно работать на благо своей компании, избегая подводных камней в сотрудничестве.
Дать запрос «ищу инвестора для открытия бизнеса» на специальных виртуальных ресурсах
Это один из самых доступных и быстрых способов презентовать свой проект, причём сделать так, чтобы им заинтересовались. Для этого не нужно связей, особых зданий и т.п. Даже нет необходимости проживать в Москве. Меккой начинающих бизнесменов вполне может стать как Московская область, так и любой другой регион страны.
Где найти инвестора для малого бизнеса
Размышляя, как найти инвестора для малого бизнеса, в первую очередь хочется выяснить, где именно находятся эти люди, которые жаждут вложить в ваше дело деньги и получить от этого свою прибыль. На самом деле, искать их не так уж и трудно, поскольку вариантов, кто может стать инвестором, не так уж и мало.
Каждый из рассматриваемых ниже вариантов заслуживает вашего внимания, так как может стать настоящим спасением для тех, кто кричит «ищу инвесторов в строительство» или любую другую отрасль. Итак, кто же может стать инвестором, и где их найти:
Знакомые, родственники, друзья
Займы у родни и хороших знакомых менее рискованные. Даже если их не удаётся возвращать в указанные сроки, можно попросить отсрочки, и, скорее всего, вы её получите. А вот с банком такой фокус не пройдёт, как и в случае с обычным инвестором. Именно потому молодой частный предприниматель, который только собирается налаживать свой бизнес, апеллирует средствами, полученными от родственников, имеет больше шансов «выжить». Естественно, эти деньги выдаются под расписку или под другой документ, который гарантирует полноценную отдачу.
Бизнесмены
Когда требуется вложить деньги в готовый бизнес, как правило, обращаются к профессионалам. Московская область, как и сама Москва, является регионом, где найти бизнесмена, готового вложить деньги в дело, можно без проблем. В больших городах таких представителей бизнес-элиты хватает, главное, найти такого, который действительно поможет реализовать проект, а не только наживётся на чужом труде.
В обязанности инвестора входит дать вам денег, он это и сделал. А как вы ими распорядитесь – это уже ваша проблема. Но вложения делаются по таким схемам:
- Полученные деньги даются в виде займа с оплатой процентов;
- Когда бизнесмен говорит «инвестирую в бизнес», он предусматривает то, что часть новоявленного проекта отходит к нему.
Второй вариант имеет свои плюсы, но когда мы ищем, где взять средства, то хотим иметь полные права на своё дело, тогда как в этом случае инвестор имеет огромное влияние на рабочий процесс.
Фонды
Тоже довольно популярный вариант, где искать средства на готовый бизнес. Сейчас существуют специальные фонды, которые выдают деньги небольшим предпринимателям. Но поскольку желающих получить деньги немало, то и конкуренция уменьшает шансы каждого отдельно взятого предпринимателя. Частный предприниматель должен доказать, что его идеи являются жизнеспособными, но даже это не гарантирует, что проект одобрят.
Венчурное инвестирование
Этот вариант как раз то, что нужно для рисковых проектов, но у которых высокий риск «выстрелить». Именно такой проект станет фаворитом при венчурном инвестировании. Например, деньги получают проекты из инновационной сферы, науки, IT-технологий и т.п.
Но для того чтобы получать доходы, доля проекта оформляется на фонд, а когда дела пойдут вверх, эта часть бизнеса продаётся третьим лицам. Потому для тех, кто ищет спокойной работы без постороннего вмешательства, этот вариант не подходит.
Бизнес-инкубаторы
Среди получивших популярность заведений, где многие желающие найдут деньги, можно выделить бизнес-инкубаторы. Это площадка, которая реализует разнообразные проекты. Но чтобы получить деньги, надо выиграть конкурс и пройти собеседование.
Банки
Если у вас ноль шансов взять средства в каком-то другом месте, надо идти в банк. Конечно, получить сумму непросто, особенно если говорить о больших деньгах. Но если вложения небольшие, то шансы на получение средства более чем высокие.
Источник: curs-invest.ru
Поиск инвестиций и предложения инвесторов
IT технологии, web-сервисы Автобизнес, логистика Красота, здоровье, спорт Образование, обучение Питание, общепит Производство, промышленность, добыча Развлечения, досуг Сельское хозяйство, фермерство, сад Стройка, недвижимость, аренда Торговля Туризм, отели Финансовый сектор Услуги Другие, разные Не важно
> 1000000 руб. Не важно
Доходность в % за год
Срок инвестирования (мес)
> 12 Не важно
С фото От частных лиц От компаний
Договоры/Юридическая консультация/Юридическое сопровождение (Юрист)
Договорная
Сдается в аренду пекарня с оборудованием и тремя автомобилями.
150 000 руб.
Запорное устройство тип «Закрутка-фал»
500 бизнес-идей (от нейросети Chat GPT)
Сертификация и декларирование
Договорная
Доска бизнес-объявлений
Все объявления в разделе:
Как найти инвестиции в свой-бизнес-проект?
1. Используйте платформы для поиска инвесторов. Существуют онлайн-платформы, такие как Bbaza, где предприниматели могут найти инвесторов для своих проектов.
2. Обратитесь к венчурным фондам. Венчурные фонды специализируются на инвестировании в стартапы и могут быть заинтересованы в вашем проекте.
3. Презентуйте свой бизнес на инвестиционных форумах и конференциях. Это даст вам возможность познакомиться с потенциальными инвесторами и представить свой проект:
- Российский инвестиционный форум РИФ
- Форум инвесторов InvestCommunitу
- Investment Leaders Forum
- Startup Village Сколково и др.
4. Обратитесь к бизнес-ангелам. Бизнес-ангелы — это частные инвесторы, которые инвестируют в стартапы и могут помочь вашему бизнесу выйти на новый уровень.
5. Используйте краудфандинговые платформы. Краудфандинг — это способ привлечения финансирования от широкой аудитории, используя онлайн-платформы, такие как:
- Boomstarter — Российская краудфандинговая платформа.
- Planeta — Российская краудфандинговая платформа
- Инвестиционная платформа Краудлендинг – Money Friends
Источник: bbaza.ru