Как оплатить бизнес картой Тинькофф

Первый российский банк без отделений нередко выбирают потому, что доступна оплата кредитки Тинькофф без комиссии. Расскажем о бесплатных обязательных платежах по кредиту в Тинькофф Банке, а также оплате услуг тинькоффской картой без комиссий.

Как оплатить карту Тинькофф

Экономя огромные деньги на содержании офисных помещений и зарплатах персоналу, Тинькофф Банк оплачивает и расширяет партнерскую сеть, в которой держатели карт могут бесплатно пополнять баланс, а заемщики, обслуживающие кредит наличными – делать ежемесячные платежи.

Клиенты кредитной организации, работающей дистанционно, не испытывают трудностей, где оплатить Тинькофф без комиссии – им доступны около 300 тысяч точек пополнения счета наличными по всей России и качественные онлайн-сервисы.

Бесплатно перечислить деньги на карту Тинькофф Банка – кредитную либо дебетовую – можно тремя способами:

Правила снятия наличных с карты Тинькофф Бизнес. Лимит, комиссия и тарифы

наличными у партнеров эмитента;
банковским переводом из отделения любого банка, которое обслуживает частных лиц;
переводом с карты на карту.

Оплата наличными

Положить наличные на тинькоффскую карточку без уплаты комиссии можно в следующих точках пополнения:

терминалы и банкоматы Бинбанка, Московского Кредитного Банка (МКБ), МосОблБанка, Петербургского Социального Коммерческого Банка (ПСКБ);
терминалы систем CyberPlat, Europlat и Элекснет;
салоны Евросети и Связного;
салоны операторов связи МТС и Билайн;
отделения Почты России;
платежные пункты систем денежных переводов Contact, Золотая Корона и Юнистрим.

Важно: специалист организации-партнера вправе, а в ряде случаев обязан потребовать у плательщика паспорт. При осуществлении операции в инвалюте может потребоваться также оригинал договора, подтверждающий открытие именно валютного счета в Тинькофф Банке.

При оплате с помощью терминала либо банкомата паспорт не нужен, зато приходится мириться с двумя неудобствами:

максимальная сумма одного платежа – 15 тыс. руб.;
терминалы обычно не принимают 5000-рублевые банкноты.

Еще важный момент, как оплатить Тинькофф без комиссии – ряду партнеров требуется называть не только номер карточки, но и номер договора на ее обслуживание. Экземпляр договора клиенту обязательно оставляет представитель банка, доставив на дом или в другое условленное место карту.

Для оплаты через Почту России рекомендуется заранее получить на email и распечатать квитанцию, в которой указаны сумма перевода и данные плательщика. В противном случае приходится заполнять от руки на почте бланк перевода, помимо личных данных и суммы операции вписывая реквизиты банка.

Обратите внимание: зайдя на страницу tinkoff.ru/payment/points, затем выбрав населенный пункт и/либо район города, можно найти ближайшую точку пополнения или выбрать подходящую с помощью сортировки по названиям провайдеров, сумме и валюте операции.

Тинькофф Бизнес для ИП. Расчетный счет ИП в Тинькофф Банке. Заплатил 150 тысяч рублей налогов

Оплата банковским переводом

Офис любого банка, обслуживающий частных лиц – тоже место, где можно оплатить карту Тинькофф не тратясь на комиссию.

Для оплаты банковским переводом понадобятся реквизиты эмитента, которые доступны на странице tinkoff.ru/about/documents/properties и в интернет-банке.

Преимущество этого способа – полное отсутствие ограничений по сумме и валюте операции. Недостаток – деньги зачисляются на карту спустя 1-2 рабочих дня.

Важно: при пополнении кредитной карты как банковским переводом, так и в партнерской сети необходимо учитывать возможную задержку с зачислением средств. Нужно помнить, что дата оплаты кредита – это не день платежа, а день поступления денег на счет банка-кредитора. Так что делать платеж рекомендуется не позднее чем за 2 дня до крайнего срока.

Оплата переводом с карты на карту

Оплатить кредитку Тинькофф без комиссии также можно переводом с дебетовой тинькоффской карты. При переводе с дебетовой (зарплатной, пенсионной) карточки другого эмитента комиссия может удерживаться.

Лучший способ осуществить операцию как с двумя тинькоффскими продуктами, так и с пластиком либо виртуальной картой другого банка – воспользоваться интернет-банком либо мобильным приложением Тинькофф.

Достаточно произвести одну операцию с карточкой стороннего банка, тоже оформленной на клиента Тинькофф, чтобы онлайн-сервис автоматически ее запомнил. В дальнейшем нужно будет вводить только сумму перевода и подтверждать операцию одноразовым СМС-паролем. К тому же через тинькоффский сервис удобно делать онлайн-платежи с карты другого банка.

Как оплатить кредит Тинькофф без комиссии

Банк без отделений предлагает клиентам не только кредитные карточки, но и кредиты наличными. Деньги доставляются заемщику представителем Тинькофф либо зачисляются на его дебетовую карту, после чего доступны для снятия без комиссии.

Ежемесячные платежи по кредиту наличными принимаются в перечисленных выше точках, где можно оплатить Тинькофф без комиссии. Чтобы произвести операцию, нужно знать номер договора и номер счета для зачисления средств.

Как и при пополнении кредитки, платеж следует делать минимум за 2 дня до крайнего срока, предусмотренного договором.

Платежи и переводы с карты Тинькофф без комиссии

Держателю как дебетовой, так и кредитной карты Тинькофф оплата ЖКХ без комиссии доступна двумя способами:

через онлайн-сервисы эмитента;
через платежные терминалы и банкоматы других банков.

Комиссия также не взимается при оплате любых товаров и услуг, включая пополнение счета телефона и любые госуслуги – от штрафов до пошлин за регистрацию сделок в Росреестре.

Переводы без комиссии доступны только с дебетовой карты и на общую сумму не более 20 тысяч рублей в месяц. Перевод средств с кредитки приравнивается к снятию наличных, комиссия удерживается в том же размере.

Читайте также: Бизнес ланч Калуга где

Также вас может заинтересовать:

Оплата за электроэнергию без комиссии при помощи пластиковой банковской карты
6 способов оплатить Хоум Кредит через карту Сбербанка: с минимальной комиссией или без нее
Разовые пополнения Билайн: как оплатить услуги связи без комиссии?
Как оплатить Теле2 картой без комиссии?

Источник: debetcardsinfo.ru

Банки-партнеры Тинькофф: как без комиссии положить деньги или осуществить кэшбэк

Банк Тинькофф осуществляет свою деятельность как дистанционная кредитная организация, не имеющая собственных офисов обслуживания и банкоматов. Для удобства своих клиентов она запустила широкую партнерскую программу с большим количеством коммерческих юридических лиц – от банков до магазинов. Сотрудничество с ними позволяет сделать сервисы Tinkoff более удобными. В этой статье вы можете просмотреть список партнеров банка Tinkoff с возможностями кешбек.

Какие партнеры у банка Тинькофф. Список организаций, с которыми сотрудничает банк

Партнерская сеть Tinkoff bank разработана с целью удобства клиентов при проведении различных финансовых операций по пластиковой карточке и в некоторых онлайн-системах. Основной акцент в работе банка делается на безналичные расчеты, поэтому процент за снятие средств сильно завышен.

Сегодня у компании имеется внушительный список партнеров, которых можно подразделить на такие группы:

Разнообразные торговые площадки, онлайн-сервисы, где при расчете можно получить значительный кешбек, позволяющий дополнительно экономить и покупать больше;
Магазины и порталы, выпускающие совместно с Tinkoff кордбрендинговые карты на приобретение товаров и услуг;
Банки-партнеры, где Tinkoff является посредником между ними и клиентом при заключении ипотечного договора;
Банки – партнеры Тинькофф банка, где можно произвести пополнение без комиссии через банкомат;
Банкоматы бизнес-партнеров – для обналичивания денежных средств без комиссии;
Прочие партнеры, при помощи которых можно производить пополнение счета и погашение платежей по кредитным картам Tinkoff black.

Подробный список магазинов привести крайне сложно, поскольку их очень много и стать партнером много желающих. Среди торговых площадок партнеров:

Яндекс-директ;
Google AdWords;
Литресс;
Авито;
Различные сети АЗС;
Озон и многие другие.

Банки-партнеры Тинькофф, где можно без комиссии положить деньги:

Уралсиб;
Росбанк;
Банк жилищного Финансирования;
Сбербанк;
Газпромбанк;
Бинбанк;
Абсолют;
Альфа-банк;
Юни Кредит;
Металлинвестбанк;
Промсвязьбанк;
Банк Восточный.

Также имеются партнеры Тинькофф Банка, где можно пополнить счет через терминал:

ТрансКапитал Банк;
ИнвестТоргБанк;
ДельтаКредит Банк;
АК Барс;
Элекснет;
Comepay;
SprintNet;
КредитПилот;
Форвард Мобайл;
СМП.

Прочие партнеры для перевода денег:

Связной;
Евросеть;
МТС;
Билайн;
Почта России;
Золотая корона;
Мегафон;
Максимус;
Мобил Элемент;
ИОН цифровой центр;
Contact;
Юнистрим;
Лидер;
Pinpay express;
EuroPlat;
Amigo;
CyberPlat.

Банки-партнеры Тинькофф, через которых можно пополнять и снимать деньги без комиссии

Карты Тинькофф Блэк выпускаются на платформе Виза и МастерКард. Это позволяет без процентов обналичивать за границей и в России до 5000 рублей через терминалы этих систем, но не менее 3000 рублей, поскольку иначе будет списана комиссия 90 руб. Для внесения наличных также подходят.

Если же требуется снять большую сумму, то потребуются банкоматы-партнеры Тинькофф Банка:

Сбербанк – до 7,5 тыс. за раз, до 100 тыс. в сутки;
ВТБ24 – до 7,5 тыс. за раз, до 300 тыс. в сутки;
Росбанк – до 30 тыс. однократно, до 150 тыс. в сутки;
Альфа-банк – до 10 тысяч однократно, до 2 млн.руб. в сутки;
Бинбанк – до 30 тыс. за раз, до 100 тыс. в сутки;
Газпромбанк – до 9 тыс. однократно, до 100 тыс. в сутки;
Промсвязьбанк – аналогично Газпрому, но до 150 тыс. в сутки;

При снятии меньше 3000 рублей, комиссия также составит 90 руб. При превышении рекомендованных сумм будет взиматься комиссии – 2%.

Партнеры банка для кешбека

При расчете в большинстве магазинов карточкой Tinkoff клиенту автоматически начисляется кешбек 1% от суммы – бонусы «Браво». Однако есть и организации, позволяющие получить большую сумму «отката». Партнеры Тинькофф Банка, возвращающих кешбек, список:

Google Play – до 5 % с покупки возвращаются в виде бонусов;
Aliexpress возвращает до 2% от суммы покупки, начисляет дополнительно до 8% на остаток по счету. При накоплении 500 баллов их можно обменять на товар;
Ламода – за покупки возвращается до 2 %. При наличии кордбрендовой карточки на остаток можно получить 8%;
eBay возвращает также 2% от покупок и 8% на остаток по счету. Действует на покупки не более 500 000. Чтобы обменять бонусы на товар, потребуется накопить не менее 2000;
Связной возвращает 1% и до 14 при приобретении товаров от партнеров по спецпредложениям;
OneTwoTrip возвращает при покупке билетов до 3% кешбека, за оплату номера в отеле – до 7%. Начисление по остатку на счете до 8%, все прочие расходы возвращают по 1%;
Обед в БургерКинг вернет на вашу кредитную карточку 10% бонусов;
Летуаль возвращает до 5% с покупок;
В Отто можно сэкономить до 12%;
Ozon – до 7%;
Приобретение детских товаров в MyToys и Буквоед возвратят на карту 10 и 5% бонусов соответственно;
Десерт в Шоколаднице возвращает до 5%;
Интернет-магазин Wildberries – до 5%;
OneTwoTrip. По карте, выпущенной совместно с этим партнером, можно получать 8% на остаток (при сумме не более 500 т.р.), 5-7% — при оплате отелей через сайт OneTwoTrip, 2-3% — при покупке авиабилетов через сайт, а также 1% со всех остальных покупок;
Аптеки Ригла – до 5%;
Магазины Магнолия – до 5%;
Сеть салонов Связной – до 5%;
Магазин электронных книг ЛитРес – до 6%;
Пудра – до 7%;
Магазин спортивной одежды Траектория до 12%;
Finn Flare – 7,5%;
Сеть доставки цветов AMF — 15%;
Tom Tailor — 13,5%;
ConceptClub – 10%.

Для получения кэшбэка, нужно зайти в личный кабинет, перейти в раздел со списков всех оплат.
Возле некоторых из них будет видна кнопка «Компенсировать». Нажмите на нее и вам вернется часть денег.

Партнеры банка по ипотечному кредитованию

Тинькофф – необычный банк, осуществляющий услуги кредитования населения удаленно, оформляя всю необходимую документацию по интернету и без личного присутствия в офисах.

На сегодняшний момент Tinkoff не выдает ипотеку самостоятельно, однако является посредником в системе банк-клиент, осуществляя первичную подготовку и проверку документов, способствуя кредитованию в банках-партнерах. Такое сотрудничество выгодно как самому Тинькофф, с точки зрения получения комиссионных от партнера, так и банку-кредитору, получившему нового клиента без лишней волокиты. Не остается в стороне и заемщик – при оформлении займа он получается скидку в размере 0,9%, что, учитывая стоимость жилья, звучит очень внушительно.

На данный момент в Тинькофф разработано 10 ипотечных программ под различные типы жилья (квартиру в новостройке, вторичное жилье, загородный или частный дом, апартаменты и др.) с процентной ставкой от 8%. Выбирая любую из них, клиент имеет возможность взять заем с наиболее выгодными условиями, т.к. Tinkoff направляет заявки сразу нескольким партнерам с подходящими программами.

Партнеры интернет-банка по ипотеке:

Уралсиб;
Банк жилищного Финансирования;
Газпромбанк;
Абсолют;
Юни Кредит;
Металлинвестбанк;
Банк Восточный;
ТрансКапитал Банк;
ИнвестТоргБанк;
ДельтаКредит Банк;
АК Барс;
СМП.

Страховые организации, с которыми сотрудничает Тинькофф

Банк Тинькофф – одна из самых больших кредитных организаций в стране, ее клиентами стали более 7 млн. людей. При выдаче любого банковского продукта заемщику может быть предложена как обязательная, так и добровольная страховка.

Как любой уважающий себя крупный банк, Tinkoff имеет в своем распоряжении дочернюю компанию, специализирующейся на страховании – «Тинькофф Страхование», приобретенную холдингом в 2013 году. Ее-то услугами и предлагается воспользоваться клиентам организации.

Помимо обязательного страхования кредита, в «Тинькофф Страхование» также можно приобрести:

Страховку от несчастных случаев и болезней;
Страхование для любителей путешествовать;
Страховку загородного дома или коттеджа;
Страхование жилья и квартир;
Страхование машин по полисам Каско, ОСАГО и ДСАГО.

В рейтинге лучших компаний за прошедший 2017 год «Тинькофф Страхование оказалось на 14 месте по сегменту страховки от несчастных случаев, и на 43 месте – по общему объему страховых премии

Источник: bank-tk.ru

ЮKassa или Тинькофф — какой сервис приема платежа выбрать?

Помогаю с выбором сервисов. Большой опыт в маркетинге и аналитике. Работаю как с заказчиками, так и агентствами. Вырос с помощника обычного SEO-специалиста .

Поделитесь статьей с друзьями и коллегами

Запуская любой бизнес онлайн, каждый из нас сталкивается с важной проблемой – какой сервис приема платежей выбрать. Нам доступны десятки решений от крупных платежных систем и банков. Их отличают поддерживаемые способы оплаты, комиссии и многое другое.

Сегодня мы попробуем сравнить сервисы ЮKassa и Тинькофф.

Продвижение в Stories у блогеров: надёжно и эффективно

InstaJet.in — сервис интеграций с блогерами в Stories. Только проверенные блогеры, готовые к сотрудничеству!

Выбирайте лучших: в открытом каталоге можно подобрать блогеров самостоятельно или с помощью менеджера.
Контролируйте процесс: интеграции размещаются точно в срок и в том виде, в котором их согласует заказчик.
Анализируйте результаты: сервис предоставляет готовые отчёты по кампаниям в удобных таблицах.

Платформа работает с юридическими лицами и предоставляет все необходимые документы.

Возможности

Общие сведения

ЮKassa (ранее известный как Яндекс.Касса) – сервис для приема платежей от компании Яндекс. Работает с 2013 г., а с 2015 г. является самым популярным платежным решением в России. По статистике, ЮKassa используют свыше 30% сайтов в рунете. К сервису подключено более 160 тыс. магазинов, а каждую секунду в среднем обрабатывается около 600 операций.

Тинькофф Банк (ранее известный как Тинькофф Кредитные Системы) – российский банк, сфокусированный исключительно на дистанционном обслуживании (не имеет розничных отделений). Работает с 2006 года, с мая 2015 предоставляет услуги интернет-эквайринга.

Как подключиться

Чтобы стать клиентом ЮKassa, вам понадобится зарегистрироваться на сайте по почте и телефону. Если вы являетесь пользователем ЮMoney (ранее известным как Яндекс.Деньги), вы можете использовать этот аккаунт.

После регистрации необходимо заключить договор, для чего вам понадобится паспорт директора и лицензии (для некоторых видов деятельности). Вся работа с документацией осуществляется в личном кабинете в режиме онлайн. На основе отправленных данных будет составлен договор.

Наконец, вы можете провести интеграцию. Это можно осуществить по API или воспользоваться готовыми решениями – например, модулями для CMS, выставлением счетов или Email-протоколом.

Чтобы подключить интернет-эквайринг от Тинькофф, вы должны отправить заявку на подключение. В ней нужно указать свои ФИО, ИНН, телефон и e-mail. После этого вы получите SMS с логином/паролем для входа в личный кабинет. В личном кабинете необходимо заполнить анкету организации, а также скачать и подписать «Заявление о присоединении к договору», после чего загрузить скан.

Останется лишь проверить правильность указанных в анкете данных и подтвердить это с помощью SMS-кода – и услуга интернет-эквайринга будет подключена. Теперь в личном кабинете вы можете добавить магазин настроить интеграцию и подключить онлайн-кассу.

Поддерживаемые способы оплаты

Клиенты ЮKassa могут принимать платежи от покупателей следующими способами:

Банковские карты: Visa, Master Card, Maestro, МИР и JCB, Apple Pay и Google Pay, American Express.
Электронные деньги: ЮMoney, WebMoney, QIWI.
Наличные: оплата в терминалах и кассах (МТС, Связной и пр.), а также оплата наличными за пределами России (iDram, RunPay и др.)
Интернет-банки: SberPay, Альфи-Клик, Тинькофф.
Баланс телефона: Билайн, Мегафон, МТС, Теле2.
В2В-платежи: СберБизнес.

Тинькофф предлагает пользователям следующие способы оплаты:

Банковские карты: Visa, Master Card, МИР, Apple Pay и Google Pay.
Система быстрых платежей.

Также ЮKassa позволяет принимать рекуррентные платежи и принимать оплату от покупателей по частям. С сервисом могут работать не только юридические лица и ИП, но и самозанятые граждане. Эквайринг от Тинькофф для самозанятых не доступен. Другие сервисы для самозанятых есть здесь.

Таким образом, процедура подключения как ЮKassa, так и Тинькофф практически не отличается – вы заключаете договор и настраиваете интеграцию платежной системы и своего сайта.

Однако возможности обои сервисов отличаются достаточно сильно – ЮKassa предлагает клиентам гораздо больше возможностей и способов приема платежей.

Интеграции

ЮKassa поддерживает огромный перечень доступных интеграций. Вы можете подключать:

CMS – InSales, OpenCart, WordPress, AdvantShop, Joomla и еще 30 систем.
Конструкторы сайтов – Nethouse, , Ecwid, GetCourse, Flexbe и еще 23 сервиса.
CRM – Битрикс24, 1С:Предприятие, amoCRM, RetailCRM, МойСклад и еще 4 системы.
Фреймворки – Symfony.
Мессенджеры – Botmother, LeadConverter, SMMbro и Talk-Me.
Маркетплейсы – CS-Cart для маркетплейсов.

Интернет-эквайринг от Тинькофф предлагает клиентам интеграции с 38 популярными CMS, Saas-сервисами и CRM-системами – AdvantShop, ECShop, Ecwid, GetCourse и так далее.

Таким образом, нетрудно заметить, что количество поддерживаемых интеграций у ЮKassa превышает Тинькофф практически вдвое.

Мобильные приложения

Компания Яндекс разработала для сервиса ЮKassa мобильные приложения под обе операционные системы – Android и iOS. Вы можете бесплатно скачать их в Google Play и App Store. Приложение позволяет контролировать платежи, выставлять счета, делать возвраты, просматривать аналитику по счетам и платежам и многое другое.

Рейтинг приложения ЮKassa:

Для Android – 3.0/5 (на основе 255 оценок)
Для iOS – 4,7 из 5 (на основе 359 оценок)

Среди недостатков пользователи указывают ошибки при регистрации, сбои в работе приложения, некорректное отображение данных, слабую интуитивность и др.

У Тинькофф Банк так же есть мобильное приложение для клиентов – оно называется Тинькофф Бизнес (интернет-эквайринг входит в одноименную экосистему продуктов для бизнеса). Приложения разработаны для обеих операционных систем – Android и iOS. Вы можете бесплатно скачать их в Google Play и App Store. Приложение позволяет управлять финансами компании со своего телефона.

Можете не только работать с эквайрингом, но и выставлять счета на оплату, скачивать выписки, брать кредиты для бизнеса, участвовать в госзакупках, класть деньги на депозит и многое другое.

Рейтинг приложения Тинькофф Бизнес:

Для Android – 4,6 из 5 (на основе 28 632 оценок)
Для iOS – 4,8 из 5 (на основе 19,6 тыс. оценок)

В качестве недостатков пользователи указывают задержки в отображении данных, долгие загрузки и т.д.

Таким образом, оба сервиса предоставляют своим клиентам мобильные приложения для работы с приемом платежей. С одной стороны, предложение Тинькофф выгоднее – клиент получает многофункциональное приложение для бизнеса. У него лучше оценки как в Google Play, так и App Store, и больше пользователей. С другой стороны, если вам нужен только прием платежей – ЮKassa предоставит исключительно необходимые функции без лишних возможностей.

Цены

И ЮKassa, и Тинькофф не взимают абонентскую плату за обслуживание. В обоих случаях вы платите комиссию с каждой транзакции.

Комиссия за транзакции в ЮKassa зависит от:

Способа оплаты (если клиент платит с банковской карты, электронного кошелька или баланса телефона – взимается разная комиссия).
Оборота компании (ставки для компаний с оборотом до 1 млн. рублей в месяц, от 1 до 5 млн. рублей в месяц и свыше 5 млн. рублей в месяц отличаются).
Сферы деятельности (доступны 4 основных категории – товары с доставкой, услуги и цифровой контент, игровой контент и благотворительность – для которых ставки отличаются).

Ознакомиться с размером комиссии для некоторых способов оплаты можете в следующих таблицах.

Оборот до 1 млн. рублей в месяц:

Источник: otzyvmarketing.ru