Как перевести деньги с расчетного счета на расчетный счет бизнес онлайн

Иногда возникают ситуации, когда необходимо перевести собственные денежные средства с одного расчетного счета организации на другой. В этой статье мы рассмотрим, как правильно отразить такие операции в программе 1С: Бухгалтерия предприятия 8 редакции 3.0, на какие настройки учетной политики нужно обратить внимание, и в каких случаях необходимо использовать счет 57 «Переводы в пути».

В нашем примере организация ООО «Конфетпром» переводит собственные денежные средства в сумме 20000 рублей с одного своего расчетного счета на другой.

Сначала хочется сказать несколько слов о настройках учетной политики. В настоящее время в программе есть возможность выбрать вариант учета перемещения денежных средств: с использованием счета 57 «Переводы в пути» или без использования данного счета. Если, как правило, между вашими счетами денежные средства переводятся в течение одного дня, то в настройках учетной политики можно указать, что счет 57 не используется. Если же переводы обычно осуществляются два дня и более, то необходимо формировать проводки с использованием данного счета.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП себе на карту | Быстро и просто

Рассмотрим сначала первый вариант, когда денежные средства перечисляются день в день. Переходим в форму настройки учетной политики, для этого открываем вкладку «Главное», «Настройки», «Учетная политика».

Снимаем флажок «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.

Проводки по перемещению денежных средств формируются документом «Списание с расчетного счета». Открываем вкладку «Банк и касса», «Банковские выписки», по кнопке «Списание» создаем документ и заполняем следующие поля:
— вид операции «Перевод на другой счет»
— дату
— сумму денежного перевода
— счет получателя, на который переводятся денежные средства
— счет дебета 51 заполнится автоматически
— статью движения денежных средств «Переводы между банковскими счетами»
— назначение платежа
— банковский счет, с которого будут списаны денежные средства

Проводим документ и смотрим проводки

Для проверки сформируем ОСВ по счету 51 и посмотрим перемещение денежных средств. Открываем вкладку «Отчеты», «Оборотно-сальдовая ведомость по счету» и выбираем период

Теперь рассмотрим второй вариант, когда перевод денежных средств занимает более одного дня, в этом случае мы будем использовать счет 57. Открываем настройки учетной политики и теперь устанавливаем флажок в поле «Используется счет 57 «Переводы в пути» при перемещении денежных средств.

Так же, как и в первом случае, используем документ «Списание с расчетного счета», который заполняется аналогичным образом. Отличие заключается лишь в том, что в данном случае нет необходимости выбирать счет дебета (будет использован счет 57), поэтому данного поля нет на форме.

Проводим и смотрим проводки

После того, как деньги переведены, нужно зачислить их на расчетный счет. Для этого создадим документ «Поступление на расчетный счет». Открываем вкладку «Банк и касса», «Банк», «Банковские выписки» и по кнопке «Поступление» создаем новый документ и заполняем пустые поля:
— вид операции «Перевод с другого счета»
— дату, когда были зачислены денежные средства
— сумму
— счет плательщика – счет, с которого были перечислены денежные средства
— банковский счет — счет, на который поступили денежные средства
— статью движения денежных средств «Переводы между банковскими счетами»
— назначение платежа

Проводим документ и смотрим проводки

Сформируем оборотно-сальдовые ведомости и посмотрим перемещение денежных средств. Открываем вкладку «Отчеты», «Оборотно-сальдовая ведомость по счету», выбираем период, счет 57.01 и нажимаем кнопку «Сформировать»

Теперь сформируем ОСВ по счету 51

По данным отчетам видно, что денежные средства были списаны с одного счета 4 сентября, а на другой поступили только на следующий день — 5 сентября. Обороты по дебету и кредиту 57 счета совпадают, сальдо на конец периода отсутствует, т.к. перемещение денежных средств в данный момент завершено.

Автор статьи: Светлана Губина

Понравилась статья? Подпишитесь на рассылку новых материалов

Источник: xn--80abbnbma2d3ahb2c.xn--p1ai

Перемещение собственных денежных средств организации

Рассмотрим, как с помощью программы «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 2.0) можно отразить в компьютерном учете перемещение собственных денежных средств организации.

1. Взнос наличными в банк.
2. Инкассация.
3. Получение наличных из банка.
4. Перевод средств на другой счет организации.

Взнос наличными в банк

Из кассы организации «Конфетпром» на расчетный банковский счет этой организации 28.08.2012 были внесены наличные денежные средства в сумме 10000 руб.

Для отражения этой операции необходимо создать документ «Расходный кассовый ордер» (меню или вкладка «Касса») с видом операции «Взнос наличными в банк». При проведении документ формирует проводку Дт 51 Кт 50:

Движения по расчетному счету отражаются в журнале «Банковские выписки». Однако,если мы откроем этот журнал (меню или вкладка «Банк») и укажем дату 28.08.2012, то увидим, что операции за этот день в нем отсутствуют. Тем не менее, в нижней части журнала отображается сумма поступления 10000 руб. Чтобы увидеть документ, которым был оформлен взнос наличными в банк, необходимо нажать ссылку «В том числе перемещения». В списке перемещений отображается расходный кассовый ордер:

Инкассация

Если мы хотим, чтобы взнос наличных денег в банк был проведен через счет 57 «Переводы в пути» и отраженв программе с помощью банковской выписки, нужно оформить операцию инкассации.

Из кассы организации «Конфетпром» 28.08.2012 кассиру были выданы наличные денежные средства в сумме 20000 руб. с целью внесения их в банк на расчетный счет организации. Из банка получена выписка, подтверждающая поступление этой суммы на расчетный счет.

Сначала необходимо создать «Расходный кассовый ордер» с видом операции «Инкассация». При проведении документ сформирует проводку Дт 57.01 Кт 50:

Теперь, чтобы отразить поступление денег на расчетный счет организации, необходимо создать банковскую выписку «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Инкассация». Можно создать ее вручную (меню или вкладка «Банк») или на основании ранее введенного «Расходного кассового ордера». При проведении «Поступление на расчетный счет» сформирует проводку Дт 51 Кт 57.01:

Откроем журнал банковских выписок. В журнале появился документ поступления на расчетный счет с видом «Инкассация». Укажем дату 28.08.2012. В нижней части журнала отображается общая сумма поступления за этот день, а также сумма перемещений (в нашем случае это взнос наличными в банк, который описан в предыдущем пункте):

Сформируем отчет «Карточка счета» по счету 57.01:

Меню: Отчеты

Отражены операции инкассации: выдача денег из кассы и поступление на расчетный счет:

Сформируем отчет «Анализ счета» по счету 51 «Расчетные счета». Видна корреспонденция этого счета со счетами 50 и 57:

Получение наличных из банка

Получение наличных денежных средств из банка отражается документом «Приходный кассовый ордер» с видом операции «Получение наличных в банке».

Отразим получение с расчетного счета организации «Конфетпром» в кассу этой организации денежных средств в сумме 5000 руб. 29.08.2012.

Приходный кассовый ордер» формирует проводку Дт 51 Кт 50:

В журнале «Банковские выписки» операция получения наличных из банка отражена как перемещение:

Перевод средств на другой собственный счет организации

Организация «Конфетпром» 30.08.2012 перевела денежные средства в сумме 100000 руб. с основного расчетного счета в банке АКБ «АВТ-банк» на другой собственный счет в банке АКБ «Торбанк».

Необходимо создать банковскую выписку «Списание с расчетного счета» с видом операции «Перевод на другой счет организации». В поле «Счет получателя» нужно выбрать банковский счет нашей организации, на который переводятся средства. При этом должен быть заполнен реквизит «Счет дебета» — счет учета денежных средств получателя. По умолчанию указан счет 51:

При проведении документ формирует проводку Дт 51 Кт 51, с разными субконто «Банковские счета»:

Посмотрим, как эта операция отображается в журнале «Банковские выписки». Откроем журнал и укажем в поле быстрого отбора дату 30.08.2012, организацию «Конфетпром» и ее основной банковский счет, с которого были переведены средства. Отражено списание с расчетного счета:

Теперь зададим отбор по расчетному счету в АКБ «Торбанк», на который были переведены средства. В самом журнале документ не виден, но в нижней части журнала поступление денежных средств на счет отражено как перемещение. По ссылке «В том числе перемещения» открывается список документов-перемещений, в нем присутствует «Списание с расчетного счета»:

Источник: drip-center.ru

Как произвести денежный перевод с одного расчетного счета на другой

Расчетный счет организации или ИП содержится в банке. Его открывают для проведения денежных операций: необходимо отправлять оплату заказчикам, партнерам, хранить средства.

Перевод денежных средств с расчетного счета на расчетный счет можно осуществить несколькими способами:

• через карту, привязанную к нему;
• через Сбербанк онлайн (в случае если у клиента открыт р/c в Сбербанке);
• через обращение в любое отделение банка (для этого у лица должен быть свой р/c).

Как осуществляется перевод

Первым способом можно воспользоваться без сотрудников банка. Удобно будет использовать интернет-банкинг (онлайн-сервис) или мобильное приложение. Неоспоримый плюс: операция выполняется моментально.

Если ее нужно осуществить партнеру или клиенту, то стоит проверить, не оформлен ли его счет в Сбербанке — тогда задача упрощается. Как перевести деньги в таком случае?

1. Обратиться к сотруднику в отделении банка. При этом не забудьте взять с собой реквизиты и номер р/c. Без паспорта и основания для перевода платеж также не пройдет.
2. Операция через Сбербанк-онлайн. Нужно зайти в свой личный кабинет, где понадобится указать БИК и ИНН получателя, номер счета (далее система сработает автоматически). После внесения необходимой суммы произойдет ее списание. Есть опция, позволяющая сохранить чек для подтверждения платежа.
3. Установка мобильного приложения может упростить задачу. Оно работает аналогичным образом, но операции можно осуществлять с любого телефона. Понадобится скачать приложение и указать все данные, как описано в п. 2. Есть опция, позволяющая сохранить шаблон для удобства дальнейших операций (воспользоваться ей вы можете в личном кабинете).
4. С р/c другого банка есть возможность перевести средства в личном кабинете или через отделение банка. Необходимо иметь реквизиты платежа.

Если нет возможности осуществить любой из видов операции в Интернете или с помощью карты, привязанной к р/c, то воспользуйтесь классическим способом — обратитесь в ближайшее отделение банка. Оператор попросит предоставить информацию, которая позволить ему снять деньги с одного счета и перевести их на другой.

Это следующие сведения: паспорт того, кто отправляет средства, реквизиты счета ИП, которому вы отправляете деньги, информация об остатке средств на счете, позволяющая завершить операцию.

Важно помнить, что остаток на счете не должен быть меньше комиссии банка или самой суммы перевода. В таком случае в операции будет отказано.

Кроме того, некоторые банки попросят клиентов самостоятельно оформить документы на эту операцию. Тогда понадобится дополнительная информация (о предпринимателе, который получит денежные средства): это БИК, ИНН, ФИО (полностью), корреспондентский счет, номер лицевого счета.

Банковский оператор подпишет документ, заполненный клиентом или сотрудником, когда проверит, правильно ли заполнены все поля. Документ отдается на подписание клиенту. Последний пункт — печать банка и отметка об отправлении платежа.

Примерные сроки транзакции

Срок зачисления денег при переводе со счета одного банка на другой составляет от 1 до 7 дней (чаще всего транзакция происходит в течение 3 дней). Это напрямую зависит от банка, который осуществляет операцию. Так, удобно отправлять средства через банкомат или оператора со счета Альфа-банка на Сбербанк: максимальное время проведения операции 3 дня. Иногда возникает необходимость перевода между своими счетами. Важно, что срок проведения этой операции до 1 дня.

Достоинство онлайн-операций в том, что транзакция будет меньше — до одного часа (изредка до 1 дня). Если операция проводится в одном банке, то зачисление будет моментальным.

Заполнение платежного поручения

Если вы хотите перевести деньги с одного своего счета на другой, то необходимо будет оформить платежное поручение (сокращенно: платежку).

Правила заполнения поручения по сравнению с 2018 годом изменились. Процесс подготовки документа непростой: нужно внимательно заполнять основные реквизиты. Причем если будет допущена ошибка, ваш взнос или налог не будет считаться погашенным. Поэтому понадобится заново внести средства и, кроме того, заплатить пени. Не забудьте указать наименование банка получателя и номер счета Федерального казначейства.

Заполняют платежное поручение в соответствии с требованиями Положения Банка России от 19 июня 2019 года «О правилах осуществления перевода денежных средств» и Приложений 1, 2 и 3 к этому положению. Следует учитывать Приказы Министерства финансов (если речь идет о платежах в бюджет и внебюджетные фонды).

Банки не допустят наличие пустых полей реквизитов. Поэтому если поле не нужно или не обязательно заполнять, то следует поставить «0».

Удобнее сохранить образец поручения 2019 года, с которым позже можно будет работать в автоматическом режиме.

Сегодня существуют различные мобильные сервисы для подачи отчетности предпринимателя в ФНС, ПФР, ФСС, Росстат, РПН. Программное обеспечение выявляет ошибки в отчетах, что позволяет органам контроля принимать их с первого раза.

Что обозначить в назначении платежа

Прежде чем заполнять само назначение, следует проконсультироваться с сотрудником банка, так как правила заполнения различаются.

1. Ввод до 210 символов.
2. Дата-основание для операции не ставится.
3. Обязательно указать: без НДС или НДС не облагается.

В назначении платежа указывайте «Перевод собственных средств на текущий счет №…, без НДС».

Если необходимо провести другую операцию — вывести деньги на свою карту, то платежка заполняется таким образом: «Вывод средств на личные нужды, счет №ххххх. НДС не облагается».

Если ваша организация оформлена как ООО и вы хотите перевести деньги между счетами, то можно указать в платежке несколько оснований:

1. Перемещение средств, направленных на пополнение счета, НДС не облагается.
2. Перераспределение средств организации, без НДС.
3. Перечисление денежных средств в пределах организации для пополнения оборотных средств на расчетном счете, без НДС.

Перевод на расчетный счет ООО или организации

Отправлять оплату на р/c организации или ООО вы можете разными способами:

1. С помощью отделения банка, где открыт счет. Для того чтобы воспользоваться этим способом, понадобится заполнить платежное поручение. Его составит специалист — работник банка. Обратите внимание на реквизиты счета, проверьте несколько раз их правильность. Останется последнее — ваша подпись и получение документа, подтверждающего отправку средств. При переводе между своими счетами не забудьте отметить назначение платежа.
2. В случае если нет возможности или надобности открывать собственный расчетный счет, можно воспользоваться этим способом. Нужно прийти с наличными в любой банк (не обязательно даже тот, где у организации открыт счет). Понадобятся платежные реквизиты и документ, удостоверяющий личность. Рекомендуется сохранить документ об оплате до подтверждения зачисления средств.
3. Банкомат. Следует помнить, что подходит только банкомат учреждения, где у получателя функционирует счет. Для отправки денег в разделе «Услуги» выберите «Перевод средств» и введите номер р/c. Причем в одних банкоматах это возможно только при наличии карты их банка, в других — не обязательно.
4. Интернет-банкинг, мобильный банк, банковская карта. Для этого нужно иметь или подключить личный кабинет на сайте, ввести БИК, ИНН и сумму. В таком случае приходить в отделение нет необходимости. Пройти идентификацию в мобильном приложении можно по номеру банковской карты, с приложением платеж упрощается. С помощью карты оплата производится как в офисе банка, так и в режиме онлайн (понадобятся реквизиты).

Отношение налоговой к таким переводам денежных средств

Если операция проводится индивидуальным предпринимателем, то отправлять деньги следует аккуратно. Главное — корректное заполнение платежного назначения. Важно указать, что собственные средства перераспределяются или выводятся на карту владельца. При принятии этих мер предосторожности оплата не заинтересует налоговую.

Операцию не расценят как сомнительную и дополнительным налогом не обложат. В КУДиР подобные платежи не заносятся, так как не относятся ни к доходам, ни к расходам.

Любые банковские переводы необходимо проводить точно и внимательно, так как безналичные операции органы контроля проверяют. По банковским транзакциям налоговая служба обнаруживает нарушителя. В случае ухода от налогов предпринимателю могут выписать штраф, в худшем случае — завести уголовное дело.

Для того чтобы избавиться от претензий налоговой, не нужно пользоваться специальными схемами и уловками. Достаточно грамотно оформлять документы и выплачивать деньги в рамках закона.

По данным Центрального банка, общие основания для снятия/перевода средств таковы:

1. Зарплата сотрудникам.
   При перечислении з/п с расчетного счета не забудьте заплатить страховые отчисления и налоги.
2. Средства на хозяйственные расходы.
   Здесь все не так просто: их трату нужно обосновать (варианты обоснования: получение компанией дополнительной прибыли, увеличение штата, расширение), в том числе документально и экономически.
3. Представительские расходы.
   Их перечень размещен в Налоговом кодексе. Предприниматель может потратить на них 4% от годовой оплаты труда.
4. Подотчетные средства.
   Эта статья расходов оформляется проще: важно не забыть провести их через бухгалтерию (так работает выплата командировочных, затрат на мелкие товары и услуги).

Примерная комиссия за переводы

Важно помнить, что за эту операцию большинство банков взимают комиссию (она спишется с вашего счета, когда платеж пройдет). О комиссии за перечисление банк должен сообщать заранее, при онлайн-операциях комиссия также указывается.

Размер взимаемой комиссии при отправке денег с одного расчетного счета на другой в основных российских финансовых учреждениях смотрите в таблице.

Возможен ли перевод без комиссии

Отправлять средства со счета на счет без комиссии возможно в пределах одного банка. В Сбербанке стоит учитывать регион: в другом регионе комиссия составит от 30 до 1000 руб.

Некоторые банки предлагают бесплатную отправку денег по реквизитам. Это Тинькофф банк, Альфа-банк, Рокетбанк (но необходимо знать выходные данные и обратить внимание на тариф). Минус операции в длительности обработки — от 1 до 5 рабочих дней.

Источник: otkrytschet.ru