Как работать в зарплатном проекте Сбербанк бизнес онлайн

Зарплатный проект Сбербанка представляет собой комплекс услуг для владельцев бизнеса и частных лиц. Он позволяет перечислить денежные средства сотрудникам в течение 5 минут, а начать ими пользоваться – уже через 2 часа. В зависимости от пожеланий работодателя и его сотрудников, заключается договор на индивидуальных условиях.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Неоспоримым преимуществом Сбербанка являются интернет-сервисы для юридических и физических лиц, мобильные приложения и 78 000 банкоматов и терминалов. Это дает возможность не только получать денежные средства по всей России, но и делать платежи в любое удобное время.

Для бизнеса

Ставки по ипотеке Тарифы по кредитным картам Ставки по потребительским кредитам Тарифы по банковским картам

Зарплатный проект позволяет получить потребительский кредит не выходя из дома. Нет необходимости предоставлять в банк справку о доходах и иные документы. Достаточно подать заявку на сайте. В течение 15 минут после ее одобрения денежные средства поступят на карту.

Как стать участником зарплатного проекта

Чтобы оформить зарплатный проект в Сбербанке, работодателю необходимо связаться с представителем банка, подав заявку на сайте и дождавшись звонка или обратиться в отделение, обслуживающее юридических лиц.

Далее алгоритм одинаков для всех:

Подготовить пакет документов.
Подключить систему «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Ознакомиться с тарифами и условиями предоставления услуг в рамках зарплатного проекта.
Заключить договор путем присоединения к указанным выше условиям, подписав соответствующее заявление.

Если организация не имеет расчетного счета в банке, открывать его необязательно. Но подписание договора на расчетно-кассовое обслуживание упростит процесс выплаты заработной платы, так как в этом случае банк может самостоятельно формировать платежное поручение на сумму реестра. Для этого нужно присоединиться к соответствующим «Условиям предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов».

После выполнения всех инструкций банк выпускает именные зарплатные карты платежных систем Visa, MasterCard и МИР.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанка

Пакет документов, необходимых для процедуры оформления зарплатного проекта Сбербанка, включает:

условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов и заявление о присоединении к ним;
условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа от имени и по поручению Клиента и заявление о присоединении к ним (выбирается один из указанных видов условий по усмотрению предприятия);
доверенность на открытие счета, выпуск и получение карты и ПИН-конверта;
образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц;
список контактных лиц;
перечень допустимых видов зачислений по договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов;
реестр на открытие счетов и выпуск карт;
опросный лист физического лица-нерезидента;
информационные сведения юрлица или индивидуального предпринимателя.

На получение наличных денежных средств банк устанавливает ежемесячные и ежедневные лимиты, которые зависят от категории банковской карты и колеблются от 50 тыс. до 1 млн рублей в сутки и от 500 тыс. до 30 млн — в месяц. Чем выше уровень пластика, тем больше лимит и тем дороже может обойтись обслуживание.

Описание процесса создания зарплатной ведомости в видео, снятом каналом «Сбербанк для бизнеса».

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Руководители предприятий могут обслуживаться на индивидуальных условиях. Для них Сбербанк предлагает два эксклюзивных тарифных плана:

личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
премиальные банковские карты, повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
специальные программы страхования, страхование покупок, продленная гарантия, юридическая поддержка;
льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, возврат налогов;
отдельные офисы обслуживания (например, Краснодар располагает 5 такими отделениями, а Москва — 22)

личный менеджер, отдельная линия контактного центра, приоритетное обслуживание;
повышенная процентная ставка по вкладам, комфорт в аэропортах по всему миру;
специальные программы страхования, страхование покупок;
льготные курсы на операции с обезличенными металлическими счетами и валютой, скидки на предоставление индивидуальных банковских сейфовых ячеек, бесплатные переводы в рублях, возврат налогов

Как подавать сведения в рамках зарплатного проекта?

Для подачи любых сведений нужно войти в «Сбербанк Бизнес Онлайн» и в главном меню выбрать «Продукты и услуги», а затем «Зарплатный проект».

Этот раздел позволяет:

добавить нового сотрудника;
перечислить денежные средства сотрудникам;
импортировать выплаты по зарплатному проекту;
выпустить зарплатные карты;
создавать или импортировать готовые ведомости и направлять их в банк;
экспортировать файлы с открытыми счетами.

Первое, что требуется для начала работы с зарплатным проектом – это сформировать и направить в банк реестр на открытие счетов и выпуск карт:

Добавить в систему каждого сотрудника на одноименной вкладке, нажав на кнопку «Новый сотрудник», и заполнить все поля формы.
Перейти на вкладку «Выпуск зарплатных карт», нажать на кнопку «Выпуск карты», заполнить все поля формы и подписать документ.
Выгрузить из системы файл со списком счетов, которые были открыты после обработки банком реестра на выпуск карт. Это можно также сделать во вкладке «Выпуск зарплатных карт», перейдя по ссылке «Расширенный поиск» и задав необходимые параметры: вид договора, дату открытия счета, реестры и способ выгрузки.
После этого можно направлять в банк зарплатные ведомости.

Заполнение данных для нового сотрудника Добавление карточного счета сотрудника Выпуск зарплатных карт

На видео канала «Сбербанк для бизнеса» подробно показано, как загрузить зарплатный реестр и начислить зарплату.

Карты в рамках зарплатного проекта Сбербанка

Кроме перечисленных банковских карт, Сбербанк выпускает также Visa Infinite, которая становится доступна при подключении пакета услуг «Первый». Отдельные виды пластика появляются в период проведения акций. Актуальный перечень карт и тарифов по ним можно уточнить на официальном сайте Сбербанка .

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

При желании отключить зарплатный проект, юрлицу необходимо расторгнуть договор о предоставлении этой услуги. Для этого требуется подать соответствующее заявление в банк за 15 календарных дней до даты предполагаемого расторжения и заплатить комиссию за ранее оказанные услуги.

Физическому лицу для отказа от зачисления ему денежных средств в рамках зарплатного проекта в Сбербанке достаточно обратиться к своему работодателю, который исключит сотрудника из ведомости и направит заявление в банк для изменения статуса карты.

Видео

О преимуществах зарплатного проекта Сбербанка можно также посмотреть на видео с канала «Сбербанк для бизнеса».

Источник: tiboss.ru

Зарплатный проект в Сбербанке

Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.

Оплата происходит на карточные продукты Сбербанка

Основные принципы обслуживания

Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.

Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:

Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет.
Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника.
Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.

Преимущества для сотрудников

Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:

Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
Оформить ипотеку на лояльных условиях.
Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

Дебетовая карта Tinkoff Black Оформить карту от Тинькофф Банка (до 6% на остаток) с безопасной доставкой карты

Как подключить зарплатный проект

Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

Фамилия, имя отчество сотрудника.
Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
Дата рождения, город, страна.
Адрес (фактический и прописка).
Данные паспорта.
Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
Электронный адрес.
Должность сотрудника.
Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
Коды банка (отделение, филиал).

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

При внесении изменений в инструкцию, внедрении новых технологий или подключении дополнительных сервисов, компания автоматически интегрируется к ним.

Нулевая комиссия за начисление зарплаты

В апреле 2022 года для поддержки бизнеса Сбер запустил акцию — обнуление комиссии за зачисление зарплаты. Для этого необходимо подать заявку через личный кабинет СберБизнес до 31 июля 2022 года. Акционное предложение для корпоративных клиентов будет действовать до конца года. Для участия необходимо до окончания июля подписать зарплатный договор.

Заключение

Участие в зарплатном проекте Сбербанка имеет ряд преимуществ как для руководителей предприятия, так и для его подчиненных. Получение зарплаты по карточным продуктам банка позволяет получать клиентам определенные льготы при получении кредитов и оформления кредитных карт. Это объясняется тем, что у банка есть реальная информация о доходах данной категории клиентуры.

Источник: sbankami.ru

Тарифы зарплатного проекта Сбербанка для ИП и ООО 2023 года

Сбербанк – один из крупнейших банков России, и он сотрудничает и с физическими лицами, и с юридическими. Большая часть платежей сейчас переходят от наличной к безналичной оплате, и многие ИП и ООО подключают в Сбербанке зарплатный проект. Он позволяет переводить зарплату сотрудникам на их банковский счёт.

Открытие зарплатного проекта в Сбербанке

Если ИП или ООО работает стабильно, для руководителей вместе с сотрудниками выгодно подключить зарплатный проект Сбербанка. Он позволяет делать централизованное перечисление работникам зарплатной платы и других пособий, не используя наличные. Для зарплатных клиентов в Сбербанке предусмотрены различные привилегии: начисление процентов, программа лояльности, льготные ставки на кредит и т.д.

Руководители организации сами выбирают, какой будет зарплатная карта:

классическая: обслуживание от 0 рублей;
золотая: обслуживание от 0 рублей;
карточка с бонусами Аэрофлота: 0 рублей или 450 рублей в месяц.

От типа зависит стоимость обслуживания и набор привилегий.

Все карты выпускаются в платёжной система Мир, Виза или Мастеркард

.Зарплатный проект Сбербанк для ИП или ООО: тарифы

Если клиент хочет оформить зарплатный проект, то стоимость обслуживания будет складываться из:

комиссии за подключение;
ежемесячной платы;
процентов с переводов и зачислений.

Тарифы зависят от того, есть у юр лица или ИП расчетный счёт, открытый в Сбербанке, или нет.

В Сбербанке подключение и обслуживание зависит от тарифа на расчётно-кассовое обслуживание и пакета услуг. Комиссия за переводы ЗП – от 0,1 до 0,7%. Она рассчитывается индивидуально. Внесение средств через кассу – 1%, переводом – без процентов, через бизнес карту – 0,15%.

В Сбербанке оформление начинается с подключению к ДБО, за что взимается 960 рублей. Ежемесячно за него берётся 650 рублей.

В рамках зарплатного проекта за перевод ЗП взимается от 0,1 до 0,7% в зависимости от региона, количества сотрудников и размера оплаты труда. Внесение средств переводов – без комиссии, через кассу – с комиссией 1%.

Для работников выпуск карты бесплатный, но стоимость обслуживания зависит от типа карты.

Внесение и снятие наличных в банкоматах своего банка – без комиссии в пределах того, какой лимит установлен.

Зарплатный проект для ИП без работников

Для ИП без сотрудников не предусмотрены услуги в пределах зарплатного проекта. Точнее, это просто бессмысленная услуга. В штате числится только сам индивидуальный предприниматель, и он может снимать деньги с расчётного счёта в любой время. Отчетность для этого не требуется, какие-либо штрафы тоже не предусмотрены.

Подключение зарплатного проекта для ИП без сотрудников не несёт никакой пользы.

На кредитную историю оно не влияет. Банк при рассмотрении кредитной заявки будет смотреть на ежемесячный оборот, а не перечисление ЗП.

Если же клиент получит оповещение о том, что для него услуга доступна для подключения, это всего лишь автоматическая рассылка. Она приходит не адресно, а всем клиентам в Сбербанке.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанк

Для юридических лиц и ИП, в том числе ИП без сотрудников, открыть зарплатный проект в Сбербанке выгодно по нескольким причинам. Они зависят от статуса работника.

Для руководителей

Подключить компанию к проекту для руководителей:

Расчётный счёт может быть открыт в другом банке.
Все операции переведены в каналы дистанционного банковского обслуживания.
Поддержка 24 часа в сутки.
Зачисление з/п происходит за 10-90 минут и берёт комиссию меньше 1%.
Техническая интеграция с ПО.
Выезд сотрудников банка в офис компании при необходимости.
Привилегированные карты для руководителей.
Возможность установить банкомат на территории большого предприятия.

Однако есть определённые недостатки:

если расчётный счёт открыт в другом банке, за подключение и использование ДБО взимается плата;
в рамках зарплатного проекта нельзя подключить держателей карт, принадлежащих другим банкам. Перечисления на них идут с большей комиссией;
если вносить деньги через кассу банка, комиссия на них начисляется согласно тарифу. Они зависят от региона и рассчитываются индивидуально.

Что дает зарплатный проект в Сбербанке для сотрудников

Плюсы подключения:

большое количество отделений и банкоматов;
бесплатный интернет-банк, мобильное приложение;
бесплатное обслуживание карт (не все типы);
участие в программе лояльности «Спасибо»;
льготные процентные ставки на потребительский кредит, ипотека оформляется по сокращённому списку документов.

Минусы для работников тоже есть:

не начисляются проценты на остаток;
нельзя подключить овердрафт;
нельзя подключить к проекту карту, открытую в другом банке.

Для бухгалтеров

В рамках зарплатного проекта преимущества для бухгалтера:

централизованный выпуск карт, как только предоставлен реестр;
интеграция ДБО с программным обеспечением для бухгалтеров, доступ в приложение «Бизнес Онлайн»;
безопасность проведения переводов;
персональный менеджер;
техподдержка 24 часа в сутки.

Недостаток всего один: для сотрудников, которые работают неофициально, нельзя оформить карту. Для него заработная плата выдаётся наличными или переводится на личную карту.

Подключение зарплатного проекта

Открытие зависит от того, если ли у организации расчётный счёт в Сбербанке. Если да, то руководителю или бухгалтеру достаточно активировать услугу через каналы дистанционного банковского обслуживания или по звонку на телефон горячей линии.

При отсутствии счёта представитель компании должен подать заявку через сайт или по телефону. По договорённости он приходит в отделение банка и заключает договор. Нужно предоставить паспорт, ИНН и документы в зависимости от формы собственности.

Далее данные сотрудников передаются единым реестром, и Сбербанк выпускает для них именные карты. Юрлицу или ИП выдаются логин и пароль для использования системы ДБО. В дальнейшем руководителю или бухгалтеру достаточно проверить реестр и перечислить средства на нужные счета.

Перед подключением взвесьте все плюсы и минусы, выберите нужный тип карты, изучите тарифы, выберите пакет услуг. Могут возникнуть некоторые трудности:

несоответствие суммы реестра и покрытия;
превышение лимита операций без комиссии;
сбой в системе.

Они не являются серьёзными стоп-факторами для работы и решаются без труда.

Если вы хотите закрыть проект, необходимо подать заявление в отделении или через систему дистанционного обслуживания.

Расторжение договора занимается 15 дней. Оно возможно только при полной уплате услуг и отсутствии задолженностей.

Зарплатный проект необходимо для перечисления заработной платы на банковские счета сотрудников. Банк выдают им именные карты, на который руководитель или бухгалтер и переводит необходимые суммы. Подключить проект в Сбербанке можно, даже если расчётный счёт открыт в другом банке. Достаточно подать заявку на сайте или в отделении. Такой проект имеет и плюсы, и минусы для руководителей и сотрудников и решение о подключении нужно принимать взвешенно.

Источник: zaym4business.ru