Бизнес-ландшафт меняется по мере того, как все больше компаний переносят свою деятельность в онлайн. Таким образом, такие услуги, как международные поступления и платежи, предлагаемые заграничными компаниями по обработке платежей, также становятся все более востребованными.
3064 просмотров
Кстати, если тебя, дорогой читатель, интересует регистрация счёта в Wise или других платежных системах, пиши нам тут (предлагаем также работающие варианты для граждан России и Белоруссии).
В нашем сравнительном обзоре рассматриваются два таких поставщика услуг — Wise (бывший TransferWise) и Revolut. Две компании, базирующиеся в Соединенном Королевстве, в настоящее время обслуживают миллионы клиентов по всему миру и приобретают все большую популярность. В этой статье основное внимание будет уделено их бизнес-аккаунтам и сравнению стоимости, доступности и соответствия мировым финансовым нормам.
Бизнес аккаунт Wise
Wise был запущен в 2011 году Кристо Кярманном и Тааветом Хинрикусом. В течение десяти лет компания была известна как TransferWise, прежде чем в феврале 2021 года она была переименована в Wise. Wise хорошо известен своими дешевыми услугами трансграничных платежей и среднерыночными обменными курсами. В настоящее время он обслуживает более 10 миллионов клиентов.
Причины блокировок, revolut/wise. Ошибки которые делают многие.
Его ребрендинг в Wise означает его стремление к диверсификации и расширению своих услуг за пределы местных и международных денежных переводов.
Учетная запись Wise Business предназначена для предприятий и внештатных клиентов, предлагая им удобный глобальный сервис денежных переводов и функции обмена валюты. Это один из самых дешевых сервисов денежных переводов.
Бизнес аккаунт Revolut
Revolut был запущен в июле 2015 года соучредителями Николаем Сторонским и Владом Яценко. Fintech базируется в Лондоне, Великобритания, и его основными услугами являются глобальные денежные переводы и обмен валюты через мультивалютный счет.
Тем не менее, есть несколько других услуг, которые Revolut добавил в свой репертуар, включая банковские услуги для счетов в евро и фунтах стерлингов, биржи криптовалют, торговлю акциями и P2P платежи. Компания обслуживает более 15 миллионов розничных и 500 000 бизнес-клиентов.
Учетная запись Revolut Business предлагает дополнительные функции по сравнению с розничным аналогом, которые идеально подходят для бизнес клиентов и фрилансеров. К ним относятся интеграция API, обработка онлайн-платежей и бизнес-дебетовые карты.
Какие компании могут открывать счета Revolut Business?
Перед созданием учетной записи Revolut Business вы должны убедиться, что ваша компания имеет право иметь учетную запись в этой службе. Пока сервис доступен в ограниченном числе стран.
Помимо местоположения, другим определяющим фактором является тип хозяйствующего субъекта. Поддерживаются следующие:
— частные компании с ограниченной ответственностью (ООО)
— публичное товарищество с ограниченной ответственностью (PLC)
Как открыть мультивалютный счёт в Revolut? ИНСТРУКЦИЯ
— товарищество с ограниченной ответственностью (ТОО)
— полное товарищество (с договором товарищества) и, индивидуальные предприниматели, в том числе фрилансеры.
Для целей проверки, вот список документов, которые вам необходимо предоставить:
Данные заявителя, включая имя, физический адрес, скан удостоверения личности и селфи-фотографию.
Деловые данные компании, включая название компании, физическое местонахождение, учредительные документы и сведения о характере ведения бизнеса.
Какие компании могут открывать счета Wise Business?
Получение бизнес-аккаунта в Wise более или менее похоже на Revolut, за исключением того, что Wise принимает более широкий спектр типов бизнеса. Вот бизнес-структуры, которым разрешено иметь учетную запись в Wise:
— компании с ограниченной ответственностью и публичные компании;
— индивидуальные предприниматели и фрилансеры;
— все виды партнерства;
— благотворительные фонды и фонды в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), Канаде, США, Великобритании, Швейцарии, Австралии и Новой Зеландии;
Если ваша компания соответствует требованиям для открытия учетной записи в Wise, вам потребуется предоставить следующие документы для проверки:
Личные данные заявителя, включая имя, местонахождение и адрес. Если вы не являетесь директором компании, вам потребуется предоставить дополнительные документы, подтверждающие вашу правоспособность представлять компанию.
Подробная информация о компании, включая регистрационные данные, характер бизнеса, онлайн-свойства, связанные с бизнесом, местонахождение и сведения о собственности компании, а также адреса и контакты директоров.
Настройка и проверка бизнес-аккаунта для Wise и Revolut аналогичны и должны занимать одинаковое количество времени. Как правило, проверка занимает от одного до трех дней. Но это может быть дольше в зависимости от наличия документов, размера компании и сложности ваших бизнес-операций.
В зависимости от характера вашего бизнеса вы можете обнаружить, что вам нужна определенная функция или набор функций больше, чем другая. Две учетные записи предлагают различные функции, некоторые из которых являются общими, а другие специфичны для каждой из них.
Revolut для бизнеса
Возможности Revolut для бизнеса
Мультивалютный счет — это самая привлекательная особенность Revolut. Он позволяет клиентам получать и отправлять платежи в 28 валютах. Местные переводы поддерживаются в валютах GBP и EUR. Использование дебетовой карты за границей позволяет держателям карт тратить до 150 других валют. Обмен валюты осуществляется через фактические (межбанковские) курсы.
Денежные переводы – совершайте как местные, так и международные денежные переводы. Платите поставщикам и сотрудникам без особых усилий. Местные переводы бесплатны в пределах ЕС и бесплатны между учетными записями Revolut. Предприятия также могут совершать массовые платежи.
Связанные учетные записи — функция, с помощью которой клиенты могут подключаться к своим банковским счетам и синхронизировать записи транзакций со своими бизнес-аккаунтами Revolut.
Интеграция API — эта функция позволяет любому, у кого есть стороннее приложение, подключить его к своей учетной записи Revolut. С помощью Revolut API клиенты могут автоматизировать такие функции, как конвертация валюты, платежи поставщикам и фрилансерам, доступ к бухгалтерии и финансам, а также создавать дополнительные приложения, использующие данные учетной записи Revolut. Это позволяет подключаться к другим сторонним инструментам, таким как Xero, QuickBooks или FreeAgent, Zapier и Slack.
Платежные дебетовые карты — доступны для всех уровней аккаунта, включая независимые и бесплатные аккаунты. Дебетовые карты — это эффективный инструмент для отслеживания расходов команды и контроля над расходами. Его можно использовать несколькими способами, такими как бесконтактные платежи, считывание, снятие наличных в банкомате и онлайн-платежи.
Мобильные приложения — Revolut предлагает мобильное приложение, ориентированное на бизнес-аккаунт, для платформ Android и iOS. Также есть учетная запись для розничного счета. Первые могут использоваться для выполнения следующих функций: отправлять, получать, хранить и обменивать средства; создать несколько бизнес-аккаунтов; управлять виртуальными и физическими дебетовыми картами; отслеживание и управление поступлениями и расходами, среди прочих функций.
Онлайн-платежи — важная функция для бизнеса электронной коммерции или даже для фрилансеров, которые хотят принимать платежи через свои интернет-магазины. Эта функция поддерживает платежи в 14 различных валютах на следующий день после оплаты клиентом.
Другие менее популярные функции включают, среди прочего, платежные запросы, вознаграждения, отслеживание подписки и управление.
Источник: vc.ru
Revolut Business: откройте счет для предпринимателей и фрилансеров
Цифровые банки консолидируются по всему миру, и они работают не только для индивидуальных счетов. В дополнение ко всем удобствам и быстрому доступу у вас на ладони цифровые банки также могут быть очень полезны для всех, кто является бизнесменом или фрилансер. В этой статье мы поговорим об услугах Революция Бизнеса, который может помочь тем, кому нужно просто и эффективно проводить банковские операции.
Что такое Revolut Business?
Революция — это финтех основана в 2015 году в Лондоне с целью быть более экономичной и эффективной альтернативой финансовым услугам, чем традиционные банки. Помимо предложения своим клиентам предоплаченной дебетовой карты, обмена валюты и обмена криптовалют, Revolut также предлагает услуги международных переводов, и у компании уже более 8 миллионов клиентов.
В настоящее время финтех запустил Revolut Business, специально нацеленный на фрилансеры и компании. Сервис работает как электронный банковский счет, через который владельцы компаний, менеджеры или фрилансеры они могут осуществлять национальные и международные переводы, прямые дебеты, платежи или операции с иностранной валютой без комиссии банка или с комиссией ниже той, которую взимают традиционные банки.
Кроме того, учетная запись также имеет открытый API, позволяющий интегрировать данные с других платформ, что может быть необходимо для передачи информации. Подробную информацию смотрите на официальном сайте.
Кто может иметь учетную запись Revolut Business?
Чтобы присоединиться к Revolut Business, вы должны работать не по найму (фрилансер) или иметь компании с физическим присутствием в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) или Швейцарии.
Также принимаются индивидуальные предприятия, индивидуальные предприятия, общества с ограниченной ответственностью, акционерные общества, частные компании с ограниченной ответственностью, коллективные товарищества и товарищества с ограниченной ответственностью.
Как открыть Revolution Business?
Регистрация в Revolut Business осуществляется путем заполнения онлайн-формы, что занимает около 10 минут. Для заполнения этой формы потребуются следующие данные (мы используем на примере Revolut Portugal):
Компании
- Постоянный сертификат;
- Доказательство проживания, если оно отличается от того, что указано в постоянном свидетельстве;
- Информация о финансовой деятельности компании, которая используется для выявления необычного поведения и мошенничества;
- Документы от лица, ответственного за открытие счета.
По-прежнему требуется следующая информация о структуре акционеров:
- Проверка акционеров;
- Карта гражданина, паспорт или водительское удостоверение;
- Полное имя;
- Личный адрес.
Фрилансер
- Документ, удостоверяющий личность;
- Полное имя;
- Дата рождения;
- Личный адрес.
После заполнения формы и получения одобрения вы выберете план, к которому хотите присоединиться.
Расходы и сборы Revolution Business
Для компаний в Revolut Business есть три способа оплаты, значения которых различаются в зависимости от количества сотрудников и включенных функций:
- Бесплатный план без ежемесячной платы;
- Вариант «Рост», который стоит 25 евро в месяц,
- Решение «Escala», которое может стоить от 100 евро в месяц.
для фрилансеры, есть два режима: один бесплатный, а другой стоит 7 евро в месяц.
Вы можете изменить выбранный план в любое время, и все типы счетов, предлагаемые Revolut, включают международную учетную запись IBAN (Номер международного банковского счета), что позволяет переводить деньги за границу.
В бесплатном Revolut Business есть ограниченное количество транзакций без комиссии. Бесплатный план предлагает неограниченные переводы между счетами Revolut, двух пользователей с доступом к корпоративным счетам и их соответствующим картам, пять национальных переводов без комиссии и не включает бесплатные международные переводы. См. Подробную информацию о каждом плане на официальном веб-сайте Revolut Business.
Преимущества революционного бизнеса
Преимущества Revolut Business, особенно для компаний, ведущих бизнес с иностранными организациями, заключаются в следующем:
- Счет с IBAN (европейским банковским идентификатором), уникальным в 29 странах;
- Массовые платежи: можно совершать несколько платежей одновременно и мгновенно;
- Мгновенные и бесплатные платежи на другие счета (корпоративные или личные) Revolut;
- Интеграция с другими сервисами, такими как Slack, Xero и SAGE;
- Карты предоплаты для предпринимателей, менеджеров и рабочих, с контролируемыми расходами;
- Акции и скидки на отдельные услуги;
- Полное приложение с обменной стоимостью в реальном времени.
Недостатки Revolut Business
Так как преимуществ несколько, можно отметить и недостатки:
- Не разрешает международные переводы в бесплатном плане (в отличие от других платформ);
- В случае больших сумм денег или при перемещении большого количества людей некоторые функции могут быть неадекватными и лучше в других банках;
- Невозможно управлять учетной записью с компьютера;
- Комиссия за отправку карты;
- Невозможно открыть счет в Бразилии, вы должны проживать в одной из стран, где работает Revolut.
Сравнение с бизнес-планами других европейских цифровых банков
Обзор интернет-банка Revolut: преимущества и недостатки
Revolut — это международная платежная система, которая задумывалась как более современная альтернатива банкингу. Пользователи получают доступ к мобильному приложению, через которое удобно и выгодно совершать финансовые операции.
В этой статье мы рассмотрим функционал Revolut и отличия данной системы от конкурентов. Вы узнаете, как открыть счет Revolut, какие типы аккаунтов существуют, и что этот сервис может предложить бизнесу.
Что такое Revolut?
Revolut позиционируется как цифровая альтернатива традиционному банкингу (интернет-банк, необанк) . Он был создан в Великобритании в 2015 году. Ради продолжения работы в ЕС Revolut получил банковскую лицензию в Литве после брексита. Позднее компания подала заявку на аналогичные лицензии у себя на родине и в США. Большинство аналогичных стартапов нацелены на то, чтобы запустить банк полного цикла в том государстве, где они зарегистрированы. У Revolut иная миссия — глобальная экспансия.
Спектр услуг Revolut включает в себя:
- интернет-эквайринг ;
- криптовалютный обмен;
- возможность откладывать денежные средства в более чем 30 валютах;
- отправку средств за рубеж;
- услуги бронирования для путешественников;
- торговлю криптовалютами, драгоценными металлами и акциями;
- обмен валют по выгодному курсу;
- управление расходами;
- возможность открыть аккаунт в Revolut Business.
Функционал приложения постоянно расширяется. Клиенты Revolut максимально быстро открывают счета в банке и выпускают физические и виртуальные карты. Оффлайн-офисов у Revolut нет. Управление счетом осуществляется через приложение.
Как подключить платежную систему для приема зарубежных платежей?
Скачайте наше подробное руководство и узнайте обо всех нюансах приема денежных средств онлайн из-за границы.
Виды аккаунтов
Револют предлагает пользователям выбрать разновидность аккаунта в зависимости от цели регистрации. Есть варианты открытия счета как для личного пользования, так и для бизнеса.
Стандартный аккаунт
Пользователи такого аккаунта имеют право:
- открыть бесплатный европейский счет;
- снимать в банкоматах до € 200 ежемесячно;
- выводить криптовалюту;
- конвертировать валюту по межбанковскому обменному курсу;
- бесплатно обменивать денежные средства в более чем 30 фиатных валютах ежемесячно в рабочие дни;
- заказать карту Revolut бесплатно (предусмотрена платная доставка);
- создать аккаунт для ребенка;
- получать кешбэк в размере 3% за бронирование через функцию «Проживание»;
- заниматься безопасным онлайн-шопингом.
Платить за использование стандартного аккаунта не придется. Он подойдет тем людям, которые не занимаются торговлей, не снимают крупные суммы через банкоматы и нечасто совершают денежные переводы онлайн.
План Plus
В этом плане предусмотрен весь функционал стандартного аккаунта, а также следующие возможности:
- выпуск карты с кастомизированным дизайном;
- бесплатная доставка физической карты;
- круглосуточная поддержка;
- страхование возврата средств;
- компенсация стоимости билетов на мероприятия (например, если вы не смогли посетить концерт из-за болезни);
- создание 2 детских аккаунтов с полным доступом;
- защита от кражи и случайных повреждений.
Пользователи с планом Plus платят € 2,99 ежемесячно.
