Корпоративные финансы – это широкий термин, который используется для общего определения различных финансовых операций, совершаемых корпорацией. Корпоративные финансы – один из важнейших субъектов финансовой сферы. Она глубоко укоренилась в нашей повседневной жизни. Все мы работаем в больших или малых корпорациях.
Эти корпорации собирают капитал, а затем используют его в производственных целях. Финансовые расчеты, которые стоят за привлечением и успешным развертыванием капитала, являются основой корпоративных финансов.
Корпоративные финансы – это финансовое подразделение, которое занимается финансированием, структурированием капитала и инвестиционными решениями. Корпоративные финансы в первую очередь связаны с максимизацией акционерной стоимости посредством долгосрочного и краткосрочного финансового планирования и реализации различных стратегий. Деятельность в области корпоративного финансирования варьируется от принятия инвестиционных решений до инвестиционного банкинга.
Все, что нужно знать о профессии бизнес-аналитика
Очень простыми словами корпоративные финансы относятся к финансированию, связанному с корпорациями. Финансирование включает в себя следующие компоненты:
- Инвестиционные решения: хочет ли компания инвестировать в долгосрочные активы (например, землю, здания и т. д.) или краткосрочные активы (например, запасы или сырьё)? Эти решения также касаются того, сколько и в каком соотношении компания должна инвестировать в такие активы.
- Финансовые решения: следует ли компании брать финансирование у общественности (через IPO) или компания должна идти на финансирование через фирмы VC/PE. Также следует ли привлекать средства путем продажи акций или долгового обязательства (через займы или облигации). Эти решения также включают решения, например, какие финансовые учреждения ( например IBs) должны быть рассмотрены финансовыми консультантами, а также какие финансовые рынки должны быть нацелены на компанию.
- Решения об отказе от риска: эти решения не связаны с привлечением денег, а связаны с уменьшением риска, связанного с различными инвестициями, которые компания делает. Это то, что называется хеджированием. Различные финансовые инструменты, такие как фьючерсы и опционы, помогают нам снизить риск для наших инвестиций. Например, если мы думаем, что цена акции компании X будет расти, мы можем заключить будущий контракт, в котором мы устанавливаем цену, по которой мы будем покупать акцию. Таким образом, если цена акций компании растёт и превышает цену ( согласованную в контракте), то мы получаем прибыль.
Таким образом, по существу, корпоративные финансы детально и с точки зрения корпорации изучают все вышеперечисленные решения.
Управление и владение корпоративными финансами
Важной основой этого отдела является разделение управления и собственности. В текущем сценарии фирма не зависит от капитала, который может финансироваться только владельцем. Общественность также нуждается в различных средствах для осуществления инвестиций или использования излишних сбережений в производственных целях.
Простое размещение денег в банках – это не то, что они хотят делать. Им комфортно рисковать, и по этой причине мы наблюдаем появление рынков капитала. Эти рынки служат двум целям: предоставляют общественности различные варианты инвестиций и предлагают различные источники финансирования корпорациям.
Работа корпоративных финансов
Корпоративное финансирование работает в значительной степени, как liasioning между рынками капитала и фирмами. Финансовые менеджеры в этой области играют двоякую роль, одна из которых заключается в том, чтобы проверить, что у фирмы есть достаточные финансы, которые используются надлежащим образом при минимальных затратах. Другой заключается в том, что средства используются продуктивно, что приводит к максимальному возврату их владельцам. Это основные цели или решения, которые составляют работу корпоративных финансов.
Источник: finance-obzor.ru
Корпоративные финансы: подготовка финансистов в ИМЭС
Финансист – это обобщенное понятие: оно предполагает совершенно разные направления деятельности в зависимости от места работы. В этой статье речь пойдет о специалисте по корпоративным финансам. Узнаем, чем он занимается, как им стать, в чём плюсы и минусы профессии.
Корпоративные финансы – что это?
Самое простое определение корпоративных финансов – это финансы в распоряжении некой организации. Если чуть сложнее, то это совокупность экономических отношений предприятия, связанных с получением и использованием средств. В область корпоративных финансов включены текущие расходы, долговые обязательства, инвестирование, акции и т. д.
Компания получает финансирование двумя способами. Если речь идет о краткосрочных и небольших задачах, например ведении хозяйственной деятельности, то на помощь приходит уставной капитал предприятия и текущая прибыль. Если необходимы средства на масштабные долгосрочные задачи, то организация занимается выпуском акций или обращается за кредитом в банк.
Корпоративные финансы должны обеспечивать нужное соотношение между рисками и получением прибыли. Кроме того, они используются компаниями в инвестировании – вложении средств с целью получения прибыли.
Чем занимается специалист по корпоративным финансам?
Такой специалист занимается управлением корпоративными финансами. Это всегда человек с высшим экономическим образованием, входящий в постоянный штат компании. Его ключевая задача – построить финансовую модель деятельности предприятия. В ней он использует внутренние ресурсы компании, внешнее финансирование, составляет прогнозы, оценивает риски, участвует в подготовке бухгалтерской отчетности.
Специалист также ведет переговоры с представителями банков и акционерами, договаривается о финансировании, взаимодействует с аудиторами, контролирует исполнение взятых финансовых обязательств и работает с документацией.
Должностные обязанности
Список задач и обязанностей такого специалиста довольно объемный, поэтому на крупных предприятиях в отделе финансов всегда трудится несколько человек. В число основных задач финансиста в компании входит:
- составление финансовых моделей;
- прогнозирование выгоды проектов и бизнес-планов;
- оценка рисков и сведение их к минимуму;
- денежное администрирование;
- работа с кредитными организациями;
- привлечение финансов со стороны;
- анализ эффективности денежного оборота;
- подготовка документации и отчетности.
Еще в круг обязанностей менеджера по корпоративным финансам входит управление инвестициями, оценка инвестиционных проектов.
Отличие от экономиста и бухгалтера
Деятельность финансиста пересекается с работой экономиста. Но последний больше сосредоточен на анализе экономических показателей компании в целом, ее хозяйственной деятельности, слабых и сильных мест. Он планирует и рассчитывает, как повысить эффективность и устранить изъяны. Работа финансиста сконцентрирована именно на финансовых потоках организации.
Нужно отличать его и от бухгалтера. Как и бухгалтер, менеджер по финансированию обязан иметь представление о бухгалтерии предприятия. Но круг его обязанностей гораздо шире. Он должен смотреть в будущее компании, составлять прогнозы, искать способы улучшить финансирование и увеличить прибыль. Перед бухгалтером такой задачи не стоит: он работает с уже свершившимися фактами и на их основе готовит отчетность.
Карьера и зарплата
Как правило, финансисты, пройдя обучение корпоративным финансам, начинают в компаниях с должности стажера. Проявив и зарекомендовав себя, они могут получить должность менеджера и продолжить карьерный рост до финансового директора предприятия.
В регионах начинающие финансовые менеджеры получают от 30–35 тыс. руб. в месяц, в дальнейшем выходят на доход от 60 тыс. руб. В Москве и Санкт-Петербурге уровень зарплат заметно выше: опытные специалисты получают 120–170 тыс. руб.
Плюсы и минусы профессии
Начнем с преимуществ работы специалиста в области финансов:
- высокий и стабильный доход;
- престиж профессии;
- большая востребованность на рынке;
- перспективы карьерного роста;
- интересные и сложные задачи;
- комфортные условия труда.
Главный недостаток профессии – высокий уровень ответственности. Финансисту приходится работать с большими объемами данных и денежными потоками. Его ошибка может дорого стоить компании.
Еще один минус в том, что эта работа подходит не всем. Для нее нужно не только обладать математическими и аналитическими способностями, но и быть собранным, аккуратным, ответственным, методичным и дисциплинированным.
Как получить специальность в ИМЭС
Чтобы освоить эту профессию, есть несколько способов. Первый – пройти курс «Корпоративные финансы», уже имея образование в области экономики и финансов. Второй – поступить в экономический вуз, где эта дисциплина входит в учебную программу.
В Институте международных экономических связей вы можете освоить профессию финансиста, выбрав направление подготовки Экономика. Здесь студенты обучаются у сильных преподавателей с научными степенями и хорошей практической базой по своей специальности. Углубленное изучение английского языка становится для выпускников ИМЭС плюсом при трудоустройстве.
Обучаться в ИМЭС можно очно, очно (дистанционно), очно-заочно и дистанционно, что позволяет совместить учебу с работой. Качество образования при этом будет таким же высоким. Учебную практику студенты проходят в Министерствах Российской Федерации, крупных компаниях, в том числе международных, и впоследствии становятся финансистами в крупных компаниях в стране и за рубежом.
Источник: imes.su
Карьера в финансах: профессия финансовый аналитик
Зачем компании нужны финансовые аналитики? Как стать финансовым аналитиком? Каковы требования к претендентам на эту должность? В чем состоит карьерный рост финансового аналитика? Сколько зарабатывает финансовый аналитик?
Роль финансового аналитика в компании
Согласно исследованию одного из популярных кадровых агентств, финансовые аналитики являются сегодня весьма перспективной профессией, востребованной в инвестиционной и банковской сфере, производстве и ритейле.
При этом сравнительно «молодая» профессия финансового аналитика уже несколько лет регулярно входит в топ наиболее престижных и высокооплачиваемых в России. На текущий момент опытный финансовый аналитик с профильным образованием в Москве может рассчитывать на заработную плату от 100 000 рублей.
Высокий спрос на специалистов в сфере финансового анализа со стороны корпораций обусловлен ростом объема и сложности бизнес-процессов. Финансовый аналитик необходим компании для оптимизации использования активов с целью максимизации прибыли (чего сложно добиться от специалистов отдела бухгалтерии или финансового контроля, у которых иные задачи и тип профессионального мышления).
Корпоративный финансовый аналитик – это специалист, занимающийся анализом финансовой деятельности компании, составлением бизнес-планов и финансовых прогнозов (на уровне компании и рынка), и консультированием руководства по управлению финансовыми рисками и иным вопросам повышения экономической эффективности деятельности компании (например, по инструментам снижения затрат). В компании также финансовый аналитик отвечает за разработку и финансово-экономический анализ инвестиционных проектов и финансовых сделок (например, хеджирования, фондирования проектов или реструктуризации самой компании).
В крупным публичных компаниях финансовые аналитики также готовят информационное сопровождение сделок по привлечению финансирования (IPO, SPO, выпуск облигаций и т.д.) для публикации материалов в СМИ, участвуют в ведении переговоров с инвесторами и контрагентами при заключении контрактов.
С учетом высокой степени погруженности финансового аналитика во все бизнес-процессы и «проекты» компании и глубокого понимания стратегии ее развития, должность финансового аналитика является ступенью к более высоким управленческим должностям в корпоративных финансах (например, к позиции CFO или финансового директора).
Должностные обязанности финансового аналитика:
- финансовый анализ и контроль деятельности компании;
- подготовка данных и расчет финансовых показателей для формирования управленческой и финансовой отчетности;
- составление экономических прогнозов и проведение исследований (сбор экономической, юридической и отраслевой информации) для принятия коммерческих, финансовых и инвестиционных решений;
- анализ финансовых рисков и оценка результата их хеджирования;
- подготовка инвестиционных рекомендаций консультирование по управлению активами компании;
- финансово-экономический анализ и информационное сопровождение финансовых сделок компании;
- исследование экономических тенденций развития рынка.
Требования к кандидатам на позицию финансового аналитика:
- возраст от 25 до 35 лет;
- высшее экономическое или финансовое образование, желательно по специальности “Финансы и кредит” или “Экономика”;
- наличие международного профессионального сертификата (самый востребованный –CFA / Charted Financial Analyst) как преимущество;
- знание основ бухучета, западных (GAAP, МСФО (IAS)) и российских (RAS) стандартов финансовой отчетности;
- знание законодательства, регулирующего финансовую деятельность организаций;
- умение анализировать финансовую отчетность (с применением экономико-математических методов);
- владение методами оценки стоимости активов и анализа инвестиционных проектов;
- знание основ бюджетирования и финансового планирования;
- для крупной корпорации – опыт работы на аналогичной должности не менее 2 лет;
- для иностранных компаний – свободное владение английским языком.
Ступени карьеры финансового аналитика
Специалисты без опыта могут рассчитывать на получение должности младшего финансового аналитика, стажера аналитического отдела, помощника/ассистента финансового менеджера / директора.
Дальнейший карьерный рост финансового аналитика связан с получением управленческой должности в финансово-экономическом блоке компании (вплоть до должности финансового директора предприятия) за счет получения дополнительного образования (желательно на международном уровне) и опыта работы.
При этом, карьера финансового аналитика может развиваться не только вертикально, но и горизонтально. Например, финансовый аналитик может успешно «трансформироваться» в:
- экономиста;
- корпоративного казначея;
- инвестиционного финансового аналитика;
- инвестиционного менеджера;
- аналитика финансового/ фондового рынка (востребованы в инвестиционном банкинге, финансовых и инвестиционных компаниях);
- трейдера;
- кредитного аналитика;
- финансового консультанта / советника;
- оценщика;
- аудитора;
- риск-менеджера;
- специалиста по экономической безопасности/ форензик иликомплаенс-менеджера.
Зарплата финансового аналитика
Корпоративные финансовые аналитики являются довольно высокооплачиваемыми специалистами. Однако их заработная плата во многом зависит от региональной принадлежности (в крупных городах России средняя заработная плата финансового аналитика может вдвое превышать среднюю по стране, которая находится на уровне 50 000 рублей), а также от квалификации специалиста (например, наличие престижного профессионального сертификата (например, CFA) или опыта работы от 5 лет добавляет от 10 до 30% к уровню заработной платы. В крупных корпорациях опытные финансовые аналитики могут зарабатывать от 200 000 рублей в месяц и выше.
Среди похожих профессий в России наиболее высокооплачиваемыми считаются профессии аналитик финансового рынка и инвестиционный финансовый аналитик, уровень средней зарплаты которых, по данным сайта trud.com, в 2017 году составил 150 000 руб.
Widget not in any sidebars
10,985 total views, 1 views today
Источник: vashkaznachei.ru