Как выплатить зарплату через Сбербанк бизнес

Сбербанк – крупнейшее финансовое учреждение в России. Его программы, проекты и инициативы признаны самыми передовыми среди всех отечественных банков. Отдельного упоминания заслуживает зарплатный проект – именно Сбербанк стал первооткрывателем данной идеи в РФ.

Воспользоваться им является рекомендуемым не только для юридических лиц, но и для ИП. Однако для этого понадобится для начала изучить особенности предоставления данной услуги, ключевые тонкости и иные значимые нюансы в оформлении зарплатного проекта.

Зарплатный проект в Сбербанке: особенности услуги

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц признан вполне эффективным решением для организации, стремящейся к оптимизации деятельности. Такая услуга позволяет начислять заработные платы сотрудникам ЮЛ без лишних сложностей.

Существует немало преимуществ использования данного проекта. В частности, значительно сокращается время на выдачу средств работникам – все происходит автоматически, что существенно снижает нагрузку как на работодателя, так и на бухгалтера.

ЦКП. 04 — Зарплатный Проект

Сбербанк зарплатный проект тарифы для юридических лиц

Доступные варианты оформления также не предполагают трудностей. Ознакомиться с доступными тарифами можно непосредственно на официальном ресурсе учреждения.

Есть ли преимущества

Преимущества получает не только юридическое лицо, но и сами сотрудники. Однако по порядку. В качестве основных достоинств для организации можно выделить следующие позиции:

Весомое упрощение процедуры выдачи заработной платы. Нет необходимости в длительном перерасчете сумм, транспортировки средств, выделении специального помещения для хранения банкнот и многих иных мерах, актуальных при стандартной процедуре;
Снижение нагрузки на деятельность отдела бухгалтерии. В частности, им остается лишь заполнить и направить в Сбербанк расчетную ведомость с указанием сотрудников и сумм перечисления в отношении каждого из них;
Исключение затрат на должность кассира. Особенно актуально для небольших фирм и индивидуальных предпринимателей, которым зачастую в связи с малой численность работников по сути и кассир не нужен;
Нет необходимости в открытии расчетного счета.

Итак, преимущества для работодателя обладают вполне приятными моментами. Что касается плюсов для сотрудников:

экономия времени, так как отсутствует необходимость в ожидании очереди к кассе;
обналичить средства можно в любое время по всей стране;
допускается снимать любую сумму;
перевод средств с карты на карту не предполагает дополнительных сборов;
зарплатной картой можно оплачивать покупки;
контролировать финансовые операции можно через специальное приложение;
«зарплатникам» Сбербанк предоставляет более лояльные условия на приобретение займов, доступен вариант с использованием овердрафта;
управлять финансами можно дистанционно – достаточно выхода в интернет.

В дополнении следует отметить, что получателям зарплатных карт периодически могут становиться доступными специальные акции от партнеров банка.

Разновидности зарплатных проектов

Сбербанком разработаны проекты не только для юридических лиц, но и для предпринимателей, а также специальные варианты – индивидуальные. Каждый из них обладает своими особенностями.

Для ИП

Не раз Министерством финансов уже поясняло, что ИП не может самостоятельно выплачивать заработную плату себе. Однако зачастую проект для ИП без работников актуален в связи с уменьшением комиссии при перечислении средств со счета предпринимателя на карту гражданина.

Если судить по многочисленным отзывам, зарплатный проект для ИП позволяет снизить комиссию до 0,3%, что лишний раз доказывает преимущества данной программы.

Для юридических лиц

Функции проекта для организаций заключаются в перечне таких предложений, как:

перевод средств на карту;
обналичивание финансов;
дистанционный сервис обслуживания;
проведение расчетно-кассовых операций.

Для данной категории клиентов актуальны специальные тарифы по вышеописанным позициям. По этой причине любое юридическое лицо может самостоятельно выбрать оптимальный вариант.

Индивидуальный

Индивидуальный проект для физических лиц обладает немалым количеством преимуществ. Клиент может быть спокоен за сохранность финансов на карте, даже в случае ее утери. Нет необходимости носить с собой объемные банкноты – достаточно небольшого кусочка пластика, чтобы иметь возможность купить товар в любой момент.

Мобильный банк позволяет получить доступ реализации операций в любой момент. Также с помощью проекта можно не только хранить средства, но и вкладывать их в перспективные программы с наличием приятных бонусов.

Стоимость зарплатного проекта

Стоимость проекта во многом зависит от условий соглашения и предусмотренных договором дополнительных расходов. Нужно внимательно просматривать все документы.

Дистанционное обслуживание

В качестве особенностей оплаты дистанционного обслуживания стоит выделить следующие суммы:

за обслуживание системы Сбербанк Бизнес – 960 рублей;
предоставление электронного ключа – от 1,7 тысяч рублей до 3 990 рублей;
техническое сопровождение системы – не более 9 тысяч рублей;
смс-информирование – 80 рублей за каждого пользователя;
в дополнении могут быть учтены иные затраты.

Узнать подробнее о тарифных планах можно во вкладке «Полезно знать» на странице проекта.

Дополнительные траты

Что касается дополнительных трат, то они могут учитываться по отдельным нюансам. К примеру, при превышении суточного лимита вывода наличных взимается комиссия. Если возникла необходимость в оформлении дорогостоящих карт (по типу «Аэрофлот»), то понадобится уплатить за этот установленный тариф.

Бесплатные услуги

Бесплатные услуги также зависят от тонкостей оформления. Стандартно можно выделить:

годовое обслуживание карт;
вывод наличных в пределах установленного лимита;
замена карт.

Также могут быть актуальны иные позиции. К примеру, обычная цена обслуживания пакета «Премьер» может стать бесплатной, если суммарный баланс организации за последний месяц составил 2,5 миллиона рублей.

Процедура открытия зарплатного проекта

Стать участником проекта можно по уже давно известной инструкции. Потребуется:

Собрать пакет обязательных документов.
Направить их вместе с заявлением в банк.
Обсудить с менеджером особенности выбранного варианта.
Заключить договор.

Сделать все это можно дистанционно. Доступные услуги отражены на сайте Сбербанка, консультация предоставляется по телефону горячей линии или при письменном обращении.

Оформление заявления

Заявление можно заполнить как непосредственно в отделении, так и не выходя из офиса – достаточно скачать форму или же оставить онлайн-заявку. В документе необходимо уточнить все сведения, а именно:

юридический адрес организации;
реквизиты банковского счета;
число работников, которые будут принимать участие в проекте;
величина фонда оплаты труда (в месяц);
прочие значимые детали.

Важно: в зависимости от указанных данных соискатель получает доступ к тем или иным вариантам зарплатного проекта.

Заключение договора

Ключевые условия выделения услуги по ЗП уточняются в специальном договоре-оферте. В каждом отдельном случае учитываются индивидуальные особенности организации – в итоге и у положения документа могут различаться. При этом форма собственности не оказывает влияние на порядок составления соглашения. Стандартный образец договора доступен на официальном сайте финансового учреждения.

Онлайн-заявка на зарплатный проект

Оформить заявку в онлайн-режиме просто. Для этого достаточно:

Зайти на сайт банка.
Войти в раздел, соответствующей форме предприятия.
Выбрать «Зарплатный проект».
Кликнуть по вкладке «Оставить заявку».
Заполнить все требуемые поля и отправить на рассмотрение.

В течение 24 часов с потенциальным клиентом связывается менеджер банка для обсуждения особенностей договора и дате его заключения.

Нюансы закрытия сервиса

Чтобы отказаться от дальнейшего использования проекта, понадобится направить об этом сообщение по системе дистанционного обслуживания за 15 дней до планируемой даты расторжения договора. После окончательного расчета по предоставленным банковским услугам сервис будет отключен.

Выводы

Итак, подробное описание услуги Сбербанка по зарплатному проекту — тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, требования и условия – позволит адекватно оценить необходимость в ее использовании. Если судить по преимуществам и статистике, уже многие организации по достоинству приняли данную программу.

Источник: znaemdengi.ru

Зарплатный проект: в чем суть и какие есть виды

Большинство работодателей перечисляют зарплату персоналу на банковские карты через «зарплатный проект». Эта система действительно облегчает работу бухгалтеру и страхует работодателя от нарушения сроков выплаты зарплаты. О том, что такое зарплатный проект и обязательно ли его применять, читайте в нашей статье.

Обязательно ли выплачивать зарплату на карту?

Согласно ст. 136 ТК РФ, работодателю предлагается два способа выдачи зарплаты работникам — наличными из кассы или перечислением на банковский счет работника. Порядок выплаты зарплаты должен быть зафиксирован в коллективном или в трудовом договоре, которого и должен придерживаться работодатель в дальнейшем.

Например, если стороны выбрали только один способ — на карту, то когда работник попросит выдать ему деньги из кассы, работодатель вправе отказать. Такую позицию поддерживают и суды (определение Московского городского суда от 12.11.2018 по делу № 33-48833/2018).

Однако нужно учесть, что процесс получения зарплаты для работника должен быть максимально удобным. Поэтому, если он не всегда может снять деньги с карты, то придется добавить и возможность выдачи «наличкой» из кассы.

Для этого придется внести изменения и в трудовой договор — по соглашению обеих сторон утвердить новый порядок и зафиксировать его в письменном дополнительном соглашении к действующему трудовому договору. Большинство работодателей все же стараются перечислять зарплату на банковские карты работников. Не нужно возиться с крупными суммами «налички» и оплачивать услуги инкассирования. К тому же, этот способ удобен и для работников, ведь многие оплачивают покупки картой, получая кэшбэк и разные бонусы от банков.

Как рассчитывать зарплату по всем нюансам и новым правилам 2023 года расскажут профи на обновленном курсе профессиональной переподготовки.
Научим не только как правильно рассчитать надбавки, пособия, компенсации, отпускные и командировочные, но и как предотвращать налоговые и юридические риски, как избежать претензий от трудовых инспекторов.
Стать профи по зарплате

Зарплатный проект — что это и почему его выбирают работодатели

Если работодатель выбрал безналичный способ перечисления зарплат, то бухгалтеру приходится самостоятельно формировать платежки и вручную отправлять деньги на карты работников. При этом высока вероятность запутаться в реквизитах и отправить деньги не туда, ведь у всех работников данные счетов разные. Однако есть и ряд других проблем.

У банков могут быть лимиты на переводы денег физическим лицам. И если работодатель их превысит, то комиссия банка значительно возрастет. Кроме того, если таких переводов на личные счета работников будет много, то работодателя могут заподозрить в отмывании доходов. Банк приостановит операции, заблокирует счет со всеми деньгами и потребует объяснения. Ответственность за задержку зарплаты при этом остается на работодателе.

Банки, зная свою систему и риски безналичных платежей, разработали специальную услугу — зарплатный проект, который может значительно облегчить жизнь работодателю.

Как работает зарплатный проект

Зарплатный проект — это дополнительная услуга банков для предпринимателей и организаций по автоматическому зачислению зарплат (авансов, командировочных и т. д.) на карты работников.

Простыми словами, это передача работодателем процесса выдачи зарплаты банку на аутсорсинг.

бухгалтер формирует реестр выплат с указанием сумм, которые банк будет ежемесячно переводить работникам;
после проверки информации банк сформирует платежные поручения для работодателя на общую сумму;
работодатель оплачивает сумму на специальный счет зарплатного проекта;
поступившие деньги распределяются на карты работников;
банк направляет работодателю отчет о произведенных выплатах.

При этом в бухгалтерии резко сокращается бумажный документооборот, поскольку вся информация по зарплате передается в электронном виде. Сроки выплаты контролируются банком — зарплата поступает на карты примерно в одно и то же время, а доверие работников к работодателю повышается.

Каждый шаг процесса проверяют специалисты и могут указать на ошибку бухгалтера. При кассовом разрыве (когда нет денег на выплату зарплаты) можно быстро взять кредит и расплатиться с работниками.

Некоторые банки предоставляют программное обеспечение для расчета авансов и зарплат, а также формирования платежек. А также возможна интеграция данных в рабочую бухгалтерскую программу работодателя.

Как выбрать зарплатный проект

Зарплатные проекты делятся на два типа — для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Разница заключается в условиях и тарифах.

Например, для ИП комиссия по переводам денег персоналу может быть значительно ниже, чем для организаций. Ведь у большинства ИП бухгалтерия ведется в упрощенном порядке, нет объемного документооборота, а значит и не требуется привлекать лишних банковских специалистов для ведения зарплатного проекта предпринимателя.

Дополнительно банки могут предложить индивидуальный зарплатный проект, сформированный под отдельного человека, а также общий — для большинства работников компании.

Сегодня большинство кредитных организаций предоставляет услугу «Зарплатный проект». Правда, у каждого свои условия, тарифы и бонусы. Например, один банк своим «зарплатным» клиентам дает ипотеку под низкий процент, а другой — хороший кэшбэк. Одни предоставляют зарплатный проект в рамках расчетно-кассового обслуживания, другие не берут плату за первые месяцы работы. Кто-то разрешает подключить систему только при условии открытия расчетного счета, а кому-то это не обязательно.

Обращайте внимание и на то, можно ли будет поставить банкомат у вас на предприятии, а также много ли банкоматов по городу вообще. Ведь не только работники будут снимать свои зарплаты, но и руководство.

Основные критерии выбора банка для подключения зарплатного проекта

В условиях конкуренции банки постоянно совершенствуют свой зарплатный проект, чтобы завлечь работодателей. И неудивительно, ведь основной интерес кредитной организации заключается не в получении денег за услугу зарплатного проекта с работодателя, а в его работниках. Именно они приносят основную прибыль в процессе обслуживания пластиковых карт (комиссия за переводы, за мобильный банк и т. д.).

Поэтому банки готовы предоставлять зарплатный проект за незначительную плату, а некоторые и вообще — бесплатно. Нет ничего подозрительного в том, что банк не берет с вас денег за зарплатный проект. Ему это выгодно, ведь вы приведете 100 человек, которые постоянно будут что-то оплачивать своими зарплатными картами с комиссией.

Как подключить зарплатный проект

Изучив условия банков, работодатель выбирает любой понравившийся и заключает с ним договор. После оформления банк запрашивает анкеты работников и готовит пластиковые карты для каждого из них.

При выборе банка работодатель, конечно, не спрашивает мнения своих работников. Однако помните, что работнику может совсем не понравиться ваш банк, например, высокая комиссия на переводы, или нет соответствующего банкомата поблизости. Трудовой кодекс предусматривает возможность отказа работника от банка, который выбрал работодатель.

Заставить работника получать зарплату на карту по зарплатному проекту вы не можете. Он вправе в одностороннем порядке отказаться от нее и выбрать другой банк — согласие работодателя ему не нужно (ст. 136 ТК РФ). Для этого работнику достаточно написать заявление с указанием реквизитов другого кредитного учреждения не позднее чем за 15 календарных дней до дня выплаты зарплаты.

Некоторые банки могут в рамках зарплатного проекта переводить деньги работникам в другие банки. Однако если нет, то придется самостоятельно переводить этому работнику деньги по его реквизитам.

В процессе работы работодателю тоже может разонравиться этот банк. Он вправе расторгнуть с ним договор и выбрать другую кредитную организацию. А можно только зарплату нескольких сотрудников перевести в другой банк.

Иногда аванс всего персонала перечисляют на карту одного банка, а зарплату — на карту другого. Законодательство не запрещает работодателю иметь несколько зарплатных проектов в разных банках.

Быстрые ответы на ваши вопросы

Обязан ли работодатель перечислять зарплату на карту?

Нет, не обязан. Законодательство предусматривает выдачу заработной платы наличными средствами из кассы работодателя. Работник и работодатель могут выбрать подходящий способ и закрепить его трудовым договором.

Зарплатный проект — услуга банка по автоматическому зачислению зарплаты на пластиковые карточки персонала из средств работодателя. Законодательство позволяет заключать договоры на такую услугу с несколькими банками одновременно. Однако работодатель не обязан работать с зарплатным проектом — можно и вручную перевести деньги на лицевые счета работников.

Может ли работник отказаться от карты зарплатного проекта?

Да, работник может в одностороннем порядке заменить банк, выбранный работодателем, на любой другой. Согласие работодателя работнику не нужно, но придется уведомить его за 15 календарных дней до даты выплаты зарплаты — написать заявление с новыми банковскими реквизитами.

зарплата
зарплатный проект
выбор зарплатного проекта
банки

Источник: www.klerk.ru

Выплата Заработной Платы Через Сбербанк Бизнес Онлайн • Преимущества для работодателей

Поскольку кредитное учреждение уже владеет базовой информацией о держателе пластика, то заявки рассматриваются несколько часов, а сам займ может выдаваться прямо по месту работы на условиях пониженной ставки. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Зарплатный проект в Сбербанке: инструкция как его оформить и тарифы

Снятие наличных денежных средств в многочисленных устройствах самообслуживания по всей стране с учетом суточного лимита без комиссий.
Кредитование на льготных условиях в упрощенном порядке — без документального подтверждения доходов, поскольку в банковском учреждении уже есть такие сведения о клиенте.
Оформление ипотеки со льготами за несколько часов.
Управление финансами через мобильный банкинг и Сбербанк Онлайн.
Скидки и бонусные баллы в партнерской сети по программе Спасибо.
Бесплатные программы по проведению платежей за коммунальные услуги, сотовую связь и т. п.
Оплата покупок в интернет-магазинах.
Переводы денег между карточками без комиссий.
Использованию краткосрочного займа – овердрафта.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Основное обслуживание

Предприятие заключившие договор по зарплатному проекту и ранее не имеющие отношений с банком необходимо иметь в виду следующие расходы:

новый расчётный счет для организации обойдется в 960 рублей, последующие банковское обслуживание составляет 650 рублей ежемесячно;
ключ с электронной подписью сотрудников уполномоченных на операции, связанные с денежными средствами: стандартный – 1700 рублей, сенсорный – 2150 рублей, с дисплеем – 3990 рублей;
техническая настройка программы, установка системы и обучение сотрудников по месту нахождения основного офиса обойдется юридическому лицу примерно в 9 тысяч рублей;
СМС-уведомление – платная услуга, оповещающая о расходных и доходных операциях на расчетном счете клиента входящий в зарплатный проект, на каждого сотрудника установлен тариф в размере 80 рублей в месяц;
переписка с третьими лицами по системе банка составляет 295 рублей ежемесячно;
сервис, который производит автоматическую проверку предприятий-получателей, выйдет по 300 рублей в месяц для юридического лица.

Мнение эксперта
Банковский консультант Аксенов Виктор Петрович
Обращайтесь ко мне по всем непонятным вопросам!
Задать вопрос эксперту

Бланк банковского заявления также можно скачать на сайте и распечатать, чтобы самостоятельно заполнить, или сделать это с личным менеджером. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Зарплатный проект в Сбербанке (инструкция по оформлению)

«Премьер». Для юридических лиц, выбравших сервисный пакет, банковское обслуживание составит 2,5 тысячи рублей раз в месяц. Также к предложению банк установил дополнительное условие. Так при наличии на счете 2 500 000 рублей в конце календарного месяца комиссия не взимается. Но при этом оформить этот продукт смогут те организации, которые имеют общий фонд по зарплате до 5 000 000 рублей.
«Первый». Первые два месяца – бесплатно, последующее ежемесячное обслуживание составит 10 тысяч рублей. Выбрать пакет могут юридические лица с фондом более 50 000 000 рублей. Если клиент к концу месяца на открытых счетах, картах, продуктах по сбережению средств и других видах хранения денег сможет сохранить остаток в размере 10-15 миллионов рублей, то банковское обслуживание будет бесплатным.

Информация касательно бесплатных сервисов может изменятся в зависимости от условий подключения, стандартно можно выделить следующие:

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Пользуетесь ли вы кредитными картами?
Да, регулярно Нет

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

Фамилия, имя отчество сотрудника.
Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
Дата рождения, город, страна.
Адрес (фактический и прописка).
Данные паспорта.
Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
Электронный адрес.
Должность сотрудника.
Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
Коды банка (отделение, филиал).

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

Электроника, Смартфоны и аксессуары

Горящие товары с бесплатной доставкой

«Aliexpress Россия» работает отдельно от глобального «Aliexpress» принадлежащего Alibaba. Он не зависит от мировых банковских систем и не попал под санкционный список со стороны США и Великобритании. Из Китая соответственно тоже можно заказывать ничего не опасаясь

При внесении изменений в инструкцию, внедрении новых технологий или подключении дополнительных сервисов, компания автоматически интегрируется к ним.

Предприятие заключившие договор по зарплатному проекту и ранее не имеющие отношений с банком необходимо иметь в виду следующие расходы. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц: плюсы и минусы сотрудничества

Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
Оформить ипотеку на лояльных условиях.
Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

При заключении договора с ИП на зарплатный проект без сотрудников Сбербанк устанавливает 0,3% комиссионных сборов за совершение операции по перечислению денег на расчетный-зарплатный счет клиента.

Потребительский кредит

Упростить процесс выплаты. Если организация подключила зарплатный проект, то необходимость пересчитывать крупные суммы, перевозить средства из отделения в офис, вручную выплачивать зарплату автоматически отпадает.

Зарплатный проект Сбербанк разработал таким образом, что вся работа бухгалтера сводится к отправке в банк ведомости и перечислению общей суммы выплаты.
Заказать отдельный терминал и банкомат, чтобы сотрудники могли не только снимать средства, но и оплачивать услуги, совершать переводы прямо на месте работы.

Проект очень удобен для организаций с большой численностью сотрудников. Он избавляет от необходимости хранить огромные суммы средств в кассе и выстраиваться рабочим в очереди. Выплата осуществляется одновременно и всем сотрудникам сразу независимо от места их нахождения.
Малым организациям зарплатный проект позволяет экономить на окладе кассира.

Зарплатный проект Сбербанка — условия и тарифы

При перечислении части зарплаты на вклад Копилка участник зарплатного проекта Сбербанка получает доход до 6,6% годовых. Ставка по займам для собственников таких карт в среднем на 2% ниже, чем для всех остальных.

Зарплатный проект Сбербанк Бизнес предусматривает настройку специального сервиса и эмиссию зарплатных карточек для персонала. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Зарплатный проект Сбербанка: инструкция.

Воспользоваться зарплатным проектом Сбербанка юридических лиц стоит ради расширения финансовых возможностей сотрудников. Держателям такого пластика доступны:

Источник: karta-bez-procentov.ru