Лучшие сайты для инвестиций в бизнес

В данной статье мы рассмотрим полезные сервисы для инвесторов. Проанализируем, где сравнивать и выбирать акции компаний РФ и США, где подбирать облигации, ETF и фонды недвижимости REIT. Современные технологии упрощают процесс анализа и выбора активов.

Хотя в начале нулевых, заниматься трейдингом и инвестированием могли только избранные, поскольку информации относительно данной отрасли было минимум. Полезные сервисы для инвестора позволяют определить прибыльность дивидендов, отслеживать важные дивидендные даты. Кроме этого для учета инвестиций, сравнения, анализа инвестиционных портфелей есть неплохие решения.

Далее будет представлена подборка самых полезных инструментов, детально останавливаться на каждом не будем, это наводка для инвесторов кто в поиске дополнительных инструментов.

E-disclosure.ru

Сайт центра раскрытия корпоративной информации, это основа основ. Эта главная страница в интернете для человека, который инвестирует в российский рынок — это первоисточник. Именно сюда компании на прямую выкладывают корпоративную информацию, события, отчеты. Далее СМИ и прочие сайты-агрегаторы растаскивают данные. Сайт бесплатный.

Сайты базы данных

Это сайты— агрегаторы, в чем то они отличаются, но можно выбрать определенный вариант для себя. Но, 100% полагаться на информацию на этих сайтах нельзя, потому что сюда данные забиваются в ручную или же используются парсеры. Бывают ошибки, не обновленные данные, поэтому лучше сравнивать информацию с нескольких источников.

  • Blackterminal — здесь есть карточка с информацией о каждой компании, данные за 5 лет приводятся, есть финансовые показатели, данные по рентабельности, собственникам фирмы, новости по эмитентам. Здесь можно вести портфель. Платный сервис, максимальная плата 590 рублей ежемесячно, но есть и бесплатные варианты;
  • FinanceMarker — присутствует скринер по подбору акций, вы можете выбрать актив основываясь на показателях, которые вас интересуют, здесь есть детальная информация по дивидендам. Представлены подборки инвестиционных идей, портфели управляющих. Сайт удобный, есть платные и бесплатные варианты;
  • Тезис (Tezis) — сервис собирает карточки популярных зарубежных компаний со всей детальной информацией, отличие от аналогов, что сервис разработан с Ньютон брокером, что позволяет покупать бумаги на прямую. Доступно мобильное приложение;
  • Conomy — параметры по акциям доступны для работы. Из минусов — отсутствует США, нет облигаций, это чисто российский фондовый рынок, доступ от 400 рублей;
  • Смартлаб — сайт по российском рынку, доступна качественная информация по акциям, дивидендам, рынку облигациям, доступна хорошая карта доходности.

Если вас интересует американский рынок, используйте скринеры США:

  • Finviz;
  • Yahoo Finance;
  • Stockwatcher;
  • Marketwatch и т.д.

ИнвестИдеи

Сервис весьма удобный, подходит для ленивых инвесторов, которые не хотят ничего анализировать. Здесь собраны инвестиционные рекомендации от топовых инвестиционных компаний, причем рекомендации оцениваются по истечению заданного срока. В результате чего получается, что каждый прогнозист получает рейтинг. Это весьма удобно и эффективно. По праву это лучший сервис для инвесторов.

Есть бесплатная версия, но доступны платные тарифы.

TradingView

Для технического анализа — этот сервис оптимальное решение. Здесь доступны удобные инструменты для онлайн-графика, представлены разные активы, есть блог с инвестиционными идеями. Но, именно виджет этого сервиса используют разные брокеры и компании.

Дивиденды

УК Доходъ — сайт считается самым удобным, можно ознакомиться с данными по дивидендной политике, но представлены только российские компании, доступны более продвинутые варианты, как вариант: InvestMint.

Касательно иностранного рынка — Dividend.com, удобные фильтры, много полезной информации, можно подбирать под себя компании с определенной дивидендной доходностью и по другим параметрам.

Другие категории активов

Здесь доступны такие варианты в США, как: Nareit, Reitscreener. Если интересуют облигации, нужно отметить Rusbonds, InvestFunds (детальная информация по каждой бумаге), УК Доходъ, Смартлаб.

Скринеры ETF для российских активов — RusEtfs, сервис отличный в работе. По американским — ETF.com и ETF Database.

Где можно вести учет портфелей? Intelinvest считается одним из самых практичных, доступны различные активы от акций до дивидендов, представлены опции расчета расходов, доходов для каждого портфеля по отдельности. Работает отличное приложение, которое позволяет следить за состоянием портфеля на протяжении дня. Здесь присутствует валютная переоценка, что весьма удобно. Доступны бесплатные версии и платные, цена может дойти до 200 рублей ежемесячно.

Capitalgains.ru — еще один сервис, не самый современный с точки зрения визуального оформления, но удобный, чтобы делать тестирование портфелей сколько в прошлом вы заработали, если бы вложили средства. Отличный сервис, но нет аналогов американским вариантам.

Portfolio Charts и Portfolio Vizualiser — это мощные сервисы, профессиональные, требуют детального изучения и анализа, но результат того стоит.

Перед вами представлены одни из лучших сервисов для инвесторов, которые достойны внимания. Возможно какой-то из инструментов заинтересует вас и упростит инвестирование.

Источник: investfuture.ru

10 популярных сайтов для инвестиций в зарубежные стартапы

10 популярных сайтов для инвестиций в зарубежные стартапы

Реально ли вложиться в зарубежный стартап по интернету? Сколько денег нужно для таких инвестиций, и что еще нужно, помимо финансов?

Венчурные инвестиции, которые когда-то были очень закрытым рынком, исключительно для посвященных, благодаря интернету стали доступны всем желающим. Специализированные инвестиционные сайты позволяют приобрести доли в компаниях будущего, которым еще предстоит прославиться и озолотить своих инвесторов. Особенно тех, кто успел вложиться на ранней стадии.

Сегодня найти информацию о блестящих идеях и смелых предпринимательских начинаниях проще, чем когда-либо ранее. Достаточно набрать поисковый запрос, и от вариантов скоро начнет рябить в глазах. Это первая проблема: как выбрать из бесчисленного множества стартапов, заявляющих о себе в интернете, такие, у которых есть действительно новая технология, квалифицированная команда и план вывода на рынок нового продукта?

Читайте также:  Продажа нерудных материалов как бизнес

Вторая проблема – дефицит доверия. Несмотря на обманчивую легкость онлайн-коммуникаций, вкладываться в далекую компанию, ни одного представителя который вы не знаете, слишком рискованно. А риска в венчурных сделках и так хватает.

Наконец, рядовые инвесторы отличаются от профессиональных бизнес-ангелов не только размерами капитала, но и квалификацией. Без соответствующей юридической и бухгалтерской проработки инвестиция может превратиться просто в подарок стартапу, который ее получил.

Интернет-площадки для инвестиций помогают выполнять большую первоначальную работу по поиску и проверке стартапов, формировании необходимого пакета документов, изучении правил игры на венчурном рынке. Другими словами, выступают в роли экспертов – и это очень полезная услуга, особенно для начинающих инвесторов.

Чем инвестирование отличается от краудфандинга

Денежные взносы в проекты принимает много сайтов, и далеко не все они имеют отношение к инвестированию. Поэтому нужно изначально разграничить, о чем именно идет речь – о краудфандинге или о настоящих инвестициях. В обоих случаях допускается коллективная работа.

Более того, площадки для инвестирования в стартапы настойчиво предлагают участникам кооперироваться в «синдикаты», то есть, по сути, инвестировать в складчину. Суммы важны, и, безусловно, средний инвестиционный взнос на порядки выше, чем краудфандинговый. Однако это тоже не решающий критерий.

Краудфандинг отличается подходом, больше похожим на меценатство. Организаторы проекта просят денег и, как правило, предлагают что-то взамен. Но обычно речь идет о символических сувенирах или предоплаченных заказах после выпуска продукта. Перечисляя деньги в краудфандинговый проект, адекватный даритель с ними мысленно прощается – навсегда, а вовсе не в ожидании барышей через какое-то время.

Инвестиции по определению нацелены на извлечение прибыли, причем канонически – в денежном выражении. Соответственно, отношение грамотного инвестора диаметрально противоположное, чем у краудфандера. Ему нужны гарантии безопасности вложений, правильное юридическое оформление, рычаги для управления своими инвестициями и, наконец, четкая прозрачная схема получения прибыли.

Как выбирать сайты для инвестиций

Сайтов для инвесторов значительно меньше, чем краудфандинговых площадок. Тем не менее, их тоже немало – а выглядят все подозрительно похоже. Не внешне похоже, конечно. Дизайнеры изо всех сил стараются создать индивидуальное лицо каждому проекту, и у них это получается. А вот содержательная часть почти под копирку.

Броский слоган, списки проектов и инвесторов, внушительные цифры, отзывы счастливых предпринимателей и разбогатевших бизнес-ангелов. Причем все это скопировать особо труда не представляет.

Поэтому, прежде чем перечислять свои кровные на развитие очередного «убийцы Facebook» лучше удостовериться в том, что сайт появился не вчера, а хотя бы несколько лет назад. Можно проверить домен по сервису whois.com. Если первая регистрация домена была произведена совсем недавно, это дурной знак. Но и домены «с историей» не панацея, с ними тоже надо быть осторожным.

Возможно, мошенники не поленились купить его заранее или перекупили специально для симуляции внушительного возраста. Поэтому надежнее обратиться к «машине времени интернета» – базе регулярно сохраняемых страниц миллионов сайтов. Если по адресу archive.org на проверяемом домене видны регулярные обновления, появляется новая информация про стартапы, бизнес-ангелов, истории успеха венчурных проектов, скорее всего это действительно сайт для инвестиций. Остается понять, насколько он хорош.

Самый простой способ – обратиться к рейтинговым площадкам. Например, если адрес рассматриваемого ресурса присутствует в списках аналитического портала CrunchBase.com, это само по себе неплохо. Кроме того, с помощью этого ресурса можно получить дополнительную информацию о площадке, а также сравнить ее с показателями других сайтов для инвестирования.

Сайты-лидеры по привлечению инвестиций, по данным CrunchBase.com

Интернет-площадка

Количество инвестиций / компаний

Суммарный объем привлеченных инвестиций, USD

Штаб-квартира

Источник: www.e-xecutive.ru

60 полезных сайтов для поиска инвестиций в стартап

Создание стартапа, рост и выход на новый рынок IT-продуктов требует поиска инвестиционной поддержки. В сегодняшней статье будут указаны полезные сайты для поиска инвестиций в стартапы, некоторые особенности фандрайзинга, а также где и как лучше всего найти инвестора для стартапа.

Мы общаемся со стартапами и инвесторами, а вы перенимаете опыт.

Но для начала, на что важно обратить внимание, чтобы заинтересовать инвестора?

  • Инвесторы одержимы TAM (Total Addressable Market — общедоступный рынок). Они хотят инвестировать в стартапы, которые могут расти, и важной частью этого является большой рынок, где можно завоевать долю у конкурентов, а также быстрорастущий рынок, где можно привлекать новых клиентов или, в идеале, и то, и другое. Необходимо четко оперировать такими данными при общении с инвестором.
  • Главное, что хочет понять инвестор, — это то, сколько стартап потратил, чтобы добраться туда, где находится сегодня, и куда может добраться завтра, имея больше инвестиций.

Создание цифровых стартапов стоит на стыке фундаментальных отраслевых знаний и технологий, и требует не только опыта и знаний технических аспектов разработки, но и вовлеченности нишевых профессионалов в создание таких стартапов. Благодаря отраслевому фокусу акселераторов, они дают не только возможность провести Proof Of Concept (проверка концепции) стартапа в сотрудничестве с мировыми корпорациями, но и помогают обзавестись полезными связями среди инвесторов. Кроме того, акселераторы — это консультационные часы с ведущими экспертами отрасли, демо-дни, митапы.

В среднем стартап-акселераторы проводят 1 или 2 набора для участия в программе, заявку в которые можно подать на сайте и в последующем пройти этапы отбора.

  1. HEALTH HUB VIENNA — площадка для открытых инноваций в сфере здравоохранения, где топовые фармацевтические компании, производители медицинского оборудования, частные и государственные игроки, поставщики медицинских услуг и инвестиционные фонды вместе разрабатывают новые, целостные и ориентированные на пациента решения.
  2. Startupbootcamp Digital Health Berlin — 3-х месячная программа, деятельность которой поддерживается ведущими организациями здравоохранения, Sanofi, Munich Re, Берлинским институтом здравоохранения, Vilua, Deutsche Apotheker.
  3. Warszawski Akcelerator Technologiczny фокусируется на стартапах, работающих в сферах наук о жизни, энергетики и IoT (интернет вещей). Программа длится 5 месяцев. Первым этапом является Sprint Workshop для всех команд. Следующим этапом является Matchmaking, в ходе которого каждая компания индивидуально выбирает наставников в соответствии со своими бизнес-потребностями.
  4. Warsaw Booster — программа поддержки молодых стартапов (существующих не более 3 лет), работающих в области AI, IoT, AR и Big Data. Одной из сильных сторон программы является привлечение корпораций, которые могут быть полезны в росте стартапов.
  5. MIT Enterprise Forum CEE — программа акселерации для стартапов из стран Центральной и Восточной Европы (в т.ч. за ее пределами), которые имеют инновационные решения в одной из следующих областей: FinTech, InsurTech, Energy, Smart Buildings, Industry 4.0, HealthTech, MedTech, Digital Health, MarTech, Sustainability and Waste Management. В ходе программы, стартапы могут воспользоваться полезными возможностями: мастер-классы; сотрудничество с менторами; сотрудничество с партнерами программы для пилотного внедрения и проверки эффективности решений; доступ к партнерам и инвесторам из США.
  6. #space3ac — акселератор из Гданьска, который соединяет инновационные стартапы с крупными компаниями, ищущие решения в области Smart Cities, биоэкономики и космического сектора. Участники программы имеют возможность получить безвозвратную финансовую поддержку в размере до 200 000 PLN.
  7. Huge Thing Accelerator — программа акселерации, которая организуется в партнерстве с Google for Startups и предназначена для стартапов из Центральной и Восточной Европы с MVP в таких областях, как образование, медицина, устойчивое развитие. Целью программы является проверка бизнес-идей и подготовка стартапов к их первому инвестиционному раунду.
  8. Accelpoint — акселератор работает в регионе Центральной и Восточной Европы с 2018 года, сотрудничает с топовыми бизнес-менторами и помогает в поиске венчурного финансирования в Польше и за рубежом. Accelpoint фокусируется в основном на проектах из FinTech, MedTech и CleanTech.
  9. BRINC — 3-месячная интенсивная программа акселерации, которая завершается демо-днем, в ходе которого стартапы представляют свои проекты инвесторам. Акселератор фокусируется на проектах из InsurTech, PropTech, Smart Cities, FinTech, MedTech, CleanTech.
  10. Arkley — программа акселерации для проектов из Connected Hardware, Drones Industrial, IoT. Полезной особенностью акселератора является партнерская сеть в Китае, позволяющая предоставлять топ-каналы продаж и дистрибуции для своих стартапов. Стартапы имеют возможность получить от $50 000 до $150 000 инвестиций.
  11. EIT Digital — акселератор фокусируется на проектах в области Smart Cities, Digital Wellbeing, MedTech и FinTech и помогает в поиске инвестиций в размере €2 — €20 млн.
  12. edulab.io — акселератор, работающий в сфере EdTec, предоставляет помощь в виде менторов и инвестиций для стартапов.
  13. hub:raum — является технологическим акселератором Deutsche Telekom, объединяющим стартапы на ранней стадии и ведущие европейские телекоммуникационные компании. Стартапы извлекают выгоду из посевных инвестиций, программ совместных инноваций, знаний и опыта телекоммуникационной компании.
  14. The Family — 6-недельная программа акселерации для стартапов из MedTech, FinTech, EdTech, помогающая в поиске инвестиций.
  15. Axel Springer Plug and Play — это 100-дневная акселерационная программа, предоставляет стартапам поиск финансирования и менторскую поддержку. Даже после 100-дневной программы акселератор продолжает оказывать поддержку стартапам и помогает предпринимателям в развитии их компаний.
  16. Startup Hub Poland — акселерационная программа, которая привлекает в Польшу инновационные проекты. Это инициатива города Варшавы, который решил стать первым городом в Польше, создавший муниципальный акселератор, предназначенный не только для польских проектов, но и для проектов со всей Центральной и Восточной Европы.
  17. Buildit — акселератор Балтийского региона, специализирующийся на проектах HardWare и IoT. Эта платформа предлагает 3-месячную программу развития продуктов и бизнеса, а также последующую индивидуальную программу наставничества на срок до 2 лет.
  18. Startup Wise Guys — это акселерационная программа для стартапов SaaS, FinTech и Cybersecurity на ранней стадии.
  19. NDRCAccelerator — это акселератор для глобально масштабируемых технологических стартапов, предоставляющий инвестиционные возможности в размере €100 000.
  20. WINNO — технологический акселератор в России, который предлагает программу акселерации для проектов в MedTech, BioTech, IoT, VR и AI.
Читайте также:  Как продвигать бьюти бизнес

Корпоративный акселератор — это бизнес-акселератор, под руководством крупной компании. Корпоративные акселераторы могут быть внешними и внутренними: к участию во внешних корпоративных акселераторах привлекаются команды с открытого рынка, а во втором случае в акселераторе участвуют сотрудники корпоративной компании для развития и поиска полезных идей внутри компании.

Благодаря корпоративным акселераторам стартапы могут понять, как функционируют бизнес-процессы внутри компании, а также чего стартапам не хватает для роста и развития. В акселераторе они могут получить профессиональную консультационную поддержку и отраслевую экспертизу, приобрести новый пул связей на рынке, воспользоваться полезными и топовыми технологиями самой корпорации.

Принцип тот же, как и в обычном стартап-акселераторе: подать заявку на сайте акселератора → пройти интервью с представителем акселератора → питч на очном отборе.

  1. Campus Europe Accelerator — Google for Startups — программа для развития стартапов с растущей командой (более 15 человек) и действующим продуктом или услугой на рынке. Программа нацелена на создание устойчивого сообщества стартапов в Центрально-Восточной Европе. Третий кампус акселератора находится в Варшаве.
  2. G4A — немецкая программа акселерации под руководством фармацевтического гиганта Bayer была запущена в Берлине в 2013 году с целью финансирования мобильных приложений для здравоохранения. G4A стремится помочь стартапам в области цифрового здравоохранения, которые ищут финансирование и партнерские отношения. В рамках программы Bayer G4A создана широкая партнерская сеть в области цифрового здравоохранения с более чем 150 компаниями.
  3. JLABS — это корпоративный акселератор Johnson Eastern Europe Business Angel Network) — крупнейшая сеть бизнес-ангелов в Центральной и Восточной Европе, инвестирующая в стартапы ранней стадии с фокусом в FinTech, BioTech и рабочей MVP моделью. Типичная инвестиция в одну сделку — €50 000 — €1 млн.
  4. COBIN Angels — клуб индивидуальных инвесторов (бизнес-ангелов), основанный в Варшаве в 2015 году, входит в топ Poland BUSINESS ANGEL OF THE YEAR 2020. COBIN Angels занимается развитием компаний с высоким потенциалом роста, с особым акцентом на проекты из технологического сектора. С 2020 года в рамках Инновационного кампуса в Варшаве совместно с Кембриджским инновационным центром создано первое специализированное сообщество инвесторов.
Читайте также:  Как провести оплату бизнес картой

Венчурное финансирование считается самым популярным источником финансирования для стартапов и, в основном, первым выбором основателей. На рынке венчурных инвестиций существует огромное количество отраслевых фондов, специализирующихся на конкретной нише, что полезно для стартапов с точки зрения бОльших шансов заинтересовать фонд своим решением, а с другой, зачастую, отраслевой фонд — это и сообщество экспертов, что в последующем дает стартапу менторскую помощь и экспертизу.

Первое, что обязательно необходимо сделать — отправить питч и сопроводительное письмо на почту, указанную на сайте фонда, или оформить заявку по форме, расположенной на сайте. Второе — по указанным контактным данным на сайте найти менеджеров фонда в социальных сетях и очень четко, кратко и лаконично сформулировать для них информацию о стартапе и необходимом финансировании.

Ниже приведен список сайтов наиболее популярных венчурных фондов:

  1. RST Ventures for Earth — фонд, инвестирующий в IoT, AI, робототехнику и решения для более чистой окружающей среды на Pre-seed и Seed стадиях со средним инвестиционным чеком €250 000 — €1 млн.
  2. Alfabeat — фонд Pre-seed и Seed стадий для компаний-разработчиков корпоративного программного обеспечения из Центральной и Восточной Европы.
  3. Arkley — предоставляет стартапам до $1 млн с фокусом на DeepTech в Европе.
  4. Black Swan — венчурный фонд, инвестирующий в высокотехнологичные стартапы в сферах FinTech, ICT, e-Commerce, EdTech, FashionTech, MedTech, BioTech.
  5. BVALUE — это фонд Pre-seed и Seed стадий в сферах e-Commerce, IoT, Things, Marketing, SaaS.
  6. CorvusVentures — венчурный фонд, инвестирующий в Pre-seed и Seed стадии, ориентированный на стартапах из Центральной и Восточной Европы.
  7. Data Ventures — венчурная компания ранней стадии инвестирования, специализирующаяся на технологиях анализа данных для b2b. Фонд фокусируется на FinTech, DevTools, SaaS, AI, блокчейне, технологиях Big Data.
  8. EEC Ventures — фонд, инвестирующий в стартапы, специализирующиеся на IoT, AI, блокчейне, технологии Big Data из Центральной и Восточной Европы.
  9. Experior Venture Fund — венчурный фонд, инвестирующий в стартапы, на ранней стадии и на стадии роста в Польше. EVF инвестирует от €200 000 — €3 млн в быстрорастущие инновационные компании, которые стимулируют трансформационные изменения в своих отраслях.
  10. KnowledgeHub — венчурный фонд, который инвестирует в современные технологические решения на ранних стадиях развития. Инвестиционными областями KnowledgeHub являются: MarTech, FinTech, MedTech, Industry 4.0.
  11. Kogito Ventures — это венчурный фонд, ориентированный на стартапы из Центральной и Восточной Европы и инвестирующий в раундах, начиная от Pre-seed до Series A.
  12. MOC (Market One Capital) — это венчурный фонд, инвестирующий в marketplace-стартапы со средним инвестиционным чеком €250 000 — €1.5 млн.
  13. Montis Capital — фонд, специализирующийся на индустрии 4.0, биотехнологиях, фармацевтике, биомедицинских технологиях с инвестиционным чеком €1.5 — €5 млн.
  14. SMOK Ventures — польско-американский венчурный фонд, фокусирующийся на GameDev и инвестирующий до $1 млн.
  15. Next Road — венчурный фонд Pre-seed и Seed стадий, специализирующийся на стартапах из Центральной и Восточной Европы с фокусом на ICT, Big Data, SaaS, FinTech, Industry 4.0 со средним инвестиционным чеком до €1 млн.
  16. PIBiR — фонд Pre-seed и Seed стадий, специализирующийся на ICT, Big Data, AI, робототехнике.
  17. Starfinder Seed Fund — венчурный фонд, специализирующийся на инновационных технологических стартапах из Польши, региона Центральной и Восточной Европы и США с фокусом на BioTech, MedTech, ICT.
  18. Tar Heel Capital Pathfinder — венчурный фонд Pre-seed и Seed, раунда A, специализирующийся на стартапах из Центральной и Восточной Европы с фокусом на Big Data, FinTech, SaaS.
  19. TDJ Pitango Ventures — венчурный фонд, специализирующийся на стартапах в Big Data, AI, Medical Devices, Digital Health, SaaS, Mobile Technology, Digital Media, IoT. Средние инвестиционные чеки — $100 000 — $1 млн.
  20. ValueTech Seed — инвестирует в проекты, нацеленные на рынок, на Pre-seed и Seed стадиях. Основные ниши: ICT, IoT, BioTech, MedTech.
  21. BLDG Venture — венчурный фонд, специализирующийся на RD проекты в области медицинских технологий.
  22. SATUS Starter — польский венчурный фонд, инвестирующий в высокотехнологичные стартапы в сферах AI, Big Data, SaaS, AR, VR, Industry 4.0, FinTech, Blockchain, Cybersecurity, Marketplace.
  23. Revo Capital — венчурный фонд, инвестирующий b2b и b2c стартапы в Турции, Восточной Европе и странах Балтии в сферах AI, Big Data, FinTech, MedTech.
  24. LT CAPITAL — венчурный фонд, инвестирующий в высокотехнологичные стартапы в сферах ICT, IoT, ,AI, Big Data, Marketplace, SaaS.
  25. Black Pearls VC — фонд Pre-seed и Seed стадий, инвестирующий в ведущие технологические стартапы из Северной и Центральной Европы.

Источник: startupjedi.vc

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Загрузка ...
Бизнес для женщин