Как активировать бизнес карту Сбербанка

Ведение собственного бизнеса неразрывно связано с многочисленными расчетами, командировками и так далее. Далеко не всегда удобно для этого пользоваться безналичными переводами со счета фирмы. Решить эту проблему помогает бизнес карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Подробнее про бизнес карту банка

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юрлиц – это универсальный платежный инструмент, при помощи которого можно снимать деньги, оплачивать определенные расходы и так далее. Функционал карты очень широк и помогает справляться со всеми возникающими при работе фирмы затруднениями. Фактически, данный платежный инструмент является важным дополнением к основному счету компании, позволяя устанавливать определенные лимиты и распоряжаться деньгами более эффективно.

Функционал и удобство

Основные функции бизнес-карты от Сбербанка:

• Приобретение товаров без дополнительной комиссии. Покупать многие товары путем составления договоров и безналичных переводов со счета компании далеко не всегда удобно. Упростить данную процедуру можно при помощи бизнес-карты. С ее помощью можно просто купить нужную продукцию точно так же, как это смог бы сделать обычный человек, без лишних телодвижений. Главное – не забыть получить чек, для отчетности.
• Делегирование части функций сотрудникам. Бизнес-карт у фирмы может быть значительно больше одной. На практике, обычно одна, без всяких лимитов и ограничений, находится у собственника. И еще несколько, уже с четко определенным пределом средств, выдается другим сотрудникам, ответственным, например, за расчеты с контрагентами, закупку товара, материалов и так далее.
• Удобный и простой контроль. Каждая бизнес карта привязана к одному и тому же счету, просто имеет разный лимит. Как следствие, все они отображаются в интернет банке. Бухгалтерия и руководство фирмы в любой момент может проконтролировать, как именно и на что тратятся деньги, а также сколько еще осталось лимита у пользователя карты.
• Бесконтактные платежи. Это мелкий, но очень удобный фактор, ведь платить, не вставляя карту в терминал намного быстрее и проще. Помимо всего прочего, карту можно привязать кApplePayи аналогам, после чего ею можно будет расплачиваться посредством мобильных устройств.
• Польза для бухгалтерии. Очень часто бухгалтерия обязана иметь дело с наличными, когда нужно заплатить, например, за бензин, выдать командировочные и так далее. Все это требует дополнительного контроля, отчетности и создает немало проблем. При помощи бизнес-карты проведение всех операций станет значительно проще и быстрее.

Условия получения и использования

Получить карту очень просто. Для этого у предприятия уже должен быть счет в банке. Останется только написать соответствующее заявление и оплатить новое платежное средство. Далее руководитель или уполномоченное им лицо уже самостоятельно решает, кто и какую карту получит, размер лимита на каждом отдельном платежном средстве и так далее.

Как пользоваться бизнес картой Сбербанка для ИП и юрлиц расскажут менеджеры банка. Но фактически, никакой разницы между обычной карточкой физлица и бизнес картой нет.

Разве что ее нельзя использовать для решения личных вопросов или совершения несанкционированных руководством покупок.

Как получить бизнес карту Сбербанка

Получить бизнес-карту Сбербанка можно в отделении этой финансовой организации после составления соответствующей заявки. Кроме того, при желании, карту могут привести прямо на фирму сотрудники банка.

Что потребуется

Для получения бизнес карты необходимо подготовить следующие документы:

• Свидетельство на регистрацию фирмы или ИП.
• Паспорт руководителя или доверенного лица.
• Доверенность (если актуально).
• Договор на расчетный счет, открытый в Сбербанке (его можно заключить сразу же, при получении карты, но все расчеты придется переводить в эту финансовую организацию, так как в противном случае от карты не будет никакого толку, на ней просто не будет денег).
• Заявление на открытие бизнес карты или карт.

В отличие от зарплатных проектов, никаких документов на тех лиц, которые будут в дальнейшем пользоваться бизнес картами не требуется. Решение о том, кому их выдавать принимает руководство компании, и оно же несет ответственность в том случае, если средства с карты были потрачены без санкции.

Пошаговые действия

Что нужно делать, чтобы открыть карту такого типа:

• Перейти на официальный сайт Сбербанка.
• Зайти в раздел «Малому бизнесу и ИП»:

• Во вкладке «Открытие и ведение счета» найти пункт «Бизнес карты» и перейти:

• В открывшемся окне нажать на кнопку «Оформить бизнес-карту».

• Заполнить предложенную форму и отправить заявку. Можно составить эту заявку и лично посетив отделение банка. Следует учитывать, что все перечисленное выше актуально только в том случае, если клиент уже имеет счет в банке. В противном случае его предварительно придется открыть.

• Дождаться готовности платежного средства (об этом банк предупредит клиента).
• Забрать карты в структурном подразделении или заказать их доставку прямо на предприятие.
• Подписать договор на обслуживание и забрать платежные средства.
• Активировать карты и начать ими пользоваться.

Активация бизнес карты

Активировать данное платежное средство можно точно так же, как и обычную карту для физлица. Для этого можно воспользоваться следующими способами:

• Подойти к любому ближайшему банкомату или терминалу Сбербанка и проверить счет.
• Зайти в личный кабинет и проверить счет в нем.
• Попросить менеджера в отделении банка активировать платежное средство.
• Позвонить на горячую линию по телефону 8-800-55-55-777 и попросить специалиста службы поддержки активировать карту.

Как снимать наличные и пополнять карту

Пополнять карту каким-то специальным образом не требуется. Она напрямую привязана к определенному счету компании, который пополняется по стандартной процедуре. Однако, если нужно при помощи бизнес карты пополнить счет компании, то за это снимается комиссия в размере 0,2% от суммы. Например, у клиента есть карта и он лично посещает отделение с целью внести на счет карты (на счет компании) сумму в размере 100 тысяч рублей.

При таких условиях комиссия за подобную операцию составит всего 200 рублей.

Комиссия бизнес карты Сбербанка за снятие наличных:

• Через кассу Сбербанка, банкомат или терминал: 2,5% от суммы, но не менее 400 рублей за каждую операцию по выдаче средств.
• Снятие через дочерние банки Сбербанка: 3% от суммы, но не менее 300 рублей.
• Срочная выдача: дополнительная комиссия в 6000 рублей.

Переводы с карты и на карту

Перевод между бизнес-картами или на счет физлиц не предусмотрен, однако если планируется именно оплата за какой-то товар или услугу, то эта операция совершается без дополнительной комиссии (бесплатно). Сама безналичная оплата совершается по стандартной схеме, при помощи обычного терминала или иным аналогичным образом (например, при оплате покупок через интернет).

Баланс и выписки по бизнес карте

Для того, чтобы полноценно контролировать расходы каждой бизнес карты бывает недостаточно одной лишь информации в интернет банке. Нередко требуются официальные документы от банка (выписка). Получить ее можно посредством подачи обычной заявки в банке. Это платная услуга:

• Получить данные о последних 10 операциях по карте через банкомат: 15 рублей за каждый подобный запрос.
• Получение информации о последних 10 операциях через «Сбербанк Онлайн»: бесплатно.
• Получение официальной выписки из банка: 150 рублей за каждый запрос. В отличие от всех предыдущих вариантов, это будет оформленный по всем правилам документ. Также клиент может выбирать произвольно, за какой срок оформить выписку.

Помимо всего прочего, клиент может подключить услугу СМС информирования об операциях, что также позволяет отслеживать их в режиме реального времени. Данная услуга стоит 60 рублей в месяц для каждой отдельной бизнес-карты.

Лимиты и ограничения

Руководитель фирмы может в произвольном порядке устанавливать определенные лимиты на каждую отдельную бизнес карту. Он сам выбирает, какую сумму пользователь платежного средства сможет потратить, например, в течение месяца. Кроме этого нужно учитывать еще и общий лимит, единый для любой из карт:

• Снятие в сутки: не более 170 тысяч рублей.
• Снятие в месяц: не более 5 миллионов рублей.

Дополнительные ограничения и лимиты не предусмотрены. Таким образом, например, если руководитель предприятия устанавливает для своего сотрудника-пользователя бизнес-карты месячный лимит на командировочные расходы в размере 200 тысяч рублей, то за 1 день этот человек не сможет снять со счета более 170 тысяч рублей.

Остаток суммы он может получить только на следующий день.

Как установить лимит

Самый простой способ установить лимит – зайти в «Сбербанк Онлайн» и выбрав соответствующую карту, установить ограничение в определенной сумме. Второй вариант – обратиться в отделение Сбербанка и попросить менеджера установить этот лимит вместо клиента.

Система страхования

Бизнес-карта, как и любое другое платежное средство, может быть застраховано от различных проблем и мошенничества. Страховка обеспечивает круглосуточную защиту, а оформляется всего за 15 минут, однако это тоже платная услуга:

Таким образом, максимальная застрахованная сумма, подлежащая возврату, составляет ровно 1 миллион рублей. Например, если мошенник получил каким-то образом доступ к карте и потратил 1 миллион, то эту сумму компенсирует банка. Но если мошенник потратил больше, возврату подлежит все равно только 1 миллион рублей.

Чтобы получить страховой полис, необходимо:

1. Выбрать подходящий вариант (застрахованную сумму).
2. Оставить заявку на страхование через сайт банка или лично, в отделении.
3. Прочитать и подписать страховой договор.
4. Оплатить стоимость страхового полиса.

Страховка вступает в силу начиная с 15 числа текущего или следующего месяца. Действовать она будет в течение 12 месяцев.

Под страховыми случаями понимают:

• Кражу наличных средств, ранее снятых с карты.
• Утерю карты.
• Несанкционированное списание денег с карты.

Блокировка и закрытие карты

Если карта была утеряна, ее немедленно нужно заблокировать. Это можно сделать несколькими способами:

• Зайти в личный кабинет «Сбербанк Онлайн» и выбрать нужное платежное средство. Среди предложенных действий с картой будет и блокировка.
• Посетить любое отделение банка и оставить заявление на блокировку карты.
• Позвонить на горячую линию, пройти процедуру идентификации личности и попросить заблокировать карту.

Обычно выбирают самый последний способ, так как он самый быстрый и простой.

Особенно это актуально в том случае, если есть подозрение на кражу карты, ведь из-за задержки мошенник/вор может успеть потратить некую часть суммы.

Если же платежное средство больше не нужно, его можно с легкостью закрыть. Для этого достаточно лично посетить отделение банка, оставить заявление на закрытие счета и отдать менеджеру банка карту. Рекомендуется запросить встречный документ, подтверждающий тот факт, что карта действительно была передана менеджеру и будет деактивирована.

Преимущества и недостатки

У бизнес-карты множество преимуществ, о которых достаточно детально было рассказано выше: удобство, простота, высокая скорость расчетов и так далее. Из недостатков можно отметить только тот факт, что при снятии денег наличными списывается небольшая комиссия.

Что предлагают конкуренты

Практически у всех конкурентов Сбербанка есть свои варианты бизнес-карт, которые во многом работают абсолютно аналогично тому, как это было рассказано выше. Однако нужно учитывать один очень важный плюс работы именно со Сбербанком: очень развитая сеть отделений, банкоматов и терминалов.

Фактически, владелец бизнес-карты от Сбербанка сможет без проблем найти банкомат, терминал или структурное подразделение банка практически в любом населенном пункте, кроме совсем небольших деревень (и то – не всех). Есть и еще один важный фактор: бизнес-карта Сбербанка не требует платы за обслуживание в первый месяц использования. Этот срок дается на то, чтобы клиент смог определиться, нужна ли ему карта и готов ли он за нее в дальнейшем платить. Большинство конкурентов требует оплату сразу.

Часто задаваемые вопросы

Перечень самых популярных вопросов, связанных с бизнес-картами:

Сколько может быть бизнес-карт, привязанных к одному счету компании?

Неограниченное количество. Клиент сам решает, сколько платежных средств ему нужно для комфортной работы.

Можно ли пользоваться бизнес-картой за границей?

Да, без ограничений, как и любой другой картой Сбербанка.

Есть ли какие-то специальные предложения для пользователей бизнес-карт?

Да, действуют специальные предложения партнеров банка, помогающие экономить.

Что будет, если я буду оплачивать с бизнес-карты личные покупки?

От банка никакие штрафные санкции не предусмотрены, так как отследить этот момент невозможно. Но перед руководством фирмы придется отчитываться.

Вывод

Бизнес-карта – это очень удобный, простой и доступный всем платежный инструмент, значительно повышающий эффективность расчетов и упрощающий работу бухгалтерии.

Источник: rusind.ru

Бизнес-карта от Сбербанка для ИП: как получить корпоративную карту для юридических лиц

Евгений Смирнов

# Карты для бизнеса

Особенности бизнес-карты от Сбербанка

При оформлении пакета услуг «Легкий старт», ежемесячная плата за пользование бизнес-картой составляет 0 рублей.

• Что это такое – бизнес-карта Сбербанка
• Возможности бизнес-карты от Сбербанка
• Особенности оформления продукта
• Тарифы и условия пользования картой
• Тонкости карточных переводов
• Лимиты для держателей карты
• Как активировать бизнес-карту
• Как пользоваться бизнес-картой
• Какие карты предлагает банк для ИП
• Особенности бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц

Яндекс.Бизнес для предпринимателей

Приведёт к вам клиентов, пока вы занимаетесь другими делами. Реклама будет работать сама, о вашем бизнесе узнает аудитория Яндекс Карт и Поиска. Тысячи предпринимателей уже оценили эффективность сервиса!

Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц Сбербанк разработал специальное предложение – бизнес-карту. Но прежде чем заказать карту онлайн или в отделении банка, предлагаем ознакомиться с ее основными характеристиками, преимуществами, тарифами и прочими особенностями.

Что это такое – бизнес-карта Сбербанка

Бизнес-карта от крупнейшего банка страны представляет собой комфортный инструмент для управления финансами. Оформить ее можно не выходя из дома, оставив заявку на официальном сайте Сбербанка.

Продукт позволяет ее держателю совершать операции по бизнес-счету. Пользоваться такой картой имеет право уполномоченное лицо или несколько лиц, но исключительно с разрешения руководителя – по доверенности (если карта выпущена на расчетный счет компании). Использование карточки разрешено не только на территории РФ, но и за ее пределами.

Возможности бизнес-карты от Сбербанка

Чтобы разобраться, для чего нужна бизнес-карта, следует рассмотреть ряд ее преимуществ:

• индивидуальность продукта;
• отсутствие комиссии при безналичном расчете за покупки;
• банковская карта привязывается к расчетному счету предприятия, количество выпущенных карт для сотрудников не ограничено;
• пополнять баланс и снимать деньги можно через банкомат;
• есть возможность удобно контролировать затраты по карте, предусмотрено SMS-информирование клиента.
• на траты устанавливаются индивидуальные лимиты.
• по расходам на карточном счете автоматически формируется отчет.
• бизнес-карту можно подключить к различным приложениям (Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay).

Особенности оформления продукта

Оформить и получить карту для бизнеса довольно просто. Процедура может быть проведена полностью в дистанционном режиме через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Если же принцип работы сайта непонятен или недоступен потенциальному держателю карты, можно обратиться в ближайшее отделение банка.

Итак, потребуется заполнить заявку на оформление карточки. Во время заполнения нужно сразу установить необходимые вариации лимитов по расходным операциям. Для полноценной работы с картой следует в своем личном кабинете зарегистрировать счет. Делается это следующим образом:

1. Выбираете пункт «Действия со счетом» – раздел формирования счета.
2. Нажимаете пункт «Сделать счетом для бизнес-карт».
3. В разделе «Продукты и услуги» активируете пункт «Бизнес-карта».

В анкету следует внести личные данные держателя: ФИО, персональные сведения (они будут расположены на титульной части бизнес-карты), дату рождения, пол, гражданство и т. д. Также потребуется выбрать тип платёжной системы, например, MasterCard или Visa. Последним этапом является подписание договора на получение карты. Делается все в электронном виде.

Если пожелаете отследить заявку, войдите в раздел «Заявления». Бизнес-карта отправляется заказчику по месту ведения расчетного счета. Получение и активация должны производиться строго владельцем карточки. Вместе с пластиком выдается конверт с ПИН-кодом.

Клиент, который самостоятельно не может посетить банк для получения бизнес-карты, имеет право делегировать эту задачу своему доверенному лицу. Чтобы Сбербанк не отказал в просьбе, потребуется составить доверенность на получение карточки, заверенную нотариально.

Тарифы и условия пользования картой

Стандартная стоимость обслуживания карты составляет 2500 рублей в год. При оформлении пакета «Легкий старт» первый год обходится клиенту бесплатно. Тарифы по основным операциям представлены в таблице.

Банк предлагает несколько пакетов услуг своим клиентам. В зависимости от их предпочтений, статуса (ИП или юридическое лицо) и суммы оборота делается выбор. Список пакетов на открытие счета и стоимость обслуживания:

1. «Легкий старт» – 0 рублей в месяц.
2. «Удачный сезон» – 490 рублей. Подходит для сезонного бизнеса.
3. «Хорошая выручка» – 990 рублей.
4. «Активные расчеты» – 2 490 рублей. Возможен перенос лимита на следующий месяц.
5. «Большие возможности» – 8 000 рублей. Предоставляется 50% скидка на все услуги, входящие в данный пакет.

Открытие счета в Сбербанке производится бесплатно во всех пакетах услуг.

Тонкости карточных переводов

А теперь рассмотрим некоторые нюансы и ограничения в отношении карточных переводов:

1. Перевести деньги с сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн на личную карту Сбербанка невозможно. Поэтому не стоит искать на сайте организации образец перевода со счета юр. лица на личную карту.
2. Перевести деньги со счета ИП на карту в принципе возможно, однако важно правильно указать назначение платежа во избежание подозрений у налоговой и банка. Кроме того, потребуется привлечь руководителя предприятия, который имеет доступ к сервису.
3. Можно очень быстро выделить и перевести деньги с карты на карту в качестве командировочных. Вывод средств на карту контролируется бухгалтерией предприятия.
4. Перечислить на бизнес-карту зарплату работникам компании невозможно.

Карта может быть оформлена на каждого сотрудника предприятия. Возможно установление индивидуальных лимитов.

Лимиты для держателей карты

Основной держатель карты (директор фирмы) может установить лимит по корпоративной карте. Существуют следующие типы лимитов, согласно условий Сбербанка:

1. Общий лимит на месяц: безналичные операции, выдача наличных. Устанавливается в обязательном порядке.
2. Лимит на получение наличных в сутки.
3. Лимит на безналичные операции в сутки.

Установка соответствующего лимита совершается перед началом использования карты. Процедура доступна в разделе «Сбербанк Онлайн» — «Карты». Здесь указывается размер получения наличных в день и сумма возможных транзакций в месяц. Изменение лимита по бизнес-карте доступно путем написания соответствующего заявления.

Как активировать бизнес-карту

Оформив бизнес-карту, следует ее активировать и только потом полноценно использовать. Отметим, что через интернет или по телефону горячей линии услуга не доступна. Активация корпоративной карты онлайн невозможна с целью повышения безопасности клиентов. Сделать это можно через банкомат.

В данном варианте используется ПИН-код, выдаваемый банковским специалистом при получении карты для бизнеса. Последовательность действий такова:

1. Распишитесь на обороте пластика – это делается в отделении Сбербанка.
2. Найдите ближайший банкомат партнера.
3. Вставьте карту в устройство и введите ПИН-код из конверта.

Теперь можно снимать наличные с карты, осуществлять покупки и другие доступные операции.

Как пользоваться бизнес-картой

А теперь разберем некоторые особенности использования бизнес-карты от Сбербанка:

1. Корпоративная карта может быть применена в качестве расплаты за товары, услуги в интернете.
2. В случае смены номера телефона, необходимо подтвердить действие в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн». Следует написать заявление на замену SIM-карты, чтобы банк имел возможность отправлять SMS-уведомления на новый номер держателя. Образец находится на сайте Сбербанка. При необходимости напишите заявление на отключение услуги SMS-информирования.
3. Можно добавить карту в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Ограничений по выпуску бизнес-карт на один расчетный счет в банке не существует.
4. Прекращение действия карты, связанное, например, с потерей работы держателя, должно также фиксироваться путем написания тематического заявления. Это же действие производится в случае утраты карты или отказа от использования бизнес-продукта.

Юридическое лицо или ИП может временно или навсегда заблокировать карту, если есть предположение о том, что деньгами пользуются посторонние лица.

Какие карты предлагает банк для ИП

Что такое карта Сбербанка для ИП и как пользоваться продуктом мы уже выяснили. Удобный платежный бизнес-инструмент позволяет управлять финансами предприятия: устанавливать лимиты на затраты, выдавать средства сотрудникам на командировочные расходы, контролировать каждую произведенную по карте операцию. Субъектам малого бизнеса предоставляется два вида карт к заведенному счету: Visa или MasterCard Business.

Кроме того, ИП может быть выдана карта предпринимателя для пользования кредитом. Кредитная карта выдается отдельно, путем подачи в банк соответствующей заявки. Потребуется выбрать цель займа, изучить имеющиеся предложения, загрузить на сайт все необходимые документы и отправить запрос. Информация о решении кредитора поступит на телефон клиента или на адрес электронной почты. Если у предпринимателя нет кредитной истории, это не станет препятствием в получении финансовой помощи.

Особенности бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц

По факту, бизнес-карта для ООО и ИП не имеет существенных отличий. Разница заключается лишь в пакете выбранных услуг (разнятся тарифы). У предпринимателя появляется возможность управлять своими затратами дистанционно с помощью сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», а юридические лица, имеющие крупный штат сотрудников, облегчают себе множество задач, связанных с их деятельностью. Например:

• Можно выдать кэш-карту предприятия всем своим работникам, объяснить им, как пользоваться и контролировать расходы в электронном виде без чеков и квитанций.
• Назначить лимит снятия наличных в день/месяц.
• Получать уведомления о совершенных операциях по SMS.

Итак, корпоративная карта юр. лица сокращает временные расходы по многим операциям. Покупать иностранную валюту для заграничных командировок, открывать валютный счет, оформлять декларации для пересечения границы также не требуется. Конвертация происходит автоматически, и деньги списываются согласно курсу той страны, в которой находится держатель карты.

Карты гораздо безопаснее наличных, поэтому оформление продукта в надежном банке станет правильным решением. Изучите условия каждого пакета, при возникновении дополнительных вопросов посетите отделение организации или позвоните на горячую линию (по номеру 900 с мобильного или +7 495 500 55 50 для звонков с любой точки мира). После, отправьте заявку и пользуйтесь карточкой согласно правилам и условиям банковского учреждения.

Источник: delen.ru

Как пользоваться корпоративной бизнес-картой от Сбербанка для ИП

Когда требуется обеспечить быстрое финансирование оперативных нужд сотрудников, бизнес-карта Сбербанка для ИП станет оптимальным вариантом решения этого вопроса. Удобный корпоративный пластик пришел на смену чековой книжки, позволяя использовать деньги с расчетного счета предпринимателя. Карточка доступна только для действующих клиентов банка, а для оформления достаточно направить соответствующий запрос через онлайн-кабинет Сбербанка.

Особенности корпоративной карты

Развитие бизнеса ИП ведет к найму новых сотрудников, работающих в рамках трудового договора. Чтобы организовать быструю выдачу средств на потребности бизнеса, индивидуальные предприниматели выпускают пластик. На выбор клиентам предлагается оформление дебетовой или кредитной карточки. Первый вариант ограничен средствами на расчетном счету предпринимателя. Вторая разновидность карточек предполагает выделение кредитной линии, в пределах которой уполномоченные сотрудники вправе расходовать средства.

Преимуществом перехода на работу по карте служит возможность пользоваться деньгами организации в любое время суток, с правом дистанционного управления руководителем бизнеса расходованием средств через онлайн-кабинет бизнес-приложения.

Эмиссия организуется с поддержкой международных систем Виза или Мастеркард, что делает ее востребованной в организациях, где часто ездят в служебные командировки за границу.

При использовании пластика есть важная особенность – перевести деньги на личную карту сотрудник напрямую не сможет. Для этого потребуется перекинуть денежные средства на счет фирмы, а затем перечислить с него по реквизитам личной карты.

Такой способ взаимодействия предполагает необходимость согласования транзакции с руководством, имеющим доступ к аккаунту интернет-приложения банка.

Эмиссия корпоративного пластика открывает широкий перечень полномочий при использовании средств ИП:

• совершение платежей по выставленным поставщиками счетам, с покупкой необходимых материалов, товаров, комплектующих, в которых нуждается бизнес;
• безналичные перечисления в адрес контрагентов организации;
• оплата хознужд, проведение обязательных платежей предприятия;
• передача сотрудникам финансовых средств для служебных командировок, оплата представительских;
• снятие доверенными лицами наличных на нужды предприятия или организацию исполнения должностных обязанностей.

Снимая средства в пределах указанных эмитентов лимитов, пользователь карточки может делать это бесплатно.

Корпоративная карточка позволяет использовать функционал интернет-банкинга для предпринимателей. Чтобы организовать эффективную схему финансирования в интересах бизнеса, часто корпоративная карта выпускается сразу, при подписании договора на рассчетно-кассовое обслуживание и работу с расчетным счетом.

Условия получения карты

Просто так выпустить карточку для бизнес-нужд не получится. Услуга доступна новым или действующим клиентам Сбербанка. Иными словами, условием эмиссии станет подключение РКО и наличие счета у предпринимателя, зарегистрированного в системе Сбербанк-Онлайн. По этой причине при попытке заказать пластик владельца бизнеса перенаправят на страницу авторизации.

Услуга оформления доступна в дистанционном режиме из личного кабинета пользователя бизнес-приложения, что требует предварительного оформления расчетного счета и РКО через банк. Сразу после завершения регистрации в системе, подается заявка на выпуск с указанием важной информации:

• типа карточки;
• количества необходимого для нужд предприятия пластика;
• сведений о лицах, имеющих доступ к использованию средств с карты;
• лимиты для каждого пластикового продукта.

После того, как карточки будут готовы, на почту пользователя пришлют оповещение с приглашением нанести визит в отделение, где организовано РКО бизнеса предпринимателя.

Как оформить бизнес карту в Сбербанке

Чтобы воспользоваться корпоративной картой Сбербанка, предстоит зарегистрироваться в личном кабинете. При возникновении проблем с регистрацией и неясностей, предприниматель может обратиться в офис банка, получить необходимую консультацию и оставить заявку на выпуск.

Если принято решение отправить онлайн-запрос на эмиссию карточки ИП, действуют в следующей последовательности:

1. Авторизоваться в кабинете Сбербанка.
2. Перейти в раздел формирования счета и нажать на выбор действий со счетом.
3. Выбирают ссылку с привязкой счета к бизнес-карте.
4. После этого активируется раздел с бизнес-картами из раздела с продуктами и услугами банка.
5. Далее предстоит внести сведения о держателях бизнес-карты. Это потребуется для наделения полномочиями использования корпоративной карточки конкретными лицами. Предприниматель или его уполномоченное лицо переходит в раздел с информацией о держателях карт и нажимает ссылку добавления и заполнения анкеты.

Для передачи полномочий работать с пластиком предстоит заполнить анкетные данные человека:

1. ФИО и информацию об имени и фамилии, которую нанесут на лицевую сторону карточки.
2. Пол, информация о рождении.
3. Сведения о гражданстве.
4. Прописка, место жительства.

После внесения всех необходимых данных появляется предложение выпустить корпоративную карточку. Подобное распоряжение предприниматель вправе выполнить в любой момент после открытия счета и подключения РКО.

Выбор граждан, получающих доступ к карточному счету, открывает возможность подготовки заявления в банк с просьбой оформить корпоративную карточку.

Чтобы передать распоряжение, пользователю онлайн-кабинета потребуется ЭЦП (электронная подпись), после чего документ направляется на обработку в банк.

Следить за рассмотрением заявки несложно. Через личный доступ бизнес-приложения открывают раздел с заявлениями, и проверяют текущий статус обработки распоряжения клиента.

Местом выдачи пластика станет – отделение, где оформлено РКО предпринимателя. Все, что остается сделать, это явиться в отделение и активировать пластик. Выдача конверта с пинкодом происходит одновременно с передачей пластиковой карточки.

Лимиты

Перед началом пользования, стоит изучить ограничения, установленные эмитентом:

• зачисление на расчетный счет за сутки не более 100 тысяч рублей;
• снятие наличных – не выше 170 тысяч рублей в течение суток;
• получение наличности в месяц ограничено 5 миллионами рублей.

Условиями сотрудничества эмитент устанавливает максимальный лимит, выше которого распоряжения по карте не исполняются.

При желании, собственник бизнеса вправе настроить лимиты самостоятельно, исходя из индивидуальных потребностей по каждому из сотрудников, уполномоченных совершать операции по карте. Лимиты меняют по онлайн-заявлению от владельца аккаунта.

Снятие наличных с карты

Если потребовалось снятие наличности с бизнес-карточки, следует быть готовым к взиманию комиссии. Хотя обналичивание не происходит бесплатно, предложенный в рамках корпоративного пластика тариф будет выгоднее чековой книжки.

Работа с наличностью осуществляется с применением следующих тарифов (условия, утвержденные с 14 января 2019 года):

1. Выдача средств с помощью терминалов и банкоматов Сбербанка в зависимости от типа выпущенной карты бесплатно или с взиманием 1%-ной комиссии.
2. В кассах других банков — 1-3%, но не менее 150-300 рублей за операцию. Дополнительно стороннее финансовое учреждение вправе устанавливать дополнительные комиссии.
3. При выдаче средств в чужих банкоматах взимают 1-3% от суммы, но не менее 90 рублей.
4. Если организуется экстренное снятие средств с помощью международной платежной системы единоразовая плата составит 6 тысяч рублей.

Чтобы узнать точные правила работы по карте, рекомендуется изучить страницу с тарифами обслуживания счета на сайте Сбербанка, выбрав нужный тариф. Не стоит забывать, что особенно выгодно предпринимателям расходовать средства безналичным способом. В таком случае, комиссия не взимается.

Как активировать бизнес карту сбербанка

Чтобы начать работать с корпоративным пластиком, предстоит предпринять действия по его активации. В зависимости от обстоятельств и потребностей предпринимателя, активировать карту можно одним из следующих способов:

1. Если отсутствует острая потребность в экстренном использовании пластика, стоит дождаться автоматической активации, которая происходит в течение 24 часов после выдачи готовой карточки.
2. Если поблизости есть банкомат Сбербанка или терминал, активация происходит путем отправки запроса о балансе. Нужно лишь вставить карточку в картоприемник, ввести пинкод и выбрать в меню функцию баланса. Вместо запроса баланса можно выполнить любое другое распоряжение по карте через терминал.
3. Иногда условия не позволяют активировать продукт через банкомат. Тогда клиент обращается к менеджеру отделения и просит выполнить процедуру сразу при получении.

Стоит помнить, что любые финансовые операции по карте требуют наличия на счету определенного количества средств, поэтому перед началом работы следует выполнить пополнение счета. Контролировать состояние карточного баланса проще всего через дистанционный доступ к Сбербанк Онлайн.

Тарифы карты

Удобный корпоративный пластик предполагает подключение к одному из доступных тарифных планов. Ежегодный платеж по карте составляет 2,5 тысяч рублей или по 250 рублей ежемесячно. Чтобы получать оперативное оповещение о приходно-расходных операциях, клиент подключает смс-информирование с ежемесячной платой в 60 рублей.

В зависимости от потребностей бизнеса, индивидуальный предприниматель подключается к следующим тарифам:

1. «Лёгкий старт» предназначен для начинающих бизнесменов, которым важна каждая вложенная копейка. Банк не взимает плату за обслуживание. Вместо этого банк взимает комиссии за исполнение операций: обналичивание с расчетного счета – 3%, пополнение – 0,15%. Операции в адрес физлиц ограничены 150 тысячами рублей. Первые три операции в пользу юрлиц выполняются бесплатно, а далее Сбербанк возьмет по 100 рублей за каждое новое финансовое распоряжение.
2. «Удачный сезон» в рамках тарифа заложены потребности предпринимателей, чья деятельность имеет выраженную сезонность. Оформление сотрудничества предполагает уплату 490 рублей с возможностью совершения 5 платежей без взимания комиссии. Отчисления в пользу физлиц не превышают 150 тысяч рублей в рамках оплаченного тарифа, а бесплатное пополнение ограничено 50 тысячами рублей.
3. «Хорошая выручка» — тариф для тех, кто нуждается в постоянном пополнении расчетного счета, например, при ведении предпринимательской деятельности в розничной торговле. Плата по тарифу составляет 990 рублей, с правом бесплатного пополнения в пределах 100 тысяч рублей. Банк обеспечит бесплатное исполнение 10 финансовых операций в течение месяца.
4. «Активные расчёты» поможет эффективно управлять бизнесом, предусматривающим множество операций по счету. Тариф стоит 2490 рублей, в которые входит бесплатное выполнение 50 финансовых распоряжений предпринимателя.
5. Максимум свободы дает тариф «Большие возможности» с оплатой 8,6 тысяч рублей. По тарифу предусмотрено бесплатное исполнение денежных переводов физлицу на сумму до 300 тысяч рублей и обналичивание суммы до полумиллиона рублей. Сбербанк выполнит 100 финансовых распоряжений клиента в рамках оплаченного тарифа.

Выбор тарифа напрямую связан с уровнем финансовой активности по расчетному счету предпринимателя, однако вне тарифа обслуживания ИП по карте установлены дополнительные платные услуги:

1. Запрос последних 10 операций через банкомат – 15 рублей за каждую выписку (аналогичная услуга через Сбербанк Онлайн производится бесплатно).
2. Информация от банка-эквайера по операциям с корпоративной карточкой – 150 рублей.
3. Остаток на карточном счету через устройства других эмитентов – 15 рублей за запрос.

Как закрыть карту

Намереваясь заблокировать и закрыть карточку, владельцу бизнеса предстоит выполнить стандартную процедуру, как и при управлении другими разновидностями платежного пластика Сбербанка.

Блокировка происходит по телефону или из личного кабинета. Если клиент находится в отделении, аналогичные действия выполнит менеджер отделения.

Отказ от карточки предполагает закрытие карточного счета на основании поданного клиентом заявления. Если нет возможности явиться в банк сразу, заявка подается из личного кабинета.

Необходимо помнить, что на рассмотрение и обработку заявки у банка уходит некоторое время, после чего клиент приглашается в отделение и получает документы, подтверждающие окончательное закрытие.

Мария Баркова / автор статьи

Специалист в области финансов и экономики, автор большинства статей на сайте. Закончила финансовый университет (бывш. ГУМФ), работала в Сбербанке, управляющей отделением Банка. P.S.Повышаю финансовую грамотность как читателей, так и свою.

Делюсь своим опытом и опытом коллег из мира финансов.

Вам также может быть интересно

Платежные пластиковые карты, давно стали удобным финансовым инструментом для безналичного расчета и доступа к

Клиент, имеющий дебетовую карту, распоряжается суммой, не превышающей остаток средств на счете. Ситибанк дебетовая

В 2017 году был анонсирован новый банковский продукт — карта рассрочки Халва от СовкомБанка.

Добавить комментарий Отменить ответ

Кредитный калькулятор Сервис не занимается деятельностью по предоставлению банковских услуг и выдаче займов. Содержание сайта не является рекомендацией или офертой, вся информация носит ознакомительный характер. При использовании материалов гиперссылка на ZamBank.ru обязательна. Пользовательское соглашение, Политика конфидециальности

г. Краснодар ул. Красная, 35

Режим работы: Круглосуточно

Источник: zambank.ru