Как бизнес проект сделать инвестиционным

При разработке B2B платформ учитывается множество параметров, в том числе удобство бизнес-функций, надежность, потребность в электронном документообороте. В статье расскажем о том, как мы в SimbirSoft разработали программное обеспечение для крупной инвест-площадки.

Краудфандинг для бизнеса

• B2B – компания предоставляет инвестиции другой компании;
• P2B – граждане инвестируют в бизнес;
• P2P – инвестиции между физическими лицами.

Один из первых в мире краудфандинговых порталов был создан в 2000 году в США, сейчас известно более десятка платформ, в том числе Kickstarter, основанный в 2009 году. В числе крупных развлекательных проектов, которые финансировались за счет краудфандинга, можно назвать создание видеоигры Wasteland 2 (собрано более 3 миллионов долларов), а в числе политических — выборы президента США (некоторые кандидаты привлекают на свои рекламные кампании до 300 миллионов долларов).

Развивается краудфандинг и в России: объемы сборов ведущих площадок составляют более миллиарда рублей, а Госдума работает над Законом о регулировании краудфандинговых платформ, который направлен на борьбу с мошенничеством и достижение прозрачности инвестиционного рынка.

Бизнес план инвестиционного проекта

В бизнесе краудфандинг постепенно становится важным инструментом привлечения инвестиций, известным на международном уровне. Краудфандинговые платформы стремятся обеспечить стартапам и инвесторам как можно более безопасные условия, в том числе полный электронный документооборот и прозрачность сделок.

Как мы создавали краудфандинговую платформу

К нам в SimbirSoft обращаются компании из разных стран и отраслей бизнеса, которым нужны IT-решения для автоматизации. Одним из наших партнеров стала крупная краудфандинговая компания, которая поставила перед нами следующую задачу: создать удобную площадку для инвесторов с полным документооборотом.

До сотрудничества с нами инвестиционная компания уже заказывала разработку ПО, однако, результат не соответствовал ее бизнес-задачам. На старте продукт представлял собой личный кабинет с достаточно ограниченными функциями, с ним можно было работать только вручную.

Поскольку краудфандинг подразумевает работу с финансами, ключевым требованием стало обеспечение полной безопасности всех операций. Разумеется, предложенная платформа должна была полностью соответствовать законодательству.

• Оформление залога на имущество заемщика (обеспечение займа) за счет интеграции с федеральной системой «Реестр уведомлений о залоге движимого имущества»;
• Полностью автоматизированный прием заявок на финансирование;
• Электронный документооборот при помощи электронно-цифровой подписи (ЭЦП);
• Полная автоматизация займов (учет и ведение просроченной задолженности, составление календаря выплат, формирование уведомлений о просроченной задолженности за несколько дней до очередного платежа и т.д.);
• CRM-система аналитики и оценки рентабельности бизнеса для инвестора;
• Доступ к кредитной истории потенциального заемщика.

Решение

Клиент активно участвовал в разработке платформы: он буквально фонтанировал идеями. Учитывая творческий характер работы, очертить конкретные этапы, с видимыми KPI и OKR, было сложно. Мы просто постоянно были на связи и согласовывали техническое решение шаг за шагом. Клиент самостоятельно тестировал промежуточные результаты и отправлял нам отчеты со своими замечаниями и корректировками.

Бизнес-план промышленного инвестиционного проекта. Вебинар

• Внутренняя система с CRM, где перед публикацией на площадке проводилась оценка рентабельности бизнеса. Для этого комиссия проверяла кредитную историю, учредителей, наличие долгов и выносила заключение о том, публиковать ли проект на площадке и рекомендовать ли его инвесторам.
• Краудфандинговая площадка, где инвесторы могли познакомиться с проектами, посмотреть их отчеты и принять решение об инвестировании. Система позволяет нескольким инвесторам вкладывать средства в один проект, формирует с каждым договор займа, регистрирует в реестре залог и заверяет все необходимые документы с помощью ЭЦП. После этого заемщик получает деньги и впоследствии отправляет инвесторам платежи (аннуитетные или дифференцированные) в соответствии с графиком.

Система была интегрирована с Национальным бюро кредитных историй (НБКИ) и сервисом проверки контрагентов СПАРК, на основе полученных данных автоматически рассчитывался кредитный рейтинг каждого проекта.

Сроки

На начальный этап разработки — дизайн и основные функции — ушло четыре месяца. При этом первые результаты мы показали уже через полтора месяца, запустив стартовую версию продукта. Мы сделали упор на простой и быстрый электронный документооборот, без “беготни с бумажками” по разным инстанциям. За счет использования ЭЦП заемщик мог совершенно законно получить средства от инвесторов из других городов, без личного знакомства. Благодаря интеграции с разнообразными государственными сервисами, часть информации платформа “подтягивала” самостоятельно, даже без активного участия пользователя.

Какие бизнесы могут использовать

При создании IT-продукта мы в компании SimbirSoft всегда анализируем, каким сферам бизнеса он может быть полезен. В данном случае наш опыт разработки инвестиционной площадки потенциально поможет автоматизировать торговлю или документооборот между бизнесами (B2B). Это защищенный и безопасный сервис для финансовых операций между представителями различных областей бизнеса.

• Изучит кредитную историю клиентов и их залоговое имущество
• Оценит безопасность и рентабельность сделки
• Позволит провести аукцион между претендентами
• Предоставит удобные функции для автоматизации сделки
• После заключения сделки направит электронные документы в государственные органы.

Таким образом, агентство недвижимости или лизинговая транспортная компания сможет сосредоточиться на своих бизнес-задачах, а наше IT-решение поможет автоматизировать операции и обеспечить их прозрачность для всех участников сделки.

В сфере инвестиций функции оценки рентабельности и залога на имущество помогают защитить участников сделки от рисков и спрогнозировать прибыль инвестора. При этом документооборот автоматизирован в полном соответствии с требованиями законодательства.

Подводя итоги

Как открыть инвестиционный проект? Готовый бизнес-план инвестиционного проекта

Бизнес-план инвестиционного проекта является документом, в котором представлены главные достоинства проекта, а именно – прибыльность, соответствие существующим правовым и экономическим нормативным документам, устойчивость к возможной нестабильности экономики, показатели его эффективности, качественные отличия от существующих проектов. В нем должны быть представлены долгосрочные перспективы инвестиции, а именно дальнейшая возможность развития и расширения производства. Если вы хотите правильно открыть свой бизнес и качественно развить его, – прочитайте данный бизнес план, каждый из его пунктов, и постарайтесь максимально правильно повторить его в своем деле, или же обработать его под ваши условия, но с максимальной точностью.

Рекомендации по составлению бизнес-плана

При написании бизнес-плана следует лаконично, четко, правильно, структурировано и грамотно изложить весь материал. Текст должен быть очень легок для восприятия, а также предоставлять максимум достоверной и правильной информации для других участников вашего инвестиционного проекта. Важно, чтобы прослеживалась логическая связь между всеми частями документа от начала до конца текста.

Основные принципы составления бизнес-плана:

• Точность и достоверность используемой информации;
• Достаточное количество необходимых параметров и данных, которые будут использоваться для принятия верных решений на каждом этапе реализации инвестиционного проекта;
• Использование только по-настоящему важной информации для обеспечения краткости бизнес-плана;
• Равномерное распределение информации поспособствует более быстрому рассмотрению;
• Не следует использовать спорные утверждения, а также противоречивые или некорректные формулировки;
• Следует избегать излишне приукрашенных достоинств, не подчеркивая при этом бесспорные преимущества.

Исходя из вышеперечисленных принципов, следует, что только краткость, убедительность и доступность для людей с различной специализацией может заинтересовать инвестора. Перегруженность бизнес-плана техническими подробностями, ложная или заведомо приукрашенная информация может сильно испортить впечатление о фирме-проектоустроителе.

Ошибки при составлении бизнес-плана инвестиционного проекта приведут к невозможности решения таких основных задач:

• Четко сформулированные цели фирмы, предоставляющей проект, а также установка сроков, регламентирующих временные и количественные показатели достижения данных целей;
• Создание взаимосвязанных производственных, организационных и маркетинговых программ, реализация которых будет способствовать достижению поставленных целей;
• Решение вопроса об объеме и финансирования проекта;
• Своевременное определение потенциально опасных для проекта ситуаций и их предотвращение;
• Создание системы полного контроля процесса, проекта, который развивается, на всех стадиях;
• Полноценное обоснование значимости проекта, в полном объеме раскрывающее перспективы вложения денежных средств.

Создание хорошо структурированного бизнес-плана для инвестиционного проекта позволит взглянуть на него под другим углом, тем самым выявив возможные трудности, возникающие у большинства проектов на первых этапах.

Особенности структуры бизнес-плана

Хотя структура бизнес-плана и не регламентирована нормативными документами, следует придерживаться устоявшихся негласных правил, которые могут отличаться в зависимости от характера и масштаба инвестиционного проекта. Бизнес-план должен обязательно включать в себя основные сведения о фирме-проектоустроителе, такие как: описание сферы деятельности фирмы, статистика об успешности ведения дел, стойкость положения на внутреннем или внешнем рынке и т.д.

Традиционно, бизнес-план начинают с титульного листа, несущего основную информацию о составителях документа, времени и месте составления. Название проекта, указанное в титульном листе, должно освещать суть проекта. Следующая страница посвящена оглавлению, которое задает соответствие между номером страницы и смысловой границей раздела. После следует самая важная информация об инициирующем проект предприятии, роде его деятельности, целях проекта и возможных инвестиционных затратах на предоставление услуг или производство товаров.

Резюме проекта

Эта часть бизнес-плана позволяет инвестору ознакомиться с информацией о фирме и роде ее деятельности. Предоставленные сведения позволят потенциальному инвестору судить об успешности предстоящего капиталовложения. Из данных о предстоящем производстве, указанных в резюме, можно сделать выводы об основных преимуществах и недостатках нового проекта.

Только краткость, убедительность и доступность может заинтересовать инвестора

Описание предприятия и отрасли

Бизнес-план инвестиционного проекта

Инвестиционный бизнес-план является экономико-техническим обоснованием для осуществления капиталовложений. Инвестор производит в нем все расчеты, необходимые для оценки эффективности функционирования инвестиционного проекта.

Сущность явления

Бизнес-план является документом со структурированным логическим обоснованием вложения денежных средств инвесторов в рассматриваемый проект.

Создание бизнес-плана связано с мотивированием таких позиций:

• степени ликвидности и стабильности инвестиционного проекта;
• возможности извлечения дохода от осуществления деятельности;
• возможности возврата денег при ликвидации бизнес-проекта;
• определения реальных возможностей будущего развития проекта.

Таким образом, бизнес-план важен не только для инвестора, но также и для потенциального кредитора. Правильно составленный документ непосредственно определяет успешность реализации инвестиционного проекта.

Составные части

Правильная разработка бизнес-плана подразумевает под собой правильную организацию работы. Подача всех материалов должна быть точной, полной, грамотной и хорошо структурированной. Описанная информация должна всесторонне характеризовать выбранную инвестором модель. При этом подача текста должна быть легкой, понятной и читабельной. Хорошо составленный бизнес-план имеет четкую логическую структуру.

Принципы для разработки плана:

• содержит точную и достоверно изложенную информацию;
• следует избегать некорректности формулировок;
• нужно следить за однозначностью изложенных фактов, двоякие формулировки не допускаются;
• необходимо использовать достаточное количество цифр и фактов, которые входят в приведенное обоснование инвестиционного проекта;
• следует использовать краткие и только необходимые данные.

Помните, исследования, проведенные в бизнес-плане должны отражать объективное состояние вещей. Не следует чрезмерно подчеркивать плюсы проекта и маскировать его минусы.

Как показывает практика, в большинстве случаев инвесторов привлекает максимальная лаконичность и обоснованность позиции, которая закреплена в рассматриваемом плане. Наличие излишних подробностей, большого массива специальных терминов, а также неправдивой информации способно лишь оттолкнуть возможных вкладчиков.

Бизнес-план всегда состоит из двух частей:

• вступление или резюме;
• основная часть.

Вступление представляет собой краткие выводы, сделанные бизнесменом, в результате подробного изучения рассматриваемого проекта. Это сделано намеренно, чтобы потенциальный инвестор, читающий бизнес-план, прежде всего получил всю важнейшую информацию по данному проекту.

Структура основной части включает в себя следующие разделы:

1. общую характеристику компании и предполагаемые стратегии для его развития;
2. описание продукции. Здесь подробно описываются товары, работы или услуги, которые будут производиться предприятием. Дополнительно данный раздел содержит в себе конкурентные преимущества рассматриваемой продукции по сравнении с существующим на рынке предложением;
3. маркетинговую стратегию. Здесь подробно изучаются потенциальные рынки сбыта продукции. Целью данного изучения являются максимально высокие объемы продаж и нахождение оптимального пути доведения продукции до конечных потребителей;
4. описание производственного и организационного плана. В данном разделе рассматривают существующую материально-техническую базу, которая позволит производить определенные объемы товаров. Дополнительно тут рассматривают существующую организационную структуру компании;
5. изучение технических и экономических возможностей по реализации инвестиционного проекта. В этом разделе потенциальные инвесторы должны получить развернутую информацию о возможности производства заявленного количества товара, основываясь на существующей материальной базе;
6. инвестиционное планирование. Тут описан существующий инвестиционный бюджет и конкретные направления расходования денежных средств;
7. прогнозирование будущей деятельности с позиции имеющихся финансовых и хозяйственных показателей;
8. обоснование показателей, иллюстрирующих эффективность проекта. Здесь бизнесмену следует обосновать привлекательность своей идеи. Другими словами, данный раздел должен убеждать инвестора в целесообразности осуществления финансовых вливаний в рассматриваемый проект;
9. оценка существующих рисков. Рассмотрение основных проблем, которые потенциально могут возникнуть у компании на всех этапах осуществления деятельности.

В заключении указываются контактные данные лица, разрабатывавшего бизнес-план.

Следует понимать, что качественно составленный бизнес-план должен содержать как описательную часть, рассказывающую про идею бизнесмена, так пошаговую последовательность действий по его воплощению в жизнь.

Оценка бизнес-плана инвесторами

Эффективность бизнес-плана всегда оценивается инвесторами по совокупности показателей. Однако основу оценки составляет фактическое соотношение инвестиций и полученных результатов. Показатели для оценки бизнес-плана бывают 3 видов:

• финансовая эффективность, которая находит отражение в конкретных финансовых последствиях для инвестора;
• бюджетная эффективность. Ее необходимо оценивать при капиталовложениях в проект, которые поступили из федерального, регионального, муниципального или городского бюджета;
• экономическая эффективность. Данный параметр анализирует все разновидности затрат и другие экономические факторы, повлиявшие на реализацию инвестиционного проекта.

Однако вышеперечисленные показатели могут при рассмотрении отдельных бизнес-планов дополняться другими аспектами. В частности, инвесторов может дополнительно интересовать экологическая или социальная эффективность.

Новые компании, стремящиеся только попасть на существующие рынки, в качестве основного параметра оценки плана чаще всего рассматривают показатели, связанные с финансовой эффективностью.

Дополнительными показателями, позволяющими производить оценку бизнес-планов инвестиционных проектов, также выступают:

• окупаемость;
• индекс доходности;
• чистая прибыль от реализации;
• внутренняя норма прибыльности.

Определение целесообразности по размеру вложений можно определить, исходя из соотношения прибыльности и фактических инвестиций по проекту. Чем выше потенциальная прибыльность, тем большие капиталовложения готовы совершить инвесторы.

Разработка качественного и профессионального бизнес-плана является важнейшей задачей, которую следует решать каждому бизнесмену, желающему привлечь к реализации собственного проекта внешних источников инвестирования.

Источник: investoriq.ru