Мы собрали все необходимые данные по кредитным предложениям крупнейших банков России, работающих с малым бизнесом. Вам необходимо лишь выбрать/заполнить соответствующие параметры фильтра и получить готовую сводную таблицу с актуальными и удобочитаемыми данными.
Фильтрация кредитов для малого бизнеса возможна не только по параметрам предложений, но и по отдельным кредитным организациям (будут показаны все доступные кредиты с подробным их описанием).
- Main Transport »
- Кредиты для бизнеса
- Грузоперевозки по России
- Калькулятор стоимости доставки
- Направления перевозок
- Объявления
- Поиск грузов
- Расчёт расстояний
- Отзывы клиентов транспортных компаний
- Блог PRO
- Статьи
Общая информация
- О проекте
- Рейтинг надёжности MaTrX
- Авторы
- Энциклопедия
- FAQ
- Представителям компаний
- Платные услуги
- Пользовательское соглашение
- Контакты
Источник: maintransport.ru
Льготные кредиты для малого бизнеса в 2022 году: условия, ставки и суммы
Власти перезапустили программы льготного кредитования, чтобы поддержать малый и средний бизнес. Субъекты МСП могут получить кредит на выгодных условиях в банках-участниках госпрограммы.
Ак Барс Банк вносит свой вклад в поддержку бизнеса и продолжает участвовать в реализации самых востребованных льготных программ.
Программа стимулирования кредитования МСП
Эта программа была запущена Центробанком и Корпорацией МСП. При поддержке государства и банка малый бизнес сможет, несмотря на кризис:
- купить оборудование;
- реконструировать здания и сооружения;
- модернизировать производственные линии;
- выполнить инженерные изыскания;
- заказать проектную документацию
- и даже покрыть текущие расходы на уже запущенный инвестиционный проект (не больше 30% от суммы кредита).
То есть направить денежные средства на инвестиционные цели.
Кто может участвовать
Компании и ИП, которые состоят в Едином реестре, субъектов МСП.
Исключение: предприятия, которые производят и продают подакцизные товары. Исключение не распространяется на общепит, гостиницы и микропредприятия.
Ставка, срок и сумма кредита
- для микропредприятий и малого бизнеса — 15%;
- для среднего бизнеса — 13,5%.
Срок льготной ставки — 36 мес.
Сумма кредита: от 3 млн до 2 млрд рублей
Льготная программа Минэкономразвития
Программа кредитования с низкими процентными ставками входит в специальный национальный проект, разработанный Минэкономразвития. Цель государства — развивать малое предпринимательство в социально-значимых сферах, несмотря на сложную экономическую ситуацию.
Кто может участвовать
Субъекты МСП, которые ведут деятельность в приоритетных отраслях экономики:
- производство;
- переработка;
- сельское хозяйство;
- металлургия;
- здравоохранение;
- образование;
- транспорт;
- связь;
- гостиницы;
- общественное питание и другие отрасли.
На какие цели можно получить кредит
1. На рефинансирование:
- для микропредприятий и малого бизнеса — 15%;
- для среднего бизнеса — 13,5%.
2. На развитие предпринимательской деятельности — 16% годовых.
Срок кредита
- на инвестиционные цели до 10 лет (срок льготного кредитования — не более 5 лет);
- на пополнения оборотных средств до 1 года;
- на развитие предпринимательской деятельности до 3 лет.;
- рефинансирование ранее выданного кредитного договора согласно правилам (постановление Правительства от 30.12.2018 № 1764).
Сумма кредита
1. На инвестиционные цели:
- до 200 млн руб. — микропредприятиям;
- до 500 млн руб. — малому бизнесу;
- до 1 млрд руб. — среднему бизнесу.
2. На цели пополнения оборотных средств:
- до 200 млн руб. — микропредприятиям;
- до 500 млн руб. — малому и среднему бизнесу.
Льготная программа в сфере информационных технологий
Ключевая цель программы — развитие цифровых технологий на территории России и подъем этой отрасли на новый уровень.
Деньги, полученные на льготных условиях можно направить на внедрение:
- программного обеспечения;
- программно-аппаратных комплексов (оборудования);
- сервисов и платформенных решений, созданных на базе российских цифровых технологий.
А также на разработку: сервисов, платформенных решений и ПО.
При этом не менее 70% общего бюджета проекта должны составлять расходы на приобретение российских товаров (работ, услуг) из сферы высоких технологий.
Кто может участвовать
Российские компании — резиденты РФ, которые не находятся в стадии ликвидации или банкротства.
Ставка
- от 1 до 5% — для компаний, которые реализуют проекты по цифровой трансформации;
- до 3% — для аккредитованных ИТ-компаний и российских разработчиков, поставщиков товаров и исполнителей, которые оказывают услуги или выполняют работы в рамках реализации проектов в сфере ИТ.
Сумма кредита
От 5 млн до 10 млрд рублей.
Срок льготной ставки
До конца 2024 года.
Полные условия всех описанных программ размещены на сайте банка: akbars.ru.
Специалисты банка проконсультируют вас по любым вопросам. Гарантируем индивидуальный подход к вашему бизнесу.
Программа льготного кредитования МСП
Помогаем бизнесу развиваться и расти
Хотите узнать больше?
Оставьте заявку в форме ниже, и наш специалист расскажет, как получить кредит для бизнеса на выгодных условиях
- #кредитование
- #банк Ак Барс
- #льготное кредитование
- #2022
Источник: www.klerk.ru
10 лучших банков для кредита под малый бизнес
Банковские кредиты для малого бизнеса с каждым годом становятся все популярнее и доступнее. При достаточном уровне финансовой грамотности заемные средства помогут быстро и эффективно развить собственное дело, поднять его на новый уровень успеха. В каком банке условия по кредитам для малого бизнеса самые выгодные – читайте в нашем рейтинге.
Характеристика в рейтинге
Кредиты для малого бизнеса большинство банков готовы выдавать уже действующим предпринимателям, зарегистрированным в качестве ООО или ИП как минимум 6-12 месяцев и уже имеющим тот или иной доход. Получить заем на начало своего дела тоже можно, но это сложнее, доступно далеко не в каждом банке, потребует предоставление залога и поручительства.
Для поддержки развития малого бизнеса в России правительство совместно с кредитными организациями разрабатывает льготные программы кредитования. Как правило, по ним действует самая низкая процентная ставка, доступны большие суммы. Но в большинстве случаев назвать эти программы по праву лучшими сложно, ведь они либо направлены на определенный сегмент рынка, либо имеют строгую региональность.
При подготовке рейтинга лучших банков, предлагающих кредиты на развитие малого бизнеса, мы постарались учесть весь комплекс доступной информации – суммы кредитования, сроки, проценты, дополнительные комиссии, отзывы клиентов и популярность банка в целом. Один из ключевых параметров – процентная ставка, не стал главным определяющим фактором при распределении мест в ТОПе, поскольку практически все банки не имеют фиксированного значения ставки и определяют ее для каждого клиента индивидуально.
ТОП-10 лучших банков для кредита под малый бизнес
Прежде чем приступить к обзорам самих банков, мы предлагаем ознакомиться с краткой выдержкой из тарифов каждого учреждения. Это поможет вам определиться, какой из банков интересует вас больше всего.
Срок выплаты, год
До 2 000 000 000
До 5 000 000 000
10 Райффайзен Банк
★ Экспресс-кредит до 3 млн. руб. за 1 день
Сумма: до 177 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.4
Райффайзен банк готов предложить малому бизнесу кредиты в размере до 177 миллионов рублей, 5 миллионов оформляются без залога. Кредит «Инвестиционный» выдается на срок до 10 лет, «Оборотный» на 3 года. Процентные ставки по этим предложениям банк не афиширует, а лишь говорит о том, что они устанавливаются для каждого клиента индивидуально.
Одно из привлекательных предложений для небольших ООО и ИП – это «Экспресс-кредит», предлагаемый в сумме от 100 тысяч до 3 миллионов рублей. По нему не требуется залог и дополнительные поручительства, не взимается комиссия за выдачу. Минимальная ставка – от 17,9%, довольно высокая на фоне рекламных предложений других, но в целом справедливая на данный момент.
По этому кредиту можно не только подать заявку онлайн, но и таким же образом подписать договор, все займет не более суток. Предложение доступно как для действующих, так и для новых клиентов банка. Последним в случае одобрение кредита будет открыт расчетный счет в Райффайзен.
9 Росбанк
★ Отсрочка платежей до полугода
Сумма: до 100 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.5
Росбанк – крупный универсальный банк, который гордо заявляет, что его кредитная линейка способна учитывать требования любого бизнеса. В ней сейчас можно найти семь предложений по займам, которые отражают все потребности малого бизнеса. Можно оформить ипотеку, автокредит, овердрафт, рефинансирование и средства для оборота. Сумма везде одинаковая – до 100 миллионов рублей.
Максимальные сроки возврата варьируются от 1 года для овердрафта до 7 лет для других вариантов, в т. ч. коммерческой ипотеки. Ставка начинается от 12,25 %. Также малому бизнесу доступны лизинг и банковские гарантии на выгодных условиях.
Росбанк действительно удобен для предпринимателей. Сервис учреждения комфортен, кредит спокойно можно оформить удаленно. Особенно удобен тот факт, что в Росбанке есть отсрочка на погашение основного долга сроком до полугода. Это позволит вам в случае необходимости пережить период, во время которого платить по кредиту проблематично.
8 Сбербанк
★ Возможность снижения ставки при активном взаимодействии с банком
Сумма: до 200 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.55
Крупнейший банк страны не остался в стороне от кредитования малого бизнеса, хотя и предлагает не слишком большой выбор программ. Здесь можно оформить кредиты «Оборотный», «Инвестиционный» или овердрафт. Минимальная ставка по каждому из них начинается от 12% годовых, но итоговая будет определена уже после утверждения. Одно из интересных предложений банка – это «Кредит на проект», который выдается на развитие нового направления бизнеса, модернизацию и другие бизнес-цели.
Банк предлагает каждому возможность снижения процентной ставки по кредиту на размер до 2%. Для этого потребуется выполнение ряда условий, а именно поддержание оборотов по счету и расходов по бизнес-карте, а также зачисление определенной суммы зарплаты. Кредитная бизнес-карта – это еще одна возможность пользоваться заемными средствами и даже не платить за это процентов в течение 100 дней. Лимит по ней предусмотрен небольшой, до 1 миллиона рублей, но для отдельных категорий малого бизнеса больше и не требуется.
7 Промсвязьбанк
★ Льготное кредитование по программе Минэкомразвития
Сумма: до 2 000 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.6
Промсвязьбанк – надежное финансовое учреждение для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, занимающихся малым бизнесом. В предложениях они могут найти для себя выгодные тарифы и возможности, а также несколько кредитных программ. Среди них есть варианты с максимальной суммой кредита до 10 миллионов рублей на пополнение оборотных средств и до 2 миллиардов в рамках льготного кредитования по программе Минэкономразвития. Одно из интересных предложений – это «Кредит Онлайн», который предоставляется в сумме до 2 миллионов на 2 года и оформляется без залога. Доступен он только клиентам ПСБ, пользующимся расчетным счетом в банке не менее 6 месяцев.
Самая выгодная процентная ставка естественно действует по программе льготного кредитования и стартует от 6% годовых. По остальным кредитам минимальный процент от 9% и определяется индивидуально для каждого клиента в зависимости от экономической состоятельности бизнеса, а также сроков и суммы кредитования.
6 Открытие
★ Большой выбор стандартных и специальных программ кредитования
Сумма: до 999 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.65
Открытие – крупный системообразующий банк, предлагающие разные типы кредитов для представителей малого бизнеса. Помимо универсального кредита в сумме до 999 000 000 рублей сроком на 15 лет под ставку от 11,2% годовых, здесь можно взять деньги для рефинансирования, на инвестиционные цели или на пополнение оборотных средств. Также банк готов выдать кредит на выполнение будущих и уже оформленных контрактов с предпринимателем, что позволит разобраться с текущими обязанностями компании. Кредиты Открытия можно использовать в том числе и для тендеров. В некоторых случаях допустимо оформление индивидуального графика выплат с учетом возможностей бизнеса.
Открытие предлагает одни из лучших экспресс-кредитов для бизнеса, которые можно быстро оформить в режиме онлайн. Это займы до 10 миллионов на 3 года под ставку от 12,3%. Залог, поручительства или какие-то справки для получения такого ссуды не нужны. Достаточно оставить заявку на сайте, указав все данные бизнеса. Решение банка будет в течение 3-х рабочих дней.
Заслуживают внимания и специальные кредита для бизнеса. Один из них называется «Молодые предприниматели» и предназначен для тех, кто зарегистрировал ООО или ИП не более года назад, прошел образовательный курс «Ты предприниматель» и имеет возраст от 21 до 30 лет. Тем кто соответствует этим условиям банк готов предоставить от 300 тысяч до 2 миллионов рублей на 3 года под фиксированную ставку 13,7%.
5 Россельхозбанк
★ Льготная ставка от 1%
Сумма: до 20 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.7
Россельхозбанк один из участников государственных программах стимулирования малого и среднего бизнеса через кредиты. В нем можно получить довольно выгодные условия для займа малому бизнесу. Соответствуя названию, Россельхозбанк особенно лояльно расположен к предприятиям сельскохозяйственного и агропромышленного сектора, а также сезонному бизнесу.
Радует возможность получить кредит на развитие именно микробизнеса. Это небольшие кредитные программы, рассчитанные на мини-предприятия и индивидуальных предпринимателей. В их рамках вы можете получить от 300 тысяч до 20 миллионов рублей сроком на 10 лет. Естественно, условия зависят от программы кредитования и состоятельности заёмщика.
Особенно приятно, что Россельхозбанк заботится о микробизнесе в агропромышленности: фермерским хозяйствам банк обещает льготную ставку до 5% годовых без залога и подачи большого количества документов, но требует вернуть задолженность в течение 12 месяцев. Отзывы о Россельхозбанке преимущественно положительные, хотя есть негатив на тему того, что банк не всегда перезванивает заявителю по поводу принятого решения.
4 ВТБ
★ Льготное кредитование для бизнеса Подмосковья
Сумма: до 500 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.75
ВТБ – еще один крупный банк страны, участвующий в программе государственной поддержки малого и среднего бизнеса. Он предлагает большой выбор программ кредитования для малого бизнеса. С их помощью можно решить практически любую проблему предприятия, от покупки оборудования или недвижимости до инвестиций или пополнения оборотных средств.
В ВТБ можно взять до 500 миллионов рублей в большинстве программ, кроме экспресс-кредитования, в котором максимальная сумма 10 миллионов рублей, зато без залога. Максимальные сроки кредитов варьируются от 2 до 12 лет. По экспресс-кредитам ставка от 13% годовых, по остальным видам устанавливается индивидуально.
Помимо стандартных программ, ВТБ предлагает и специальные. Так, малый бизнес в Московской области может получить заем в рамках программы льготного кредитования. Сумма по нему составляет от 5 до 500 миллионов рублей, срок до 12 лет, а вот процентная ставка не может превышать показатель «ключевая ставка ЦБ+1,5%». Это весьма выгодное предложение, хоть и действующее лишь в одном регионе.
3 Альфа-Банк
★ Самые крупные беззалоговые кредиты
Сумма: до 150 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.8
Альфа-Банк – это крупнейший частный банк в стране, который создает действительно удобные условия для клиентов. Он предлагает кредиты для любых целей, в том числе на развитие существующего малого бизнеса. Суммы кредитования достигают 150 000 000 рублей, срок 10 лет, ставка начинается от 13,2%. Без залога можно получить до 10 миллионов на 3 года, а до 6 миллионов можно оформить даже без визита в банк, но лишь в том случае, если между Альфа-Банком и бизнесом уже есть клиентские отношения. При сумме до 3 миллионов ИП не потребуется поручительство.
Также малому бизнесу доступны овердрафт, бизнес-ипотека, электронные банковские гарантия, лизинг и кредит на исполнение контракта. Еще одно интересное предложение – кредитная карта «Альфа-Бизнес кредит» с лимитом до 1 000 000 рублей, беспроцентным периодом 60 дней и ставкой от 17,5%. Она выпускается и обслуживается бесплатно, доступна как действующим, так и новым клиентам банка, может быть виртуальной (в этом случае получение займет пару минут). Для отдельных категорий малого бизнеса она может стать весьма выгодным финансовым инструментом.
2 Совкомбанк
★ Лучший выбор льготных программ. Самые большие суммы кредитования
Сумма: до 100 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.85
В Совкомбанке для малого и среднего бизнеса доступны как стандартные кредитные программы, так и банковские гарантии, тендерное кредитование, овердрафты, факторинг, кредитные линии, кредитование исполнения контракта. Выбрать есть из чего и условия весьма неплохие. В рамках программы «Легкий кредит» можно получить до 5 миллионов рублей на срок до двух лет. Для этого потребуется минимальный пакет документов, а ответ о возможности кредитования банк даст в течение суток.
Также в Совкомбанке работает несколько программ льготного кредитования субъектов малого и среднего бизнеса. Среди них есть лучшие предложения для предпринимателей Московской области, сельхозпроизводителей, туризма. Условия по каждой из них индивидуальны и подробно представлены на сайте банка. Скажем лишь, что по отдельным программам ставка начинает от 2-3% годовых, а сумма может достигать 5 миллиардов.
1 Тинькофф Банк
★ Лучший сервис для малого бизнеса
Сумма: до 15 000 000 руб.
Рейтинг (2023): 4.9
Тинькофф – один из самых удобных банков для предпринимателей. Здесь можно оформлять кредит без посещения офиса, предоставлять минимальное количество документов и получать заем буквально за сутки. Менеджеры отправят вам ответ в течение того же рабочего дня, в который было подано заявление на кредит для малого бизнеса. Количество кредитных программ расширилось до 7. Среди них есть займы для пополнения оборотных средств, для инвестиционных целей и закрытия кассовых разрывов (овердрафт).
Последний кредит интересен тем, что он позволяет взять до 10 миллионов рублей в виде овердрафта, срок его возврата – всего 45 дней, при этом сумма обслуживания составит всего 3430 рублей за этот срок (по 490 рублей в неделю). Индивидуальные предприниматели также могут оформить кредит без залога суммой до 2 миллионов рублей и сроком на три года. Ставки стартуют от 8,9%. Ещё один вариант – кредитная линия под залог недвижимости, которая позволяет получить уже 15 миллионов рублей на 5 лет, ставка от 8,9%. В Тинькофф вариант для своего бизнеса, зарегистрированного как в качестве ООО, так и ИП, сможет подобрать каждый.
-4 Понравилась статья?
Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!
Источник: markakachestva.ru