Приветствую Вас, друзья. О пользе ведения личного или семейного бюджета сказано не мало. Тысячи людей, которые начали учитывать свои доходы и расходы, убедились в эффективности данного метода, смогли увидеть полную картину своих финансов и оптимизировать их.
Тема сегодняшней статьи — таблица учета доходов и расходов в Excel: пример ведения и преимущества.
Несколько слов о таблице
Для начала немного поясню для тех, кто раньше никогда не слышал о таблице учета доходов и расходов. Она представляет собой документ, составленный в бумажном или электронном виде (кому как больше нравится) и отражающий все финансовые поступления и траты человека или семьи.
Если упростить, то это блокнот, куда Вы записываете:
- суммы доходов (заработная плата, премия, прибыль от сдачи квартиры в аренду, стипендии, пособия и т.д.);
- суммы расходов (питание, услуги ЖКХ, транспорт, одежда, кредиты/ипотеки и т.п.);
- суммы накоплений («подушка безопасности», инвестиции, вклады, деньги на крупные покупки и т.д.).
Пользу от ведения такой таблицы сложно переоценить. Очень часто мы расходуем деньги бесконтрольно и даже не замечаем, куда уходит наша зарплата.
Excel 365 | Делаем таблицу учета личных финансов за 5 минут
Понятно, что все вокруг дорожает, цены на продукты в магазинах постоянно растут и удивляться тратам особенно не приходится. Вместе с тем очень немногие могут контролировать и анализировать свои расходы.
Шаблон в Гугл Таблицах для управления деньгами небольшой компании
С первого дня создания агентства мы твердо решили, что у нас не будет бардака в финансах: мы всегда будем знать, сколько у нас есть, кому и за что мы должны, и сколько денег могут взять руководители, чтобы не попасть в кассовый разрыв.
Первые несколько месяцев для управленческого учета использовали сервис «Финолог». Он стоит 3000 ₽ в месяц, но по сути это обычная таблица с платежами. Решили сэкономить и сделали аналогичный сервис в Гугл Таблицах. Делимся шаблоном с вами, вдруг пригодится.
Файл → создать копию → наслаждаться
Что умеет таблица
- Показывать баланс на счетах
- Прогнозировать кассовые разрывы
- Считать рентабельность проектов и направлений
- Хранить данные о контрагентах
- Считать, сколько денег можно безболезненно вытащить из бизнеса
Как пользоваться
1. Настройте таблицу. Укажите свои счета и направления, добавьте контрагентов и статьи доходов-расходов.
2. Вносите в таблицу все платежи. Приходы и расходы, переводы между счетами, зарплаты, комиссии и уплаченные налоги.
3. Создавайте проекты. Планируйте выручку и расходы по проектам и привязывайте к ним платежи, чтобы сравнить план с фактом и посчитать рентабельность.
4. Наслаждайтесь. Если не забывать ничего вносить, вы всегда будете в курсе, как дела у бизнеса.
Таблица excel для начинающих ➤ Учёта прихода и расхода товара
Таблицу можно менять, переделывать под себя, строить на ее основе свои — мы не против.
Дальше распишу, как пользоваться таблицей, чтобы ничего в ней не запороть.
Добавление операций
Добавить операции можно 3 способами:
- Заполнить форму — оптимальный вариант, при котором нельзя ничего сломать. Можно заполнить в форме обязательные поля, в таблице создатся новая запись — и уже в ней дозаполнять остальное.
- Создать новую строку: ПКМ по строке → «Вставить строки ниже». Не надо создавать новые строки под строками 1−2 — там находятся формулы, все может сломаться. Лучше где-нибудь под 5-й, чтобы наверняка
- Пролистать в самый низ таблицы и добавить запись туда.
Форму для добавления платежей можно найти в меню «Форма → Перейти к активной форме». Добавьте ее в закладки, чтобы не потерять. Чтобы отредактировать: «Форма → Изменить форму»
История всех операций: платежи от клиентов, переводы между счетами, выплаты подрядчикам, налоги, дивиденды
Есть. Подтверждение платежа. Изначально все записи создаются неподтвержденными и не участвуют в части учета.
Дата. Когда прошел платеж. Будущие операции (с датой позже сегодняшней) автоматически становятся серыми.
Дата учета. За какую дату нужно считать этот платеж.
Например, мы платим сотрудникам зарплату за октябрь в начале ноября. В этом случае, дата — ноябрь, а дата учета — октябрь. Здесь важен только месяц, а не конкретный день.
Счет. Доступные счета подтягиваются из списка в «Счетах»
Сумма. Расход пишется со знаком «минус».
Контрагент. Выбирается из списка, который подтягивается из «Контрагентов».
Статья. Выбирается из списка, который подтягивается из «Статей».
Проект. Выбирается из списка, который подтягивается из «Проектов».
Коммент. Описание платежа — зачем он нужен, за что платят нам и за что платим мы.
Записи не сортируются автоматически, это надо делать вручную. ПКМ по столбцу B → «Сортировать от Я до А». Новые записи оставляем сверху, старые уходят вниз.
Переводы
Перевод между счетами оформляется как 2 операции: ушло с одного счета, пришло на другой счет. В переводах не указываем контрагентов и проекты — только счет, сумму и статью — Перевод.
В таблице переводы автоматически подсвечиваются синим.
Если за перевод между счетами есть комиссия, ее оформляем третьей операцией — расход со статьей «Комиссия».
Минутка рекламы, раз уж вы здесь =)
Как составить таблицу расходов и доходов. Программы для ведения учета семейного бюджета
Кто на карантине был с деньгами? Кто жил спокойно и покупал все необходимое? Ответ на этот вопрос очень прост! Конечно те, кто умеет откладывать деньги и ведет таблицу расходов и доходов любым удобным способом.
Отложи деньги, и ты будешь «всегда при деньгах»
Да, да! Это именно те 10%, про которые все твердят, что их необходимо откладывать сразу, как только приходят к вам денежные поступления.
С каждой суммы, понемногу, пусть даже по 100-200 рублей. С течением времени набирается сумма, которую можно начать инвестировать и получать с нее дополнительный доход. Эти деньги принесут вам дополнительные деньги и привьют умение их накапливать, а не только тратить.
Но кто умеет эти деньги считать? Куда уходят все деньги? На что мы их тратим, что их почему-то нет.
Как можно вести свой бюджет, и кто это делает? Как правило все отговариваются тем, что «это нудное занятие вести эту бухгалтерию». Однако есть тот факт общеизвестный, что те, кто это делает, всегда «при деньгах».
Зачем нужно контролировать бюджет
На работе всегда, когда меня спрашивают про деньги и мой ответ, что «у меня система экономии», приводит моих собеседников в состояние, что «я жадная и плохо даю деньги». И никогда у них не возникает понимание, что я просто так веду свой бюджет и у меня все в нем расписано.
И это совсем не про жадность, а просто про умение вести бюджет и все в нем учитывать. И именно этот подход помог мне сейчас в условиях карантина не зависеть ни от кого и ни от чего.
Скажу честно, что так было не всегда. Я прошла много «денежных» тренингов, перечитала много книг, и по сей день читаю литературу, которая касается денежных вопросов. И планирую еще продолжить свое обучение в этом вопросе. Это не только полезно, но и очень интересно, и увлекательно вести свой бюджет.
Контроль финансового потока принесет вам дополнительные деньги, если вы сможете снизить свои расходы. Знайте, что чем больше вы сэкономите, тем больше будет спокойствия в вашей жизни, не будет стресса. Вы научитесь радовать себя совсем простыми вещами и почувствуете «вкус жизни».
Отсутствие желания контролировать свои расходы приводит к тому, что в какой-то момент времени вы можете просто заболеть от стресса. Не нужно лениться и отговариваться тем, что вы не можете ничего отложить. Все ваши деньги должны быть под вашим контролем, иначе их просто никогда не будет хватать.
Поэтому стоит вести бюджет любым удобным для вас способом. Есть платные и бесплатные ресурсы ведения бюджета. Возьмите изначально самый простой способ, чтобы можно было вести и было вам понятно. И не бросайте это делать, прививайте себе привычку «считать деньги».
Какие есть варианты ведения бюджета семьи
Калькулятор бюджета
Калькулятор личного и семейного бюджета, который поможет вам знать свои расходы. Такой калькулятор поможет вам знать куда вы тратите свои заработанные деньги.
Таблица в Excel
Мне удобен именно этот способ ведения бюджета, получается наглядно и всегда можно посмотреть, где можно его подкорректировать. Постепенно я начала все записывать в совсем простой таблице, а сейчас каждый месяц добавляю что-то новое. Это очень удобно и полезно.
В колонку доходов включены все денежные поступления:
- Заработная плата
- Премия
- Подарки
- Оплата проездных или деньги за бензин, если вам его оплачивают
- Еда на работе, которую предоставляет работодатель
- Различные доплаты
- Компенсации социальные, если таковые есть
- Пенсия
- Все подработки
- Акции в магазине
Все расходы я предпочитаю делить на постоянные и переменные. К постоянным расходам относятся те расходы, которые не меняются или меняются незначительно:
- Коммунальные платежи
- Транспортные расходы
- Стрижка, маникюр/педикюр, косметолог
- Различные страховки
- Оплата связи и интернета
- Расходы на детей
И другое. У кого-то есть кредиты или долги.
Переменные расходы каждый месяц разные:
- Покупка одежды или обуви
- Продукты
- Развлечения
- Расходы на отпуск
- Курсы саморазвития
- Затраты на здоровье и косметику
- Затраты на вредные привычки
- Спорт
- Транспортные расходы
- Подарки близким
Все таблицы можно бесплатно скачать в интернете и начать ими пользоваться. Главное, что необходимо, это вносить каждый день ваши расходы.
- Простая таблица расходов и доходов семейного бюджета
- Продвинутая таблица с планом и диаграммами
- Таблица только с доходом и расходом
- Стандартные шаблоны по теме финансов из Excel
Можно получить данные и проанализировать свои доходы и расходы в любом удобном для вас виде, например, в виде диаграммы.
Чтобы понять чем удобно пользоваться, нужно начать просто чем-то пользоваться.
Обычная тетрадь для бюджета
Очень много людей преклонного возраста, или обычных людей, которые с трудом осваивают какие-то новые программы. Рекомендуем взять обычную тетрадь и старым дедовским способом ведите записи всех ваших расходов и доходов, причем делать это нужно ежедневно и не лениться.
В конце месяца все посчитать и просуммировать будет совсем нетрудно. Чтобы понять сколько необходимо денег на ваши расходы, необходимо предварительно три месяца вести такую таблицу. И после этого уже можно учиться переходить на компьютерный вариант ведения бюджета.
В личном кабинете на сайте любого банка можно тоже получить полную расшифровку всех ваших расходов с карты банка по статьям расхода, что тоже очень удобно для ведения бюджета.
Приложения – помощники ведения бюджета
Есть платная недорогая версия, которая позволит вам вести учет всех ваших расходов. По отзывам пользователей вполне удобная для использования, всего две кнопки, которые нужно нажать и ввести сумму покупки.
Кто-то, благодаря этому приложению купил машину и слетал в отпуск на высвободившиеся деньги.
Все расходы показаны в виде диаграммы. По отзывам пользователей простой интерфейс и удобная начинка, видно сколько денег потрачено и сколько осталось. Приложение платное, но тоже недорогое.
- Приложение бесплатное Personal Finance, но только для телефонов Андроид
Полезно для ведения семейного бюджета, так как позволяет вносить расходы на каждого члена семьи. Большой плюс, что можно вносить много разных категорий и подкатегорий, а также автоматически вносить данные смс-банковских сообщений о покупках.
Удобное приложение для продвинутых пользователей, оно бесплатное для телефонов Андроид. В этом приложении можно вводить разные статьи расходов и вносить даже деньги, которые вы дали в долг. А также учитывать курсы валют и разные валютные операции.
Приложение переведено на 30 языков и удобно для пользования.
- Приложение Depoza, бесплатное для телефонов Андроид
Самый простой вариант приложения, позволяет вести учет всех расходов на основе смс из банка. Вносится информация в приложение на основе предыдущих транзакций. Показывает все движения денег по разным категориям.
Очень функциональная программа домашней бухгалтерии для компьютера. Позволяет вести расширенный учет и анализ денег с помощью настраиваемых отчетов и графиков. Главное не забывать вовремя вносить данные по расходам и доходам в программу. Мне, например, понравился функционал по кредитам и прогнозированию.
Основной совет всем – не затягивайте с ведением своих затрат, только так можно быть «всегда при деньгах»! Жду ваших откликов и советов по приложениям, которыми пользуетесь вы. Будем благодарны за обратную связь!
Источник: ladycase.ru
