Как получить лизинг на бизнес

Лизинг – один из самых удобных и выгодных вариантов приобрести автомобиль для бизнеса. И хотя одобрение на лизинг получить легче, чем на кредит, все равно нужно готовить пакет документов. Однако многие компании не хотят показывать свою финансовую отчетность, а для ИП сведение таких бумажек – страшный сон.

Что же делать, если машину нужно покупать срочно или возиться с финансовой отчетностью нет никакого желания? У СберЛизинга есть решение – продукт «Экстра».

Какую выгоду получает бизнес от лизинга

Согласно договору лизинга, компания сама покупает автомобиль, который вам нужен, и отдает его в пользование. Вы же со временем выплачиваете стоимость машины и потом окончательно выкупаете ее, если хотите.

У разных компаний условия отличаются. Например, СберЛизинг предлагает сразу множество преимуществ.

Большой срок договора – лизинг действует от 12 до 60 месяцев, а аванс может быть от 15 до 49% стоимости автомобиля.

Удобный график платежей – выплатами можно управлять. Например, если сейчас нет свободных денег, а с новой машиной вы будете зарабатывать больше, можно договориться с компанией и выбрать индивидуальный график выплат. А если ваш бизнес зависит от сезонности или других особенностей, это тоже учтут.

Лизинг оборудования. Как получить станок с ЧПУ, когда нет денег

Экономия до 20% на налоге на прибыль – стоимость автомобиля, который вы берете в лизинг, учитывается как прямые расходы, а НДС уже включен в состав ежемесячных платежей. Поэтому компания может зачесть его из бюджета.

Большой выбор – среди поставщиков есть Citroen, Renault, KIA, Volkswagen, LADA и другие. Всего более 100 производителей. При этом все авто в наличии, не нужно никуда ездить или обзванивать автосалоны в поисках нужной модели или комплектации. В разделе «Предложения от дилеров» представлены реальные авто, которые уже ждут в салоне – нужно только выбрать машину с важными для вас характеристикам: мощность, объем двигателя, тип кузова и многое другое.

Быстрое и удобное оформление – вы можете даже не ездить в офис компании. Достаточно выбрать машину и забронировать ее. Вам перезвонит менеджер, ответит на все вопросы и отправит предложение. Даже после проверки и одобрения сделки договор можно подписать дистанционно – с помощью электронно-цифровой подписи. Весь процесс займет не больше дня.

Скидка 0,5% при электронном оформлении – получаете дополнительную скидку к ставке договора лизинга при подписании договора с помощью электронной цифровой подписи. Это не только удобно, поскольку сокращает время подписания сделки, но и безопасно – нет риска потерять документы.

Что делать, если машина нужна прямо здесь и сейчас

Когда нет времени собирать налоговую декларацию, бухгалтерскую отчетность, справки из банка и еще кучу документов, выход все равно есть. Если вы ведете предпринимательскую деятельность не менее года, то можете оформить быстрый лизинг «Экстра» от Сбера без предоставления финансовой отчетности.

Так вы получите быструю сделку на автомобиль или несколько стоимостью до 25 млн рублей. Лизинг выйдет на срок от 12 до 60 месяцев и с авансом от 15%.

Услуга действует на разные виды техники:

• легковой транспорт и легкие коммерческие автомобили;
• грузовой транспорт;
• автобусы;
• спецтехнику;
• сельскохозяйственную технику.

Если для развития бизнеса необходимо купить автомобиль по выгодной цене, но вы не хотите возиться с финансовой отчетностью, оформляйте лизинг «Экстра». Заходите на сайт СберЛизинга и оставляйте заявку , наш менеджер перезвонит вам и проконсультирует по всем вопросам.

Содействие в финансовых услугах оказывает АО Сбербанк Лизинг

Источник: dzen.ru

Как получить лизинг на бизнес

Кто мы?

Ньютон Финанс — независимая финансовая онлайн-платформа, которая помогает людям находить выгодные финансовые продукты.

Принцип работы

Уже сейчас на сервисе зарегистрировано более 200 представителей финансовых организаций , готовых предоставить вам финансирование.

Заинтересованные в вашей заявке представители лизинговых компаний из любой точки страны сами находят вас и пишут вам напрямую в чате чтобы обсудить условия сделки.

Готовые условия по лизингу

Представители лизинговых организаций знакомятся с информацией по заявке и предлагают персональные условия.

Ваши данные в безопасности

Вы самостоятельно управляете доступом к своим контактным данным.

Без спама на телефон

Никаких СПАМ-звонков. Все переговоры проходят в чате сервиса.

Никакой комиссии

Какие заявки востребованы у лизинговых компаний?

Чем большим критериям вы соответствуете, тем больше вероятность получить лизинг.

Источник: newton.finance

Как оформить лизинг для ИП в 2023 году

Ирина Шербул

• Специфика правоотношений: выгода и риски
• Возврат НДС
• Условия получения
• Как взять лизинг
• Особенности открытия лизинга для начинающих ИП
• Особенности оформления оборудования
• Как оформить договор без первоначального взноса
• Как открыть лизинг для ИП с нулевым балансом
• Как оформить спецтехнику в лизинг
• Калькулятор

Яндекс.Бизнес для предпринимателей

Приведёт к вам клиентов, пока вы занимаетесь другими делами. Реклама будет работать сама, о вашем бизнесе узнает аудитория Яндекс Карт и Поиска. Тысячи предпринимателей уже оценили эффективность сервиса!

Недостаток финансирования – основная проблема российской экономики, особенно в сегменте малого и среднего бизнеса. Лизинг – один из способов быстро найти финансы для приобретения имущества. Выгоден ли лизинг для ИП в 2023 году, или все-таки обратиться за кредитом в банк?

Специфика правоотношений: выгода и риски

Лизинг – финансовый продукт, предлагаемый лизинговыми компаниями, который сочетает в себе долгосрочную аренду с последующим выкупом и банковский кредит. Сущность и принцип действия лизинга для индивидуального предпринимателя предполагают, что он самостоятельно находит имущество и поставщика, а оплачивает этот товар лизинговая компания (полностью или частично).

Следует учитывать, что условия лизингового договора влияют на налогообложение обеих сторон: лизингополучателя и лизингодателя.

Выгода при заключении договора существует для обеих сторон:

• предприниматель получает имущество, посредством которого наращивает обороты производства без начальных капиталовложений;
• лизинговая компания получает процент за предоставленные услуги.

По сравнению с кредитными правоотношениями лизинговый договор имеет определенные преимущества:

• Скорость получения гораздо выше, чем оформление кредита в банке.
• Менее жесткие требования. Не нужно искать поручителей или предоставлять залог.
• Платежеспособность клиента не является первостепенным условием, так как приобретаемое имущество находится на балансе лизинговой организации, и в случае непогашения задолженности имущество остается у лизингодателя.
• Если возникают непредвиденные трудности – возможно отсрочить поставку платежа по согласованию сторон.
• Нет дополнительных комиссий.
• Более длительный срок кредитования – до 5 лет.
• По окончании договора есть выбор – приобрести имущество по остаточной стоимости или возвратить его.

Оформляя кредит, предприниматель получает в пользование денежные средства, а при лизинге – имущество.

Практика показывает, что в современных условиях приобретение имущества в лизинг – наиболее доступный и выгодный вариант развития бизнеса в России в 2023 году:

• На лизинговое имущество не начисляется налог, поскольку оно не является собственностью предпринимателя.
• Амортизировать объекты лизинга можно по ускоренной схеме.
• Есть возможность сэкономить на налогах, поскольку лизинговые платежи относятся в полном объеме на затраты на протяжении всего срока действия договора.

Наравне с преимуществами, лизинг имеет и определенные недостатки для предпринимателя:

• Собственником имущества ИП не является.
• Даже после ликвидации ИП предприниматель обязан погашать долги по гражданско-правовым сделкам, включая лизинг.
• При утрате, поломке, крушении или порче имущества риски ложатся на заемщика.
• Лизингодатель вправе накладывать некоторые ограничения на порядок использования имущества, поскольку является его собственником. Например, ограничить ежемесячный пробег авто.

На лизинговых услугах для предпринимателей в России специализируется компания Европлан .

Возврат НДС

Приобретать имущество в лизинг – популярная схема среди предпринимателей, налогообложение которых производится по общей системе. У таких предпринимателей в лизинговый платеж включается НДС, соответственно, предприниматель получает право заявить его к вычету. ИП на ОСНО могут также заявить возмещение из бюджета, если исходящего НДС недостаточно для того, чтобы перекрыть входящий НДС в составе лизингового платежа.

Предприниматели на упрощенке и других системах налогообложения работают без НДС. Соответственно, рассчитывать на его возврат они не могут.

ИП с другими режимами налогообложения включают в расходы лизинговый платеж вместе с НДС, за счет чего происходит уменьшение налогооблагаемой базы. У предпринимателей на УСН-доходы, уплачивают налоги с объема выручки, поэтому лизинговые платежи на налогообложение влияния не оказывает.

Условия получения

Как и при оформлении любого кредита, существуют определенные стандарты, которым должен соответствовать предприниматель, желающий оформить лизинг имущества.

Условия предоставления лизинга для ИП:

• возраст от 21 года;
• государственная регистрация в качестве индивидуального предпринимателя;
• отсутствие кассовых разрывов сроком в 3 месяца;
• предоставление требуемого перечня документов;
• срок существования ИП не менее 6 месяцев;
• обязательна оплата первоначального взноса, установленного лизиногодателем.

Как взять лизинг

Заключить сделку можно в лизинговой компании или банке, который предоставляет такие услуги. Договор лизинга схож с кредитным, но имеет некоторые отличия.

Перечень документов для оформления:

• заявка на получение лизинга;
• копия паспорта предпринимателя;
• декларации НДС за 4 отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, заверенные печатью и подписью заявителя;
• справка об оборотах за последний год помесячно;
• работающие по ЕНДВ или УСН – декларацию за последний отчетный период;
• выписка ЕГРИП;
• справка о постановке на налоговый учет.

Могут запрашиваться и другие документы, например, заключение аудитора, информация о контрагентах. Некоторые документы следует заверить нотариально.

Важен срок существования бизнеса (не менее 3–6 месяцев успешной хозяйственной деятельности). Особое внимание будет уделено анализу бухгалтерской отчетности.

Пошаговая инструкция оформления договора лизинга:

1. Выбрать имущество.
2. Собрать полный перечень документов, представленных выше. После их проверки организация решает, оформить выдачу средств или нет.
3. Заключается лизинговый договор. Оговаривается сумма первоначального взноса (чаще всего 30% от суммы).
4. После поступления последнего взноса, организация переоформляет право собственности на заемщика, и он становится полноправным хозяином имущества.

Лизингодатель несет ответственность за сохранность имущества представленного в договоре, поэтому чаще всего организация просит оформить страховку на имущество (договор КАСКО).

Продать имущество, которое находится в лизинге, нельзя до момента переоформления прав собственности.

Особенности открытия лизинга для начинающих ИП

К сожалению, малый бизнес в России не такое распространенное понятие, как в странах Европы или Америке. Вклад малого бизнеса в ВВП России составляет 20%, а в более развитых странах до 50–55%.

Субсидирование тоже оставляет желать лучшего. Предельное значение выплат по Москве составляет 500 тыс. руб., по другим городам – 300 тыс. руб.

Для большого количества новых предпринимателей покупка оборудования, спецтехники или другого имущества путем лизинга – единственный доступный способ начать свой бизнес.

Особенности оформления оборудования

Целесообразно брать в лизинг объекты, у которых медленный физический износ. Если предмет лизинга быстроизнашиваемый, скорее всего к окончанию договора (а иногда и раньше) приобретать уже будет нечего. Медленным износом обладает оборудование для тяжелой промышленности, станки, электротехника.

Следует учитывать, что лизингодатель не охотно отдает в аренду неликвидные объекты, которые тяжело будет продать в последствии, если договор с лизингополучателем будет расторгнут.

Если предполагается передача в лизинг неликвидного объекта, лизингодатель может требовать предоставления дополнительного обеспечения или взять аванс, который может составлять 20% от стоимости оборудования.

Как оформить договор без первоначального взноса

Главным требованием любой лизинговой организации является внесение первоначального взноса (обычно 20–30% от общей стоимости). Имея задаток, лизингодатель будет уверен в намерениях заемщика.

Рассчитывать на лизинг без первоначального взноса могут предприниматели, отвечающие определенным условиям. Они должны иметь:

1. Возможность предоставить в залог движимое, недвижимое имущество или поручительство.
2. Стабильно высокое материальное благосостояние.
3. Хорошуюкредитную историю.

Предмет лизинга, указанный в договоре, должен иметь высокий спрос на рынке. Договор без аванса может иметь более жесткие условия.

Стоит учитывать, что удорожание товара напрямую зависит от того, насколько большим был первоначальный взнос. Соответственно, при отсутствии первоначального взноса удорожание будет более существенным.

Взять в лизинг оборудование без первоначального взноса лизинговая компания может позволить постоянным клиентам, с которыми ранее уже заключался подобный договор с авансом.

Как открыть лизинг для ИП с нулевым балансом

Нулевой баланс у ИП может быть в двух случаях. Если он:

1. Только начал свою деятельность и еще не успел приобрести активы.
2. Не ведет хозяйственную деятельность и по этой причине не имеет активов на балансе.

Во втором случае предприниматель сдает нулевую отчетность, соответственно, оценить финансовое состояние его бизнеса сложно, поэтому условия предоставления лизинга могут быть менее выгодными.

Одной из компаний, предоставляющих возможность предпринимателям с нулевым балансом оформить лизинг на выгодных условиях, является Европлан:

• первоначальный взнос 10-15%;
• рост стоимость в год – 3%, также существует беспроцентная ставка.

Как оформить спецтехнику в лизинг

Аренда техники специального назначения не особенно отличается от оформления договора для другого имущества. Условия для всей техники стандартны, но могут отличаться у разных лизингодателей:

• взнос 5–49%;
• срок заключения договора от 1 до 5 лет;
• удорожание 5–10% в год.

Наиболее распространенная техника, которую предприниматели оформляют в лизинг:

• манипулятор;
• автокран;
• экскаватор;
• бульдозер;
• погрузчик;
• тягач и другая спецтехника.

Калькулятор

Для тех, кто хочет сам рассчитать ежемесячный платеж и рассчитать стоимость лизинга, существует специальный онлайн-калькулятор. Он представляет собой программу, с окнами для введения параметров:

• цена и тип имущества;
• его характеристики;
• валюта выплат и срок действия договора;
• желаемый размер авансового платежа;
• тип погашения: аннуитетный (равными частями) или классический.

Лизинговые калькуляторы для удобства клиентов на своих сайтах часто размещают компании, предоставляющие подобные услуги.

Взаимодействие с лизинговой компанией длится, как правило, не один год. Поэтому следует детально подходить к выбору партнера. Большинство предпринимателей, выбирая лизингодателя, ориентируются только на график лизинговых платежей, оценивая общую сумму переплаты. Сравнивая процент удорожания имущества у разных лизинговых компаний, предприниматели, как правило, останавливаются на более дешевой.

Однако договор лизинга может иметь массу подводных камней, на которые по неопытности предприниматель не обратит внимания. Изучать документ следует детально до того, как сделан выбор партнера. Целесообразно воспользоваться услугами юриста или брокера.

Посмотреть лизинговые предложения

Особое внимание следует обратить на пункты ответственности сторон и условия расторжения в одностороннем порядке. Кроме этого следует учитывать финансовую стабильность компании и срок ее существования на рынке.

Источник: delen.ru