Как подключить сбп альфа бизнес

Проект СБП обеспечивает быструю доставку денег от отправителя к получателю. Пользователи могут пополнять свой счет или делать мгновенные переводы третьим лицам. Транзакции в пределах месячных лимитов совершаются бесплатно. По состоянию на 01.06.2021 года к сервису было подключено более 200 банков. В их числе и Альфа-банк. СБП работает круглосуточно и без выходных.

Денежные переводы отправляются по номеру телефона. Как работает платежный сервис и чем он удобен, читайте дальше в нашем обзоре.

Что такое СБП в Альфа-Банке

Проект СБП появился в результате совместных усилий Центрального банка России и НСПК. Населению стали доступны мгновенные внутрибанковские и межбанковские переводы со счета на счет в российской валюте, а также оплата товаров и услуг посредством QR-кода. Сервис соответствует международным стандартам безопасности.

Чем СБП отличается от других переводов

Система быстрых платежей имеет несколько отличий от других сервисов:

• отправлять деньги можно только в рублях;
• время каждой транзакции – не более 15 секунд;
• совершить перевод можно по номеру телефона и названию банка;
• по денежным операциям внутри СБП не берется комиссия (в пределах лимитов);
• владельцам банковского счета доступна оплата покупок по QR-коду.

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Перед использованием сервиса желательно уточнить является ли банк участником проекта. Для этого нужно зайти на сайте СБП и нажать вкладку «Банки-участники». На странице будет представлен список всех организаций, которые подключились к сервису. Найти конкретный банк можно посредством ввода его наименования в поисковую строку.

Как подключить СБП в интернет-банке Альфа-Банка

Следующий этап – подключение пользователя к проекту СБП. Выполнить действие можно по ссылке – https://alfabank.ru/everyday/online/alfamobile/. Владельцу счета нужно скачать мобильное приложение. Это позволит совершать переводы, обменивать валюту, оплачивать товары и услуги, заказывать справки и выписки о состоянии баланса. Здесь также можно заказать пластиковую карту или быстро найти банковское отделение.

Скачать приложение «Альфа-Банк» также можно в магазине «Google Play» или «App Store». Для установки программы на телефон нужно пройти по ссылке – https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.alfabank.mobile.android «Переводы по номеру телефона». Здесь должен быть включен тумблер напротив вкладки «Входящие переводы».

Если услуга не активирована, нужно будет передвинуть ползунок вправо.

При необходимости можно выбрать счет для получения денег. Например, если у пользователя несколько счетов в Альфа-Банке. Меню находится под вкладкой «Входящие…». После этого любые переводы по номеру телефона будут поступать на указанный счет.

Как подключить СБП в приложении Альфа-Банка на телефоне

А вот исходящие платежи придется подключать самостоятельно. Только после этого можно будет начать использовать СБП без ограничений (24/7). Для этого нужно войти в учетную запись, нажать на вкладку «Профиль пользователя» > «Настройки» > «Соглашения» > «Система быстрых платежей». После этого нужно будет активировать исходящие платежи.

Комиссия за перевод

Перевод физлицам до 100 000 р. в месяц через СБП осуществляются бесплатно. По транзакциям сверх этой суммы начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа.

При отправке денег пользователь видит размер комиссии за операцию. Если переплата слишком большая, то владелец счета может изменить сумму платежа или отменить перевод.

Какую сумму можно перевести

В Альфа-Банке действуют ограничения по сумме перевода. За один раз можно отправить не более 300 000 р. Месячный лимит составляет 800 тыс. руб. Однако многое зависит от пакета услуг, которым пользуется клиент банка. Например, разовые лимиты для ПУ «Комфорт» составляют 500 тыс. руб. А максимальная сумма за месяц достигает 1,5 млн.

Однако независимо от банковских лимитов по общей сумме перевода, пользователи будут платить комиссию за превышение отметки в 100 000 р.

Как узнать, что получателю пришли деньги

В системе быстрых платежей Альфа-Банка пока не предусмотрен механизм уведомления пользователей о зачислении денег на счет получателя.

Единственный способ узнать об успешности транзакции – связаться с абонентом. Деньги обычно поступают на счет в течение 15 секунд. Если у получателя подключена услуга «СМС-информирование», то ему придет сообщение на телефон о зачислении денег.

Узнать о пополнении баланса также можно в личном кабинете пользователя. После этого останется уведомить отправителя о результатах перевода.

Что касается подтверждения факта отправки денег, то в личном кабинете пользователя ведется история всех транзакций.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Клиенты Альфа-Банка могут использовать только дебетовые карты или зарплатные карты. Денежные переводы с кредиток не предусмотрены. Подобные операции осуществляются в общем порядке согласно с тарифами банка.

Перевод денег с Альфа-Банка в Сбербанк

Отправка денег через СБП в Сбербанк России осуществляются без комиссии. Так как он участник системы быстрых платежей. Однако получателю нужно подключить сервис в личном кабинете своего банка. Иначе будет удерживаться комиссия за перевод.

Для этого нужно открыть приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «Система быстрых платежей» > «Подключить». При активации услуги пользователь должен дать согласие на обработку личных данных.

Переводы с использованием номера телефона

Отправлять переводы внутри СБП можно с помощью смартфона. Порядок действий:

1. Открываем приложение «Альфа-Банк».
2. Заходим в раздел «Платежи» > «По номеру телефона».
3. Вводим номер телефона, название банка получателя и сумму перевода.
4. Проверяем введенные данные и нажимаем кнопку «Продолжить».
5. Подтверждаем операцию с помощью смс-кода.

Деньги поступят на карточный счет получателя спустя несколько секунд, при условии, что у него подключена опция входящих платежей через СПБ. Это можно сделать в личном кабинете мобильного банка. В противном случае с отправителя возьмут комиссию за перевод.

На заметку! Если у владельца счета несколько карт в Альфа-Банке, то при заполнении формы нужно будет выбрать подходящее платежное средство.

Перевод посредством реквизитов счета

Отправить деньги в Альфа-Банке также можно по номеру банковского счета. Для этого нужно выписать реквизиты – БИК банка (9 цифр), номер счета (20 цифр) и ФИО получателя.

Кроме того, пользователи могут пополнять электронный кошелек. Переводы осуществляются через интернет-банк. Для этого нужно зайти в личный кабинет, выбрать раздел «Оплата услуг» > «Электронные деньги» > «Яндекс. Деньги». Затем указываем номер счета, сумму платежа и подтверждаем операцию.

Как отменить перевод

Граждане не могут отменить подтвержденный перевод. Любые манипуляции доступны только на стадии заполнения онлайн-формы. Поэтому владельцам счета нужно быть предельно внимательными, чтобы ошибочно не отправить деньги другому человеку.

Перед подтверждением операции желательно перепроверить номер телефона получателя. Иначе вернуть деньги может только их получатель. Доказать ошибочность транзакции будет довольно сложно.

Как отключить систему быстрых платежей

Чтобы отключить сервис, нужно зайти в раздел «Настройки» > «Переводы по номеру телефона» > «Входящие переводы». Затем нужно передвинуть ползунок в обратную сторону. Это деактивирует функцию «СБП».

Достоинства и недостатки СБП в Альфа Банке

Плюсы сервиса в Альфа-Банке:

1. Переводы внутри СБП осуществляются мгновенно.
2. Отправить деньги можно по номеру мобильного телефона.
3. Отсутствие комиссии по операциям в пределах месячного лимита.
4. Доступна оплата товаров и услуг по QR-коду.

К минусам проекта можно отнести отсутствие возможности делать переводы в иностранной валюте и ограничение по картам. Клиенты банка не могут использовать кредитки. Однако подобные ограничения действуют во многих организациях. Исключением является Тинькофф банк.

Еще один недостаток – сервис работает только на смартфоне. Подключиться к СБП через ПК в Альфа-Банке невозможно.

Частые вопросы

№1. В какой валюте можно делать переводы через СБП?

Онлайн-сервис работает только с российской валютой. Отправлять деньги через систему быстрых платежей в американских долларах или евро нельзя.

№2. Можно ли делать переводы с кредитной карты?

В Альфа-Банке не допускается использование кредиток для отправки денег через систему быстрых платежей.

№3. Нужно ли получателю денег подключать систему быстрых платежей?

Межбанковские операции внутри СБП осуществляются бесплатно, при условии, что банк получателя является участником проекта. Если человек не подключит услугу в мобильном банке, то за перевод денег с отправителя будет удерживаться комиссия.

№4. Как оплачивать товары с помощью QR-кода?

Для этого нужно открыть приложение «Альфа-Банк». Затем следует зайти в раздел > «Платежи» > «Оплата по QR». После этого сканируем штрих-код, вводим сумму платежа и нажимаем кнопку «Продолжить». Операция подтверждается посредством кода, который высылается на телефон. Практически сразу деньги поступят на счет продавца.

№5. Как удостовериться о поступлении платежа по QR-коду?

Каждый продавец обслуживается в каком-то банке. Обычно в подобных случаях подключается услуга «СМС-информирование». Следовательно, предпринимателю поступает извещение на номер телефона по факту зачисления денег.

Заключение

Благодаря проекту СБП пользователи могут сократить время проведения операций и избежать лишних комиссий в пределах месячного лимита. И даже в случае превышения суммы платежа, размер комиссии намного меньше, чем в других платежных системах. Отправка денег осуществлять с помощью смартфона.

Для этого требуется номер телефона получателя и название банка, в котором он обслуживается. Деньги зачисляются на счет моментально. Главный недостаток сервиса – пользователям доступна одна валюта (рубли). В случае конвертации человек несет убытки на курсовой разнице.

Источник: www.sravni.ru

Подключение СБП от Альфа-банк

Система Быстрых Платежей(СБП) — это сервис Банка России, позволяющий физическим лицам совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк — участник СБП, а также производить оплату товаров и услуг в розничных магазинах и сети «Интернет» по QR-коду.

QR-код СБП — это графическое изображение, считывание которого позволяет моментально перейти в приложения банка для совершения оплаты.

Для использования решения СБП от Альфа-банка в системе БИФИТ Бизнес необходима лицензия СБП, которую можно приобрести на срок 6 или 12 месяцев в Личном кабинете БИФИТ Бизнес, в подразделе Магазин → Покупки.

У Альфа-Банка отсутствует метод генерации Статической ссылки. Для создания и использования доступно формирование Одноразового QR и Кассовой ссылки.

Примечание

• Лицензия приобретается на организацию.
• Если у вас несколько организаций, в которых вы хотите использовать решение СБП от Альфа-банка, необходимо купить лицензию для каждой организации.

Шаг №1: Регистрация организации в системе СБП

Для регистрации в сервисе СБП организации следует:

• Завести расчётный счет в Альфа-банке;
• Заключить договор на прием платежей через СБП;
• Получить подтверждение от банка о регистрации организации в сервисе СБП;
• Получить данные для подключения СБП (Номер терминала TermNo) от Альфа-банка.

Шаг №2: Настройка Личного кабинета БИФИТ Бизнес

После регистрации в сервисе СБП, перейдите в подраздел СБП → Настройки. Подраздел представлен в виде таблицы с перечнем параметров для создания QR.
Табличная часть содержит в себе следующую информацию:

• Наименование торгового объекта
• Наименование банка
• БИК банка
• Номер расчетного счета
• Merchant id (Номер терминала(TermNo) от Альфа-банка)
• Назначение платежа
• Провайдер

Для настройки параметров подключения СБП в подразделе СБП → Настройки нажмите на кнопку Добавить. Во всплывающем окне:

• Выберите Провайдера СБП → Альфа-банк
• Далее выберите торговый объект (на котором будет использоваться прием платежей по СБП) и нажмите Далее
• Укажите Терминал (введите номер терминала(TermNo), полученный от банка)
• Укажите назначение платежа по умолчанию (Назначение платежа для Одноразовых QR, сформированных на кассе. Разрешен ввод только символов русского/английского алфавитов и цифр)
• Укажите время жизни QR в минутах (Время, в течение которого по Одноразовому QR можно произвести оплату после его создания в приложениях БИФИТ Касса (Минимально — 5 минут, Максимально — 20 минут))
• Проверьте корректность указанных данных и нажмите Сохранить

Примечание

• Для удаления настройки из подраздела, в табличной части, установите чекбокс в поле настройки и нажмите на кнопку . Во всплывающем окне подтвердите удаление.
• При удалении настройки СБП, все созданные ранее QR-коды по этой настройке продолжат функционировать.

Шаг №3: Выберите, где будете принимать платежи

Прием платежей можно осуществлять двумя способами:

В случае приема платежа на кассе, QR-код будет формироваться после добавления товаров в чек и отображаться на экране устройства, QR-дисплее или QR-кода, распечатанного на чековой ленте (отображение QR-кода зависит от настроек приложения, а также выбранного типа QR-кода, при настройке платежного терминала СБП НСПК).

При приеме платежей по ссылке, первоначально, необходимо создать QR-код в Личном кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → QR-коды, затем скопировать ссылку QR-кода и отправить клиенту в мессенджеры или на электронную почту. Далее ожидать оплаты.

Шаг №4: Примите платеж

Примите платеж одним из доступных способов:

• На кассе
• По отправленной ссылке

Вся история платежей будет отображаться в Личном кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → Платежи.

Прием платежей на кассе

Для приема платежей на кассе необходимо:

1. В приложениях Касса Android или Касса Розница Desktop подключить платежный терминал СБП НСПК.
2. Для приложения Касса Розница Desktop необходимо скачать и установить плагин СБП НСПК
3. В настройках платежного терминала выбрать тип QR, по которому будут приниматься платежи.
4. Далее сформировать чеки и принять оплату по СБП, согласно выбранному QR-коду в настройках терминала СБП НСПК.
5. QR-код будет отображаться на экране устройства или на печатной форме в кассовой зоне (при использовании Кассовой ссылки)

Прием платежей по ссылке

Для приема платежей по ссылке необходимо:

1. В личном кабинете БИФИТ Бизнес создать Одноразовый QR-код
2. Скопировать ссылку созданного QR-кода
3. Отправить ссылку клиенту

После получения оплаты операция будет отображаться в Личном Кабинете БИФИТ Бизнес в подразделе СБП → Платежи.

Окно ввода суммы возврата по СБП в Личном кабинете БИФИТ Бизнес

После приема оплаты по СБП операция будет отображаться в разделе СБП → Платежи со статусом Оплачен.

При необходимости совершения возврата, совершите следующие действия:

• В Личном кабинете БИФИТ Бизнес перейдите в подраздел СБП → Платежи
• В списке платежей найдите нужную операцию и нажмите на ее поле
• Во всплывающем окне, ознакомьтесь с данными операции и нажмите кнопку Возврат
• Далее в следующем окне укажите сумму возврата
• Проверьте корректность указанной суммы и нажмите кнопку Оплатить

После совершения вышеописанных действий будет произведен возврат средств на банковский счет покупателя. При этом в разделе Платежи будет создана новая операция с типом Возврат.

Примечание

• Если в окне Возврат нажать кнопку Отмена, то система вернет вас в раздел Платежи.
• В окне Возврат можно произвести частичный возврат, для этого укажите сумму меньше общей суммы операции и нажмите кнопку Оплатить.

Возврат оплаты по СБП на кассе

После приема оплаты по СБП на кассе, в приложении Касса Android и Касса Розница Desktop будет сформирован чек с безналичным типом оплаты.

Для совершения возврата необходимо:

• Перейдите в приложении в раздел Чеки (История чеков)
• Найдите чек по данной операции и нажмите на него

• В приложении Касса Android нажмите на в правом верхнем углу экрана, затем нажмите Возврат
• В приложении Касса Розница Desktop в левой части экрана нажмите кнопку Возврат

Примечание

• Правильно укажите СНО в чеке возврата, СНО должна совпадать с первоначальным чеком.

Источник: kassa.bifit.com

СБП в Альфа-Банке: как подключить и сделать перевод

Альфа-Банк предлагает своим клиентам удобный сервис — моментальные переводы по СБП, которые можно выполнить онлайн в любое время суток. Отправка производится бесплатно как внутри Альфа-Банка, так и на карты других российских банков.

15.11.22 1902 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Рассмотрим, как сделать перевод через СБП в Альфа-Банке, что для этого нужно, и полные условия проведения операции. Как отправлять деньги бесплатно с дебетовых карт, можно ли выполнять такие операции с кредитными. Полный обзор услуги — на Бробанк.ру.

Что такое СБП

СБП — это аббревиатура Системы Быстрых Платежей. Это система, созданная по инициативе Центрального Банка. Стране с огромным числом банков и их клиентов был необходим сервис, через который все банковские клиенты могли бы переводить деньги другу-другу без комиссии.

Ранее бесплатными были только переводы внутри одной финансовой организации (за редким исключением). С появлением на рынке СБП люди получили возможность отправлять со своих карт деньги на карточки других банков моментально и без комиссии.

Система быстрых платежей появилась на рынке в 2019 году. Постепенно в нее начали добавляться российские банки. И если сначала это было несколько десятков крупных банков федерального уровня, то уже через год этот список кардинально увеличился. Сегодня в СБП входят около 200 организаций, среди которых — не только банки, но и электронные платежные системы.

В итоге держатели карт Альфа-Банка могут делать переводы без комиссии на карты любых банков, а также на кошельки Киви и Юмани.

Клиенты финансовых компаний идентифицируются в СБП по номеру телефона. Например, при оформлении дебетовой карты в Альфа-Банке вы указали свой телефон — этот номер и будет закреплен за вами как клиентом Альфа, по нему вам и могут делать переводы.

Если за номером телефона закреплено несколько банковских карт, при совершении операции перевода необходимо будет выбрать нужный. Например, если клиент пользуется картой Альфа-Банка, картой Озон, картой Тинькофф и кошельком Киви, отправитель выбирает нужную компании из четырех предложенных.

Как подключить СБП в Альфа-Банке

В этом плане банки РФ разделились на два лагеря: одни автоматически предоставляют своим клиентам в Систему быстрых платежей, другие указывают на необходимость специального подключения. То есть во втором случае клиенту нужно самостоятельно подключиться к сервису в банкинге или иным образом.

Альфа-Банк позиционирует себя как современную компанию, которая делает свои сервисы максимально удобными и доступными, особенно по части дистанционного обслуживания. В итоге держателям его карт не нужно подключаться СБП, сервис доступен им автоматически.

Чтобы начать пользоваться СБП, клиенту нужно просто установить мобильное приложение Альфа-Банка. Если нет смартфона (также актуально для владельцев iPhone), тогда можно воспользоваться стационарным банкингом Альфа Онлайн.

Подключать СБП клиентам Альфа-Банка не нужно. Если у вас есть на руках его дебетовая или кредитная карта, значит, вы уже можете делать бесплатные переводы.

Как перевести деньги через СБП

Отправить перевод через Систему быстрых переводов может держатель как кредитной, так и дебетовой карты Альфа-Банка. Условия выполнения операции зависят от типа карточки, о них расскажем ниже. Сама же процедура проходит идентично.

Вам нужна карта Альфа-Банка с достаточным для перевода балансом. Перечисление проводится по номеру телефона получателя. У него лучше уточнить, на карту какого банка нужно зачислить средства — на случай, если к его телефону привязано несколько карт в разных банках.

1. Если у вас еще не скачано и не установлено приложение Альфа-Банка, выполните эти действия. Они займут пару минут. Если у вас нет смартфона, можете выполнить операцию через обычный банкинг Альфа Онлайн, операция проводится по идентичному алгоритму.
2. Откройте приложение, на главной странице увидите кнопку Платежи, нажмите на нее.
3. В разделе платежей нужно выбрать вариант “Перевод по номеру телефона” — это и есть способ перечисления по СБП.
4. Укажите номер телефона получателя, выберете нужный банк, впишите сумму.
5. Нажимайте кнопку Продолжить. Альфа-Банк пришлет на ваш телефон код, введение которого подтвердит операцию.

Деньги уходят с вашей карты Альфа-Банка и зачисляются на карточку получателя. Это моментальный перевод, который можно выполнить круглосуточно.

Лимиты и комиссии

Все понимают СБП как систему, через которую можно выполнить перевод в любой банк по телефону без комиссии. Так и есть, но только от части. Центральный Банк установил лимит на бесплатные переводы, который соблюдают все российские банки.

Вы можете отправить с дебетовой карты Альфа-Банка без комиссии до 100 000 рублей в месяц по СБП в любые банки. Речь о суммарном, а не о разовом лимите. Если сумма превысила 100 000 за месяц, сверх нее берется комиссия, которая составляет 0,5%. Это все равно выгодно, с 10000 банк возьмет всего 50 рублей комиссионных. Максимальный размер комиссии за операцию — 1500 руб.

Теперь рассмотрим лимиты, установленные Альфа-Банком. Центральный Банк указывает только на то, что банки должны позволять своим клиентам переводить по СБП за сутки не менее 150 000 рублей, в остальном банки вправе устанавливает свои суточные и ежемесячные лимиты.

• если речь о клиенте А-клуба, он может за раз перевезти до 999 999, за день до 1,4 млн и за месяц — без ограничений;
• если клиент пользуется пакетом услуг Максимум любого вида или Премиум, за раз он может отправить до 999 999 рублей. За день и за месяц — без ограничений;
• пользователи всех видов пакета услуг Комфорт и держатели карт Универсальной линейки за раз могут отправить в любой банк по СБП до 500 000 руб. Дневной лимит — те же 500 000, на месяц — 1,5 млн;
• держатели всех остальных карт Альфа-Банка (большая часть клиентов) могут за раз отправить максимум 300 000, за день — те же 300 000 и за месяц — до 800 000.

Несмотря на высокие лимиты Альфа-Банка на переводы по СБП, не отменяется условие, согласно которому без комиссии с одной карты можно отправить не более 100 000 за месяц.

Переводы с кредитных карт

Многие банки, подключенные к Системе быстрых платежей, допускают переводы в ее рамках только с дебетовых карт клиентов. Но Альфа-Банка, как современный и клиентоориентированный банк, позволяет делать переводы и держателям кредитных карт.

Но есть важное условие, которое соответствует тарифам на обслуживание кредитных карт Альфа-Банка. Согласно им переводы приравниваются к обналичиванию. Это значит, что при выполнении перевода по СБП с кредитки банк будет брать комиссию, как за снятие наличных или как за любой другой вывод с кредитки. А это 5,9% от суммы, минимум 150 рублей. Получить

Получить перевод по СБП на кредитную карту Альфа-Банка невозможно.

Перевод с кредиток по СБП — дорогое удовольствие, поэтому пользуйтесь им только в крайнем случае. В целом, эта услуга ориентирована на держателей дебетовых карт. Они могут переводить куда угодно по номеру телефона до 100 000 в месяц. Если же нужно сделать перевод внутри Альфа-Банка, можно выполнить его по номеру карты, чтобы не расходовать бесплатный лимит по СБП.

Частые вопросы

Как оплачивать товары с карты Альфа-Банка по QR-коду?

Оплата по QR-коду технически выполняется через СБП. Вы открываете приложение Альфа-Банка, включаете сканер, сканируете QR-код продавца и вводите сумму. Обратите внимание, что так как это перевод, а не покупка, никакими бонусами операция не облагается.

Почему мне недоступны переводы через СБП в Альфа-Банке?

Услуга доступна всем по умолчанию. Если у вас не получается отправить перевод по СБП, позвоните на горячую линию Альфа-Банка 8 800 200 00 00.

Как найти перевод по СБП в Альфа-Банке?

В банкинге или приложении в разделе Платежи. Вам нужна опция “Перевод по номеру телефона”.

Можно ли переводить по СБП деньги с Альфа-Банка в Сбербанк?

Можно. Оба банка — давние участники Системы быстрых платежей. Но клиенту Сбера нужно предварительно подключиться к системе в Сбербанк Онлайн. Если он не подключен, платеж не пройдет.

Источник: brobank.ru