Наша команда может быть полезна Вам в решении следующих задач:
- подготовка документации для кооперативов и фермеров;
- консультации по финансово-экономическим, налоговым, бухгалтерским, управленческим, маркетинговым вопросам;
- получение целевого финансирования, налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки;
- сопровождение проекта в конкурсах ФОИВ и РОИВ любых регионов России, включая Республику Татарстан;
- внедрение систем управления, бизнес-процессов, ИТ систем (автоматизации, цифровизации) ERP/MRP для компаний от микро- до крупного масштаба (3 — 700 сотрудников, до 250 функциональных ролей (ID), управления взаимоотношениями с клиентами (CRM), инвестиционного планирования (СИП), электронного документооборота (СЭД, ЭДО);
- консультационное сопровождение УК, резидентов, девелоперских и управляющих компаний (УК), муниципалитетов, Агентств и корпораций развития (АИР, КР) регионов, промышленных площадок, индустриальных парков, технопарков, территорий опережающего развития (ТОР), особых (ОЭЗ), свободных экономических зон (СЭЗ), бизнес-инкубаторов и других объектов инфраструктуры,
- разработка концепции развития (стратегии), бизнес-плана, технико-экономического обоснования (ТЭО), меморандума, презентации, паспорта проекта, подготовка пакета документации по проекту, юридической, иной документациилюбого бизнес-проекта;
- консультации по финансово-экономическим, налоговым, бухгалтерским, управленческим, маркетинговым вопросам;
- получение целевого финансирования, налоговых льгот, грантов и субсидий, иных видов поддержки;
- сопровождение проекта в конкурсах ФОИВ и РОИВ любых регионов России, включая Республику Татарстан;
Источник: информация портала АО «Корпорация «МСП» agro-coop.ru и портала АО «Корпорация «МСП» aid.corpmsp.ru
АНТИКРИЗИСНЫЙ ПЛАН: ЛЬГОТНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ ДЛЯ БИЗНЕСА ОТ МСП БАНК
Какие предусмотрены меры поддержки предпринимателям с сотрудниками с ОВЗ (ограниченными возможностями здоровья)?
МСП Банк оказывает льготную поддержку Субъектам МСП, тем кто обеспечивает занятость лицам с ограниченными возможностями здоровья при условии, что по итогам предыдущего календарного года среднесписочная численность указанных лиц среди работников Субъекта МСП составляет не менее 50%, а доля в фонде оплаты труда — не менее 25%. При этом указанные сотрудники, оформленные в штат субъекта МСП, признаются лицами с ОВЗ в случае наличия у них документа (справки) в соответствии с Приказом Минздравсоцразвития России от 24.11.2010 № 1031н, актуального на дату расчета вышеуказанных показателей по численности и доле.
Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/lica-s-ovz/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Как получить льготный кредит?
МСП Банк является одним из участников программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства, которая реализуется совместно Банком России и АО «Корпорация «МСП». Кредит по программе стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства выдается с установлением процентной ставки по кредитам субъектам МСП на уровне 8,5 %. Подробнее можно узнать по телефону горячей линии МСП Банка 8 (800) 30-20-100 и на официальном сайте www.mspbank.ru
Почему реестр МСП важен для малого бизнеса. Бизнес и налоги.
Как получить гарантию?
Для участия в закупках крупнейших заказчиков федерального уровня в рамках 223-ФЗ и госзакупках в рамках 44-ФЗ МСП Банк предоставляет гарантии до 1 млрд рублей по ставке от 2% годовых.
Подробнее можно узнать по телефону горячей линии МСП Банка 8 (800) 30-20-100 и на официальном сайте www.mspbank.ru.
Подать заявку можно в электронном виде, перейдя по ссылке: https://bg.mspbank.ru/
Какие предусмотрены меры поддержки для стартапов?
МСП Банк оказывает льготную поддержку стартапов. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/startup/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для моногородов?
МСП Банк оказывает льготную поддержку субъектам МСП в моногородах. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/mono-cities/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для женщин-предпринимателей?
МСП Банк оказывает льготную поддержку женщинам-предпринимателям. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/women-entrepreneurship/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для мам-предпринимателей?
МСП Банк оказывает льготную поддержку мамам-предпринимателям. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/mama-predprinimatel/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для газелей?
МСП Банк оказывает льготную поддержку быстрорастущим, инновационным и высокотехнологичным предприятиям. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/high-tech/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки резидентам Дальневосточного федерального округа?
МСП Банк оказывает льготную поддержку Субъектам МСП, являющихся резидентами территорий опережающего социально-экономического развития. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/advanced_development/ /или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для сельхозкооперации?
МСП Банк оказывает льготную поддержку субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и/или переработке сельскохозяйственной продукции, посредством предоставления им кредитов на цели оборотного кредитования. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/cooperation/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Какие предусмотрены меры поддержки для семейного бизнеса?
МСП Банк оказывает финансовую поддержку Субъектам МСП – ИП, наемными работниками которых являются члены их семей, или юридические лица, в штате которых работают члены семьи лица/лиц, которым принадлежит 100% долей в уставном капитале.
Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/family-business/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Как получить рефинансирование кредита?
МСП Банк оказывает рефинансирование кредитов, предоставленных Субъектам МСП на сумму не более суммы рефинансируемого кредита (займа). Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/refinancing/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Как получить кредит на инвестиционные цели?
МСП Банк оказывает финансовую поддержку Субъектам МСП, посредством предоставления им кредитов на инвестиционные цели. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/invest-credit/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Как получить кредит на оборотные цели?
МСП Банк оказывает финансовую поддержку Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности. Подробнее можно узнать, перейдя по ссылке: https://mspbank.ru/credit/oborot-credit/ или обратившись на горячую линию 8 (800) 30-20-100
Сотрудники компании «Верное решение» оказывают услуги консультационного сопровождения для предпринимателей, консультируют по финансово-экономическим, правовым вопросам, маркетингу, иным вопросам развития бизнеса.
Кредиты для бизнеса в МСП Банке
Выгодные условия кредита для бизнеса в МСП Банке в 2023 году, процентная ставка от 1% до 17,5% на срок от 1 месяца. Взять кредит на развитие или открытие бизнеса с нуля сегодня можно онлайн, отправив заявку на сайте, выбрав одно из предложений в МСП Банке.
Форма организации
Показать 15
Тип кредита
Цель кредита
С господдержкой
Без залога
Под залог недвижимости
Программа Минсельхозразвития
Индивидуально
С господдержкой
Программа стимулирования МСП
до 500 млн. ₽
С господдержкой
до 500 млн. ₽
до 36 месяцев
С господдержкой
Экспресс-Инвест
до 36 месяцев
С господдержкой Залог Требуется поручительство
Программа 1764
до 500 млн. ₽
Индивидуально
С господдержкой
Экспресс оборотный
до 36 месяцев
С господдержкой Требуется поручительство
Экспресс-поддержка
до 36 месяцев
С господдержкой Без залога Требуется поручительство На любые цели
Экспресс на б/у оборудование
С господдержкой Без залога Требуется поручительство
Оборотное кредитование
до 36 месяцев
С господдержкой Залог Под залог недвижимости Требуется поручительство
Контрактное кредитование
до 36 месяцев
С господдержкой Залог Требуется поручительство
Показать ещё 5
Оставьте заявку и мы подберем лучшее предложение для вас
Увеличьте ваши шансы — мы поможем найти самое выгодное предложение. Отправьте заявку на подбор кредита для бизнеса.
Сумма кредита
Фамилия Имя Отчество
Название организации или ИНН
Номер телефона
Электронная почта
Согласен с правилами предоставления информации
Смотреть все предложения
Что важно знать о кредитах для бизнеса в МСП Банке
Какие документы нужно предоставить ИП для получения кредита в МСП Банке?
- Паспорт.
- Документы о регистрации.
- Сданные налоговые декларации.
- Справки из других банков об оборотах по расчетному счету, об отсутствии картотеки, остатке кредитной задолженности.
- Документы по обеспечению.
Список документов зависит от программы кредитования, индивидуальных особенностей сделки.
Какие документы нужно предоставить ООО для получения кредита в МСП Банке?
- Учредительные и регистрационные документы.
- Паспорта участников сделки.
- Бухгалтерская и налоговая отчетность.
- Документы по обеспечению.
Список документов зависит от программы кредитования, индивидуальных особенностей сделки.
На какие цели выдаются кредиты для бизнеса в МСП Банке?
На любые бизнес-цели, для финансирования текущей и развития новых направлений деятельности.
Как взять кредит для ООО и ИП в МСП Банке?
- Пройдите регистрацию в системе АИС НГС.
- Соберите пакет документов.
- Заполните и отправьте на рассмотрение заявку на кредит с документами.
- Решение поступит в ваш личный кабинет.
- Если у вас есть УКЭП, договор можно подписать онлайн.
Можно ли взять льготный кредит для бизнеса в МСП Банке?
Да, в банк является уполномоченным представителем по реализации программы кредитования МСБ от Министерства сельского хозяйства России.
Что может повлиять на решение по кредиту для бизнеса в МСП Банке?
Финансовое положение заемщика, его деловая репутация, срок ведения бизнеса, качество кредитной истории, представленные документы, предлагаемое обеспечение.
Программы кредитования малого и среднего бизнеса в МСП Банке
МСП Банк выдает кредиты малому бизнесу по разным программам:
- Оборотное кредитование. Кредит предоставляется на пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности, участия в тендере.
- Инвестиционное. На приобретение, реконструкцию, модернизацию, ремонт основных средств, строительство производственных зданий.
- Контрактное. Финансирование расходов, связанных с исполнением госконтрактов.
- Рефинансирование. Перекредитация кредита, оформленного в другом банке.
- Микрокредит. На любые бизнес-цели, для финансирования текущей деятельности и инвестирования в новые производства.
- Самозанятым. Кредитование физических лиц и предпринимателей, которые находятся на специальном налоговом режиме.
- Программа льготного кредитования Министерства сельского хозяйства. Кредит может быть выдан на льготных условиях в рамках любого кредитного продукта.
Условия получения кредитов для малого и среднего бизнеса в МСП Банке
Условия зависят от выбранной программы кредитования и финансовых показателей заемщика.
Общие условия кредитования:
- Сумма выдачи до 2 млрд. руб., в т. ч. по льготному кредитованию.
- Срок кредитования до 5 лет.
- Ставка определяется индивидуально, от 9,5% годовых, по льготной программе от 6% годовых, для самозанятых от 13,4%.
- Рефинансированию подлежат кредиты других банков, полученные на текущие цели с отсутствующей просрочкой, если действующая процентная ставка по кредиту выше, чем предлагает СМП банк.
Требования к заемщикам
Предприниматель должен соответствовать следующим требованиям:
- Гражданство РФ.
- Срок регистрации бизнеса от 6–12 месяцев.
- Возраст ИП 27–65 лет.
- Годовая выручка ИП не более 30 млн руб.
Требования для юр лиц:
- Есть ограничения по составу участников.
- Срок регистрации бизнеса от 6–12 месяцев.
- Соответствие критериям отбора, установленным в банке.
- Направление бизнеса не относится к запрещенным к кредитованию в банке.
- Наличие регистрации на портале Бизнес-навигатор МСП.
- Нет отрицательной кредитной истории.
В зависимости от программы к заемщику предъявляются дополнительные требования.
Источник: www.sravni.ru
Доступные кредиты МСП: кому они на самом деле доступны?
Кажется, все хорошо. В прошлом году вопрос поддержки МСП официально приобрел статус национального проекта . Стартовали программы льготного кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства со ставкой от 6,5% годовых.
На ПМЭФ глава Корпорации МСП Александр Браверман заявил о подключении к программе 80 банков, а замминистра экономического развития Вадим Живулин декларировал их возможное увеличение до 200. ЦБ отчитался о росте выдачи кредитов МСП в 2018 году на 11% (6,8 трлн рублей). Просрочка уменьшилась до 12,4% (в 2017-м — 14,2%), зафиксировано снижение ставки с 12,17% до 10,89%. Объем выдач растет, просрочка снижается, ставка — тоже. И ЦБ даже немного ослабил требования к формированию резервов на возможные потери, которыми банки обычно объясняют увеличение стоимости кредита.
Но прежде, чем окончательно обрадоваться, предлагаю определиться с терминами: если этого не сделать в самом начале, можно упустить из виду значимые проблемные зоны.
Принято выделять три категории МСП:
1) микропредприятие: объем выручки — до 120 млн рублей в год, численность работников — менее 15 человек;
2) малое предприятие: объем выручки — до 800 млн рублей в год, численность работников — до 100 человек;
3) среднее предприятие: объем выручки — до 2 млрд рублей в год, численность — до 250 человек.
Сделаем здесь закладку и вернемся на ПМЭФ, к профильной дискуссии по нашей теме. О чем спорили представители бизнеса с банкирами? О многом, но отдельно — о доступности кредитов МСП. Говорили о трех проблемах. Во-первых, скорость принятия решений.
Большой список документов и проверок приводит к тому, что заявка рассматривается несколько недель, а бизнесу нужны деньги здесь и сейчас: когда у тебя кассовый разрыв, столько ждать невозможно.
Вторая проблема — незаинтересованность ведущих банков в данном сегменте клиентов. Что я имею в виду: время рассмотрения заявки на 5 млн и на 200 млн примерно одинаково, потому что структура бизнеса у малых и средних предприятий обычно не так прозрачна, как у крупных. Доходность ниже, риски выше — зачем «малыши» банкам? В лучшем случае у банка есть жесткий автоматический скоринг, работающий по принципу химиотерапии и доступный только тем клиентам, у которых там открыт расчетный счет. В худшем — с заявкой не станут возиться и откажут.
Бизнесу говорят прямым текстом: идите в небольшие банки, где дорожат не только крупными клиентами. С удовольствием, только число этих самых банков за последние пять лет уменьшилось более чем на 400.
Самая важная проблема — требования к залоговому обеспечению. Недостаточно же просто иметь залог: банку важна его ликвидность, поэтому ваша производственная линия по пошиву одежды вряд ли заинтересует. Потом, оценка залога с дисконтом 0,5 уже стала нормой.
Теперь вернемся к закладке и экстраполируем обозначенные проблемы на каждую категорию МСП. Меньше всего сложностей будет у среднего бизнеса. Малым предприятиям труднее. Микропредприятия — за бортом.
Что может предоставить в залог кофейня, в которую вы заходите каждое утро по дороге на работу? Кокосовое молочко для вашего капучино? Или, может, у фермера из Ростовской области, купившего в лизинг б/у комбайн и трактор, есть что-то для обеспечения не то что льготного, а обычного кредита? Про молодые IT-компании или интернет-магазины надо что-то говорить?
На текущий момент в едином реестре субъектов МСП 6,2 млн предприятий. Из них микропредприятий — 95,75% (в январе цифра была в районе 95,5%). Сколько из 6,8 трлн выданных в прошлом году кредитов получили именно они? Положительная динамика в этой области — как та средняя температура по больнице. Действительность такова, что несмотря на все принимаемые меры и государственные программы поддержки, российские банки пока не умеют кредитовать МСП.
Что делают предприниматели, нуждающиеся в заемных средствах? Либо пытаются оформить потребительский кредит (тут свои сложности, особенно для ИП), либо ищут альтернативное финансирование.
Что это такое и чем может быть? Черных кредиторов оставим за скобками. Люди незаконно занимаются кредитной деятельностью, а зачастую еще и взысканием. Это для самых отчаянных, не задумывающихся о кабальных условиях и возможных последствиях.
Вариант кредитования для МСП, максимально приближенный к реальному на данный момент, — финтех-проекты микрофинансовых или микрокредитных компаний, либо краудинвестинговые или краудлендинговые платформы.
В кредитовании под залог автомобиля смещение от традиционных моделей к финтеху уже произошло. Пример: CarМoney — крупнейший автоломбард, зарегистрирован как микрофинансовая компания. Финтех-проект с современной бизнес-моделью (залоговый автомобиль остается у залогодателя, что позволило масштабировать бизнес через сеть агентов по всей стране) вытеснил с рынка классические автоломбарды. И сейчас они либо учатся работать в новых реалиях, то есть по стандартам, заданным CarMoney, либо мирятся с ролью актеров второго плана.
Финтех для МСП идет по такому же пути. Уже появляются нишевые истории — например, госзаказ: на рынке множество кейсов, когда через портальные решения финансируют участников госзаказа без залога. Или другой пример — финансирование под залог интеллектуальных прав.
На Западе подобных историй много: финансирование бизнеса по франшизе, строительного бизнеса, сельского хозяйства и так далее. Суть нишевых проектов проста: помимо финансовой и юридической оценки проводится экспертная оценка отрасли. Строитель всегда сможет оценить другого строителя, сельскохозяйственник — сельскохозяйственника и так далее.
Ну и какой финтех без прогрессивных технических решений, в нашем случае — скоринговых моделей. Кто-то кредитует интернет-магазины на основе данных Google Ads, кто-то — те самые кофейни на основе данных онлайн-касс. Замшелая методика ЕБРР по оценке МСП, вариации которой до сих пор применяются большинством банков, не может конкурировать с таким подходом. Плюс у финтех-проектов свои критерии качества: дать клиенту максимально быстрый ответ и user friendly сервис, не утруждать многочисленными запросами / визитами в офис.
При таких вводных рано или поздно один или несколько финтех-проектов по-настоящему «выстрелят», и текущие цифры в несколько десятков миллиардов рублей в год для МСП превратятся в несколько триллионов. Более реальных, чем статистические 6,8 трлн рублей, о которых отчитывается ЦБ.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
nttt nttttu0412u043eu0439u0434u0438u0442u0435nttt ntttu0438u043bu0438nttt nttttu0437u0430u0440u0435u0433u0438u0441u0442u0440u0438u0440u0443u0439u0442u0435u0441u044c.nttt ntt nt»>’ >
Источник: www.banki.ru
