Как взять кредит на открытие бизнеса в Тинькофф

Кредитование Индивидуальных предпринимателей — это возможность банка привлечь представителей малого бизнеса и помочь им в развитии.

Для ИП — это возможность получить дополнительные средства на открытие бизнеса, развитие, а также пополнения оборотных средств.

Преимущества банка Тинькофф:

• Оформление и предоставление документов в режиме онлайн;
• Справки о доходе не нужны;
• Максимально быстрый ответ. Средний срок вынесения решения — 1 рабочий день. Деньги переводятся на расчетный счет или личную карту;
• Условия выгодны как для малого, так и для среднего бизнеса.

Основное преимущество кредитов для ИП от Тинькофф Банка — использование полученных денежных средств на то, что необходимо именно вам и вашему делу. Никаких отчетов и строгого целевого использования.

Теперь вам не нужно лично посещать отделение банка и подавать документы. Подача заявку в режиме онлайн позволяет быстро дополнить пакет документов, исправить недочеты или предоставить недостающие данные.

Получил 500 тысяч от Тинькофф Бизнес! Расчетный счет Тинькофф обзор

Любому бизнесу необходимы кредитные средства для развития. Тинькофф помогает предпринимателям расширить свое дело.

Самая оптимальная программа, которая не предусматривает рамок и ограничений — кредит для ИП на любые цели.

• Процентная ставка от 12% годовых;
• Сумма кредитования — до 2 миллионов рублей;
• Не требуется предоставление залога и поручительство третьих лиц;
• Денежные средства вы можете получить как на личную карту, так и на расчетный счет;
• Максимальный срок кредита — 3 года;
• Для надежных клиентов действуют особые условия: не допускайте просрочек платежей и погасите задолженность вовремя. Банк пересчитает процент (как надежному партнеру) и вернет вам разницу!
• Используйте полученный кредит на свое усмотрение: на развитие, на пополнение оборотных средств, на личные приобретения.

Предварительный расчет производится на уже знакомом вам онлайн-калькуляторе. Необходимо указать общую сумму, срок кредита, а также ваши контактные данные.

Для получения наиболее выгодной ставки, советуем вам предоставить максимальное количество документов по уже действующему бизнесу (выписку по расчетному счету с другого банка). Это увеличит ваши шансы на получение более крупной суммы, а также наименьшей процентной ставки.

Кредит для бизнеса Тинькофф условия и проценты

Следующий вид кредита, который может быть оформлен для предпринимателей — под залог имеющейся недвижимости.

Предложение для ИП аналогично такому же предложению для частных лиц.

В данном случае речь пойдет о квартире, которая находится в собственности заемщика или его близких родственников.

Одобрение кредита происходит в день обращения (реже — на следующий рабочий день). Тинькофф предусматривает возможность выдачи до 100% от рыночной стоимости залоговой квартиры.

Под залог недвижимости предприниматель может получить максимальную сумму кредита.

Основные условия программы:

• Квартира остается в собственности владельца. Не требуется переоформление или аннулирование прописки, регистрации;
• Минимальное количество документов для оформления сделки. От вас понадобится только паспорт гражданина РФ и СНИЛС каждого участника сделки. Ускоренная регистрация квартиры в качестве залога;
• Сумма кредита — до 15 миллионов рублей без подтверждения целей;
• Ставка по кредиту от 9% годовых. Устанавливается на индивидуальных условиях.

Требования к залоговой недвижимости:

• Квартира на территории РФ, находящаяся в многоквартирном доме.

Требования к заемщику:

1. Возраст от 18 до 70 лет (на момент окончания действия договора);
2. Гражданство РФ, наличие временной или постоянной регистрации;
3. Собственником квартиры быть не обязательно.

Часть денежных средств будет переведена на ваш расчетный счет или личную дебетовую карту Tinkoff Black до регистрации залога. Оставшаяся часть — после окончания оформления сделки.

Кредит на развитие бизнеса Тинькофф

Третий и последний вид кредита для предпринимателей ориентирован исключительно на пополнение оборотных средств.

Развивайте свой бизнес и увеличивайте прибыль: закупайте оборудование, расширяйте штат или привлекайте клиентов.

Увеличение оборотных средств — это возможность вложить средства в максимально быстрое расширение.

• Максимальный лимит средств — 3 миллиона рублей;
• Срок использования — до 6 месяцев;
• Комиссия банка — от 1% в месяц.

Преимущества оборотного кредита:

1. Мгновенное оформление в режиме онлайн;
2. Одобрение возможно и клиентам других банков: просто загрузите выписку по счету. Открытие дополнительного счета не требуется;
3. Вносите средства досрочно: комиссий и штрафов за пополнение не предусмотрено;
4. Никаких залогов и поручителей. Принятие решения лишь на основании ваших оборотов.

Более подробные финансовые тарифы:

• Рамки суммы: от 50000 рублей до 3 миллионов рублей;
• Срок рассмотрения заявки: от 2 минут для клиентов Тинькофф, от 1 рабочего дня для клиентов других финансовых организаций;
• Штраф за просрочку ежемесячного платежа — 1% от суммы + 990 рублей (каждые 7 дней);
• Данный кредит может быть выдан только ИП или ООО. Срок регистрации — не менее 3 месяцев.

С оборотным кредитом необходимо быть предельно внимательным и аккуратным. Он подойдет только для тех предпринимателей, которые планируют вложить средства в оборот и быстро на этом заработать.

Максимальный срок — 6 месяцев, а это значит, что в течении этого времени вы совершите 6 выплат, которые будут складываться из:

1. Комиссии банка, которая составляет минимум 1%;
2. Части суммы задолженности.

Так, например, если вы возьмете у Тинькофф Банка 200000 рублей на развитие, вы будете выплачивать каждый месяц по 35333 рубля. Общая переплата составит 12000 рублей.

Тинькофф банк кредит юридическим лицам

Кредитные средства для ООО предоставляются только на нужды предприятия.

1. Запуск новых проект;
2. Закрытие кассовых разрывов;
3. Пополнение оборотных средств.

• Одобрение кредита возможно для организаций, не являющимися действующими клиентами банка. Для рассмотрения заявки потребуется лишь выписка с расчетного счета в другом банке;
• Выездной специалист приедет с пакетом документов на подпись в удобное для вас время и место;
• Деньги переводятся на ваш расчетный счет сразу после одобрения заявки и становятся доступными для использования;
• Приложение для юридических лиц: контролируйте финансовые операции в удобном мобильном банке.

Кредиты для ООО могут быть использованы только на нужды предприятия.

Всего предусмотрено 4 программы кредитования организаций:

1. Овердрафт;
2. Оборотный кредит (условия аналогичны предложению для ИП);
3. Оборотная кредитная линия;
4. Инвестиционная кредитная линия.

Овердрафт — это краткосрочная возможность использовать деньги банка в том случае, если собственных на счету недостаточно. Лимит зависит от индивидуальных особенностей организации и ее оборота по счету.

• Подключить услугу можно в момент регистрации расчетного счета;
• Максимальная сумма лимита — 1 миллион рублей;
• Срок задолженности — до 45 дней.

• Если вы оплачивайте налоги или иные государственные взносы за счет кредитных средств, Тинькофф 7 дней не начисляет комиссию на эту сумму;
• Подключение услуги через личный кабинет. Без дополнительных документов;
• Автоматический пересмотр доступного лимита. Чем чаще вы используйте овердрафт, тем выше доступная сумма.

Следующий интересный вид кредитования — кредитная линия под залог недвижимости.

Предлагает возможность возобновляемого кредита (по аналогии с классической кредитной картой Тинькофф).

• Максимальная сумма — до 15 миллионов рублей;
• Ставка — от 14% годовых на используемую сумму;
• Срок выплаты — 6 месяцев.

• Оформление и одобрение в режиме онлайн;
• Для оформления недвижимости в качестве залога, специалист приедет к вам в офис в удобное время;
• Возобновляемый лимит: предположим, банк одобрил вам линию в 1 миллион рублей. Вы использовали только 500000 тысяч. Если вы вернули денежные средства, снова можете использовать 1 миллион;
• Привычное ежемесячное погашение.

Последний вид кредита, который доступен для ООО — «Инвестиционная кредитная линия». Аналогична предыдущему предложению, но имеет некоторые отличия:

1. Кредитная линия не возобновляемая;
2. Возможность использования средств только на определенные нужды.

Безусловно, для представителей бизнеса очень важны кредиты: как небольшие суммы для мелких личных приобретений, так и внушительные вливания в обороты.

Обращаться в Тинькофф Банк выгодно представителям малого и среднего бизнеса. Для них разработаны не только соответствующие программы, но и инструменты, позволяющие контролировать финансовую нагрузку.

Источник: offshore4you.info

Кредит в банке Тинькофф для ИП

Отличия потребительских кредитов для ИП от кредитов на развитие бизнеса

Потребительский кредит редко имеет определенную цель расходования полученных средств, но часто банки оговаривают, что тратить их на предпринимательские потребности запрещено. В то же время проверки, куда именно направлялись деньги, не проводятся.

Условия потребительского кредитования выгоднее – более гибкие сроки, низкие ставки, простая процедура оформления. Шансов взять такой заем больше, а выдается он не как ИП, а как физическому лицу. Максимальные лимиты варьируются от 5-10 тыс. рублей до 1-5 млн, чего вполне достаточно для малого или среднего бизнеса.

Но далеко не каждый банк готов финансировать ИП, это указано в базовых требованиях к заемщикам. Например, ФК «Открытие» выдает потребительские кредиты лицам в возрасте от 21 до 68 лет по ставке от 11,9% годовых, но клиент не должен быть ИП. Даже если предприниматель, действительно, хочет взять средства для личных нужд.

Важно! Потребительские кредиты доступны индивидуальным предпринимателям, но платежи в рамках такой формы кредитования не могут быть учтены в расходах коммерческой компании. https://www.youtube.com/embed/E2Y6dd9X-yI

Как ИП и юрлицу получить кредит в банке «Тинькофф»?

Как и все продукты «Тинькофф», кредитные программы предполагают простую и доступную систему оформления. Вам не нужно несколько раз приезжать в офис банка для подачи и подписания документов. Все этапы переговоров и оформления проводятся в онлайн-формате. Процедуры, требующие физического присутствия клиента, проводятся в удобном для него месте.

Подача онлайн-заявки на официальном сайте

На официальном сайте банка предусмотрена удобная форма подачи заявки. Там же расположен и калькулятор кредита. Таким образом вы можете подсчитать размер предстоящих платежей и определиться с желаемой суммой заранее.

В зависимости от выбранного типа кредита вам будет предложена форма на открытие счета или непосредственно подачу заявки. В первом случае впишите свой номер телефона и дождитесь звонка менеджера банка. В телефонном режиме он поможет вам провести все необходимые процедуры для активации личного кабинета и вы договоритесь о времени прибытия курьера.

В форме для отправки заявки нужно указать:

• Ф. И. О.;
• цель кредитования;
• мобильный телефон;
• электронную почту.

Необходимый пакет документов для получения кредита для ИП и юрлица

При наличии у вас расчетного счета в «Тинькофф» все сведения возьмут из предоставленного при регистрации набора бумаг. Если вы не являетесь действующим клиентом банка, вам понадобится собрать пакет документов. Для разных программ требуемый набор может отличаться.

Для ИП понадобятся:

• паспорт;
• ИНН;
• СНИЛС;
• свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
• подтверждение оборотов;
• финансовая отчетность;
• документы на залоговое имущество.

Юридическим лицам дополнительно следует подготовить:

• информацию о компании;
• приказы о назначении директора и главного бухгалтера;
• образцы печатей и подписей.

Как повысить вероятность одобрения?

Вероятность одобрения повышается для надежных клиентов и постоянных партнеров банка. Высокая доходность компании и предоставление в залог недвижимости с достаточной коммерческой ценностью значительно повысит ваши шансы получить необходимую сумму.

Частые причины отказа

«Тинькофф» не предъявляет строгих требований к потенциальным клиентам, однако тщательно проверяет полученную от них информацию. Причиной отказа часто служит низкий процент надежности заемщика:

1. Сотрудники банка проверяют кредитную историю соискателя. Если выяснится, что у вас в прошлом было несколько проблемных или непогашенных кредитов, добиться одобрения будет практически невозможно.
2. Отсутствие российского гражданства также является серьезным препятствием для получения заемных средств.
3. Наличие судебных исков к фирме за неуплату налогов или задолженность перед поставщиками являются весомыми аргументами для отказа.
4. Подача заведомо ложных сведений о себе или о фирме также приведет к отказу банка от сотрудничества.

Также банк оставляет за собой право отказать соискателю без объяснения причин. Такое случается, когда клиент не соответствует требованиям банка.

Существующие бизнес-кредиты в Тинькофф Банке

В зависимости от целей, Тинькофф Банк может выдавать для бизнеса разные виды кредитов – и в каждом есть свои условия.

На любые цели

Это кредит, который предоставляется ИП и ООО (и только открывшимся, и уже действующим). Выдают его без указания целевого назначения и без залога. Составлять бизнес-план тоже не нужно.

Стандартные условия кредитования:

• максимально возможная сумма – 2 миллиона рублей;
• период рассрочки – до 3 лет;
• годовая процентная ставка – 12%.

Полученный по этой программе кредит заемщик может тратить на что угодно, и отчитываться перед банком об этом не нужно – таковы условия договора.

На пополнение оборотных средств

Пополнять оборотные средства нужно как начинающим предпринимателям, так и уже работающему бизнесу, чтобы расширять обороты. Что интересно, по кредиту не нужно искать поручителей, залог имущества тоже не нужен.

Кредит на пополнение оборотных средств в Тинькофф Банке выдадут с такими условиями:

• максимальная сумма – 1 миллион рублей;
• период погашения – до 6 месяцев;
• номинальная процентная ставка – 1% в месяц;
• начисление бонусов на остаток средств – 6% в год.

Деньги переводят на расчетный счет, открытый в этом же банке, а за открытие кредита и дальнейшее обслуживание плата не взимается в течении полугода.

За каждым клиентом закрепляется свой персональный менеджер менеджер, к которому можно обратиться в любой момент, если появятся вопросы.

Под залог недвижимости

Этот кредит выдается начинающим предпринимателям на открытие своего дела, но по условиям он уже считается целевым. Обязательное требование (как следует из названия) – нужно предоставить в залог недвижимость (коммерческую или личную).

Благодаря более жестким требованиям к заемщику, условия по кредиту выгоднее других видов:

• максимальная сумма – до 15 миллионов рублей;
• срок кредитования – до 15 лет;
• процентная ставка – от 9% годовых.

Решение по этому кредиту Тинькофф Банк принимает в течение 2 дней. Если оно положительное, заемщик одновременно получит полгода бесплатного обслуживания расчетного счета.

Овердрафт

Это не совсем кредит – скорее услуга, которая подключается к расчетному счету предпринимателя и позволяет «уйти в минус» по нему. То есть, со счета можно будет оплачивать расходы на бОльшую сумму, чем на нем есть денег. Затем в течение до 45 дней деньги нужно вернуть, после чего кредитная линия возобновляется.

Это более сложный и рискованный продукт, поэтому овердрафт доступен бизнес-клиентам Тинькофф Банка, открывшим счет 3 и более месяца назад.

По услуге овердрафта основные условия такие:

• предельная сумма кредита – 400 тысяч рублей;
• период погашения – до 45 дней;
• ежедневные платежи – 70 рублей;
• комиссия зависит от выбранного тарифа: до 10 тысяч рублей – бесплатно, если больше – от 90 до 590 рублей.;
• в случае просрочки взимается штраф в размере 2% от суммы плюс 990 рублей;
• залог и обеспечение не нужны;
• дополнительные документы при оформлении не нужны.

Первые 2 месяца обслуживания овердрафта будут бесплатны для предпринимателя, а за лимитом можно следить в режиме онлайн.

Источник: kredit-on.ru

Кредит для малого бизнеса в Тинькофф банке

Улучшение экономики страны невозможно представить без развития предпринимательства. Чтобы ИП смог начать своё собственное дело, успешно получать прибыль и повышать производительность, ему может потребоваться целевой займ.

Оформить кредит для малого бизнеса в Тинькофф Банке возможно на доступных условиях.

Кредит для малого бизнеса от Тинькофф Банка

Кредитная организация предлагает множество услуг для бизнесменов – от частных предпринимателей до юридических лиц. Физическое лицо может открыть счёт в данном банке, получив от двух до шести месяцев обслуживания без оплаты сборов. На остаток баланса начисляется вплоть до 8% годовых.

Предприниматель по собственному усмотрению может выбрать один из указанных ниже тарифов:

• простой;
• продвинутый;
• профессиональный.

ИП, открывший счёт в банке Тинькофф, может принять участие в зарплатном проекте. Если у предпринимателя имеются сотрудники, он сможет заказать выпуск специальных карт для них, на которые в дальнейшем будет перечисляться зарплата.

Управление расчётным счётом осуществляется через интернет-банк или специальное мобильное приложение. Также ИП может установить онлайн-кассу, упростить процесс ведения бухгалтерской отчётности с помощью услуги «Бухгалтерия на УСН» и заказать другие опции от банка.

Узнать о возможности получения кредита на развитие бизнеса в Тинькофф Банке можно с помощью консультации специалиста. С этой целью вам понадобится связаться с менеджером через онлайн-чат или по номеру 8-800-755-11-10.

Через 90 суток после открытия счёта бизнесмен получает возможность подключить овердрафт. Речь идёт о кредитах, выдаваемых предпринимателю для восполнения баланса на счёте с целью решения хозяйственных и коммерческих вопросов.

Фиксированная плата составляет 490 рублей, а лимит овердрафта ограничен 50 тыс. рублей. Более подробно об условиях кредитования возможно узнать у специалиста.

Преимущества получения кредита для бизнеса в Тинькофф Банке

Компания предоставляет ИП широкий спектр услуг, требующийся для успешного ведения бизнеса, и без проблем одобряет займы для коммерческих целей.

При оформлении ИП кредита на развитие бизнеса в Тинькофф Банке получение доступа к деньгам возможно 24 часа в сутки через интернет-банкинг и специальное приложение для смартфонов. При этом клиент в любой момент может обратиться в службу поддержки.

Источник: tinkoffweb.ru