Сразу предупредим, что у Тинькофф нет никаких способов перевода денег с кредитки без комиссии – в отличие от Альфы, которая разрешает переводить без % до 50 000 рублей по одной своей карте (исключение – премиум-карта Airlines). Итак, если вы все же хотите перевести деньги (на личное пользование или для оплаты других кредитов), то ниже вы найдете все способы, которыми можно осуществить перевод с кредитной карты Тинькофф на карту Сбербанка, комиссии и лимиты по таким переводам. Кроме того, мы затронем тему Системы Быстрых Платежей (через нее финансы перечислять тоже можно) и ответим на распространенные вопросы.
Тарифы переводов
Как перевести деньги с кредитной карты Тинькофф на Сбербанк
Какие данные потребуются
Как настроить систему быстрых платежей (СБП)
Часто задаваемые вопросы
Тарифы переводов
С кредитной карты Тинькофф на Сбербанк деньги можно переводить на следующих условиях:
Карточка
Комиссия
Тинькофф Платинум, Avon
ALL Airlines, Драйв, ALL Games
ALL Airlines Black Edition
Бесплатно до 100 000 рублей, 390 рублей/снятие при превышении
S7 World, S7 — Tinkoff Black Edition, Карта ЛУКОЙЛ, Яндекс.Про, Перекресток, World of Tanks, World of Tanks Blitz, World of Warships, WWF, Aliexpress, Lamoda, Магнит, Samsung, Google Play
390 рублей до 100 000 рублей в месяц, 2% + 390 рублей при превышении
Что касается лимитов – они одинаковые у всех карточек, за раз можно переслать до 150 000 рублей, в день можно совершить 20 таких переводов. Если переводите деньги с кредитки Тинькофф на Сбербанк через Систему Быстрых Платежей, то там – свои лимиты, но о них мы поговорим ниже.
Что касается сроков зачисления – для всех методов он одинаков, деньги зачисляются мгновенно почти во всех случаях. Если на стороне Сбербанка возникнут какие-либо проблемы с получением – срок может растянуться до 3 рабочих дней, но такое случается в исключительно редких случаях.
Как перевести деньги с кредитной карты Тинькофф на Сбербанк
Поскольку Тинькофф – это с большего онлайн-банк, то все его методы перевода так или иначе связаны с интернетом – у вас в распоряжении есть онлайн-банк, приложение и специальный сервис на сайте.
В личном кабинете
Для начала вам нужно войти в этот личный кабинет. Сделать этом можно на официальном сайте – нажмите на кнопку входа в правом верхнем углу.
Вас попросят ввести номер телефона, который привязан к вашему аккаунту – на него придет СМС или пуш с одноразовым кодом, вводите. После этого нужно будет ввести свой пароль. Ввели – попали в ЛК.
Здесь вам нужно перейти в раздел платежей и выбрать платеж по номеру карточки.
Для всех переводов (и с кредитной, и с дебетовой карты) интерфейс перевода одинаков – вам нужно выбрать карточку, с которой вы собираетесь переводить деньги, указать реквизиты карты получателя и ввести сумму перевода.
После этого калькулятор автоматически рассчитает комиссию, которую вам придется заплатить за этот перевод. Если вас все устраивает – жмите на «Перевести», и деньги отправятся на указанные вами реквизиты.
В приложении Тинькофф
В приложении банка все работает ровно так же, как и в личном кабинете – вам нужно зайти в него и в разделе переводов выбрать тот, который вас интересует, то есть перевод по номеру карты.
Далее вам нужно будет указать выбрать карточку для списания денег и указать данные пластика, на который эти самые деньги отправятся.
Как и в случае с личным кабинетом, приложение честно сообщит вам о комиссии, которую вам придется заплатить за перевод. Если вы согласны расстаться с этой суммой – жмите на «Перевести», и деньги оправятся получателю.
На сайте банка
Еще один способ перевода – перевод с карты на карту прямо на сайте банка. Доступен он вот здесь. Если вы залогинились в личный кабинет, то Тинькофф автоматически распознает ваши карты и предложит выбрать одну из них или ввести новую, в противном случае он попросит ввести реквизиты и карточки отправителя, и карточки получателя.
Выберите карточки/введите их реквизиты и укажите сумму. Как и в случае с ЛК/приложением банк назовет вам сумму комиссии, после чего вы сможете нажать на «Перевести», если не передумаете. На привязанный к вашей карточке телефон придет СМСка или пуш-уведомление с кодом, который нужно будет ввести для подтверждения операции, после чего деньги уйдут на карточку Сбера.
Какие данные потребуются
Все, что вам нужно – это доступ к вашему привязанному к ЛК телефону и данные карточки, на которую вы хотите перевести средства.
Как настроить систему быстрых платежей (СБП)
Система Быстрых платежей – это сервис от Центробанка, который призван устранить «произвол» с комиссиями за переводы – по дебетовым карточкам он позволяет переводить деньги из одного банка в другой без комиссии (до 100 000 рублей в месяц), в качестве идентификатора карточки используется номер привязанного к ней телефона. Увы, для кредитных карточек это не работает – вы можете переводить деньги через Систему Быстрых Платежей, но банк все равно будет снимать с вас комиссию за перевод с кредитки.
Настроить ее очень просто, во всех личных кабинетах банков это работает одинаково. На примере Тинькофф:
- Заходим в личный кабинет.
- Переходим в настройки аккаунта, выбираем «Общие настройки».
- Ищем СБП, жмем на «Подключить».
- Вас попросят выбрать карточку, которую вы хотите привязать к своему номеру телефона. Выберите карточку – на нее будут приходить деньги, когда кто-то будет пересылать их на ваш телефон.
- Готово.
Теперь, когда кто-либо будет переводить деньги через СПБ на ваш номер телефона, эти деньги будут автоматически попадать на карточку, которую вы указали в настройках Системы Быстрых Платежей. Если кто-то привязал карточку к номеру, и вы хотите перевести на эту карточку деньги, вам нужно сделать следующее:
- Зайдите в личный кабинет.
- Перейдите в платежи, выберите «Переводы» -> «Перевод по номеру телефона».
- Укажите номер телефона, счет списания и сумму. При желании вы можете отправить короткое сообщение получателю – оно придет ему вместе с деньгами.
- Подтвердите перевод одноразовым кодом из сообщения.
Что касается лимитов – они при переводе через СБП немного отличаются, можно переводить до 1 миллиона рублей за раз, до 5 миллионов рублей в месяц.
Часто задаваемые вопросы
Какая комиссия за переводы с Тинькофф на Сбербанк?
Все комиссии вы можете посмотреть в таблице выше. Если вкратце – банк берет 2.9% от перевода + 290 или 390 рублей дополнительно, конкретная сумма надбавки зависит от вашей кредитной карточки.
Можно ли пополнить Тинькофф через Сбербанк Онлайн?
Да, без проблем. Если вы пополняете кредитную карту – она «работает» так же, как и дебетовая, то есть на нее можно спокойно пересылать деньги любыми удобными для вас способами. Чтобы переслать деньги через интернет-банкинг Сбера, вам нужно зайти в личный кабинет/приложение, в меню переводов выбрать перевод по карте или телефону (последнее – если у получателя настроена СБП) указать номер и сумму, подтвердить перевод. За обычный перевод Сбер берет 1% комиссии, за перевод через СБП – без комиссии до 100 000 рублей, 0.7% комиссии при превышении лимита.
Сколько по времени идет перевод с Тинькофф на Сбербанк?
Почти всегда деньги приходят моментально – оба банка работают очень быстро. В праздничные дни деньги иногда идут несколько часов из-за большой нагрузки. В исключительных случаях перевод может идти до 3 дней.
Вывод
- Деньги с кредитки Тинькофф на Сбер можно перевести онлайн, несколькими способами.
- Комиссия за переводы – в районе 3% + 300-400 рублей сверху.
- Деньги практически всегда приходят мгновенно.
- По номеру телефона деньги можно отправить только тогда, когда у получателя настроена СБП.
- Если переводите деньги с кредитки через СБП – комиссию все равно начисляют.
Источник: www.sravni.ru
Перевод с карты Тинькофф на Сбербанк: комиссия
В нашей небольшой статье мы расскажем, как быстро сделать перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка. Мы опишем все лучшие способы, проанализируем комиссию и покажем при каких условиях это делается вообще без комиссии.
Способ #1: по реквизитам без комиссии
Самый лучший способ перевода, за который комиссия не предусмотрена — это перевод получателю по реквизитам счета, то есть, вам нужно все оформить как обычный перевод. Такой подход применяют при переводах крупных сумм.
В мобильном приложении Тинькофф:
- Пройдите в меню: «Оплатить» → «Переводы» → «По номеру счета».
- Укажите реквизиты получателя: БИК банка и счет получателя.
- Вбейте сумму перевода и нажмите «Перевести».
Через личный кабинет на Tinkoff.ru:
- Пройдите в меню: «Платежи» → вниз до раздела «Переводы» → «Оплата по реквизитам».
- Укажите реквизиты: БИК банка и счет получателя.
- Вбейте нужную сумму перевода и нажмите «Перевести».
Такие переводы комиссию не предусматривают, но имеют явный минус — сам перевод может идти от 1 до 5 дней.
Способ #2: перевод через сервис CardtoCard
У банка Тинькофф имеется собственный официальный сервис переводов между картами различных банков — CardtoCard. Основное преимущество — он работает с картами любых банков. Работать с ним достаточно просто:
- Если вы будете для перевода использовать свою дебетовую или кредитную карту банка Тинькофф — желательно заранее авторизоваться в личном кабинете на сайте банка.
- Далее переходите на страницу банка: Перевод с карты на карту .
- Загрузится форма для перевода, где нужно указать данные двух карт, между которыми будет выполнен перевод.
- Внимание: по первой карте система требует полную информацию (номер карты, срок, CVC), для второй карты требуется только указать 16-значный номер.
- Далее вводите сумму и жмете «Перевести», после чего придет SMS с паролем подтверждения транзакции.
Способ #1: комиссия и условия
Как и у всех банков, в Тинькофф предусмотрен ряд комиссий и условий по переводам в CardtoCard:
- Комиссия за перевод с Тинькофф на Сбербанк составит 1,5% (минимум 30 рублей). Высчитывать не придется — после ввода суммы, система сама проанализирует запрос и выдаст вам сумму комиссии.
- Между картами Тинькофф комиссия отсутствует.
- В случае с кредитной карточкой Тинькофф комиссия за перевод будет равна комиссии за обычное снятие средств (2.9% + 290 рублей). Также следует знать, что беспроцентный период в таком случае не работает и проценты начнут начисляться со дня перевода.
- Если выполняется перевод с карты другого банка на карту Тинькофф, то комиссия со стороны сервиса CardtoCard отсутствует, но учитывайте комиссию другого банка.
- Максимум за одну операцию можно перевести до 100 тыс. рублей, в сутки можно выполнять до 5 переводов по одной карте. Между картами Tinkoff — без ограничений.
- С карты Тинькофф на Сбербанк в месяц можно переводить не более 500 тыс. рублей. Однако учитывайте прочие ограничения со стороны систем Visa, Mastercard и других банков.
- Срок зачисления практически моментальный, но в некоторых случаях возможна задержка до 1 дня.
Способ #2: через интернет банк
Перевод без проблем можно выполнить и через интернет-банк (аналогично в мобильном приложении ):
- Для этого можете войти в свой личный кабинет на сайте Тинькофф.
- Дальше шагаем по вкладкам: «Платежи» → «Переводы» → «С карты на карту».
- Дальше все просто: выбираем вашу карту → вбиваем данные карты получателя Сбербанка → указываем сумму → соглашаемся с афертой → жмем «Перевести».
- Придет сообщение с кодом подтверждения.
Способ #2: комиссия и условия
- За переводы с дебетовых карт (типа Tinkoff Black) до 20000 рублей в месяц комиссия не взимается. Свыше этого лимита пойдет комиссия 1,5%, но минимум 30 рублей. Важно контролировать свой лимит в течении расчетного периода каждого месяца. Например, контролировать его можно в мобильном приложении: нажмите на счет → в правом верхнем углу на шестеренку → «Тарифные лимиты» → «Бесплатных переводов».
- Максимально за раз можно отослать 150 тыс. рублей и не больше 10 раз за сутки для одной карты. В основном срок зачисления мгновенный, но бывают задержки до 1 дня.
- В случае с кредитным пластиком (типа Tinkoff Platinum) комиссия составит 2,9% плюс 290 руб. Простой пример: при переводе с Платинум на карту Сбербанк 1000 рублей, с вас снимут комиссию в размере 580 рублей.
Помимо этих трех способов можно воспользоваться банкоматом Тинькофф. Просто вставьте свою карту → введите пин-код → выберите пункт «Перевести» → С карты на карту.
Способ #3 — без комиссии
Источник: aydasite.ru
Инструкция: как теперь бесплатно переводить деньги с Тинькофф Банка в Сбер
Тинькофф Банк признался , что переводы из этого банка в Сбер и ранее были платными, но он компенсировал стоимость перевода за свой счёт. Теперь в связи с развитием системы быстрых платежей (СБП) у клиентов появился ещё один способ бесплатного перевода, поэтому банк ввёл комиссию за перевод в Сбербанк.
Заплатить нужно 1,5% но не меньше 30 ₽. Например, при переводе 10 тысяч ₽ комиссия составит 150 ₽, а при переводе 50 тысяч — 750 ₽.
Как бесплатно переводить с Тинькофф в Сбер
Способ №1: по номеру карты
Каждый месяц владельцы дебетовых карт Тинькофф могут бесплатно переводить до 20 тысяч ₽ в любой банк, в том числе и в Сбер, по номеру карты.
Для перевода нужно зайти в приложение банка. Выбрать карту, с которой будут переводиться деньги, нажать кнопку «Оплатить» и выбрать «По номеру карты».
Способ №2: через систему быстрых платежей (СБП)
Через СБП каждый месяц можно бесплатно переводить на карту Сбербанка до 150 тысяч ₽ за один перевод и до 1,5 миллиона ₽ в месяц.
Для перевода денег у получателя должна быть подключена СБП. Подключить её можно в приложении «Сбербанк Онлайн»: нажать знак профиля, затем «Настройки», где выбрать «Система быстрых платежей». Там нужно подключить услугу.
Для отправки денег с карты Тинькофф нужно зайти в приложение Тинькофф Банка и потрясти смартфон. После этого откроется список получателей из записной книжки. Если нужного получателя нет, то выберите «По номеру телефона». Проверьте, чтобы рядом с номером телефона получателя был логотип Сбербанка.
Способ №3: по банковским реквизитам счёта
По реквизитам счёта можно без комиссии перевести в Сбербанк любую сумму. Узнать реквизиты счёта можно в приложении «Сбербанк Онлайн». Нужно выбрать карту, на которую хотите получить перевод, нажать кнопку «Реквизиты и выписки», а затем «Реквизиты счёта карты».
Реквизиты счёта можно отправить на электронную почту или с помощью СМС.
Для отправки денег из Тинькофф Банка по реквизитам в приложении нужно нажать «Оплатить», в разделе «Переводы» выбрать «По номеру счёта».
Срок зачисления денег может составлять до трёх рабочих дней.
Делитесь с нами своими лайфхаками, подписывайтесь на канал Сравни.ру и читайте нас в Instagram и VK !
Источник: dzen.ru