Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.
Клиенты Сбербанка могут без комиссии отправлять деньги клиентам Тинькофф Банка. Операцию можно выполнить в режиме реального времени и через банкоматы. Рассмотрим все актуальные способы.
Вас заинтересует: Какого банка лучше взять дебетовую карту в 2023 году
Чтобы совершить перевод денежных средств со Сбербанка в Тинькофф Банк, нужно знать 16-значный номер карты Тинькофф. В качестве альтернативы можно использовать номер телефона получателя.
Вывод денег с расчетного счета Тинькофф на карту любого банка
Как перевести деньги бесплатно
Перевод по номеру карты подразумевает начисление комиссии, поэтому это не всегда самый удобный способ. Перевод можно совершать в условиях действующего лимита СБП.
Используя СБП, клиенты разных банковских структур могут совершать быстрые переводы бесплатно, используя номер телефона получателя. Система доступна круглосуточно. Даже межбанковские переводы совершаются моментально.
Ежемесячно можно совершать переводы на сумму до 100 тыс руб. В рамках лимита комиссия за перевод не предусмотрена. Превышая лимит, клиенту потребуется оплачивать комиссию в размере 0,5%. Максимальное допустимое значение 1500 руб.
Большая часть межбанковских переводов между клиентами Сбербанка и Тинькофф совершается через СБП без комиссий. На момент запуска системой пользовалось всего 10 банков, но сейчас число клиентов превышает 100 профильных организаций.
Отправка перевода со Сбера в Тинькофф через СБП
Чтобы совершить перевод, необходимо ввести привязанный номер телефона, а не 16-значный номер держателя карты. Клиентам Тинькофф Банка совершать переводы несколько проще – вводя номер телефона, система автоматически активирует перевод через СБП.
В Сбербанке действуют немного другие условия. Многие пользователи заметили хитрость со стороны Сбербанка, так как автоматического подключения к СБП не производится. Поэтому при переводе по номеру телефона могут взимать комиссии.
Чтобы использовать СБП при переводах, клиенту Сбербанка нужно выполнить следующие действия:
- Запустите мобильное приложение банка.
- Перейдите в «Профиль».
- Выберите «Настройки».
- В открывшемся окне найдите «Система быстрых платежей» и подключите ее.
При этом, на входящие транзакции используется отдельное подключение. Нужно активировать оба пункта. В противном случае, сторонние клиенты, будут вынуждены оплачивать комиссию.
Чтобы совершить перевод со Сбербанка на Тинькофф, необходимо выполнить следующие действия:
- В мобильном приложении перейдите в раздел «Платежи».
- Перейдите в «Перевод по системе быстрых платежей».
- В новом окне необходимо ввести номер телефона клиента Тинькофф Банка.
- Получателем нужно указать Тинькофф Банк. Перечень формируется в отдельном списке.
Перевод совершается мгновенно. Обратите внимание: проводить процедуру необходимо по вышеперечисленному алгоритму, в противном случае будет взиматься комиссия со стороны отправителя.
Сбербанк намеренно усложнил процесс. Но если знать весь алгоритм действий, то бесплатные переводы между клиентом Сбербанка и держателем карты Тинькофф Банка можно совершать быстро. Также не стоит забывать и о ежемесячном лимите в 100 тыс рублей.
Стандартный перевод по 16-значному номеру карты
Несмотря на популярность переводов через СБП, классические схемы по номеру карты все еще остаются востребованными среди россиян. Переводы можно совершить и через сайт, и в мобильном приложении. Однако, учитывайте, что при использовании данного метода будет удержана комиссия 1,5% от суммы перевода. Минимальное значение 30 рублей. Бесплатные переводы доступны только между клиентами Сбербанка.
- Запустите мобильное приложение и выберите раздел Платежи.
- В открывшемся окне нажмите на пункт «На карту в другой банк».
- Затем необходимо ввести номер держателя карты Тинькофф. При этом система автоматически распознает название банка.
- Введите необходимую сумму для перевода. Расчет комиссии производится автоматически. Например, с 5 тысяч будет дополнительно удержано 75 рублей. Со счета спишется 5075 рублей.
Внимание: перевод выполняется в течение 5-10 минут. В отдельных случаях могут возникать из-за обработки транзакции.
Установлен лимит на переводы. В день можно переводить не более 150 тысяч рублей. В месяц не более 1,5 млн руб.
Как переводить деньги через банкомат?
Наименее удобный способ перевода финансовых средств — использование банкоматов. Эти опции станут полезными в том случае, если клиент Сбербанка не имеет доступа к мобильному приложению. Чтобы совершить перевод потребуется карта Сбербанка. Транзакция подтверждается ПИН-кодом.
Точное месторасположение банкоматов можно найти на сайте Сбербанка в разделе «Банкоматы». Для удобства используется система фильтрации по городам. Также можно отсортировать круглосуточные устройства от стандартных.
- Отсканируйте карту или вставьте ее в банкомат. Для продолжения операции введите ПИН-код.
- Перейдите «Платежи и переводы».
- Выберите «Перевод на карту другого банка».
- Введите номер карты получателя и обозначьте сумму перевода.
- Согласно регламенту, предусмотрена комиссия в размере 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей.
Транзакция проводится в течение 5-10 минут. Перевод денег через кассу Сбербанка не предусмотрена.
Используйте внутренний банкинг Тинькофф
- Откройте мобильное приложение.
- Если используется несколько карт, выберите необходимую.
- Найдите пункт «Пополнить».
- Выберите «С карты другого банка».
- Введите 16-значный номер карты Сбербанка.
- Укажите сумму для пополнения.
- Подтвердите операцию.
Согласно регламенту, Тинькофф не устанавливает комиссии на переводы такого типа. Однако, другие банки могут в одностороннем порядке устанавливать комиссию за перевод финансовых средств. Что касается Сбербанка, комиссий не предусмотрено.
Использование системы межкарточных переводов
Если нет доступа к приложениям банков, можно задействовать сторонние межкарточные переводы. Такие опции доступны у Альфа-Банка, Промсвязьбанка, Почта Банка, ВТБ и у Тинькофф Банка.
Чтобы совершить перевод, необходимо иметь доступ к реквизитам карты Сбербанка и Тинькофф. Укажите сумму для перевода. Каждый банк имеет право выставлять комиссию на индивидуальных условиях.
В том случае, если ни один из приведенных способов не доступен, нужно снять деньги с карты Сбера и пополнить карту Тинькофф Банка через сторонние партнерские пункты. Более детальная информация представлена на сайте Тинькофф.
Частые вопросы:
Доступен ли перевод через кассу?
В стационарных отделениях принимают только внутрибанковские переводы между клиентами Сбера. Иные переводы не предусмотрены.
Можно ли перевести деньги между банками без комиссий?
Перевод без комиссий доступен при использовании СБП. Перед переводом проверьте активацию системы. В этом случае перевести деньги можно по номеру телефона. Установлен лимит — ежемесячно не более 100 тыс руб. Кроме того, можно использовать банкинг Тинькофф для пополнения карты.
Какая комиссия за перевод между Сбербанком и Тинькофф?
Если использовать СБП в рамках ежемесячного лимита, комиссия не предусмотрена. Если переводить по номеру карты, то комиссия составит 1,5% от суммы перевода. Минимальное значение — 30 руб. При переводе через банкоматы Сбербанка установлены аналогичные условия.
Насколько быстро обрабатывается операция?
Переводя деньги через СБП, транзакция обрабатывается в течение нескольких секунд. Остальные методики обрабатывают операцию в течение 5-10 минут.
Как перевести деньги клиенту Тинькофф Банка со Сбера через сторонние сервисы?
При отсутствии альтернатив можно отправить деньги через сторонние сервисы межкарточных переводов. Будьте осторожны и ознакомьтесь с размером комиссии.
Источник: bankiclub.ru
Как перевести деньги с карты Тинькофф банка на другую карту: несколько самых простых способов
Банк Тинькофф позаботился о том, чтобы переводы с карты для его клиентов были максимально удобными и зачислялись практически мгновенно. Все о способах переводов на карты других банков, а также о лимитах и комиссиях расскажем в этой статье.
Держатель карты Тинькофф банка может перевести деньги с нее на карту любого другого банка. Операция доступна в мобильном приложении и в личном кабинете. Помимо привычных способов клиентам банка доступны переводы через технологию Bluetooth, по QR-коду или номеру договора.
Лимиты и комиссии
Для перевода с карты Тинькофф банка на другие карты действует максимальная сумма в 150 000 рублей. В сутки можно провести не более 10 переводов с одной карты. Платежная система Visa также предусматривает еще и собственные ограничения на переводы:
- не более 175 000 рублей в сутки;
- не более 300 000 рублей за 4 дня;
- по количеству не более 10 переводов в сутки и до 30 переводов за 4 дня.
Другие банки также могут ограничивать зачисление средств на свои карты. Если отправитель столкнется с ограничением на пополнение, Тинькофф уведомит об этом и отменит перевод. А также действуют следующие лимиты:
| Дебетовая карта | До 20 000 рублей не удерживается, свыше берут 1,5% от суммы превышения, но не менее 30 рублей |
| Реквизиты счета, номер телефона | 0% |
| С подпиской Tinkoff Pro по номеру карты или телефона до 50 000 рублей за расчетный период | 0% |
По номеру телефона
Если номер получателя привязан к его банковской карте, можно перевести деньги по телефону. В мобильном приложении Тинькофф банка нужно выбрать страницу «Платежи» , нажать на «Еще» и перейти в «Переводы по телефону» .
увеличить картинку
Перевод можно отправить получателю в виде ссылки, чтобы он сам выбрал, на какую карту должны быть зачислены деньги.
увеличить картинку
Здесь также можно ввести номер или выбрать контакт из адресной книги. Затем выбрать банк получателя (если счетов несколько, есть возможность указать, на какой из них переводить деньги). Далее следует указать сумму перевода и нажать «Перевести» .
Чтобы перевести деньги в личном кабинете на tinkoff.ru, пользователю следует с главной страницы перейти в меню «Платежи и переводы» .
для увеличения нажмите на картинку
Далее выбрать «Перевести» и «По номеру телефона» .
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
Затем в открывшейся форме указать номер получателя, ввести сумму перевода, выбрать банк и нажать кнопку «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
По номеру карты
Чтобы перевести деньги по номеру карты другого банка, следует в мобильном приложении зайти в меню «Платежи» и выбрать пункт «По номеру карты» , а затем в открывшейся форме ввести номер карты и сумму перевода.
увеличить картинку
для увеличения нажмите на картинку
На сайте Тинькофф в личном кабинете открыть меню «Платежи» , нажать «Перевести» и перейти «По номеру карты» . Затем выбрать счет, с которого должны списаться средства, ввести номер карты получателя, сумму перевода и нажать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
По номеру договора или QR-коду
Эти способы доступны только для перевода на карту клиента Тинькофф банка. В мобильном приложении на странице «Платежи» следует выбрать «По номеру договора» .
увеличить картинку
Затем ввести номер договора или отсканировать QR-код (если его прислал получатель), ввести сумму перевода и нажать кнопку «Перевести» .
увеличить картинку
В десктопной версии ЛК нажать «Платежи» , затем «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
Здесь выбрать «По номеру договора» , далее ввести номер договора или отсканировать QR-код, указать сумму и нажать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
для увеличения нажмите на картинку
По Bluetooth
Для клиентов банка предусмотрен перевод по Bluetooth, если телефоны отправителя и получателя находятся рядом. Следует включить функцию Bluetooth на телефоне, затем в настройках разрешить мобильному приложению доступ к ней.
Далее на главной странице приложения Тинькофф нажать «Платежи» и выбрать в меню «Переводы рядом» .
увеличить картинку
В открывшемся окне нужно выбрать устройство получателя, указать сумму и нажать кнопку «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
По реквизитам счета карты
Для перевода на карту по реквизитам счета в мобильном приложении нужно выбрать страницу «Платежи» и перейти на вкладку «Переводы» , где выбрать опцию «По номеру счета» . В открывшейся форме нужно ввести реквизиты (БИК банка, р/счет и ФИО получателя), сумму перевода и указать назначение платежа, а затем нажать «Перевести» .
увеличить картинку
В личном кабинете на сайте tinkoff.ru нужно нажать вкладку «Платежи» , далее выбрать «Перевести» и «По реквизитам» . Здесь также следует заполнить поля с реквизитами получателя, сделать отметку о назначении платежа и ввести сумму перевода.
для увеличения нажмите на картинку
Сроки зачисления
Перевод денег с карты Тинькофф зачислится в срок, зависящий от типа перевода:
- на карты банка Тинькофф – моментальное зачисление;
- на карты других банков – в течение календарного дня;
- на реквизиты счета карты – до 5 рабочих дней.
Если деньги не пришли в указанные сроки, следует связаться с поддержкой банка. Для этого можно написать в чат мобильного приложения или позвонить на горячую линию 8(800)555-77-78 (для жителей РФ звонок бесплатный).
Источник: bankstoday.net
Как перевести деньги с одной карты Tinkoff на другую
Тинькофф – это один из немногих банков, работающих дистанционно. Для удобства клиентов все операции совершаются через интернет.
- Транзакция с помощью специального сервиса на официальном сайте (ссылка).
- Перевод через мобильное приложение.
Если по каким-либо причинам не удается осуществить перечисление средств, можно позвонить на горячую линию банка по телефону 8 800 755-10-10. Там придется назвать менеджеру реквизиты платежа и собственные данные. Затем, транзакция будет проведена в течение нескольких минут.
Инструкция
Самый оптимальный вариант – зарегистрировать личный кабинет на сайте банка, и через него совершать все платежи. Также в нем отображается информация об остатке долга, сумме ежемесячного взноса, детализация и привязанные к счету карточки.
Как перечислить деньги
Перечисление средств с помощью мобильного приложения осуществляется аналогичным способом.
Лимиты на переводы
- В сутки – до 75 000 или не более 5 операций.
- В месяц – до 500 000 руб. (максимум 20 перечислений).
- По MasterCard – 500 000 в месяц, Visa – не более 300 000 за 4 дня.
Данные ограничения распространяются как на внутренние, так и на внешние транзакции, также устанавливается лимит 75 000 на разовую операцию.
Отправка денег производится практически моментально, но в некоторых случаях срок может достигать 5 рабочих дней, при этом льготный период для кредитных карт не распространяется на онлайн перечисления.
Перевести деньги другого банка Тинькофф
- Внести наличные средства через банкомат партнера.
- Обратиться в операционный зал учреждения, с карты которого необходимо перевести деньги.
- Выполнить операцию через личный кабинет.
- Воспользоваться мобильным СМС банком (если подключена такая услуга).
- Заходим на сайт, выбираем меню «Переводы», затем – карточку, с которой необходимо произвести перечисление.
- Вводим реквизиты кредитки и требуемую сумму, следуем далее, проверяем все введенные данные.
- Вносим код СМС подтверждения, выполняем перечисление. Деньги поступают через несколько минут.
- Вначале пишется слово «Перевод», через пробел – номер пластика получателя.
- После введения суммы, следует отправить СМС и подтвердить перевод.
Услуга Card2Card Тинькофф
- Входим в личный кабинет, выбираем раздел «Платежи».
- Спускаемся вниз, в меню «Переводы» выбираем 2 счета: для списания и для зачисления средств.
- Вносим в поле требуемую сумму, нажимаем «Перевести».
- Подтверждаем платеж и завершаем операцию.
Заключение
Перечисление средств с карты на карту Тинькофф – выгодная операция, не облагающаяся комиссией. Деньги после введения всех реквизитов и подтверждения действий поступают на счет получателя моментально, а оптимальные лимиты не накладывают существенных ограничений, что делает сервис удобным для каждого клиента.
В отличие от внутренних бесплатных операций, за внешние транзакции взимается комиссия в размере 290 руб. +2,9% от перечисляемой суммы, т.к. такие действия приравниваются к снятию наличных в банкомате.
Если средства перечисляются с пластика другого банка, Тинькофф комиссию не взимает, однако стоит учитывать, что она может устанавливаться финансовым учреждением отправителя. Например, клиентам Сбербанка придется заплатить от 1,5% суммы.
Надеюсь, наши советы были вам полезны. До встречи на страницах сайта!
Видео
Источник: kardinfo.ru
