Как открыть счет ИП Сбербанк бизнес

Заключение договора банковского счета является правом, а не обязанностью ИП. Учетная запись в финансовой организации может понадобиться при работе с серьезными контрагентами или для разделения финансовых потоков на личные и на цели бизнеса. Открытие счета в Сбербанке для ИП займет немного времени, так как банк отличается клиентоориентированностью.

Почему юрлица выбирают Сбербанк

Благодаря тому, что Сбербанк обладает крупнейшей филиальной сетью и сетью банкоматов/терминалов, с ним предпочитают связывать свои финансы многие юридические лица. Ведь, например, для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке понадобится буквально полчаса и несколько сотен рублей.

Удобные условия получения наличных, использование прогрессивных технологий по клиент-банку, а также конкурентная ценовая поитика по стоимости обслуживания привлекают новых клиентов для сотрудничества.

В банке достаточно просто открывать расчетный счет юридическим лицам не только в национальной валютной единице, но и в иностранных валютах.

Сбербанк для ИП — БОЛЬШОЙ обзор / Отзывы / Нюансы по расчетному счёту для предпринимателей

Это помогает наладить ведение внешнеэкономической деятельности, способствует расширению рынков для продажи собственной продукции.

Способы оформления учетной записи

Сбербанк, учитывая занятость потенциальных клиентов, предлагает 2 варианта открытия учетной записи: дистанционно и непосредственно в офисе.

В первом случае ее резервирование осуществляется в режиме онлайн. Спустя 5 минут пользователь может получить его номер, который не поменяется после предоставления в кредитную организацию полного пакета документов. Зарезервированный счет является действительным в течение 5 рабочих дней. При этом его пополнение возможно спустя 5 минут после получения реквизитов.

Операции по снятию средств или безналичному перечислению возможны только после проверки документов банком. В случае их отсутствия или несвоевременного предоставления учетная запись аннулируется. Все перечисленные деньги возвращаются отправителям.

Для получения реквизитов счета в режиме онлайн потребуется:

• зайти на сайт банка;
• нажать вкладку «Номер расчетного счета онлайн»;
• прочитать банковский договор;
• ввести свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты, планируемый объем выручки и адрес подразделения Сбербанка (или номер ВСП), в котором планируется проведение операции;
• нажать вкладку «Зарезервировать»;
• подтвердить операцию одноразовым кодом (он будет направлен на указанный телефон).

Также, можно перейти по вкладкам: » Малый бизнес» — «Банковское обслуживание» — «Расчетно-кассовое обслуживание» и нажать на «Открытие и ведение счетов»

Преимуществом дистанционного резервирования является получение номера учетной записи без посещения офиса банка и предоставления документов. Это может потребоваться при необходимости оперативно предоставить реквизиты контрагентам, указать их в договоре аренды или в документах на участие в госзакупках. Резервирование счета возможно только в рублях.

Открытие расчетного счета для ИП Сбербанк непосредственно в офисе осуществляется в 2 этапа. На первом клиентский менеджер знакомится с потенциальным клиентом, предоставляет ему исчерпывающую консультацию по расчетно-кассовому обслуживанию и дополнительным опциям и снимает ксерокопии с необходимых документов. После принятия комплекта документов менеджеры проверяют предпринимателя и его контрагента на благонадежность через собственные сервисы безопасности. Если бизнесмен или его контрагент числится в стоп-листе, то это является поводом для отказа для дальнейшего сотрудничества.

Причиной попадания бизнесмена в стоп-лист является задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, подозрение в отмывании средств и финансировании терроризма.

Важно! Банк имеет право отказать в открытии счета без указания причины. Информирование клиента об этом решении может осуществляться как устно, так и письменно (при подаче полного комплекта документов).

Документы для открытия счета

В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» предприниматель должен предоставить следующие документы:

• удостоверение личности;
• ИНН;
• свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ОГРН);
• лицензии или патенты (для определенных видов предпринимательской деятельности);
• доверенность, если осуществляется передача полномочий на распоряжение средствами третьим лицам;
• паспорт доверенного лица.

Клиент может самостоятельно предоставить карточку с образцами подписи и печати. Также ее изготовлением занимается Сбербанк (подпись и печать ИП заверяется уполномоченным сотрудником, открывающим счет).

Важно! Бизнесмен может работать как с печатью, так и без нее. В первом случае оттиск печати фиксируется в карточке с образцами. Это означает, что все операции в банке (приходные, расходные, получение справок и иных документов по счету) будут осуществляться с проставлением печати.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: алгоритм действий

После проверки пакета документов клиента осуществляется непосредственное открытие счета. Все документы заполняет клиентский менеджер, а клиент лишь расписывается, подтверждая достоверность предоставленной информации.

Пакет документов на открытие счета включает:

1. Заявление о присоединении (ранее оно называлось заявление на открытие расчетного счета). В нем указываются контактные данные ИП, фактический и юридический адрес регистрации, выбранный пакет услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания, перечень дополнительно подключаемых опций (корпоративная карта, электронный документооборот Е-Инвойсинг, Сбербанк Бизнес Онлайн и т.д.).
2. Заявление на обработку персональных данных.
3. Заявление на отказ получения счет-фактур на бумажных носителях.
4. 4.Информационные сведения. В них указывается основной контрагент, с которым собирается сотрудничать ИП, сфера деятельности, планируемый годовой оборот, информация о наличии счетов в других кредитных организациях и т.д.
5. Опросный лист. В нем фиксируются сведения об учетных записях для учета денежных операций в других кредитных организациях.
6. Карточку с образцами подписи и печати (в случае если клиент не предоставил ее сам).
7. Лист ЕГРЮЛ (как правило, его печатают сотрудники банка самостоятельно с сайта ИФНС, а клиент подтверждает достоверность предоставленной информации).

Образец уведомления об открытии расчетного счета

На заполнение документов уходит в среднем 15 минут. Счет открывается на следующий рабочий день. Об этом предварительно информируют сотрудники Сбербанка.

Стоимость открытия счета составляет 2000 рублей. При подключении «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата составляет 1960 рублей (1000 рублей — непосредственное открытие счета и 960 рублей — подключение интернет-банкинга). Дополнительно взимается плата в размере 450 рублей за карточку с образцами подписи и печати. Первоначально взнос средств осуществляется через услугу самоинкассации (через терминалы банка). Она является бесплатной, но при пополнении счета взимается комиссия 0,2% от суммы.

Открыть счет в Сбербанке для ИП — просто и удобно! Кредитная организация периодически проводит акции, в рамках которых осуществляется оформление учетной записи на проведение денежных операций бесплатно.

Источник: znatokdeneg.ru

Порядок открытия расчетного счета для ИП в Сбербанке

Вести полноценную предпринимательскую деятельность без расчетно-кассового обслуживания невозможно. Каждый день в работе ИП появляются десятки задач, связанных с безналичными расчетами.

Поэтому расчетный счет для ИП – не просто формальность, а важный инструмент, который может как значительно упростить жизнь предпринимателю, так и принести ненужные дорогостоящие хлопоты. Подойти к выбору банка и процессу открытия счета следует серьезно.

Плюсы и минусы сотрудничества со Сбербанком

Клиентам важно, чтобы платежи проходили без высоких комиссий — это может сыграть ключевую роль в выборе вас как поставщика. Но счет, открытый в сомнительных финансовых учреждениях, способен отпугнуть от вас других контрагентов. В то же время высокая стоимость обслуживания счета и большие комиссионные взносы при совершении платежей сильно ударят по карману.

Что важно предпринимателю при выборе банка? Перечислим основные позиции:

• сохранность средств, надежность и скорость при проведении транзакций;
• удобное расположение филиалов, терминалов и банкоматов учреждения;
• низкие комиссии, выгодная тарификация, отсутствие скрытых платежей;
• быстрое открытие счета, качественные обслуживание и поддержка, круглосуточная консультация;
• низкие комиссии при переводах за рубеж, дешевые межбанковские транзакции, связь с рекламными площадками.

Сбербанк подходит по всем перечисленным параметрам и обладает рядом дополнительных преимуществ:

• популярность сервиса – здесь открыты счета большинства ИП, ведущих хозяйственную деятельность;
• удобное ПО, которое интегрируется с компьютерами, мобильными устройствами, планшетами и умными часами;
• выгодные курсы при обмене на другие валюты для международных транзакций.

Есть, правда, и минусы:

• обслуживание счета «выльется в копеечку» (особенно в Москве и Санкт-Петербурге), что совсем не подходит предпринимателям с низкими оборотами;
• за удобный функционал придется доплатить, в базовый пакет входит ограниченный перечень услуг (например, отсутствует СМС-информирование об остатках на счетах, присутствует существенный лимит снятия денег при закрытии счета и т.д.).

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке?

По времени открытие счета займет от 30 минут до 2 часов в зависимости от очереди в отделении и сложности ситуации. Для визита в офис Сбербанка понадобится подготовить пакет документов:

• паспорт гражданина в оригинале;
• карточка образцов подписей, заверенная в нотариальном виде либо сотрудниками банка;
• свидетельство ФНС, выдаваемое при регистрации ИП;
• документ, подтверждающий полномочия распоряжения средствами (в оригинале);
• при осуществлении деятельности, подлежащей лицензированию и патентованию, в банк предоставляются копии разрешительных документов.

Важно: иностранным гражданам необходимо подать документ, подтверждающий законное пребывание на территории России. Лицам, участвующим в государственных закупках, стоит подготовить копию контракта либо выписку из него.

После получения документов сотрудники банка внесут данные в учетную базу, создадут ваш профиль и откроют счет – с этого момента на него можно принимать платежи.

Смотрите также: Как узнать ОКПО организации по ИНН?

Тарифы на обслуживание расчетного счета в СБ

Тарификация разбита на пакеты услуг. Независимо от тарифного плана, для любого ИП доступен один счет — он открывается бесплатно. Рассмотрим ключевые параметры каждого тарифа:

Совет: во всех бюджетных тарифах Сбербанка «драконовские» комиссии на снятие денег в кассе (5-8% от суммы), поэтому такую операцию из деятельности ИП лучше вообще исключить – благо существуют десятки способов обналичивать деньги дешевле.

Начинающему предпринимателю рекомендуется выбрать тариф «Легкий старт» — он предоставит широкие возможности при малых затратах, а в случае повышения объемов и оборотов с этого тарифа легко перейти на более дорогой.

Можно ли зарезервировать счет в Сбербанке онлайн?

Через портал банка можно оформить заявку на открытие счета для ИП, заполнив анкету. Там также доступен сервис для резервирования номера еще не открытого счета. Зачем нужна такая функция? Резервация счета может понадобиться при заключении договоров, в которых необходимо указать платежные реквизиты ИП.

Если счет еще не открыт, а редакцию нужно согласовать и подписать срочно, можно зарезервировать номер будущего счета и указать его в контракте. В таком случае клиент обязуется в течение календарного месяца с момента оформления заявки подать документы в офис учреждения для открытия счета.

Подводим итоги

Чтобы не попасть под проверку налоговой инспекции и не получить штраф за незаконную предпринимательскую деятельность, платежи нужно проводить официально через банк. К выбору финансового учреждения подходить стоит со всей серьезностью – случаи ликвидации банков и потери денег клиентами в последние годы всколыхнули бизнес.

Сбербанк – один из самых крупных финансовых гигантов страны, поэтому здесь ваши деньги будут под надежной защитой. Кроме того, учреждение предоставляет отличный набор инструментов для удобной работы с безналичными переводами. Представителям вновь открывшегося малого бизнеса рекомендуется выбрать тарифный план «Легкий старт».

Источник: uvolsya.ru

Как открыть счет в Сбербанке для ИП

Одним из важных направлений деятельности для Сбербанка выступает предоставление различных видов услуг организациям малого бизнеса и индивидуальным предпринимателям. Специально для последней категории клиентов лидер финансового рынка страны разработал несколько продуктов, предлагающих выгодные условия расчетно-кассового обслуживания, кредитования и других видов банковских услуг. Естественно, открытие расчетного счета входит в их число, логичным следствием чего стало резкое увеличение количества клиентов как среди юридических лиц, так и ИП.

Содержание [Скрыть]

• Стоит ли ИП открывать счет?
• Как открыть счет?
• Заказ и резервация счета для ИП в Сбербанке
• Порядок открытия счета
• Условия
• Требования
• Необходимые документы
• Стоимость
• Тарифы на открытие
• Тарифы на обслуживание
• Преимущества и недостатки открытия счета для ИП в Сбербанке
• Чем текущий счет отличается от расчетного

Стоит ли ИП открывать счет?

Ответ на вопрос о необходимости открытия расчетного счета для ИП достаточно очевиден. Дело в том, что использование только наличных расчетов существенно сокращает возможности осуществления предпринимательской деятельности и может быть использовано очень ограниченным числом ИП. Более того, отсутствие счета в одном из банков может привести к серьезным проблемам с налоговой инспекцией и другими фискальными органами, поэтому подавляющее большинство предпринимателей открывают счет и заключают договора на РКО практически сразу же после регистрации.

Нет ничего удивительного в том, что значительная часть ИП выбирает для сотрудничества Сбербанк. Преимущества работы с самой крупной финансовой организацией страны очевидны:

• разнообразие предлагаемых банковских услуг и выгодные условия их предоставления;
• большое количество современных сервисов дистанционного обслуживания и их высокий уровень;
• стабильное финансовое положение банка;
• наличие развитой сети отделений, офисов, а также значительное число установленных по всей стране терминалов и банкоматов.

Как открыть счет?

Сегодня процедура открытия счета, которую предлагает предпринимателям Сбербанка в рамках пакета услуг под названием «Легкий старт», заслуженно считается одной из наиболее простых, удобных и, что немаловажно, выгодных для потенциальных клиентов. Важным конкурентным преимуществом коммерческого предложения банка выступает бесплатная услуга по резервации счета.

Заказ и резервация счета для ИП в Сбербанке

В настоящее время практически любой новый клиент Сбербанка из числа индивидуальных предпринимателей пользуется услугой резервации расчетного счета. Она предоставляет возможность получить банковские реквизиты, необходимые для оформления счетов для контрагентов, в течение 5 минут после подачи онлайн-заявки на открытие счета, не дожидаясь предоставления полного пакета документов и подписания договора на РКО.

Порядок открытия счета

Действующая сегодня процедура открытия счета в Сбербанка предполагает три этапа, пройти которые предельно просто:

• Выбор тарифа. Предпринимателям предлагается 4 варианта, начиная с пакета услуг «Легкий старт» с бесплатным обслуживанием и заканчивая тарифом «Оптима+», который обойдется клиенту в 3,1 тыс. рублей ежемесячно;

• Заполнение анкеты на сайте Сбербанка на той же интернет-странице, на которой осуществляется резервирование расчетного счета. После отправления анкеты клиенту в течение 5 минут на указанный им e-mail приходят банковские реквизиты;
• Подтверждение данных анкеты путем предоставления документов, полный перечень которых также может быть скачан с сайта финансовой организации.

Страница с полным перечнем документов можно скачать тут http://www.sberbank.ru/start

На основании предоставленных ИП документов специалисты банка готовят договор на расчетно-кассовое обслуживание, после подписания которого клиент получает доступ к полному набору функциональных возможностей и банковских услуг, оказываемых Сбербанком России.

Условия

В ситуации постоянно увеличивающейся конкуренции в банковском секторе страны кредитные организации вынуждены предлагать все более выгодные и привлекательные условия для потенциальных клиентов. Именно поэтому для открытия расчетного счета и последующего заключения договора на РКО от ИП требуется выполнение стандартных условий.

Они включают в себя прохождение всех этапов описанной выше процедуры, внесение на счет определенной суммы, величина которой зависит от выбранного тарифа, а также определить перечень услуг и сервисов, получаемых дополнительно. Важным плюсом сотрудничества со Сбербанком является тот факт, что некоторые виды подобных услуг предоставляются бесплатно, причем независимо от выбранного клиентом тарифа. В их число входят:

• популярные сервисы Сбербанк Онлайн и Мобильный банк;
• получение выписок о проведенных операциях;
• ведение бухгалтерского учета для ИП, работающих без сотрудников и на упрощенной форме налогообложения по ставке 6% с дохода;
• возможность осуществления денежных переводов на счета различных физических лиц с ограничением в размере 150 тыс. рублей ежемесячно.

Требования

Помимо соответствия клиента перечисленным выше условиям и прохождения процедуры открытия счета, для заключения договора на РКО от индивидуального предпринимателя потребуется предоставить пакет документов, который определяется требованиями действующего законодательства и правилами Сбербанка.

Необходимые документы

В перечень документации, необходимой для открытия расчетного счета в Сбербанке, входят:

• документ, подтверждающий личность физлица, которое является ИП;
• свидетельство о регистрации ИП и постановке его на учет;
• карточка с оттиском печати ИП и образцами подписей ответственных работников. Необходимо отметить, что карточку требуется оформлять только при получении обслуживания с применением бумажных документов. Для использования сервисов дистанционного обслуживания она не нужна;
• анкета клиента, заполненная по форме банка;
• документы, которые подтверждают полномочия лиц, указанных в карточке с подписями;
• при необходимости – необходимые для законного осуществления деятельности предпринимателя разрешения, согласования, лицензии и допуски.

Стоимость

Полный перечень всех тарифов, установленных Сбербанком на услуги по открытию расчетного счета индивидуальным предпринимателем и его последующему расчетно-кассовому обслуживанию размещается на сайте финансовой организации в соответствующем разделе.

Необходимо отметить, что стоимость услуг определяется отдельно для каждого региона страны. Такой подход следует признать логичным, тем более, что именно им руководствуется в своей деятельности большинство банковских структура.

Тарифы на открытие

Наиболее выгодные тарифы на открытие счета, как, впрочем, и на его обслуживание, содержит пакет банковских услуг «Легкий старт».

В соответствии с ними банк на бесплатной основе не только открывает, но и ведет расчетный счет ИП.

Более того, в течение первого года бесплатно обслуживается и Бизнес-карта предпринимателя, которая является одним из наиболее популярных сегодня сервисов от Сбербанка. Со второго года обслуживание пластика обойдется в 2,5 тыс. рублей ежегодно. Другими словами, плата со стороны Сбербанка при выборе пакета услуг «Легкий старт» взимается только за осуществление отдельных финансовых операций. При выборе других видов тарифов открытие счета для ИП будет стоить 3 тыс. рублей.

Тарифы на обслуживание

Страница сайта Сбербанка, где расположены тарифы на РКО, была указана выше. Важно отметить, что величина ежемесячного платежа может составлять от 0 до 3,1 тыс. рублей.

Преимущества и недостатки открытия счета для ИП в Сбербанке

Главным преимуществом работы со Сбербанком для любого индивидуального предпринимателя выступает стабильное финансовое положение кредитной организации, гарантирующее сохранность средств клиента. Немаловажными плюсами выступает также разнообразие предоставляемых услуг и возможность получения комплексного банковского обслуживания в одном месте. Основным минусом сотрудничества с лидером финансового сектора страны являются относительно высокие тарифы на некоторые услуги.

Чем текущий счет отличается от расчетного

Главным отличием расчетного счета от текущего выступает то, что первый используется для осуществления предпринимательской деятельности и открывается ООО или ИП. В то же время, при помощи второго физическое лицо совершает покупки или платежи в личных целях.

Источник: biznesibanki.ru