Надеюсь, эта информация будет полезна для тех отважных людей, которые приехали в Австралию и решили открыть свой бизнес . Или еще такой вариант – приехали, а работа по специальности все не находиться и не находиться.
А если я, например, умею что-то делать, что пользуется спросом населения – например, могу чинить компьютеры, делать вебсайты, фотографировать или укладывать плитку, -то ведь можно заработать на этом.
Первым шагом будет регистрация Австралийского Бизнес номера ( ABN). Таким образом вы заявляете , что вы — частный предприниматель ( sole trader).
Как получить эту регистрацию я подробно написала здесь:
Эта бесплатная регистрация и очень часто номер этот дают в тот же день. Правда, иногда приходиться ждать до 30 дней.
После регистрации постоянно всплывают несколько вопросов:
- Перед кем отчитываться, кто будет проверять мой бизнес?
- Какие документы выдавать клиентам
- Как найти клиентов.
- Нужно ли открывать отдельный банковский счет
- Где взять eftpos machine- это такое устройство, чтобы принимать оплату кредитными карточками
- Как быть с расходами для бизнеса – например покупкой запчастей для ремонта компьютера.
Хочу вкратце ответить на эти вопросы:
ОТКРЫЛ БИЗНЕС ЗА 100.000₽! Окупился за месяц!?
А кому давать отчет, кто будет проверять мой бизнес?
Как ни удивительно, но никто не будет ничего проверять.
Отчитываться нужно раз в год в виде декларации о доходах ( tax return), которую все обязаны подавать в конце года в любом случае. Такую декларацию вам поможет составить налоговый бухгалтер (я надеюсь, что это буду я :))
Есть исключения: для некоторых профессий необходимы лицензии и разрешения. Например: строитель, водопроводчик, электрик, налоговый агент, агент недвижимости, агент по продаже машин, турагент, финансовый советник должны иметь лицензию для работы. Врачи тоже не имеют возможности открыть практику без разрешения профессиональных ассоциаций. Но, например, альтернативные виды лечения- иглотерапия, массаж, траволечение не требуют никаких разрешений.
Самый простой способ узнать нужны ли лицензии для вашего вида деятельности — зайти на этот сайт Business licence information , позвонить им 13 25 23 или заслать им вопрос по имейлу. Или покопаться на сайте и посмотреть.
Хорошая новость в том, что для большинства видов деятельности лицензия не нужна.
Какие документы выдавать клиентам
Клиентам на руки выдается такой маленький документ, который называется tax invoice. Все этот документ видели, его выдают в любом магазине.
В зависимости от того, какой у вас бизнес – можно или сделать этот инвойс в excel и распечатывать или отправлять электронной почтой клиентам или купить книжку с уже напечатанными инвойсами и заполнять их от руки. Такая книжка продается в любом газетном киоске и стоит 4 доллара.
Вот как выглядит инвойс:
Я открыл первый бизнес и остался в долгах. МОЯ ИСТОРИЯ
Важные составляющие инвойса:
- Торговое имя. Если нет торгового имени, то пишется просто имя и фамилия (the business name of the supplier at the top).
- Номер ABN (Австралийский бизнес номер) the ABN of the supplier at the top, near the supplier’s business name
- Дата
- Слово ‘invoice’ в вверху. the word ‘invoice’ at the top, stated prominently
- Номер инвойса (an invoice number shown prominently alongside the word ‘invoice’,)
- Сообщение, что налог на оборот (GST) не был включен. В случае, если бизнес зарегистрирован для GST, то в этом случае нужен инвойс включающий GST. Как правило не нужно регистрироваться для GST. Почему я уже писала здесь — Бизнес в Австралии. GST. Нужно ли регистрироваться
- В этом примере не указана важная вещь – дата оплаты инвойса. Обычно это COD ( cash on delivery). То есть деньги сразу, но иногда бывает кредит – например заплатить через 7 или 15 дней.
Вот такой документ выдается клиенту в обмен на денежные знаки. Прием денег записывается в, например, файл или просто тетрадку. В конце года всё суммируется. И сумма сообщается налоговому бухгалтеру.
Как найти клиентов
Это самый большой вопрос для любого бизнеса. Есть разные способы, я предлагаю два примера:
Регистрация на сайтах, которые собирают заявки от разных клиентов. Вот для примера вебсайт, которым я сама пользуюсь. Service seeking.
Сейчас появляется все больше таких компаний, вот еще одна:
Идея простая – клиент бесплатно заполняет заявку на работу, сайт рассылает эту заявку зарегистрированным бизнесам, и те бизнесы, которые заинтересованы в заявке, звонят клиенту. То есть бизнесы соревнуются между собой в получении клиента. Quote – это предварительная оценка стоимости работ.
Вот здесь список возможных видов бизнеса – Категории бизнеса. Если верить тому, что они пишут о своих клиентах, больше всего заявок на работы получают электрики, строители и водопроводчики. (electricians, builders, plumbers). Следом идут работы по дому- уборка, стрижка газона, перевозка мебели (cleaners, furniture removalists, gardeners), потом парикмахеры и фотографы свадеб (photographers, hair-stylists) и в самом конце -веб дизайнеры и бухгалтера.
Несколько лет назад я использовала эту программу, чтобы найти клиентов, но быстро поняла, что для бухгалтера — это не самый лучший способ найти клиентов. Люди любят спрашивать у друзей и знакомых — не знаешь ли ты хорошего бухгалтера/юриста, а не ищут их в подобных местах.
Нужно обязательно звонить, на письма никто не отвечает. Как мне сказал один из клиентов- они получили 6 заявок от бухгалтеров. Так что получить работу бухгалтеру таким образом не очень просто.
Но для электрика — это может быть хороший путь набрать клиентов.
Этот способ поиска клиентов эффективнее, чем многие другие, например желтые страницы. И дешевле, чем google adwords.
Еще один плюс — не нужно иметь своего вебсайта, и заявки клиентов начинают поступать прямо с момента регистрации.
Есть множество подобных сайтов — например — Quote seeker, Hipages действуют по тому же принципу.
Сама я использую эти сайты , если мне нужно что-то отремонтировать в доме. Это очень удобно.
Еще один способ:
Зарегистрировать свой маленький бизнес в google places
Это бесплатно, но может занять около 30 дней. Цель – появиться в поиске google. Для примера я набрала поиск в google парикмахерская в Редклифе. Получила картинку:
Точки красным – это и есть парикмахерские, которые зарегистрированы в google places.
Я не думаю, что этот способ принесет много клиентов, кроме того, для него желательно иметь вебсайт. Но все же это лучше, чем ничего. Как сделать небольшой вебсайт бесплатно я описала в Как я делала этот вебсайт.
Этот способ подойдет для таких бизнесов как кафе, парекмахерская, мойка машин и т.д, когда люди ищут что-то поближе к дому.
Нужно ли открывать отдельный банковский счет
В случае, если вы зарегистрированы, как частный предприниматель ( sole trader),то открывать отдельный банковский счет не нужно. Обычного банковского счета, открытого на ваше имя совершенно достаточно.
В случае компании и траста, обязателен отдельный банковский счет. Для партнерства тоже желательно открыть отдельный счет в банке.
Где взять eftpos machine
Проще всего зайти в тот банк, в котором уже открыт счет и спросить, как они предоставляют эти машины. Они все расскажут и через неделю пришлют свою машину.
Лучше иметь машину из своего банка, потому что деньги падают на счет быстрее. Ну, и можно сравнить стоимость услуг из разных банков. Сейчас множество мобильных устройств- вот например commonwealth bank рекламирует свои —
За пользование такой машиной нужно платить в месяц около 30-40 долларов, кроме того они ,берут процент с каждой трансакции. (1% с кредитных карточек и 40 центов с дебитовых) . Для тех людей, у которых стоимость услуг довольно большая – например, у автомехаников, наличие такой машины – большой плюс. Потому что не у всех клиентов будет достаточно наличных денег, чтобы заплатить.
Для других видов бизнеса, где не нужно по несколько раз в день получать оплаты, можно воспользоваться другой опцией- online credit card processing – тоже много банков предоставляют эту услугу. Вот например –EWAY secure или 2Checkout.
Суть в том, что для того, чтобы получить деньги с карточки клиента нужно зайти в программу онлайн и заполнить сумму платежа и номер кредитной карточки. Нужно помнить, что предварительно нужно получить от клиента подпись на инвойсе и разрешение снять деньги с кредитной карточки. Это более дешевый способ получение безналичных платежей, чем то, что с терминалом.
Как быть с расходами для бизнеса.
Расходы записывать, чеки на расходы сохранять. В конце года просуммировать по категориям и прислать вместе с суммой доходов бухгалтеру (желательно мне :)). Я посчитаю доходы, расходы, вычислю прибыль и учту все налоговые льготы, которые полагаются.
Для тех бизнесов, где много продаж, и бизнесов, которые зарегистрированы для Gst желательно (но не обязательно) купить программу для мелкого бизнеса, которая называется MYOB. Можно купить самую простую . Называется MYOB basics стоит 289 долларов. Они рекламируют онлайн версию. Не знаю нужно ли это для бизнеса, который только начинает свою деятельность. Онлайн версия — $25 в месяц.
В случае, если есть наемные работники и нужно платить зарплату – то лучше воспользоваться MYOB AccountRight Plus, которая стоит $849 ( или подписка $35).
MYOB ( mind your own business – занимайся своим делом)- самая популярная программа для мелкого бизнеса в Австралии. Она сделана так, чтобы можно было вести записи, не зная о сложностях дебита и кредита. Мне она очень нравиться и я обычно рекомендую эту программу.
Есть еще несколько программ – например XERO , это программа только в виде ежемесечной подписки и только онлайн, или Quickbooks.
Quickbooks я не люблю, она очень громоздкая и сложная на мой взгляд. Не советую.
Вообще, начиная, не стоит очень уж беспокоиться об учете и особенно, о налогах. Лучше думать о росте продаж и количестве клиентов.
Можно вести учет в школьной тетрадке , это совершенно не возбраняется. Но лучше с помощью компьютера – в электронных таблицах.
Желаю удачи вам с вашим бизнесом.
Дополнительная информация:
Я написала много о переезде и жизни в Австралии. Ответы на множество вопросов есть в рубриках:
- Переезд в Австралию
- Работа в Австралии
- Бизнес в Австралии
- Жизнь и Быт в Австралии
- Налоги в Австралии
- Что посмотреть и куда поехать
Добавлю, что работаю налоговым бухгалтером, зовут меня Елена Телегина. С удовольствием помогу вам вернуть налоги. Как я это делаю: Как я возвращаю налоги.
Если у вас есть вопросы, то лучше задать их в комментариях, чтобы те, у кого есть похожие вопросы, могли быстрее найти на них ответ.
Источник: mystoryaustralia.com
Что делать дальше после регистрации ИП в 2023 году
Открыл ИП — что делать дальше: выбор режима налогообложения
Предприниматель зарегистрировался в налоговом органе, получил свидетельство и выписку из ЕГРИП. Теперь он рассматривается российским законодательством как налогоплательщик, приносящий государству определенный доход в виде налоговых платежей. В интересах самого предпринимателя — минимизировать такие платежи, но происходить это должно исключительно в рамках закона. Здесь на помощь приходит возможность выбора налогового режима, предусмотренного НК РФ . Им определены:
- основная система (ОСН) — здесь предприниматель является плательщиком НДФЛ и НДС;
- упрощенная система (УСН) — уплачивается единый налог с одного из объектов: либо «доходы», либо «доходы минус расходы»;
- режим ЕСХН — применяется для производителей сельскохозяйственной продукции;
- патентная система (ПСН) — уплата упрощенного налога происходит авансом на определенный период времени;
- налог на профессиональный доход (НПД) — уплата налога от дохода, ставка которого зависит от статуса клмента — физическое или юридическое лицо;
- автоматизированная упрощенная система налогообложения (АУСН) — новый экспериментальный спецрежим, актуальный в 4 регионах России, при котором ставки чуть выше, чем при УСН, но нет обязанности по уплате страховых взносов ни за себя, ни за работников.
Оформить статус самозанятого (НПД) можно через «Госуслуги». Узнайте больше о данной процедуре из специального материала .
Не забудьте проверить, есть ли у вас право на налоговые каникулы. Налоговые каникулы, т. е. 0% ставка по налогу, предоставляются (с учетом положений регионального законодательства) вновь зарегистрированным ИП на УСН и ПСН.
Сколько длятся налоговые каникулы и какие условия нужно соблюсти, чтобы их применять, подробно рассказали эксперты «КонсультантПлюс». Чтобы всё сделать правильно, получите пробный доступ к системе и переходите в Готовое решение. Это бесплатно.
Непосредственно после регистрации считается, что ИП находится на ОСН. Чтобы выбрать более интересный и выгодный режим, необходимо соблюсти определенную процедуру — в общих случаях написать заявление. При этом процедура перехода на каждый из режимов имеет свои особенности. Мы же остановимся на упрощенке как наиболее частом режиме, выбираемом предпринимателями.
Как перейти на УСН после регистрации ИП?
УСН — это, пожалуй, единственный режим, который имеет жесткую привязку к срокам перехода. Так, после регистрации ИП данный переход можно осуществить в течение строго обозначенного срока. Если опоздать, то начать использовать упрощенку можно лишь с 1 января следующего года.
Заявление о переходе по форме № 26.2-1 можно подать как совместно с пакетом документов на регистрацию ИП, так и в течение 30 календарных дней после регистрации. Уведомление, разрешающее переход, налоговики обычно не выдают, однако предприниматели в любой момент могут попросить документ в налоговом органе (информационное письмо по форме № 26.2-7), подтверждающий право применять ими данный спецрежим.
УСН выгоден предпринимателям тем, что он отменяет обязанность уплачивать НДФЛ, НДС и налог на имущество, используемого в предпринимательской деятельности.
ВАЖНО! Налог на имущество, в отношении которого установлена кадастровая стоимость, подлежит уплате в бюджет по уведомлению налогового органа. Подробнее об этом читайте в этом материале .
Вместо всех указанных налогов уплачивается единый, который может быть рассчитан двумя способами:
- с объекта «доходы» по ставке 6% (возможно снижение ставки регионами);
- с объекта «доходы минус расходы» по ставке 15% (также предусмотрено уменьшение ставки).
Зарегистрировали ИП: что дальше?
Код ОКПО (Общероссийский классификатор предприятий и организаций) и код ОКАТО (Общероссийский классификатор объектов административно-территориального деления) нужны ИП для формирования статистической отчётности, а также открытия расчетного счета. Получить их можно в отделении службы или через сайт Росстата. Для этого нужны ИНН и ОГРНИП. Коды бесплатно выдают первый раз или в случае изменения учётных данных предпринимателя. Повторно коды выдают за небольшую плату.
Какую отчетность нужно сдавать, Евгений также узнает через сервис Росстата. Портал бесплатный и действует круглосуточно, для входа не нужна электронная подпись. Ежегодно Росстат публикует на сайте списки предпринимателей, которые должны отчитаться. Все анкеты можно скачать на портале или запросить в территориальном подразделении ведомства. Отправить информацию разрешено в электронном либо бумажном виде.
Полученные данные служба использует для аналитики. За уклонение от предоставления отчетности ИП грозят административные штрафы до 50 000 рублей.
Получить лицензию
Некоторые виды деятельности можно вести только со специальной лицензией. Например, если бы Евгений откроет школу кулинарии, ему понадобится лицензия Рособрнадзора.
В статье 12 закона № 99-ФЗ от 04.11.2011 года перечислены все виды работ, для которых требуется лицензия.
Лицензию выдают в Роспотребнадзоре, Ространснадзоре, МЧС, МВД и других. Документ получают те, кто соблюдает лицензионные требования. Наприметр, работает на подходящим оборудовании, нанимает квалифицированный персонал и прочее.
Лицензируемую деятельность можно начинать только со следующего дня после принятия ответственным органом решения о ее предоставлении. Работа без регистрации или лицензии, а также с нарушением требований влечет административную или уголовную ответственность.
Открыть расчетный счет
Согласно статье 861 ГК, ИП не обязан открывать счета в банках и сдавать туда выручку. Но в некоторых случаях невозможно работать без расчетного счета. Почему? Расчеты свыше 100 000 рублей между разными ИП, либо между ИП и юрлицами в рамках одного договора должны осуществляться в безналичном порядке по указанию Банка России № 3073-У от 07.10.2013 года.
В остальных случаях покупатели–физлица могут рассчитываться с Евгением в наличной и безналичной форме. Также он может рассчитываться с поставщиками. Но если Евгению нужно будет оплатит другому ИП какую-то услугу, или если ресторан-юрлицо закажет у него пельмени на банкет на сумму свыше 100 000 рублей, нашему герою понадобится расчетный счет.
Купить и зарегистрировать кассу
В 2019 году почти завершился переход на онлайн-кассы. Большинство предпринимателей обязаны передавать фискальные данные в налоговую через операторов ЭДО при наличных расчетах за товары, работы и услуги.
Но Евгений пока не нанял сотрудников и реализует товары собственного производства. Поэтому до 1 июля 2021 года может не применять онлайн-ККТ.
Изготовить печать
Предприниматель не обязан иметь фирменную печать, но может применять ее по желанию. Это скорее дань традициям делового документооборота. В печати должны быть достоверные реквизиты ИП, требований к дизайну и форме нет. Почему бы не сделать печать в форме пельменя, да?
Но есть более функциональная вещь — электронная подпись. Она позволяет обмениваться юридически значимыми электронными документами с контрагентами и контролирующими органами.
Выдается она в аккредитованных удостоверяющих центрах. Евгений отправляет туда заявку, предоставляет документы — и вот он счастливый обладатель ЭП. Она может быстро пропускать на все важные сайты вроде ФНС, ПФР, госуслуг и других.
Нанять сотрудников
Предприниматель может привлекать других физлиц для работы по трудовым или гражданско-правовым договорам. ГПД заключают при разовых работах. Нельзя принять на работу человека даже на пару месяцев без оформления договора. В законе нет послаблений для ИП-работодателя, у него такие же обязательства перед работниками, как и у юрлица.
По ТК трудоустройство оформляется так:
- работодатель и сотрудник оформляют и подписывают договор;
- работодатель издает приказ о приеме сотрудника на работу;
- работодатель платит сотруднику зарплату дважды в месяц в одни и те же дни;
- работодатель удерживает НДФЛ с зарплаты сотруднику;
- работодатель платит взносы за работника в ФСС и ПФР.
Важно: уровень официальной зарплаты должен быть выше МРОТ.
В течение 30 дней после того, как ИП нанял хотя бы одного работника, он должен встать на учет в качестве страхователя в ФСС и ПФР. Нужно вести кадровый учет и удерживать с выплат работникам НДФЛ, сдавать отчеты и делать взносы в ПФР, ФСС и Росстат.
Но Евгений вполне справляется с лепкой пельменей сам. Тем более у него маленькая кухня, да и заказы не такие большие.
Источник: astral.ru
