Финансовая инвестиционная модель, инструмент управления и развития бизнеса
Предлагаю последовательно рассмотреть что дает Вам, почему необходима и крайне важна финансовая модель!
В первую очередь необходимо отметить, что применение финансовой модели в Excel, это не сложно, доступно для любого руководителя и предпринимателя без финансового образования!
1. Следует отличать финансовый отчет, план, процессы учета от финансовой модели! Учет и отчетность, это процесс сбора и предоставления данных! Модель, это средство поиска бизнес ошибок, разработки решений, наведения порядка!
Модель, это калькулятор экономики и финансов бизнеса в прямой взаимосвязи с вашими управленческими решениями. В основе расчетов, в модели стоит формула, которая автоматически делает расчет в соответствии с заданными входными данными. Так как бизнес много мерный: продажи, закупки, кредиты, производство, финансовая модель может содержать несколько взаимосвязанных формул, а расчет делается в таблицах, например в Excel!
Разработка инвестиционной бизнес-модели
2. Логика работы с моделью следующая: меняя входные данные модель пересчитывает целевые финансовые показатели по заданным формулам, например для расчета объема денежного потока в следующем месяце, входными данными могут являться: цены готовой продукции, объем продаж, цены закупки, каналы сбыта, изменение дебиторской и кредиторской задолженности, изменение объема запасов, объем инвестиций. Меняя один или несколько входных данных мы получаем разные объемы денежных средств в плановом месяце.
Изменяя входные данные вы формируете: 1-е новый сценарий и 2-е новую тактику исполнения данного сценария!
Или иначе, результатом нового тактического решения является изменение входных данных в модели (например изменение цены (рост на 3%) против дебиторской задолженности (рост на 10 дней)) и как следствие вы получаете стоимостную оценку ваших тактических решений, в виде пересчитанного целевого финансового показателя, в нашем примере объем денежного денежного потока.
3. Имея комплексную модель, вы получаете комплексный механизм поиска наилучшего финансового или операционного решения. Очевидно, чем эффективней механизм и применяемые методики поиска лучших решений, тем выше конкурентоспособность бизнеса!
4. Мы рассмотрели выше процесс поиска решений в котором субъект сам меняет входные данные и делает сценарный поиск лучшего решения!
Нами создаются модели, которые решают оптимизационные задачи автоматически! Мы ставим задачу максимизации прибыли и модель используя оптимизационные алгоритмы находит несколько оптимальных решений за счет изменения структуры продуктового портфеля, каналов сбыта и тд.
Пример другого варианта применения, мы ставим задачу сокращения в производстве энерго затрат, и модель по заданному оптимизационному алгоритму рассчитывает структуру производства с минимальными энерго затратами. С учетом оптимизационных задач бизнеса, возможно разработка и применения разных видов автоматической оптимизации, которые или влияют на сокращение затрат, рост производительности или рост выручки и объем денежного потока! Очень важно, оптимизационные алгоритмы не путать с применением искусственного интеллекта! Оптимизационные алгоритмы основаны на математических методах линейного программирования и являются предельно доступными для всех масштабов бизнеса с минимальными затратами!
Инвестиционный анализ — что такое NPV, IRR и другие понятия.
5. При наличии в пользовании настроенной финансовой модели под Ваш бизнес, руководитель любого подразделения получает возможность в кратчайшие сроки найти лучшее оцифрованное решение с учетом рисков и ограничений. Решение которое руководитель утвердил переводится в статус плана и передается на исполнение! Далее руководитель обеспечивает координацию в части: контроля исполнения, выявления отклонений и причин отклонений, и в итоге анализ ранее выбранных решений, и их совершенствование!
Решения могут быть из разных сфер бизнес деятельности: экономические, операционные, инвестиционные, финансовые.
6. Резюме: финансовая модель в Excel является мощным инструментом и выгодной инвестицией для руководителя, предпринимателя, специалиста, так как модель поможет навести финансовый и операционный порядок в бизнесе, позволит лучше понимать бизнес и находить точки роста и потерь, принимать обоснованные решения, основанные на изменении финансовых показателей.
Источник: www.findbc.ru
Разработка финмоделей инвестиционных проектов
Финансовая модель инвестиционного проекта — неотъемлемая часть бизнес-плана, необходима для планирования денежных потоков, а также расчета и анализа финансовых показателей проекта — потребности в финансировании, срока окупаемости, показателей эффективности инвестиций.
Гибкая финансовая модель позволяет рассчитать различные варианты реализации проекта и выбрать оптимальный.
Финансовые модели я разрабатываю в MS Excel, что позволяет учесть все особенности конкретного проекта и компании и проследить всю логику расчётов.
В общем виде финансовая модель проекта состоит из трех взаимосвязанных блоков — исходных данных, промежуточных расчетов и выходных таблиц, максимально приближенных к стандартным формам финансовой отчетности — бюджету доходов и расходов (прибыли/убытки), плану движения денежных средств и балансу.
Стоимость финансовой модели от 10 000 рублей в зависимости от сложности.
Срок выполнения работы — 3…10 дней.
Ознакомиться с примерами разработанных мною финмоделей, а также приобрести готовые модели можно на этой странице.
Все публикации в блоге на тему финансового моделирования и Excel
Источник: www.businessplanconsult.ru
Финансовое моделирование: инвестиционная модель
ESFC предлагает комплексные решения в области финансового моделирования, в том числе разработку кастомизированных инвестиционных моделей для вашего бизнеса и проектов.
✓ Проектное финансирование и инвестиционное кредитование от ESFC Investment Group:
• от €50 млн и больше;
• инвестиции до 90% от стоимости проекта;
• срок погашения кредита от 10 до 20 лет;
Для рассмотрения вопроса финансирования отправьте заполненную форму заявки и презентацию вашего проекта нам на электронную почту.
Важным условием повышения конкурентоспособности и экономического роста компании являются инвестиции.
Для обеспечения успеха любых инвестиций нужны профессионалы, способные правильно проанализировать и оценить инвестиционный проект.
Финансовое моделирование является главным инструментом для решения этой задачи.
Помимо концептуальных основ финансов, эти профессионалы должны знать современные модели и инструменты, связанные с разработкой надежных инвестиционных моделей.
Эти модели должны адекватно отражать инвестиционный процесс во времени и давать оптимальные результаты при разных условиях, включая стрессовые сценарии.
Международная компания ESFC (Испания) объединила команду профессионалов, занимающихся финансовым моделированием.