Как подать заявку на терминал Сбербанк бизнес

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. А для клиентов Сбербанка расчет картой — это возможность расплатиться бонусами «Спасибо».

Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом.

Сбербанк подготовил для предпринимателей три вида эквайринга:

• торговый;
• мобильный;
• интернет.

Оплата картой имеет преимущества перед расчетом за наличные:

• исключен прием фальшивых купюр;
• нет необходимости считать сдачу;
• увеличение объема продаж;
• снижение расходов на инкассацию.

Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

В рамках договора о предоставлении эквайринга желательно открыть расчетный счет в Сбербанке. На него будет поступать оплата с терминала.

Как подключить эквайринг в магазин? Терминал оплаты. В каком банке взять торговый терминал?

Новые клиенты Сбербанка смогут подключить сервисы для оптимизации и развития бизнеса, а также получат доступ к бонусным предложениям партнеров.

Если расчетный счет открыт в другом банке, можно использовать его. Но стоит учесть, что зачисление денег от продаж будет идти дольше, чем держателям карты главного банка России.

Чтобы заключить договор на установку эквайрингового терминала, в банк нужно предоставить:

• документы, подтверждающие полномочия руководителя;
• договор аренды или право собственности помещения;
• данные из реестра юридических лиц или ИП;
• полную информацию о торговой точке;
• свидетельство из налоговой службы;
• устав.

Когда необходимые бумаги подписаны, специалист Сбербанка доставит устройство для безналичного расчета на торговую точку. Для установки терминала необходимо провести интернет и подготовить место расчета с покупателями. Сбербанк дает в аренду оборудование для эквайринга известных мировых производителей. Настройка и установка терминала занимает один день.

Если вы сомневаетесь, что сможете правильно выбрать устройство для своего бизнеса, позвоните на горячую линию банка и проконсультируйтесь. Специалисты по эквайрингу профессионально сориентируют, какая модель приемника платежей подойдет для вашего бизнеса.

Давайте подробно разберемся: какие виды эквайринга бывают, сколько необходимо заплатить за подключение услуги и как выбрать терминал.

Платежные терминалы: что это и как работает

Аппараты для приема безналичных платежей могут быть полностью автономными и с возможностью интеграции к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают двух видов:

• стационарные;
• портативные.

По сути, стационарный терминал – это компактный «кассовый аппарат» для осуществления торговой деятельности. Его устанавливают в торговом помещении, где есть электричество и доступ к сети интернет. Интеграция с кассой не нужна.

Портативные устройства работают от аккумулятора. А передача данных происходит с помощью мобильного интернета. Этот вид терминала выбирают предприниматели, которое работают вдали от главного офиса. Например, курьерская доставка, клининговые услуги.

Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для торговли, в том числе с поддержкой бесконтактной оплаты, приема карт с чипами и магнитных.

Согласно реформе 54-ФЗ, кассовый аппарат нужен для всех предпринимателей, которые реализуют товар, предоставляют услуги за деньги и по безналу. Нарушителям Федерального Закона 54-ФЗ грозит начисление штрафа.

Новая онлайн-касса «Эвотор» — это компактный инструмент для приема наличных и безналичных платежей. Ее можно применять для магазинов, кафе и для сферы услуг.

Для полноценной работы «Эвотора» необходим доступ в интернет. Настроить передачу данных можно по wi-fi или на sim-карту.

Большинство владельцев торговых точек хотят продавать товары не только в магазине, но и в сети интернет. С помощью бизнес-сервиса клиенты Сбербанка могут создать сайт для интернет-магазина. А интеграция установленной ранее онлайн-кассы позволит принимать платежи не только в магазине, но и от клиентов на сайте.

Ежемесячная арендная плата за онлайн-кассу «Эвотор», зависит от набора услуг, которые выбирает предприниматель.

Эквайринг для интернет-магазинов, продаж в соцсетях и мессенджерах

Вести торговлю в интернете невозможно без эквайринга. Услуга позволяет принимать онлайн-оплату с помощью системы мобильных платежей:

• Apple Pay;
• Samsung Pay;
• Google Pay.

При подключении интернет-эквайринга от Сбербанка каждому предпринимателю банк дает подробную инструкцию для интеграции платежного агрегатора на сайт. Современная технология безопасности 3D Secure защищает клиентов от злоумышленников.

Если у предпринимателя нет своего сайта, принять оплату можно по счету, отправленному на электронный адрес, в соцсетях или по телефону.

В главном банке России, комиссия на интернет-эквайринг оплачивается в размере 2-2,5% от платежа. Такой процент взимается не только за расчет в интернете, но и за безопасность финансовых операций.

Устанавливать оборудование для приема платежей и оплачивать его аренду не требуется.

Оплата смартфоном: как работает новинка эквайринга

Чтобы принимать бесконтактную оплату со смартфона, нужно подключить mPOS-терминал и установить специальное мобильное приложение банка-эквайера.

За мобильный эквайринг придется заплатить 2,5-3% с каждого платежа. Это самая дорогая процентная ставка на эквайринг в Сбербанке. Но безопасность расчетов, условий транспортировки и удобство бесконтактной оплаты для клиентов, позволит увеличить число покупателей.

Аренда оборудования для мобильного эквайринга обойдется в 1,7-2,2 тыс. рублей за терминал.

Эквайринг для магазинов, курьерской службы и вендингового бизнеса

Безналичный расчет подключают не только ради прихоти покупателей. Такой вид платежа обязателен для предприятий с большим годовым оборотом.

Терминал для приема безналичных платежей можно установить на кассы самообслуживания и вендинговые аппараты. Они появились в России относительно недавно, но владельцы банковских карт уже успели оценить их преимущества. Вендинговые аппараты помогают экономить на выплатах персоналу.

Назвать точную сумму за торговый эквайринг невозможно. Сумма оплаты зависит от оборота средств по терминалу.

Минимальная процентная ставка за торговый эквайринг составляет 0,5%, а максимальная —3% от каждого платежа. Кроме этого, предприниматель платит за аренду терминала, банковский сервис и расчетно-кассовое обслуживание. Аренда оборудования для торгового эквайринга обойдется в 1,5–2 тыс. руб. за единицу.

«Окей, Сбербанк: как пользоваться эквайрингом?»

Когда необходимое оборудование будет установлено, сотрудник банка научит сотрудников основам проведения безналичного расчета.

Если в процессе работы будут возникать вопросы, продавцы могут обратиться на горячую линию техподдержки Сбербанка. Консультанты эквайрингового отдела ответят на интересующие вопросы и подскажут, как решить возникшую проблему.

Эквайринг в Сбербанке — горячая линия 8-800-500-84-55

Рассчитывает клиентов — кассир-операционист. Для того, чтобы принять оплату картой, сотрудник указывает на терминале сумму к оплате, а покупатель прикладывает банковскую карту и вводит пин-код. В случае, когда расчет происходит смартфоном — вводить пароль не нужно. Запрос отправляется в банк, если денег на пластиковой карте клиента хватает — транзакция подтверждается.

В конце каждого дня кассир закрывает смену на терминале. Если этого не сделать — вырученная сумма не поступит на расчетный счет предпринимателя. Для владельцев бизнеса с подключенной услугой эквайринга, предусмотрен специальный сервис для удаленного контроля продаж и аналитики.

Выбирая услугу эквайринга, нужно ориентироваться на своих клиентов. Если карточки клиентов имеют обычную платежную систему — не стоит выбирать эквайринг с обслуживанием элитных систем оплаты.

А для привлечения покупателей, стоит выбирать банк, который начисляет бонусы при безналичном расчете.

Обязательно ставьте лайк (палец вверх) этой статье, если она Вам понравилась.

Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые публикации!

Спасибо, что дочитали до конца!

Источник: dzen.ru

Торговый эквайринг в Сбербанке для ИП

Платежные карты сегодня получили широкое распространение. В большинстве случаев товары и услуги оплачиваются безналичным способом. Именно поэтому актуальна услуга торгового эквайринга в «Сбербанке» для ИП. Поговорим о ней более подробно.

Что такое торговый эквайринг?

Под торговым эквайрингом понимают прием к оплате в торговых и иных коммерческих организациях платежных карт в качестве средства расчета за:

• приобретенные товары;
• оказанные услуги;
• выполненные работы.

Приниматься могут любые типы карт:

• расчетные;
• зарплатные;
• дебетовые;
• кредитные;
• иные.

Для реализации эквайринга производятся следующие операции:

• установка в организации POS-терминалов;
• прием от клиентов денежных средств;
• их зачисление на промежуточный счет;
• зачисление денег на счет организации;
• техническое обслуживание POS-терминалов.

Эти действия выполняет компания, сопровождающая безналичные расчеты. Обычно в ее роли выступает представительство платежной системы или кредитная организация.

Как работает процедура эквайринга в «Сбербанке»?

Услугу эквайринга предоставляет и крупнейший отечественный банк – ПАО «Сбербанк России». Процедура эквайринга — точно такая же, как и в других компаниях: специалисты банка устанавливают у клиента платежный терминал, после чего покупатели могут оплачивать товары безналичным путем. Также осуществляется обслуживание оборудования и банковское сопровождение процесса.

Имеется возможность работы с картами платежных систем:

• «МИР»;
• VISA;
• MasterCard;
• UnionPay.

Преимущества торгового эквайринга «Сбербанка» для ИП

Рассмотрим главные преимущества эквайринга в «Сбербанке».

1. Деньги зачисляют за один день

По действующим правилам, установленным Центробанком, у кредитной организации есть три операционных дня для зачисления внесенных денег на счет их получателя. «Сбербанк» производит зачисление в более короткие сроки – он делает это всего за один операционный день. Средства поступают на счет организации-клиента уже на следующий день после оплаты покупателем товара.

2. Выручка придет на счет в любом банке

Чтобы воспользоваться услугой эквайринга в «Сбербанке», предпринимателю не обязательно открывать в нем расчетный счет. Он может быть в любом банке, и это не станет препятствием для зачисления на него денежных средств.

Безопасность и удобство платежей

Безналичная оплата с помощью карты является наиболее безопасным способом расчетов. Она позволяет не опасаться получения поддельных купюр от покупателя, исключает возможность ошибки кассира или недобросовестных действий с его стороны. Все потоки данных, связанные с перечислением денег, защищены с помощью шифрования информации. Это сводит к нулю риск их перехвата и хищения выручки.

Круглосуточная поддержка

В «Сбербанке» действует круглосуточная техническая поддержка. За ней можно обратиться, оставив заявку на сайте кредитной организации или позвонив по телефону «горячей линии». Это очень важно, так как выход из строя торгового оборудования для безналичных расчетов может парализовать рабочий процесс предпринимателя.

Эквайринг «Сбербанка»: тарифы для ИП

Для индивидуальных предпринимателей существует два тарифа:

• Общий. Действует, если общий оборот средств в результате оплаты товаров или услуг картами составляет менее 30000 руб. в месяц.
• Индивидуальный. Применяется, если оборот превышает 30000 руб. в месяц. Размер комиссии и стоимость обслуживания определяются в каждом случае индивидуально.

Стоимость подключения услуги

Стоимость подключения оборудования зависит от выбранного клиентом типа устройства и от тарифа. В каждом случае она определяется индивидуально.

Комиссия за транзакции

При применении общего тарифа комиссия за транзакции, совершенные при безналичной оплате, составит 2,5 % от общей суммы оборота. Эти средства взимаются не с покупателя, а с предпринимателя — для клиента расчет является безвозмездным.

При применении индивидуального тарифа комиссия ниже и может составлять от 0,5 % до 2,2 % от общей суммы оборота.

Также размер комиссии варьируется в зависимости от региона.

Другие затраты

Помимо комиссии, необходимо ежемесячно вносить плату за обслуживание оборудования. На общем тарифе она составляет 1000 руб., на индивидуальном – меньше и определяется для каждого клиента отдельно.

В общей сложности затраты на эквайринг вместе с комиссией у предпринимателя со средним оборотом составят 1700-2500 рублей в месяц.

Оборудование для эквайринга в «Сбербанке» для ИП

Кроме стандартных POS-терминалов, для реализации эквайринга возможно подключение:

• автономных переносных терминалов с возможностью расчета в любом месте;
• терминалов для контрольно-кассового оборудования;
• терминалов для оплаты с помощью смартфона;
• онлайн-кассы от компании «Эвотор».

Инструменты для эквайринга

Для управления работой эквайринга можно применять «Сбербанк Бизнес Онлайн», который представляет собой аналог интернет-банкинга для предпринимателей.

Использовать этот инструмент можно на официальном сайте кредитной организации или с помощью мобильного приложения.

Кому нужна онлайн-касса и сколько она стоит?

После проведенной недавно реформы онлайн-касса необходима всем предпринимателям, основными направлениями деятельности которых являются:

• торговля;
• общественное питание;
• предоставление услуг.

Она упрощает работу и позволяет надзорным органам более эффективно контролировать деятельность ИП. Стоимость онлайн-кассы находится в пределах от 5000 до 20000 руб. Также следует помнить о расходах на ее установку, которые составят 1000-2000 рублей.

Аренда устройств

Если у предпринимателя нет возможности сразу приобрести собственное оборудование, он может его арендовать. Пользование самим терминалом в «Сбербанке» безвозмездно. Стоимость аренды онлайн-кассы составит от 1300 до 2800 руб. в месяц.
Об эквайринге простыми словами

Как подключить эквайринг?

Подключить систему безналичных расчетов можно двумя способами:

• обратившись в одно из отделений «Сбербанка»;
• заполнив специальную заявку на официальном сайте кредитной организации.

Какие документы нужны?

Для подключения эквайринга предпринимателю потребуется предоставить следующие документы:

• паспорт;
• документы, подтверждающие его регистрацию в качестве ИП;
• заявление на подключение услуги.

Заявка на эквайринг от «Сбербанка»

Для подключения услуги нужно заполнить заявку. В ней ИП указывает основные сведения о себе, а также выбирает подходящий тариф.

К заявке прилагаются необходимые документы.

Договор эквайринга со «Сбербанком»

После рассмотрения заявки с предпринимателем заключают гражданско-правовой договор, где четко прописывают все условия предоставления банковских услуг и размер обязательных платежей.

Мобильный эквайринг в «Сбербанке» для ИП

«Сбербанк» позволяет установить терминал с возможностью приема платежей с помощью NFC-чипов мобильных телефонов. Он дает возможность использовать современные платежные системы, среди которых:

• Apple Pay;
• Samsung Pay;
• Google Pay.

Также доступна отечественная платежная система Mir Pay.

Техподдержка «Сбербанка» по эквайрингу

В «Сбербанке» действует круглосуточная техническая поддержка, которая поможет решить неожиданно возникшие трудности. Имеется несколько вариантов связи с техподдержкой для получения помощи:

• заполнить заявку в «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
• составить заявку на официальном сайте кредитной организации;
• позвонить по круглосуточному телефону «горячей линии» банка.

Обзор эквайринга

Отзывы клиентов

Наталья, Свердловская область:

«У меня небольшой магазин. В последнее время покупатели стали жаловаться, что мы не принимаем оплату карточками. Решила установить платежный терминал. Изучила условия у разных банков, выбор пал на «Сбербанк». Написала заявление в отделении, на следующий день пришли устанавливать.

Нареканий по работе нет. Проблемы возникают, только когда плохой сигнал. Тогда операция может и не пройти. В остальном — все нормально».

Александра, г. Краснодар:

«В 2017 году открыла небольшой зоомагазин. Принимала оплату только наличными. Уже в первые дни работы покупатели стали приходить с карточками. Через год решила установить терминал от «Сбербанка», т. к. в нем наиболее адекватные тарифы и условия обслуживания. Выбрала самый простой терминал.

Пользуюсь им до сих пор, всем довольна».

Виктор, г. Орел:

«Безналичные расчеты от «Сбербанка» – вещь удобная, но нужно быть внимательным, особенно тем, у кого маленький бизнес. При обороте на маленькие суммы терминал могут заблокировать. У меня в силу рода деятельности зимой мало заказов. В январе прошлого года оборот был всего около 10000 руб., сидел почти без работы. Терминал заблокировали.

В итоге разобрался и разблокировал обратно, но это потраченные время и силы. Так что если у вас часто «простои» и нет поступлений, лучше не устанавливать».

Источник: b2btools-online.ru

Тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и ООО + Отзывы

Расскажем, что нужно сделать ООО и ИП, чтобы подключить эквайринг в Сбербанке, какие тарифы на эквайринг есть в Сбербанке.

Какие преимущества для ИП, ООО?

У эквайринга в Сбербанке есть три преимущества, которые будут полезны предпринимателям.

#1. Деньги зачисляют за один день

Если клиент сделает покупку 1 февраля, то 2 февраля Сбербанк переведет деньги на счет ИП, ООО. Это быстрее, чем в большинстве других банков.

#2. Выручка придет на счет в любом банке

Предприниматель может не открывать счет в Сбербанке, чтобы воспользоваться эквайрингом. Выручку переведут в другой банк, где у ИП или ООО есть счет. Дополнительную комиссию Сбербанк не берет.

#3. Круглосуточная поддержка

Поддержка по эквайрингу в Сбербанке работает 24 часа в сутки. Есть отдельные телефоны, по которым ответят специалисты по торговому или интернет-эквайрингу.

Еще в Сбербанке есть персональный консультант по развитию. Менеджер подскажет, как ИП или ООО сможет улучшить бизнес. Например, открыть новые магазины в других районах города или поставить больше терминалов для эквайринга в имеющихся торговых точках.

Какие условия по торговому эквайрингу?

Торговый эквайринг – услуга для предпринимателей, у которых есть свои торговые точки. Если ИП или ООО оформит эту услуги, то Сбербанк установит в магазине терминалы, наладит связь с процессинговым центром. Специалисты по подключению торгового эквайринга расскажут сотрудникам, как пользоваться терминалами.

Какие особенности?

Две особенности торгового эквайринга от Сбербанка:

• выручку перечислят так, как удобно ООО или ИП – единой суммой или отдельно по каждому терминалу
• можно начислять бонусы «Спасибо» клиентам, которые расплачиваются картой Сбербанка.

Какие тарифы?

У Сбербанка есть два вида тарифов по торговому эквайрингу. Условия – в таблице ниже.

Какое оборудование?

Сбербанк предоставляет ИП и ООО оборудование трех видов:

• переносные терминалы – удобны в кафе и в других местах, где надо принести оборудование клиенту
• терминалы для ККМ – совместимы с кассовыми машинами, которые уже есть у бизнеса
• онлайн-касса Эвотор – будет печатать чеки и передавать данные в ФНС в соответствии с 54-ФЗ.

Конкретные модели терминалов зависят от региона, где работает предприниматель. Перед тем, как подписать договор, менеджер Сбербанка расскажет об оборудовании и его стоимости.

Какие условия по интернет-эквайрингу?

Сбербанк разработал решение, позволяющее ИП и ООО принимать оплату на сайте. Предприниматель делает ссылку на платежную форму, куда клиент вводит данные карточки. Как только покупка подтверждена, Сбербанк переводит деньги с карты покупателя владельцу интернет-магазина.

Какие особенности?