Как посмотреть свой бизнес счет

Практически у каждого есть счета в разных банках. Многие их открывают, получают карты и не пользуются. Некоторые удивляются, когда узнают, что в банке раньше был открыт счет. Если сведения о счете попадут в руки мошенников, они смогут оформить микрозайм или кредит на человека, а также используют данные для оформления рассрочки в магазине. Чтобы исключить вероятность мошенничества и навести финансовый порядок в делах, регулярно проверяйте, в каких банках открыты счета.

Расскажем о том, как проверить открытые счета в банках через ФНС и банковские приложения.

Для чего проверять открытия счетов в банках?

Некоторые банки автоматически закрывают счета владельцев через определенное время, если клиент не делает никаких действий. Но так поступают не все финансовые компании. Некоторые банки взимают комиссию за обслуживание, и клиенту приходится платить за наличие счета.

Другая причина, по которой следует проверять наличие открытых счетов в банке — это мошеннические схемы. Если злоумышленники завладеют данными по счету в банке, о котором владелец забыл или не пользуется, мошенник сможет оформить кредит или микрозайм в МФО.

В России конкуренции НЕТ! [Как открыть свой бизнес]

Как мошенники узнают о счетах?

Рассмотрим на примере. Ирина открыла счет в Альфа-Банке два года назад. Пополнила счет однажды и расплатилась за покупки в интернете через мошенническую компанию. Данные о номере счета, включая личные сведения о владельце счета попали злоумышленникам. Они оформили на Ирину микрозайм на сумму 20 тыс. руб.

Ирина не подавала никаких запросов в ФНС и банк, а о счете просто забыла. Через три месяца ей позвонили представители МФО и потребовали вернуть деньги. Ирина добилась через суд и доказала, что она не оформляла никаких микрозаймов в МФО.

Проверка открытых счетов в банках через ФНС

Все данные о закрытых и открытых счетах в банках есть в ФНС. Для проверки открытых счетов зайдите в личный кабинет lkfl2.nalog.ru налоговой. Затем сделайте следующее.

• На главной странице нажмите на свои Ф. И. О.
• В профиле налогоплательщика выберите вкладку, где указаны сведения о банковских счетах.

Перед вами появится окно со всеми открытыми счетами с июля 2014 года. Если счет был открыт раньше, придется обращаться в банк.

На сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика можно посмотреть дату открытия счета, название банка. Сведений о переводах на ресурсе нет — эту информацию придется запрашивать в банке.

Как получить информацию о счете через банк?

Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.

Например, если нужны сведения по счету банка Тинькофф, сделайте следующее.

• Зайдите в мобильное приложение Тинькофф или авторизуйтесь на сайте.
• Откройте раздел «Справки».
• Выберите опцию — получить справку об открытии счета.
• Если несколько счетов, укажите несколько.
• Выберите язык получения справки.
• Укажите способ получения — в электронном виде или по почте.

Электронная справка придет в личный кабинет в течение часа. Если заказываете доставку по почте, придется ждать две недели. Услуга стоит 290 руб. За доставку по почте нужно платить отдельно.

Как вывести деньги с расчётного счёта ИП Сбербанк на карту Сбербанк

Как получить справку об открытии счета, если нет мобильного приложения?

Если не пользовались мобильным приложением банка или не получается восстановить данные для входа в личный кабинет, напишите заявление о получении справки на сайте банка. Определенной формы заявления нет, но чтобы в банке отреагировали на вашу заявку и выдали данные о счете и движении денег по нему, укажите следующее.

• Контактные данные физлица или юрлица.
• Вид справки: справка о состоянии расчетного счета.
• Цель получения. Например: «Узнать о движении денег по счету за определенный период».
• Способ получения: в электронном или бумажном виде.

Заявку онлайн могут подать и мошенники. Но сотрудники банка перезванивают и если возникают сомнения по поводу личности заявителя, приглашают в отделение банка.

Сколько дней делается справка?

Все будет зависеть от того, где вы заказываете справку. Если через сайт ФНС, то получите документ в течение пяти рабочих дней на указанный электронный адрес. На сайтах банков, например, Тинькофф, ВТБ и Альфа-Банк, время получения справки в электронном виде не превышает часа. Некоторые банки затягивают время с обработкой операции, но выдают справку не позднее 30 дней с момента обращения клиента.

Как еще получить данные об открытии счетов в банках?

Помимо налоговой и самих банков, данные о счетах за определенную плату выдают некоторые юридические и бухгалтерские компании. Но это информация конфиденциальная, которую предоставляют только после подтверждения личности клиента. В среднем стоимость таких услуг по Москве обходится от 3 тыс. руб. до 5 тыс. руб. в зависимости от срочности.

Информацию без разрешения владельца счета банки могут разглашать только государственным органам, например, представителям Счетной палаты или Пенсионного фонда РФ.

Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?

• Для проверки счета через ФНС зайдите в личный кабинет, откройте вкладку «Сведения о банковских счетах» — сведения отобразятся сразу.
• Получить справку можно через мобильное приложение банка или через личный кабинет. Банки при выдаче справок об открытых счетах берут оплату, которая зависит от политики финансовой компании.
• Если нет доступа к мобильному приложению банка, пишите заявление через форму на сайте или на почту кредитора. Сведения банк предоставит максимум в течение месяца.
• Узнать о наличии счетов можно через юридические и бухгалтерские компании, которые оказывают такие услуги. Стоимость — 3–5 тыс. руб., зависит от срочности справки.

Будьте с нами — подпишитесь на рассылку . Мы уведомим вас о новых статьях по почте или мессенджеру.

Источник: www.mbk.ru

Как узнать, кому принадлежит расчетный счет? Что можно узнать по номеру счета или карты?

Бывают ситуации, когда требуется узнать, кто является владельцем расчетного счета. Такое может случиться, если человек собирается оплачивать какие-либо услуги в интернете и боится попасть на мошенников или собирается заключать сотрудничество с партнером, но сомневается в его добросовестности. Могут быть и иные ситуации, но мы не будет останавливаться на этом. Узнайте, можно ли действительно узнать информацию о человеке по номеру его счета, а для начала разберемся, что это такое — расчетный счет.

Что такое расчетный счет

Банковский расчетный счет есть практически у каждого предпринимателя. Именно благодаря ему производятся любые виды расчетов и отслеживается, сколько денег прошло через счет за определенное количество времени. Например, каждая компания просто обязана иметь счет в банке, а иначе она не сможет существовать. А вот право выбора — открывать или нет — может стоять только за индивидуальными предпринимателями и физлицами.

Существует общая база, где сохраняются все выданные комбинации номеров счетов. Именно поэтому не может быть «задвоения» счета или двух владельцев на один номер.

Осторожно! Отправив денежный перевод всего лишь с одной неверно указанной цифрой, знайте, что он уйдет именно по указанному номеру. Допустив ошибку, человек рискует остаться без денег и потерять много времени, выясняя, где он ошибся. Поэтому, при заполнении реквизитов для перечисления денежных средств, будьте внимательны и перепроверяйте информацию, которую указали.

Разновидности банковских счетов

Всего различают четыре вида счетов, каждый предназначен для определенных категорий граждан или организаций, и имеет свои характеристики и возможности. Давайте подробнее рассмотрим их.

1. Расчетный. Владельцем такого счета может стать только юрлицо или индивидуальный предприниматель. Он предназначен для проведения расчетных операций и переводов.
2. Корреспондентский. Принадлежит финансовой организации. Предназначен для осуществления межбанковских переводов, сюда входят переводы по поручениям клиента. Начинается такой номер всегда с комбинации 301.
3. Лицевой. Такой счет открывается для физлиц и ИП. По нему проходят все расчеты и учитываются все произошедшие операции.
4. Транзитный. Счет, предназначенный для валютных операций.

Как узнать свой счет

Иногда требуется предоставить не номер пластиковой карты, а номер счета. В таком случае не стоит теряться и паниковать, если не помните его. Есть несколько методов, при помощи которых можно узнать свой номер счета.

• через приложение на телефоне или личный кабинет на сайте, пройдя в соответствующий отдел;
• в справке, которую сотрудник банка выдавал при открытии счета;
• лично посетить банковское отделение, сообщить менеджеру о возникшей проблеме и предъявить паспорт;
• позвонить на горячую линию банка.

Согласитесь, самый удобный способ — это посмотреть номер счета через приложение или личный кабинет. Там же можно сформировать справку с номером и отправить любым удобным способом контрагенту, покупателю или иному лицу.

Как узнать счет организации

Чтобы узнать счет какой-то организации или компании, лучше всего лично обратиться и попросить сформировать счет на оплату. Если нет такой возможности, то такие данные могут располагаться на официальном сайте компании в разделе «Реквизиты». Также просмотрите заключенный договор с организацией, как правило, на самой последней странице будут записаны данные счета.

Каким-то иным методом узнать информацию о счете компании не получится, т.к. эта информация является конфиденциальной.

Кстати, если на руках имеется официальное обоснование запроса полученное через суд, то тогда можно узнать информацию о счете организации через Федеральную Налоговую Службу.

Как узнать номер счета по номеру карты

Ни в коем случае не стоит путать, номер счета и карточки — это абсолютно различные значения. Номер карточки содержит 16 или 18 цифр. Сам пластик привязывается к 20-ти значному номеру счета. Помните, карточка без привязки к счету не является платежной, так как по ней просто не смогут проходить денежные операции. Благодаря связке каждый может совершать покупки, переводить, снимать и пополнять карту деньгами.

Однако, имея на руках только номер карты, никоим образом не получится узнать счет, к которому привязана карточка. Данная информация находится только в закрытом доступе.

Что скрывает номер счета

Если кажется, что определить владельца счета по уникальному 16-ти значному номеру карты или 20-ти значному номеру счета можно с легкостью, то спешу переубедить. По заветным цифрам невозможно узнать личную информацию о владельце. Помните, некоторые сведения защищены на законодательном уровне. Поэтому давайте подробнее рассмотрим, что мы можем узнать из номера счета.

Важно!! На основании N 395-1— ФЗ «О банках и банковской деятельности» ст.26 любая финансовая организация, страхующая вклады своих клиентов, обязана сохранять в тайне не только сведения о владельцах счетов, но и об осуществленных транзакциях по ним.

Если посмотреть на номер счета, человек увидит только цифровое значение. Но это не совсем так. На самом деле, в каждом счете присутствует «закодированная» информация.

В коде зашифровано следующее:

• статус владельца и для каких целей открыт счет;
• род деятельности владельца;
• вид валюты;
• информация о банковской организации, открывшей счет;
• проверочная цифра.

Справка! Рядовой гражданин или просто физическое лицо, не смогут своими силами полностью «вытащить» сведения о его владельце при расшифровке номера счета. Данная информация доступна и понятна только для работников банка и специальных служб.

Структура счета

Теперь разберем подробно саму структуру счета. Для начала возьмите свой или чужой счет и посмотрите на него. В каждом счете будет ровно 20 цифр, расположенных по конкретной схеме, которые разграничиваются между собой пробелами. Например, любой выбранный счет примерно выглядит так:

333 22 333 1 4444 7777777

Наглядно видно, что он разделен на шесть блоков с неравным количеством символов в каждом. Помните, именно так распределенный счет является стандартом в России. Если же цифры расположены иными блоками и количеством цифр, то такой счет был открыт где-то в другой стране.

Обозначение цифр

Помните, каждый номер читается по одной и той же структуре, какого-то иного варианта просто не бывает.

В первом блоке из трех цифр следующая комбинация:

• 102 — 109, это счета, имеющие отношение к фондам или хранению финансов, по ним фиксирубтся начисления и отчисления;
• 203, 204 — на таких счетах учитываются благородные металлы;
• 301 — 329, по таким счетам проходят переводы только между финансовыми организациями и банками;
• 401, 402 — принадлежат бюджетной сфере;
• 403 — управление средствами Минфином;
• 404 — счета социальных и экономических организаций;
• 405, 406 — принадлежат госорганизациям;
• 407 — предприниматели (ИП) и организации (юрлиц);
• 408 — физлицо;
• 411 — 419 относятся к депозитам госструктур;
• 420 — 422 сбережения юрлица;
• 423 — иностранным физлицам, которые являются резидентами России;
• 424 — вложения зарубежной организации;
• 425 — вложения иностранного гражданина;
• 430 — хранение средств банковскими организациями;
• 501 — 526 учитываются ценные бумаги.

Чтобы далее разобраться, потребуется расшифровать следующий блок:

• 01 — банки и финучреждения;
• 02 — открытые и закрытые акционерные общества;
• 03 — добровольная или некоммерческая организация;
• 04 — обеспечение финансами выборов.

Следующий блок нам расскажет о валюте, которая используется по данному счету:

• 156 — CNY (Китай);
• 344 — HK$ (Гонконг);
• 810 — RUR (Россия);
• 840 — USD (Соединенные Штаты);
• 978 — EUR;
• 980 — UAH (Украина).

Три блока можно с легкостью расшифровать даже постороннему лицу, применяя вышеуказанный список. А вот, блок состоящий из одной цифры, никак не расшифровывается и не содержит информации о владельцах счетов. Эта цифра является контрольной точкой, еще ее называют «защитным ключом», с ее помощью сотрудник банка определяет правильность указанного номера. Конечно, нельзя констатировать тот факт, что только благодаря одной-единственной цифре будет выполнена идентификация счета, нет. На самом деле этапов проверки несколько, а этот блок является лишь первым звеном.

В следующем блоке из четырех цифр закодирована информация об организации, а вернее ее подразделении, которое выпустило счет. Здесь потребуется просто-напросто найти или знать информацию о подразделениях банков. Уверенно утверждать можно только одно — если в данном блоке 0000, то такой счет был открыт в главном подразделении.

А вот последний блок, к сожалению, не расшифровать, именно он подбирается в индивидуальном порядке каждому банковскому клиенту.

Как получить в ИФНС сведения о своих и чужих счетах

Свои счета

• гражданин (физлицо) имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
• организация имеет право на получение от госорганов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.

При этом установлено, что обладатель информации, в данном случае ФНС, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени РФ, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.

В силу положений статьи 84 и статьи 102 НК сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96.

В соответствии с пунктом 11 Порядка запрос о предоставлении конфиденциальной информации оформляется и направляется в письменном виде на бланках установленной формы.

При направлении запросов по ТКС подпись заявителя подтверждается электронной цифровой подписью.

Обратиться за получением сведений о своих банковских счетах заявитель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе по месту своего нахождения (жительства (пребывания)).

При обращении с запросом заявителю необходимо принять во внимание тот факт, что сведения о счетах (вкладах) физических лиц представляются банками в налоговые органы с 1 июля 2014 года. Информацией о ранее открытых физлицами счетах в банках (если такие счета не закрывались либо по ним не было изменений) налоговые органы не располагают. Также налоговые органы не располагают информацией о движении денежных средств по счетам. Такую информацию заявитель может запросить у банка, в котором открыт счет.

• сведения о счетах
• сведения о банковских счетах

Источник: www.klerk.ru