Кто вкладывается в бизнес

Предпринимательская деятельность – основа функционирования экономики. Малый, средний и крупный бизнес формируют одну большую систему, в которой каждый желающий может принять участие. Инвестиции в бизнес проекты доступны практически каждому, нужно лишь иметь капитал определённого размера и желание инвестировать.

Не смотря на то, что многим бизнес кажется простым и высокодоходным занятием, на самом деле, всё далеко не так. Нужно быть либо от природы гениальным инвестором, либо же работать, анализировать много разной информации и правильно её интерпретировать. Основное преимущество заключается в том, что инвестор при выборе проекта может просто спокойно изучать предлагаемое на рынке, сравнивать и при желании вкладывать свои средства.

Что такое инвестиции в бизнес проекты?

Инвестиции в бизнес проекты – это вложения в какое-либо предприятие на любой стадии его формирования с целью получения прибыли в будущем, либо же для получения контроля или каких-либо полномочий в управлении. Простыми словами, тот, кто вкладывается в бизнес, становится совладельцем, получает свою долю и в будущем может рассчитывать на доходы по результатам функционирования такого бизнеса. Можно рассмотреть три основных варианта, которые наиболее распространены на сегодняшний день:

1. Инвестиции в проекты на стадии бизнес идеи, то есть участие в запуске проекта. Участие может быть как просто финансовым, так и активными действиями.
2. Вложение в уже работающий проект или недавно запустившийся. Распространённый вариант – расширение производства, когда требуется финансирование. Понятное дело, что доля в этом случае будет существенно меньше той, которую можно было бы получить при вложении в проект ещё на стадии создания.
3. Вложения в ценные бумаги уже работающей компании, которая стала публичной. Проще говоря, покупаем акции на бирже и становимся акционерами. В управлении участия не принимаем, но можем рассчитывать на дивиденды – выплаты с чистой прибыли, которые положены всем акционерам в случае принятия решения о выплате советом директоров.

Сказать однозначно, какой из вариантов лучше, нельзя. Для каждого инвестора есть свои сильные и слабые стороны. Некоторые не хотят принимать никакого участия, то есть, сделали инвестиции под проект и всё, дальше только прибыль получать. Другие же хотят иметь право голоса при решении важных вопросов относительно будущего компании, направления развития и так далее.

В общем, выбор получается очень большим, при том требуемый капитал может быть совсем не большим. Нужно только понимать, что с 10 000 рублей проще всего будет купить облигации или положить деньги в банк на вклад, так как подобного объёма суммам трудно найти применение в бизнесе. Вернее, мало кто нуждается именно в таких деньгах, обычно речь о более крупных инвестициях, от 100 000 рублей и более.

Какой процент с проектных инвестиций

Понятное дело, что больше всего инвесторов интересует возможная прибыль. К сожалению, в бизнесе всё далеко не так предсказуемо, как, например, во вложениях на фондовом рынке, где можно смотреть на отчётность, стоимость акций и делать выводы. Среди бизнес проектов можно смотреть на результаты других представителей отрасли и сделать определённые выводы о возможной доходности. Рассмотрим несколько известных направлений и доходности, которые им соответствуют:

1. Краудфандинг на крупных площадках. Хороший пример – Сбер Кредо. Инвестиции в проекты осуществляются клиентами банка, подразумевается диверсификация. Ожидаемая прибыль составляет от 15% до 23% в год.
2. P2P кредитование. Простое и удобное кредитование, в рамках которого заёмщик и займодавец работают напрямую, в качестве посредника используется площадка. Доходность может достигать значения 100% годовых и даже более. Но нужно понимать, что есть риски невозврата средств, и эти риски достаточно существенные. То есть, без высоких рисков не бывает и высокой доходности.
3. Венчурные фонды и проекты. Опять же, удобнее работать через различные площадки, которые за некоторую комиссию составляют портфель из нескольких стартапов, в которые вкладываются инвесторы. Проектные инвестиции обычно достаточно крупные, но при этом за счёт диверсификации иногда удаётся вложиться в очень перспективный проект на ранней стадии. Как пример можно вспомнить Эппл и Майкрософт, которые когда-то были маленькими компаниями, а сейчас обладают триллионными капитализациями. В среднем инвесторам предлагается рассчитывать на показатель в 20-30% годовых, но это всё достаточно условно.
4. Вложения в частные проекты. Например, есть человек, который желает открыть автосервис. У него есть опыт работы в этом направлении, он понимает как выстроить процесс, но ему нужны стартовые средства. В этом случае доходность трудно оценить, но тот, кто проинвестирует, станет совладельцем этого сервиса. И его прибыль будет зависеть исключительно от успешности работы предприятия. В большинстве случаев окупаемость составляет 2-3 года, но бывает и гораздо раньше. Прибыль ничем не ограничена и может составлять даже сотни процентов годовых. В общем, зависит от инвестора и того, какое финансирование проектов, инвестиции он выберет.

Как видим, вариативность достаточно большая, есть варианты как для начинающих, так и для размещения миллионов. В некоторые проекты не зайти с маленькими средствами, поэтому следует внимательно изучать не только компанию, но и отрасль, которая заинтересовала.

Если капитал достаточно большой, то имеет смысл диверсифицировать свои инвестиции, разделить их на несколько направлений и таким образом страховать риски. Может случиться так, что какой-то из вариантов обанкротится, такое далеко не редкость и случается в последнее время всё чаще. Зато другие проекты могут начать активно развиваться, особенно, если обстановка будет благоприятной для ведения бизнеса. Пандемия показала, как традиционно устойчивые отрасли сильно упали, в то время как другие сильно выросли, когда от них этого не ожидали.

Как правильно инвестировать в проект

Первое, что должен сделать инвестор – выбрать несколько разных проектов одной отрасли и сравнить их. Здесь есть сразу несколько параметров, которые необходимо учитывать – сумма вложений, срок вложений, текущие показатели и стадия развития проекта, предлагаемая доля за инвестиции определённого размера. Всё это имеет значение, поэтому нужно для себя определить все интересующие значения и уже после этого приступать непосредственно к вложениям. Отметим несколько особенностей:

1. Всё должно быть грамотно оформлено юридически.
2. При получении доли возможно участие в управлении проектом, если это предусмотрено. В любом случае рекомендуется внимательно следить за всей деятельностью.
3. Анализировать результаты и при хорошем потенциале обсуждать возможность новых инвестиций и расширение проекта.

Проще говоря, инвестор может принимать активное участие в проекте. Это не всегда выражается в конкретных действиях, чаще просто наблюдение и анализ с последующими предложениями и действиями.

Источник: rognowsky.ru

Инвестирование в готовый бизнес

Приветствуем посетителей бизнес блога «Мое дело». Сегодня мы рассмотрим инвестирование в готовый бизнес. Что это такое и как правильно инвестировать.

Мы рассматриваем только бизнес в России, поэтому если проводить поверхностный анализ на предмет инвестирования в Российский бизнес — то это будет являться лучшим вариантом. Почему мы так решили — основная проблема бизнеса в России — это отсутствие денежных средств и множество предпринимателей в поисках инвесторов.

Для любого начинающего предпринимателя поиск надежного инвестора — довольно сложная задача. Бизнес — идей целое множество, а инвесторов — мало. Поэтому, если Вы выступаете в качестве инвестора — для Вас открывается огромное количество разнообразных вариантов для выгодного вложения своих денежных средств.

Как правильно вложить деньги в бизнес?

Основной момент, который нужно Вам понять — выступая в роли инвестора и вкладывая свои деньги в бизнес — Вы являетесь начальником и именно от Вас будет зависеть развитие этого бизнеса.

Молодые предприниматели испытывают большую нехватку инвестиций на начальном этапе развития своих бизнес идей, именно поэтому Ваше влияние будет весьма ощутимым.

Как обезопасить инвестиции в бизнес?

Врятли существует способ инвестировать в бизнес без риска потери своих вложений, как частично, так и полностью. Но при углубленном изучении и соблюдении некоторых правил можно свести эти риски к их минимальному значению.

Инвестирование в бизнес можно разбить на несколько правил, которые помогут максимально обезопасить Ваши денежные вложения и не потерять их.

Самое главное правило — это хорошо ориентироваться в той сфере, куда Вы инвестируете свои денежные средства. Зная необходимую сферу Вы без лишних проблем сможете проанализировать бизнес план предпринимателя. Без необходимых знаний и опыта в нужной сфере можно пропустить некоторые важные моменты и неправильно оценить перспективность проекта, что значительно увеличит возможные риски.

Анализируя бизнес для инвестиций обратите внимание на наличие бизнес плана и содержащуюся в нем информацию. По всем правилам в бизнес плане должен находиться отдельный раздел с расчетами рисков для инвесторов. Что Вам нужно получить из бизнес плана — расчет рисков, расчет доходности и срок окупаемости Ваших инвестиций. Это главная информация для инвестора.

Срок окупаемости не превышающий трех лет считается оптимальным, в других случаях не рекомендуется связываться с данным бизнесом. Слишком маленький срок окупаемости и высокая доходность так же может служить «тревожным звоночком» для инвестора и вызвать подозрение на наличие подводных камней. Кто будет искать инвестора на высокодоходный и быстроокупаемый бизнес?

Анализируя бизнес на предмет инвестиций в него — обязательно спрогнозируйте все будущие инвестиции, их размер с учетом 30% подстраховки. Случаи бывают разные, нельзя допустить ситуации, в которой Вы не сможете произвести необходимые инвестиции и это поставит весь бизнес под угрозу закрытия. Такая ситуация будет опасной как для инвестора так и для предпринимателя. Поэтому тщательно прогнозируйте все будущие инвестиции и сравнивайте их со своими возможностями.

Хороший способ защиты своих инвестиций — это стать совладельцем этого бизнеса. Юридически это максимально защитит инвестора от риска потерять свои деньги. При необходимости для этого регистрируется форма собственности ООО и создается учредительный капитал на двух участников.

При этом Вы получите половину доходов вновь созданной фирмы, можете посещать собрания учредителей, следить за деятельностью фирмы, получать доступ ко все отчетности. Заниматься бизнесом Вам при этом не обязательно, у Вас будет статус инвестора, и вся деятельность ложится на плечи предпринимателя. Вы же можете либо получать доходы со своей доли в бизнесе, либо при необходимости продать ее.

Куда выгодней всего инвестировать деньги?

Если задаться вопросом — какой самый выгодный способ вложить свои деньги, можно смело ответить — наиболее надежный способ инвестиций это открыть свое собственное дело.

Инвестировать в чужой бизнес стоит только в случае, если деньги простаивают, а времени заниматься их инвестированием нет. В случае открытия своего бизнеса перед Вами откроются огромные возможности. Вы можете проанализировать рынок товаров и услуг в своем или соседнем регионе, найти незанятую нишу, или где слабая конкуренция. Стоит провести опрос своих товарищей, чего им не хватает или какие услуги они хотели бы видеть в своем городе.

Начав свой бизнес в той сфере, которая ближе всего Вам по опыту — максимально сэкономите время на организацию.

Инвестируйте в самого себя — обучайтесь в какой нибудь узкой сфере, в которой хотели бы начать бизнес. Опыт в какой либо сфере для организации в ней своего бизнеса будет просто необходимым звеном.

Источник: delo.pw

Что такое инвестиции в бизнес проекты. Прибыль, риски

Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.

Почему стоит инвестировать в бизнес

Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.

Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.

Особенности инвестирования в бизнес

Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.

Итак, вкладываться можно в:

1. Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
2. Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
3. Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
4. Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
5. Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

Основные классификации инвестирования

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

1. Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
2. Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
3. Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
4. Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
5. Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

Как выбрать бизнес для инвестирования

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

1. Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
2. Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
3. Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
4. Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
5. Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

Лучшие инвестиции в стартапы

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

Основные направления инвестирования в стартапы:

1. Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
2. Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
3. Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
4. Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
5. Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

Преимущества инвестирования в бизнес:

1. Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
2. Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
3. Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
4. Возможность получать пассивный доход.
5. Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

Возможные риски

Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.

Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста.

Источник: investicii-v.ru