P2P-торговля — это одноранговая торговая площадка, которая позволяет пользователям покупать и продавать цифровые активы, такие как Bitcoin, Tether и другие криптовалюты, непосредственно между пользователями в выбранной местной валюте.
Платежи между пользователями осуществляются вне платформы OKX. Обратите внимание, что OKX не обрабатывает и не удерживает платежи для каких-либо целей.
Любой, у кого имеется зарегистрированный аккаунт OKX, кто подтвердил свою электронную почту и номер мобильного телефона, а также прошел как минимум уровень верификации KYC 1: проверку личной информации.
Чтобы проверить свой KYC статус, перейдите на страницу Проверка.
Нет. Вы торгуете с другими пользователями OKX на P2P-рынке.
При P2P-торговле на платформе OKX не взимается плата за обслуживание.
Покупая криптовалюту у другого пользователя на P2P-рынке OKX, вы покупаете по курсу, установленному самими пользователями.
Однако, в зависимости от вашего способа оплаты, для завершения вашего платежа может взиматься комиссия за транзакцию. Применимые сборы уточните у своего поставщика платежных услуг.
I2P: протокол невидимого интернета. Как устроена самая анонимная сеть? Что такое I2Pd? | №4 remake
После размещения ордера криптовалюта на счету продавца будет удерживаться OKX (иначе известно, как депонирование) до тех пор, пока не будет получено подтверждение платежа.
Если покупатель произвел платеж, но продавец отказывается отправлять криптовалюту, покупатель может подать аппеляцию в Службу поддержки OKX для получения помощи.
Узнайте, как подать аппеляцию
Объявление — это сообщение, созданное пользователями OKX на торговой площадке P2P для покупки и продажи криптовалюты по их собственным курсам.
Объявления со значком рядом с именем пользователя являются объявлениями, размещенными участниками Программы для торговцев. Личность всех участников тщательно проверяется OKX.
Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с Программой для торговцев.
- Кто может стать участником Программы для торговцев?
Любой пользователь OKX, прошедший верификацию уровня KYC 2: проверка фотографии и выше, а также имеющий достаточно USDT на своем основном аккаунте, может подать заявку на получение статуса проверенного торговца. Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с Программой для торговцев .
- Могу ли я разместить объявление, если я не являюсь участником Программы для торговцев?
Да, любой, у кого имеется зарегистрированный аккаунт OKX, кто подтвердил свою электронную почту и номер мобильного телефона и прошел как минимум верификацию уровня KYC 1: проверку личной информации, может разместить объявление.
Чтобы проверить свой KYC статус, перейдите на страницу Проверка.
- Чем отличается объявление с плавающей ценой от объявления с фиксированной ценой?
Как торговец, вы сами определяете свои ставки. Таким образом, при создании объявления у вас есть возможность выбрать один из двух типов цен: (1) фиксированная цена или (2) плавающая цена.
Разоблачение заблуждений об I2P
(1) Объявления с фиксированной ценой
Если выбрана фиксированная цена, введенная вами цена за единицу будет ценой вашего объявления за единицу криптовалюты (например, USDT). Цена вашего объявления останется фиксированной и не будет зависеть от колебаний рынка.
(2) Объявления с плавающей ценой
Модель с плавающей ценой позволяет вам добавить маржу к определяемой вами рыночной цене. Вы можете установить свою рыночную цену как текущую, позволяя ей колебаться в зависимости от роста и падения рынка, или определить свою собственную цену за единицу.
Маржа — это дополнительный процент, который вы накладываете на рыночную цену.
Цена вашего объявления будет равна рыночной цене * маржу (например, 100 долларов США * 10% = 110 долларов США).
Тем самым, цена вашего объявления будет колебаться в зависимости от рыночной цены.
Обратите внимание, что цена объявления будет определять рейтинг вашего объявления на рынке P2P.
Источник: supdljgzdhc.okx.com
Как пользоваться P2P и не попасть в бан от банка
Разбираемся в правилах ЦБ и учимся использовать P2P без риска для банковского счета.
19 582 просмотров
Р2Р — это один из самых популярных способов ввода и вывода денег с бирж и криптокошельков, из-за чего у многих появляются вопросы о безопасности и его легальности.
Для начала, разберемся, что из себя представляет процедура Р2Р-перевода. Если вы уже знакомы с основами, можете сразу переходить к следующему заголовку.
- Как работает P2P
- Риски при использовании Р2Р
- Как снизить риск блокировки со стороны банка
- Способы снижения рисков блокировки со стороны банка
- P2P от Bitbanker
Как работает Р2Р
Р2Р представляет из себя перевод от одного человека другому напрямую без посредника. Механизм такой же, как и при банковском переводе с карты на карту.
Когда вы используете Р2Р для ввода денег, то можете встретиться с двумя вариациями получения криптовалюты.
- Из рублей в криптовалюту без промежуточной конвертации.
В таком случае, вы отправляете человеку, с которым заключаете сделку, деньги на его карту, а он присылает криптовалюту на ваш кошелек. Фактически, вы отдаете фиат и сразу получаете криптовалюту.
- Из рублей в криптовалюту с промежуточной конвертацией.
Вы отправляете рубли на карту, получаете также рубли, но уже на кошелек в личном кабинете платформы, на которую заводите деньги. После этого самостоятельно покупаете криптовалюту за рубли.
При выводе средств процедура происходит в обратном порядке.
- Из криптовалюты в рубли без промежуточной конвертации.
Вы отправляете криптовалюту на кошелек человека, с которым заключили сделку, и получаете рубли на карту.
- Из криптовалюты в рубли с промежуточной конвертацией.
Вы продаете криптовалюту за рубли, отправляете их второй стороне сделки на ее кошелек на платформе и получаете рубли на карту.
Риски при использовании Р2Р
При использовании Р2Р существует два основных риска, с которыми можно столкнуться.
Блокировка россиян сервисами
Блокировка сервиса в первую очередь распространяется на ограничения в его использовании. Вы просто не сможете провести сделку.
Также стоит опасаться хранения средств на кастодиальных кошельках зарубежных сервисов. Вы можете потерять деньги, столкнувшись с неожиданной блокировкой из-за санкций, введенных Евросоюзом. Не все площадки могут предупреждать о вступлении ограничений в силу. Из-за этого стоит с особой осторожностью выбирать сервис.
Блокировка банковской карты и счета
Блокировка может быть спровоцирована как переводами, так и поступлениями, которые банк считает подозрительными. Проверка операций и надзор за клиентами распространяется не только на ООО и ИП, физлица таже находятся в поле зрения банка.
Основной риск при использовании Р2Р — это блокировка счета банком.
Слежкой за действиями клиентов занимается служба финансового мониторинга банка. Основания, которыми руководствуется служба, изложены в 115 фз от 7.08.2001. Это федеральный закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В нем раскрываются причины, по которым банк определяет клиентов, попадающих под блокировку.
Критерии оценивания подозрительных операций различаются в зависимости от юридического статуса клиента.
Предприниматели могут столкнуться с блокировкой операции или счета, если:
- будет проведена операция на сумму от 600 000 рублей;
- часто проводятся операции с физлицами;
- налог составляет менее 0,9% от общего объема поступлений;
- со счета часто снимаются наличные деньги;
- более 50% от расходов по счету — снятие наличных;
- нет операций, связанных с оплатой коммунальных услуг и других платежей, связанных с ведением бизнеса, например оплаты офиса.
Причин, вызывающих беспокойство у банков, достаточно много и часть из них может не раскрываться, так как банк может ввести дополнительные меры по контролю за клиентами, которые не указаны в 115 фз.
Особый интерес могут вызвать операции без четкого объяснения их причины или прием платежей не соответствующих ОКВЭД. Например, вы занимаетесь продажей булочек, а оплатили вам информационные услуги. Такое точно вызовет подозрение у банка.
Будучи предпринимателем, нужно с особой осторожностью получать и отправлять деньги, не связанные с ведением бизнеса. Это касается и счетов, оформленных не на организацию, а на вас в качестве физлица, так как банк может посчитать, что вы используете свой счет для сокрытия дохода или отмывания денег.
К физлицам применяются рекомендации от ЦБ РФ № 16-МР от 06.09.2021.
Основная причина подозрений со стороны банка касается частой периодичности операций и сумм, которые поступают и выводятся со счета.
ЦБ выдвинул 8 признаков, по которым физлица могут подозревать в причастности к теневому бизнесу. Для того, чтобы банк обратил на вас внимание, хватит попадания в 2 критерия.
Критерии, по которым может быть заблокирована банковская карта и счет
- Большое количество переводов физлицам — более 10 в день или 50 в месяц.
- Отсутствие признаков использования счета для оплаты жизнедеятельности. То есть клиент не платит за коммунальные услуги, не покупает товары и т.д. Фактически, карта используется только для получения и снятия денег.
- В течение недели по окончанию суток остаток на счете составляет менее 10% от общего объема операций за день.
- Пополнение со стороны физлиц и/или перевод физлицам более 100 000 рублей в сутки или более 1 000 000 рублей в месяц.
- В течение 12 и более часов в день проводятся операции по пополнению и/или списанию средств со счета.
- Промежуток между пополнением и списанием меньше минуты.
- Более 30 операций в сутки. Независимо от того, переводы это или пополнения.
- Для нескольких счетов в банке используется одно устройство.
Как снизить риск блокировки со стороны банка
Для того, чтобы у банков не возникало подозрений о незаконной деятельности, счет должен использоваться по прямому назначению, и клиент не должен совершать подозрительных операций.
Использование Р2Р в рамках закона подразумевает отсутствие соответствия счета критериям, на которые обращает банк.
Лучший способ снизить риск блокировки — это запомнить, на что обращает внимание служба финансового мониторинга и не соответствовать ни одному из критериев.
Способы снижения рисков блокировки со стороны банка
- Не совершайте частых переводов и пополнений счета. Лучше всего не приближаться к верхней границе нормы. Не переводите и не отправляйте деньги чаще нескольких раз в день крупными суммами.
- Если вам нужно купить или вывести криптовалюту, лучше делать это не каждый день и тем более не несколько раз в день.
- Не превышайте лимит переводов и пополнений в день или месяц. Даже если вы не используете криптовалюту, пополнять счет больше чем на 100 000 в день или 1 000 000 в месяц — это странно, если вы не получаете такую официальную зарплату. Даже будучи самозанятым, максимальная сумма, которую вы можете получить в год составит 2 400 000 рублей.
- Старайтесь снимать наличные как можно реже.
- Используйте карту в магазинах, ресторанах, для оплаты коммунальных услуг и т.д. Вы должны быть живым человеком для банка.
- Облагайте свои доходы налогами.
- Если вы выводите деньги через Р2Р, чтобы отправить их другому человеку, подождите несколько часов, а лучше сутки, прежде чем переводить средства.
Р2Р от Вitbanker
Через Р2Р от Bitbanker вы можете пополнять баланс счета на нашей платформе рублями и вывести рубли на банковскую карту.
Bitbanker не берет комиссию за сделки, ее получает один из участников. По умолчанию, комиссию платит тот, кто хочет пополнить баланс в Bitbanker и переводит деньги со своей банковской карты на карту второго участника.
Создатель заявки определяет размер вознаграждения в процентах. Комиссия может быть как положительной, так и отрицательной и от этого зависит, кто её получит:
- если комиссия в сделке выше 0, то её платит тот кто пополняет баланс Bitbanker и получает тот, кто выводит деньги со счета
- если комиссия ниже 0, то наоборот: получает тот, кто пополняет баланс и переводит деньги, а платит второй участник, который выводит деньги с Bitbanker и получает на карту
- при комиссии 0 никто не получает вознаграждение
Чем выгоднее комиссия для второй стороны сделки, тем охотнее на нее откликнутся.
Клиент может выбрать подходящее предложение из списка доступных заявок, но повлиять на комиссию не может. Если вам не нравятся условия сделок, вы можете создать свою заявку.
Если вы откликнулись на заявку, но второй клиент не подтвердил начало сделки, то заявка автоматически отменяется через 10 минут.
Как создать заявку
Чтобы создать заявку, вам нужно выбрать «Создать своё» и прописать условия:
- банк перевода;
- максимальный баланс на покупку;
- минимальный баланс на покупку;
- вознаграждение второй стороне (комиссия);
- номер карты (при выводе средств);
- комментарий при необходимости.
После заполнения полей, нажмите на «Создать предложение».
Как проходит сделка
Если вы хотите пополнить баланс Bitbanker, выберете из списка подходящее предложение. После этого перед вами откроется страница со сделкой.
В течение 10 минут нужно подтвердить свое участие в сделке.
Дополнительно, на почту также придет оповещение.
После подтверждения участия, вы получите уведомление с суммой, которую нужно перевести и номер карты.
На этой странице будет отображена информация о том, сколько денег поступит на ваш баланс, а сколько нужно отправить второй стороне сделки.
Вам нужно перевести деньги в течение 60 минут и нажать кнопку «Оплатил». Если этого не сделать, то сделка автоматически закроется.
После этого вторая сторона сделки проверяет баланс своей карты и нажимает на кнопку «Подтвердить получение средств», если они пришли.
Далее сервис закрывает сделку и переводит деньги со счета второй стороны сделки на ваш счет Bitbanker.
Если вторая сторона сделки не подтверждает получение средств, то сделка автоматически не закрывается. К ней подключается оператор и выясняет детали.
Если что-то идет не так, то оба участника могут позвать оператора. Через 15 минут после подтверждения начала сделки, у обоих клиентов появится кнопка «Вызвать оператора».
Историю сделок вы можете смотреть в разделе «Мои сделки».
Чат клиентов с отзывами и быстрой поддержкой.
Будем рады ответить на ваши вопросы в комментариях.
Источник: vc.ru
P2P-торговля в криптовалюте: что это такое и как легко и быстро обменять свои средства
В этой публикации мы разберемся, что такое P2P-торговля в криптовалюте, какие есть плюсы и минусы в таком способе обмена средств. А также я поделюсь своим опытом обмена на конкретных примерах. Данная публикация не является беспрекословной инструкцией, она призвана показать разные способы обмена криптовалютных средств, в том числе и в фиатные деньги напрямую на вашу банковскую карту. Статья поможет тем, кто только начинает свой путь в мире криптовалют, а «бывалые» возможно что-то подчеркнут для себя или поделятся своим опытом в комментариях. Также добавлю, что публикация будет полезна для тех, кто ищет простой и быстрый способ обмена средств без долгих регистраций и KYC (поверка личности клиента по документам).
Что такое P2P-торговля
В классическом понимании P2P-торговля — это продажа или покупка криптовалютных или фиатных средств между двумя людьми без участия в этом процессе третьей стороны. Однако, в современных реалиях сложно осуществлять такие переводы без контроля со стороны третьего лица. Ведь, даже если мы найдем человека, который продает нужную нам криптовалюту, мы не можем ему доверять, человек может просто получить ваши средства и ничего не отправить вам взамен. Поэтому сейчас существует множество инструментов и площадок призванных минимизировать и даже практически полностью исключить риски для нас, как участников различных слелок. Об этом мы поговорим ниже, а сейчас для большей наглядности я приведу пример классической P2P-сделки.
Допустим, вам нужно продать ваш Биткоин(BTC) и получить в замен рубли на вашу банковскую карту. Для этого вы заходите на специальную площадку, ищите подходящего вам продавца, который сможет перечислить средства на карту вашего банка, и совершаете обмен. Также такие обмены можно совершать между разными криптовалютами. К примеру можно обменять BTC на Эфириум(ETH).
Как вы поняли, в этой схеме покупать и продавать можно практически любые средства. Это очень удобное и быстрое решение. Но давайте разберемся в инструментах и нюансах более подробно.
Площадки и инструменты для P2P-торговли
В этом разделе разберём где и как можно воспользоваться P2P-торговлей, и как обеспечить безопасность своих средств.
Есть несколько популярных способов торговли, одним из которых является P2P-торговля на криптовалютных биржах. Это достаточно удобный и надёжный способ обмена средствами. Можно воспользоваться абсолютно любой биржей, которой вы доверяете. Я обычно использую Binance или OKX. Однако, при использовании бирж нам придется подтвердить свою личность путем отправки своих документов на биржу.
Это так называемая процедура KYC (знай своего клиента). Увы, без этого наш аккаунт могут в любой момент заморозить до прохода проверки, также без проверки личности на каждой бирже действует ряд ограничений. Если вы решили связать себя с криптовалютой, то рано или поздно вам понадобятся услуги биржи, так что проверку придется проходить.
Пример верифицированных аккаунтов
Ну а если вам нужен быстрый способ P2P-торговли без KYC, тогда вам подойдёт другой способ, о котором поговорим ниже, но сначала разберемся в P2P-торговле на биржах. В независимости от выбранной вами биржи все будет происходить примерно одинаково.
Разберём P2P-обмен на примере OKX — все скрины ниже делались с мобильного приложения, на ПК интерфейс будет немного другим, но принцип тот же.
После того как ваш аккаунт верифицирован, вам нужно перевести ваши криптовалютные средства на кошелек биржи. Для этого нажимаем «активы» выбираем «пополнить», а из списка выбираем необходимый актив, который вы собираетесь перевести на биржу. Здесь будьте крайне внимательными, некоторые активы могут быть в разных сетях.
Если вы перепутаете сеть, средства просто безвозвратно пропадут. К примеру, актив USDT может передаваться в разных блокчейнах, таких как TRC-20 или ERC-20 или многих других. Поэтому, перед отправкой средств убедитесь, что сети кошелька отправителя совпадают с сетью кошелька получателя. Это вообще тема другой статьи, но все же решил на всякий случай напомнить.
После того, как средства уже у вас на бирже, переводим их с основного на торговый счёт. Это делаем буквально в два клика в соответствующем разделе «перевод». Далее на главном экране жмём «купить крипту» и во всплывающем окне выбираем P2P-торговля.
Вот и все — вы уже буквально в двух шагах, чтобы обменять свою криптовалюту на рубли или другие выбранные вами активы. В появившимся окне выбираем, что нам нужно купить или продать средства, а затем выбираем нужный нам актив. Также в разделе фильтр вы можете отфильтровать предложения, к примеру, выбрать только проверенных пользователей с высоким рейтингом, или выбрать конкретный банк для получения фиатных средств в замен ваших криптоактивов.
Обратите внимание, что список обмениваемых активов невелик, именно из-за этого иногда приходится искать нужный нам актив на другой бирже или площадке.
Далее, после того как вы выбрали пользователя, который вас устраивает по рейтингу, обменному курсу и так далее нажимаем купить или продать напротив предложения пользователя, выбираем необходимую сумму и создаём ордер. Время, за которое вам с выбранным пользователем нужно произвести обмен на всех биржах разное.
Но для ускорения реакции второго пользователя рекомендую сразу после создания ордера отправить в чат +. После того, как вы создали ордер, нужно просто ждать либо перевода средств на ваш баланс от второго участника сделки, либо ждать когда ордер автоматически закроется по причине не подтверждения со второй стороны. Как только средства поступят на ваш счёт, обязательно убедитесь в точной сумме получения и подтвердите, что вы все получили в соответствующем окне на бирже (оно всплывёт автоматически). Затем жмём кнопку «отправить крипту», и с вашей стороны списываются ваши обязательства по закрытию сделки. Все довольно просто и достаточно быстро.
Для примера кину ещё несколько скринов с биржи Binance, чтобы вы понимали, что подобные обмены на всех биржах практически идентичны.
Для тех, у кого нет времени проходить подтверждение личности на биржах, возможно подойдёт следующий способ P2P-торговли. Это торговля через специальные Telegram боты. Я раньше скептически относился к такому способу, но сейчас частенько им пользуюсь. Это удобно и быстро. Разберём обмены на примере CryptoBot.
Есть и многие другие боты, выбирайте те в которых уверены. С этим ботом я знаком достаточно давно, поэтому могу его рекомендовать к использованию. Однако, всегда соблюдайте бдительность и не храните свои средства как на биржах, так и в различных ботах или приложениях. Для этого есть более надёжные инструменты.
Итак, что касается обменов в этом боте, то, как я уже и говорил, здесь всё ещё проще. Заходим в бот жмём «start». И все готово к работе, выбираем раздел кошелек, пополняем его необходимым активом. Далее заходим в раздел «маркет» и жмём на покупку или продажу, в зависимости от наших потребностей.
Далее не буду повторятся, здесь все также как и на бирже, выбираем нужный нам актив, потом предложение из списка и нужный нам банк, если мы меняем криптовалюту на фиат. Указываем стоимость активов которые хотим поменять, и создаём ордер. Вторая сторона подтверждает его в течении 10 минут, если нет, то ордер анулируется.
Отмечу, что этот бот я часто использую для обмена небольших сумм, поскольку здесь есть много пользователей с буквально минимальными лимитами сделки менее одного USD. При выборе предложения приходит сообщение, в котором указано минимальная сумма сделки, так что практически всегда можно выбрать подходящего пользователя. Также добавлю, что если вы в первый раз хотите создать ордер на обмен, не спишите и читайте что вам пишут в инструкциях в боте или на биржах. Там все просто и интуитивно понятно.
Мониторинговые площадки
Также по разным причинам иногда приходится прибегать и к самому моему не любимому способу обмена пользуясь ресурсом Bestchange. В принципе, риски при обмене есть всегда, но Bestchange не выступает гарантом сделок, а является всего лишь объединенным списком обменников, в котором можно посмотреть рейтинг и отзывы от реальных пользователей сервеса.
Однако, в силу широкого предложения по торговым парам, и возможностью обменов между разными платежными системами, иногда приходится прибегать и к этому ресурсу. Здесь сохраняется аналогичный принцип, поэтому повторятся не буду. Не рекомендую использовать этот ресурс, но все же держите его на вооружении, он может вас здорово выручить в определенных ситуациях. Хотя, возможно, вы найдете на ресурсе проверенный обменник и будете пользоваться только им.
Плюсы P2P-торговли
К плюсам можно отнести то, что при помощи этого инструмента и площадок у пользователей есть доступ к огромному количеству предложений, которые могут удовлетворить практически каждого.
Также, одним из бесспорных плюсов является то, что вы можете выбрать один из множества способов оплаты. Имею ввиду разные блокчейны, банки, платежные системы.
Стоит добавить, что обычно при P2P-торговле на биржах или в ботах изымается нулевая или практически нулевая комиссия. Что также можно отнести к плюсу.
А также, если вы пользуетесь биржами или другими ресурсами, в которых третья сторона выступает гарантом, то вы обезопасите себя от огромного количества мошенников. Это происходит благодаря тому, что криптоактивы удерживаются на биржах или ботах до того момента, пока вы не подтвердите правильность сделки и получения своих средств.
Минусы P2P-торговли
Обычно к минусам такого вида торговли можно отнести невысокую ликвидность и относительно долгий процесс обмена. Пользователи могут не сразу вам ответить, что может затянуть процесс сделки. А иногда вторая сторона вообще не отвечает, что приводит к поиску нового предложения, и дальнейшего ожидания подтверждения ордера. Но, как по мне, это не критично.
Вывод
Итак, надеюсь я доступно описал, что такое P2P-торговля, и как ей пользоваться на биржах и других площадках. В целом добавлю, что если вы будете постоянно работать с криптой, то вам так или иначе придется освоить этот инструмент. А как только вы в этом разберётесь, то уже не сможете отказаться. Если у вас остались вопросы, я с радостью отвечу на них в комментариях. Также делитесь своим опытом, чтобы каждый мог узнать о P2P с разных точек зрения.
Источник: www.ixbt.com
