В конце мая 2020 Сбербанк наконец-то подключился к Системе быстрых платежей (СБП), созданной Банком России. С помощью нее можно переводить деньги в различные кредитные организации (в том числе и внутри банка), зная только номер телефона адресата.
Основное достоинство СБП — это возможность совершения моментальных переводов между участниками этой системы в любое время дня и ночи, подробнее можно почитать в статье «Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона».
В настоящее время ЦБ РФ обязал все банки-участники (полный их список можно посмотреть тут) обеспечить возможность бескомиссионных переводов через Систему быстрых платежей минимум в рамках лимита в 100 000 руб./мес.
UPD: 18.07.2021
В Сбербанке как раз переводы через СБП бесплатны в размере 100 000 руб./мес., суточный/разовый лимит при этом больше — 150 000 руб.
Стоит отметить, что системно значимые кредитные организации должны были подключиться к СБП еще в октябре 2019, но Сбер затянул с этим процессом. Честно говоря, это было ему не сильно-то выгодно, т.к. на обычных переводах банк зарабатывает солидный комиссионный доход, а тут заставляют что-то делать бесплатно.
Важно не путать переводы по номеру телефона через СБП с обычными переводами клиенту Сбербанка по номеру телефона, это разные системы переводов с разными лимитами.
3000 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за бесплатную «Разумную карту», 3000 руб. за вечно бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб.
за бесплатную дебеовую карту от «ВТБ», 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard или «120 дней без %», 1000 руб. + 500 руб. на OZON за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, бесплатная карта МИР от «Ак Барса» с кэшбэком 5% в супермаркетах
Храни Деньги! рекомендует:
Возможность отправки и получения переводов через Систему быстрых платежей в Сбербанке нужно подключать отдельно. Многие уже обратили внимание, что Сбербанк постарался запрятать заветную кнопку в самый дальний угол своего мобильного приложения.
Инструкция, представленная самим Сбербанком, мягко говоря, не очень подробная, поэтому напишем свою 🙂
Храни Деньги! рекомендует:
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по подключению
Подключить переводы по номеру телефона через СБП возможно только в последней версии мобильного приложения «Сбербанк Онлайн», так что если у вас старая версия, нужно сначала обновить приложение.
Заходим с главной страницы приложения в «Профиль» (иконка с человечком в верхнем левом углу), затем идем в «Настройки» (значок с шестеренкой в верхнем правом углу):
В «Настройках» пролистываем в самый низ и щелкаем на значке «Соглашения и договоры»:
Затем выбираем раздел «Система быстрых платежей», ставим галочку о согласии на обработку персональных данных и нажимаем на кнопку «Подключить»:
Исходящие переводы через СБП мы подключили, осталось добавить входящие. Щелкаем на слове «Подключить» в подразделе «Входящие переводы»:
Вот и все, мы подключены к СБП и на вход, и на выход 🙂 Теперь назначим приоритетную карту, на которую мы хотим получать переводы через Систему быстрых платежей.
Для этого находим карту в главном меню приложения, затем идем в «Настройки» и нажимаем на строчку «Приоритетная карта»:
В открывшемся списке опять выбираем нужную карту (в примере это карта МИР). Система пишет, что настройки обновятся в течение часа, на самом деле все произошло почти мгновенно:
Теперь все готово к приему и отправке платежей через СБП по номеру телефона.
Я сразу же решил потестить, как переводы работают на вход, и перевел себе из «МКБ» 1000 руб. Деньги были успешно зачислены в течение нескольких секунд:
Переводы через СБП в Сбербанке. Инструкция по отправке
Меню переводов через СБП Сбербанк тоже закопал поглубже, чтобы клиент случайно на него не наткнулся 🙂
Итак, выбираем карту, с которой мы хотим отправить перевод, в главном меню приложения и нажимаем на строчку «Платеж или перевод»:
Дальше нужно опять промотать в самый низ до значка «Перевод по Системе быстрых платежей» в подразделе «Другие сервисы»:
Затем вводим номер телефона адресата и наименование банка получателя (в нашем случае это «Московский Кредитный Банк») и пишем сообщение (это необязательно):
Система попросит перепроверить все детали перевода, в том числе и автоматически подставившееся имя и отчество с первой буквой фамилии адресата. Важно, что после нажатия кнопки «Перевести» отменить перевод уже не получится, так что проверяем данные внимательно.
Вот и все, перевод отправлен. До «МКБ» деньги тоже добрались практически мгновенно.
Банки-участники Системы быстрых платежей
На данный момент к Системе быстрых платежей подключились следующие организации (туда можно отправить бесплатный перевод из Сбера, или получить его): «Альфа-Банк», «ВТБ», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», Сбербанк, «Банк ККБ» (WebMoney), «АБ Россия», «Абсолют Банк», «Автоградбанк», «Ак Барс», «Акибанк», «Актив Банк», «Алеф-Банк», «Алмазэргиэнбанк», «БайкалИнветБанк», «Авангард», «Акцепт», «ВБРР», «Венец», «Дом.РФ», «Зенит», «Кремлевский», «Левобережный», «Национальный стандарт», «Нейва», «Оренбург», «ПСКБ», «Развитие-Столица», «РЕСО-Кредит», «Русский Стандарт», «Санкт-Петербург», «СКС», «Снежинский», «Уралсиб», «Финам», «Открытие», «Братский АНКБ», «БыстроБанк», «Веста Банк», «Владбизнесбанк», «Газпромбанк», «Газэнергобанк», «Гарант-Инвестбанк», «Геобанк», «ГТ Банк», «Датабанк», «Запсибкомбанк», «ИК Банк», «КБ Аресбанк», «КБ Интерпромбанк», «КБ Кольцо Урала», «КБ Локо-Банк», «КБ Платина», «КБ Солидарность», «КБ Хлынов», «КБ Энерготрансбанк», «Кошелев-Банк», «Кредит Европа Банк», «Кредит Урал Банк», «КС Банк», «Кубань Кредит», «Кузнецкбизнесбанк», «МБ Банк», «Международный Финансовый Клуб», «Металлинвестбанк», «Монета», «Морской банк», «Московский Кредитный Банк», «МТС Банк», «НБД-Банк», «Нико-Банк», «НОКСБанк», «НС Банк», «Первый Инвестиционный Банк», «Почта Банк», «Пробанк», «Ренессанс Кредит», «РНКБ Банк», РНКО «Платежный Центр», «Рокетбанк» («Киви Банк»), «Росбанк», «Россельхозбанк», «Русское Финансовое общество», «Саровбизнесбанк», «СДМ-Банк», «Северный народный банк», «Сибсоцбанк», «СКБ Примсоцбанк», «СКБ-Банк», «СМП Банк», «Совкомбанк», «Таврический», «Татсоцбанк», «Томскпромстройбанк», «Точка» («ФК Открытие»), «Транскапиталбанк», «УБРиР», «Углеметбанк», «Урал ФД», «Уралпромбанк», «Форштадт», «Хакасский муниципальный банк», «Хоум Кредит Банк», «Центр-Инвест», «Челиндбанк», «Челябинвестбанк», «Экспобанк», «Элплат», «ЮниКредит Банк», «Яндекс.Деньги».
Вывод
Чем больше различных способов перевода денег, особенно бесплатных, тем лучше. Возможность отправки и получения переводов через СБП с июня будет особенно актуальна, т.к. Сбербанк вводит комиссию в 1% на старый способ переводов между клиентами за рамками бесплатного лимита в 50 000 руб.
Так что дополнительный лимит на бесплатные переводы в 100 000 руб. через Систему быстрых платежей точно не будет лишним.
UPD: 03.06.2020
Перехвалили Сбербанк 🙁
Система пока не дает переводить через СБП другому клиенту Сбербанка, предлагая старый способ перевода на карту между клиентами с бесплатным лимитом в 50 000 руб./мес.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Источник: hranidengi.ru
Как переводить на «Сбербанк» без комиссии? Есть четыре способа
Гайды
Автор Редакция На чтение 3 мин Просмотров 40.2к. Опубликовано 10.07.2020
Экономим на переводах.
В начале лета 2020 года «Сбербанк» снял комиссию за переводы на карты других регионов, но ограничил объем переводов на все карты (раньше на карты своего региона можно было кидать без комиссии). Причем кредитная организация ограничила сумму переводов 50 000 рублей — не самые большие деньги по меркам зарплат в Москве и других мегаполисах.
Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанке
РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.
На днях зеленый гигант подключился к системе быстрых платежей. Это значит, что теперь можно переводить деньги без комиссии по номеру телефона не только со Сбера на Сбер, но и в любой другой банк. К сожалению, услуга пока не подключается автоматически. Чтобы она заработала в вашем мобильном приложении, нужно вручную изменить настройки. А добраться до них не так-то просто.
Рассказываем, как подключиться к системе быстрых платежей Сбербанка.
1. Зайдите в свой профиль
В приложении Сбербанк Онлайн нажмите на ваш аватар в верхнем левом углу экрана мобильного приложения.
2. Перейдите в настройки
Нажмите на вкладку «Настройки» справа.
3. Пролистайте вниз до пункта «Система быстрых платежей»
Если листать вниз, можно увидеть пункт «Другие», а в нем — «Система быстрых платежей». Вот она-то вам и нужна.
4. Подключите входящие переводы и исходящие переводы
Тут все просто, нажмите две кнопки, активирующие разрешение на проведение входящих и исходящих переводов.
Теперь владельцы карт других банков могут переводить вам деньги по вашему номеру телефона. А вы можете переводить по номеру телефона деньги без комиссии в другие банки.
Берет ли Сбербанк комиссию за переводы по системе быстрых платежей?
Сбербанк разрешает без комиссии переводить до 100 000 рублей в календарный месяц. Если вы превысите этот лимит, то с вас возьмут комиссию — 0,5 % от суммы перевода, но не более 1 500 рублей.
Минимальная сумма перевода в системе быстрых платежей — 10 рублей, максимальная — 50 000 рублей. Существует и лимит на перевод в сутки. Переводить больше 50 000 рублей в день в системе быстрых платежей нельзя.
Как отправить деньги по системе быстрых платежей Сбера
Откройте приложение Сбербанк Онлайн, «Платежи», «Другие сервисы» и «Перевод по Системе быстрых платежей». Но перевод получится отправить, только если другой человек также подключен к системе.
Чем система быстрых платежей отличается от перевода по номеру?
Дело в том, что всем привычный перевод по номеру телефона действует только внутри Сбербанка: от одного клиента к другому. Кроме того, на эти переводы установлен лимит: не более 30 000 в месяц. А благодаря системе быстрых платежей вы можете перевести до 100 000 в месяц по номеру телефона в любой российский банк. Главное, чтобы получатель тоже прочитал нашу инструкцию.
А вы уже подключили себе систему быстрых платежей?
Источник: fintolk.pro