Для малого бизнеса лизинг оборудования часто – единственная возможность приобрести в рассрочку, на наиболее приемлемых условиях сложную технику, машины, программные продукты. Для некоторых отраслей, например, производства, медицины, сельского хозяйства, именно современные основные фонды – главный инструмент успеха в борьбе с конкурентами. Но приобрести качественное оборудование за собственные средства могут далеко не все компании.
Лизинг – это форма потребительского кредита, предоставляющая возможность использовать технические средства и агрегаты на основании договора долгосрочной аренды с последующим выкупом основных средств в свою собственность.
Как взять в лизинг оборудование
Существует несколько видов контрактов, при которых оборудование для бизнеса на малых площадях передается в лизинг. Это:
- По субъекту – для юридических и физических лиц.
- По срокам – определяется сторонами, но не менее, чем на год.
- По лизингодателю – им может выступать непосредственно поставщик оборудования (изготовитель, дилер, продавец) или кредитное учреждение.
- По объекту – оборудование производственное, шиномонтажное, медицинское, холодильное и т. д.
В зависимости от этих факторов будут различаться условия и требования к лизингополучателям. Тем не менее, есть и общие критерии, выдвигаемые в данных видах сделок, независимо от типа и вида лизинга. Основные из них:
ТАКОЙ ЛИЗИНГ СДЕЛАЕТ БИЗНЕС ИДЕЮ ПРИБЫЛЬНОЙ! АЛЬФА-ЛИЗИНГ! Бизнес 2022!
- лизингополучатель обязан внести первоначальный установленный договором взнос за передаваемые ему объекты. Величина его не может быть ниже 10% от стоимости основных средств, являющихся предметом передачи по договору;
- сроки действия контракта и условий по нему – 1-20 (если объект стоит не менее 50 миллионов руб.) лет;
- определяется возможное среднегодовое удорожание с учетом амортизации (денежной формы износа активов) и коэффициента переоценки (на базе инфляционных процессов). Традиционно оно фиксируется на уровне 3.5-6.5 процентов;
- срок деятельности в своей области у компании-арендатора не может быть менее 12 месяцев;
- величина доходов за отчетный год (предшествующий оформлению лизингового договора) должна быть в 2-2.5 раза больше, чем годовая сумма лизинговых выплат (без учета НДС);
- сумма лизингового лимита минимальная – 10 миллионов рублей;
- получатель должен быть резидентом РФ;
для получения права на передачу фондов в лизинг необходима официальная подача заявки лизингодателю в форме анкеты или электронной формы.
Где взять оборудование в лизинг
Для юридических и физических лиц (ООО или ИП) условия отношений разнятся. Также имеются отличия в том, кто предоставляет услугу – кредитное учреждение или поставщик оборудования. Стандартные предложения и их различия выглядят так:
Читать также: Лизинг: долгосрочная аренда имущества с последующим правом выкупа
Сроки рассмотрения и получения услуги: для физических лиц – 2-6 недель, юридических – 3-5ускоренная амортизация – в 2 и 3 раза соответственно, не предполагается предоставление бизнес-плана ни для тех, ни для других контрагентов, начальный взнос равен 10 либо 15 процентов соответственно для физических и юридических лиц.
Бизнес идея 2020. Лизинг онлайн. Бизнес идеи. Что такое лизинг? Идеи для бизнеса
Сроки получения объекта одинаковы – 2-3 недели, возможность ускоренной амортизации предусмотрена как для ИП, так и для ООО, для первых по коэффициенту 2.5, вторым – 3. Не требуется наличие бизнес-плана. Начальный взнос составляет 5% для физических лиц и 10% для юридических соответственно.
Несмотря на некоторые различия в условиях, очевидна выгода от лизинга, по сравнению с традиционным, даже целевым кредитом. Не только в сроках и условиях, но и в возможности сэкономить на уплате налогов, применяя ускоренную амортизацию активов.
Это актуально и малому бизнесу, использующему основную систему налогообложения, и тем, кто применяет УСН по ставке 15% (доходы минус расходы) или ЕСХН (сельхозпроизводителям).
Наиболее известными компаниями, предоставляющими эту финансовую услугу, являются ОАО «Сбербанк России», «УралСиб», «ВТБ-лизинг», «НОМОС-лизинг» и другие. Что касается поставщиков оборудования, практически все представленные на рынке вендоры, как отечественные, так и зарубежные, готовы работать на условиях лизинговых договоров.
Сроки предоставления средств в лизинг различаются в зависимости от сферы их использования. Так, промышленное оборудование для малого бизнеса может предоставляться на срок до 7 лет, для сферы услуг и обслуживания – до 5.
Средние процентные ставки 18-20 процентов, у официальных производителей техники можно получить более выгодные условия, в том числе, на уровне учетной ставки ЦБ, то есть, порядка 10-11 процентов. Наиболее высокая плата – за производственные активы.
Оформление сделки
Для получения услуги необходимо обратиться в банк или к поставщику, заполнить анкету и приложить перечень необходимых документов. Как правило, в него входят:
- учредительная документация;
- паспортные данные ответственных лиц, руководства;
- копия финансовой отчетности;
- сведения из ИФНС (о регистрации, постановке на учет);
- банковская выписка о движении по счетам за последние 12 месяцев и об остатках по счету.
Помимо налоговой выгоды, лизинговые процедуры несут безусловные финансовые преимущества стартового этапа. Они позволяют приобрести и использовать необходимые компании в ее деятельности активные фонды без отвлечения денежных, финансовых активов, что благоприятно сказывается на стабильности и перспективах развития малого бизнеса.
Источник: my-franchise.ru
От ангара до грузинского ресторана: что можно взять в лизинг и какие бизнес-идеи реализовать
В посткризисной реальности, когда бизнесу особенно непросто получить дополнительное финансирование — взять кредит в банке или привлечь долгосрочные инвестиции — лизинг становится одним из самых эффективных инструментов развития. С 2002 года компания «Транслизинг» дает возможность клиентам по всей России расширить производственную базу своих предприятий, внедрить передовые технологии в производство, закупить новое оборудование. И при этом неплохо сэкономить на налогах.
За 20 лет компания преодолела длинный эволюционный путь, на котором были и взлеты, и падения. Порой, чтобы выжить, приходилось оперативно реагировать на изменения на рынке, менять стратегию, перестраивать бизнес-процессы и переориентировать сотрудников на новые потребности экономики. Сегодня «Транслизинг» — это уверенно стоящая на ногах компания с большим портфелем услуг и географией партнеров от Калининграда до Чукотки. О секретах успеха и стабильности, особом отношении к клиентам и планах на ближайшие три года рассказал генеральный директор компании Андрей Белоглазов.
Акцент на лизинг автотранспорта?
— Андрей Юрьевич, название компании говорит само за себя? Изначально вы планировали заниматься только лизингом автотранспорта?
— Да, компания «Транслизинг», созданная в 2002 году, была ориентирована на лизинг легкового/грузового автотранспорта и спецтехники — экскаваторов, кранов, бульдозеров. В этой парадигме предприятие просуществовало до 2008 года.
57% лизингового портфеля занимает оборудование
— 2008 год стал переломным для экономики всей страны. А как кризис повлиял на вас?
— Это было время расцвета конкуренции, на рынке стали появляться государственные компании, предоставляющие в лизинг легковой, грузовой автотранспорт и спецтехнику, а также лизинговые компании федеральных банков. Стало ощутимо тяжелее — снизилась маржинальность бизнеса, и мы приняли решение переориентироваться на рынок оборудования. Лизинг автотранспорта стали рассматривать как сопутствующий продукт.
С 2008 года мы начали нарабатывать компетенции в области лизинга технологического, энергетического и коммунального оборудования, усиливать свои позиции на рынке спецтехники. Стали предоставлять в лизинг станки, роботов, оборудование для разработки карьеров и производства асфальтобетонных смесей, трансформаторы, генераторы, компрессоры, гидравлические станции, коммунальное оборудование для переработки твердых бытовых отходов, в том числе для деления их на фракции. Это тоже, кстати, очень интересная тема.
— Решение о смене приоритетов оказалось верным?
— Показательными были 2014, 2015 и 2016 года, они протекали тяжелее и в целом оказались нелегкими для экономики страны и компании в частности. Для нас это время не прошло бесследно, мы окончательно убедились в том, что находимся на верном пути, и лизинг оборудования будет все более востребованным. В результате с 2014 года доля оборудования в нашем лизинговом портфеле стала активно увеличиваться. На сегодняшний день она занимает 57%.
«Участвуем в технологическом и энергетическом перевооружении предприятий»
— Переориентация на лизинг оборудования принесла плоды?
— Да, с 2016 по 2019 год компания пошла на взлет, мы перекрыли все показатели предыдущих лет. Не только наверстали упущенное, но и превзошли объемы продаж, которые были в самые лучшие времена.
В отличие от других лизинговых компаний наш рост был органичным. Ставка на лизинг оборудования позволила компании расти органично, а не заниматься накачкой операторов каршеринга и таксопарков. Поэтому просадки по 2020 году у нас не было.
В 2021 году мы также выросли, и за пять месяцев 2022 года падение составило всего 6%. Благодаря решению, принятому много лет назад, сегодня мы выполняем важную миссию — участвуем в технологическом и энергетическом перевооружении предприятий.
«Наш целевой рынок — вся Россия»
— Кто ваши клиенты? Какие отрасли экономики чаще других обращаются за лизингом?
— Один из главных постулатов нашей компании — людям мы можем только помогать, наживаться на них — не наша цель. Именно поэтому мы не работаем с физлицами. Лизинг выгоден только тем, кто получает экономию по налогу на прибыль и может возмещать НДС. Фактически это юридические лица и индивидуальные предприниматели, которые применяют ОСН.
С теми, кто сидит на упрощенке, мы работаем по лизингу медицинского оборудования. В последнее время это направление очень востребовано. Есть определенная специфика, все операции с медицинским оборудованием проводятся без НДС. Это очень большое поле для деятельности.
Лизинг востребован у малого и среднего бизнеса, но какой-то отдельной доминирующей отрасли нет. Часть наших лизингополучателей обслуживает железные дороги, другая — нефтяной сектор, третья — внутренние потребности округов, областей.
Идеи для бизнеса в лизинг
на правах рекламы
Идея для бизнеса:
как приобрести необходимое,
не выводя деньги из оборота
10 карточек о том, как выгодно получить авто, оборудование или недвижимость в лизинг
Как открыть транспортное предприятие с минимальным капиталом? Расширить автопарк без серьезных затрат, приобрести помещение на выгодных условиях и подарить своей компании шанс на стремительное развитие? С этими и другими бизнес-задачами успешно справляется лизинг — эффективный финансовый инструмент. Несмотря на его очевидные преимущества, у многих предпринимателей остаются вопросы: что это и кому он выгоден? Эксперты компании «ЭкономЛизинг» ответили на самые распространенные вопросы тех, кто задумался о развитии и расширении своего бизнеса.
Компания «ЭкономЛизинг» работает на рынке с февраля 2006 года. Руководство сразу поставило перед собой цель — в самые короткие сроки войти в тройку крупнейших лизинговых компаний Саратова. Уже через месяц заключили первый контракт общей суммой больше миллиона долларов, а летом открыли второй офис — в Волгограде, затем в 2010 году — в Пензе. Уже по итогам 2006 года аналитический центр «Эксперт РА» назвал «ЭкономЛизинг» лидером среди региональных компаний Поволжского региона в четырех сегментах: сельскохозяйственной техники, промышленных комплексов, торгового оборудования и в сегменте лизинга недвижимости. В Самаре компания представлена с марта 2014 года.
Что такое лизинг?
Это финансовая аренда имущества с правом выкупа. Современный финансовый инструмент обладает массой плюсов для бизнеса: минимальные собственные вложения (аванс может составлять от 10% стоимости приобретаемого имущества), снижение налогооблагаемой базы (отнесение лизинговых платежей на затраты), возмещение НДС, применение коэффициента ускоренной амортизации. Для индивидуальных предпринимателей это серьезная альтернатива кредитованию, так как банки крайне неохотно работают с малым бизнесом. У лизинговых компаний таких ограничений не существует. Приобретение в лизинг основных средств позволяет организации либо ИП — лизингополучателю — эффективно и быстро увеличить производительность бизнеса, снизить его издержки и повысить свою конкурентоспособность.
Кому подойдет такая схема?
Лизинг может быть интересен малому и среднему бизнесу в различных отраслях: торговля, транспортные услуги, строительство, машиностроение, сельское хозяйство, животноводство, пищевая промышленность и другие. Производственные предприятия с помощью лизинга модернизируют оборудование либо полностью обновляют производственные линии.
Лизингом могут воспользоваться не только коммерческие организации, но и бюджетные: в соответствии с условиями 44-ФЗ и 223-ФЗ о госзакупках проводятся аукционы, посредством которых бюджетные организации могут приобрести в лизинг основные средства в рамках выделенных им денежных средств.
Источник: 63.ru
