Как кидают в бизнесе

Разбор частых мошенничеств, на которые попадаются предприниматели. Рассказывает Максим Серяков, основатель акселератора «Народное IPO».

4232 просмотров

Приветствую! В своей прошлой статье я рассказывал об ошибках, которые совершают предприниматели, привлекающие инвестиции. Сегодня поговорим о том, как разного рода жулье обманывает предпринимателей и как не попасться на удочку мошенников. Сразу скажу, что весь текст ниже опирается на мой реальный опыт и практику наших партнеров-резидентов.

Итак, вы разместили резюме своего проекта на каких-то площадках в интернете. И вас буквально сразу начинают “закидывать” предложениями. Не торопитесь радоваться. Наивно полагать, что кто-то вот так просто, не имея ни контроля, ни страховки, ни залога, ни даже подробной информации о вас, даст деньги на длительный срок под минимальный процент или войдет в долю вашего бизнеса.

7 типов мошенников
1. “Иностранные” инвесторы

Вам пишет на почту “иностранный инвестор” или представитель “зарубежного инвестиционного фонда”. Это могут быть ребята, маскирующиеся под арабских, азиатских, европейских инвесторов. Они запрашивают у вас подробную информацию, вы, естественно, отправляете, далее выжидают некоторую паузу, и “поздравляют вас”: инвестор заинтересовался вашим проектом, готов вкладываться, дело сделано. Заметьте, с вами никто не говорил ни по условиям, никто всерьез не обсуждал проект, не задавал вопросов — просто людям стало интересно, и они уже готовы.

Как кидают на Wildberries | На*бизнес

Все это происходит в личной переписке по электронной почте, никаких звонков и тем более личного общения. Но …. маленький нюанс — нужно оплатить прилет/билет инвестора в ваш город (вы должны подтвердить серьезность намерений), поскольку он, перед передачей вам денег, должен увидеть вас и “посмотреть вам в глаза”. У вас будут “вымогать” 200-300 долларов.

2. Окажу помощь в получении кредита

Вам предлагают посредничество в получении беззалогового кредита, 100% покрывающего ваши потребности в инвестициях. Условия предлагаются “шоколадные”: % ставки, сроки, суммы — все просто супер. Иногда это русский банк, иногда иностранный.

Если только не обсуждать потребительские кредиты (небольшие суммы, нереальные процентные ставки, скрытые ежемесячные комиссии, будущие онкольные требования), то открытие подобных кредитных линий со стороны западных банков невозможно в принципе.

В любом случае необходимо покрытие собственным капиталом хотя бы 20% стоимости проекта, наличие поручителей, банковских гарантий со стороны банков ТОП-25, кредитной истории, приведение финансовой отчетности к международным стандартам, предоставление кипы документов (балансы, оборотно-сальдовые ведомости, декларации о прибыли, прочее). Вам, тем не менее, предлагают получить эти деньги, но нужно оплатить пошлину за перечисление/страховку/что-то еще.

3. Я готов инвестировать, но нужно пройти экспертизу проекта

Эти мошенники более изощренные. Они не боятся выкладывать свои объявления в открытый доступ, маскируясь под инвесторов, разговаривать с вами по телефону и т.д. Общая схема следующая:

🔥 КАК КИДАЮТ В БИЗНЕСЕ?

• Они размещают свои объявления на сайтах под видом инвесторов, с указанием подробных контактных данных: электронная почта, телефон. Все внешне выглядит солидно.
• Более того, они выбирают кого-то из топ-менеджмента крупных государственных компаний (ВТБ, Сбербанк и т.д.) и подписываются его полным ФИО (если будете гуглить — то найдете 100% подтверждение, что этот человек существует и работает в указанной солидной структуре).
• Вы пишете на указанную электронную почту, вас просят прислать бизнес-план. Вы присылаете.
• После этого приходит обстоятельный подробный ответ: да, я готов, мне интересно сотрудничество. Все полностью устраивает. Но вам нужно пройти (за свой счет) и предоставить результаты экспертизы вашего проекта в любой (дают список) организации. В отличие от предыдущих мошенников, эти значительно умнее — вам ничего не будут впаривать, втюхивать, торопить — “хотите делайте экспертизу, хотите нет, приходите как будет готово”. Экспертиза стоит порядка 120 000 ₽.
• Вы оплачиваете ее, ждете, далее присылаете результаты инвестору, и он отвечает вам: «мол, нет, ваш проект мне не подходит». На этом все заканчивается. Телефон он брать перестанет, на почту отвечать — тоже.

4. Привлечем вам инвестиции за процент, “волшебная кнопка”

Вы уже некоторое время самостоятельно привлекаете инвестиции, и пока что не особо получается. И вот, буквально из ниоткуда, появляются спасители — инвестиционные брокеры/перепродажники, которые готовы работать за % от результата. Действительно, круто же, что кто-то готов полностью решить ваши проблемы с поиском инвесторов.

Они запрашивают у вас все документы по проекту, презентации и прочее. Вы все собираете и отправляете. Идет время, но результата все нет и нет, при этом они продолжают обещать, что “сейчас все будет”.

И потом они просят у вас “для ускорения процесса” небольшую предоплату — от 20 до 50 тысяч ₽. Если вы оплачиваете, они навсегда пропадают.

5. Турпутевка в Сингапур на неделю за 600 000 ₽

Самый “веселый” развод, который я видел. Вам будут рассказывать про свои “космические” связи с азиатскими инвесторами и предлагать организовать “роуд-шоу”, то есть поездку на неделю в их страны, с целью участия в выставке/мероприятии и т.д.

У вас будут просить порядка 10 тысяч долларов на билеты, проживание, презентации и прочее. Стоит ли говорить, что инвесторов вы там не найдете, и вам объяснят, что вы “не подстроились под азиатскую культуру”.

6. Псевдо тренеры/эксперты

Полчища “инфоцыган” будут пытаться продать вам свои тренинги за 5-10 тысяч ₽, с которыми вы “гарантированно” найдете инвестиции, да еще и за 1-2 недели. Если спрашивать у этих ребят контактные данные людей, прошедших их чудесные “курсы” или просить предоставить доказательства их экспертизы (куда, как и сколько сами-то денег привлекли) то будет красноречивое молчание.

7. Владельцы “волшебных баз” с инвесторами

Вам опять же пишут на почту или звонят, и рассказывают о том, что есть некая огромная база частных инвесторов, вот их лица и имена (знаменитые люди) и просят оплатить рассылку по базе. Готовы гарантировать, что после оплаты вы привлечете инвестора.

Как не попасться на удочку жуликов?
Советы — на что обращать внимание и что делать

Российское инвестиционное жулье как правило очень поверхностное и пляшет по верхам, поэтому при помощи этих советов можно будет разоблачить 99 % аферистов.

• Инвестиционный посредник торопит вас
  и требует деньги прямо здесь и сейчас. Деньги любят тишину. Переиначивая фразу, инвестиционные решения не терпят спешки и суеты. Торопить вас с каким то мелким и непонятным платежом будет только мошенник.
• Погуглите контакты
  Нельзя иметь финансовые отношения с человеком или компанией, отсутствующей в информационном пространстве. Пробейте WHOIS сайта, погуглите по E-mail, номерам телефонов, ФИО контактных лиц и посмотрите, какая будет информация.
• Запросите реквизиты
  и проект договора от компании, с которой собираетесь работать. 95 % мошенников “посыпятся” на этом пункте.
• Попросите назначить личную встречу
  Общение в онлайне, конечно, крутая штука, но в живом разговоре все расставить на свои места гораздо проще. Попросите о встрече, задайте по пути вопрос о том, какой у них адрес, и посмотрите на реакцию людей. Скажите, что собираетесь в их город по делам и хотите заехать и пообщаться в офисе.
• Требуйте и тщательно проверяйте рекомендации
  Требуйте рекомендаций от клиентов, партнеров, поставщиков, просите их контактные данные с физическими адресами, сайтами и т.д. Проверяйте в свою очередь тех людей, контакты которых вам дают — не подставные ли они, реален ли их бизнес, есть ли у них юридическое лицо, офис, сайт, сколько лет они на рынке. Погуглите отзывы о компании в интернете — найдете много интересного.
• Интересуйтесь рутинными вопросами
  Помните, что инвестиционные мошенники (даже если не дилетанты) пляшут по верхам.В деталях интересуйтесь юридической составляющей перевода денег, заключение договоров, актами, счетами и т.д. Большинство жуликов “сыпятся” как раз на этом.
• Проверьте компанию на наличие судов
  действующих производств в прокуратуре, проверьте и учредителей, и руководителей юридического лица, с которым хотите заключать договор.
• Поищите логические нестыковки
  действующих производств в прокуратуре.
• Узнайте про формат оплаты
  Если вам что-то говорят про перевод на “Вестерн Юнион”, «карту Сбербанка», Qiwi-кошелек и прочую хрень — это однозначно мошенники.

Сухой остаток

Уважаемые предприниматели, прежде чем переводить деньги кому-либо за разнообразную “помощь” в привлечении инвестиций, порассуждайте и подумайте. Обязательно включите критическое мышление, ведь мошенники с каждым днем становятся все изощренней.

А вам приходилось сталкиваться с кем-то подобным? Напишите в комментариях.

Источник: vc.ru

Как ИП кидает работников. Схема

ИП берет на работу человека, без оформления, с обещанием официального трудоустройства после испытательного срока.

Узнали про необычную схему мошенничества, которой уже вовсю пользуются коммерсанты.

ИП берет на работу человека, без оформления, с обещанием официального трудоустройства после испытательного срока. Зарплату собирается платить на карту, но переводить деньги ИП будет не со своего счета, а со счета своего помощника.

После завершения испытательного срока человек увольняется, потому что все обещания были пустыми, ИП либо так и не оформил, либо нашлись другие причины уволиться. Но спустя время, когда человек уже вышел и получает зарплату в другом месте, с его счета списываются деньги. На основании заочного решения по неосновательному обогащению. Если человек отменяет в суде это решение, прилетает новый иск на неосновательное обогащение, из-за ошибки в переводах. При этом истцом выступает человек, который по договору цессии получил этот долг.

Между ИП-работодателем и исцом в деле о неосновательном обогащении можно найти связь, к примеру, они могут быть учредителями одной компании.

• #зарплата
• #индивидуальный предприниматель
• #работа
• #схема

Источник: www.klerk.ru

Как избежать обмана в оптовом бизнесе ?

Не секрет, что а опте как и в любом другом бизнес есть люди, которые зарабатывают не честно. Не буду давать этому эмоциональную оценку.

Задача лишь определить признаки готовящегося мошенничества, а также выяснить какие меры нужно предпринять заранее, чтобы избежать подобных ситуаций.

Если вы новичок, и только открываете свой оптовый бизнес с нуля — не пугайтесь. В опте кидают не больше, чем других сферах бизнеса и жизни. Эта статья написана не для устрашения, а лишь для того, чтобы вы могли принять все меры предосторожности.

В 100% ситуациях, когда оптовики оказались обманутыми, подобная ситуация была следствием их оплошности, забывчивости, излишнего доверия, незнания. К тому же, если придерживаться схемы, которой я обучаю, то на деньги кинутым быть невозможно. Не маловероятно, а именно невозможно. Поэтому учитесь, развивайтесь и будьте бдительны. Поехали.

Сначала поговорим о типовых ситуациях, в которых обычно кидают в оптовом бизнесе. Я буду приводить в пример реальные истории, только имена изменю на всякий случай.

Оплата после разгрузки

Дима купил фуру картошки за свой счёт в Белоруссии. Фуру тоже оплатил сам.

Нашёл покупателя в Подмосковье. Фура добралась до склада в Подмосковье без происшествий, на складе груз встретили. После этого фура разгрузилась и Диме сказали, что оплата будет завтра за весь объём. По какой причине, точнее — под каким предлогом, была отсрочена оплата я не помню. Это и не важно.

На следующий день склад был закрыт. Хозяина не было. После разбирательства оказалось, что склад никому не принадлежит и никто ничего не видел. Вот и вся история. Кидок на 200000 с лишним.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Не покупать картошку за собственные деньги
• Не везти товар на столько далеко
• Брать предоплату, хотя бы частичную
• Пробить покупателя, узнать кому принадлежит склад
• Подписать договор поставки
• Не разгрузившись потребовать деньги за товар

Приобретая товар за свои деньги агент всегда сильно рискует. Поэтому этому я не учу на своем обучении.

Оплата после поставки

Эта ситуация схожа с предыдущей. Только здесь уровень беспредела пониже.

Петя привёз фуру яблок покупателю в Ростов. Без предоплаты.

Покупатель залез в фуру и начал смотреть на товар. После этого он пожаловался, что товар его не устраивает. Цвет, мол, не такой, размер не подходит, битые… Хотя, Петя был уверен в качестве яблок и они действительно были нормальными.

Петя начал спорить с покупателем на счёт качества яблок. Тогда покупатель забыл о качестве товара и начал давить на то, что Петя опоздал на 2 часа…

Как вы поняли, это были лишь предлоги сбить цену. В итоге, покупатель предложил купить яблоки не за обговоренную сумму в 36/кг., а за 29. Такая сумма не могла даже отбить расходы Пети.

Но он не мог не согласиться. Ведь чтобы теперь найти нормального покупателя, ему нужно ехать за несколько сотен километров и платить за фуру. К тому же, эта фура была «изотерм», а температура воздуха к ночи резко упала и он опасался, что яблоки замерзнут.

В итоге, Петя согласился на 29 рублей и не заработал ничего.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Просить предоплату
• Заключить договор поставки с указанием цены товара

Некачественный товар

Вадим отправил фуру картошки покупателю. Всё прошло успешно. Груз доехал хорошо, покупатель заплатил за груз, а поставщик заплатил Вадиму агентское вознаграждение.

Через некоторое время звонит покупатель и мягко говоря «жалуется» на качество картошки.

На этом всё замялось, но Вадим потерял постоянного покупателя.

Справедливости ради скажу, что это не обязательно был кидок. Бывает, что товар портится по пути или на складе поставщика и не всегда это сразу бросается в глаза. Но бывают и недобросовестные поставщики. Без присмотра поставщик намеренно может отгрузить плохой товар, а сверху положить хороший товар для маскировки.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Работать только с проверенным поставщиком
• Присутствовать при отгрузки лично, или попросить (нанять) кого-то

Запомните, обязательно нужно подписывать договор поставки. Ведь в договоре поставки чётко сказано, что делать в случае поставки некачественного товара.

И ещё: знайте, что если вдруг дело доходит до серьёзных разногласий в качестве товара и покупатель начинает наезжать – признайтесь, что вы агент и отправляйте вашего покупателя к вашему поставщику. Вы не несёте НИКАКОЙ ответственности за качество товара, как в юридическом смысле, так и в моральном. В этом прелесть оптового бизнеса

Договорились напрямую

Валера нашел поставщика и нашел покупателя – какой-то колледж для своей столовой закупал овощи.

От покупателя общалась женщина, разговорчивая и добрая. Валерий проникся доверием. Агентский договор не подписал, не успел.

В день поставки Валера пожалел время и денег. Он не приехал на отгрузку и передачу денег.

Покупатель и поставщик договорились напрямую и никаких агентских процентов Валера не получил.

Когда он позвонил этой женщине, она сказала, что ни о чём с ним не договаривалась.

Что можно было сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Подписать заранее агентский договор
• Не говорить покупателю, что он агент
• Присутствовать на отгрузке

Не купили товар

Ситуация похожа на 2-ой кейс. Только формально кидка здесь нет. Вы приезжаете с товаром к покупателю, а он не покупает товар, т.к. уже нашел другого поставщика.

Здесь всё банально – нужно было брать предоплату.

Сбивают цену после погрузки на складе поставщика

Иногда мухлюют водители фур.

На складе поставщика их фуру загружают товаром. И только после этого водитель или человек, сопровождающий груз, начинает жаловаться, что у него не хватает 2-3 тысячи на товар с надеждой, что ему дадут скидку. По сути, 2000 — это всего лишь 0.25%- 1% от стоимости товара. И поставщики часто соглашаются.

Что можно сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Попросить показать налом всю сумму до погрузки
• Не идти на условия водителя и не пускать фуру (не водителя) со склада

Заплатили поставщику, а тот пропал

Всё просто. Наталья нашла покупателя, тот согласился на условия поставщика. Перевёл предоплату за товар на расчётный счёт поставщика. Поставщик исчез.

Что можно сделать, чтобы такой ситуации не произошло?

• Пробить поставщика до перечисления ему денег
• Подписать договор поставки

Пробивать поставщика – целая наука, о которой я рассказываю своим ученикам.

Все эти истории говорят о том, что кидков в оптовом бизнесе можно избежать, если ввести меры предосторожности. К тому же, очевидно, что нужно действовать по «нашей» агентской схеме, которой я обучаю и никогда не покупать товар за свой счёт, тем более пока вы новичок.

Вот правила:

• Подписывайте договор поставки и агентский договор
• По возможности присутствуйте при встрече (по крайней мере, на первой)
• Пробивайте поставщика
• Не покупайте товар на свои и, тем более, заемные деньги
• Просите предоплату

Новости meatinfo – читайте в нашем телеграм канале Подписаться

Источник: meatinfo.ru