Как оплатить кредит в сбер бизнес онлайн

Сегодня очень популярны различные потребительские кредиты, которые оформляются магазинами при покупке товаров. При этом совсем необязательно вносить ежемесячный платеж в банке-кредиторе. Тем более их отделения есть не во всех населенных пунктах. Банки дистанционного обслуживания, такие как Тинькофф, совсем не имеют кассовых устройств. Владельцы пластиковых карт Сбербанка знают, как оплатить через Сбербанк Онлайн другому банку.

Какие данные нужны для оплаты

Для оплаты кредита стороннего банка через интернет необходимо взять из кредитного договора следующие данные:

БИК банка получателя

Состоит из 9 цифр. В процессе реорганизаций банковских отделений БИК может меняться. Поэтому, если программа выдает ошибку при вводе БИК, значит необходимо обратиться в банк-кредитор за актуальной информацией.

Расчетный счет получателя
Имеет 20 цифр. Может начинаться с 40817, 42301, 30232.
Состоит из 10 знаков
Наименование получателя

Чаще всего, это ФИО заемщика (если расчетный счет начинается с 40817, 42301). Если в договоре указан получателем сам банк, а ФИО прописано назначении платежа, значит строка «Получатель» будет заполнена наименованием банка. Не указывайте свое ФИО при оплате за третье лицо! Когда платите за кого-то, вы являетесь отправителем.

Назначение платежа

Указываются номер и дата кредитного договора. Иногда (вся информация в кредитном договоре), номер карты и ФИО получателя (если в поле «Получатель» указан банк).

Срок доставки

По закону, платеж идет от одного до трех банковских дней. Выходные и праздничные дни не считаются. Если дата платежа выпадает на воскресенье, оплачивать надо не позже среды. За это время формируется платежное поручение и уходит из Сбера по реквизитам.

Тарифы

Комиссия за оплату займа стороннего банка посредством удаленного сервиса составит 1% от суммы и не более пятисот рублей.

Проведение операции

Как оплатить кредит через Сбербанк онлайн другому банку? Из личного кабинета, по кнопке «Погашение кредита в другом банке» (находится в разделе «Платежи и переводы»).

Выбор банка происходит по указанному БИК. После его ввода банк подгрузится автоматически, надо только сравнить название. Продолжите операцию. Поле «Счет получателя» заполняете расчетным счетом. В назначении платежа указываете данные, согласно кредитному договору (номер, дата, ФИО). Если требуется – контактный телефон.

Укажите сумму и счет для списания.

Платеж можно совершать со счета, по которому разрешены расходные операции. Если у вас есть вклад, условием договора по которому запрещены частично досрочные снятия, то с него погасить не получится. При проведении операции с кредитной карты, будет применен тариф, как за расходную операцию.

Еще раз проверьте реквизиты после вывода формы на экран. При необходимости, сохраните шаблон этой операции, задав ей короткое имя. Тогда, в следующий раз не придется заполнять все данные, можно просто повторить платеж, меняя только сумму, если нужно.

Если все верно, жмите продолжить и запрашивайте SMS-код. Подтверждайте операцию разовым кодом, введя его в соответствующем поле.

После успешно проведенной операции, появится штамп «Исполнено». Платежный документ можно будет отправить на печать.

Чтоб не забывать погасить кредит другого банка месяцем позже, заведите автоплатеж, указав периодичность, дату и время повтора. Делается это в разделе «Мои автоплатежи». После того как все платежи будут оплачены, автоплатеж можно отключить.

Услуга также доступна в мобильном приложении.

Как подключить онлайн-банк

При наличии услуги мобильный банк можно сделать это на странице официального сайта, нажав кнопку регистрации и подтвердив ее с помощью мобильного телефона. Также это можно сделать через любое электронное устройство банка, вставив пластиковую карту, (меню «Интернет-банк»). Или с помощью круглосуточной банковской службы (приготовьте свои паспортные данные и вспомните кодовое слово).

Другие способы оплаты

Как заплатить кредит другого банка еще? Есть несколько способов:

Через отделение банка. Возьмите с собой паспорт и кредитный договор. Запишитесь в электронную очередь. Вам придется заполнить заявление. Если платеж будет проведен со счета, комиссия составит 2% от суммы, максимально – 2 000 руб. При оплате наличными – 3% от суммы, минимально – 30, максимально – 2 000 руб.
Через терминал в меню «Переводы». Также будет необходимо вводить все реквизиты. Комиссия будет 2% от суммы, минимально – 10, максимально – 2 000 руб. Есть ограничения по максимальной сумме за одну операцию.

Безопасность платежей

Все платежи, совершенные через интернет, имеют определенные риски. Во избежание несанкционированного доступа к вашим счетам, соблюдайте режим безопасности:

используйте антивирусное ПО на телефоне и компьютере;
своевременно производите блокировку сим-карты при утере;
сообщайте в банк о случаях утери телефона и карты;
не говорите никому данные с вашей пластиковой карты, храните ее в безопасности;
не называйте данные из ваших сообщений при использовании онлайн-сервисов.

Если платеж не поступил

Если вам звонят с банка получателя и утверждают, что деньги к ним не поступили:

зайдите в историю операций и найдите платеж;
удостоверьтесь, что он в исполненном состоянии;
продиктуйте номер, дату и сумму платежного поручения, чтоб сотрудник банка мог проверить его наличие в своей базе.

Читайте также: Где брать бизнес идеи

Могут возникнуть четыре ситуации:

Платеж найдется и вам принесут извинения.
Платеж не исполнен. Скорее всего, вследствие недостаточности средств на счете при оплате. Точнее можно узнать через отделение банка.
Платеж сел на невыясненные. Это значит, что вами неверно были указаны какие-то реквизиты. Сверьте все данные с сотрудником, выясните, что не так. Уточните, когда производится возврат денег обратно отправителю. Если еще есть время, сходите в Сбербанк, напишите заявление на уточнение реквизитов платежа. Сбербанк направит уточняющее письмо по назначению. Через несколько дней сверьтесь с банком-получателем повторно. Ответственность за несвоевременно внесенный платеж, при этом, несет плательщик. Возможно возникновение просрочки и начисление штрафных санкций. Это может отразиться на вашей кредитной истории. Не забудьте внести правильные изменения реквизитов в шаблон.
Все реквизиты введены верно, платеж исполнен, но не дошел до получателя. Обращайтесь в Сбербанк. Маловероятно, но возможно по техническим причинам. В этом случае ответственность несет банк-отправитель. Напишите заявление на возмещение штрафных санкций и неустоек.

Источник: sbotvet.com

Как оплатить кредит через Сбербанк онлайн

В целях удержания лидирующих позиций на рынке кредитных услуг, расширения клиентской базы, Сбербанк разрабатывает различные программы обслуживания населения. В них входят не только предоставление широкого выбора программ кредитования, но и удобное обслуживание предоставленных ссуд.

Способы погашения кредита через Сбербанк онлайн
Инструкция по оплате через Сбербанк онлайн
В каком случае оплатить не получится?
Комиссии и ограничения

Взять деньги в долг в банке несложно, вносить платежи по ним также не вызовет затруднений. С помощью онлайн банкинга можно погашать кредиты, предоставленные самой кредитной организацией и другими финансовыми структурами. Это наиболее удобный и простой способ возврата кредитов.

Способы погашения кредита через Сбербанк онлайн

Для проведения операции потребуется только компьютер или смартфон и доступ в интернет. Чтобы иметь возможность погасить кредит, клиент сначала должен зарегистрировать личный кабинет на сайте банка, при использовании смартфона потребуется дополнительно подключить мобильный банк.

Варианты погашения задолженности с помощью онлайн банкинга:

Денежный перевод на кредитную карту.

Схема операции зависит от его условий:

Перевод на кредитную карту Сбербанка со счета Сбербанка осуществляется в этот же день. Плательщик может перевести средства на свою и стороннюю кредитную карту.

Перевод средств со своей карты в погашение кредита Сбербанка (своего или чужого) осуществляется по номеру карты получателя или номеру телефона.

Если клиент осуществляет перевод средств со своего счета или карты Сбербанка на кредитную карту другого банка платеж производится до 2-3 дней. Для операции потребуется номер кредитной карты, номер кредитного договора.

Автоматический платеж.

Настройка автоматического платежа поможет не пропустить платеж по кредиту и не даст заемщику испортить собственную кредитную историю. После проведения операции плательщик получит смс для контроля над счетом.

Оплата по номеру кредитного договора.

Опция «Перечисление денег по номеру договора» позволяет заемщикам погасить задолженность другого банка со своего счета, введя реквизиты банка-получателя и номер кредитного договора.

Инструкция по оплате через Сбербанк онлайн

Погашение кредитов осуществляется из личного кабинета плательщика. Сервис предусматривает погашение собственных и сторонних ссуд. Для погашения потребуется кредитный договор.

Способы погашения кредитов зависят от того, кто является кредитором по договору.

Погашение кредита, взятого в Сбербанке:

Во вкладке «Платежи и переводы» выбрать раздел «Перевод между своими счетами и картами».

Ввести номер счета, с которого будет осуществлен платеж, номер ссудного счета.
Вести сумму платежа.
После нажатия клавиши «Перевести» система запросит подтверждение операции. На телефон плательщика придет смс с кодом подтверждения, который вводится в поле «Подтвердить».

Во вкладке «Платежи и переводы» выбрать раздел «Погашение кредита в другом банке».

В разделе «Кредиты/переводы в другой банк по БИК» заполнить всю требуемую информацию и проверить ее.
Далее платеж подтверждается при помощи смс кода.

Все операции можно сохранить в виде шаблона, чтобы было удобно производить последующие платежи.

Как погасить кредит онлайн видео:

В каком случае оплатить не получится?

При погашении кредитов онлайн, заемщик должен точно знать, когда провести операцию через личный кабинет банка не получится.

Условия кредитных договоров Сбербанка предусматривают аннуитетный график платежей по кредитам. Это значит, что ежемесячно заемщик должен вносить одну и ту же сумму средств на счет все время действия договора. Плательщику не приходится выверять ежемесячно сумму платежа, однако, заплатить онлайн он сможет только аннуитетный месячный платеж.

Аналогичная ситуация складывается при оплате кредитов через банкомат.

Если заемщик желает внести в погашение большую сумму денежных средств, чем положено по графику, он может предоставить в банк заявление или изменить параметры кредита через личный кабинет. Иначе внесенная заемщиком сумма останется висеть на лицевом счете.

Процесс досрочного погашения кредита выглядит следующим образом:

В личном кабинете нажать клавишу «Досрочное погашение», перейти во вкладку «Частично (или полностью) погасить кредит».
Задать новые параметры гашения ссуды: дата, сумму погашения.
Нажать клавишу «Оформить заявку» и подтвердить изменения при помощи смс.

Проводить данную операцию можно только в операционный банковский день.

Комиссии и ограничения

Операции по переводу средств внутри банка осуществляются бесплатно. Комиссия за переводы в погашение кредитов в другой банк 1%, не более 500 р.

Максимальный лимит операции при переводе денег на карты других банков – 30 тыс. р. в сутки. При погашении кредита необходимо учитывать, что срок поступления денежных средств в другие банки может занять несколько рабочих дней.

Источник: www.sravni.ru

Инструкция, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн или наличными

При наличии карты Сбербанка владелец сможет производить оплату кредитов, выданных в самом банке, в стороннем финансовом учреждении, в том числе – за другого человека. В настоящий момент способов зачислить средства несколько, каждый имеет свои особенность и нюансы. Рассмотрим подробные инструкции, как оплатить кредит через Сбербанк Онлайн, с карты или по номеру договора.

О способах оплаты кредитов через Сбербанк

Все способы оплаты довольно просты и понятны, сегодня их несколько:

Через личный кабинет онлайн-банкинга. Воспользоваться можно как веб-версией, так и мобильным приложением.
По СМС. Текстовые команды направляют на номер 900, а банк самостоятельно совершает операцию.
В банкомате или терминале. Внести деньги можно наличными или списать с карточки.
Через кассу. При наличии квитанции – это самый просто вариант, все действия выполнит сотрудник банка, платить можно наличными или карточкой.

Для оплаты потребуется знать реквизиты получателя и персональные данные заемщика:

Ф.И.О.
Номер карты/счета-получателя.
Номер кредитного договора.
Реквизиты банка-получателя, если заем открыт в другом банковском учреждении.

Внутрибанковский перевод

Для оплаты кредита, оформленного в Сбербанке, можно воспользоваться личным кабинетом интернет-банкинга. Операция проводится следующим образом:

Пройти авторизацию и зайти в свой профиль в системе.
Из основного меню перейти в раздел, посвященный платежам и переводам.
Кликнуть по кнопке «Погашение кредита в Сбербанке».
Также пользователь может сразу перейти в раздел «Кредиты», разницы в навигации нет.
На открывшейся странице отобразятся все действующие кредиты, оформленные в Сбербанке. Напротив каждого из них есть функциональная кнопка «Операции», в выпадающем списке следует выбрать «Оплатить».
Откроется электронная форма платежного поручения. Здесь из списка выбирается кредитный счет, карта списания, вводится сумма перевода.
Проверить введенные данные и подтвердить операцию кодом из СМС.

Важно отметить следующее: при оформлении кредита со схемой погашения аннуитетными (равными) взносами, заемщик оформляет длительное распоряжение на списание денег в счет кредита с карты или вклада. Иными словами, для оплаты текущего взноса достаточно обеспечить наличие средств на счете до даты перечисления денег, исключив все вышеописанные этапы. Если схема выплаты дифференцированная, долг числится по кредитной карте или это чужой заем, достаточно следовать приведенной выше инструкции.

Оплата по номеру договора

Оплата текущего взноса по номеру договора удобна, если у заемщика открыто несколько кредитов в Сбербанке. Также вариант позволит произвести операцию при отсутствии прочих реквизитов под рукой. Найти номер кредитного соглашения можно в документах, в разделе «Кредиты» в личном кабинете онлайн-банкинга:

Найти нужный кредит и кликнуть по его названию.
Просмотреть все данные – номер договора, сумму, ставку, срок возврата.

Далее, нужно перейти в раздел переводов «Между своими счетами», и в окне «счет получатель» ввести номер кредитного договора. Счета-списания – это карта или текущий счет, на котором достаточно средств для оплаты взноса. Перечисление завершается после подтверждения кодом из текстового СМС.

Как настроить автоплатеж

Автоплатеж – оптимальный способ оплаты кредита. Он позволит производить перевод в автоматическом режиме, а заемщику не потребуется каждый раз вводить сумму, реквизиты и прочие данные для совершения операции.

Создать автоплатеж можно двумя способами в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

В разделе личного меню «Мои автоплатежи». Форма электронного платежного поручения заполняется вручную – вводятся все реквизиты, сумма, периодичность оплаты.
В истории операций. Если аналогичная транзакция уже проводилась, ее можно найти в истории переводов, кликнуть на нее, затем на «создать автоплатеж» или шаблон.

Автоплатеж подключатся для перевода денег на свою карту либо между своими счетами или клиенту Сбербанка. Последний вариант подходит для займов, оформленных на третьих лиц.

Суть опции заключается в следующем: пользователь задает настройки оплаты – указывает счет-получателя и счет-списания, сумму операции и периодичность, например, каждое 5 число месяца. Когда подходит срок выплаты, необходимо пополнить счет-списания на требуемую сумму. Перед тем, как выполнить операцию, банк отправит СМС для подтверждения на номер привязанного мобильного телефона. Плательщик отправляет ответное сообщение с кодом, после чего деньги перечисляются с карты/счета в погашение кредита.

Способы оплаты банковской картой

Для перевода денег за кредит с банковской карточки подходят все вышеописанные варианты. Помимо этого, заемщик может посетить операционный офис Сбербанка и произвести перевод по квитанции, оплатив взнос карточкой.

Однако стоит отметить, что подобные операции востребованы, поэтому многие платежные системы предлагают свои сервисы. Рассмотрим один из самых надежных и известных – Золотая Корона. Через официальный веб-сайт компании можно перечислить деньги в счет погашения кредита с любой карточки, в том числе – со сбербанковской.

Комиссия за перевод будет немного выше, чем в Сбербанке, но это отличная альтернатива тем ситуациям, когда нет возможности войти в личный кабинет.

Перевод на кредитный счет по СМС

Через СМС-команду можно производить платежи только кредитам в Сбербанке. Изначально заемщику нужно настроить шаблон в личном кабинете и присвоить ему любое название. Создание шаблона – простая операция, здесь необходимо указать:

счет-получатель;
счет-списания;
сумму.

Шаблон формируется в личном меню в одноименном разделе. Затем платежное поручение подтверждается кодом из СМС-сообщения. Когда все действия произведены, система отобразит текст СМС-команды, которую нужно отправлять на номер 900 для оплаты.

Использование терминала или банкомата

Через терминал или банкомат перечисление производится практически одинаково. Разница в том, что для переводов через банкомат нужна карта, в терминале оплату можно осуществить наличными.

Навигация в меню технических устройств схожа и для кредитных платежей упрощена:

Из главного меню перейти в раздел оплаты кредита или в раздел переводов и платежей.
Заполнить форму платежного поручения. В зависимости от типа устройства она может отличаться, но для оплаты достаточно знать номер счета/карты получателя, номер договора.
Ввести сумму платежа. Ее нужно узнавать заранее, если в Сбербанк Онлайн система сама подскажет, сколько требуется внести, то в технических устройствах самообслуживания такой функции нет.

По окончании необходимо забрать чек, потому что транзакция не всегда отображается в истории операций в личном кабинете.

Инструкция по оплате кредитов других банков

С карточки или счета можно совершить перевод в счет погашения кредитной задолженности в любом российском банке. В этом случае Сбербанк начислит комиссионный сбор – порядка 1%, минимум 30 рублей, максимум – 1 тыс.

Инструкция к действиям:

Из основного меню личного кабинета Сбербанк Онлайн перейти в платежи и переводы.
Кликнуть по ссылке для оплаты кредитов сторонних банков.
На новой странице выбрать перевод по БИК. Также пользователи могут самостоятельно найти кредитное учреждение через строку поиска.
Далее нужно прописать все реквизиты банка-получателя. Рекомендуется взять их договора или получить в том банке, где открыт заем, чтобы не допустить ошибок.
Ввести номер кредитного счета.
Указать Ф.И.О. лица, на которого оформлен договор займа, указать номер договора, сумму платежа.
Подтвердить действия, проверить все введенные данные и завершить оплату СМС-кодом.
На экране отобразится печать банка с отметкой «Исполнено».

Срок перечисления денег занимает до трех банковских дней. Причем датой исполнения обязательств считается день, когда средства фактически поступили на счет-получатель. Это следует иметь в виду, выбирая дату совершения операции.

Какие сложности могут возникнуть

Первое, о чем следует помнить, это правильность вводимых данных – номер договора, счета. Ошибки приводят к отмене платежа или зачислению средств постороннему человеку. Поэтому стоит пользоваться шаблонами или автоплатежом – достаточно один раз указать все сведения о получателе.

Второе – лимиты на операции. В банкомате или терминале за один раз можно отправить до 15 тыс. рублей, такие способы не всегда удобны. Лимиты в Сбербанк Онлайн при переводе по реквизитам выше – до 1 млн, что позволит внести как текущий взнос, так и произвести досрочное погашение, зачислив крупную сумму одним платежом. На свою карту можно отправить любую сумму, на пластик чужого банка – до 30 тыс. р. в сутки.

Когда заемщик оплачивает заем полностью или частично досрочно, нужно писать соответствующее заявление. Без него банк спишет только сумму текущего взноса, остальные деньги останутся на счете. В Сбербанк Онлайн есть специальная функция для досрочной оплаты, если перевод осуществляется иным способом, документ формируется на бумажном носителе и подается в банк.

Когда платеж вносится за другого человека, нужно указывать его персональные данные, а не свои. Иначе банк вернет платеж обратно.

Оплата платежей по кредитам через Сбербанк доступна всем физическим лицам, даже если они не являются клиентами банка. Однако наибольшее количество способов доступно тем, у кого есть пластиковая карта Сбербанка и личный кабинет в интернет-банкинге. Помимо удобства, можно отметить сравнительно низкие или отсутствующие комиссии, небольшой срок зачисления денег и простоту совершения операции: по номеру карты, счета, договора, по полным реквизитам.

Источник: onlinevbank.com