Как взять кредит в банке бизнес онлайн

Альфа-Банк предлагает кредит для развития бизнеса и много других программ кредитования бизнеса ИП и ООО. Рассмотрим условия кредитования корпоративных клиентов, и как взять кредит для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.

Вас также может заинтересовать

Кредитная карта 100 дней без % Обслуживание 0 ₽/год при оформлении до 31 декабря.

Дебетовая карта Альфа-Карта Обслуживание 0 ₽, кэшбэк до 2%, до 5% на остаток.
Кредит наличными От 6,5%, до 5 000 000 ₽, от 1 до 5 лет.

Преимущества кредитования в Альфа-Банке

Среди главных преимуществ кредитной линии в Альфа-Банке, можно выделить:

• предварительное одобрение кредитования за 5 минут;
• быстрое восполнение дефицита оборотного капитала — деньги перечислят в день подписания договора;
• получение денежных средств в необходимой валюте — российский рубль, USD, EUR;
• удобный срок кредитования;
• не требуется предоставления обеспечения по кредиту;
• досрочное погашение долга без взимания комиссии.

Внимание! Клиенты Альфа Банка отмечают низкую стоимость кредита при оформлении его на срок менее одного года. Еще одно преимущество кредитования бизнеса – заемщик может подобрать наиболее выгодный вариант программы, с учетом потребностей и специфики своей работы.

Как оформить кредит для ИП и юр. лиц онлайн

Как оформить онлайн-кредита для ИП в приложении Jusan Business.

Чтобы взять кредит для бизнеса через интернет, выполните следующие шаги:

1. Нажмите кнопку «Оформить кредит» и подайте онлайн-заявку на официальном сайте Альфа-Банка.
2. Укажите наименование компании или ИНН, город ведения бизнеса, номер контактного телефона и нажмите «Заполнить анкету».
3. Укажите сферу деятельности, как давно открыт бизнес, размер среднемесячной выручки за последние 9 месяцев, есть ли другие кредиты в Альфа-Банке и нажмите «Продолжить».
4. Выберите сведения об учредителях из предложенных вариантов и нажмите «Отправить заявку».
5. Готово. В течение двух рабочих дней с вами свяжется менеджер банка и уточнит детали. Понадобится предоставить данные по поручителям, оборотам и деятельности.

Виды кредитных программ

Альфа-Банк предлагает клиентам следующие кредитные программы:

1. овердрафт – быстрое получение средств нужный момент для срочных расходов;
2. бизнес-кредит с залогом — деньги можно использовать на любые цели;
3. залоговый лайт;
4. бизнес-ипотека; приобретение коммерческой и жилой недвижимости;
5. кредит на бизнес-цели;
6. кредитные каникулы.

Полезная информация: Номер телефона горячей линии Альфа-Банк Бизнес Онлайн

Тарифы и условия

Калькулятор кредита

Чтобы рассчитать кредит в Альфа-Банке на калькуляторе, укажите сумму и срок, процентную ставку, и вид платежа — аннуитетный или дифференцированный.

Как Получить Онлайн Кредит до 30 млн тенге для ИП в Onlinebank

Кредитный калькулятор предоставлен сайтом calcus.ru

Требования к заемщику и компании

Основные требования Альфа-Банка к заемщикам, желающим получить кредит на развитие бизнеса без залога, следующие:

• Для юридических лиц и физ. лиц, являющихся собственниками организаций, необходим как минимум один поручитель — физлицо. Для ИП кредит до 3 000 000 рублей предоставляется без поручителей.
• Срок ведения бизнеса не менее 9 месяцев.
• Для ИП гражданство России и возраст от 22 до 65 лет.
• Положительная кредитная история.
• Подтверждение целевого использования кредита.

Внимание. Перечень требований может быть расширен в зависимости от конкретного заемщика.

Какие нужны документы

Для бизнеса требуется предоставить правоустанавливающие и финансовые документы. Если используется залог, нужно будет подтвердить права собственности на имущество.

Для кредитования без залога требуется такой список документов:

• согласие ИП, предприятия и физлица-собственника на получение данных из БКИ;
• заявка на кредитование с указанием параметров кредита и участников сделки;
• копии паспортов участников сделки;

Также могут потребоваться:

• подтверждение целевого использования кредита;
• финансовая отчетность;
• копии кредитных договоров по другим кредитам, при их наличии.

Внимание. Точный список бумаг формируется при подаче заявки и рассматривается кредитным специалистом в каждом конкретном случае.

Плюсы и минусы

Среди достоинств бизнес-кредитования в Альфа-Банке, выделяют:

• получение нужной суммы средств без залога;
• поступление денег на счет в день подписания договора;
• клиент сам решает, на какие цели потратить полученный кредит;
• отсутствие дополнительных комиссий.

Полезная информация: Закрытие расчетного счета в Альфа-Банке через интернет

Главный минус кредитования бизнеса в Альфа-Банке – невозможность оформления кредита на бизнес «с нуля», так как юр. лицо или ИП должно работать на рынке не менее 9 месяцев.

Справка. Потребительский кредит наличными на открытие бизнеса для ИП под бизнес-план могут выдать и для нового предприятия, если это предприятие не первое и владелец уже успешно занимался другим бизнесом не менее 9 месяцев.

В целом, кредитование в Альфа-Банке достаточное выгодное, если клиент подходит под все параметры и отвечает требованиям кредитора.

Способы погашения кредита

Клиент может погасить действующий кредит одним из следующих способов:

• через мобильное приложение;
• в интернет-банке;
• через партнеров банка.

Заемщик может погасить кредит частично или полностью, без взимания дополнительной платы.

Похожие записи:

1. Факторинг в Альфа-Банке
2. «Поток» – сервис инвестиций для малого бизнеса от Альфа-Банка
3. Номер телефона горячей линии Альфа-Банк Бизнес Онлайн
4. Банковский день в Альфа-Банке

Источник: alfabanktut.ru

Взять кредит на ИП

Современные экономические условия достаточно непросты для ведения бизнеса. С одной стороны, сегодня есть много возможностей для предприимчивого человека как в области создания новых предприятий, так и в сфере развития уже существующего бизнеса. С другой стороны, неспокойная финансовая обстановка делает рискованными операции, требующие вложения крупных собственных средств. В таких условиях многие ИП задают себе вопрос: как взять кредит на ИП? Читайте нашу статью и узнайте все о тонкостях российского кредитования предпринимателей.

Найдено 6 кредиторов

Хоум Кредит
Максимальная сумма: 3000000 Руб.
Минимальная сумма: 30000 Руб.
Возрастное ограничение: 25-70
Возможные сроки: 7 л.

Процент одобрения: 81 %

Максимальная сумма: 7500000 Руб.
Минимальная сумма: 50000 Руб.
Возрастное ограничение: 21-60
Возможные сроки: 5 л.
Процент одобрения: 87 %

Совкомбанк
Максимальная сумма: 30000000 Руб.
Минимальная сумма: 150000 Руб.
Возрастное ограничение: 25-85
Возможные сроки: 10 л.
Процент одобрения: 79 %

Газпромбанк
Максимальная сумма: 7000000 Руб.
Минимальная сумма: 300000 Руб.
Возрастное ограничение: 20-70
Возможные сроки: 7 л.
Процент одобрения: 79 %

Почта Банк
Максимальная сумма: 3000000 Руб.
Минимальная сумма: 50000 Руб.
Возрастное ограничение: 18-65
Возможные сроки: 5 л.
Процент одобрения: 84 %

Банк Пойдем
Максимальная сумма: 500000 Руб.
Минимальная сумма: 30000 Руб.
Возрастное ограничение: 22-75
Возможные сроки: 36-60 мес.
Процент одобрения: 81 %

Как взять кредит на ИП с нулевой отчетностью

Банки довольно осторожно принимают решения о кредитовании предпринимателей. Надеяться на кредит может бизнесмен, чьи предприятия не имеют долгов по кредитам и приносят стабильную прибыль. Но зачастую заем (который мог бы изменить ситуацию) отчаянно нужен предпринимателю, у которого нет или практически нет прибыли (так называемая нулевая декларация). Можно ли надеяться на помощь банка в таком случае? Как получить кредит на ИП с нулевой декларацией?

Представьте ситуацию: нужно совершить крупную покупку (скажем, купить новые станки), а ИП только открылся и прибыли еще нет. Ничего не остается, как пытаться взять кредит на покупку! Но банк почти наверняка откажет в обычном кредите. Однако даже для сложных случаев есть решение:

• Получение техники от лизинговой организации в аренду. Такой вариант может оказаться более выгодным, чем обычный кредит, ведь риск в этом случае для банка меньше и поэтому аренда оформляется охотнее, да и платежи ниже, чем за кредит. Лизинговые программы могут помочь фирмам, которым техника нужна лишь на определенный срок, для конкретных операций.
• Получение ссуды от государства. Такой вариант подойдет для компаний, работающих в сферах экономики, на которые обращено пристальное внимание правительства. Например, есть немало программ помощи молодым предпринимателям, работающим в сельском секторе экономики. Здесь возможно получение льготных ссуд, выгодные условия для получения в лизинг сельхозтехники, займы на покупку удобрений или кормов и многие другие программы.
• Получение от банка кредитной помощи в виде открытия счета с возможностью овердрафта. При использовании такой схемы банк помещает оборотный капитал начинающего ИП на счет, с которого можно оплатить закупку какого-нибудь оборудования или проведение работ. Если сумма платежа выше, чем реально находящаяся на счету, банк покроет разницу, выдав остаток в виде ссуды. Размер овердрафта, предоставляемого банком, обычно не превышает 1-2% от помещенного в банк капитала, но и такая помощь может сделать возможной операцию, на которую не хватило бы средств самому предпринимателю.
• Воспользоваться помощью брокера. Брокер, как посредник, выступает перед банком гарантом платежеспособности клиента. И начинающий бизнесмен уже не должен доказывать банку, что способен погасить кредит, если в брокерской конторе приняли его заявку. Теперь уже фирма-посредник возьмет для него ссуду и будет вести с банком все необходимые переговоры. Брокер, заинтересованный в привлечении клиентов, может выдать заем и предпринимателю с минимальной прибылью. Но помощь брокера не бесплатна, и нужно быть готовым кроме процентов, взимаемых за пользование ссудой в пользу банка, выплатить и проценты вознаграждения брокеру.
• Можно отказаться от попытки получить кредит как ИП, и взять ссуду как частное лицо. Например, Петр Сидорович Иванов может получить отказ в предоставлении ссуды как директор ООО «Вектор», но получить кредит просто как гражданин Иванов. Как оформить такую ссуду, читайте в следующем разделе нашего обзора.

Можно ли получить кредит как физическое лицо, являясь ИП

Банки не спешат открыто оглашать факт, что их программы кредитования частных лиц не предназначены для ИП. Агенты в большинстве банков получают премию за зарегистрированную заявку на получение кредита и активно уговаривают клиента попробовать – вдруг дадут ссуду. Пробы, закончившиеся отказами, могут негативно отразиться на кредитном досье, поэтому перед тем, как подавать заявку на кредит частному лицу, тщательно изучите требования банка к своим клиентам.

Наиболее либеральны банки в предоставлении ипотечных ссуд и займов на приобретение машин. Это объясняется тем, что банк в качестве залога получает имущество, обладающее высокой ликвидностью, и даже в случае отказа заемщика выплачивать долг не понесет серьезных финансовых потерь. Поэтому во многих банках требования к клиентам-ИП не отличаются от требований к частным лицам. Единственное отличие – в порядке подтверждения платежеспособности:

• Физические лица подтверждают платежеспособность при помощи справки о доходах по форме 2-НДФЛ.
• Предприниматели в качестве гарантии платежеспособности представляют справку о реально уплаченных налогах и налоговую декларацию.

А вот потребительские кредиты и кредиты на карты выдаются предпринимателям уже гораздо менее охотно. Некоторые банки даже прямо оговаривают в правилах запреты для ИП на получение таких ссуд. Причина запрета – высокий риск по сравнению с займом для обычного частного лица.

Как получить кредит для начального капитала ИП

Взять кредит – одна из основных возможностей для начинающих ИП обзавестись стартовым капиталом. Сегодня предоставить такой кредит готовы многие крупные банки. Порядок действий везде довольно сходен. Вот основные шаги, которые нужно предпринять, чтобы получить кредит наличными для ИП:

• Официально зарегистрироваться в качестве ИП и получить полный пакет учредительной документации.
• Выбрать банк с подходящими условиями предоставления ссуды.
• Составить подробный бизнес-план и позаботиться о средствах наглядности для презентации своего проекта.
• Обратиться в представительство банка и защитить бизнес-идею на собеседовании с кредитным специалистом банка.
• Оформить заявление на предоставление займа, приложить необходимый пакет документов.
• Открыть в банке счет и получить на него ссуду.

Узнать подробности кредитования начинающих бизнесменов можно в представительствах банков или на страницах банков, представленных на просторах всемирной сети.

Как взять кредит на ИП без подтверждения доходов

Каждый банк имеет на вооружении свой набор критериев для определения платежеспособности и надежности клиента. Сегодня вполне возможно отыскать банк, который окажется готовым предоставить ссуду ИП без документов, подтверждающих доход.

Прежде всего, стоит предостеречь от соблазна воспользоваться услугами широко представленных в глобальной паутине контор, готовых предоставить за умеренные деньги «липовую» справку о доходах. Во-первых, такие справки легко разоблачаются сотрудниками кредитного отдела любого банка. А во-вторых, такие действия являются мошенничеством. И в случае обнаружения (а оно, повторимся, почти гарантировано) можно испортить кредитную историю и столкнуться с преследованием со стороны закона.

Гораздо разумнее воспользоваться другими средствами, чтобы убедить банк в своей платежеспособности. К таким средствам относятся:

• Выписки со счетов, имеющихся у клиента.
• Выписка о движении средств на счетах. Если вы получаете систематически доход на какой-нибудь счет (лучше всего – в том же банке, куда обратились за кредитом), это может оказаться достаточной гарантией.
• Договор аренды, где заемщик выступает собственником арендуемого жилья. Такая аренда – постоянный источник дохода. Лучше всего зарегистрировать такой договор у нотариуса, но и просто договор в письменном виде может устроить банк.
• Обеспечением может выступить имеющееся у предприятия ликвидное имущество, к примеру, машина. Имея такой залог, можно получить ссуду на крупную сумму.

Взять кредит на ИП: какие банки выдают ссуды бизнесменам

• Как взять кредит ИП в Сбербанке? Сбербанк имеет репутацию банка, достаточно либерального в предоставлении займов бизнесменам. Начинающих бизнесменов заинтересует кредитный продукт от Сбербанка под названием «Бизнес-Старт». В рамках этой программы помощь оказывается как людям, желающим открыть собственное дело, так и лицам, рассчитывающим на покупку франшизы.

Условия, предусмотренные программой «Бизнес-Старт», предполагают, что банк даст около 4/5 от стартового капитала, а оставшуюся часть заемщик предоставит сам. Срок кредитования не превышает 5 лет, а размер суммы не ожжет быть больше 7 миллионов рублей. Кроме того, дело, на которое выдается кредит по данной программе, должно быть основано на типовом проекте, одобренном банком или быть частью франшизы.

• Как взять кредит на ИП в ВТБ 24? ВТБ 24 предлагает несколько программ предоставления займов. Одна из них – это программа «Коммерсант». Такой заем можно получить на срок до 7 лет под 19,5% платы за год. Размер займа достигает 4 миллионов. Кредит относится к группе нецелевых ссуд для бизнеса и оформляется за короткий срок с малым пакетом документов.

Есть и другие кредитные предложения. Они отличаются размером процентной ставки, сроками и максимальным размером ссуды, которая может быть выдана клиенту.

Как видно из изложенного, взять кредит на ИП вполне возможно и на ранних стадиях существования бизнеса, когда нет большой прибыли или имеется нулевая декларация. Но в таких условиях стоит максимально трезво оценивать свои возможности по возвращению займа, чтобы не столкнуться с неподъемным долгом и не прогореть.

Источник: kreditorkin.ru

Выдает ли «Точка» кредиты для бизнеса?

Банк «Точка» занимается обслуживанием юридических клиентов – ООО и ИП. Основным видом деятельности организации является открытие и обслуживание расчетных счетов. Также клиенты банка Точка могут взять кредит на развитие собственного бизнеса.

Какие кредитные программы есть в банке Точке? И как подать заявку на оформление кредита? В статье эти вопросы будут рассмотрены.

Основные кредитные продукты

Главной особенностью кредитных программ банка «Точка» является то, что все займы являются целевыми, а деньги можно потратить только на развитие бизнеса. Это может быть покупка каких-либо товаров на продажу, обновление оборудования, покрытие долгов организации и так далее.

После оформления кредита деньги поступают на расчетный счет, услуги по выдаче денег наличными и оформлению кредитных карт не предусмотрены.

Основные программы банка:

• Любой человек имеет право на кредитный заем в рамках 2 программ – “Для развития бизнеса” и “Под оборот эквайринга”.
• Проверенные клиенты банка для финансирования своих проектов могут воспользоваться программами овердрафт и бизнес-аванс.
• Юридические лица могут выдавать своим покупателям POS-кредиты на покупку товаров в рамках программы “Потребительский кредит”.

Для развития бизнеса

Этот кредитный продукт может оформить любой клиент банка без каких-либо ограничений. Основные условия по программе:

• Размер займа – до 2 млн рублей.
• Процентная ставка – 13% годовых.
• Срок – от 6 до 36 месяцев.

Оформление залога или поручительства не требуется. Способ возврата денег определяется в индивидуальном порядке, однако чаще всего деньги возвращаются путем внесения обязательных ежемесячных платежей на счет банка. Процентные начисления либо входят в состав фиксированных платежей, либо оплачиваются отдельными платежами в конце кредитного срока.

Под оборот эквайринга

Этой программой могут воспользоваться только те люди, которые оформили услугу эквайринга в банке и у которых месячный оборот по эквайрингу составляет не менее 40 тысяч рублей.

Основные условия:

• Размер займа – до 5 млн рублей.
• Процентная ставка – определяется индивидуально в зависимости от объемов месячного оборота (по факту ставка обычно составляет 9-12%).
• Срок – от 4 до 12 месяцев.

Возврата денег осуществляется ежедневно путем удержания части прибыли, полученной с помощью эквайринга. Сумма погашения составляет от 5 до 40% ежедневной выручки. При желании заем можно погасить досрочно – в таком случае размер процентных начислений уменьшается на 20-50% в зависимости от того, как быстро Вы вернули заем.

Овердрафт

Овердрафт – это краткосрочный кредит, с помощью которого человек может выходить в минус по своему расчетному счету. Главной особенностью овердрафта банка является то, что им могут воспользоваться только надежные проверенные клиенты.

Все основные условия по оведрафту определяются банком в индивидуальном порядке на основании экономических показателей организации предпринимателя. Деньги выдаются на небольшой срок – от 7 до 28 дней. В случае досрочного погашения предоставляется скидка, с помощью которой уменьшается объем процентных начислений по займу.

Бизнес-аванс

С помощью услуги “Бизнес-аванс” можно получить небольшой кредит на развитие бизнеса. Аванс доступен только для людей, у которых в Точке оформлена услуга эквайринга.

Условия:

• Объем займа – от 50 тысяч до 1 млн рублей.
• Ставка – определяется индивидуально (чаще всего она составляет 8-10%).
• Срок – до 1 года.

Для возврата займа с каждой эквайринг-операции удерживается часть выручки (30%). По желанию клиента этот показатель может быть увеличен до 50% – в таком случае человек получил скидку по процентной ставке. В целом по ключевым характеристикам эта услуга похожа на кредит “Под оборот эквайринга”.

Потребительский POS-кредит

Предприниматель может выдавать покупателям свои собственные кредиты на покупки товаров с помощью услуги “Потребительское кредитование”. Характерной особенностью этой услуги является то, что POS-кредит в данном случае выдается не Точкой, а банком-партнером ОТП. Условия по потребительскому POS-кредиту выбирает сам предприниматель по согласованию с ОТП-банком.

При этом условия имеют следующие ограничения:

• Сумма – от 2 до 300 тысяч рублей.
• Первоначальный взнос – от 0 до 99%.
• Ставка – определяется предпринимателем без ограничений.
• Срок – от 3 до 36 месяцев.

Способ возврата денег также выбирается предпринимателем самостоятельно. Оптимальный вариант – возврата POS-кредита фиксированными ежемесячными платежами.

Процедура оформления

Чтобы оформить заем, предпринимателю нужно подать заявку. Оптимальный способ – подача заявки удаленным способом через официальный сайт:

1. Откройте официальный сайт https://tochka.com/, в левом верхнем углу выберите пункты “Меню”, “Сервисы для бизнеса” и “Кредиты для ИП и ООО”.
2. Пролистайте страницу вниз, в последнем блоке на страничке “Пора открывать счет” укажите номер своего телефона и нажмите кнопку “Оставить заявку”.
3. Дождитесь звонка сотрудника Точки и обсудите с ним кредитную программу, которой Вы хотите воспользоваться. Если Вас все устраивает, подтвердите оформление займа.
4. Загрузите копии документов на сайт (ссылку пришлет банк), ознакомьтесь с электронной копией договора и подтвердите его заключение.

После заключения договора деньги поступят на основной расчетный счет в течение 1-2 дней. Обратите внимание, что в случае оформления POS-кредитования конечной организацией, предоставляющей услугу, будет выступать не «Точка», а ОТП-Банк. Если у Вас остались какие-либо вопросы, Вы можете задать их банку с помощью телефона горячей линии 8-800-2000-024.

Источник: tochkabank-info.ru