Как заполнить поручение в бизнес онлайн

Платежное поручение в клиент-банк может создаваться разными способами. Самый удобный вариант — выгружать платежки из программы, в которой ведется учет. Но иногда возникает необходимость совершить платеж максимально быстро и в условиях отсутствия доступа к программе. В этом случае платежка формируется вручную в клиент-банке. Наглядную инструкцию по оформлению платежного поручения вы найдете в материале далее.

• Клиент-банк на компьютере и в смартфоне
• Как создать новое платежное поручение в клиент-банке
• Как заполнить новое платежное поручение в клиент-банке
• Как создать платежку копированием
• Создание шаблона платежки

Клиент-банк на компьютере и в смартфоне

Итак, случился форс-мажор: бухгалтера нет на месте, поставщик просит срочно оплатить заказ, программа учета сбоит… Что делать в таком случае, чтобы не опоздать с важным платежом? Создать платежное поручение в клиент-банк! Это может сделать любой неподготовленный человек, главное, чтобы у него имелся доступ к клиент-банку и электронной подписи, позволяющей осуществлять платежи.

Подпись нескольких платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн

Сейчас каждый банк имеет свою интернет-версию для бизнеса. Их интерфейсы различаются, но принцип работы остается единым, поэтому мы покажем алгоритм действий на примере одного из популярных банков.

Кроме того, на данный момент все топовые банки имеют свои приложения для смартфонов, где также можно создавать платежные поручения. Некоторые из них наделены функцией распознавания файлов для создания платежных поручений. Например, вам на электронную почту поставщик прислал счет на оплату.

Если вы открываете счет из электронной почты на смартфоне, то аппарат может предложить вам открыть его с помощью банковского приложения. В этом случае платежное поручение будет заполнено автоматически. Останется только проверить его и отправить.

Но в рамках данной статьи мы не будем рассматривать работу с приложениями, а приведем алгоритм действий для полноценной компьютерной версии.

Как создать новое платежное поручение в клиент-банке

Создавать платежные поручения в клиент-банке можно тремя способами:

Разберем сначала вариант, когда платеж единоразовый и с большой долей вероятности в будущем не повторится. Создавать шаблон для такой оплаты не стоит.

Платежка самозанятому от юридического лица

Юридическое лицо может выплачивать вознаграждение самозанятому наличным или безналичным способом на реквизиты счета. Чтобы провести оплату через банк, нужно оформить специальный документ — платежное поручение. Составить его можно онлайн через личный кабинет банка либо с помощью бухгалтерских программ, например «1С».

И в том, и в другом случае нужно внимательно проверять все поля платежки и знать, какую информацию обязательно нужно внести. Оставляем инструкцию, как сделать это правильно.

Скачивание нескольких платежных поручений в Сбербанк Бизнес Онлайн

Что нужно учесть при выплатах самозанятому от юридического лица

До оплаты

• Запросите у исполнителя ФИО по паспорту, номер счета и реквизиты банка: название, ИНН/КПП, БИК, номер корреспондентского счета. Эту информацию можно получить еще на стадии заключения договора.

• Проверьте статус исполнителя как плательщика НПД. Проверить статус можно с помощью сервиса ФНС — нужно указать дату и ИНН исполнителя, и система покажет, актуальный ли у него статус плательщика НПД. Как еще можно проверить статус самозанятого.

• Запросите счет на оплату, чтобы бухгалтерии было легче оформить платеж. Счет самозанятый может сформировать в приложении «Мой налог»: нужно указать наименование услуг или работ, их стоимость и информацию о юридическом лице — название и ИНН. По счету бухгалтерия быстрее проведет платеж, а у юридического лица сохранится дополнительное подтверждение оплаты услуг.

После оплаты

• Отправьте платежку в банк. Это необходимо, чтобы банк понимал назначение платежа. Иногда банк может запросить дополнительную информацию о платеже, так как он видит, что юридическое лицо переводит деньги физическому лицу или ИП и при этом не удерживает налог. Лучше сразу отправлять в банк копию договора с исполнителем. Так он увидит, что у юридического лица нет обязанности удерживать налог, и пропустит платеж.

• Запросите у самозанятого чек. Он формируется в приложении «Мой налог». В нем указывается наименование компании и ее ИНН. Нужно проверить правильность данных, потому что только по чеку юридическое лицо учитывает расходы на исполнителя и вычитает их из своей налогооблагаемой базы по налогу на прибыль.

Попробовать бесплатно

Оставьте заявку, и мы расскажем, как Консоль.Про может вам помочь

Платежное поручение самозанятому-физическому лицу

Образец платежного поручения для оплаты услуг

В платежном поручении нужно заполнять только те поля, которые соответствуют вашему виду оплаты – платежка может использоваться и для оплаты налога, и для возврата займа и требования к заполнению поручения разные. Для платежного поручения самозанятому-физлицу правила заполнения полей такие:

• Поля 1 и 2 не заполняются, в поле 1 указывается название документа – платежное поручение, оно заполняется автоматически. Поле 2 – номер формы, тоже не редактируется, он есть в любом шаблоне платежного поручения;

• Поля 3 и 4 — шапка. Укажите в них дату и номер платежки. Дата указывается в числовом виде, а номер поручения можно присвоить самостоятельно.

• В полях 6 и 7 укажите суммы выплаты. В поле 6 нужно указать сумму прописью, а в 7 — ту же сумму цифрами, рубли отделите от копеек с помощью дефиса.

• В полях 8–12 укажите данные о компании: название и номер банковского счета, и реквизиты банка.

• В полях 13–17 укажите информацию получателя: его ФИО, название банка, БИК и номер счета.

• Поле 18 — номер самого платежного поручения. Для него ЦБ установил код 01.

• Поле 20 сообщает банку, кому именно вы переводите деньги. Для выплат самозанятым закреплен код «1», он указывается для выплат вознаграждений по гражданско-правовым договорам.

• В поле 21 нужно указать очередность платежа. Для выплат по договорам это код «5».

• В поле 24 укажите назначение платежа — реквизиты договора и вид услуги или работы. Лучше описывать назначение платежа подробно, например: «Оплата по договору оказания услуг №12 от 15.10.2022 за услуги по маркетинговому исследованию рынка».

Платежное поручение самозанятому-ИП

Плательщиками налога на доход могут быть и предприниматели. В таком случае с ИП можно проводить безналичные расчеты, но не на карту, а на расчетный счет в банке.

Платежное поручение заполняется так же, но код дохода в поле 20 не указывается.

Платежка для ИП заполняется по тем же правилам, что и для физического лица. Но код в поле 20 указывать не нужно: это требование установлено только для выплат самозанятым-физлицам.

После оформления платежного поручения его нужно отправить в банк. Банк проведет необходимые операции и перечислит деньги исполнителю.

Источник: konsol.pro

Как заполнить платёжное поручение

Благодаря развитию цифровых сервисов банков и бухгалтерским программам, ошибки при оформлении платёжных поручений допускаются достаточно редко. Однако, государственные регуляторы регулярно вводят новые требования по форме расчётных документов, что приводит к некоторым сложностям с их заполнением. В статье мы расскажем об их правильном составлении с учётом изменений, введённых приказом Минфина России от 14.09.2020 №199н.

Оглавление Скрыть

• Законодательное регулирование платёжной системы РФ
• Виды операций по платёжным поручениям
• Заполнение платёжного поручения
• Ошибки в платёжных документах и их последствия
• Особенности оформления платёжных поручений по уплате налогов и сборов (с учётом последних изменений)
• Исполнение платёжных поручений

Законодательное регулирование платёжной системы РФ

Наряду с аккредитивами, требованиями, чеками, ордерами, инкассовыми документами, платёжное поручение относится к распорядительным документам, предоставляющим право плательщику осуществлять расчёты денежными средствами в безналичной форме.

В РФ регулятором платёжной системы выступает ЦБ России. Действующий нормативный акт, регулирующий правоотношения в данной области — Положение Центрального Банка РФ от 29.06.2021 №762-П. Требования к заполнению платёжных документов, и иные вопросы, связанные с платежами, отражены именно там.

Если платёж бюджетный, регламентирующим актом выступает Приказ Минфина России от 12.11.2013 №107н.

Платёжное поручение — это бланк строгой отчётности, правила его заполнения строго регламентированы и регулируются двумя органами власти: ЦБ России и Минфином России.

Виды операций по платёжным поручениям

Основная масса безналичных расчетных операций клиентов, проводимых по счетам, это:

1. расчёты с контрагентами по хозяйственным операциям (оплата по договорам поставок, оказания услуг, оплата кредитов и др.)
2. расчёты с персоналом по оплате труда (зарплата, командировочные)
3. расчёты по налогам и сборам, платежам (федеральные, региональные налоги, платежи и сборы)

На практике бывают случаи, когда на расчётный счет клиента банка приходят требования об уплате средств за оказанные услуги, выполненные работы, поставленную продукцию, то есть их инициатором выступает кредитор, и эти суммы уже предварительно оговорены. Данные банковские требования бывают без акцепта (достаточно для списания одного требования кредитора), и с акцептом (кредитор предъявляет в банк клиента документы, подтверждающие возникновения обязательств, при этом требуется еще согласие самого клиента на списание ).

Не требуется согласия владельца счёта, если приходят требования от налоговых служб, фондов, службы судебных приставов, таможенных органов. В обоснование требований получателями и взыскателями средств прилагаются решения о списании при наличии задолженности по налогам и сборам, исполнительные документы. Банк клиента также может списать средства со счёта клиента по банковскому ордеру, безакцептному соглашению.

Перечень вышеприведенных операций не является закрытым, что требует от владельца счёта постоянного контроля за состоянием средств на расчётном счёте.

Заполнение платёжного поручения

В типовом бланке платежного поручения указан 41 реквизит, которые заполняются банком и, преимущественно, клиентом. Формирование и заполнение платёжного поручения посредством системы Клиент-Банк значительно упрощает процедуру и минимизирует риски ошибок.

Ниже приведён типовой бланк платёжного поручения с указанием реквизитов полей, они пронумерованы (рис.1), и далее — поэтапный порядок заполнения документа. Последовательность и визуализация оформления платёжного поручения облегчит процесс восприятия материала.

Типовая форма платёжного поручения

Порядок заполенения полей платежного поручения(1)

Порядок заполенения полей платежного поручения (2)

Порядок заполенения полей платежного поручения (3)

Порядок заполенения полей платежного поручения (4)

Ошибки в платёжных документах и их последствия

Ошибки при подготовке платёжных поручений могут привести к серьезным последствиям. Это не только суммы экономического ущерба, штрафы, пени, но также и репутационные риски для плательщика.

Основная масса ошибок при направлении платежей контрагентам происходит в назначении платежа. Неправильно указываются реквизиты договоров, счетов. Ошибочно указывается размер НДС или вообще не указывается. Это поправимые ошибки, обычно решаются оперативным направлением уточняющих писем в адрес получателя средств.

Если же ошибка допущена в реквизитах платёжного поручения, платёж просто не уйдет из банка, или вернётся на счёт через некоторые время. Это чревато несвоевременным исполнением контрактных обязательств.

Особое внимание требуется при заполнении платежей в бюджет и фонды. Это связано не только со значительными штрафами (до 20% от суммы неуплаченного обязательного платежа), но также невозможностью в ряде случаев вернуть суммы, или длительным периодом их возврата. В таких случаях требуется оперативное направление платежа вновь, что связано с отвлечением денежных средств от хозяйственной деятельности.

Типичными ошибками при платежах в бюджет выступают:

• несоответствие номера КБК (поле 104). КБК часто меняются, необходимо отслеживать их актуальность. Если платёж ушёл с некорректным КБК, можно направить письмо в ИФНС на уточнение платежа. В ином случае он зачислится как оплата по налогу, к которому относится КБК. Таким образом, по одному основанию будет переплата, по другому — недоимка;
• неправильный номер ОКТМО (поле 105). Требуется уточнение платежа в ИФНС;
• некорректный счёт получателя средств в органах казначейства (поля 15,16). Платеж придется повторить, при этом возникает просрочка по обязательному платежу или сбору;
• прочие ошибки — неверный налоговый период, документ-основание, сумма и т.д.

Особенности оформления платёжных поручений по уплате налогов и сборов (с учётом последних изменений)

Приказом Минфина России от 14.09.2020 №199н введены следующие изменения, последние из которых вступили в силу с 1 октября 2021 года:

• в 106 поле больше не допускается использование аббревиатур: ТР (погашение по требованию ИФНС), ПР (задолженность приостановленная к уплате), АП (задолженность по акту проверки), АР (погашение по исполнительному документу);
• если в 106 поле была указана аббревиатура ЗД (добровольное погашение задолженности), а основанием послужило требование ФНС, исполнительный документ, акт проверки, то в поле 108 нужно ввести документ-основание + УИН документа. Формат заполнения следующий: ТРХХХХХХХХХХХХХ, ПРХХХХХХХХХХХХХ, АПХХХХХХХХХХХХХ, АРХХХХХХХХХХХХХ;
• при добровольном погашении задолженности (не по требованиям и иным основания), в 106 поле указывается аббревиатура ЗД ( или ТП), в 108 поле ставится цифра 0;
• при добровольном погашении возникшей задолженности по требованию в поле 106 указывается аббревиатура ЗД, а в 108 поле пишется номер документа-требования. К примеру, ТР52652, где 52652 — номер требования ФНС;
• в 109 поле отражаются даты документов основании из поля 106.

Исполнение платёжных поручений

Платёжное поручение на перечисление денежных средств может быть предъявлено в уполномоченный банк как в электронной форме по системе Клиент-Банк, так и на бумажном носителе. Обе формы исполнения платёжных документов одинаковы по силе.

При предъявлении в банк платежного поручения на бумажном носителе их необходимое количество составляет 4 экземпляра.

Платёжное поручение имеет свои сроки: оно действует 10 календарных дней начиная со следующего дня его составления.

При этом датой составления платёжного поручения выступает дата, заполненная в поле 4 документа.

Не всегда на расчётном счете достаточно денежных средств для полного исполнения платёжного поручения. Если нет ошибок в документе, он примется банком, однако провести банк сможет его лишь при поступлении достаточного количества денежных средств. И опять же помним, что документ это срочный, и при недостаточности средств на счёте, на десятый день составления платёжного документа, он будет возвращен клиенту без исполнения.

Если в банк предъявляется на оплату несколько платёжных поручений, при недостаточности средств на счете они исполняются банком согласно очерёдности поступления. Но если в составе распоряжений на оплату имеются платежи по алиментам, выплатам по здоровью, налогам, средства на оплату будут списываться согласно очередности требований, установленных законодательством.

Банкам установлен нормативный срок для исполнения платёжных документов: он составляет один операционный день; режим и продолжительность операционного дня определяется самим банками. В борьбе за клиента и острой конкуренции на рынке банковских услуг эти сроки, конечно, значительно ускоряются. Благодаря современным сервисам банков, платежи доходят за секунды.

Способствует ускорению платежей также принятая Банком России и Национальной платёжной системой Система быстрых платежей (СБП), участниками которой выступают подавляющее большинство российских банков.

Источник: www.moedelo.org