Бизнес-прогноз предоставляет компаниям совокупную информацию, которую они используют для прогнозирования своего будущего роста. Финансовые и бизнес-аналитики оценивают текущие доходы, расходы, рыночные тенденции и спрос на продукцию и используют эти данные для принятия важных оперативных решений, таких как инвестиции или поиск внешнего финансирования.
Кроме того, бизнес может использовать различные методы прогнозирования, чтобы предсказать, как будет выглядеть его деятельность через несколько лет. В этой статье мы обсудим, что такое бизнес-прогноз, методы прогнозирования, которые используют компании, и как создать бизнес-прогноз, который может помочь спланировать будущее развитие бизнеса.
Что такое бизнес-прогнозирование?
Бизнес-прогнозирование — это инструмент, который предприятия и организации используют для принятия решений о финансовом планировании, составлении бюджета и оценке будущего роста доходов. Предприятия используют прогнозирование как способ предсказать будущие результаты продаж и роста прибыли, используя предыдущие данные. Предприятия используют эти прогнозы для принятия важных финансовых и операционных решений.
Составление бизнес плана. Как составить бизнес план?
Каковы основные типы методов бизнес-прогнозирования?
Существует два основных типа методов прогнозирования, качественные и количественные, как описано ниже.
Программы для Windows, мобильные приложения, игры — ВСЁ БЕСПЛАТНО, в нашем закрытом телеграмм канале — Подписывайтесь:)
Качественный
Качественное прогнозирование — это краткосрочное прогнозирование, основанное на наблюдениях и мнениях как потребителей, так и экспертов. В рамках этого типа метода вы увидите следующие основные типы подходов:
- Маркетинговые исследования включают в себя анализ опросов и опросов потребителей.
- Исследование Delphi предполагает анализ экспертных опросов и опросов.
Количественный
Количественное прогнозирование — это долгосрочное прогнозирование, в котором используются статистические данные и исторические закономерности. В этом типе метода вы найдете следующие основные подходы:
-Индикаторный подход исследует взаимосвязь между конкретными показателями, такими как уровень безработицы и состояние экономики.
- Эконометрический подход рассматривает прошлые отношения между конкретными показателями за определенный период времени и делает предположения, основанные на том, как эти переменные могут измениться.
- Подход временных рядов — популярный и недорогой подход, который исследует исторические данные для количественной оценки будущих прогнозов.
Почему бизнес-прогнозирование важно?
Бизнес-прогнозирование важно, потому что оно дает компаниям представление об их будущей прибыльности. Кроме того, прогнозирование может позволить компаниям:
Разработайте структурированные планы
Одним из наиболее важных аспектов бизнес-прогнозирования является способность, которую оно дает компаниям разрабатывать четко структурированные планы роста доходов. Благодаря последовательному применению методов прогнозирования компании могут оценивать будущие потребности своих рынков и создавать устойчивые операции, которые удовлетворят эти потребности в будущем. Это означает, что предприятия могут прогнозировать будущие потоки доходов, что позволит им сформировать план действий, который приблизит компанию к ее будущим целям получения доходов.
Как составить бизнес план \ Зачем нужен бизнес план
Создавайте точные бюджеты
Прогнозирование позволяет предприятиям анализировать текущие расходы и использовать эту информацию для создания реалистичных бюджетов, которые компания использует для управления исходящими денежными потоками. Имея точный прогноз, компании могут прогнозировать будущие операционные расходы, такие как ресурсы, материалы и персонал, и создавать бюджет для управления затратами и обязательствами.
Анализируйте расходы и доходы
Создание бизнес-прогноза позволяет компаниям оценивать свои текущие расходы и размер прибыли, чтобы они могли лучше разрабатывать бюджеты для управления операциями. Благодаря прогнозированию компании могут составлять планы, учитывающие будущие потребности в доходах и то, как будущие доходы повлияют на операционные расходы.
Оценивайте тенденции рынка
Бизнес-прогноз эффективен для анализа того, что клиенты покупают больше всего, и оценки этих данных о продажах для прогнозирования будущих тенденций рынка. Это важный аспект прогнозирования, поскольку он может дать предприятиям представление о прогнозируемом рыночном спросе на их продукты и услуги. Кроме того, финансовые аналитики могут использовать эти данные для определения краткосрочных и долгосрочных целей по доходам.
Как составить бизнес-прогноз?
Независимо от того, какой метод использует бизнес, есть несколько ключевых шагов для создания бизнес-прогноза. Эти шаги описаны ниже:
1. Установите базовый уровень для сравнения
Компании обычно проводят предварительный анализ своей текущей деятельности, финансового положения и экономического положения. Это включает в себя оценку положения в отрасли, популярных продуктов или услуг, а также финансовых и деловых операций. Следующий пример иллюстрирует, как бизнес завершает этот этап процесса:
Предположим, что Davis Tech Providers — это электронная компания, которая продает смешанный набор компьютеров, мобильных телефонов и других устройств. Они создают бизнес-прогноз, чтобы спрогнозировать будущий рост доходов. Бизнес-аналитик оценивает следующую информацию:
Положение в отрасли:
- Второе место (после крупной сети канцелярских товаров) среди прибыльных компаний-поставщиков электроники в данном географическом регионе.
- Дополнительный поставщик услуг для клиентов, которые покупают в магазине (включая безопасность системы, сетевую помощь, устранение неполадок и потребности в поддержке)
- Наиболее успешными продуктами являются смартфоны, смарт-телевизоры и планшеты, продажи ноутбуков идут чуть позади.
Текущее экономическое состояние:
- Текущее и прогнозируемое увеличение количества новых и отремонтированных моделей благодаря технологическим достижениям.
- Текущие цены отражают рыночную розничную стоимость
- Текущий рост выручки на 3,5% при внедрении новых продуктов в магазине
- Стабильная рентабельность за последние три года
- Текущие текущие расходы: 410 000 долларов в месяц.
- Операционные расходы: 320 000 долларов США (заработная плата сотрудников), 52 000 долларов США (накладные расходы), 38 000 долларов США (обязательства).
Текущий доход: 4 025 000 долларов США в квартал, стабильно в период с 2016 по 2019 год.
2. Установите долгосрочные прогнозы
Используя данные анализа текущего положения, предприятия ставят долгосрочные цели. В зависимости от характера организации эти долгосрочные цели могут быть основаны на доходах или расширении. Как правило, бизнес-прогноз охватывает оба аспекта. Используя пример из предыдущего шага, предположим, что компания ставит перед собой долгосрочную цель:
- Коммерческие операции могут еще больше отставать от конкурирующего магазина из-за отсутствия вариантов покупок в Интернете.
- Создание платформы онлайн-покупок для компании может помочь увеличить отраслевое преимущество, особенно благодаря возможности получения товара в тот же день или бесплатной доставки в магазин.
- Увеличение численности технологического персонала может привести к увеличению клиентской базы на 2,5-4%.
- Учитывая текущую тенденцию спроса на интеллектуальные технологии, Davis Tech Providers должен испытать умеренный 2-процентный рост доступности продуктов.
- Прогнозируемый рост выручки продолжится на уровне 3,5% (и может увеличиться до 4%) при представлении новых продуктов в магазине.
- Прогнозируемые текущие расходы и эксплуатационные расходы: 410 000 долларов в месяц, никаких дополнительных расходов не ожидается.
- Разбивка: 320 000 долларов США (заработная плата сотрудников), 52 000 долларов США (накладные расходы), 38 000 долларов США (обязательства) и отсутствие ожидаемых затрат.
Долгосрочная цель дохода: 4 400 000 долларов США ежеквартально в период с 2020 по 2025 год.
3. Просмотрите, измерьте и сравните прогнозы
На протяжении всего процесса прогнозирования предприятия сравнивают любые отклонения между своими прогнозами и фактическими результатами деятельности. Измерение роста и прогресса в достижении долгосрочных целей позволяет компаниям вносить улучшения в процесс, а также уточнять и корректировать свои прогнозы, чтобы отражать постоянный рост. Чтобы проиллюстрировать этот шаг, используйте предыдущий пример компании:
Анализ годового прогноза:
- Равное положение с ведущей сетью офисных поставок на местном уровне, аналогичные доходы
- Покупки в Интернете и в магазинах усилили влияние в индустрии технологических продуктов
- Текущая клиентская база увеличилась на 2% по сравнению с прошлым годом (чуть меньше пятилетнего прогноза)
- Добавлены ежемесячные расходы на заработную плату с наймом трех новых сотрудников, ожидается окупаемость инвестиций в течение 1,5 лет.
- Выручка увеличилась на 1,7%, ожидается, что к концу 2022 года она увеличится на 2%.
Цель на период с 2020 по 2021 год: еще одно увеличение выручки на 0,5-1% и снижение операционных расходов за счет развития группы удаленной поддержки.
Источник: buom.ru
Как создавать финансовые прогнозы для вашего бизнеса
Так же, как прогноз погоды сообщает вам, что в этот день будет важно носить обувь с закрытым носком. после ливня хороший финансовый прогноз позволит вам лучше предвидеть финансовые взлеты и падения для вашего бизнес.
Пренебрежение составлением финансовых прогнозов для вашего бизнеса может сигнализировать инвесторам о том, что вы не готовы к будущему, что может привести к тому, что вы потеряете возможности финансирования.
Читайте дальше, чтобы узнать больше о финансовых прогнозах, о том, как их составлять и использовать в бизнес-плане, и почему они могут иметь решающее значение для каждого владельца бизнеса.
Ключевые выводы
- Финансовое прогнозирование — это прогноз будущих доходов и расходов вашего бизнеса, основанный на сравнительном анализе данных, отраслевых исследованиях и многом другом.
- Финансовые прогнозы — ценный инструмент для предпринимателей, поскольку они дают представление о бизнесе. способность генерировать прибыль, увеличивать денежный поток и погашать долги, что может быть привлекательным для инвесторы.
Понимание финансовых прогнозов и прогнозирования
Финансовое прогнозирование — это обоснованная оценка будущих доходов и расходов, включающая сравнительный анализ, позволяющий получить представление о том, что может произойти в будущем вашего бизнеса.
Этот процесс помогает делать прогнозы будущих показателей бизнеса на основе текущей финансовой информации, отраслевых тенденций и экономических условий. Финансовое прогнозирование также помогает предприятиям принимать решения об инвестициях, источниках финансирования, управлении запасами, стратегиях контроля затрат и даже о том, выходить ли на другой рынок.
Как правило, необходимо разработать как краткосрочные, так и среднесрочные прогнозы, чтобы помочь вам определить немедленные потребности производства и персонала, а также будущие потребности в ресурсах для сырья, оборудования и машины.
Финансовые прогнозы — ценный инструмент для предпринимателей, так как они дают представление о способности бизнеса приносить прибыль, увеличивать денежный поток и погашать долги. Их также можно использовать для принятия обоснованных решений относительно бизнес-планов. Создание точного адаптивного финансового прогноза для вашего бизнеса дает множество преимуществ, в том числе:
- Привлечение инвесторов и убеждение их финансировать ваш бизнес
- Предвидение проблем до того, как они возникнут
- Визуализация целей и бюджета вашего малого бизнеса
- Демонстрация того, как вы будете погашать ссуды малому бизнесу
- Планирование более значительных деловых расходов
- Показывает потенциал роста бизнеса
- Помощь в правильном ценообразовании и планировании производства
Почему прогнозирование важно для вашего бизнеса
Финансовое прогнозирование — это, по сути, прогнозирование доходов и расходов коммерческого предприятия. Независимо от того, является ли ваш бизнес новым или уже существующим, прогнозирование может сыграть жизненно важную роль, помогая вам планировать будущее и составлять бюджет ваших средств.
Создание финансовых прогнозов может быть необходимым упражнением для многих предприятий, особенно тех, которые не имеют достаточного денежного потока или нуждаются в кредитах клиентов для поддержания операций. Сбор финансовой информации, знание вашего рынка и понимание того, что ищут ваши потенциальные инвесторы, могут позволить вам принимать разумные решения в отношении ваших активов и ресурсов.
Ключевые финансовые отчеты для прогнозирования
Отчет о прибылях и убытках, баланс и отчет о движении денежных средств — это три основных необходимых финансовых отчета. для прогнозирования, которые также могут предоставить аналитикам важную информацию о финансовой здоровье. Рассмотрим каждую подробнее.
Справка о доходах
Отчет о прибылях и убытках, также известный как отчет о прибылях и убытках или PA)
К сожалению, невозможно точно предсказать, насколько ваши постоянные затраты изменятся за год из-за таких переменных, как инфляция, недвижимость и процентные ставки. Лучше немного переоценить фиксированные затраты на тот случай, если вам нужно учесть эти возможные колебания.
Найдите точку безубыточности
В точка равновесия (BEP) — это число, при котором у бизнеса такие же расходы, как и его доходы. Другими словами, это происходит, когда ваши операции приносят достаточно дохода, чтобы покрыть все расходы и издержки вашего бизнеса. BEP будет отличаться в зависимости от типа бизнеса, рыночных условий и других факторов.
Чтобы найти это число, вам нужно определить две вещи: ваши постоянные затраты и переменные затраты. Получив эти цифры, вы сможете найти свой BEP, используя следующую формулу:
Точка безубыточности = постоянные расходы ➗ 1 — (переменные расходы ➗ продажи)
BEP является важным фактором для любого прогноза, потому что это точка, в которой общий доход от проекта равен общей стоимости. Это делает его точкой либо прибыли, либо убытка.
План на неожиданное
Необходимо иметь надлежащие финансовые гарантии, чтобы подготовиться к любым непредвиденным расходам. Внезапный ремонт автомобиля, протекающая крыша или сломанное оборудование могут быстро подорвать ваш бюджет, если вы не подготовитесь. Управление денежными средствами — это план финансового управления, который гарантирует, что у бизнеса достаточно денежных средств для поддержания операций и выполнения краткосрочных обязательств.
Для поддержания денежных резервов вы можете подать заявку на защиту от овердрафта или на кредитную линию с овердрафтом. Защита от овердрафта может быть установлена банком или компанией, обслуживающей кредитные карты, и предоставляет краткосрочные ссуды, если баланс счета падает ниже нуля. С другой стороны, кредитная линия представляет собой соглашение с кредитным учреждением, в котором они предоставляют вам необеспеченный заем в любое время, пока ваш баланс снова не достигнет нуля.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Как вы составляете финансовые прогнозы для стартапов?
Финансовые прогнозы для стартапов бывает сложно составить. Исторические финансовые данные могут быть недоступны. Найдите кого-нибудь с опытом в области финансовых прогнозов, который расскажет о рисках и результатах.
Подумайте также о бизнес-прогнозировании, которое включает предположения об экспоненциальном росте вашего бизнеса.
Стартапы также могут извлечь выгоду из использования EBITDA, чтобы лучше оценить потенциальный денежный поток.
Какие преимущества связаны с прогнозированием финансов бизнеса?
Прогнозирование может быть полезным для бизнеса во многих отношениях, в том числе:
- Обеспечение лучшего понимания денежного потока вашего бизнеса
- Упрощение процесса планирования и составления бюджета на будущее на основе доходов
- Улучшение принятия решений
- Предоставляя ценную информацию о том, что их ждет в будущем
- Принятие решений о том, как наилучшим образом распределить ресурсы для достижения успеха
На сколько лет должен быть ваш финансовый прогноз?
Ваш финансовый прогноз должен быть спроектирован на определенный период времени или на неограниченный срок. Существуют различные методы определения срока действия финансового прогноза, но многие компании используют от одного до пяти лет в качестве стандартных временных рамок.
Источник: portalfamososbr.com
Как правильно прогнозировать
В предыдущей статье мы рассмотрели сложный вопрос — методы оценки качества прогнозирования, однако для большинства руководителей насущной является и другая тема — на каком вообще языке говорить с бизнесом? Какие шаги предпринять, чтобы правильно составить прогноз? В статье ответим, как бизнесу грамотно выстраивать процесс прогнозирования.
Прогнозирование пошагово
Рассмотрим прогнозирование поэтапно — остановимся на каждом пункте и постараемся доступно объяснить, что это за этап и зачем он нужен.
Данный процесс начинается с необходимости в целом оценить прогнозируемость и определить, насколько возможно спрогнозировать вообще — насколько сложна задача, стоящая перед делом прогнозирования и планирования спроса.
1. Оценка ассортимента
Для этого, во-первых, обязательно оцените весь ваш ассортимент или другие единицы прогнозирования по двум признакам:
- насколько продажи вариативны — определить разрывы между столбикам;
- насколько продажи стабильны — определить интервалы между продажами.
Хотим сразу предостеречь вас от ложных предпосылок и ранних выводов. Так, может создаться впечатление, что гладкий спрос наиболее стабилен и, скорее всего, его проще всего прогнозировать. Это не всегда так, однако мы понимаем, что прерывистый спрос сложнее — там вариативность низкая. Самый сложный для прогнозирования — случайный спрос, чуть менее сложный — переменчивый спрос. Тем не менее, переменчивый спрос, в силу большого количества продаж, является сильно значимым для достижения результата.
2. Обобщение ошибок
Следующий важнейший аспект — обобщение ошибок разных товарных групп. Обратите внимание — это категорически неверный путь!
Товар товару — рознь:
- Новинка — товар с малообъемной историей продаж.
- Сезонный товар — может находиться перед сезоном, в середине сезона, в конце сезона или вообще вне сезон.
- Бестселлеры — имеют самое большое количество данных и обладают ярко выраженным видом спроса.
- Промо-товары и распродажи — товары, у которых значимость от других факторов довольно велика (например, от рекламной кампании).
- Ликвидационные товары — в основном, прошлогодние или сезонные товары.
Нельзя обобщать, надо учиться иллюстрировать ошибку по разным группам.
Один из инструментов, который позволяет более быстро и системно выполнить эту работу — это ABC-XYZ-анализ.
Данный анализ может выполняться как по выручке или штукам, так и по валовой прибыли. ABC-XYZ-анализ — эффективный инструмент приоритезации и взвешивания ошибок.
Очевидно, что на пересечении букв A и X или B и Z можно расставлять разные приоритеты и для ряда прогнозирования давать разные веса. В зависимости от критичности для бизнеса можно штрафовать систему под прогнозирование на разное число. Проще говоря, A-X должен прогнозироваться идеально — здесь и достаточно данных, и спрос стабилен, поэтому мы можем поставить побольше штраф.
Наоборот, C-X или C-Z можно оценить меньше, с меньшим штрафом. Нужно учиться управлять взвешиванием. Поэтому возьмите за правило — регулярно выполнять группировку и разбиение ассортимента на группы перед процессом прогнозирования.
3. Внимание к деталям
Третий аспект, который зачастую упускается в бизнесе — внимание к деталям.
Здесь одним из самых главных инструментов для прогнозистов являются гистограммы. Спускайтесь на детальные уровни — стройте гистограммы и визуализируйте динамику и смещение ошибок.
Гистограммы — это график распределения. При его построении ожидается, что график должен иметь форму нормального распределения. На самом деле, так не бывает. Обычно бывает очень длинный «хвост», и в нем можно заметить экстремальные ошибки — в разы больше, чем прогноз, или существенно больше абсолютного значения.
И нужно выяснять и определять природу всех экстремальных ошибок — как перепрогнозирование, так и недопрогнозирование. Возьмите себе за правило — разбираться регулярно в топ-10 ошибок.
В нашей практике часто бывает такое, что нужно быстро проверить, насколько корректно сделан прогноз и выявить, что не работает в системе. Мы берем топ-10 ошибок в перепрогнозировании, топ-10 ошибок в недопрогнозировании, — и анализируем их. Таким образом можно быстро выявить и построить график потенциала для улучшения прогноза.
4. Визуализация динамики
Визуализация помогает понять, насколько прогноз на одни и те же группы товаров или на один конкретный товар из раза в раз получается точнее, есть ли какое-то улучшение или нет. Также можно визуализировать среднюю ошибку для модуля, то есть средний знак ошибки. Если мы наблюдаем, что знак ошибки стабильно плюсовой или стабильно минусовой, значит, мы можем что-то подправить в моделях, чтобы знак ошибки был переменчивый и конвертировался вокруг нуля. Определенно, таким образом можно выявить потенциал для улучшения.
5. Структура спроса
Пятый ключевой этап в прогнозировании — понимание структуры спроса, то есть разделение спроса и прогноза на базовый и факторный:
- базовый спрос — это спрос, который формируется, как есть, который учитывает в себе: тренд, сезон, цикличность;
- факторный спрос — спрос, который формируется на основании множества других активностей (но не ограничивается только ими): промо-акции, рекламные кампании, активность конкурентов.
И в базовом спросе, и в факторном, начиная от подготовки исторических данных для прогнозирования и заканчивая построением прогнозных моделей, обязательно проводить анализ ошибок. Мы должны стремиться оценить ошибку на уровне базового спроса и на уровне факторного спроса — так мы составим более целостную картину.
6. Оценка улучшения прогноза
Следующее полезное упражнение, которое обязательно надо выполнять — на самом деле, наверное, самое эффективное и правильное — это Forecast Value Added (FVA) — оценка улучшения прогноза, то есть насколько наши усилия направлены на улучшение прогноза, какой от этого эффект и как это можно оценить.
Это возможно осуществить двумя способами:
1. улучшение прогноза по сравнению с «наивным» модельным прогнозом:
- факт прошлого периода (скользящее среднее) — обычно скользящая средняя бывает только для определенных групп ассортимента, давая эффект лучшего качества прогнозирования;
- факт предыдущего года (сезонность) — когда история продаж больше года, мы используем сезонность;
- факт равный нулю — для редких продаж можно, вместо прогноза, просто ставить ноль. Точнее ли наша модель спрогнозирует, чем прогноз, равный нулю? Это интересный вопрос, на который предстоит ответить.
2. улучшение прогноза по сравнению с другим модельным прогнозом:
- прогноз, сделанный в предыдущем периоде — осуществляют с помощью ретро-данных, исторических данных, которые мы периодически делаем;
- прогноз, сделанный человеком — выполняя этот анализ, надо ответить на следующие вопросы: где сводная ошибка ниже? в каком проценте случаев актуальный прогноз лучше? где разброс ошибок меньше?
Есть еще довольно сложная и редкая схема, с которой мало кто сталкивался — оценка качества прогноза при авто-прогнозировании. Здесь происходит выбор лучшей модели из тысяч по анализу качества прогнозов тестового периода. Мы рекомендуем следующий алгоритм:
- нахождение в допустимых границах — мы анализируем, не выходим ли мы за допустимые границы, потому такое бывает часто при упрощении;
- соответствие направлению тренда — в исторических данных мы видим, что есть восходящий тренд, а прогнозный тренд может быть нисходящим, главное — лучше понять угол наклона тренда;
- ранжирование по минимальной ошибке — происходит после отсеивания ненужных методов прогнозирования.
Таким образом, мы рассмотрели упрощенную схему — пошаговый алгоритм прогнозирования. Зачастую, бизнесу бывает сложно самостоятельно выполнить эту довольно-таки непростую задачу — нет необходимых компетенций и опыта, процесс занимает много времени или требует достаточно много вложений. Решением в таком случае является грамотный аутсорсинг с внедрением автоматизированных «умных» систем прогнозирования.
Выстраивание процесса прогнозирования
Математика — это, конечно, хорошо, там можно упражняться бесконечно, но кроме нее очень важным является сам процесс прогнозирования, то есть, как он выстроен. Не секрет, что во всех проектов по улучшению цепи поставок, очень важны три компонента: математика/процессы, люди/их компетенции и технологии.