Думаю, нет смысла писать о том, как важна информация. Каждому известны выражения наподобие «предупрежден – значит вооружен», «кто владеет информацией — тот владеет миром» и другие. В наше время для «владения миром» не требуется специальных познаний или дополнительных затрат. Узнать, если и не все, то многое о своей компании, контрагентах и совершаемых сделках, можно не выходя из дома или офиса при наличии доступа в интернет. В этом обзоре разберем сайты, которые пригодятся вам в делах.
Для наглядности возьмем следующую ситуацию: вы владеете офисным зданием, которое надлежит отремонтировать, и ищете для этого хорошего подрядчика. И вот на ваше предложение откликнулось некое ООО «Зодчий», которое заявляет, что они добросовестны, профессиональны, занимаются этим делом десять лет, работы сдают в срок и без единого недостатка. Доверять столь высокой оценке самого себя не стоит. Давайте проверим информацию.
«Риски бизнеса: старая добрая классика
Простой в использовании, удобный и не так давно обновленный сервис налоговой службы, предоставляет информацию из реестров юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Этот сервис известен многим. Для поиска нужной информации вводим в строку поиска ИНН, ОГРН или наименование компании подрядчика и получаем актуальную выписку, из которой узнаем действительную дату регистрации компании, размер уставного капитала, сведения об основных и дополнительных видах деятельности и прочие сведения. Получив выписку на подрядчика, не видим ничего подозрительного, разве что компания зарегистрирована не десять лет назад, а девять, но эта погрешность простительна. Двигаемся дальше.
Как проверить бизнес-партнера на благонадежность
«Прозрачный бизнес»: смотрим глубже
Не так давно налоговая запустила еще один сервис, который предоставляет комплексную информацию о налогоплательщиках – организациях. Из интересного здесь можно узнать: о недостоверности адреса организации, о недостоверных сведениях об органах управления организации, о многократном участии органов управления организации в других компаниях, о среднесписочной численности работников юридического лица за предшествующий календарный год и прочее. Ранее часть из этой информации также можно было получить, но приходилось пользоваться разрозненными базами данных. Выполнив проверку мы снова не находим ничего необычного о подрядчике, за исключением сведений о среднесписочной численности работников за предшествующий календарный год в количестве 2 человек. Возможно, вы уже думаете о подписании договора, шаблон которого предоставлен подрядчиком, но все же предлагаю продолжить поиски.
Покажи мне свои судебные дела, и я скажу кто ты
Речь идет о Государственной автоматизированной системе «Правосудие» и о Картотеке арбитражных дел. Первая дает возможность выполнения сквозного федерального или регионального поиска по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции (суды с участием граждан), вторая – выполняет поиск судебных дела в арбитражных судах.
Отмечу, что ГАС «Правосудие» позволяет искать судебные дела только по районным, городским судам, но не выполняет поиск по делам мировых судей. Кроме того, поиск осуществляется только по наименованию участника процесса.
Ответы на вопросы: Как правильно завершить бизнес партнерство?
При этом в некоторых регионах, например в Москве, созданы собственные порталы судов (портал Единого информационного пространства мировых судей города Москвы , официальный портал судов общей юрисдикции города Москвы. В этой связи использование портала ГАС «Правосудие» может оказаться неэффективным и лучше воспользоваться региональными порталами.
Но поскольку нас в первую очередь интересует Санкт-Петербург, как город-место нахождения подрядчика, используем функции ГАС «Правосудие». Итак, выполнив поиск по районным судам, видим пять судебных дел с участием ООО «Зодчий» в качестве ответчика. Это еще ни о чем не говорит, поскольку наименование компании распространенное.
Но в одном из судебных дел находим размещенное свежее решение суда, из содержания которого видно, что ответчик по делу — наш подрядчик. Также из решения выясняем, что суд состоялся в связи с нарушением подрядчиком срока проведения работ по ремонту квартиры, что установлено судом, и в пользу гражданина взыскана приличная неустойка, а также штраф и компенсация морального вреда. Картина складывается.
Обращаемся к Картотеке арбитражных дел. Наиболее информативным является поиск по ИНН, что мы и делаем. В результатах поиска видим девять судебных дел, семь из которых завершены принятием судом решений.
Из судебных актов узнаем, что подрядчик не только нарушает сроки проведения работ, но и выполняет их с недостатками, в связи с чем, контрагентам приходится расторгать договоры, взыскивать уплаченные деньги и убытки. Так выясняется, что оценка подрядчиком самого себя как добросовестного и профессионального контрагента далека от реальности. Выполняем поиск дальше.
Нельзя просто так взять и получить деньги
На сайте Федеральной службы судебных приставов в открытом доступе содержится информация о возбужденных в отношении должников исполнительных производствах. Сервис позволяет узнать не только о количестве долгов, но и о том, производится ли по ним взыскание. Указав в строке поиска нужные данные, быстро находим сведения о нашем подрядчике.
При этом ряд исполнительных производств в отношении ООО «Зодчий» прекращены по п. 3 и п. 4 ч. 1 ст. 46 Закона об исполнительном производстве. Это означает, что приставы не смогли установить местонахождение имущества компании либо получить сведения о наличии принадлежащих ей денег и все принятые судебными приставами меры по отысканию его имущества оказались безрезультатными. Это обстоятельство является противопоказанием к сотрудничеству с компанией. Полагаю, вы согласитесь с тем, что сделки с таким подрядчиком с большой вероятностью приведут к проблемам.
Что еще посмотреть?
Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (Федресурс) позиционирует себя как портал для публикации и поиска ключевой для бизнеса информации, позволяет снизить риски и затраты контрагентов, повысить прозрачность бизнеса. Здесь содержится информация о результатах обязательного аудита, сведения о намерении кредитора или должника обратиться в суд с заявлением о банкротстве и иные юридически значимые сведения, которые можно использовать при ведении бизнеса.
Проверить контрагента можно и на сайте Генеральной прокуратуры по ФГИС «Единый реестр проверок», где представлены сведения о плановых и внеплановых проверках, об их результатах, и о принятых мерах по пресечению или устранению последствий выявленных нарушений.
Сервис нотариальной палаты «Реестр уведомлений о залоге движимого имущества» позволит проверить приобретаемый вашей компанией автомобиль и иное движимое имущество на предмет нахождения в залоге, а следовательно, на правомерность его отчуждения продавцом.
Проверить нотариальную доверенность лица, которое выступает при заключении договора от имени контрагента, можно на портале http://reestr-dover.ru. Эта информация также поможет избежать сомнительных сделок.
На сайте Росстата, где предоставлены данные бухгалтерской отчетности, можно пощупать пульс компании и узнать жива ли она или нет. Правда данный сайт нестабилен в работе и информация на нем обновляется крайне редко.
А что было бы если?
Предположим, что вы заключили договор с подрядчиком без проверки и заплатили половину суммы за работу авансом. Шли месяцы, а дело не продвигалось. После попытки переговоров с контрагентом и направления претензии вы обращаетесь в суд. Приходится нанять юриста. О правильном выборе юриста можно написать отдельную статью, но предположим вам повезло, и юрист оказался грамотным.
В суде вы требуете расторгнуть договор, вернуть деньги, возместить убытки. Спустя четыре месяца суд принимает решение в вашу пользу. Вы получаете исполнительный лист, обращаетесь в налоговую за получением сведений о счетах подрядчика, затем подаете исполнительный лист в банк. Денег на счету не оказывается.
Забираете исполнительный лист из банка и несете его приставам, которые также ничего не могут поделать. Так вы понимаете, что оказались у разбитого корыта.
Послесловие
Воспользовавшись приведенными источниками информации, вы избежали ненужных связей, вороха проблем и больших убытков. Полученные сведения позволят вам рассмотреть контрагентов под микроскопом. При этом большинство приведенных сервисов применимы и в отношении вашей компании. Например, можно своевременно узнать о грядущих судах.
Нередко бывает, что судебная корреспонденция не доходит до ответчика по различным причинам и в результате суд может принять решение в его отсутствие. Для последующей отмены или обжалования решения придется потратить много времени и ресурсов и не факт, что все закончится удачно. Также полезной будет информация о планируемых проверках. Быть готовым к ним просто необходимо.
Для удобства перечислим основные источники информации, которые позволят оставаться в курсе событий и быть защищенным:
- https://egrul.nalog.ru – выписки из реестров юридических лиц и индивидуальных предпринимателей;
- https://pb.nalog.ru – портал, предоставляющий комплексную информацию о налогоплательщиках-организациях;
- https://sudrf.ru – база судебных дел судов общей юрисдикции;
- https://kad.arbitr.ru – база судебных дел арбитражных судов;
- http://fssprus.ru – база данных исполнительных производств;
- https://fedresurs.ru – портал юридически значимой информации;
- https://proverki.gov.ru – реестр плановых и внеплановых проверок;
- https://www.reestr-zalogov.ru – реестр залогов;
- http://reestr-dover.ru – реестр доверенностей.
- http://www.gks.ru/accounting_r. — бухгалтерская отчетность.
 | Людмила Разумова Редактор Практикующий юрист с 2006 года |
Источник: pravoved.ru
Проверка деловых партнеров
Очень часто деловых партнеров подыскивают не только начинающие предприниматели, но и компании, которые хотят вывести свой бизнес на новый уровень. Это разумное решение для тех, кто отчетливо осознает, что не справится собственными силами.
Кто такой деловой партнер:
Бизнес-партнер – это юридическое или физическое лицо, которое является совладельцем бизнеса или соучастником в определенной сделке. Если говорить простыми словами, то деловой партнер – это человек, который берет на себя риски и обязательства, для того чтобы придерживаясь разработанной стратегии достигнуть общих финансовых результатов. Именно поэтому, правильный выбор партнера – это залог эффективности и процветания бизнеса.
Распространенные причины поиска делового партнера:
— Необходимость финансовых инвестиций (это может быть как стартовый капитал, дополнительные капиталовложения или привлечение оборотных средств) — Потребность в специфических познаниях или практическом опыте; — Делегирование обязанностей и полномочий квалифицированному бизнес-партнеру в связи с динамичным развитием Какими бы соображениями не руководствовался бизнесмен при выборе делового партнера, по итогу, он хочет быть уверен в нем на все 100%.
Проверка бизнес партнера
Руководствуясь интересами бизнеса, зачастую, найдя себе подходящего бизнес-партнера, предприниматели сразу же переходят к совместным делам и только единицы поступают грамотно – предварительно проверяя его. Конечно, человек может оставить о себе хорошее впечатление, но это вовсе не означает, что стоит доверять только своей интуиции.
Проверка делового партнера – один из самых важных моментов перед началом деловых отношений. Причем его проверку принципиально важно сделать именно перед началом сотрудничества. Важно детально проверить человека, для того чтобы знать: кто он, что из себя представляет, а также какие плюсы и минусы могут быть от этого сотрудничества. В противном случае, ошибившись в выборе, в дальнейшем, решать возникающие с партнером проблемы будет намного сложнее и более затратно.
Что следует выяснить о своем бизнес партнере
Существует множество причин, по которым отношения между деловыми партнерами прекращаются. Но в их основе, в большинстве случаев, лежит ошибка, в виде отсутствия какой-либо проверки, сделав которую, можно было-бы избежать наиболее распространенных рисков.
Итак, если вы уже приняли решение и имеете сформировавшееся мнение о человеке, то прежде чем принять решение о целесообразности создания деловых отношений, мы рекомендуем провести в отношении потенциального делового партнера следующие мероприятия: 1. Проверить финансовое положение Если у человека есть крупные кредиты, незавершенные судебные разбирательства имущественного характера, финансовые претензии со стороны государственных органов и прочие проблемы, которые в перспективе могут принести немало проблем человеку – с выбором стоит повременить или подыскать другого человека. 2. Проверить имущественное положение Человек, имеющий в собственности зарегистрированное на него имущество умеет отвечать по своим обязательствам и знает чем рискует.
Отсутствие активов говорит о том, что либо человек их вовсе не имеет, либо оформляет на подставных лиц, что в принципе одинаково и может свидетельствовать лишь о том, что у него были, есть или предвидятся проблемы в будущем. Но, как известно: «нечего взять, с того, с кого нечего взять.
3. Проверить деловую репутацию Помните, от выбора человека, с которым вы будете работать, будет зависеть и ваша репутация в том числе. Анализ репутации и выяснение обстоятельств возможного неисполнения принятых на себя обязательств в прошлом — отличный способ для того чтобы узнать статус человека в деловом сообществе.
4. Проверить уровень профессионализма Компетентность обходится дорого. Некомпетентность еще дороже. Проверьте уровень профессионального мастерства и опыт работы, прежде чем начать совместную деятельность. Если не хотите в будущем работать за двоих. 5. Проверить криминальную историю человека Ваш потенциальный бизнес партнер может оказаться обыкновенным мошенником.
Схема стандартная: сначала, расположив к себе доверие под любым предлогом, человек переходит в разряд друзей (любовников, сожителей и даже супругов), далее, становится деловым партнером. После этого у собственника незаметно и непринужденно, путем нехитрых манипуляций «уводят» бизнес.
6. Проверить на связи с конкурентами Ваш бизнес партнер, которого вы нашли при «удачном» стечении обстоятельств, вполне может быть засланным диверсантом. Время, когда он получит команду для совершения диверсии или начнет методично разрушать ваш бизнес, непременно наступит.
7. Проверить на склонность к азартным играм и пагубным для здоровья привычкам В нашей практике достаточно примеров, когда имеющие пагубные привычки деловые партнеры проигрывали свою долю в азартных играх или тратили средства или имущество компании на дурманящие вещества. Если не хотите, чтобы вашим новым партнером стал наркодилер или владелец подпольного казино, присмотритесь повнимательнее к увлечениям и внешнему виду своего партнера.
8. Проверить искренность намерений Люди склонны к обману, преследуя свои интересы. Установив истинные намерения своего делового партнера, все станет предельно понятно. Найдите подходящий способ для того чтобы это узнать или инсценируйте ситуацию, в которой человек сам все расскажет. 9. Составьте психологический портрет личности Проверка потенциального бизнес партнера профессиональным профайлером может дать вам весьма неожиданные результаты, которые вас либо приятно удивят, либо разочаруют. Какими бы они не были, знать их лучше заранее.
Почему проверку бизнес партнера стоит поручить нам
Взвешенный и осмысленный выбор делового партнера, его тщательная проверка перед началом сотрудничества, станут залогом успешного ведения и развития бизнеса. В противном случае, риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы. Профессионально занимаясь вопросами кадровой и экономической безопасности бизнеса наших клиентов, мы готовы собрать и проанализировать все необходимые сведения, для того чтобы провести качественную проверку Вашего делового партнера. Мы самым тщательным образом проверим вашего потенциального или действующего делового партнера сохраняя конфиденциальность и соблюдая деловую этику.
Для получения более подробной информации по данной услуге, ее стоимости и порядке оказания,
свяжитесь с нами любым удобным способом.
Источник: kasl.ru
Проверяем партнера по открытым источникам
В нашей стране никто не застрахован от «кидалова» партнером по договору: заказчики не платят фрилансерам, соучредители выходят из проекта, а поставщики отказываются от выполнения контрактов. Хорошие закупщики за то и ценятся, что имеют хорошие базы и связи в налоговой и могут неофициально проверить любого контрагента. К счастью, непрозрачный российский рынок в последние годы проясняется: появилось сразу несколько бесплатных государственных сервисов для проверки контрагента на честность. О них и пойдет речь в статье.
Никто не застрахован от отказа контрагента платить по договору. Чтобы получить свои деньги, придется идти в суд, и, как минимум, потратить свое время; в особенно запущенном случае у контрагента может не оказаться за душой и гроша. В результате он уйдет от ответственности абсолютно безнаказанным (ликвидация компании не в счет). На практике стопроцентно защитит лишь стопроцентная предоплата; если же контрагент не согласен, следует как минимум пройти по первым пунктам чеклиста.
Базовый чеклист
1. Проверить отзывы о контрагенте в Интернете (Яндекс.маркет, группы недовольных в социальных сетях). Желательно проверять не только по бренду, но и по названию фирмы (которое указано в договоре и на счетах), и по ФИО директора / учредителя (фирм может быть несколько).
Случай из практики: офис-менеджер заказала кофемашину для нашей фирмы, кликнув по самому дешевому предложению в Яндекс.маркете. Машину привезли на следующий день. После того, как ее распаковали и заправили, оказалось, что в машине порван один из внутренних шлангов и она протекает.
Выяснилось, что машину мы купили у компании «Лабион», известной своей недобросовестностью: она продавала (и до сих пор продает) заведомо сломанные и неликвидные товары юридическим лицам. Закон «О защите прав потребителей» не распространяется на отношения между предпринимателями, а в суд никто не хочет идти. В итоге кофемашину отбили, но осадочек, конечно, остался.
Низкий рейтинг и проплаченные отзывы — плохой знак
2. Проверить компанию по ЕГРЮЛ — реестру юридических лиц. Основные вопросы:
- Давно ли она зарегистрирована?
- Как часто менялся директор?
- В каком регионе (несовпадение регионов повлияет на стоимость суда)?
- Где находится офис (в бизнес-центре, квартире, на «массовом адресе»)?
- Совпадает ли адрес с адресами других фирм (адрес забивается в поисковик)?
Напрямую о случаях смены директора в ЕГРЮЛ не пишут, но форма 14001 — это с вероятностью в 95% либо смена директора, либо смена адреса. Смену адреса можно косвенно проверить по ИНН и хронологии изменений в выписке.
3. База решений арбитражных судов и раньше частично была доступна через системы типа «Консультант плюс», но сейчас работает сервис «Картотека арбитражных дел» с решениями всех инстанций и поиском по названию организации. Там можно проверить, с кем судится или судилась фирма, не признали ли старого должника вдруг банкротом и так далее.
Самый неприятный вариант: обнаружить, что у твоего партнера как минимум две параллельные фирмы с похожими названиями, одну из которых недавно признали банкротом с крупными долгами.
4. База бухгалтерской отчетности Росстата: gks.ru/accounting_report Содержит основную бухгалтерскую информацию о контрагенте — чистую прибыль, активы, остатки по итогам последних лет. Конечно, не все передают информацию в Росстат, поэтому сам факт наличия там уже говорит в пользу вашего визави. К тому же ответственность за уклонение недавно ужесточили, и в базе Росстата теперь должно появиться много новых лиц.
Тайное становится явным: можно узнать даже зарплату директора
Дополнительный чеклист
Помимо базовых проверок, если есть время — можно прогнать и по дополнительному перечню:
5. Реестр недобросовестных поставщиков ФАС, в который попадают «закупочные тролли» и поставщики, не исполнившие условий государственного контракта: rnp.fas.gov.ru.
6. Реестр сведений о банкротстве. Контрагент вряд ли там будет (если только он проходит внешнее управление), но другие компании того же владельца можно найти. По сравнению с «картотекой» тут больше документов — скажем, можно посмотреть, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители к ответственности. bankrot.fedresurs.ru.
7. Банк данных исполнительных производств — здесь все неплательщики, которые уклоняются от исполнения судебных решений: fssprus.ru/iss/ip/.
8. База неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока работает в тестовом режиме и только для юридических лиц): service.nalog.ru/zd.do.
9. Представителей контрагента можно также проверить в реестре дисквалифицированных — не запретил ли им суд руководить компаниями за административные или налоговые прегрешения: service.nalog.ru/disqualified.do.
И, наконец, обязательно проверьте полномочия того, кто подписывает сделку от имени другой стороны. Помните: договор становится действительным на основании подписи, а не печати, поэтому само по себе наличие печати у представителя не гарантирует совершения сделки. Когда речь идет о накладной или счете, это не так важно; но если вы подписываете крупный договор, важно проверить, что другая сторона имеет право подписывать все бумаги.
Если знаете другие сервисы проверки контрагента — давайте вместе дополнять чеклист 🙂
Источник: habr.com
