Не рискует ли наш бизнес

Для коммерческого успеха компании требуется вложение титанических усилий. А для того чтобы расширять сферы влияния и при этом сохранить свой бизнес, необходимо заботиться о его безопасности. Проверить бизнес на риск можно несколькими способами.

Основные угрозы деятельности предприятия:

1. Нарушение коммерческих тайн работниками компании;
2. Рискованная финансовая деятельность.

Предотвратить первую причину может грамотная работа специалистов HR при найме сотрудника и служба собственной безопасности при последующей работе.

А от заключения рискованных сделок может уберечь только взвешенный подход к выбору контрагентов и тщательная проверка оных.

Почему важно сначала проверить своего бизнес-партнера

Контакты с недобросовестными партнерами чреваты:

1. Включением предприятия в теневые схемы для извлечения выгоды третьими лицами;
2. Мошенничеством с товарами и услугами;
3. Завладением имуществом предприятия обманным путем.

Как проверить риски бизнеса

Еще на этапе первого контакта с контрагентом проверьте свой бизнес на возможные риски взаимного сотрудничества. Запросите сначала проекты договоров, учредительные документы организации.

Илон Маск_ не бойтесь рисковать. Наш мозг никогда не отключается полностью. #бизнес #успех #душанбе

При изучении учредительных документов следует обратить внимание на:

1. Соответствие регистрационного адреса в уставе данным в контрактах и документах;
2. Наличие права заниматься деятельностью, которая является предметом договора;
3. Наличие в уставе ограничений на совершение сделок должностными лицами.

Сервисы проверки бизнес рисков

Проверить риски бизнеса можно на сайте ФНС, этот раздел работает в тестовом режиме.

Провести полный мониторинг контрагента можно на сервисе unirate24.ru. Он позволяет провести проверку:

1. По кредитному отчету – проверка исполнения контрагентом обязательств, определение дебиторской задолженности, проверить, не рискует ли ваш бизнес;
2. По ФНС (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) – адрес регистрации, уставный капитал, наличие дочерних организаций, лицензии, свидетельства, ФИО (ИП). Для того чтобы проверить, сколько фирм зарегистрировано на одно лицо, необходимо осуществить поиск в этом разделе по ФИО;
3. По кредитному рейтингу – выявление кредитной нагрузки, выявление просрочек.

Для получения более полной информации по финансовому состоянию контрагента необходимо заказать бизнес-справку и бухгалтерскую отчетность.

Соблюдая описанные предосторожности и проведя мероприятия по проверке риска с помощью описанных сервисов и методов, вы получите полное досье контрагента, которое позволит понять, нацелен ли новый партнер на взаимовыгодное честное сотрудничество, партнерские отношения, или велика вероятность недобросовестного подхода.

Консолидированный отчет. Балансы, прибыли и убытки, арбитраж, лицензии, структура, индексы должной осмотрительности и финансового риска, ЕГРЮЛ, вестник ЕГРЮЛ.

Активы и пассивы. Доходы и расходы. Прибыль и убытки. Капитал. Движение денежных средств на счетах.

Дебиторская и кредиторская задолженность.

выписка из егрюл

ОГРН, ИНН, ОКВЭД. Контакты, реквизиты. Уставной капитал. Дочерние компании. Учет в налоговой, регистрация в ПФ, ФСС, ФОМС.

Лицензии, свидетельства.

Кредитный отчет контрагента

Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Оценка рисков. Определение лимита дебиторской задолженности.

Источник: www.unirate24.ru

Как проверить контрагента

Сделка с новым контрагентом — это риск. Предприниматель рискует не получить оплату за свой товар или товар, за который уже перевел аванс. Поэтому проверить контрагента нужно в первую очередь для собственной безопасности.

Налоговая может заинтересоваться предпринимателем, если заподозрит его в связи с фирмой-однодневкой. Инспектор может решить, что тот проводил сделки только на бумаге, незаконно уменьшал налоги и не проявил должной осмотрительности, то есть не проверил контрагента на добросовестность.

Егор владеет кофейней, работает на УСН «Доходы минус расходы». Пришло время обновить часть мебели в зале, и он заказал ее у компании, которая предложила самую выгодную цену. Егор не уточнял, что это за компания, но на их сайте было много примеров работ. «Точно не вчера открылись», подумал Егор. А контрагент получил предоплату и исчез.

Владелец кофейни не только потерял деньги, но и вызвал подозрение налоговой. Инспектор решил, что Егор сотрудничал с фирмой-однодневкой специально, чтобы учесть оплату в расходах. Оправдаться было нечем — никаких документов у мебельной фирмы предприниматель не запрашивал, поэтому не смог подтвердить, что проявил должную осмотрительность.

Проверка организации или ИП поможет узнать, не находятся ли они на стадии банкротства, есть ли долги по налогам, судебные разбирательства и другие проблемы.

Способы проверки ИП и юридических лиц

• Найдите информацию в открытых источниках. Есть много бесплатных сайтов и сервисов с данными. В первую очередь это проверка по ИНН на сайте налоговой.
• Используйте платный сервис, который собирает данные из открытых источников. У пользователей Эльбы на старших тарифах есть доступ к сервису Контур.Фокус в разделе Контрагенты → «Проверка контрагента».
• Закажите проверку контрагента на добросовестность у юриста или специализированной компании.

Как проверить контрагента

Налоговая старается упростить проверку и собрать все данные в одном сервисе — «Прозрачный бизнес». Но пока в нем недостаточно информации для проверки, поэтому используем несколько источников:

• Выписка из ЕГРИП/ЕГРЮЛ покажет, как давно зарегистрирована компания и чем занимается. Вы узнаете адрес и сможете проверить его на массовую регистрацию.
• Задолженности по налогам и взносам.
• Банкротство или ликвидация. Если они только начались, их можно посмотреть в блоке «Поиск публикации» → «О банкротстве».
• Отстранение директора, которое установил суд.
• База судебных приставов и картотека арбитражных дел поможет узнать, нарушает ли компания свои обязательства.
• Отзывы в поисковиках тоже стоит проверить, только обращайте внимание на их дату — хорошая в прошлом компания могла перейти потом не к тем людям.

Все это можно сделать еще до знакомства с контрагентом. А если уже вышли на связь, вот еще несколько важных пунктов:

• Запросите копии основных документов: устав, сведения о постановке на налоговый учет и присвоении ОГРН организации, свидетельство и гос. регистрации ИП. Если контрагент уклоняется, стоит насторожиться.
• Проверьте паспорт руководителя или ИП на действительность.
• Проверьте доверенность, если от имени контрагента действует представитель.
• Проверьте, действительна ли лицензия на осуществление деятельности, если она должна быть у вашего контрагента.

Как определить недобросовестного контрагента

Признаки, которые подскажут, что с контрагентом что-то не так:

• Компания зарегистрирована недавно, и требует полной предоплаты.
• На владельцев оформлены другие действующие или ликвидированные компании с подозрительной историей.
• Вид деятельности контрагента не соответствует ОКВЭДам. Если ОКВЭДОв больше 20 или они из совершенно разных сфер, тоже стоит насторожиться.
• В компании только один сотрудник, хотя вид деятельности предусматривает целый штат.

По одному из признаков делать заключение о неблагонадежности нельзя, но, если набирается несколько, будьте осторожны и уточните причины у контрагента. Проверяйте документы и сохраняйте переписку.

30 дней Эльбы в подарок

Оцените все возможности онлайн-бухгалтерии бесплатно

Источник: e-kontur.ru

Три способа проверить, не рискует ли ваш бизнес

Основать свое дело, развить его и сделать прибыльным – большой труд. Сохранить же и расширить бизнес можно, только постоянно заботясь о его безопасности. Узнать, не рискует ли ваш бизнес, можно из нескольких источников.

Как возникает угроза

От предпринимателя требуется не только вложение средств, но и профессиональный опыт в выбранной сфере хозяйствования, неординарные коммуникативные качества и зачастую большая личная удача.

Несмотря на то, что мелкий и средний бизнес по-прежнему находится в очень сложном положении, угроза его нормальной деятельности может возникнуть только по двум причинам:

• заключение рискованных контрактов;
• нарушение наемными работниками коммерческих интересов предприятия.

Риски, связанные со второй категорией вероятных опасностей, может минимизировать только безупречная работа службы безопасности либо отдела кадров.

Что касается рискованных контактов со сторонними организациями, предприятиями или частными предпринимателями, то избежать их поможет аккуратный подход к организации деловых связей фирмы.

Предприятие неуязвимо по отношению к внешним контактам до тех пор, пока официально не вступает в деловые отношения с недобросовестным контрагентом.

Вероятные риски

Проблемы, которые могут навлечь на предприятие недобросовестные партнеры, можно разделить на три группы:

• завуалированное или явное мошенничество с товаром/ услугами;
• включение предприятия с хорошей деловой репутацией в преступные схемы по извлечению определенных выгод третьими лицами;
• получение нечестными путями доступа к имуществу предприятия.

Каждая из возможных угроз практически неидентифицируема на начальном этапе, и все же предприниматель должен максимально обезопасить себя, чтобы не стать жертвой злоумышленников и по недосмотру не потерять собственный бизнес.

Что нужно проверить

Чтобы понимать степень безопасности тех или иных деловых отношений, проверьте, не рискует ли ваш бизнес, на этапе зарождения этих отношений, когда еще есть инструменты для минимизации своих деловых рисков.

Первые шаги для предварительной проверки делового партнера:

• Обратиться к контрагенту с просьбой о предоставлении копий учредительных и регистрационных документов.
• Ознакомиться с проектом типового договора на предоставление услуг или на продажу товара. Если контрагент планирует стать покупателем продукции или услуг, следует поинтересоваться, нет ли у него особых пожеланий к типовому договору фирмы.
• Поинтересоваться перспективами намеченной сделки.

К содержанию

Проверка учредительных и регистрационных документов

На что следует обратить внимание, изучая учредительные документы:

1. Соответствует ли указанный в Уставе предприятия юридический адрес тем данным, которые отражены в регистрационных документах и в контрактах.
2. Нет ли в Уставе предприятия ограничений по заключению сделок его должностными лицами.
3. Имеется ли информация о том, что данное предприятие имеет право заниматься тем видом деятельности, результаты которой фирма планирует приобрести.

Некоторые специалисты рекомендуют проверять размер уставного фонда, который может выступать гарантией исполнения контрагентом своих обязательств. Однако это не совсем соответствует действительности.

Если предприятие-партнер не захочет исполнять свои обязательства, взыскание может производиться только через суд, и долги взыскиваются только за счет имущества предприятия. Отдельных взысканий на уставный фонд не существует.

Проверка регистрационных документов предоставит предпринимателю много серьезных фактов относительно предыдущей деятельности контрагента.

На сайте ФНС в тестовом режиме функционирует сервис проверки данных о контрагентах.

Зная индивидуальный налоговый номер (ИНН) и код причины постановки на учет (КПП), налогоплательщик может узнать о своем контрагенте следующую информацию:

• зарегистрировано ли предприятие в базе налоговой службы;
• текущие изменения в налоговом статусе юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Проверка сайта ФНС совмещена с бухгалтерской программой 1С и позволяет осуществлять проверку контрагента одновременно с вводом данных об операции в электронные бухгалтерские регистры предприятия.

Анализируя проекты документов, которыми будущий контрагент планирует оформлять хозяйственные операции, необходимо обратить внимание на следующие моменты:

1. Кто действует от имени контрагента, подписывая договор.
2. Установлены ли в договоре сроки выполнения сторонами своих обязательств.
3. Какие виды обеспечения исполнения обязательств предусмотрены (неустойка, залог, ипотека и т. д.)

Информация по каждой из указанных позиций даст предпринимателю возможность определить, намерен ли будущий клиент строить взаимовыгодные и партнерские отношения, или есть вероятность недобросовестного отношения к планируемому контракту.

Нужно ли Рисковать? Предпринимательство это Риск: Видео

Источник: ipinform.ru