Гербер Моос: “Мы повернули ИТ лицом к нашим бизнес-клиентам, и уже сегодня мы видим первые позитивные изменения, хотя многое еще только предстоит сделать”
Дмитрий Назипов: “Фактически на всех территориях и всех направлениях нашего бизнеса создается единая система управления, позволяющая нам реализовать идею, что мы — единая группа”
Банковская сфера является одним из лидеров по уровню использования ИТ, от которых во многом зависит повышение эффективности бизнеса. Поэтому неудивительно, что любая масштабная перестройка деятельности банка всегда сопровождается соответствующими изменениями в области ИТ. Руководствуясь данным принципом, группа ВТБ в рамках реформы корпоративного управления осуществляет глобальную трансформацию своей ИТ-инфраструктуры, о чём было объявлено в середине февраля нынешнего года. Решение о проведении реформы управления, принятое в конце 2011 г., было продиктовано необходимостью обеспечения централизованного контроля за бизнес-процессами дочерних организаций. Особую важность данной задаче придавало наличие у группы ВТБ широкой международной сети, насчитывающей сегодня более 30 банков и финансовых компаний в 19 странах мира.
Ключи Глобального Бизнеса. Видение и команда. Нурлан Мураткали
Построение новой модели управления в группе ВТБ осуществляется по трем ключевым направлениям. Первое — создание глобальной корпоративно-инвестиционной бизнес-линии, отвечающей за финансовые результаты работы с корпоративными клиентами на всех территориях, где присутствуют дочерние банки. Второе направление — создание глобальной розничной бизнес-линии, отвечающей за финансовые результаты обслуживания физических лиц и малого бизнеса во всех местах присутствия ВТБ. И третье направление — усиление интеграции управления функциями поддержки и контроля, в первую очередь управления рисками, финансами, ИТ и операционной деятельностью.
Все эти изменения невозможны без перестройки ИТ-инфраструктуры, считают в руководстве ВТБ. По словам заместителя президента-председателя правления ВТБ Герберта Мооса, ИТ являются одним из основных конкурентных преимуществ банка и расходы на ИТ входят в число трех его топ-расходов. В частности, ИТ-бюджет банка ВТБ составил в 2010 г. 2,5 млрд. руб., а в 2011 г. — 3 млрд. руб. При этом ожидается, что трансформация ИТ-инфраструктуры позволит не только поддержать уже достигнутые конкурентные преимущества, но и в некоторых областях даже увеличить их.
В ходе реформы формируется новая организационная структура ИТ, ориентированная в долгосрочной перспективе на достижение бизнес-целей группы ВТБ. “Мы повернули ИТ лицом к нашим бизнес-клиентам, — подчеркнул Гербер Моос. — И уже сегодня мы видим первые позитивные изменения, хотя многое еще только предстоит сделать”.
Суть трансформации ИТ в рамках проводимой в ВТБ реформы заключается в построении единой вертикали управления ИТ, включающей в себя ИТ-структуры всех дочерних компаний. “Фактически на всех территориях и всех направлениях нашего бизнеса создается единая система управления, позволяющая нам реализовать идею, что мы — единая группа”, — сказал старший вице-президент, руководитель ИТ-департамента ВТБ Дмитрий Назипов.
Глобальная логистика 2022-2023. Риски или возможности Как заработать в экспедировании и логистике?
В соответствии с новой организационной структурой управление ИТ на уровне группы ВТБ будет осуществляться по матричной модели, когда локальные ИТ-руководители по умолчанию подчиняются ИТ-руководителю группы и локальному CEO. Причём назначение и увольнение локального ИТ-руководителя может происходить только с одобрения локального CEO и ИТ-руководителя группы.
Предполагается, что ИТ-руководитель группы наравне с локальным CEO участвует в согласовании ИТ-бюджета (включая бюджет ключевых ИТ-проектов дочерней организации) и контроле за его исполнением. Вместе с тем вне зависимости от того, кто является инициатором запуска того или иного ИТ-проекта, любое решение об инвестировании в ИТ должно быль одобрено руководством соответствующей глобальной бизнес-линией (корпоративно-инвестиционной или розничной).
Г-н Назипов также рассказал об основных стратегических направлениях развития ИТ в дочерних финансовых компаниях. Реализация этих инициатив будет осуществляться в рамках принятой корпоративной ИТ-стратегии, и прежде всего речь здесь идет о консолидации и централизации ИТ-инфраструктуры. Так, в настоящее время ИТ-специалисты группы ВТБ проводят масштабную работу с поставщиками телекоммуникационных услуг, направленную на создание единой телекоммуникационной инфраструктуры. В частности, с группой компаний Ростелеком завершается проработка вопросов построения единой инфраструктуры во всех регионах России, которая будет обеспечивать подключение к ней всех дочерних компаний.
В рамках решения задачи централизации ИТ-инфраструктуры также осуществляется развитие инфраструктуры дата-центров путём подключения к ней нескольких дочерних организаций. Это позволит добиться экономии денежных средств и построения надежной и устойчивой инфраструктуры, считают в ВТБ. Так, недавно образованный дата-центр “Воронцовский” включает в себя дата-центры банков ВТБ24 и ВТБ, а также страховой компании “ВТБ Страхование”.
Среди других стратегических ИТ-инициатив были названы централизация приложений, обеспечивающая управление группой как единым целым, внедрение модели управления ИТ по ключевым показателям эффективности (KPI), гарантирующей единый уровень обслуживания и общий подход к оценке эффективности ИТ, а также реализация управления ИТ на основе сервисных соглашений между ИТ и бизнесом и внедрение единых процессов управления инцидентами и изменениями. Помимо этого в группе ВТБ используется единая система обучения и подготовки сотрудников во всех дочерних компаниях, что способствует повышению качества обучения и грамотности персонала. И наконец, в нынешнем году была введена в действие система контроля ИТ-бюджетов дочерних компаний, направленная на повышение прозрачности деятельности их департаментов по ИТ.
Особое место в трансформации ИТ занимает корпоративная информационная система (КИС) группы ВТБ, работы над которой начались около четырех лет назад. Ее главная задача, по словам Дмитрия Назипова, заключается в предоставлении финансовым и бизнес-руководителям инструмента для управления группой как единым целым. КИС обеспечивает систематизацию процессов сбора и анализа информации, поступающей от банка ВТБ и дочерних финансовых компаний группы, с последующим составлением консолидированной отчетности. Система обладает унифицированным интерфейсом, предоставляющим аналитикам банка и дочерних финансовых компаний доступ ко всем необходимым им данным.
Еще один из элементов обновленной ИТ-инфраструктуры — портал группы ВТБ, представляющий собой единое информационно-коммуникационное пространство для всех дочерних организаций. Портал обеспечивает безопасный персонализированный доступ к данным и документам, а также централизованное хранение всей нормативно-справочной информации группы и управление ею. На портале реализован автоматизированный процесс создания рабочих и проектных команд для совместного обсуждения и решения задач уровня группы ВТБ; там же содержится общий, доступный всем дочерним компаниям телефонный справочник сотрудников группы ВТБ и много других полезных сведений.
Как было отмечено, в настоящее время в рамках построения матричной структуры управления ИТ происходит объединение департамента информационных технологий (ДИТ) ВТБ и ДИТ компании “ВТБ Капитал”, работающей в области инвестиционного бизнеса. Таким образом, в группе ВТБ создается единая ИТ-организация, реализующая поддержку инвестиционного, транзакционного и кредитно-депозитного бизнеса. “Фактически в результате трансформации департамента информационных технологий мы впервые среди российских банков построили не классическую горизонтальную организационную структуру, а ориентировали ее по линиям бизнеса”, — подчеркнул г-н Назипов. Такая структура предусматривает создание комиссий по планированию и приоритизации для каждой линии бизнеса и переход на модель бюджетирования и учёта затрат по линиям бизнеса.
В ходе перестройки структуры управления ИТ был также осуществлен переход на исчисляемые метрики качества работы ДИТ. С этой целью была внедрена модель предоставления сервисов бизнес-подразделениям со стороны ДИТ на основе согласованных ключевых показателей эффективности и SLA-соглашений. К сегодняшнему дню подписано 35 SLA-соглашений со структурными подразделениями банка ВТБ, причем каждое такое соглашение учитывает индивидуальные потребности конкретного подразделения, которому предоставляются ИТ-сервисы. Помимо этого, разработаны базовые KPI, позволяющие оценить качество ИТ-услуг, предоставляемых ДИТ в целом на уровне банка, а также организованы мониторинг выполнения SLA-соглашений и ключевых показателей эффективности и подготовка ежеквартальной отчётности.
В заключение Дмитрий Назипов представил наиболее значимые проекты, реализуемые в группе ВТБ в 2011—2012 гг. Первый из них — проект по развитию дистанционных сервисов, в рамках которого предполагается внедрить новые продукты дистанционного банковского обслуживания, обеспечить снижение стоимости проводимых операций и внедрение процесса управления продажами. Непосредственно к нему также примыкает проект по поддержке дистанционного консультирования.
Не меньшую актуальность имеет и проект развития корпоративного информационного хранилища, который предусматривает формирование информационного пространства, содержащего операционно-сделочные данные по всем видам продуктов и услуг банка ВТБ, создание единого реестра клиентов, исключение дублирующих звеньев в цепочке информационно-аналитических процессов.
И наконец, к числу важных проектов относятся внедрение в банке и группе ВТБ лучших практик риск-менеджмента в области оценки и управления операционными рисками, а также введение в эксплуатацию системы электронного хранения и обработки банковских документов, что будет способствовать повышению операционной эффективности и сокращению объемов бумажного хранилища.
Источник: www.itweek.ru
Группа ВТБ модернизирует частное облако на базе серверов отечественной сборки
Глобальная бизнес-линия «Розница» группы ВТБ совместно с ИТ-интегратором «Техносерв» начинает проект по модернизации инфраструктуры RISC-серверов частного облака на серверах и системах хранения российской сборки YADRO.
Облачная инфраструктура розничного направления базируется на двух независимых площадках группы ВТБ. Задача проекта — еще больше повысить вычислительную мощность, возможность масштабирования и надежность ИТ-инфраструктуры, которая является основой для бизнес-критичных ИТ-систем ГБЛ «Розница» группы ВТБ.
Интегратором проекта на конкурсной основе была выбрана ИТ-компания «Техносерв», которая обеспечивает поставку, монтаж, установку и пуско-наладку оборудования, а также миграцию информационных систем банка. Миграция затронет более 20 ИТ-систем розницы группы ВТБ и будет выполнена при их дублировании на две географически разнесенные площадки. Особенностью проекта станет объединение всего оборудования по технологии «Enterprise pool», которая позволяет перемещать активацию процессорных ядер между серверными ресурсами для гибкого использования приобретаемых мощностей.
«Мы переходим на новый уровень RISC-платформы для бизнес-критичных ИТ-систем, который позволяет сократить совокупную стоимость владения и повысить надежность комплекса в целом, — отметил член правления, директор департамента банковских и информационных технологий ВТБ24 Сергей Русанов . – Мы уделяем большое внимание вопросам импортозамещения как программного обеспечения, так и оборудования. Это одна из причин, по которой банк остановил выбор на оборудовании отечественной сборки для нашего частного облака».
Источник: plusworld.ru
Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за третий квартал 2021 года
Банк ВТБ («ВТБ», «Банк»), головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность за три и девять месяцев, закончившиеся 30 сентября 2021 года с заключением независимого аудитора по результатам обзорной проверки данной отчетности.
Дмитрий Пьянов, Член Правления, Финансовый директор банка ВТБ, отметил:
«Внушительный рост ключевых банковских доходов, который Группа демонстрирует на протяжении текущего года, способствует достижению сильных финансовых результатов и обновлению рекордных значений по абсолютным показателям прибыльности. За 9 месяцев 2021 года группа ВТБ заработала чистую прибыль в размере 258 млрд рублей, что превосходит показатель аналогичного периода прошлого года более чем в 4 раза и соответствует 18% возврата на капитал.
Сильные результаты 9 месяцев дают нам основания пересмотреть прогнозы и во второй раз за год повысить ориентир по чистой прибыли. Мы ожидаем, что уже в текущем году мы сможем превысить ориентир, предусмотренный стратегией на 2022 год, и обеспечить исключительно привлекательный уровень дивидендной доходности по итогам года».
Ключевые балансовые показатели
Изм. за 9М 2021 г.
Изм. за 3КВ 2021 г.
Кредиты и авансы клиентам, включая заложенные по договорам «репо», до вычета резерва
Кредиты юридическим лицам
Кредиты физическим лицам
Средства юридических лиц
Средства физических лиц
Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле
Кредиты / Средства клиентов
Рост объемов бизнеса на фоне увеличения доли розничного кредитования
По состоянию на 30 сентября 2021 года объем совокупного кредитного портфеля до вычета резервов составил 14,3 трлн рублей, увеличившись на 8,9% с начала года.
Кредиты физическим лицам увеличились с начала года на 15,9% до 4,5 трлн рублей на фоне восстановления спроса на потребительское кредитование и продолжающегося роста ипотечного портфеля. Объем кредитов юридическим лицам увеличился на 6,0% с начала года до 9,9 трлн рублей. В результате опережающего роста портфеля кредитов населению доля розницы в совокупном кредитном портфеле Группы увеличилась до 31% по сравнению с 29% на конец 2020 года.
С начала 2021 года средства клиентов Группы выросли на 17,9% до 15,1 трлн рублей. Рост средств клиентов — юридических лиц по итогам 9 месяцев 2021 года составил 29,1%, при этом рост остатков на текущих счетах юридических лиц составил 48,2%. Объем средств клиентов — физических лиц по итогам 9 месяцев 2021 года увеличился на 231,4 млрд или 4,0%, составив 6,0 трлн рублей.
Рост остатков на текущих и накопительных счетах компенсировал нулевую динамику средств на срочных депозитах. При этом в третьем квартале наблюдалось изменение тренда в динамике привлечения средств клиентов — физических лиц на срочные депозиты. После снижения на 6,1% и 2,6% в первом и втором квартале соответственно, срочные депозиты населения выросли на 9,2% в третьем квартале 2021 года.
Совокупные объемы клиентских активов ВТБ Капитал Инвестиции увеличились за 9 месяцев 2021 года на 744 млрд рублей или на 21,9%, составив 4,1 трлн рублей. Активы клиентов — физических лиц увеличились на 643,3 млрд рублей или 35,8% с начала года, достигнув 2,4 трлн рублей по состоянию на 30 сентября 2021 года. Активы клиентов — юридических лиц увеличились на 6,3% до 1,7 трлн рублей.
В результате опережающего роста клиентских привлечений соотношение кредитов и средств клиентов (LDR) снизилось до 88,7% по состоянию на 30 сентября 2021 года с 95,6% на 31 декабря 2020 года. Доля средств клиентов в совокупных обязательствах Группы увеличилась по итогам 9 месяцев 2021 года до 81,8% с 78,1% на 31 декабря 2020 года. Структура средств клиентов продолжает изменяться в соответствии со стратегическими ориентирами Группы — доля текущих счетов увеличилась до 43% по сравнению с 40% на начало года.
Ключевые показатели отчета о прибылях и убытках
Чистые процентные доходы
Чистые комиссионные доходы
Чистые операционные доходы до создания резервов
Создание резервов под кредитные убытки и прочие резервы (1)
(1) Включает расходы на создание резерва под обесценение долговых финансовых активов и создание резерва под обесценение прочих активов, обязательства кредитного характера и судебные иски.
Значительное улучшение показателей прибыльности на фоне сильной динамики ключевых банковских доходов и стабилизации качества кредитного портфеля
Чистая прибыль группы ВТБ за 9 месяцев 2021 года увеличилась в 4,4 раза год к году и составила 257,6 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал в размере 17,9% по сравнению с 4,6% за аналогичный период прошлого года.
Чистые процентные доходы составили 475,7 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 169,7 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, увеличившись на 22,8% и 25,2% год к году соответственно. Чистая процентная маржа составила 3,8% за 9 месяцев 2021 года и 3,9% за третий квартал 2021 года по сравнению с 3,8% в аналогичных периодах прошлого года. Устойчивость чистой процентной маржи обусловлена дальнейшей оптимизацией структуры фондирования и увеличением доли более доходных кредитов физическим лицам в совокупном кредитном портфеле.
Чистые комиссионные доходы составили 123,5 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 39,4 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, увеличившись на 28,8% и 12,3% год к году соответственно. Сильную динамику чистых комиссионных доходов определяет развитие транзакционного бизнеса Группы и стабильно увеличивающийся объем комиссий за распространение страховых продуктов и комиссий брокерского бизнеса.
Стоимость риска Группы по итогам 9 месяцев текущего года составила 0,7% и 0,5% по итогам 3 квартала 2021 года, сократившись на 120 б.п. и на 180 б.п. год к году по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Расходы на создание резервов составили 78,4 млрд рублей за 9 месяцев 2021 года и 24,1 млрд рублей за 3 квартал 2021 года, что ниже уровней аналогичного периода прошлого года на 57,8% и 66,5% соответственно.
Доля неработающих кредитов (NPL) в совокупном кредитном портфеле сократилась с начала года на 110 б.п., составив 4,6% на 30 сентября 2021 года. Покрытие совокупного кредитного портфеля резервами под обесценение составило 6,4% (6,8% на 31 декабря 2020 года), покрытие неработающих кредитов резервами составило 140,2% (по сравнению с 120,6% на начало года).
Расходы на персонал и административные издержки составили 205,9 млрд рублей по итогам 9 месяцев 2021 года и 70,3 млрд рублей по итогам 3 квартала 2021 года, увеличившись на 7,2% и 11,6% по сравнению с аналогичными периодами прошлого года. Рост ключевых статей дохода способствовал значительному улучшению операционной эффективности: соотношение расходов и чистых операционных доходов до создания резервов снизилось на 8,8 п.п. по сравнению с соответствующим периодом прошлого года и составило 33,9%.
ГЛОБАЛЬНАЯ БИЗНЕС-ЛИНИЯ «КОРПОРАТИВНО-ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БИЗНЕС»
Лидерство в инвестиционно-банковском бизнесе
- По итогам 3 квартала 2021 года ВТБ Капитал сохранил лидерство на международных рынках акционерного и долгового капитала, а также в области слияний и поглощений согласно ежеквартальным рэнкингам Dealogic, Refinitiv, Bloomberg и Mergermarket.
- В рэнкингах Refinitiv ВТБ Капитал стал #1 организатором размещений на рынках долгового капитала в России с долей рынка 49%, а также лидером среди букраннеров в СНГ и Восточной Европе по данным Dealogic и Bloomberg. Эти же агентства отметили ВТБ Капитал как #1 организатора размещений на рынке акционерного капитала в России и СНГ с долей рынка более 17%. Кроме того, ВТБ Капитал стал лидером среди финансовых консультантов в России по объему и количеству M
- ОПИФ «ВТБ — Фонд Умеренно консервативный. Доллары. Инвестиционная стратегия» — портфель нацелен на получение дохода выше ставки по депозитам в долларах США и характеризуется средним уровнем риска;
- ОПИФ «ВТБ — Фонд Глобальной аллокации. Инвестиционная стратегия» — фонд инвестирует в активы на глобальном финансовом рынке: акции, облигации, золото, сырье и недвижимость.
ГЛОБАЛЬНАЯ БИЗНЕС-ЛИНИЯ «СРЕДНИЙ И МАЛЫЙ БИЗНЕС»
- В сентябре 2021 года ВТБ запустил новый интернет-банк для клиентов Среднего и малого бизнеса. Это позволило Банку перевести работу с предпринимателями и компаниями в digital-каналы и сократить время обслуживания клиентов. В интернет-банке «ВТБ Бизнес» клиентам доступно более 50 банковских и небанковских продуктов для комфортного ведения бизнеса, а также цифровые сервисы в помощь предпринимателям. Среди них: демоверсия, чаты и чат-боты с использованием искусственного интеллекта, предиктивные продуктовые предложения.
- В июле 2021 года ВТБ расширил перечень привилегий в рамках программы лояльности «Бизнес-лига ВТБ» для клиентов Среднего и малого бизнеса. Теперь участникам доступно больше продуктовых предложений и нефинансовых сервисов от партнеров банка на специальных условиях, а также дополнительные образовательные возможности. На данный момент в программе участвуют уже около 330 тысяч клиентов Среднего и малого бизнеса.
- С августа 2021 года начал функционировать сервис «Экспертиза контракта ВЭД». Клиенты Среднего и малого бизнеса ВТБ могут получить экспертное заключение по договорам с зарубежными партнерами в интернет-банке ВТБ Бизнес. Сервис предполагает комплексную оценку договора на соответствие нормам российского валютного законодательства и экспертную поддержку сделок с использованием аккредитивов и банковских гарантий.
- Новый сервис заказа наличных онлайн в интернет-банке «ВТБ Бизнес» запущен в сентябре 2021 года. С помощью сервиса предприниматели могут дистанционно подавать заявки на расходные кассовые операции.
- Начиная с сентября 2021 года ВТБ начал предоставлять клиентам Среднего и малого бизнеса предодобренный кредит в форме овердрафта к расчетному счету. Кредит до 10 млн рублей Банк оформляет и выдает онлайн без дополнительных документов и залогового обеспечения. Размер кредита для каждого клиента Банк рассчитывает автоматически, исходя из оборотов по счету.
- В августе 2021 года клиентам был представлен новый онлайн-сервис для самозанятых, с помощью которого индивидуальные предприниматели и физические лица могут бесплатно встать на учет в ФНС по режиму «Налог на профессиональный доход», а, также, вести учет доходов, формировать чеки и отправлять их заказчикам и клиентам. Сервис доступен в мобильном банке для бизнеса ВТБ Бизнес Lite для ИП и в «ВТБ Онлайн» для физических лиц.
- По итогам 9 месяцев 2021 года число посетителей информационно-образовательного портала ВТБ «Ближе к делу» увеличилось на 55% и достигло 1 млн пользователей. По статистике портала наибольшей популярностью у посетителей пользуются статьи с практическими рекомендациями для бизнеса, вебинары и бесплатные обучающие курсы. Кроме того, в 3 квартале на портале был запущен новый каталог бизнес-идей для открытия бизнеса с советами по запуску бизнеса от действующих предпринимателей и расчетом потенциальных затрат и выручки.
- Успехи ВТБ по развитию и внедрению новых технологичных сервисов для Среднего и малого бизнеса отмечены международными экспертами. В сентябре 2021 года Банк получил сразу 3 награды премии Global Banking https://bankinform.ru/news/116920″ target=»_blank»]bankinform.ru[/mask_link]
