Экономические показатели работы лизинговой компании по сдаче в аренду сельскохозяйственного и строительного оборудования, при условии аренды офиса 30 кв. м.
| Прибыль в год, тыс. рублей | 1300 |
| Срок окупаемости, в месяцах | 21 |
Открытие лизинговой компании с целью получения прибыли является перспективной, но довольно сложной идеей. Но при этом, если правильно составить организационный план деятельности, в котором учесть все тонкости и нюансы ее специфики, а также провести определенные финансовые расчеты экономической целесообразности, то можно получить высокорентабельную компанию с большим потенциалом роста.
Анализ рынка
На сегодняшний день рынок лизинговых услуг в России характеризуется высоким потенциалом роста. Объясняется это тем, что многие его сегменты даже не задеты отечественными предпринимателями, кроме того, в этой нише практически отсутствуют мелкие региональные игроки. Современный лизинговый бизнес в основном продвигают банковские структуры, посредством создания отдельных дочерних компаний, занимающихся оказанием соответствующих услуг.
Бизнес-план лизинговой компании. Финансовая модель лизинговой компании. Лизинг как бизнес-идея!
Их деятельность направлена на непосредственное сотрудничество с крупными корпоративными клиентами. В результате в общей структуре лизингового рынка практически пустует сегмент малого предпринимательства, хоть и является привлекательным направлением, так как имеет:
- более низкую сумму договоров;
- небольшую стоимость вхождения;
- несущественные риски.
Для небольших компаний наиболее перспективным направлением становиться сдача по договору лизинга компьютеров и другого подобного оборудования начинающим предпринимателям. Значительно меньше прибыли способна принести компания, если предметом подобной деятельности станет медицинское или типографическое оборудование, а также крупный инструмент.
Важно учитывать, что особое влияние на рынок лизинговых услуг оказывают изменения экономического положения в стране. В условия кризиса объемы подобных услуг значительно снижаются, а сам бизнес выживает за счет уже заключенных долгосрочных договоров.
Современная структура источников финансирования лизинговой деятельности складывается следующим образом:
- Самую большую долю занимают банковские кредиты примерно 65%.
- За ними следуют средства в виде авансов, полученных от клиентов около 15%.
- За счет собственных средств работает только около 10% компаний.
- 5% лизингодателей использовали для своего открытия облигации, 4% — прочие источники, а 1% организация применила векселя.
Среди крупных игроков лизингового рынка самыми активными, реализовавшими наибольший объем услуг, признаются такие компании, как
- Europlan;
- ВЭБ-лизинг;
- CARCADE Лизинг;
- ВТБ Лизинг;
- Балтийский лизинг (ГК).
Если же анализировать региональные сегменты рынка, то его большую долю (более 50%) занимают представители Москвы и Санкт-Петербурга. Около 10% лизинговых компаний находятся на территории Уральского ФО, а 9% — это представители Приволжского ФО. На территории других регионов расположено не более чем по 5% представителей рынка.
и помещение
Как правило, для вновь открываемых лизинговых компаний, их местоположение не играет особой роли в продвижении бизнеса. Потому что, прежде всего, помещение будет необходимо для исполнения сотрудниками организации своих должностных обязанностей, а не для встреч с клиентами.
Оптимальным вариантом является средний офис (20 – 30 кв. м.), арендованный на территории бизнес-центра.
Оборудование
Для внутренней обстановки офиса компании потребуется офисная мебель и техника:
- компьютеры, принтеры, сканеры и копировальные устройства;
- факс и телефон;
- компьютерные столы и стулья;
- шкаф для хранения документов;
- стулья для клиентов.
Что касается основного оборудования лизингового бизнеса, то чтобы у предпринимателя была возможность при каждом запросе находить и закупать подходящие предметы, еще перед его открытием ему необходимо договориться с одним из банков о вариантах предоставления кредитной линии.
Ее размер должен быть не менее объема годовой потребности компании в основных средствах. Кроме того, необходимо получить долгосрочную возобновляемую кредитную линию сроком не менее трех лет.
Услуги
В процессе организации бизнеса, прежде всего, необходимо определить предметы лизинга, которыми будет оперировать компания, что сформирует список оказываемых ей услуг. Такие организации могут предоставлять в аренду и лизинг следующие элементы:
- легковые автомобили и другой легкий автотранспорт;
- грузовые транспортные средства;
- машины и оборудование сельскохозяйственного или строительного предназначения;
- офисные машины и оборудование, в том числе вычислительную технику;
- водные и воздушные транспортные средства, а также оборудование авиационного и водоплавающего характера;
- железнодорожный транспорт и оборудование;
- турбины, двигатели и станки;
- горное и нефтепромысловое оборудование;
- подъемно-транспортное оборудование;
- радио- и телевизионную технику, а также средства связи и фотоаппаратуру;
- контрольно-измерительную аппаратуру;
- оборудование и технику научного предназначения;
- и многие другие транспортные средства и оборудование, неучтенное в вышеперечисленном списке.
Кроме того, компания может выбрать тот вид лизинга, по которому ей удобно будет работать. Это может быть:
- моментальный лизинг;
- экономный лизинг;
- эффективный лизинг;
- комфортный лизинг;
- лизинг поддержанных автомобилей;
- финансовый лизинг.
Положительная лизинговая операция проводится в несколько этапов:
- Подписание соответствующего договора.
- Приобретение предмета лизинга.
- Оплата предмета лизинга банковским кредитом, а также оплата его доставки.
- Поступление от поставщика и прием предмета договора лизинга.
- Полная выплата лизингополучателем в адрес компании договорных арендных платежей.
- Погашение лизингодателем банковского кредита с процентами.
Персонал
На начальных этапах деятельности по содержанию лизинговой компании потребуется принять на работу минимальный набор сотрудников:
- директора, который будет осуществлять контроль за действиями других работников, а также вести переговоры с Росфинмониторингом и предоставлять туда документы;
- специалиста службы безопасности, который будет проводить проверку поставщиков;
- юриста, который будет проводить проверку договоров и прочей документации, заключаемой с контрагентами;
- менеджера по работе с клиентами;
- секретаря, который будет заниматься подготовкой и оформлением договорной документации, а также ее подписанием с поставщиками, банками и страховыми фирмами;
- главного бухгалтера, который будет вести контроль за финансовой стороной операций;
- бухгалтера, который будет осуществлять текущий финансовый и налоговый учет.
В связи с тем, что анализ рынка лизинговых услуг определяет увеличение роста количества его участников при стабильном уровне объема потенциальных потребителей, вновь открывшаяся компания нуждается в активном и полноценном продвижении. В составе рекламной кампании важно учесть следующие мероприятия:
- распространение информации через СМИ, радио, специализированные журналы и популярную прессу;
- размещение информации при помощи печатных материалов: буклетов, проспектов, визиток и т. п.;
- создание официального сайта;
- размещение объявлений в интернете на специализированных форумах и интернет-порталах;
- размещение баннеров в социальных сетях;
- изготовление вывесок и баннеров для размещения на специальных щитах по территории региона.
Финансовая составляющая бизнеса
Финансовая составляющая лизингового бизнеса заключается в больших капиталовложениях и в особенностях расчета доходной части. При вычислениях прибыли таких компаний важно правильно учитывать структуру лизинговых платежей, которые состоят из следующих составляющих:
- комиссионного вознаграждения;
- процентов на кредитные средства;
- основного долга (стоимости оборудования);
- прочих платежей.
При финансовых расчетах стоит также учитывать тот факт, что сданное в аренду оборудование остается в собственности лизингодателя до момента полного возврата суммы средств, оговоренной в договоре лизинга. Это означает, что плательщиком налога на прибыль и налога на имущество выступает лизинговая компания.
Стоимость открытия и поддержания
Предположим, планируется открыть компанию по сдаче в лизинг торгового, строительного и сельскохозяйственного оборудования. Для ее бесперебойной работы необходимы инвестиции, за которыми придется обращаться в банк. С этой целью придется оформить кредит на сумму около 1800 тыс. рублей на два года (средняя годовая ставка 14%).
Надо учитывать, что в дальнейшем компании придется тратить средства на оплату текущих расходов на:
- аренду офиса;
- выплату заработной платы;
- отчислений с нее и рекламные мероприятия.
Ежемесячные издержки лизинговой организации могут начинаться с 500 тыс. рублей и выше.
Размер будущих доходов
Размер будущих доходов лизинговой компании будет варьироваться в зависимости от количества привлеченных клиентов и заключенных сделок. Так, первый год работы начинающей организации, не сулит огромных заказов, а потому среднее количество сделок не превысит 100. Если учитывать, что компания будет работать с условием от 4,76% в год и дисконтом 0,396, то можно ожидать за этот год доход в размере 7300 тыс. рублей.
Срок окупаемости
В результате годовая сумма чистой прибыли организации составит около 1300 рублей. Даже при минимальных размерах экономических показателей предпринимательской деятельности первоначальные инвестиции на открытие лизинговой компании окупятся не позже чем через два года. Но, важно учесть, что с каждым годом размер доходов от бизнеса будет увеличиваться поэтому, скорей всего, срок окупаемости будет намного меньше.
Делая выводы об эффективности открытия бизнеса по оказанию лизинговых услуг, можно отнести его к категории максимально прибыльной, высоко рискованной и перспективной деятельности. Чтобы начать это дело с нуля, необходимо тщательно изучить все его особенности, а его дальнейшая успешность будет во многом зависеть от организаторских способностей, знаний и навыков его руководителя.
Источник: rusentrepreneur.ru
Как открыть лизинговую компанию
Лизинг предприятий связан с их закономерным желанием как можно быстрее амортизировать свои основные средства и снизить тем самым затраты, а также получить дополнительные средства для оборотного капитала. Как же открыть свою собственную лизинговую компанию?
Статьи по теме:
- Как открыть лизинговую компанию
- Как открыть клининговую фирму
- Как организовать клининговую компанию
Вам понадобится
- — Лицевой счет в банке;
- — нотариально заверенные документы;
- — приобретение статуса юридического лица.
Инструкция
Проанализируйте лизинговый бизнес в стране и за рубежом, обратите внимание на то, как ведут дела успешные лизинговые компании. Обычно они создаются на основе финансовых организаций (банков, фондов, страховых компаний), либо крупных промышленных предприятий для лизинговой реализации собственной продукции. В России существуют успешные компании, которые создают государственные или муниципальные органы, и есть компании, что пользуются так называемым «административным ресурсом».
Выберите ту область лизинговых услуг, которую вы хотите занять. Оцените ваши возможности и текущий рынок. Определите себестоимость услуг, и насколько конкурентоспособными являются ваши предложения. Целесообразным станет определение сметы расходов, источников их финансирования, предполагаемого дохода от вашей деятельности. Таким образом, вы должны создать бизнес-план.
Организуйте вашу собственную лизинговую компанию. Сделать это можно в любых удобных организационно-правовых формах (ЗАО, ООО и т.д.), поскольку каких-то особых требований нет. Отсутствуют требования и по лицензированию данной деятельности.
Обратитесь за помощью к специалистам в области организации, финансов, экономики и инженерии, так как здесь важно четкое понимание предмета вашего дела. Некоторые знания можно почерпнуть из книг, их достаточно много. Или просмотреть обучающие семинары, которые ежемесячно проводятся многими общественными организациями. Это поможет плавно войти в лизинговый бизнес.
Полезный совет
Благодаря лизингу вы сумеете сэкономить оборотные средства, если сделаете небольшой первоначальный взнос и растянете во времени лизинговые платежи. При этом основную экономию средств можно получить, внеся лизинговые платежи на себестоимость в полном объеме и уменьшив налоги на имущество.
- Что такое лизинг?
- открытая лизинговая компания
Совет полезен?
Статьи по теме:
- Как открыть прокат автомобилей
- Как организовать транспортную компанию
- Как открыть свою брокерскую фирму
Добавить комментарий к статье
Похожие советы
- Как открыть свою экспедиторскую компанию
- Как открыть свой бизнес в Израиле
- Как открыть авиа и ж/д кассы
- Как открыть бизнес в Америке
- Как организовать прокат лодок
- Как открыть клининговую компанию
- Как открыть филиал ООО
- Как создать клининговую компанию
- Как открыть свою брокерскую компанию
- Как открыть филиал страховой компании
- Как организовать гостиничный бизнес
- Как открыть ветклинику
- Как открыть бизнес в Финляндии
- Как открыть магазин горящих путевок
Источник: www.kakprosto.ru
Бизнес-план лизинговой компании
- 25.07.2017
Бизнес по открытию собственной лизинговой компании – далеко не самое простое начинание для предпринимателя. Однако если предприниматель обладает достаточным багажом специальных экономических знаний, может адекватно оценивать риски и спрогнозировать развитие ситуации на финансовом рынке, то лизинговая компания может принести ему немалую прибыль. Лизинг – это не что иное, как сдача в долгосрочную аренду различных материальных объектов (в основном оборудования и техники) с возможностью их последующего выкупа. Помочь в организации данного непростого дела сможет наш бизнес-план лизинговой компании с расчетами, который сориентирует предпринимателя по части финансовых затрат, основных этапов организации и потенциальных доходов.
Первоначальные вложения в открытие лизинговой компании составят 1,6 миллиона рублей, из которых один миллион сформирует уставной капитал. Мы не рекомендуем бизнесменам открывать лизинговую компанию в одиночку – лучше найти одного-двух соучредителей и оформить общество с ограниченной ответственностью. Кстати говоря, уставной капитал формируется из равных взносов каждого учредителя ООО.
Краткое описание концепции
Лизинговую компанию, пример которой представлен в этом бизнес-плане, нужно зарегистрировать как ООО с несколькими учредителями. Лучшей системой налогообложения для данного вида бизнеса станет стандартная «упрощенка» (УСН) с налоговой ставкой 15% от разницы между доходами и расходами. Также необходимо будет озаботиться получением специальной лицензии на ведение лизингового бизнеса. Для официальной регистрации лизинговой компании подойдут следующие коды ОКВЭД:
- 77.1 «Аренда и лизинг автотранспортных средств».
- 77.3 «Аренда и лизинг прочих машин и оборудования и материальных средств».
После завершения процесса регистрации лизинговой компании следует определиться с видами услуг, которые она будет оказывать своим клиентам. К тому же нужно выбрать непосредственно тип лизинга, на который компания сделает основной упор. Будет ли это моментальный, комфортный, экономный или эффективный лизинг – зависит от текущей экономической ситуации в регионе и личных предпочтений учредителей лизинговой компании.
Стоит отметить, что лизинговая операция включает в себя несколько этапов, а именно:
- Процедуру оформления и подписания договора лизинга.
- Покупку предмета лизинга.
- Процедуру оформления банковского кредита и оплату полученными средствами предмета лизинга и его доставки.
- Осуществление приема предмета лизинга от поставщика.
- Выплаты арендных платежей лизингополучателем до полной оплаты суммы, указанной в договоре лизинга.
- Погашение кредита и процентов по нему лизингодателем.
Совет: не нужно экономить на услугах хороших юристов – ведь грамотная юридическая поддержка лизинговых операций может предотвратить множество различных неприятных моментов и последующих разбирательств с клиентами.
Сколько нужно вложить в открытие
Первоначальные затраты на открытие лизинговой компании обозначены в данной таблице (уставной капитал в 1 миллион рублей не учтен):
| Статья расходов | Сумма затрат, руб. |
| Оплата аренды офиса лизинговой компании за первые шесть месяцев | 180 000 |
| Косметическая отделка помещения офиса компании | 50 000 |
| Регистрация компании, получение соответствующих разрешений, лицензии и оформление сопутствующей документации | 50 000 |
| Приобретение офисной мебели | 100 000 |
| Закупка компьютерной и оргтехники | 150 000 |
| Наем и обучение сотрудников лизинговой фирмы | 30 000 |
| Маркетинговые расходы, включая создание и техподдержку сайта компании | 30 000 |
| Дополнительные и непредвиденные расходы | 10 000 |
| ИТОГО | 600 000 |
Открытие лизинговой компании – весьма трудоемкий процесс, сопряженный с немалыми расходами, большая часть которых направлена на оснащение офиса качественной мебелью и оргтехникой. Определенную сумму придется потратить на подбор и обучение персонала, так как довольно трудно найти 100% квалифицированных специалистов по лизинговым операциям.
Маркетинговый план
Маркетинговая политика лизинговой компании должна опираться на целевую рекламу, направленную непосредственно на потенциальных клиентов, то есть организации, заинтересованные в лизинге техники и различного оборудования. Что касается главных разделов маркетингового плана, то они должны выглядеть следующим образом:
- Дерзкая и мощная рекламная кампания в самых популярных региональных СМИ: от газет и журналов до радио и телевидения.
- Печать информационных буклетов, флаеров, визитных карточек с последующим их распространением через курьеров и почтовые службы, включая Почту России.
- Разработка профессионального информационного сайта лизинговой компании с функцией обратного звонка и круглосуточным чатом онлайн-консультаций.
- Постинг рекламных объявлений и баннеров в социальных сетях и тематических форумах, создание групп во «ВКонтакте» и «Одноклассниках».
- Изготовление наружной рекламы в форме баннеров различного размера и размещение их в самых «проходных» местах города.
В некрупном российском городе количество клиентов лизинговой компании редко будет превышать 100 человек в год. Оптимальная процентная ставка по лизингу составит 4,76% в год, а дисконт – 0,396. Соответственно, можно с большой долей вероятности предположить, что годовой доход компании составит примерно 7 миллионов рублей. По мере развития бизнеса и завоевания доверия клиентов доход лизинговой компании может существенно вырасти.
Производственный план
Офис лизинговой компании целесообразнее всего арендовать ближе к центру города, желательно в респектабельном бизнес-центре. Большая площадь не потребуется – вполне достаточно будет 30 квадратных метров. Из этой площади 20 кв. метров стоит выделить под рабочие зоны сотрудников фирмы, а на 10 «квадратах» оборудовать переговорную комнату для общения с клиентами и заключения сделок.
Помещение офиса лизинговой компании обязательно должно быть оборудовано охранной сигнализацией и автоматической системой пожаротушения.
График работы офиса лизинговой компании вполне стандартный – в будние дни работа осуществляется, как правило, с 09:00 до 17:00, а суббота и воскресенье являются выходными днями.
С перечнем сотрудников лизинговой компании и их ориентировочной зарплатой можно ознакомиться в нижеследующей таблице:
| № | Должность | Кол-во чел. | Оклад, руб. | Ежемесячный фонд оплаты, руб. | Оплата в год, руб. |
| 1 | Директор | 1 | 40 000 | 40 000 | 480 000 |
| 2 | Менеджер по работе с клиентами | 2 | 15 000 | 30 000 | 360 000 |
| 3 | Юрист | 1 | 30 000 | 30 000 | 360 000 |
| 4 | Специалист службы безопасности | 1 | 25 000 | 25 000 | 300 000 |
| 5 | Секретарь | 1 | 20 000 | 20 000 | 240 000 |
| 6 | Бухгалтер | 1 | 30 000 | 30 000 | 360 000 |
| ИТОГО | 175 000 | 2 100 000 | |||
Примечание: фиксированный оклад устанавливается всем работникам лизинговой компании, кроме менеджеров по работе с клиентами, которые дополнительно получают процент от каждой успешно оформленной сделки.
Ниже перечислено оборудование, которое придется закупить для оснащения офиса лизинговой компании:
- Компьютеры с предустановленным специальным программным софтом.
- Качественные МФУ с большим ресурсом бесперебойной работы (придется сканировать и печатать огромное количество документов).
- Стационарные телефонные аппараты и факс.
- Удобные компьютерные столы и стулья.
- Кулер, микроволновая печь и электрочайник.
- Шкафы и полки для размещения документации.
Особое внимание следует уделить оснащению и оформлению переговорной комнаты, которая является своеобразным «лицом» лизинговой компании в глазах клиентов.
Расчеты доходов и расходов
В данном разделе бизнес-плана представлены расчеты финансовых затрат и доходов от работы лизинговой компании.
Ежемесячные статьи расходов этой организации выглядят так:
| № п/п | Статьи расходов | Сумма в месяц, руб. | Сумма в год, руб. |
| 1 | Оплата аренды офиса | 15 000 | 180 000 |
| 2 | Зарплата сотрудников | 175 000 | 2 100 000 |
| 3 | Страховые отчисления в ФСС | 52 500 | 630 000 |
| 4 | Оплата коммунальных услуг | 5000 | 60 000 |
| 5 | Маркетинговые расходы | 10 000 | 120 000 |
| 6 | Другие виды расходов | 5000 | 60 000 |
| ИТОГО | 262 500 | 3 150 000 | |
Цифры, отражающие доходность лизинговой компании, приведены в следующей таблице:
| № п/п | Показатели | Сумма за текущий год деятельности, руб. |
| 1 | Планируемый доход от оказания услуг лизинговой компании | 7 000 000 |
| 2 | Себестоимость оказания лизинговых услуг (сумма строк 2.1-2.6) | 3 150 000 |
| 2.1 | Оплата аренды офиса | 180 000 |
| 2.2 | Зарплата сотрудников | 2 100 000 |
| 2.3 | Страховые отчисления в ФСС | 630 000 |
| 2.4 | Оплата коммунальных услуг | 60 000 |
| 2.5 | Маркетинговые расходы | 120 000 |
| 2.6 | Другие виды расходов | 60 000 |
| 3 | Валовый доход (до налогообложения) | 3 850 000 |
| 4 | Налоговые платежи | 577 500 |
| 5 | Чистый доход | 3 272 500 |
Планируемая чистая прибыль лизинговой компании после уплаты всех налогов по УСН составит примерно 3,3 миллиона рублей в год. Исходя из расчетов рентабельность лизинговой компании будет порядка 47%, что является довольно неплохим показателем. Окупится лизинговая компания менее чем через полгода.
Возможные риски
Успех лизинговой компании во многом зависит от того, насколько точно предприниматель сможет предугадать и, по возможности, предотвратить потенциальные риски, с которыми неразрывно связана подобная деятельность. А факторы риска в данном начинании следующие:
- Рост показателей инфляции и общая экономическая нестабильность в стране.
- Повышение ставок по банковским кредитам и, как следствие, отток части потенциальной клиентской аудитории.
- Рост уровня конкуренции в данной сфере, который может привести к падению спроса на услуги лизинговой компании.
- Нехватка квалифицированного персонала и высокая степень текучки кадров.
- Снижение уровня платежеспособности клиентов компании, которое может повлечь за собой серьезные убытки.
Неусыпный контроль всех бизнес-процессов, а также индивидуальный подход к каждому клиенту непременно приведут лизинговую компанию к успеху, несмотря на вышеперечисленные факторы риска!
Источник: zhazhda.biz